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一、行政性壟斷的概念分類
許多學(xué)者認(rèn)為,行政性壟斷和經(jīng)濟(jì)性壟斷共同構(gòu)成我國(guó)反壟斷法的規(guī)制對(duì)象,而行政性壟斷對(duì)競(jìng)爭(zhēng)的危害遠(yuǎn)甚于經(jīng)濟(jì)性壟斷。因此,反行政性壟斷是反壟斷法的重要任務(wù)。筆者認(rèn)為,行政性壟斷(又稱行政壟斷)是指中央政府所屬的各管理部門和地方政府及其所屬的各管理部門以及被上述政府和政府管理部門授予行政管理權(quán)的組織濫用行政權(quán)力,限制或者排除企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)的違法行為。
行政性壟斷可分為兩大類,即地區(qū)壟斷(又稱地區(qū)封鎖)和部門壟斷(又稱行業(yè)壟斷)。所謂地區(qū)壟斷是指某一地區(qū)的政府及其所屬部門為保護(hù)本地企業(yè)和經(jīng)濟(jì)利益,濫用行政權(quán)力而實(shí)施的排除、限制外地企業(yè)參與本地市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)或者本地企業(yè)參與外地市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的違法行為。地區(qū)壟斷多由地方政府以命令、文件和通知等方式作出。對(duì)地區(qū)壟斷即地區(qū)封鎖,我國(guó)反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法第7條僅作了原則性規(guī)定,2001年4月21日,國(guó)務(wù)院頒布了《關(guān)于禁止在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中實(shí)行地區(qū)封鎖的規(guī)定》,以行政法規(guī)的形式對(duì)地區(qū)壟斷作了明確、具體的規(guī)制。
所謂部門壟斷是指政府所屬部門為保護(hù)本部門的企業(yè)和經(jīng)濟(jì)利益,濫用行政權(quán)力而實(shí)施的排除、限制其他部門企業(yè)參與本部門市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的違法行為。我國(guó)反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法對(duì)此沒(méi)有規(guī)定,以致于個(gè)別學(xué)者認(rèn)為沒(méi)有將部門壟斷單列的必要。事實(shí)上,部門壟斷與地區(qū)壟斷雖然也有些微的交叉、滲透,但基本上是涇渭分明的。
二、行政性壟斷的危害及成因
具體來(lái)說(shuō),行政性壟斷的危害性主要體現(xiàn)在以下諸方面:第一,阻礙全國(guó)統(tǒng)一大市場(chǎng)的形成;第二,損害市場(chǎng)主體的獨(dú)立自主的經(jīng)營(yíng)權(quán)和消費(fèi)者的利益;第三,滋生腐敗,敗壞社會(huì)風(fēng)氣;第四,阻礙自由、公平的有效競(jìng)爭(zhēng)秩序的形式;第五,破壞經(jīng)濟(jì)體制和政治體制改革的成果,阻礙其進(jìn)一步深化;第六,培養(yǎng)、扶植并保護(hù)經(jīng)濟(jì)性壟斷。至于行政性壟斷的形成原因,筆者認(rèn)為,主要有:經(jīng)濟(jì)體制改革和政治體制改革尚未徹底完成以及貫徹執(zhí)行不力是行政性壟斷產(chǎn)生的根本原因;多元化的行政利益的趨動(dòng),國(guó)家對(duì)行政性壟斷缺少必要的法律規(guī)制以及行政人員依法行政法律意識(shí)的淡薄等也是行政性壟斷產(chǎn)生的重要原因。
三、我國(guó)現(xiàn)有法律、法規(guī)對(duì)行政性壟斷規(guī)制的現(xiàn)狀以及完善行政壟斷規(guī)制立法的若干思考
我國(guó)現(xiàn)有規(guī)制行政性壟斷的法律主要是反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法,該法第7條和第30條把行政性壟斷行為作為不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為進(jìn)行了十分簡(jiǎn)略的規(guī)定。除此以外,國(guó)務(wù)院還先后頒布了一些行政法規(guī)。
關(guān)鍵詞:電子文件; 檔案工作; 影響對(duì)策
Abstract: this article from the electronic files on the influence of archives work about, then electronic files on archives countermeasures to explore.
Keywords: electronic files; Archives work; Influence countermeasures
中圖分類號(hào):G275 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼:A文章編號(hào):
大量電子文件的產(chǎn)生,不論對(duì)檔案業(yè)務(wù)工作還是檔案學(xué)理論都產(chǎn)生了巨大的影響,它將引導(dǎo)檔案工作者對(duì)電子文件的歸檔與管理利用方面的工作進(jìn)行深入的思考。
一、電子文件對(duì)檔案工作產(chǎn)生的影響
1、電子文件對(duì)檔案業(yè)務(wù)工作的影響
傳統(tǒng)的檔案工作以紙質(zhì)文件材料為工作對(duì)象,而應(yīng)用計(jì)算機(jī)后,電子文件取代了以往的文字材料,它是由擬稿者直接寫在磁盤上,并在磁盤上進(jìn)行修改,一經(jīng)形成后,馬上存貯到辦公信息數(shù)據(jù)中,由檔案人員、技術(shù)人員所共享。這就使得文件與檔案之間不再有明顯的界限。紙質(zhì)檔案的管理工作經(jīng)過(guò)長(zhǎng)期實(shí)踐,已總結(jié)出一套工作流程及方法、原則,如文件的立卷歸檔制度。文件的立卷歸檔工作是檔案工作流程的起點(diǎn),也是文書工作和檔案工作的結(jié)合點(diǎn),文件形成后,先由文書部門收集立卷,然后交檔案部門管理,一般一年歸檔一次。而電子文件隨時(shí)產(chǎn)生,隨時(shí)更改,存貯在計(jì)算機(jī)磁盤或光盤中。因此,它對(duì)計(jì)算機(jī)有很強(qiáng)的依賴性。如果歸檔,必須以磁盤或光盤的形式移交,歸檔范圍也不能只是“辦理完畢,具有保存價(jià)值”的文件,還應(yīng)包括該文件的讀取軟件甚至操作系統(tǒng)。
由于電子文件信息與載體的可分離性,檔案實(shí)體分類也可能將被概念分類整理所取代,因?yàn)閷?shí)體分類的結(jié)果只能體現(xiàn)一種屬性聯(lián)系,這種單線排列的方式是手工操作管理檔案的需要,但在當(dāng)今電子文件的環(huán)境中,文件的形式特征和內(nèi)容特征均發(fā)生了變化,電子文件可以通過(guò)計(jì)算機(jī)系統(tǒng)進(jìn)行迅速、有效、多角度的整序,不再需要對(duì)它進(jìn)行像紙質(zhì)文件那樣的分類整理。不同的用戶可以根據(jù)不同的需要,利用辦公自動(dòng)化系統(tǒng)對(duì)電子文件進(jìn)行自由組合分類。
2、電子文件對(duì)檔案學(xué)理論的影響
