金融學(xué)投資學(xué)全文(5篇)

【摘要】經(jīng)濟(jì)全球化深入發(fā)展，信息網(wǎng)絡(luò)技術(shù)突飛猛進(jìn)，課程改革面臨新的挑戰(zhàn)。《證券投資學(xué)》作為金融大類本科專業(yè)的必修課，在教學(xué)過(guò)程中，對(duì)此應(yīng)響應(yīng)教育部關(guān)于全面深化課程改革落實(shí)立德樹(shù)人根本任務(wù)的意見(jiàn)，對(duì)課程應(yīng)不斷進(jìn)行更新與教學(xué)體系改革，從而適應(yīng)專業(yè)培養(yǎng)需要和課程教學(xué)體系建設(shè)。

【關(guān)鍵詞】證券投資學(xué)；教學(xué)系統(tǒng)；教學(xué)質(zhì)量

一、引言

現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的最顯著的基本特征之一是資產(chǎn)證券化(吳曉求，2014)。現(xiàn)代金融的發(fā)展推動(dòng)了實(shí)體經(jīng)濟(jì)的分化、重組和升級(jí)。現(xiàn)代金融市場(chǎng)建立在市場(chǎng)定價(jià)機(jī)制和資產(chǎn)證券化的基礎(chǔ)之上。隨著現(xiàn)代社會(huì)金融市場(chǎng)的不斷發(fā)展和完善，證券投資工具不斷創(chuàng)新，監(jiān)管不斷變化與完善。這一時(shí)期，中國(guó)資本市場(chǎng)改革和創(chuàng)新的重要標(biāo)志頻繁涌現(xiàn)，例如推出股指期貨，融資融券交易，創(chuàng)業(yè)板，新三板，對(duì)市場(chǎng)質(zhì)量和效率都有重大影響（丁逸俊、馮蕓，2017）。中國(guó)資本市場(chǎng)的結(jié)構(gòu)性改革和制度以及交易工具的創(chuàng)新是前所未有的。高校作為培養(yǎng)新世紀(jì)人才的重要園地，也應(yīng)與時(shí)俱進(jìn)，適應(yīng)新的時(shí)代變化。為了貫徹“通專融合、大類培養(yǎng)”的理念，大類招生、大類培養(yǎng)已經(jīng)在全國(guó)大部分院校推行。作為學(xué)校教育教學(xué)改革的重要一環(huán)，大類招生和培養(yǎng)旨在幫助學(xué)生學(xué)會(huì)獨(dú)立思考、自主選擇，同時(shí)加強(qiáng)基礎(chǔ)教育，提高學(xué)生的開(kāi)放性思維和創(chuàng)新能力?！蹲C券投資學(xué)》作為金融大類本科專業(yè)的必修課，對(duì)課程應(yīng)不斷進(jìn)行更新與教學(xué)體系改革，從而適應(yīng)培養(yǎng)需要。證券投資學(xué)的主要研究對(duì)象是金融市場(chǎng)中各種有價(jià)證券，基于有效市場(chǎng)假說(shuō)和理性的投資人的理論前提。傳統(tǒng)的證券投資在選擇研究對(duì)象的時(shí)候，通常側(cè)重于對(duì)證券投資工具的市場(chǎng)價(jià)格分析，對(duì)于現(xiàn)代的資產(chǎn)定價(jià)的理論介紹得較少。同時(shí)這一部分與投資學(xué)課程有重合之處，也是證券投資學(xué)理應(yīng)與投資學(xué)區(qū)分開(kāi)的地方。投資學(xué)中單純地基于公司財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)和管理能力采用現(xiàn)金流貼現(xiàn)的方法計(jì)算已不能夠滿足我們對(duì)市場(chǎng)的瞬息萬(wàn)變和投資者情緒進(jìn)行分析。此外，證券市場(chǎng)中量化交易、量化投資、高頻策略等成為了一個(gè)新的發(fā)展方向。對(duì)于量化分析和交易策略的介紹也是傳統(tǒng)的證券投資學(xué)忽略了的板塊。現(xiàn)代金融市場(chǎng)已經(jīng)能夠熟練地引入較為復(fù)雜的數(shù)學(xué)工具應(yīng)用，在價(jià)格的波動(dòng)程度和波動(dòng)過(guò)程上進(jìn)行模擬計(jì)算和預(yù)測(cè)，交易策略分析?；诖?，本文首先介紹目前金融學(xué)專業(yè)課程設(shè)置現(xiàn)狀，再分析《證券投資學(xué)》課程的教學(xué)現(xiàn)狀。通過(guò)分析存在的一些問(wèn)題，最后提出課程改革的建議，以期對(duì)專業(yè)培養(yǎng)方案和課程教學(xué)體系的完善提供一定的參考作用。

