科技型中小企業(yè)的發(fā)展研究
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摘要：科技與金融的融合，能夠為我國科技型企業(yè)的發(fā)展帶來強大的動力?？萍冀鹑谝呀?jīng)成為我國經(jīng)濟發(fā)展的一股新活力。通過討論科技金融支持科技型中小企業(yè)發(fā)展的現(xiàn)狀，指出其中存在的問題，并且從企業(yè)自身、政府、金融機構(gòu)、科技資本市場、風(fēng)險投資機構(gòu)等幾個角度提出相應(yīng)的發(fā)展對策，為我國的科技金融支持科技型中小企業(yè)發(fā)展提供一定的理論依據(jù)。
關(guān)鍵詞：科技金融；科技型；中小企業(yè)；問題與對策
1科技金融支持科技型中小企業(yè)發(fā)展的現(xiàn)狀
1．1政府支持科技型中小企業(yè)發(fā)展的現(xiàn)狀
近些年來，政府應(yīng)對科技金融提起了高度的重視，將科學(xué)技術(shù)與金融的融合發(fā)展視作社會經(jīng)濟進步的一項重要策略，并且不斷地加大對科技創(chuàng)新的投入力度。一方面，政府直接加大資金支持力度，不斷推動科技創(chuàng)新項目的研發(fā)，激勵科研院所和高校加強與科技型中小企業(yè)的合作力度。另一方面，政府還針對科技型中小企業(yè)發(fā)展，制定了一系列的稅收優(yōu)惠政策，以財政補貼的方式，間接性地促進創(chuàng)新科技金融的發(fā)展。
1．2金融機構(gòu)支持科技型中小企業(yè)發(fā)展的現(xiàn)狀
目前，我國金融機構(gòu)中，占據(jù)主導(dǎo)地位的依舊是銀行，而資本市場通過社會融資的能力還比較低。為了響應(yīng)國家鼓科技型中小企業(yè)發(fā)展的戰(zhàn)略方針，我國的大銀行也開始著眼于面向科技型中小企業(yè)提供相應(yīng)的貸款服務(wù)。另外，銀行針對科技型中小企業(yè)，專門設(shè)計了更為多樣化的金融信貸產(chǎn)品組合。除了信貸之外，還推出了相應(yīng)的保險業(yè)務(wù)，為此類企業(yè)的發(fā)展創(chuàng)造了一股良好的金融環(huán)境。
1．3科技資本市場支持科技型中小企業(yè)發(fā)展的現(xiàn)狀
我國現(xiàn)階段正處于經(jīng)濟發(fā)展模式轉(zhuǎn)變的重要時期，充分挖掘資本市場的潛力，發(fā)揮其在經(jīng)濟發(fā)展中的重要作用，是當前較為重要的工作。針對當前我國的資本市場的現(xiàn)狀，我國政府出臺了相應(yīng)的規(guī)定，從而加速資本市場的體制改革，降低企業(yè)的融資成本，讓更多的社會資本能夠應(yīng)用于企業(yè)發(fā)展中。尤其是在稅收方面，我國政府在很大程度上減少了融資方面的稅收，對于我國資本市場的發(fā)展有著戰(zhàn)略性的意義。
1．4風(fēng)險投資機構(gòu)支持科技型中小企業(yè)發(fā)展的現(xiàn)狀
近幾年，科技創(chuàng)新相關(guān)行業(yè)，是我國風(fēng)險投資機構(gòu)主要投資的領(lǐng)域。在我國一些高校人口密集區(qū)，匯集了大量的科技創(chuàng)新資源，但是卻還未能形成高科技產(chǎn)業(yè)聚集區(qū)，造成這一現(xiàn)狀的主要原因是缺乏資金的投入，而風(fēng)險投資機構(gòu)在這一領(lǐng)域上的投資，大大地改善了這種局面。雖然目前我國風(fēng)險投資機構(gòu)的發(fā)展時間還不夠長，但是其發(fā)展速度卻非常迅猛，對于我國將科技創(chuàng)新技術(shù)，轉(zhuǎn)變?yōu)樯a(chǎn)力有著極大的推動作用。
2科技金融支持科技型中小企業(yè)發(fā)展中存在的問題
2．1政府的財政支持力度不足
當前政府重視科技金融的發(fā)展，也在不斷地加大科技型中小企業(yè)的財政投入力度，然而，隨著這一行業(yè)的發(fā)展，我國的科技型中小企業(yè)如雨后春筍般大量涌現(xiàn)出來，政府的財政投入對于眾多的企業(yè)來說，總有些心有余而力不足。而國家為了能夠迅速推動該行業(yè)的發(fā)展，其財政投入對象集中在了較為大型的高新技術(shù)企業(yè)，很大一部分的中小型企業(yè)能夠獲得的財政支持力度比較小。另外，由于科技金融的風(fēng)險性較高，政府的財政支持在投放時的檢驗要求較高，并且有些企業(yè)即便獲得了合格證明，也很難得到財政支持。
2．2金融機構(gòu)支持體系不夠完善