對(duì)檔案本質(zhì)屬性的影響。原始記錄性是檔案的本質(zhì)屬性。這種原始記錄性一方面表現(xiàn)在檔案內(nèi)容上,另一方面表現(xiàn)在檔案形式上,如當(dāng)事人的親筆手稿、領(lǐng)導(dǎo)者的親筆簽署等,都表現(xiàn)出真實(shí)的原始性。也正是檔案的原始記錄性,才使得檔案區(qū)別于圖書、情報(bào)、資料等其它信息,而具有法律憑證的作用。在辦公自動(dòng)化系統(tǒng)中,電子文件從起草、修改到印發(fā)都在計(jì)算機(jī)上進(jìn)行,它便于修改、便于復(fù)制的特性,使得最能體現(xiàn)檔案原始記錄性的內(nèi)容與形式特征不復(fù)存在。電子文件是計(jì)算機(jī)文字處理系統(tǒng)中的最后一個(gè)文本,沒(méi)有草稿與印稿的區(qū)別,也沒(méi)有正本與副本的差異,甚至文件與檔案之間很難劃定一條人為的界限。人們可以在機(jī)器上隨時(shí)方便地復(fù)制電子文件,這樣文件是檔案的前身,檔案是由文件有條件地轉(zhuǎn)化而來(lái)這一檔案概念就變得難以理解。電子文件的原始記錄性和憑證作用如何確定,電子文件能否作為檔案,是否具有法律憑證作用等等,便成為檔案界的一系列新課題。這些課題是電子文件能否轉(zhuǎn)化為檔案的關(guān)鍵,也是賦予檔案本質(zhì)屬性新的內(nèi)涵的客觀需要。
對(duì)檔案來(lái)源原則的影響。來(lái)源原則包括兩個(gè)方面:從外部來(lái)看是尊重全宗,從內(nèi)部來(lái)看是尊重原始順序。目前,隨著大量電子文件的產(chǎn)生,后者愈益受到普遍關(guān)注。傳統(tǒng)的觀點(diǎn)認(rèn)為源于來(lái)源原則的檔案檢索系統(tǒng)必須一律建立在文件形成者或信息提供者的組織機(jī)構(gòu)及其文件的基礎(chǔ)上。只有根據(jù)其來(lái)源,從形成者的法律責(zé)任和行政管理的角度看問(wèn)題,才能正確整理和理解檔案文件。而電子文件在形成過(guò)程中,不再嚴(yán)格對(duì)應(yīng)于現(xiàn)存的機(jī)關(guān)、組織、機(jī)構(gòu),人們可以根據(jù)需要隨時(shí)對(duì)文件信息復(fù)制、修改和重新組合、打亂或破壞文件的本來(lái)順序。因此,要確定檔案的來(lái)源,必須正確說(shuō)明檔案的原始聯(lián)系,了解在整個(gè)生命周期中文件組合的變化,應(yīng)隨著客觀實(shí)際的變化,豐富和發(fā)展來(lái)源原則。
對(duì)檔案學(xué)理論研究?jī)?nèi)容的影響。檔案學(xué)理論研究的內(nèi)容是由研究對(duì)象決定的。以往的檔案學(xué)理論研究是以紙質(zhì)檔案為主要對(duì)象,電子文件出現(xiàn)以后,檔案工作的對(duì)象發(fā)生了變化,其理論研究的對(duì)象自然也就發(fā)生了變化。原有的一些定論、模式將被重新審視,原有的管理思想、管理原則將得到更新和補(bǔ)充,原有的檔案學(xué)科體系也將得到充實(shí)和完善。所有這些研究課題都應(yīng)圍繞電子文件來(lái)開展。如電子文件的整理排序技術(shù)、信息安全保護(hù)技術(shù)、計(jì)算機(jī)病毒防治技術(shù)等等,都將成為檔案學(xué)理論研究必不可少的內(nèi)容。
二、檔案界所應(yīng)采取的對(duì)策
電子文件對(duì)檔案業(yè)務(wù)工作和檔案學(xué)基礎(chǔ)理論研究都產(chǎn)生了具大的影響,檔案工作者應(yīng)該怎樣做才能減少這些影響,保證檔案工作的順利進(jìn)行呢?筆者認(rèn)為應(yīng)從以下四個(gè)方面采取對(duì)策:
1、做好歸檔電子文件的技術(shù)處理工作,實(shí)施電子文件管理戰(zhàn)略。新型文件材料的歸檔勢(shì)在必行,這就要求檔案工作者必須深入到現(xiàn)行文件工作領(lǐng)域,對(duì)產(chǎn)生的大量電子文件的接收、處置乃至存儲(chǔ)工作進(jìn)行指導(dǎo),保護(hù)電子文件的原始信息,了解文件信息重新組合的來(lái)龍去脈。也就是說(shuō),通過(guò)采取技術(shù)處理,將已歸檔的電子文件改為“只讀性”文件,即只能讀不能寫的不可更改的文件,從而識(shí)別和保護(hù)電子文件的原始結(jié)構(gòu),保證電子文件的可靠性,使之與紙質(zhì)文件一樣發(fā)揮社會(huì)效用。
2、解決好電子文件的保存問(wèn)題。以化學(xué)磁性材料為載體的電子文件,從理論上講能夠長(zhǎng)期保存,因?yàn)樗男畔⒆x出是無(wú)接觸式的,不存在磨損。電子文件記錄在介質(zhì)層上的信息被密封在塑料保護(hù)層內(nèi),不怕外界磁場(chǎng)的影響,不會(huì)直接受到空氣中的灰塵、水分及有害氣體的侵害。但是,由于電子文件形成的時(shí)間短,缺乏實(shí)際貯存的驗(yàn)證,所以,電子文件中原始信息的長(zhǎng)期保存問(wèn)題是檔案工作者需要深入研究和探討的重要課題。目前,對(duì)于長(zhǎng)久保存的電子文件,需要定期進(jìn)行復(fù)制,以防止信息損失。
關(guān)鍵詞:載體;電子;差異;保管方式
隨著計(jì)算機(jī)的廣泛應(yīng)用檔案管理也隨之發(fā)生了一定的變化,電子文件對(duì)檔案管理工作也產(chǎn)生了一定的影響,主要體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面:
一、傳統(tǒng)的檔案工作以紙質(zhì)文件材料為工作對(duì)象,而應(yīng)用計(jì)算機(jī)后,電子文件取代了以往的文字材料,它是由擬稿者直接寫在磁盤上,并在磁盤上進(jìn)行修改,一經(jīng)形成后,馬上存貯到辦公信息數(shù)據(jù)中,由檔案人員、技術(shù)人員所共享。這就使得文件與檔案之間不再有明顯的界限。紙質(zhì)檔案的管理工作經(jīng)過(guò)長(zhǎng)期實(shí)踐,已總結(jié)出一套工作流程及方法、原則,如文件的立卷歸檔制度。文件的歸檔立卷工作是檔案工作流程的起點(diǎn),也是文書工作和檔案工作的結(jié)合點(diǎn),文件形成后,由文書部門收集立卷后,交檔案部門管理,一般一年歸檔一次。而電子文件隨時(shí)產(chǎn)生,隨時(shí)更改,存貯在計(jì)算機(jī)磁盤或光盤中。因此,它對(duì)計(jì)算機(jī)有很強(qiáng)的依賴性。如果歸檔,必須以磁盤或光盤的形式移交,歸檔范圍也不能只是“辦理完畢,具有保存價(jià)值”的文件,還應(yīng)包括該文件的讀取軟件甚至操作系統(tǒng)。
二、由于電子文件信息與載體的可分離性,檔案實(shí)體分類也可能將被概念分類整理所取代,因?yàn)閷?shí)體分類的結(jié)果只能體現(xiàn)一種屬性聯(lián)系,這種單線排列的方式是手工操作管理檔案的需要,但在當(dāng)今電子文件的環(huán)境中,文件的形式特征和內(nèi)容特征均發(fā)生了變化,電子文件可以通過(guò)計(jì)算機(jī)系統(tǒng)進(jìn)行迅速、有效、多角度的整序,不再需要對(duì)它進(jìn)行象紙質(zhì)文件那樣的分類整理。不同的用戶可以根據(jù)不同的需要,利用辦公自動(dòng)化系統(tǒng)對(duì)電子文件進(jìn)行自由組合分類。
三、由于電子文件的保存價(jià)值同時(shí)取決于其自身價(jià)值和可讀性,其鑒定的方法、內(nèi)容、標(biāo)準(zhǔn)均將發(fā)生變化,原有的檔案價(jià)值理論分析范圍也將擴(kuò)大,要分析電子文件的讀取軟件甚至操作系統(tǒng)。根據(jù)傳統(tǒng)的檔案價(jià)值鑒定理論,文件應(yīng)根據(jù)其憑證價(jià)值和參考價(jià)值確定保管期限,而電子文件一方面由于制作方便,將產(chǎn)生比以往更多的文件,另一方面由于用戶的需要,信息和數(shù)據(jù)不斷地修改和補(bǔ)充,因此很難劃定固定的保管期限,況且目前電子文件的憑證價(jià)值尚無(wú)法律保證。因此,其鑒定、管理方法亦無(wú)定論。