二、金融類專業(yè)課程設(shè)置現(xiàn)狀

《證券投資學(xué)》是一門適用于金融學(xué)、金融工程、投資學(xué)、保險(xiǎn)學(xué)、經(jīng)濟(jì)學(xué)、會(huì)計(jì)學(xué)、財(cái)務(wù)管理、管理學(xué)等經(jīng)濟(jì)類各專業(yè)本科生的專業(yè)主干課或?qū)I(yè)必修課，同時(shí)不少高校也將其作為部分非金融專業(yè)學(xué)生的選修課。目前，高等院校金融學(xué)院或經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院開(kāi)設(shè)的金融學(xué)專業(yè)所涉及的主要必修課程有《政治經(jīng)濟(jì)學(xué)》、《貨幣金融學(xué)》、《微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)》、《宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)》、《會(huì)計(jì)學(xué)》、《財(cái)政學(xué)》、《統(tǒng)計(jì)學(xué)》、《計(jì)量經(jīng)濟(jì)學(xué)》、《金融市場(chǎng)學(xué)》、《保險(xiǎn)學(xué)》、《國(guó)際金融》、《商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理》、《國(guó)際結(jié)算》、《中央銀行學(xué)》、《公司金融》、《金融工程》等?！陡叩葦?shù)學(xué)（上、下）》一般在大學(xué)一年級(jí)開(kāi)設(shè)，《概率論與數(shù)理統(tǒng)計(jì)》或者《統(tǒng)計(jì)學(xué)》往往在大學(xué)二年級(jí)開(kāi)設(shè)，而《計(jì)量經(jīng)濟(jì)學(xué)》往往開(kāi)設(shè)在第五或者第六個(gè)學(xué)期，甚至不列入必修課程。從這些基礎(chǔ)課程的設(shè)置中可以看出，《證券投資學(xué)》在高等院校的金融類或經(jīng)濟(jì)類專業(yè)的專業(yè)課程中的前期數(shù)理基礎(chǔ)課程較少，不可避免地導(dǎo)致實(shí)際授課內(nèi)容更多地偏向較為簡(jiǎn)單的理論或?qū)崉?wù)的介紹，而難以進(jìn)行需要更復(fù)雜數(shù)理背景的分析和預(yù)測(cè)。同時(shí)，只有較少院校開(kāi)設(shè)數(shù)理經(jīng)濟(jì)學(xué)、中高級(jí)計(jì)量經(jīng)濟(jì)學(xué)、金融計(jì)量等課程供學(xué)生選修，而這些課程普遍難度較高，一般學(xué)生不愿意學(xué)習(xí)，同時(shí)這些內(nèi)容對(duì)于學(xué)生自主學(xué)習(xí)而言也存在一定困難。那么在很大程度上限制了學(xué)生對(duì)證券投資的深入理解和掌握。

三、《證券投資學(xué)》課程教學(xué)現(xiàn)狀

【內(nèi)容摘要】本文在應(yīng)用型人才培養(yǎng)模式的導(dǎo)向下，針對(duì)普通高校金融專業(yè)《投資學(xué)》課程的基本特點(diǎn)及教學(xué)存在的主要問(wèn)題進(jìn)行了分析，在此基礎(chǔ)上，從教學(xué)團(tuán)隊(duì)、教學(xué)內(nèi)容、教學(xué)手段及考核方式等方面提出了針對(duì)性的改革措施。

