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保險(xiǎn)公司培訓(xùn)心得精選(九篇)

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保險(xiǎn)公司培訓(xùn)心得

第1篇:保險(xiǎn)公司培訓(xùn)心得范文

公司對這次培訓(xùn)非常重視,體現(xiàn)了“重視人才、培養(yǎng)人才”的戰(zhàn)略方針,我們都很珍惜這次機(jī)會,大家都為培訓(xùn)做了充足的準(zhǔn)備。每個(gè)學(xué)員都積極參與和投入到培訓(xùn)中,時(shí)而聚精會神、時(shí)而點(diǎn)頭微笑、時(shí)而眉頭緊縮、時(shí)而振筆疾書、時(shí)而陷入沉思……在市公司人事處和綜合部的周到安排下,培訓(xùn)組織工作嚴(yán)謹(jǐn)有序,兩天同吃同住的生活給了大伙兒碰撞和討論的氛圍和機(jī)會,給了我們每位兄弟姐妹增進(jìn)情義的空間,真正實(shí)現(xiàn)了此次培訓(xùn)“增進(jìn)團(tuán)結(jié)、增長才干”的目的。

參加此次培訓(xùn)的同志都是人保xx分公司的精英、人才,都是在各自崗位上的佼佼者,回顧這兩天的課程,培訓(xùn)的目標(biāo)和思路非常明確:一是如何帶領(lǐng)好一支團(tuán)隊(duì)?二是如何提高自身領(lǐng)導(dǎo)的藝術(shù)、才能、管理的方法?三是作為職業(yè)人如何性格修煉、角色轉(zhuǎn)換。這也是我們在日常的管理工作中和未來的崗位上最需要學(xué)習(xí)最需要掌握最需要提高的知識,是我們?nèi)蘸笤诠ぷ鞯缆飞系闹芷鳌l(fā)器或者說是催化劑,而在跑到終點(diǎn)前,更重要的是我們腳下的每一步,更需要的是我們每一天的努力、學(xué)習(xí)和積累。

在過去一年的工作中,金融風(fēng)暴施虐,經(jīng)濟(jì)環(huán)境不景氣、保險(xiǎn)市場政策管制越來越嚴(yán)格、承保條件逐步收緊這都給業(yè)務(wù)發(fā)展帶來了很大的阻力,也給公司員工帶來了很大的壓力,在這樣的環(huán)境和壓力下,我們基層管理者如何帶領(lǐng)班組營造激情而穩(wěn)定團(tuán)隊(duì),實(shí)現(xiàn)利潤指標(biāo)、降低費(fèi)用水平,如何為公司保持發(fā)展勢頭而貢獻(xiàn)力量?課程里,老師通過啟發(fā)了我們對幾個(gè)問題的深思,從而讓我對上述的現(xiàn)狀有了不同的認(rèn)識和理解:

第一、在管理崗位上,“責(zé)任”第一位的、其次才是“權(quán)力”,在越高的崗位上,壓力越大,我們應(yīng)該學(xué)會換位思考,就會更好地理解上司和公司的政策;中層干部對公司而言是承上啟下的中流砥柱,我們需要對下級負(fù)責(zé)更需要對上級領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé),這樣才能提高經(jīng)營績效和降低經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)。

第二、做正確的事情,然后正確地做事情。工作中我們做我們必須做的,而不是有選擇性地挑喜歡做的,一個(gè)成熟心態(tài)職業(yè)經(jīng)理人,必須具有較高的情商,具有較高的處理工作中的矛盾和沖突的能力,這樣班組的管理才不會偏離方向,才能與公司的策略保持一致。

第三、前途是光明的,滿懷信心、堅(jiān)持不懈就必定會迎來美好的明天。從xx進(jìn)出口的數(shù)據(jù)顯示,我們的經(jīng)濟(jì)正逐步走出低迷走向復(fù)蘇,我相信2011年將是豐收的一年,也是整個(gè)保險(xiǎn)行業(yè)競爭激烈的一年,信心、決心將是我們到達(dá)成功彼岸的雙槳。

在日常的工作中,我不斷總結(jié)班組經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)、不斷自我學(xué)習(xí)和提高,這兩天的培訓(xùn)我一直在思考和領(lǐng)悟一個(gè)問題:公司對于中層干部的核心能力的定義是什么?我們又如何才能做一名稱職的職業(yè)經(jīng)理人?我相信兩點(diǎn)是我們作為職業(yè)經(jīng)理人需要不斷提高的必備素質(zhì):

一是學(xué)習(xí)能力。學(xué)習(xí)能力形成了團(tuán)隊(duì)和個(gè)人的核心競爭力,在工作和學(xué)習(xí)中我們需要保持空杯心態(tài)、謙虛不自滿,這樣才能容納更多的知識和思想,開闊更高更遠(yuǎn)的視野和心胸,我的團(tuán)隊(duì)和班組也將會越來越強(qiáng)大。