此外,由于電子文件信息載體的特殊性,其保管方法、要求以及檢索和對(duì)外利用等方面也與紙質(zhì)文件有許多不同之處。下面我們具體的來(lái)看一下它與傳統(tǒng)檔案管理的區(qū)別:
首先,電子檔案的歸檔時(shí)間與傳統(tǒng)檔案不同。電子文件檔案可以在文件辦理結(jié)案后隨時(shí)歸檔,或在某一時(shí)間周期定時(shí)統(tǒng)一歸檔,由文件形成部門通過(guò)網(wǎng)絡(luò)傳送給檔案部門,并用電子數(shù)碼簽名封簽認(rèn)證,由檔案工作人員接收登記,按事由原則給出檔案分類號(hào),設(shè)定訪問(wèn)限制級(jí)別,以便將來(lái)用戶查找利用。這樣隨時(shí)歸檔,一方面可以避免文件漏歸,保證歸檔率和完整率,另一方面也符合電子文件自身的特點(diǎn),快速便捷,還可以避免檔案的流失和病毒的破壞。
其次,電子文件的歸檔方式與傳統(tǒng)檔案不同。電子文件由于采用電子編碼技術(shù),可以編輯修改而不留痕跡,載體無(wú)法固定, 某些鑒別文件原始憑證性的關(guān)鍵信息也可以更改,這些都使電子文件的原始憑證性辨別變得復(fù)雜而困難。因此,電子文件在形成過(guò)程中要隨時(shí)進(jìn)行數(shù)字簽名、信息認(rèn)證、身份驗(yàn)證和加密保護(hù), 保證文件在傳輸、處理過(guò)程中不會(huì)出現(xiàn)錯(cuò)誤, 以確保檔案部門收到的電子文件的原始性、真實(shí)性和準(zhǔn)確性, 保證電子文件的法律憑證地位。
第三,電子文件在保管方式上和傳統(tǒng)檔案有差異。電子文件載體易老化變質(zhì)及信息多媒體、新存貯介質(zhì)的產(chǎn)生和發(fā)展,都會(huì)影響電子文件的長(zhǎng)期可讀性。 檔案部門可以在接收到電子文件后打印出一份紙質(zhì)檔案以作備份,但最終的解決辦法還是需要計(jì)算機(jī)技術(shù)的發(fā)展和文件形成部門的配合, 檔案部門在接收到電子文件后對(duì)文件進(jìn)行格式轉(zhuǎn)換,以通用、 統(tǒng)一的格式存儲(chǔ)接收到的電子文件檔案,以便將來(lái)計(jì)算機(jī)技術(shù)發(fā)展后,仍能讀取以前存儲(chǔ)的檔案,保證信息資源方便利用。
第四,電子文件的分類、編目等管理方式與傳統(tǒng)檔案不同。因?yàn)殡娮游募奶厥庑?,可以達(dá)到文件一級(jí)的管理,所以,檔案部門在接收到文件同時(shí),可以馬上給每份文件編制一個(gè)唯一的文件號(hào),并給出相應(yīng)的分類號(hào)和檔案號(hào),根據(jù)上下行文之間的關(guān)系,再給出相關(guān)文件號(hào),在歸檔的同時(shí)進(jìn)行主題詞標(biāo)引、著錄。技術(shù)條件允許時(shí)可以編制多角度、全方位的檢索工具方便檢索查詢信息。用戶只須給出文件分類號(hào)或主題詞, 即可以找出相應(yīng)的文件和相關(guān)的上下級(jí)行文及附件, 從而大大減輕檔案工作人員的勞動(dòng)強(qiáng)度。
一、電子文件定義及其特點(diǎn)綜述
所謂電子文件是指人們?cè)谏鐣?huì)活動(dòng)中形成的,以計(jì)算機(jī)盤片、磁盤和光盤等化學(xué)磁性材料為載體的文字材料。它主要包括電子文書、電子信件、電子報(bào)表、電子圖紙等等。與紙質(zhì)文件比較,電子文件有以下幾個(gè)特點(diǎn):一是電子文件不再是直觀的紙質(zhì)文件,它需要借助現(xiàn)代辦公設(shè)備才能閱讀利用;二是電子文件可以直接由計(jì)算機(jī)等現(xiàn)代辦公設(shè)備迅速地處理和傳遞;三是電子文件的利用是可共享的,也不再受時(shí)間和距離的影響;四是電子文件的保存條件和環(huán)境要求與紙質(zhì)檔案不同,它對(duì)保存場(chǎng)地的面積要求不高,而對(duì)環(huán)境的溫濕度、防磁性等條件的要求很高。
二、電子文件對(duì)檔案業(yè)務(wù)管理工作的影響
一是傳統(tǒng)的檔案工作以紙質(zhì)文件材料為工作對(duì)象,而應(yīng)用計(jì)算機(jī)后,電子文件取代了以往的文字材料,它是由擬稿者直接寫在磁盤上,并在磁盤上進(jìn)行修改,一經(jīng)形成后,馬上存貯到辦公信息數(shù)據(jù)中,由檔案人員、技術(shù)人員所共享。紙質(zhì)檔案的管理工作經(jīng)過(guò)長(zhǎng)期實(shí)踐,已總結(jié)出一套工作流程及方法、原則,如文件的立卷歸檔制度。文件的歸檔立卷工作是檔案工作流程的起點(diǎn),也是文書工作和檔案工作的結(jié)合點(diǎn),文件形成后,由文書部門收集立卷后,交檔案部門管理,一般一年歸檔一次。這就使得文件與檔案之間不再有明顯的界限。而電子文件隨時(shí)產(chǎn)生,隨時(shí)更改,存貯在計(jì)算機(jī)磁盤或光盤中。因此,它對(duì)計(jì)算機(jī)有很強(qiáng)的依賴性。如果歸檔,必須以磁盤或光盤的形式移交,歸檔范圍也不能只是“辦理完畢,具有保存價(jià)值”的文件,還應(yīng)包括該文件的讀取軟件甚至操作系統(tǒng)。二是由于電子文件信息與載體的可分離性,檔案實(shí)體分類也可能將被概念分類整理所取代,因?yàn)閷?shí)體分類的結(jié)果只能體現(xiàn)一種屬性聯(lián)系,這種單線排列的方式是手工操作管理檔案的需要,但在當(dāng)今電子文件的環(huán)境中,文件的形式特征和內(nèi)容特征均發(fā)生了變化,電子文件可以通過(guò)計(jì)算機(jī)系統(tǒng)進(jìn)行迅速、有效、多角度的整序,不再需要對(duì)它進(jìn)行像紙質(zhì)文件那樣的分類整理。不同的用戶可以根據(jù)不同的需要,利用辦公自動(dòng)化系統(tǒng)對(duì)電子文件進(jìn)行自由組合分類。三是由于電子文件的保存價(jià)值同時(shí)取決于其自身價(jià)值和可讀性,其鑒定的方法、內(nèi)容、標(biāo)準(zhǔn)均將發(fā)生變化,原有的檔案價(jià)值理論分析范圍也將擴(kuò)大,要分析電子文件的讀取軟件甚至操作系統(tǒng)。根據(jù)傳統(tǒng)的檔案價(jià)值鑒定理論,文件應(yīng)根據(jù)其憑證價(jià)值和參考價(jià)值確定保管期限,而電子文件一方面由于制作方便,將產(chǎn)生比以往更多的文件,另一方面由于用戶的需要,信息和數(shù)據(jù)不斷地修改和補(bǔ)充,因此很難劃定固定的保管期限,況且目前電子文件的憑證價(jià)值尚無(wú)法律保證。因此,其鑒定、管理方法亦無(wú)定論。此外,由于電子文件信息載體的特殊性,其保管方法、要求以及檢索和對(duì)外利用等方面也與紙質(zhì)文件有許多不同之處。
三、電子文件歸檔方式和途徑的選擇
所謂電子文件是指人們?cè)谏鐣?huì)活動(dòng)中形成的,以計(jì)算機(jī)盤片、磁盤和光盤等化學(xué)磁性材料為載體的文字材料。它主要包括電子文書、電子信件、電子報(bào)表、電子圖紙等等。與紙質(zhì)文件比較,電子文件有以下幾個(gè)特點(diǎn):1電子文件不再是直觀的紙質(zhì)文件,它需要借助現(xiàn)代辦公設(shè)備才能閱讀利用;2電子文件可以直接由計(jì)算機(jī)等現(xiàn)代辦公設(shè)備迅速地處理和傳遞;3電子文件的利用是可共享的,也不再受時(shí)間和距離的影響;4電子文件的保存條件和環(huán)境要求與紙質(zhì)檔案不同,它對(duì)保存場(chǎng)地的面積要求不高,而對(duì)環(huán)境的溫濕度、防磁性等條件的要求很高。
二、電子文件對(duì)檔案業(yè)務(wù)管理工作的影響