【關(guān)鍵詞】應(yīng)用創(chuàng)新型;投資學(xué);教學(xué)改革

一、《投資學(xué)》課程的主要特點(diǎn)

(一)基礎(chǔ)性。一般來(lái)說(shuō)，《投資學(xué)》課程是安排在高等數(shù)學(xué)、微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)和宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)等基礎(chǔ)課程之后，在金融市場(chǎng)學(xué)、金融工程、商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)與管理等專業(yè)課程之前，屬于專業(yè)基礎(chǔ)課，具有較強(qiáng)的基礎(chǔ)性?！锻顿Y學(xué)》課程所介紹的資本資產(chǎn)定價(jià)模型、有效市場(chǎng)假說(shuō)等眾多經(jīng)典理論堪稱是金融學(xué)體系的里程碑，是學(xué)生學(xué)習(xí)其他專業(yè)課程的基礎(chǔ)。(二)綜合性?！锻顿Y學(xué)》是一門研究投資運(yùn)行規(guī)律的科學(xué)，是建立在經(jīng)濟(jì)學(xué)和管理學(xué)理論基礎(chǔ)之上，與金融學(xué)、統(tǒng)計(jì)學(xué)、工程等學(xué)科密切結(jié)合的課程。由于存在跨學(xué)科的交叉性，使得課程講授過(guò)程中所涉獵的內(nèi)容較為廣泛，學(xué)生的理解也會(huì)良莠不齊，容易產(chǎn)生兩極分化的授課效果。(三)實(shí)踐性。《投資學(xué)》課程的教學(xué)目的并不是經(jīng)典理論的推導(dǎo)和介紹，而是投資理論在實(shí)踐中的應(yīng)用，而課程本身關(guān)于股票、債券乃至金融衍生產(chǎn)品的講解也是要給學(xué)生灌輸正確的投資理念，使其掌握基本的投資技巧，為將來(lái)進(jìn)入金融領(lǐng)域打下良好的基礎(chǔ)。

二、《投資學(xué)》課程教學(xué)存在的主要問(wèn)題

(一)學(xué)生參與度較差。由于課程所涉及的經(jīng)典理論需要大量數(shù)學(xué)推導(dǎo)，對(duì)于普通高校的本科生而言，存在一定難度;而且，理論講解部分比較難以切合案例教學(xué)，因此，學(xué)生的活躍度和參與度就難以掌控。部分學(xué)生因?yàn)槔碚撝v授相對(duì)枯燥而注意力不集中，還有部分學(xué)生由于跟不上課堂進(jìn)度而放棄學(xué)習(xí)，導(dǎo)致授課效果兩極分化嚴(yán)重。(二)授課方式單一。由于高校的資源有限以及學(xué)科的重視程度不同，多數(shù)普通院校金融專業(yè)的《投資學(xué)》課程基本還是以課堂講授為主，即使是應(yīng)用性較強(qiáng)的內(nèi)容，也只是穿插一兩個(gè)相關(guān)案例。一個(gè)學(xué)期48～64學(xué)時(shí)的課程授課方式一成不變必然會(huì)引致審美疲勞，無(wú)法調(diào)動(dòng)學(xué)生的積極性，另外，也沒(méi)有順應(yīng)“互聯(lián)網(wǎng)+”的信息時(shí)代背景，各種新式的信息工具也沒(méi)有得到充分結(jié)合與利用。(三)課程本土化程度低?，F(xiàn)有的《投資學(xué)》教材多數(shù)屬于舶來(lái)品，比如博迪的《投資學(xué)》等，這些教材來(lái)自于世界頂尖的商學(xué)院，所以內(nèi)容取材具有明顯的美國(guó)特色，這樣在教學(xué)中難免存在水土不服的現(xiàn)象。當(dāng)前，我國(guó)金融領(lǐng)域正迅猛發(fā)展，亟需具有扎實(shí)的專業(yè)基礎(chǔ)和實(shí)踐能力的應(yīng)用型金融人才，因此，在教學(xué)過(guò)程中如果可以將理論基礎(chǔ)與我國(guó)金融業(yè)的實(shí)踐相結(jié)合，必定能為本土化金融人才的培養(yǎng)提供更好的機(jī)會(huì)。