二是要有責(zé)任心、服務(wù)心、感恩之心。我們是一家服務(wù)型的企業(yè),對客戶、對員工、對上司,對身邊的人和事都需要責(zé)任心、服務(wù)心、感恩之心,甚至對于我們的競爭對手,我們都需要懷有感恩之心,行業(yè)競爭和競爭對手是企業(yè)動力之一,我可以取精華去糟粕,不斷提升我們的團(tuán)隊(duì)和自我,感恩對手為我們追求卓越提供了壓力也營造了動力。

三是追求卓越不斷修煉。有人說江山易改本性難移,然而對于管理者而言,高情商是必備的素質(zhì),需要我們不斷提高自己的心胸,包容豁達(dá),因此性格修煉是成為一名稱職的職業(yè)人所不能缺少的特質(zhì)。

第2篇:保險(xiǎn)公司培訓(xùn)心得范文

1、了解保險(xiǎn)公司形成體制、公司文化與發(fā)展史。具體了解民生人壽內(nèi)部的組織體系、管理體系,總公司、分公司、支公司、營銷部之間管理與責(zé)權(quán)利的劃分。

2、了解保險(xiǎn)公司在展業(yè)、承保、理賠等業(yè)務(wù)流程和熟悉主要險(xiǎn)種和相關(guān)單證。具體知道民生人壽在人壽保險(xiǎn)、健康保險(xiǎn)、意外傷害保險(xiǎn)業(yè)務(wù)營銷中的主要環(huán)節(jié)、主要險(xiǎn)種。

3、進(jìn)行市場調(diào)查,了解人們對保險(xiǎn)的具體需求和認(rèn)識,保險(xiǎn)營銷現(xiàn)狀并交流心得。具體向居民介紹民生人壽產(chǎn)品并力促成交。

針對這次實(shí)習(xí)我主要從這幾個(gè)方面來說說我的感受及所取得的進(jìn)步 。

一、系統(tǒng)培訓(xùn)使我對工作有了更好的認(rèn)識和了解,對樹立信心起到很大的作用。

進(jìn)入公司前我就聽聞:“保險(xiǎn)不是人做的”,“一人做保險(xiǎn),全家不要臉”等話。給了我一點(diǎn)壓力,進(jìn)入公司的前兩周,公司對我們這些新人進(jìn)行了一次封閉式的系統(tǒng)培訓(xùn),首先從認(rèn)識自我到認(rèn)識一個(gè)公司再到認(rèn)識整個(gè)行業(yè),這是我由生來接受過最系統(tǒng)的培訓(xùn),我覺得“培訓(xùn)”這是公司給我的最大福利。無論做任何一個(gè)行業(yè),擔(dān)任任何一角色。首先樹立自我對公司,對產(chǎn)品、對行業(yè)的自信心這是很重要的。一個(gè)人最大的敵人就是自我,如果自己對公司、對產(chǎn)品沒信心,底氣不足,自己都說服不了自己,我們又如何去說服客戶呢?其次再到對產(chǎn)品、業(yè)務(wù)流程、銷售技能等基礎(chǔ)知識的培訓(xùn)。這次培訓(xùn)雖說很短暫,但它刺激著我的神經(jīng),沖擊著我的心靈,讓我知道保險(xiǎn)是可從事終身的事業(yè)。

二、銀行網(wǎng)點(diǎn)實(shí)踐讓我的業(yè)務(wù)技能及溝通技巧不斷增長,公共關(guān)系和工作能力不斷提高。

單單培訓(xùn)和演練還是不夠的,某些認(rèn)識都還是膚淺的,還需要我在實(shí)踐當(dāng)中去不斷深入地理解。特訓(xùn)完后我跟師父到網(wǎng)點(diǎn)前線現(xiàn)場實(shí)踐,一邊是團(tuán)隊(duì)長繼續(xù)培訓(xùn)及同事們的相互模擬演練、相互探討,一邊是自己對資料的反復(fù)琢磨。一周多下來,覺得自我已經(jīng)能比較熟練地掌握基本的工作方法和一些簡單的銷售技巧,已經(jīng)能夠獨(dú)立完成銷售任務(wù)時(shí)。團(tuán)隊(duì)長給我分配了一個(gè)農(nóng)行網(wǎng)點(diǎn),通過實(shí)踐幾周,我的銷售技能上了一個(gè)臺階,我解決實(shí)際問題的能力得到了很好的鍛煉。在工作中我還需要處理團(tuán)隊(duì)合作中的人際關(guān)系和溝通問題,要搞好人際關(guān)系并不僅僅限于本部門、本公司,還要跟別的機(jī)構(gòu)例如銀行等機(jī)構(gòu)的職員做好溝通,只有這樣工作效率才高,工作起來才會順心應(yīng)手,相信這也是現(xiàn)今不少大學(xué)生剛踏出社會遇到的一大難題。