1傳統(tǒng)的檔案工作以紙質(zhì)文件材料為工作對(duì)象,而應(yīng)用計(jì)算機(jī)后,電子文件取代了以往的文字材料,它是由擬稿者直接寫在磁盤上,并在磁盤上進(jìn)行修改,一經(jīng)形成后,馬上存貯到辦公信息數(shù)據(jù)中,由檔案人員、技術(shù)人員所共享。這就使得文件與檔案之間不再有明顯的界限。紙質(zhì)檔案的管理工作經(jīng)過(guò)長(zhǎng)期實(shí)踐,已總結(jié)出一套工作流程及方法、原則,如文件的立卷歸檔制度。文件的歸檔立卷工作是檔案工作流程的起點(diǎn),也是文書工作和檔案工作的結(jié)合點(diǎn),文件形成后,由文書部門收集立卷后,交檔案部門管理,一般一年歸檔一次。而電子文件隨時(shí)產(chǎn)生,隨時(shí)更改,存貯在計(jì)算機(jī)磁盤或光盤中。因此,它對(duì)計(jì)算機(jī)有很強(qiáng)的依賴性。如果歸檔,必須以磁盤或光盤的形式移交,歸檔范圍也不能只是“辦理完畢,具有保存價(jià)值”的文件,還應(yīng)包括該文件的讀取軟件甚至操作系統(tǒng)。
2由于電子文件信息與載體的可分離性,檔案實(shí)體分類也可能將被概念分類整理所取代,因?yàn)閷?shí)體分類的結(jié)果只能體現(xiàn)一種屬性聯(lián)系,這種單線排列的方式是手工操作管理檔案的需要,但在當(dāng)今電子文件的環(huán)境中,文件的形式特征和內(nèi)容特征均發(fā)生了變化,電子文件可以通過(guò)計(jì)算機(jī)系統(tǒng)進(jìn)行迅速、有效、多角度的整序,不再需要對(duì)它進(jìn)行象紙質(zhì)文件那樣的分類整理。不同的用戶可以根據(jù)不同的需要,利用辦公自動(dòng)化系統(tǒng)對(duì)電子文件進(jìn)行自由組合分類。
3由于電子文件的保存價(jià)值同時(shí)取決于其自身價(jià)值和可讀性,其鑒定的方法、內(nèi)容、標(biāo)準(zhǔn)均將發(fā)生變化,原有的檔案價(jià)值理論分析范圍也將擴(kuò)大,要分析電子文件的讀取軟件甚至操作系統(tǒng)。根據(jù)傳統(tǒng)的檔案價(jià)值鑒定理論,文件應(yīng)根據(jù)其憑證價(jià)值和參考價(jià)值確定保管期限,而電子文件一方面由于制作方便,將產(chǎn)生比以往更多的文件,另一方面由于用戶的需要,信息和數(shù)據(jù)不斷地修改和補(bǔ)充,因此很難劃定固定的保管期限,況且目前電子文件的憑證價(jià)值尚無(wú)法律保證。因此,其鑒定、管理方法亦無(wú)定論。此外,由于電子文件信息載體的特殊性,其保管方法、要求以及檢索和對(duì)外利用等方面也與紙質(zhì)文件有許多不同之處。
三、電子文件對(duì)檔案學(xué)理論的影響
1對(duì)檔案本質(zhì)屬性的影響
原始記錄性是檔案的本質(zhì)屬性。這種原始記錄性一方面表現(xiàn)在檔案的內(nèi)容上,另一方面表現(xiàn)在檔案的形式上,如當(dāng)事人的親筆手稿、領(lǐng)導(dǎo)者的親筆簽署等,都表現(xiàn)出真實(shí)的原始性。也正是檔案的原始記錄性,才使得檔案區(qū)別于圖書、情報(bào)、資料等其它信息,而具有法律憑證的作用。在辦公自動(dòng)化系統(tǒng)中,電子文件從起草、修改到印發(fā)都在計(jì)算機(jī)上進(jìn)行,它便于修改、便于復(fù)制的特性,使得最能體現(xiàn)檔案原始記錄性的內(nèi)容與形式特征不復(fù)存在。電子文件是計(jì)算機(jī)文字處理系統(tǒng)中的最后一個(gè)文本,沒(méi)有草稿與印稿的區(qū)別,也沒(méi)有正本與副本的差異,甚至文件與檔案之間很難劃定一條人為的界限。人們可以在機(jī)器上隨時(shí)方便地復(fù)制電子文件,這樣文件是檔案的前身,檔案是由文件有條件地轉(zhuǎn)化而來(lái)這一檔案概念就變得難以理解。電子文件的原始記錄性和憑證作用如何確定電子文件能否作為檔案是否具有法律憑證作用等等,便成為檔案界的一系列新課題。這些課題是電子文件能否轉(zhuǎn)化為檔案的關(guān)鍵,也是賦予檔案本質(zhì)屬性新的內(nèi)涵的客觀需要。2對(duì)檔案來(lái)源原則的影響
來(lái)源原則包括兩個(gè)方面:從外部來(lái)看是尊重全宗,從內(nèi)部來(lái)看是尊重原始順序。目前,隨著大量電子文件的產(chǎn)生,后者愈益受到普遍關(guān)注。傳統(tǒng)的觀點(diǎn)認(rèn)為源于來(lái)源原則的檔案檢索系統(tǒng)必須一律建立在文件形成者或信息提供者的組織機(jī)構(gòu)及其文件的基礎(chǔ)上。只有根據(jù)其來(lái)源,從形成者的法律責(zé)任和行政管理的角度看問(wèn)題,才能正確整理和理解檔案文件。而電子文件在形成過(guò)程中,不再嚴(yán)格對(duì)應(yīng)于現(xiàn)存的機(jī)關(guān)、組織、機(jī)構(gòu)這一現(xiàn)象而產(chǎn)生,人們可以根據(jù)需要隨時(shí)對(duì)文件信息復(fù)制、修改和重新組合、打亂或破壞文件的本來(lái)順序。因此,要確定檔案的來(lái)源,不可僅局限于尋找一個(gè)恰切的定義,或僅要求完整地保護(hù)全宗與文件系列,按照原始順序進(jìn)行整理等,而必須正確說(shuō)明檔案的原始聯(lián)系,了解在整個(gè)生命周期中文件組合的變化,應(yīng)隨著客觀實(shí)際的變化,豐富和發(fā)展來(lái)源原則。
3對(duì)檔案學(xué)理論研究?jī)?nèi)容的影響
檔案學(xué)理論研究的內(nèi)容是由研究對(duì)象所決定的。以往的檔案學(xué)理論研究是以紙質(zhì)檔案為主要對(duì)象,電子文件出現(xiàn)以后,檔案工作的對(duì)象發(fā)生了變化,其理論研究的對(duì)象自然也就發(fā)生了變化。原有的一些定論、模式將被重新審視,原有的管理思想、管理原則將得到更新和補(bǔ)充,原有的檔案學(xué)科體系也將得到充實(shí)和完善。所有這些研究課題都應(yīng)圍繞電子文件來(lái)開展。如電子文件的整理排序技術(shù)、信息安全保護(hù)技術(shù)、計(jì)算機(jī)病毒防治技術(shù)等等,都將成為檔案學(xué)理論研究必不可少的內(nèi)容。
四、檔案界所應(yīng)采取的對(duì)策
1做好歸檔電子文件的技術(shù)處理工作,實(shí)施電子文件管理戰(zhàn)略。新型文件材料的歸檔勢(shì)在必行,這就要求檔案工作者必須深入到現(xiàn)行文件工作領(lǐng)域,對(duì)產(chǎn)生的大量電子文件的接收、處置乃至存儲(chǔ)工作進(jìn)行指導(dǎo),保護(hù)電子文件的原始信息,了解文件信息重新組合的來(lái)龍去脈。也就是說(shuō),通過(guò)采取技術(shù)處理,將已歸檔的電子文件改為“只讀性”文件,即只能讀不能寫的不可更改的文件,從而識(shí)別和保護(hù)電子文件的原始結(jié)構(gòu),保證電子文件的可靠性,使之與紙質(zhì)文件一樣發(fā)揮社會(huì)效用。
2解決好電子文件的保存問(wèn)題。以化學(xué)磁性材料為載體的電子文件,從理論上講能夠長(zhǎng)期保存,因?yàn)樗男畔⒆x出是無(wú)接觸式的,不存在磨損。電子文件記錄在介質(zhì)層上的信息被密封在塑料保護(hù)層內(nèi),不怕外界磁場(chǎng)的影響,不會(huì)直接受到空氣中的灰塵、水份及有害氣體的侵害。但是,由于電子文件形成的時(shí)間短,缺乏實(shí)際貯存的驗(yàn)證,所以,電子文件中原始信息的長(zhǎng)期保存問(wèn)題是有待檔案工作者進(jìn)行深入研究和探討的重要課題。目前,對(duì)于長(zhǎng)久保存的電子文件,需要定期進(jìn)行復(fù)制,以防止信息損失。