三、《投資學(xué)》課程教學(xué)改革措施

一、《金融法規(guī)》教學(xué)存在的問(wèn)題

1.教學(xué)內(nèi)容多、課時(shí)偏少且缺乏合適的教材

投資學(xué)專業(yè)對(duì)《金融法規(guī)》課程設(shè)置課時(shí)不多，而該專業(yè)的學(xué)生除了《思想道德修養(yǎng)與法律基礎(chǔ)》之外，沒(méi)有學(xué)過(guò)其他的法學(xué)專業(yè)課程，缺乏民商法基礎(chǔ)。《金融法規(guī)》的教學(xué)內(nèi)容包括金融法規(guī)基礎(chǔ)理論、公司法、銀行法、票據(jù)法、證券法、信托法、合同法、擔(dān)保法、保險(xiǎn)法以及金融監(jiān)管法等。一般院校對(duì)該課程安排的課時(shí)為32~54課時(shí)，在缺乏法學(xué)基礎(chǔ)理論背景的情況下，如此多的教學(xué)內(nèi)容，在三五十個(gè)課時(shí)內(nèi)很難將所有的教學(xué)內(nèi)容講授完畢。目前國(guó)內(nèi)針對(duì)投資學(xué)專業(yè)編寫(xiě)的《金融法規(guī)》教材不多，大部分是針對(duì)法學(xué)專業(yè)的《金融法》教材，還有一些《金融法規(guī)》教材是針對(duì)高職高專的，不適合本科專業(yè)教學(xué)?？傊顿Y學(xué)專業(yè)《金融法規(guī)》課程教材少，課時(shí)安排少，這是執(zhí)教這門課程的教師遇到的普遍問(wèn)題。

2.缺乏專業(yè)的師資隊(duì)伍

各院校一般沒(méi)有為非法學(xué)專業(yè)的法律類課程配備專門的師資隊(duì)伍，非法學(xué)專業(yè)的法律課程直接由法學(xué)院的教師授課，有的院校甚至由本專業(yè)的專業(yè)教師執(zhí)教。這種做法有效利用了校內(nèi)教師資源，但是考慮到不同授課對(duì)象的專業(yè)背景，這種做法不妥。一方面，法學(xué)專業(yè)的教師授課固然能將金融法知識(shí)講透徹，并且能夠較好地聯(lián)系其他部門法分析問(wèn)題，但是投資學(xué)專業(yè)的學(xué)生不具備法學(xué)專業(yè)基礎(chǔ)，對(duì)與之相關(guān)的其他部門法更是一竅不通，學(xué)習(xí)起來(lái)也沒(méi)有興趣；另一方面，《金融法規(guī)》課程不可避免會(huì)涉及到金融學(xué)方面的專業(yè)知識(shí)，而法學(xué)專業(yè)的教師對(duì)這方面知之甚少，執(zhí)教有一定難度。

3.教學(xué)方法單調(diào)

大部分講授《金融法規(guī)》的教師采用傳統(tǒng)的講授教學(xué)法。講授教學(xué)法作為一種重要教學(xué)方法，是學(xué)生獲取知識(shí)的重要渠道，但有些教師從頭至尾采用講授教學(xué)法，缺少與學(xué)生的互動(dòng)，教學(xué)效果不佳。因?yàn)椤督鹑诜ㄒ?guī)》實(shí)踐性較強(qiáng)，如果一味由教師講，學(xué)生聽(tīng)，教與學(xué)嚴(yán)重脫節(jié)，教學(xué)效果可想而知。

摘要:對(duì)基于SPOC的證券投資學(xué)混合式課程建設(shè)進(jìn)行討論。從SPOC混合式課程的特征出發(fā)，以課程思政為教學(xué)重構(gòu)的引領(lǐng)，對(duì)證券投資學(xué)課程體系和教學(xué)目標(biāo)進(jìn)行重構(gòu)，構(gòu)建立體多維的教學(xué)框架，合理進(jìn)行SPOC混合式教學(xué)設(shè)計(jì)，并對(duì)SPOC混合式教學(xué)的進(jìn)一步發(fā)展進(jìn)行構(gòu)想，以期最大化發(fā)揮現(xiàn)代信息技術(shù)手段與教育融合的優(yōu)勢(shì)，拓展教育可能性的邊界。