第3篇:保險(xiǎn)公司培訓(xùn)心得范文

一、選擇比機(jī)遇重要

在太平人壽的招聘專場報(bào)告會上,楊雪蓮經(jīng)理與我們分享了她人生的三次成功選擇。來太平之前,我在福建天宇職業(yè)培訓(xùn)學(xué)校做校長助理——一份在很多同學(xué)看來還可以的一份工作。但是經(jīng)過反復(fù)的思索,最后還是選擇來太平人壽。在天宇工作期間,我很受重用,半個(gè)月時(shí)間之內(nèi)獨(dú)立完成了兩個(gè)培訓(xùn)項(xiàng)目。校長當(dāng)聽說我要走的時(shí)候反復(fù)挽留我,但是我最終還是選擇離開。因?yàn)槲矣X得目前我最需要的是一個(gè)可以學(xué)習(xí)環(huán)境而不是一個(gè)可以發(fā)揮的舞臺。剛走出校門的我們對社會還知之甚少,需要學(xué)習(xí)的還有好多,所以要在人生剛起步的時(shí)候積累更多的能量,這樣人生的道路才會走的更遠(yuǎn)、更輝煌。太平人壽雖然在保險(xiǎn)行業(yè)與三大巨頭相比還存在一段差距,但是其發(fā)展速度是這三大巨頭的好幾倍。在這樣一個(gè)創(chuàng)業(yè)成長型的公司當(dāng)中,你想不成長都困難。

二、態(tài)度比能力重要

在培訓(xùn)的第一天,培訓(xùn)老師就告誡我們要端正態(tài)度、認(rèn)真工作。保險(xiǎn)行業(yè)是一個(gè)全新的行業(yè),特別是壽險(xiǎn)在中國發(fā)展的歷史其實(shí)并不長。保險(xiǎn)業(yè)也是一個(gè)綜合性的行業(yè),保險(xiǎn)公司的各個(gè)部門崗位都需要我們自己摸索,從頭開始。所以不管是學(xué)什么專業(yè),到保險(xiǎn)公司都是新人,對大多數(shù)崗位都是很陌生的。這就要求我們要以空杯歸零的心態(tài),從頭開始學(xué),從為人處事、工作態(tài)度開始。我們的班主任以及任課老師他們都是我們學(xué)習(xí)的楷模,他們在授課中的工作態(tài)度都是我們以后工作過程中效法的標(biāo)桿。投入多少,收獲多少,參與多深,領(lǐng)悟多深——我們陽光二期培訓(xùn)班的班訓(xùn)。這個(gè)也是我們每一個(gè)陽光二期員工以后的工作格言。當(dāng)一份工作加上我們的心,那么這份工作就變成了事業(yè)。

第4篇:保險(xiǎn)公司培訓(xùn)心得范文

7月13號正式來到漢口世紀(jì)聯(lián)眾,老總熱情的接待我們,然后我就被安排到了卡單部實(shí)習(xí),”卡單”這個(gè)概念是第一次接觸,其實(shí)就是短期意外險(xiǎn)的另一種說法,這是最先讓我覺得新鮮的東西。然后開始學(xué)習(xí)如何填寫保單,第一天就填錯(cuò)了幾張保單,發(fā)現(xiàn)自己原來是這么粗心,好在公司對我們都非常寬容,讓我非常感動。這時(shí)明白了什么是寬容!

接下來的幾天我就一直在卡單部實(shí)習(xí),每天每天要背卡單產(chǎn)品的信息,哪家保險(xiǎn)公司有哪些產(chǎn)品,保障額度多少,適合哪些職業(yè)種類,適合那些人群,有哪些是拒保的職業(yè)…...一下子記這么多東西,感覺頭都有點(diǎn)大,但是要接待客戶的話,必須要記住,所以每天都告訴自己要加油!這時(shí)明白了要永遠(yuǎn)對自己有信心!

在卡單最緊張的一天是第一次坐到前臺正式接待客戶,登帳、填單子、收費(fèi)每一步都要認(rèn)真細(xì)致,但是當(dāng)天客戶來的非常多,對還不熟練的我來說,簡直有點(diǎn)力不從心,雖然很認(rèn)真的去做,還是出了好多錯(cuò)誤,幸虧有師傅幫忙善后,才不致于有太大損失,這一天讓我深刻的感覺到業(yè)務(wù)熟練的必要性和重要性!穩(wěn)重的重要性從這里開始發(fā)掘!

每一天都在接觸著形形的客戶,他們中的大多數(shù)都是熱情而且寬容的,但是也有一些要求非常嚴(yán)格甚至是苛刻的客戶,他們要求特別苛刻,一不小心就把他們的得罪了,這些人真是讓人疲于應(yīng)付,但是你還是要克制自己的情緒,繼續(xù)為他們耐心服務(wù),這種情況還是為我們上了實(shí)實(shí)在在的一堂余人交流課!交流真的是一門藝術(shù),幸虧自己明白的不是太晚!

