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金融經(jīng)濟與實體經(jīng)濟論文

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金融經(jīng)濟與實體經(jīng)濟論文

一、金融經(jīng)濟實體經(jīng)濟分離的特點

(一)兼并行為導致經(jīng)濟體過于集中

近年來,隨著經(jīng)濟的不斷發(fā)展,在很多大型的金融企業(yè)中出現(xiàn)了規(guī)模較大的兼并行為,這就使得全球經(jīng)濟體分布得過于集中,對經(jīng)濟的發(fā)展造成了消極影響。一方面,經(jīng)濟體過于集中會為金融機構(gòu)中的高層管理人員追求更高薪資提供平臺;另一方面,經(jīng)濟體過于集中也容易造成金融機構(gòu)出現(xiàn)道德風險,很多金融機構(gòu)利用規(guī)模擴大的優(yōu)勢,對破產(chǎn)風險視而不見,這就在很大程度上提高了金融機構(gòu)破產(chǎn)的可能性[1]。一旦大規(guī)模的金融機構(gòu)破產(chǎn),政府為了經(jīng)濟的穩(wěn)定就不得不對其伸出援手,這也進一步消除了大型金融機構(gòu)的破產(chǎn)顧慮,甚至做出與自身發(fā)展目標相悖的風險經(jīng)營行為。

(二)經(jīng)濟活動在金融經(jīng)濟中出現(xiàn)過多

因為金融經(jīng)濟無論在規(guī)模上,還是資金上,與實體經(jīng)濟相比都有著很大優(yōu)勢,這也就導致很多經(jīng)濟活動都趨向于在金融經(jīng)濟領(lǐng)域進行,進而使實體經(jīng)濟所遭到的擠壓越來越大。與此同時,這也使金融經(jīng)濟領(lǐng)域的交易出現(xiàn)越來越多的純粹投機行為,促進了金融經(jīng)濟與實體經(jīng)濟的脫離。

(三)兩者之間的比例嚴重失衡

金融經(jīng)濟與實體經(jīng)濟的比例不均衡使得前者中大量存在的投機因素對經(jīng)濟指標造成了很大的消極影響,很大一部分的價格指數(shù)都因此很難得到真實的反應(yīng),實體經(jīng)濟的運行現(xiàn)狀無法完全顯示出來,這也就使得價格指數(shù)喪失了對國民經(jīng)濟運行的反映作用[2]。其原因在于,實體經(jīng)濟受到的損害相對嚴重,大量的社會資本從實體經(jīng)濟領(lǐng)域中流失,隨之流入金融經(jīng)濟領(lǐng)域中,而金融領(lǐng)域中因投機行為的頻繁而出現(xiàn)虛假繁榮現(xiàn)象,這也在很大程度上掩蓋了實體經(jīng)濟中出現(xiàn)的問題,從而對整個經(jīng)濟的可持續(xù)發(fā)展造成影響。

二、金融經(jīng)濟與實體經(jīng)濟分離的利弊分析

近年來,世界范圍內(nèi)的金融經(jīng)濟在很大程度上超過實體經(jīng)濟,這也使得其在國民經(jīng)濟中的地位得到了很大提升,世界經(jīng)濟的結(jié)構(gòu)也發(fā)生了演變。這種現(xiàn)象有利也有弊。其有利方面在于金融經(jīng)濟的地位提升使得社會資源大量流入金融經(jīng)濟領(lǐng)域,在整體社會經(jīng)濟中的作用也越來越重要,對資金的流動與配置起到不可或缺的中介與配合作用,在一定程度上促進了實體經(jīng)濟的發(fā)展[3]。其缺陷方面在于兩者之間的失衡使得金融經(jīng)濟缺乏相應(yīng)的制約機制,甚至限制了實體經(jīng)濟的發(fā)展,從而對整個社會經(jīng)濟造成消極影響。金融經(jīng)濟的主要職能便是服務(wù)于實體經(jīng)濟,一旦兩者分離,無論對金融經(jīng)濟來說,還是對實體經(jīng)濟來說,其破壞性都是空前的。所以,合理把握兩者之間的比例是非常重要的,研究兩者分離的原因是解決當前困境必須要走的路。

三、金融經(jīng)濟與實體經(jīng)濟分離的原因

金融經(jīng)濟與實體經(jīng)濟發(fā)生分離的主要原因是前者在規(guī)模、數(shù)量、地位等方面大大超越了后者,隨著這種現(xiàn)象的深入,兩者的分離也一定會對社會的整體經(jīng)濟產(chǎn)生消極影響。因此,對兩者分離的原因進行分析是很有必要的。大體上看,金融經(jīng)濟與實體經(jīng)濟分離的原因主要有以下幾點:

(一)金融資產(chǎn)增多使風險增大

在討論金融經(jīng)濟發(fā)展的過程中,實體經(jīng)濟的發(fā)展也不容忽視。從時間順序與現(xiàn)實貢獻的角度看,實體經(jīng)濟對社會經(jīng)濟的發(fā)展與金融經(jīng)濟相比更具備根本性,從發(fā)展層面看,在實體經(jīng)濟得到一定發(fā)展以后,金融經(jīng)濟才出現(xiàn)在人們的視野中,另外,無論經(jīng)濟發(fā)展到什么時期,金融經(jīng)濟想要進一步發(fā)展,都必須以實體經(jīng)濟作為依托。所以,金融經(jīng)濟想要發(fā)展就必須以實體經(jīng)濟作為基礎(chǔ)。但是,實體經(jīng)濟在世界性的交易過程中需要外匯,而外匯又要依托于金融經(jīng)濟,在實體經(jīng)濟發(fā)展的過程中有著非常重要的橋梁作用,然而,風險又會不可避免的出現(xiàn)在金融經(jīng)濟中[5]。所以,實體經(jīng)濟的增長速度會慢于金融交易的增長速度,金融資產(chǎn)的比率也因此增加,這對經(jīng)濟發(fā)展來說,不僅是機遇也是挑戰(zhàn)。

(二)技術(shù)因素與制度因素導致

從技術(shù)角度看,技術(shù)會隨著經(jīng)濟的發(fā)展創(chuàng)新,而經(jīng)濟的發(fā)展也會在很大程度上受到技術(shù)創(chuàng)新的影響,這種影響具有國際化特點,金融經(jīng)濟的類型也以此為基礎(chǔ)越來越多,從而促進金融經(jīng)濟的發(fā)展,提升金融資產(chǎn)的比率。從制度角度看,由于金融經(jīng)濟大于實體經(jīng)濟,金融交易中的很多非理性行為都與兩者的分離有很大關(guān)系,這些行為因為制度因素而產(chǎn)生的。

(三)金融管制的自由化與弱化

金融管制的自由化與弱化膨脹是影響兩者分離的直接因素之一,弱化主要表現(xiàn)在國際之間解除了金融管制,導致國際之間的資本流動越來越多,除此之外,國家內(nèi)部也會對金融管制進行弱化甚至解除,導致金融機構(gòu)之間的競爭更加激烈,金融交易的數(shù)量也隨之增加。金融經(jīng)濟與實體經(jīng)濟相分離的原因有很多,多種因素的共同作用導致了當前局面的產(chǎn)生,而上述的三個方面起主要作用,想要阻止兩者的分離,也需要從上述三個方面入手,將兩者之間的比重與相互關(guān)系協(xié)調(diào)好,從而使金融經(jīng)濟與實體經(jīng)濟協(xié)調(diào)發(fā)展。

四、金融經(jīng)濟應(yīng)服務(wù)于實體經(jīng)濟發(fā)展

任何層面上的經(jīng)濟發(fā)展都與金融經(jīng)濟與實體經(jīng)濟的協(xié)調(diào)發(fā)展密不可分,從根本上講,金融經(jīng)濟來源于實體經(jīng)濟,金融經(jīng)濟的發(fā)展需要以實體經(jīng)濟為依托,所以,金融經(jīng)濟需要服務(wù)于實體經(jīng)濟而完成發(fā)展,這對世界經(jīng)濟的發(fā)展非常重要。從表面上看,金融危機存在于金融經(jīng)濟領(lǐng)域,但究其根本仍在于實體經(jīng)濟,而金融經(jīng)濟的過快發(fā)展已經(jīng)對實體經(jīng)濟造成了嚴重影響,金融經(jīng)濟的發(fā)展在缺乏實體經(jīng)濟的支持下,就會形成金融危機。金融危機的主要表現(xiàn)在金融機構(gòu)自我服務(wù),滿足以及強化的傾向加強,使得金融經(jīng)濟的發(fā)展與實體經(jīng)濟相脫離,甚至對實體經(jīng)濟的發(fā)展造成干擾。由此可見,金融經(jīng)濟與實體經(jīng)濟相分離是導致金融危機的主要原因,金融機構(gòu)與企業(yè)需要必要的實體經(jīng)濟作為發(fā)展支撐。五、結(jié)論綜上所述,實體經(jīng)濟的發(fā)展有利于世界走出金融危機困境,引導金融經(jīng)濟服務(wù)于實體經(jīng)濟,從而促進兩者之間的協(xié)調(diào)發(fā)展。金融機構(gòu)也需要遵循為人民、中小企業(yè)以及科技創(chuàng)新服務(wù)的原則,真正做到服務(wù)于實體經(jīng)濟,這是當前發(fā)展實體經(jīng)濟的必經(jīng)之路,也是解決金融經(jīng)濟發(fā)展困境的主要方法,更是世界走出經(jīng)濟危機的必要條件.

作者:徐垠 單位:徐垠浙江財經(jīng)大學東方學院