科技型中小企業(yè)與金融機構(gòu)之間存在的信息不對稱問題，是造成信貸困難的最大原因。首先，商業(yè)銀行目前還未能針對此類企業(yè)制定一套較為完善的差異化的企業(yè)信貸標準，并且信用擔保體系依然不夠健全。其次，雖然金融機構(gòu)針對科技金融方面的貸款額每年都在不斷增加，但是此類業(yè)務(wù)在金融機構(gòu)所有的貸款業(yè)務(wù)總額中所占據(jù)的比例增長卻不明顯。最后，科技保險還比較欠缺，對于高技術(shù)產(chǎn)業(yè)的推動作用還不夠明顯。
2．3科技資本市場的發(fā)展還不夠穩(wěn)定
我國的證券市場具有波動性較大、穩(wěn)定性較低的特征，并且由于證券市場中的投機者眾多，使得資本市場并不能為科技型中小企業(yè)上市后提供較為穩(wěn)定的市場環(huán)境。資本市場的不完善，導(dǎo)致了其對于科技型中小企業(yè)支持力度較低。同時，由于政府的調(diào)控作用，資本市場自身的資本配置功能并未能完全發(fā)揮出來，一定程度上導(dǎo)致了市場失效，不利于科技型中小企業(yè)的發(fā)展。
2．4風(fēng)險投資機構(gòu)的相關(guān)機制不夠健全
一是我國針對于風(fēng)險投資的相關(guān)稅收政策還不夠完善，當前的風(fēng)險投資機構(gòu)大多數(shù)都是以公司制的形式成立的，稅收方面與其他行業(yè)的公司并沒有明顯的區(qū)別，存在雙重征稅的情況。二是我國的風(fēng)險投資服務(wù)機構(gòu)還比較少，導(dǎo)致了風(fēng)險投資機構(gòu)的投資效率比較低。三是風(fēng)險轉(zhuǎn)移和分散機制還不夠健全，一旦企業(yè)在投資過程中發(fā)生風(fēng)險問題，就會導(dǎo)致較大的經(jīng)濟損失。
3科技金融支持科技型中小企業(yè)發(fā)展對策
3．1科技性中小企業(yè)自身的發(fā)展路徑
一是要提升企業(yè)自身信用水平。對于一個企業(yè)來說，信用是立足于市場的基本前提條件，只有具備良好的信用，才能夠通過融資為企業(yè)帶來更大的動力?？萍夹椭行∑髽I(yè)應(yīng)當通過提高自身財務(wù)透明度、增強抵御經(jīng)濟風(fēng)險能力、完善財務(wù)管理制度，增設(shè)專門的信用管理部門等途徑，來提高自身的信用水平。二是要建立完善的自主創(chuàng)新體系。科技金融的發(fā)展本質(zhì)就是要依靠科學(xué)技術(shù)方面的創(chuàng)新，科技型中小企業(yè)必須要依靠強大的創(chuàng)新能力，不斷地為自身注入發(fā)展活力。因此，此類企業(yè)應(yīng)當通過提升技術(shù)創(chuàng)新實力、招納更多高素質(zhì)的創(chuàng)新型人才，將更多的創(chuàng)新型科技轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)力，為企業(yè)帶來更高的效益。三是企業(yè)管理者要提升法律素養(yǎng)。作為管理者，應(yīng)當通過閱讀國家相關(guān)的法律規(guī)章，明確國家對于科技金融發(fā)展方面的政策和制度，從而提升自身的法律素養(yǎng)，在合理運用國家有利政策的同時，規(guī)避法律風(fēng)險。時刻關(guān)注國家的相關(guān)方針政策的變化，引導(dǎo)公司投入到國家的科技金融發(fā)展戰(zhàn)略中，成為高新行業(yè)中的積極分子。
3．2政府支持科技型中小企業(yè)發(fā)展的策略
首先，不斷完善科技型中小企業(yè)發(fā)展相關(guān)法律法規(guī)。針對科技型中小企業(yè)發(fā)展基金方面，國家要不斷完善創(chuàng)新基金相關(guān)法律政策，拓寬企業(yè)的融資渠道。同時完善科技型中小企業(yè)在稅收方面的法律法規(guī)，為該類企業(yè)提供更好的稅收優(yōu)惠，刺激科技金融的發(fā)展。另外，健全科技型中小企業(yè)的信用擔保相關(guān)法律法規(guī)，加強信貸監(jiān)管。其次，搭建科技型中小企業(yè)金融信息服務(wù)平臺。政府應(yīng)當運用更為科學(xué)的手段，加速科技金融服務(wù)平臺的構(gòu)建，從而解決科技型中小企業(yè)與金融機構(gòu)、投資者之間信息不對稱的問題，促進科技與金融的融合。最后，制定科技型中小企業(yè)人才培養(yǎng)制度。一方面，政府應(yīng)當重視高校人才培養(yǎng)的作用，鼓勵高校革新人才培養(yǎng)手段，提高大學(xué)生人才的素質(zhì)。另一方面，政府要以更好的政策來吸引優(yōu)秀的人才，使其自愿投入到科技型中小企業(yè)的工作崗位上。除此之外，政府還可以借助社會資源來搭建人才培養(yǎng)網(wǎng)絡(luò)，讓人才培養(yǎng)更為靈活。