摘要:本文首先從發(fā)起人的概念分類出發(fā),為更準(zhǔn)確的對(duì)小額貸款公司發(fā)起人資格進(jìn)行定位,對(duì)小額貸款公司的性質(zhì)進(jìn)行了一定的分析:小額貸款公司是只貸不存的具有比較強(qiáng)獨(dú)立性的,具有比較靈活的定價(jià)機(jī)制,但是風(fēng)險(xiǎn)較高的有限責(zé)任公司或股份有限公司。然后對(duì)上海、北京、內(nèi)蒙古、浙江發(fā)起人的規(guī)定進(jìn)行總結(jié),給出建議。
關(guān)鍵詞:小額貸款公司;發(fā)起人;信用記錄;犯罪記錄
一、 小額貸款公司發(fā)起人的概念
對(duì)于發(fā)起人的概念,不同的國(guó)家存在不同的界定。學(xué)界將其分為形式說(shuō)、實(shí)質(zhì)說(shuō)和形勢(shì)與實(shí)質(zhì)兼顧說(shuō)。大陸法系一般為形式說(shuō),也就是發(fā)起人只有具備法律規(guī)定的形式就可以被認(rèn)定,如德國(guó)法認(rèn)為能夠確認(rèn)公司章程的股東就是發(fā)起人。我國(guó)臺(tái)灣學(xué)者認(rèn)為:發(fā)起人乃設(shè)立章程之人是也,亦即于章程上簽名之人,始為發(fā)起人,發(fā)起人固為籌備設(shè)立之人,然不能謂凡從事籌備設(shè)立之人均為發(fā)起人,必須于章程上簽名者始可。因而雖為公司之籌備設(shè)立而奔走盡力,但訂立章程時(shí)卻未參與簽名,則得謂為發(fā)起人也。①英美法系為實(shí)質(zhì)說(shuō),他們認(rèn)為只有實(shí)際上真正參與了公司成立各項(xiàng)事務(wù)的人才能被成為公司發(fā)起人。這樣的認(rèn)定加強(qiáng)了債權(quán)人債權(quán)得到清償?shù)目赡苄?,可以從法律上保護(hù)交易安全。但是在實(shí)踐中具體判斷發(fā)起人又出現(xiàn)的一定的問(wèn)題。形式和實(shí)質(zhì)都兼顧的學(xué)說(shuō)是希望能夠兼顧兩種學(xué)說(shuō)的優(yōu)點(diǎn),同時(shí)規(guī)避兩種學(xué)說(shuō)的缺點(diǎn),但是又出現(xiàn)了新的問(wèn)題,就是縮小了發(fā)起人的范圍,因此只能在理論上加以討論。根據(jù)我國(guó)《公司法》及其解釋的規(guī)定,我國(guó)公司的發(fā)起人必須滿足四個(gè)條件:首先,必須是以設(shè)立公司為目的,這就排除了僅以從中獲取利息為目的的借貸人的發(fā)起人身份;其次,必須在公司章程上簽名或蓋章,在其他文件如認(rèn)股書上簽名或蓋章的,不能成為發(fā)起人身份的證明,此規(guī)定將認(rèn)股人與發(fā)起人進(jìn)行了區(qū)分;再次,向公司認(rèn)購(gòu)出資或者股份,這里需要注意的是,該規(guī)定只要求進(jìn)行“認(rèn)購(gòu)”即可,而非必須繳足?!詈?,必須履行公司設(shè)立職責(zé)。②
對(duì)于小額貸款公司而言,發(fā)起人也就是以設(shè)立小額貸款公司為目的,申請(qǐng)?jiān)O(shè)立小額貸款公司,在公司的章程上簽名或蓋章,向小額貸款公司全額出資(非借貸、非受人委托),履行公司規(guī)定職責(zé)的股東。
二、 小額貸款公司的性質(zhì)
要對(duì)小額貸款公司的發(fā)起人的資格問(wèn)題進(jìn)行思考,了解小額貸款公司的性質(zhì)是非常必要的。根據(jù)2008年05月08日,中國(guó)證監(jiān)會(huì)和央行聯(lián)合的《關(guān)于小額貸款公司試點(diǎn)的運(yùn)行意見(jiàn)》第一條規(guī)定,可以知道小額貸款公司的性質(zhì)如下:
小額貸款公司是由自然人、企業(yè)法人與其他社會(huì)組織投資設(shè)立,不吸收公眾存款,經(jīng)營(yíng)小額貸款業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司或股份有限公司。
小額貸款公司是企業(yè)法人,有獨(dú)立的法人財(cái)產(chǎn),享有法人財(cái)產(chǎn)權(quán),以全部財(cái)產(chǎn)對(duì)其債務(wù)承擔(dān)民事責(zé)任。小額貸款公司股東依法享有資產(chǎn)收益、參與重大決策和選擇管理者等權(quán)利,以其認(rèn)繳的出資額或認(rèn)購(gòu)的股份為限對(duì)公司承擔(dān)責(zé)任。
小額貸款公司應(yīng)執(zhí)行國(guó)家金融方針和政策,在法律、法規(guī)規(guī)定的范圍內(nèi)開展業(yè)務(wù),自主經(jīng)營(yíng),自負(fù)盈虧,自我約束,自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn),其合法的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)受法律保護(hù),不受任何單位和個(gè)人的干涉。
(一)“只存不貸”。小額貸款公司發(fā)放小額貸款,但是不能吸收公眾存款,其貸款的資金主要來(lái)自于三個(gè)方面:股東繳納的資本金、捐贈(zèng)資金,以及來(lái)自不超過(guò)兩個(gè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的融入資金。其中股東繳納的資本金部分可以在公司設(shè)立以后追加,也可以有外資加入。對(duì)于向銀行的融資,不得超過(guò)資本凈額的50%。融入資金的利率、期限由小額貸款公司與相應(yīng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自主協(xié)商確定,利率以同期“上海銀行間同業(yè)拆放利率”為基準(zhǔn)加點(diǎn)確定。小額貸款公司是不被允許經(jīng)營(yíng)其他業(yè)務(wù)的,但是可以與信托公司合作,由于目前監(jiān)管十分不規(guī)范,與信托公司合作風(fēng)險(xiǎn)難以控制,所以是比較次要的融資途徑。
(二)獨(dú)立性。根據(jù)上述規(guī)定可以看出,小額貸款公司是自主經(jīng)營(yíng)、自負(fù)盈虧的公司,任何組織和個(gè)人都不能干涉它的發(fā)展和經(jīng)營(yíng)。這樣的性質(zhì)讓小額貸款公司有了足夠的空間進(jìn)行自身建設(shè)和發(fā)展,但是同時(shí)作為一個(gè)金融類型的公司,也增加了運(yùn)行的風(fēng)險(xiǎn)。這就對(duì)公司的設(shè)立條件及各項(xiàng)管理工作提出了更高的要。
(三)靈活的利率定價(jià)機(jī)制。小額貸款公司有比較高的風(fēng)險(xiǎn)和交易成本(交易前對(duì)于客戶信息的調(diào)研等),很多國(guó)家都開放了對(duì)小額貸款公司的利率限制。我國(guó)的小額貸款公司也有比較靈活的定價(jià)機(jī)制,其他組織或機(jī)構(gòu)不得對(duì)其進(jìn)行干涉,但是其利率是有上限的。小額貸款公司的利率上限是銀行同期同檔次貸款利率的四倍,也就是最高是四倍,在法律上,超過(guò)的部分無(wú)效。中國(guó)的小額貸款公司都是以盈利為目的建立的,但是由于其有靈活的定價(jià)機(jī)制,和小額貸款本身的扶貧性社會(huì)功能,小額貸款公司還是有扶持社會(huì)中低收入人群的作用。
三、 上海、北京、內(nèi)蒙古和浙江等地發(fā)起人資格