再后來到車險(xiǎn)部進(jìn)行實(shí)習(xí),幸運(yùn)的是剛好趕上公司培訓(xùn)新的員工,我就跟他們一起學(xué)起了車險(xiǎn)算費(fèi),這里的學(xué)習(xí)不像在學(xué)校里的學(xué)習(xí)一樣理論性那么強(qiáng),這里注重的是實(shí)際操作能力,這里面有很多都是公司的老員工通過長期工作總結(jié)下來的經(jīng)驗(yàn),在實(shí)際工作中非常有用,因此感覺特別寶貴!等我們“黃浦三期”學(xué)員畢業(yè)時(shí),公司朱總專門給我們講了一下午的保險(xiǎn)市場的發(fā)展現(xiàn)狀及公司準(zhǔn)則和公司的未來發(fā)展等,為我們描繪了一個(gè)美好的愿景,讓我們在以后的工作中既不至于太盲目,也不至于沒有動力!

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第5篇:保險(xiǎn)公司培訓(xùn)心得范文

為此,我和20多名本班同學(xué)準(zhǔn)備去民生人壽保險(xiǎn)股份有限公司洛陽分公司(以下簡稱“民生人壽”)和洛陽市區(qū)的居民小區(qū)進(jìn)行實(shí)習(xí)。

首先我們確定了實(shí)習(xí)內(nèi)容,包含以下幾個(gè)方面

1、了解保險(xiǎn)公司形成體制、公司文化與發(fā)展史。具體了解民生人壽內(nèi)部的組織體系、管理體系,總公司、分公司、支公司、營銷部之間管理與責(zé)權(quán)利的劃分。

2、了解保險(xiǎn)公司在展業(yè)、承保、理賠等業(yè)務(wù)流程和熟悉主要險(xiǎn)種和相關(guān)單證。具體知道民生人壽在人壽保險(xiǎn)、健康保險(xiǎn)、意外傷害保險(xiǎn)業(yè)務(wù)營銷中的主要環(huán)節(jié)、主要險(xiǎn)種。

3、進(jìn)行市場調(diào)查,了解人們對保險(xiǎn)的具體需求和認(rèn)識,保險(xiǎn)營銷現(xiàn)狀并交流心得。具體向居民介紹民生人壽產(chǎn)品并力促成交。

遵照上述內(nèi)容,我們的計(jì)劃是:

1、花費(fèi)一周多一點(diǎn)的時(shí)間,去了解民生人壽尤其是洛陽分公司的情況、民生人壽的主流產(chǎn)品和業(yè)務(wù)流程。

2、安排一周時(shí)間做市場調(diào)查,了解居民的需求和認(rèn)識。

3、再安排至少兩周的時(shí)間做保險(xiǎn)銷售工作,進(jìn)行實(shí)戰(zhàn)演練。

在民生人壽實(shí)習(xí)的一個(gè)多月的時(shí)間內(nèi),我們做了如下工作:

1、通過公司講解了解了民生人壽公司情況

民生人壽保險(xiǎn)股份有限公司成立于XX年,總部位于北京,是由全國工商聯(lián)牽頭、21家企業(yè)發(fā)起設(shè)立,由中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會直接管理的七家全國性保險(xiǎn)公司之一。截至XX年,民生人壽已先后在北京、河南和上海等省市設(shè)立了十家省級分公司,60多家地、市級中心支公司、支公司或中心營銷服務(wù)部,近300家區(qū)、縣級營銷服務(wù)部,初步形成了重點(diǎn)市場的機(jī)構(gòu)布局。現(xiàn)有股東22家,實(shí)收資本金27億元人民幣,資本實(shí)力大大增強(qiáng),資本規(guī)模一躍坐穩(wěn)全國壽險(xiǎn)業(yè)第四位,同時(shí)也創(chuàng)造了中國壽險(xiǎn)業(yè)股東增資額度的一個(gè)新紀(jì)錄。

2、學(xué)習(xí)了民生人壽的產(chǎn)品及其責(zé)任

民生人壽的業(yè)務(wù)經(jīng)營范圍包括人壽保險(xiǎn)、健康保險(xiǎn)、意外傷害保險(xiǎn)、上述保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)和資金運(yùn)用業(yè)務(wù)。險(xiǎn)種包括:定期壽險(xiǎn)、終身壽險(xiǎn)、短期健康保險(xiǎn)、長期健康保險(xiǎn)、個(gè)人和團(tuán)體意外傷害保險(xiǎn)、兩全保險(xiǎn)和年金保險(xiǎn)。具體了解了“合家歡”綜合意外傷害保險(xiǎn),民生人壽《吉祥卡》保險(xiǎn),民生長樂保障保險(xiǎn)等相關(guān)產(chǎn)品和其保障對象、保險(xiǎn)責(zé)任、保單利益等知識。