關(guān)鍵詞:SPOC;證券投資學(xué);混合式課程建設(shè)

SPOC(SmallPrivateOnlineCourse)被稱為小型限制性在線課程，面向的授課對(duì)象規(guī)模小、準(zhǔn)入門檻較高和在線交互性是SPOC課程的三個(gè)主要特點(diǎn)。SPOC混合式課程進(jìn)一步將線上SPOC平臺(tái)運(yùn)用與線下授課結(jié)合起來(lái)，最大化發(fā)揮現(xiàn)代信息技術(shù)手段與教育融合的優(yōu)勢(shì)，拓展教育可能性的邊界。線上線下混合式教學(xué)改變了金融課程原有的教育教學(xué)理念、知識(shí)呈現(xiàn)方式、教學(xué)組織形式、師生關(guān)系、教學(xué)評(píng)價(jià)管理及校園學(xué)習(xí)環(huán)境。作為互聯(lián)網(wǎng)原住民的新一代大學(xué)生，他們對(duì)運(yùn)用數(shù)字化技能開(kāi)展個(gè)性化和多樣化學(xué)習(xí)的需求更加凸顯?；赟POC的混合式課程建設(shè)和持續(xù)改革既是基于建構(gòu)主義和泛在主義的理論實(shí)踐，又是課程高階性、創(chuàng)新性、挑戰(zhàn)度的提升的落腳點(diǎn)。針對(duì)線上線下混合式金融課程教學(xué)的創(chuàng)新研究既是對(duì)標(biāo)“金課”建設(shè)的指導(dǎo)性要求，又是課程團(tuán)隊(duì)不斷深化教學(xué)改革和提升教學(xué)水平的內(nèi)生需求。

1SPOC混合式課程的特征

在推進(jìn)線上線下混合式教學(xué)的過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)以下問(wèn)題值得在課程改革中不斷進(jìn)行深入思考和改進(jìn):MOOC與線上線下混合式教學(xué)的區(qū)別是什么?線上教學(xué)的核心是什么?新的師生關(guān)系應(yīng)當(dāng)如何構(gòu)建?

1.1SPOC混合式教學(xué)要求的針對(duì)性更強(qiáng)

SPOC與MOOC、視頻公開(kāi)課等面向網(wǎng)絡(luò)的學(xué)習(xí)者不同，SPOC混合式課程主要的對(duì)象是特定學(xué)校特定專業(yè)的學(xué)生。特定對(duì)象的教學(xué)與面向廣泛對(duì)象的教學(xué)在針對(duì)性上存在顯著區(qū)別。以證券投資學(xué)為例，截至2020年2月，在教育部認(rèn)可的在線教育平臺(tái)上現(xiàn)有MOOC資源除掉重復(fù)的課程一共有12門，這12門課程針對(duì)的學(xué)生群體略有區(qū)別，有的是針對(duì)金融學(xué)專業(yè)的學(xué)生，有的是針對(duì)非經(jīng)管專業(yè)的學(xué)生，不同課程對(duì)于不同學(xué)生的適用性區(qū)別較大。

【內(nèi)容摘要】《投資學(xué)》作為一門理論性強(qiáng)、實(shí)踐性強(qiáng)的學(xué)科，在現(xiàn)下需要進(jìn)行教學(xué)改革。在TOPCARES－CDIO一體化的人才培養(yǎng)模式基礎(chǔ)上，從教學(xué)構(gòu)思、教學(xué)設(shè)計(jì)、教學(xué)實(shí)施和教學(xué)運(yùn)作四個(gè)方面對(duì)課程的教學(xué)改革進(jìn)行探究，結(jié)果表明對(duì)于教學(xué)質(zhì)量有提升作用，有利于提高學(xué)生的學(xué)習(xí)興趣和學(xué)習(xí)效率，培養(yǎng)投資學(xué)理論過(guò)硬、實(shí)際操作能力強(qiáng)、綜合素質(zhì)強(qiáng)的復(fù)合型人才。