對(duì)于小額貸款公司的發(fā)起人條件,《關(guān)于小額貸款公司試點(diǎn)的運(yùn)行意見(jiàn)》規(guī)定,發(fā)起人可以是自然人、企業(yè)法人和其他社會(huì)組織,處發(fā)起人人數(shù)應(yīng)在2—200之間,要有半數(shù)以上在中國(guó)境內(nèi)有固定住所外,不能有犯罪記錄和不良信用記錄外,并沒(méi)有對(duì)發(fā)起人的資格進(jìn)行更具體的規(guī)定。根據(jù)《運(yùn)行意見(jiàn)》的基本精神和原則,各個(gè)省份制定了本省的發(fā)起人資格細(xì)則:
(一)上海:上海于2008年8月27日,由市金融辦、市工商局、市農(nóng)委、市經(jīng)委四個(gè)單位聯(lián)合簽發(fā)了《關(guān)于本市開展小額貸款公司試點(diǎn)工作的實(shí)施辦法》。該實(shí)施辦法中,對(duì)于在上海市成立的股份有限公司性質(zhì)的小額貸款公司的發(fā)起人資格做出了詳細(xì)規(guī)定。根據(jù)其內(nèi)容總結(jié)有以下幾點(diǎn):1、小額貸款公司的主要發(fā)起人只能為企業(yè)法人,一般不超過(guò)兩人,注冊(cè)地且住所在試點(diǎn)區(qū)(縣),管理規(guī)范、信用良好、實(shí)力雄厚,凈資產(chǎn)不低于5000萬(wàn)元、資產(chǎn)負(fù)債率不高于70%、連續(xù)三年贏利且利潤(rùn)總額在1500萬(wàn)元以上(在崇明縣③,小額貸款公司主要發(fā)起人的要求可適當(dāng)降低)。2、為了保證股權(quán)的合理結(jié)構(gòu)和股本穩(wěn)定性,上海規(guī)定,單個(gè)主要發(fā)起人及其關(guān)聯(lián)方合計(jì)持股不得超過(guò)20%,兩個(gè)主要發(fā)起人及其關(guān)聯(lián)方合計(jì)持股各不得超過(guò)15%,其他單個(gè)股東及其關(guān)聯(lián)方合計(jì)持股不得超過(guò)10%,單個(gè)股東持股不得低于1%。主要發(fā)起人股權(quán)3年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓、質(zhì)押,其他股東一年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓、質(zhì)押。3、如果主要發(fā)起人為企業(yè)發(fā)起人,需滿足無(wú)犯罪記錄、無(wú)不良信用記錄;如果主要發(fā)起人為自然人,需滿足有完全民事行為能力、無(wú)犯罪記錄和不良信用記錄;如果為其他組織,則需提交相關(guān)的證明的材料。
(二)北京:2009年1月,北京市金融辦、市工商局、北京銀監(jiān)局、人民銀行營(yíng)業(yè)管理部制定的《北京市小額貸款公司試點(diǎn)實(shí)施辦法》對(duì)于在北京市成立的小額貸款公司進(jìn)行詳細(xì)的規(guī)定,但是對(duì)于發(fā)起人資格,規(guī)定的并不十分明確,總結(jié)如下:1、發(fā)起人應(yīng)一次足額繳納不低于一億元的注冊(cè)資本,注冊(cè)資本來(lái)源應(yīng)真實(shí)合法,全部為實(shí)收貨幣資本。2、發(fā)起人如為最大股東(包括其關(guān)聯(lián)方)持有的股份不得超過(guò)公司注冊(cè)資本總額的30%,如果不是最大股東,持有的股份不得超過(guò)公司注冊(cè)資本總額的20%,且不得低于公司注冊(cè)資本總額的1%。3、建立小額貸款公司股東信用征信制度。對(duì)法人發(fā)起人和自然人發(fā)起人的信貸、納稅、合同履約、股東間關(guān)聯(lián)關(guān)系及遵守法律法規(guī)等信用情況進(jìn)行征集和評(píng)價(jià)。發(fā)起人信用評(píng)價(jià)合格并符合小額貸款公司投資人要求的才能成為小額貸款公司的發(fā)起人。北京并沒(méi)有要求只有企業(yè)法人才能做小額貸款公司的發(fā)起人。
(三)內(nèi)蒙古:內(nèi)蒙古2012年以內(nèi)政辦發(fā)2012【43】《小額貸款公司試點(diǎn)管理實(shí)施細(xì)則(修訂)》替代了2008年出臺(tái)的內(nèi)政辦發(fā)[2008]25號(hào),對(duì)小額貸款公司進(jìn)一步規(guī)范管理,經(jīng)總結(jié)關(guān)于發(fā)起人的相關(guān)規(guī)定:1、主發(fā)起人需要是當(dāng)?shù)亟?jīng)營(yíng)管理規(guī)范、資金實(shí)力雄厚、有社會(huì)責(zé)任感的骨干企業(yè)。也就是與上海相同,要求主發(fā)起人為企業(yè)法人。2、發(fā)起人在公司設(shè)立時(shí)一次足額繳納不低于5000萬(wàn)的注冊(cè)資本。3、境內(nèi)自然人做發(fā)起人,應(yīng)當(dāng)有完全民事行為能力;有良好的社會(huì)聲譽(yù)和誠(chéng)信記錄;境內(nèi)企業(yè)法人做發(fā)起人,該企業(yè)應(yīng)當(dāng)在工商行政管理部門登記注冊(cè),具有法人資格;有良好社會(huì)聲譽(yù)、誠(chéng)信記錄和納稅記錄;財(cái)務(wù)狀況良好,最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利;有較強(qiáng)的經(jīng)營(yíng)管理能力和資金實(shí)力;年終分配后,凈資產(chǎn)達(dá)到全部資產(chǎn)的30%以上(合并會(huì)計(jì)報(bào)表口徑);權(quán)益性投資余額原則上不得超過(guò)本企業(yè)凈資產(chǎn)的50%(含本次投資金額,合并會(huì)計(jì)報(bào)表口徑),從事專業(yè)投資的公司可適當(dāng)提高比例,但不得超過(guò)其凈資產(chǎn)總額;境內(nèi)其他組織做發(fā)起人,應(yīng)當(dāng)有良好社會(huì)聲譽(yù)和誠(chéng)信記錄,并具備投資主體資格和相應(yīng)的資金實(shí)力;境外企業(yè)不能作為發(fā)起人。4、主發(fā)起人持有的股權(quán)自小額貸款公司工商登記注冊(cè)之日起無(wú)特殊情況2年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。
(四)浙江:自2008年小額貸款公司試點(diǎn)正式在全國(guó)全面鋪開,浙江省先后頒發(fā)多個(gè)通知或辦法對(duì)其進(jìn)行規(guī)范,其中,2008年7月頒發(fā)的《浙江省小額貸款公司試點(diǎn)暫行管理辦法》對(duì)發(fā)起人資格進(jìn)行了初步的規(guī)定,2011年10月31日的《關(guān)于深入推進(jìn)小額貸款公司改革發(fā)展的若干意見(jiàn)》中對(duì)發(fā)起人持股比例進(jìn)行了擴(kuò)大,2012年2月《浙江省小額貸款公司登記暫行辦法》中規(guī)定了部分與發(fā)起人資格相關(guān)的內(nèi)容,2012年9月頒發(fā)的《關(guān)于要求嚴(yán)格把握新增小額貸款公司的質(zhì)量的通知中》規(guī)定了關(guān)于主發(fā)起人資格的相關(guān)內(nèi)容,總結(jié)如下:1、小額貸款公司主發(fā)起人凈資產(chǎn)不低于8O00萬(wàn)元(欠發(fā)達(dá)地區(qū)不低于4000萬(wàn)元),資產(chǎn)負(fù)債率不高于7O%,近三年連續(xù)盈利并上工年度凈利潤(rùn)1000萬(wàn)元(欠發(fā)達(dá)地區(qū)5O0萬(wàn)元)以上,且三年凈利潤(rùn)總額 2000萬(wàn)元(欠發(fā)達(dá)地區(qū)1000萬(wàn)元)以上,上一年度實(shí)際繳納稅收總額6000萬(wàn)元(欠發(fā)達(dá)地區(qū)300萬(wàn)元)以上。2、小額貸款公司主發(fā)起人原則上應(yīng)當(dāng)是管理規(guī)范、信用優(yōu)良、實(shí)力雄厚的當(dāng)?shù)孛駹I(yíng)骨干企業(yè),外商投資企業(yè)法人不能作為小額貸款公司發(fā)起人。3、企業(yè)法人作為發(fā)起人的,應(yīng)滿足在工商行政管理部門登記注冊(cè),具有法人資格,企業(yè)法人代表應(yīng)無(wú)犯罪記錄,企業(yè)應(yīng)無(wú)不良信用記錄,有較強(qiáng)的經(jīng)營(yíng)管理能力和資金實(shí)力;自然人作為發(fā)起人的,該自然人應(yīng)該有完全民事行為能力,應(yīng)無(wú)犯罪記錄和不良信用記錄,有較強(qiáng)的抗風(fēng)險(xiǎn)能力和資金實(shí)力,具備一定的經(jīng)濟(jì)金融知識(shí)。4、主要發(fā)起人及其關(guān)聯(lián)股東的持股比例不高于30%。