3、在公司理賠服務(wù)部了解了理賠的流程

首先,如果發(fā)生保險(xiǎn)事故,客戶應(yīng)及時(shí)向保險(xiǎn)公司報(bào)案,并將相關(guān)的資料由自己或委托他人送到保險(xiǎn)公司。其次,保險(xiǎn)公司理賠部接到材料后,會馬上立案,如遇重大事故或有疑問的事故,會派專人進(jìn)行調(diào)查。第三,調(diào)查員根據(jù)要求,展開調(diào)查。第四,理賠員對材料進(jìn)行審核,確定事故是否屬于保險(xiǎn)責(zé)任范圍,計(jì)算出賠付金額。如有疑問仍可派人調(diào)查。作出核賠結(jié)論。第五,理賠員將審核意見和結(jié)論上報(bào),專人簽批,簽批同意后結(jié)案。第六,通知客戶領(lǐng)取賠款或其他書面通知。

4、深入市場展開調(diào)查,介紹產(chǎn)品并力促成交

首先,我和同學(xué)制作了調(diào)查問卷,先后深入到了十幾個(gè)居民小區(qū)進(jìn)行調(diào)查,詢問了他們的需求以及對保險(xiǎn)的認(rèn)識。其次,在調(diào)查中有針對性的向居民介紹民生人壽的產(chǎn)品。第三,對有需求且有感興趣的準(zhǔn)客戶準(zhǔn)備計(jì)劃書,進(jìn)行多次拜訪力推產(chǎn)品并成交。

三、保險(xiǎn)實(shí)習(xí)中遇到的問題分析

通過實(shí)習(xí),我了解到我國保險(xiǎn)業(yè)存在著不少問題。既有保險(xiǎn)公司和保險(xiǎn)人的問題,也有居民的經(jīng)濟(jì)購買力和意識的問題。

1、保險(xiǎn)市場混亂,監(jiān)管自律不到位

當(dāng)前,我國保險(xiǎn)市場十分混亂,手續(xù)費(fèi)混亂,回扣,商業(yè)賄賂等在保險(xiǎn)業(yè)內(nèi)出現(xiàn)多,惡性競爭越來越突出,整個(gè)保險(xiǎn)市場特別是人市場很亂,我國保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)本身沒有發(fā)揮出重大作用,監(jiān)管很不到位,一是保監(jiān)局人手少,管不過來,二來行業(yè)協(xié)會自律由于諸多原因落實(shí)很難,行業(yè)自律要發(fā)揮作用有待時(shí)日。

2、管理人員誠信缺失嚴(yán)重

以前一直以為是保險(xiǎn)營銷員不誠信,其實(shí)這是少數(shù),大多是一些高管不誠信,特別是基層保險(xiǎn)公司高管,對保險(xiǎn)人員的承諾不兌現(xiàn),對保險(xiǎn)公司員工不誠信,高管們今天吃開辦費(fèi),明天換單位,有的人三年換四五個(gè)單位。對廣大投保人的不誠信,主要表現(xiàn)在有些高管不承諾賠付,人情賠、惜賠很多,有部分公司高管們首先自己沒有法律意識,對保險(xiǎn)法尚不熟悉,就能做保險(xiǎn)公司高管,真是笑話。

3、條款難懂,障礙多,顯失公平

在理賠崗位遇到的一些問題可以看出我國保險(xiǎn)條款十分多且混亂,有的保險(xiǎn)條款出現(xiàn)了重大偏差,閉門造出的條款顯示公平,有的條款對消費(fèi)者十分不利,造成保險(xiǎn)合同糾紛不斷,成為消費(fèi)者控訴的目標(biāo)。

4、保費(fèi)較高,險(xiǎn)種少

通過拜訪,很多居民表示保費(fèi)偏高,與收入不對等。廣大人民群眾要保險(xiǎn),沒有能力買,在洛陽很多居民一年收入不到10000元,你要他花3000元多搞個(gè)養(yǎng)老保險(xiǎn),他一定不會的,每月基本上開銷很大,不會去保險(xiǎn)的。一個(gè)老大爺一年才8000,也不會花幾千保險(xiǎn)的,所以保險(xiǎn)費(fèi)相對高是一個(gè)嚴(yán)重問題。同時(shí)保險(xiǎn)險(xiǎn)種有些單調(diào)。

5、宣傳不夠,消費(fèi)誤區(qū)多,居民保險(xiǎn)意識淡薄

保險(xiǎn)業(yè)十分不注重宣傳,從而導(dǎo)致保險(xiǎn)基礎(chǔ)知識很少人懂,媒體和群眾對保險(xiǎn)誤解越來越深,又由于居民的思想觀念問題,對保險(xiǎn)的消費(fèi)誤區(qū)很深,這要求我們保險(xiǎn)宣傳工作多從解除保險(xiǎn)消費(fèi)誤區(qū)、多宣傳保險(xiǎn)基礎(chǔ)知識作起,而這個(gè)是廣大公司不想作的,廣大保險(xiǎn)協(xié)會由于缺少錢,沒能力作。