3．3金融結(jié)構(gòu)支持科技型中小企業(yè)發(fā)展的措施
第一，制定差異化的信貸標準。針對科技型中小企業(yè)發(fā)展的特殊性，金融機構(gòu)不能以固定的標準來進行評斷。而是要制定差異化的信貸標準，加強對科技型中小企業(yè)的調(diào)研，明確該類企業(yè)的發(fā)展實際情況，從而為其提供更為合適的信貸服務(wù)。第二，創(chuàng)新銀行組織形式。商業(yè)銀行針對科技型中小企業(yè)的信貸需求，可以成立專門的科技金融業(yè)務(wù)部門，或者單獨設(shè)立針對該類企業(yè)服務(wù)的科技支行，從而為科技型中小企業(yè)提供更為人性化的信貸服務(wù)，使銀行的資源的資金資源得以更好的配置，降低信貸的風(fēng)險，促進科技型中小企業(yè)的發(fā)展。第三，與擔保機構(gòu)建立穩(wěn)定長效合作關(guān)系。金融機構(gòu)應(yīng)當意識到，與擔保機構(gòu)的穩(wěn)定長效合作，有利于分散業(yè)務(wù)風(fēng)險，對于規(guī)避信貸風(fēng)險有著重要的作用。因此，金融機構(gòu)應(yīng)當努力尋求擔保機構(gòu)的友好合作，共同為科技型中小企業(yè)的發(fā)展提供一個良好的金融環(huán)境。
3．4科技資本市場支持科技型中小企業(yè)方面的路徑
一是要革新發(fā)行上市制度。由于我國資本市場的特殊性，為了給科技型中小企業(yè)提供一個更為良好的發(fā)展環(huán)境，應(yīng)當不斷地優(yōu)化上市企業(yè)的財務(wù)披露以及治理等方面的標準，提升上市制度方面的適用性和包容性，為科技領(lǐng)域提供更大的支持力度。二是要完善退市機制。落后企業(yè)退市失敗將會長期占用資本市場的資源，我國應(yīng)當不斷地完善退市機制，及時地清除那些不符合市場標準的企業(yè)，提升退市制度的實效性，讓資本市場資源得以更好地發(fā)揮其作用。三是要重塑資本文化。我國資本市場應(yīng)當積極響應(yīng)國家的號召，秉承以人為本的發(fā)展理念和可持續(xù)發(fā)展的戰(zhàn)略方針，塑造具備長遠發(fā)展價值的資本文化，著眼于未來的發(fā)展道路，注重國家利益，為資本市場的發(fā)展帶來更大的動力。
3．5風(fēng)險投資機構(gòu)支持科技型中小企業(yè)發(fā)展的策略
首先，要擴寬資本來源渠道。當前，我國的風(fēng)險投資機構(gòu)的組織形式普遍都比較單一，資金來源渠道較窄，未能將金融機構(gòu)、市場企業(yè)以及社會資本的潛力發(fā)揮出來。為了改變這一狀況，風(fēng)險投資機構(gòu)應(yīng)當加大與金融機構(gòu)、各類企業(yè)以及社會投資者的合作力度，并且以政府的相關(guān)政策作為引導(dǎo)，拓寬資金來源渠道，推動科技金融行業(yè)的發(fā)展。其次，完善機構(gòu)運營機制。風(fēng)險投資機構(gòu)應(yīng)當重新認識高技術(shù)產(chǎn)業(yè)，轉(zhuǎn)變投資意識，改變以往將短期獲得高回報作為投資標準的做法，要站在長遠的角度，合理地進行投資規(guī)劃，從而真正降低投資風(fēng)險，在為自身獲得更大的經(jīng)濟效益的同時，推動科技型中小企業(yè)的發(fā)展。最后，優(yōu)化風(fēng)險投資退出機制。當前，我國的風(fēng)險投資機構(gòu)會在公司上市后退出投資，這樣的投資模式容易造成企業(yè)的恐慌，增大投資風(fēng)險。為了解決這一問題，應(yīng)當不斷地優(yōu)化退出機制，以更為多樣化的形式退出投資，實現(xiàn)風(fēng)險資本的良性循環(huán)，為高技術(shù)產(chǎn)業(yè)的發(fā)展提供更大的動力。
4結(jié)語
綜上所述，科技金融支持對于推動科技型中小企業(yè)發(fā)展發(fā)揮著不容忽視的作用，在此過程中，政府、金融機構(gòu)、科技資本市場以及風(fēng)險投資機構(gòu)等共同構(gòu)成了科技金融支持主體，然而，政府支持力度不足、金融機構(gòu)支持體系不夠完善、科技資本市場的發(fā)展還不夠穩(wěn)定以及風(fēng)險投資機構(gòu)的相關(guān)機制不夠健全等問題，都制約著科技金融作用的充分發(fā)揮，為此，不同主體需要針對自身在科技金融發(fā)展中存在的問題做出優(yōu)化，進而為科技型中小企業(yè)發(fā)展提供更多助力。
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作者：諶玲 單位：信陽師范學(xué)院