四、 發(fā)起人資格限定的建議
從上海、北京、內(nèi)蒙古和浙江的總體情況看,根據(jù)各個(gè)省份的情況的不同,對(duì)于發(fā)起人資格的限定,主要集中在資金準(zhǔn)入、是否為當(dāng)?shù)仄髽I(yè)、是自然人還是企業(yè)、發(fā)起人的信用度、專業(yè)知識(shí)等方面。結(jié)合小額貸款公司的性質(zhì),提出建議如下:
(一)主要發(fā)起人為民營(yíng)企業(yè)。小額貸款公司是民間金融的一部分,小額貸款公司的合法化,正是國(guó)家為了逐漸放開民間金融市場(chǎng)而做出的努力。如果允許大型國(guó)企、央企進(jìn)入小額貸款公司市場(chǎng),會(huì)對(duì)民間資本的進(jìn)入產(chǎn)生比較大的沖擊,因?yàn)樵谖覈?guó),國(guó)企和央企的資金實(shí)力普遍比較雄厚。而且小額貸款公司的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)是非常高的,對(duì)于國(guó)企和央企(我國(guó)經(jīng)濟(jì)的支柱),應(yīng)該避免參加此類風(fēng)險(xiǎn)過(guò)高的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。
對(duì)于此類企業(yè),應(yīng)在其資質(zhì)方面做出以下規(guī)定:1、在工商行政管理部門登記注冊(cè),具備法人資格;2、財(cái)務(wù)狀況良好,發(fā)起小額貸款公司前,連續(xù)三年盈利;3、注冊(cè)地在中國(guó)境內(nèi),有些省份規(guī)定注冊(cè)地要在小額貸款公司的注冊(cè)地,對(duì)于整個(gè)中國(guó)的小額貸款公司的產(chǎn)業(yè)發(fā)展來(lái)看,筆者認(rèn)為主要發(fā)起人的注冊(cè)地在中國(guó)境內(nèi)即可;4、公司治理良好,信用良好(由專門機(jī)構(gòu)對(duì)其進(jìn)行評(píng)級(jí),一級(jí)信用的可以作為主要發(fā)起人)。從人民銀行征信系統(tǒng)調(diào)取發(fā)起人的《征信報(bào)告》來(lái)審核主發(fā)起人的信用情況,對(duì)其信用狀況進(jìn)行評(píng)級(jí)。通常情況下,企業(yè)信用記錄的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)為:(1)最近三年內(nèi)無(wú)任何違法記錄的,認(rèn)定為一級(jí)信用記錄;(2)同時(shí)符合以下標(biāo)準(zhǔn)的,認(rèn)定為二級(jí)信用記錄:最近一年內(nèi)輕微違法記錄未滿3次;最近2年內(nèi)無(wú)一般違法記錄;最近3年內(nèi)無(wú)嚴(yán)重違法記錄;(3)同時(shí)符合以下標(biāo)準(zhǔn),認(rèn)定為三級(jí)信用記錄:最近一年內(nèi)有3次以上輕微違法記錄或最近兩年內(nèi)有一次一般違法記錄;最近三年來(lái)無(wú)嚴(yán)重違法記錄;(4)符合下列情形之一的,認(rèn)定為四級(jí)信用記錄,最近三年內(nèi)有嚴(yán)重違法記錄;最近兩年內(nèi)有兩次以上一般違法記錄。無(wú)不良納稅記錄,無(wú)財(cái)務(wù)造假記錄;5、公司及公司法定代表人無(wú)犯罪記錄,十年內(nèi)無(wú)行賄記錄(要求有檢察院出具的行賄檔案查詢單);6、出資情況符合當(dāng)?shù)貙?duì)于小額貸款公司的硬性規(guī)定。
(二)其他發(fā)起人。對(duì)于其他發(fā)起人的主體資格,不應(yīng)進(jìn)行限制。也就是企業(yè)、自然人和其他組織都應(yīng)該可以作為其他發(fā)起人入股。
1、企業(yè)發(fā)起人。企業(yè)普通發(fā)起人的資質(zhì)要求應(yīng)該比企業(yè)主要發(fā)起人要低一些。(1)各種類型的企業(yè)都可以作為企業(yè)發(fā)起人,但是,外資企業(yè)的持股比例要符合我國(guó)對(duì)于外資入股的規(guī)定;(2)具備法人資格;(3)企業(yè)及其法定代表人物違法犯罪記錄,達(dá)到上文提到的企業(yè)二級(jí)信用標(biāo)準(zhǔn);(4)入股小額貸款公司前,連續(xù)兩年盈利,資金運(yùn)行狀況良好。
2、自然人發(fā)起人。為保證小額貸款公司的良好運(yùn)行,自然人發(fā)起人也應(yīng)該符合一定的資質(zhì)。(1)有完全的民事行為能力;(2)無(wú)犯罪記錄,無(wú)不良貸款記錄,有良好的誠(chéng)信記錄;(3)個(gè)人財(cái)產(chǎn)全部有合法來(lái)源;(4)具有一定的管理能力和金融知識(shí)。
3、其他組織發(fā)起人。實(shí)踐中,最多的發(fā)起人為企業(yè)發(fā)起人,其次為自然人發(fā)起人,其他組織作為發(fā)起人的并不多。但是依然要對(duì)其他組織的資質(zhì)進(jìn)行一定的規(guī)定。(1)無(wú)犯罪記錄,信用記錄良好;(2)具有較強(qiáng)的經(jīng)濟(jì)實(shí)力,資金來(lái)源合法(無(wú)借貸,無(wú)委托)。(作者單位:中國(guó)政法大學(xué))
注解
①鄭玉波,公司法,臺(tái)灣:臺(tái)灣三民書局,1996 年四修訂三版,第 85 頁(yè)
關(guān)鍵詞:電子文檔;檔案管理;影響
引言
隨著信息化及互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的不斷發(fā)展,網(wǎng)絡(luò)成了人們?cè)诠ぷ?、生活中的重要組成部分?;ヂ?lián)網(wǎng)的廣泛應(yīng)用為信息化全面戰(zhàn)略提供了很好的發(fā)展平臺(tái),信息內(nèi)容豐富廣闊、信息形態(tài)日漸多樣,無(wú)論在設(shè)計(jì)、工程、貿(mào)易往來(lái)、日常文檔處理等,文件辦理過(guò)程中產(chǎn)生越來(lái)越多電子格式的文件。電子文件的處理以及信息化的操作在某種程度上說(shuō)是非常契合,由于電子文件的可實(shí)施性強(qiáng),操作流程方便快捷,電子文檔以無(wú)可比擬的優(yōu)勢(shì)成為了員工辦公的首選。同時(shí),對(duì)于電子文檔的管理工作也需加強(qiáng)。只有不斷提高管理工作的管理水平,才能更好的發(fā)揮電子文檔的方便快捷的作用。現(xiàn)如今,隨著電子文檔數(shù)量的不斷增加以及信息化技術(shù)的發(fā)展,對(duì)電子文檔的管理工作有了新的要求。
一、電子文檔含義與特點(diǎn)