6、對關(guān)系營銷在認(rèn)識和實(shí)踐上誤入歧途

在激烈的市場競爭中,為了增加業(yè)務(wù)量,許多保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員采取的最直截了當(dāng)?shù)姆椒ㄊ恰袄P(guān)系”。他們千方百計(jì)地尋找與客戶有關(guān)系的權(quán)利機(jī)構(gòu)、親戚好友,通過“關(guān)系網(wǎng)”爭得業(yè)務(wù)。甚至有的保險(xiǎn)公司為了爭取大客戶、優(yōu)質(zhì)客戶,不惜采取請客送禮或給予高額回扣等辦法拉攏客戶,更有甚者是所謂解決客戶的“后顧之憂”,如以上言及的安排客戶子女升學(xué)就業(yè)等。這既靡耗了保險(xiǎn)公司過多的人力、物力、財(cái)力,又危害了保險(xiǎn)公司內(nèi)部的規(guī)范管理,滋生、助長了惡劣的保險(xiǎn)營銷模式。

7、輕視服務(wù)營銷

保險(xiǎn)公司為贏得客戶,擠占市場,均不遺余力地開發(fā)新產(chǎn)品,意圖通過產(chǎn)品創(chuàng)新擴(kuò)展市場份額,但卻忽視了保險(xiǎn)作為一種“產(chǎn)品”的本質(zhì)——服務(wù),以及內(nèi)生于此本質(zhì)的最重要的競爭手段——服務(wù)營銷。人們司空見慣的是,在投保前業(yè)務(wù)員拼命地跑客戶、拉關(guān)系,而一旦簽訂保單、收取保費(fèi)后,很少能夠提供延伸服務(wù),甚至連業(yè)務(wù)員都杳無蹤影,給客戶造成一種“被騙”的強(qiáng)烈的心理反差,也導(dǎo)致了保險(xiǎn)業(yè)社會聲譽(yù)的不佳。

四、保險(xiǎn)營銷改進(jìn)與創(chuàng)新

針對上述保險(xiǎn)業(yè)存在的問題,我們需要進(jìn)行改進(jìn)和創(chuàng)新。作為監(jiān)管方面的各級監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)查處力度。保險(xiǎn)公司應(yīng)加強(qiáng)管理和自律,同時(shí)應(yīng)加強(qiáng)對保險(xiǎn)人的培訓(xùn)以提高其職業(yè)素養(yǎng)。全社會尤其是新聞媒體應(yīng)強(qiáng)化宣傳保險(xiǎn)的意義,提高居民的保險(xiǎn)意識。為此,我們應(yīng)做好以下幾個(gè)方面的工作。

1、增強(qiáng)品牌意識,大力塑造良好的企業(yè)形象

要通過企業(yè)穩(wěn)健成長和優(yōu)質(zhì)服務(wù)、優(yōu)秀的企業(yè)文化建設(shè)、公益性活動以及現(xiàn)代傳媒手段,凝聚企業(yè)的強(qiáng)勢品牌,大力塑造和傳播企業(yè)在社會公眾心目中的美好形象,營造內(nèi)部朝氣蓬勃、銳意進(jìn)取的企業(yè)文化,借以提升企業(yè)的核心競爭力,持久地獲得公眾的“貨幣選票”。

2、加強(qiáng)對保險(xiǎn)行業(yè)的監(jiān)管

充分的發(fā)揮保監(jiān)會對金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管的作用,建立與現(xiàn)代社會主義市場經(jīng)濟(jì)相適應(yīng)的保險(xiǎn)監(jiān)督體制;相關(guān)部門要加強(qiáng)對人壽保險(xiǎn)業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)評估,使其能夠在保險(xiǎn)事故發(fā)生時(shí),如約進(jìn)行賠償;保險(xiǎn)公司內(nèi)部必須建立危險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制,使其保險(xiǎn)金能夠如約給付與其保險(xiǎn)責(zé)任相適應(yīng)的保險(xiǎn)賠償;定期對員工進(jìn)行培訓(xùn),建立績效考核制度,對員工進(jìn)行獎懲,并積極的接受員工的建議,對組織中出現(xiàn)的漏洞加以改正,從而提高保險(xiǎn)的整體形象。