【關(guān)鍵詞】TOPCARES－CDIO;投資學(xué);教學(xué)改革

一、引言

CDIO工程教育改革模式是麻省理工學(xué)院和瑞典皇家工學(xué)院等四所大學(xué)經(jīng)過(guò)四年的研究，探索創(chuàng)立的一種新的國(guó)際化工程教育改革理念，CDIO思想分別代表了構(gòu)思(Conv-eive)、設(shè)計(jì)(Design)、實(shí)施(Implement)和運(yùn)作(Operation)［1］。東軟教育集團(tuán)在借鑒CDIO工程教育模式的基礎(chǔ)上，將CDIO的精神理念與本土化教學(xué)理念相融合，提出了TOPCARES－CDIO(以下簡(jiǎn)稱T－C)一體化的人才培養(yǎng)模式。CDIO強(qiáng)調(diào)的是一體化的培養(yǎng)模式，而TOPCARES則為領(lǐng)導(dǎo)者關(guān)鍵勝任能力模型，綜合T－C培養(yǎng)模式形成了八元能力指標(biāo)體系［2］，分別為技術(shù)知識(shí)與推理能力、開(kāi)放式思維與創(chuàng)新、個(gè)人和職業(yè)能力、溝通表達(dá)與團(tuán)隊(duì)合作、態(tài)度與習(xí)慣、責(zé)任感、價(jià)值觀以及實(shí)踐CDIO為社會(huì)作貢獻(xiàn)。成都東軟學(xué)院的辦學(xué)目標(biāo)是培養(yǎng)具有創(chuàng)新精神和實(shí)踐能力的“實(shí)用化、國(guó)際化、個(gè)性化”的高素質(zhì)、應(yīng)用型高級(jí)專門人才，基于T－C一體化人才培養(yǎng)模式進(jìn)行課程目標(biāo)設(shè)定、培養(yǎng)方案制定以及課程體系實(shí)施?！锻顿Y學(xué)》是一門理論與實(shí)踐相結(jié)合的課程，有助于學(xué)生學(xué)習(xí)金融知識(shí)以及投資理財(cái)觀念的養(yǎng)成，下面就以T－C一體化改革為理念，以實(shí)際教學(xué)經(jīng)驗(yàn)為基礎(chǔ)，對(duì)《投資學(xué)》課程教學(xué)進(jìn)行改革探究。

二、教學(xué)改革應(yīng)用

(一)教學(xué)構(gòu)思。

我國(guó)的投資學(xué)知識(shí)體系在研究方向、研究方法和理論框架等方面還受到爭(zhēng)議，但以金融投資為核心，同時(shí)從價(jià)值創(chuàng)造和財(cái)富效應(yīng)角度來(lái)分析和研究相關(guān)問(wèn)題成為基本共識(shí)［3］。通過(guò)前期的企業(yè)調(diào)研、崗位分析、招聘分析以及學(xué)生分析，結(jié)合培養(yǎng)目標(biāo)進(jìn)行教學(xué)構(gòu)思。在需求方面，企業(yè)希望招聘到理論知識(shí)過(guò)硬、又兼?zhèn)鋵?shí)際操作能力的復(fù)合型人才;在供給方面，本門課程在教學(xué)過(guò)程中應(yīng)當(dāng)充分考慮企業(yè)的需求，結(jié)合學(xué)生前期的知識(shí)結(jié)構(gòu)構(gòu)成進(jìn)行學(xué)生的綜合分析，作出合理評(píng)估?；谛枨蠛凸┙o的分析結(jié)果，從而制定出合理的培養(yǎng)目標(biāo)和培養(yǎng)計(jì)劃。本課程的開(kāi)設(shè)旨在使學(xué)生深刻認(rèn)識(shí)投資在經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的重要地位和作用，掌握《投資學(xué)》相關(guān)的基本經(jīng)濟(jì)、金融知識(shí)，掌握投資基本理論，為學(xué)生今后從事投資咨詢、證券投資、期貨、外匯等相關(guān)方面工作奠定理論基礎(chǔ)。