人們?cè)谏鐣?huì)生活中不斷謀求發(fā)展,在工作上力求不斷提高工作效率,電子文檔具有的方便快捷的優(yōu)勢(shì),成為了文件管理的重要形式。電子文檔所承載的載體多以計(jì)算機(jī)硬盤、磁盤和光盤為主,文字材料可以經(jīng)過(guò)計(jì)算機(jī)和通信網(wǎng)絡(luò)等進(jìn)行保存和處理。電子文檔主要包括電子文書、電子信件、電子報(bào)表、電子圖紙、紙質(zhì)文本文檔的電子版本等等。電子文檔較之傳統(tǒng)紙質(zhì)文檔而言,具有以下特點(diǎn):
表1 電子文檔的特點(diǎn)
二、電子文檔對(duì)檔案管理的影響
(一)對(duì)檔案管理流程的影響
傳統(tǒng)的檔案管理主要圍繞實(shí)質(zhì)性物品(紙質(zhì)文件、有保存價(jià)值的物品等)進(jìn)行,主要是對(duì)實(shí)體檔案的整理、分類、保存、借閱等一系列操作。隨著信息技術(shù)的不斷發(fā)展,電子文檔的大量出現(xiàn),傳統(tǒng)的檔案管理模式已經(jīng)不再適應(yīng)現(xiàn)時(shí)的檔案管理工作。
電子文檔與以往的傳統(tǒng)紙質(zhì)文檔不同,它易于保存、檢索便捷、信息容量大、存儲(chǔ)效率高的特點(diǎn),使得電子檔案的利用變得高效快捷,為信息共享提供了更加方便的渠道。因此,原來(lái)針對(duì)紙質(zhì)檔案管理的流程也要隨之發(fā)生新的改變。檔案管理在現(xiàn)今社會(huì)也追求高效和信息化,這使得辦公文檔管理也朝著文檔一體化的信息管理模式發(fā)展。如何更好的存貯和保護(hù)電子文檔、如何高效的利用電子文檔,以及如何快速檢索和方便閱讀電子文檔,就成了現(xiàn)今電子檔案管理需要解決的問(wèn)題。電子檔案的管理和保護(hù)技術(shù)也隨之發(fā)展。
(二)對(duì)檔案管理制度的影響
傳統(tǒng)的紙質(zhì)文檔管理已經(jīng)形成了自有的工作原則和工作方法,并與之形成了一套完整的工作制度,如文件的立卷歸檔制度,檔案管理工作首要實(shí)施便是文件的歸檔立卷工作,它將辦公的文書工作與檔案管理工作有機(jī)結(jié)合。文書立卷通過(guò)綜合檔案管理工作的審查,便可制成檔案信息。還有文件借閱制度等。電子文檔的不斷發(fā)展,更多的辦公信息選擇了電子文檔形式,將信息存儲(chǔ)在計(jì)算機(jī)磁盤和光盤中,傳統(tǒng)的紙質(zhì)文檔管理制度滿足不了信息化的不斷發(fā)展,因此,檔案管理制度必須不斷完善,在現(xiàn)有的技術(shù),增加研究電子文管理制度,如電子文檔的查閱制度,電子文檔的規(guī)范保存格式、電子文件的元數(shù)據(jù)要素規(guī)范、電子文檔異地保護(hù)管理、電子文檔的存貯和調(diào)用環(huán)境等等,都可以進(jìn)一步的研究和確定。
(三)對(duì)文檔分類的影響
電子文檔的文件材料可以與電子存儲(chǔ)的計(jì)算機(jī)設(shè)備相分離。因此文檔的分類漸漸被概念分類取代,傳統(tǒng)的實(shí)體分類方法只能彰顯出一種屬性聯(lián)系,這種手工操作管理檔案采用的是單一的排列方式,比如按字母分類,按時(shí)期分類等。而電子文檔的管理,文件的形式和特征以及內(nèi)容隨時(shí)都會(huì)發(fā)生相應(yīng)改變,電子文檔具有方便快捷,高效的特征,因此不需要采取傳統(tǒng)紙質(zhì)文檔的分類方法。電子文檔存貯在計(jì)算機(jī)等磁盤媒介體中,調(diào)用時(shí)依據(jù)不同用戶的需求,將文檔通過(guò)信息檢索的方式實(shí)現(xiàn)分類調(diào)用和管理。例如按文件重要程度進(jìn)行特性檢索,按專項(xiàng)工作或者內(nèi)容相關(guān)性檢索分類,按一段時(shí)期完成工作來(lái)分類,按文檔屬性來(lái)檢索分類等等,無(wú)須刻意,只須以標(biāo)題或添加關(guān)鍵詞,再通過(guò)計(jì)算機(jī)的快速檢索方式,實(shí)現(xiàn)電子文檔的同類調(diào)閱。
(四)對(duì)檔案鑒定的影響
對(duì)于電子文檔的保存可以方便文件的查閱,改變了以往的傳統(tǒng)紙質(zhì)文檔的鑒定方法,使得傳統(tǒng)檔案的標(biāo)準(zhǔn)和內(nèi)容也發(fā)生了相應(yīng)的改變。傳統(tǒng)的檔案管理依據(jù)檔案的保存價(jià)值來(lái)確定文檔的保存時(shí)間,但是電子文檔不需要這樣,它可以根據(jù)用戶的不同需求對(duì)電子文檔進(jìn)行相應(yīng)的修改,這樣就解決了文檔保存期限需要準(zhǔn)確界定的問(wèn)題。這樣的改變?cè)黾恿穗娮訖n案的存儲(chǔ)價(jià)值,也提高了電子文檔存貯占用空間效率,提高文檔利用率。從法律角度來(lái)說(shuō),電子文檔的憑證價(jià)值尚無(wú)統(tǒng)一的認(rèn)識(shí)。由于電子文檔載體的特殊化,因此必須革新文檔鑒定方法以及文檔的管理方法,將管理工作與傳統(tǒng)的紙質(zhì)文檔管理方法更好的區(qū)別開來(lái)。
三、檔案管理應(yīng)用電子文檔的對(duì)策
(一)解決好電子文檔的保存向題
電子文檔的載體多是計(jì)算機(jī)磁盤,光盤等,這些載體以化學(xué)磁性材料為主。就其載體而言,電子文檔的保存時(shí)間很長(zhǎng),且保存的信息不容易受到磨損,破壞。因?yàn)殡娮游臋n的信息多存儲(chǔ)在密封的塑料層里,不受磁場(chǎng)的干擾,更不會(huì)害怕空氣中的水分以及灰層的污染。電子文檔的存儲(chǔ)過(guò)程消耗的時(shí)間很短,沒(méi)有實(shí)際的存儲(chǔ)驗(yàn)證,如何保證電子文檔信息的長(zhǎng)期保存是檔案管理者急需研究和解決的問(wèn)題。一些電子文檔如果需要長(zhǎng)期保存必須要進(jìn)行定期的復(fù)制,防止數(shù)據(jù)丟失。
(二) 加強(qiáng)檔案軟硬件設(shè)施建設(shè)
信息技術(shù)的不斷發(fā)展對(duì)檔案管理管理工作提出了新的更高的要求,檔案管理工作必須提高信息化的管理水平,運(yùn)用計(jì)算機(jī)的管理水平將紙質(zhì)的文檔轉(zhuǎn)換成電子化的文檔形式,延長(zhǎng)電子化文檔的保存時(shí)間,不斷提高電子化的利用效率,加強(qiáng)檔案軟硬件設(shè)施的建設(shè),使得檔案管理工作不斷朝著自動(dòng)化和網(wǎng)絡(luò)化的方向發(fā)展。
(三)改進(jìn)檔案管理人員的知識(shí)結(jié)構(gòu)
檔案管理工作的效率離不開檔案工作人員的素養(yǎng)和職業(yè)技能的高低,檔案管理人員不僅要具備扎實(shí)的理論知識(shí)還要不斷適應(yīng)信息技術(shù)的不斷發(fā)展,改進(jìn)檔案管理人員的知識(shí)結(jié)構(gòu),提高管理人員全面化,多層次的發(fā)展需求,使得檔案管理工作更好的適應(yīng)信息技術(shù)的發(fā)展。
總之,信息化技術(shù)的不斷發(fā)展,使得檔案管理工作面領(lǐng)著更多的挑戰(zhàn),信息化管理模式必須得到檔案管理工作者的重視,檔案管理工作本身存在著特殊性,其在具體的實(shí)施過(guò)程中將會(huì)受到各種因素的制約,因此還需要在實(shí)踐的過(guò)程中不斷完善,從中總結(jié)成功的經(jīng)驗(yàn)。檔案管理要將電子化的檔案管理與傳統(tǒng)的檔案管理相結(jié)合,充分發(fā)揮二者的優(yōu)勢(shì),實(shí)現(xiàn)檔案管理的一體化發(fā)展。不斷提高檔案管理的工作效率,促進(jìn)檔案管理更好更快的發(fā)展。
參考文獻(xiàn)
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