3、設(shè)計(jì)適應(yīng)各客戶群體的保險(xiǎn)產(chǎn)品,滿足不同客戶的需要

目前的保險(xiǎn)產(chǎn)品不是完全市場化的產(chǎn)品,保險(xiǎn)產(chǎn)品單一,與人們的需求相差甚遠(yuǎn),在市場上尤其是低收入群體占有一定的比例,這些人抵御各種風(fēng)險(xiǎn)的能力很弱。而我們的“老三險(xiǎn)”已不能滿足市場的需求,產(chǎn)品嚴(yán)重缺乏,已成為制約業(yè)務(wù)發(fā)展的主要瓶頸之一。雖然也有一些產(chǎn)品在不斷推出,但還是以“產(chǎn)品為中心”,以險(xiǎn)種為“單位”,缺乏以客戶為中心的理念,更缺乏以客戶為中心對象的綜合性產(chǎn)品,固守“格式合同”的傳統(tǒng)形式,缺乏個(gè)性化的需求。這種“一廂情愿”的開發(fā),其結(jié)果必然導(dǎo)致其保險(xiǎn)產(chǎn)品在市場上流產(chǎn),得不到客戶的認(rèn)同。因此要推出好的產(chǎn)品,在不斷調(diào)研市場的基礎(chǔ)上,還應(yīng)在觀念上、組織上、管理上、投入上、制度上加以保證。

4、加強(qiáng)保險(xiǎn)宣傳,強(qiáng)化保險(xiǎn)意識

一是對國民保險(xiǎn)知識的普及教育和宣傳,以提高國民保險(xiǎn)意識。

二是在校大學(xué)保險(xiǎn)專業(yè)教育的強(qiáng)化。提倡鼓勵更多的優(yōu)秀保險(xiǎn)專業(yè)畢業(yè)生到保險(xiǎn)行業(yè)就業(yè)。

三是加強(qiáng)對保險(xiǎn)從業(yè)人員的在職教育,同時(shí)組織保險(xiǎn)人員從業(yè)資格,以提高從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)水平。

5、加強(qiáng)企業(yè)員工的專業(yè)培訓(xùn),全面提高員工的素質(zhì)

第一,加強(qiáng)員工職業(yè)道德,培養(yǎng)員工熱忱、負(fù)責(zé)、高尚的修養(yǎng),以及誠實(shí)守信、服務(wù)至上的職業(yè)道德。第二,訓(xùn)練員工擁有廣泛精湛的專業(yè)知識、嫻熟高超的服務(wù)技能。

第三,培養(yǎng)員工積極樂觀的心理素質(zhì)及誠實(shí)、守諾的工作品質(zhì)。

第四,要求員工養(yǎng)成良好的工作習(xí)慣。

6、強(qiáng)化服務(wù)意識,提高服務(wù)水平

提供專業(yè)化、系統(tǒng)化保險(xiǎn)服務(wù)保險(xiǎn)企業(yè)服務(wù)的完整過程,包括售前、售中及售后服務(wù)三個(gè)基本環(huán)節(jié)。

第一,售前服務(wù)。其核心任務(wù)是樹立保險(xiǎn)企業(yè)良好的形象,其主要服務(wù)內(nèi)容如下:

(1)通過實(shí)體環(huán)境、信息溝通、價(jià)格等的有形展示,建立保險(xiǎn)企業(yè)良好專業(yè)形象。

(2)關(guān)心準(zhǔn)顧客個(gè)人及家庭健康狀況。

(3)協(xié)助準(zhǔn)顧客的事業(yè)。

(4)設(shè)計(jì)、制作針對準(zhǔn)顧客需求的險(xiǎn)種、計(jì)劃書。

(5)準(zhǔn)確的銷售說明。

(6)每個(gè)營業(yè)部開設(shè)24個(gè)小時(shí)熱線聯(lián)系電話等。

第二,售中服務(wù)。其根本目的是促成交易,其主要服務(wù)內(nèi)容如下:

(1)建立客戶;

(2)將保費(fèi)交給公司辦理;

(3)親自送客戶體檢或財(cái)務(wù)檢查;

(4)為客戶盡量減少投保手續(xù)、流程,建立“綠色通道”;

(5)親自遞交保單;

(6)寄一份感激客戶投保的信等。

第三,售后服務(wù)。其目的在于提高客戶信心,避免保單失效以及顧客源,改善保險(xiǎn)企業(yè)形象。良好的售后服務(wù),有利于刺激保戶再加保,增加保源,提高續(xù)保率。

7、發(fā)展銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的融通

目前在中國部分地區(qū),銀行已經(jīng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù),但規(guī)模較小,同時(shí)主要是分紅理財(cái)型保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。發(fā)展銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù),其原因:一是投保人的需求;二是保險(xiǎn)人降低成本;三是投保人對銀行的信用度高。

第6篇:保險(xiǎn)公司培訓(xùn)心得范文

讓保險(xiǎn)合同成投保雙方的“結(jié)婚證”

作為今年國內(nèi)保險(xiǎn)業(yè)最重大的事件之一,陳嘉虎很自然地和記者談起了自己對新《保險(xiǎn)法》的體會。

他認(rèn)為,中國壽險(xiǎn)業(yè)一直處于外延式的發(fā)展態(tài)勢,經(jīng)歷17年的發(fā)展歷程后也碰到了一個(gè)瓶頸,即:怎樣讓大眾接受專業(yè)的保險(xiǎn)商品和服務(wù)?怎樣消除大眾對保險(xiǎn)的一些誤解和隔閡?怎樣推動保險(xiǎn)朝著良性的方向不斷發(fā)展?這就要厘清雙方的責(zé)任和義務(wù)。新《保險(xiǎn)法》就是起到一種促進(jìn)雙方建立“信任”的作用,最大程度地保護(hù)投保人利益,讓保險(xiǎn)業(yè)一環(huán)扣一環(huán)地良性發(fā)展。

陳嘉虎還特別強(qiáng)調(diào)了保險(xiǎn)合同的契約精神。他認(rèn)為,保險(xiǎn)合同就類似于一張《結(jié)婚證》,雙方都應(yīng)該接受合同的約束。

而新《保險(xiǎn)法》頒布實(shí)施后,信誠人壽內(nèi)部旋即成立了由合規(guī)、法務(wù)、運(yùn)營等部門人員組成的監(jiān)督小組,卻暫時(shí)還沒有調(diào)整或者提高保險(xiǎn)費(fèi)率的計(jì)劃。因?yàn)殛惣位⒄J(rèn)為,未來兩年之內(nèi),無法判斷是否有投保者會鉆“不可抗辯條款”的空子,只能依靠今后理賠經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù)的不斷積累,這也是對誠實(shí)投保人的一種保護(hù)。

社保與商保可以搭配使用

今年以來,國家還出臺了國家基本藥物目錄,今后還可能進(jìn)一步對農(nóng)村基本養(yǎng)老、城鎮(zhèn)養(yǎng)老保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移等重大政策進(jìn)行調(diào)整。

面對這樣的社會基本保險(xiǎn)改革趨勢,作為參與過亞洲很多個(gè)國家或地區(qū)社會醫(yī)療保險(xiǎn)、養(yǎng)老保險(xiǎn)改革的親歷者,陳嘉虎對于社保和商業(yè)保險(xiǎn)之間的關(guān)系也有深刻的認(rèn)識。

陳認(rèn)為,無論是社會基本的醫(yī)療保險(xiǎn)還是養(yǎng)老保險(xiǎn),都只能解決老百姓的“溫飽”需求,因?yàn)樯鐣kU(xiǎn)的著眼點(diǎn)在“覆蓋度”上,社保體系希望每個(gè)公民都能獲得基本保障。

個(gè)人如果想獲得更高程度的保障,則需要根據(jù)自身的經(jīng)濟(jì)能力及預(yù)算,通過商業(yè)保險(xiǎn)的規(guī)劃來做相應(yīng)的配套和補(bǔ)充。

陳嘉虎還以自己的親身經(jīng)歷作比方,當(dāng)他多次到醫(yī)院進(jìn)行心臟搭橋和支架置入手術(shù)的時(shí)候,醫(yī)生問他是否能接受各種新型的治療方法和設(shè)備,他都回答可以,因?yàn)樗懈哳~的商業(yè)醫(yī)療保險(xiǎn)。如今,他的心臟里已經(jīng)被了4根不同材料的管子。

投連險(xiǎn)被“誤賣和誤買”了

記者早前發(fā)現(xiàn),除了在健康醫(yī)療險(xiǎn)產(chǎn)品上特別花力氣開發(fā)(今年還在業(yè)界率先推出了重疾險(xiǎn)“多次賠付”的產(chǎn)品),信誠人壽的產(chǎn)品結(jié)構(gòu)中,投資連結(jié)類保險(xiǎn)也占據(jù)了很大的比例。

當(dāng)記者問到陳先生是如何看待投連險(xiǎn)的時(shí)候,陳嘉虎還饒有興致地給記者做起了細(xì)致的演示。

陳介紹說,信誠人壽的外方母公司保誠集團(tuán),是在亞洲推出投連險(xiǎn)的第一家保險(xiǎn)公司,而他本人亦是參與保誠保險(xiǎn)將投連險(xiǎn)引入亞洲的核心親歷者之一。

“要認(rèn)清投連險(xiǎn),就要了解它的起源?!标惣位⒅赋?,在上世紀(jì)70年代,基金業(yè)在美國蓬勃發(fā)展,基金業(yè)投資者提出了一個(gè)全新的投保理念:買傳統(tǒng)終身壽險(xiǎn)不如買定期壽險(xiǎn),然后將“剩余的保費(fèi)”用來購買基金進(jìn)行長期投資,既兼顧了保障需求,又能讓有限的資金獲得更高的收益。

在這種新式理念的引導(dǎo)下,原本喜歡購買傳統(tǒng)終身壽險(xiǎn)的人們紛紛效仿,保險(xiǎn)公司的保費(fèi)一度出現(xiàn)銳減。

為了對基金業(yè)的這種理念進(jìn)行“反擊”,保險(xiǎn)公司研發(fā)出了投資連結(jié)險(xiǎn)(Unili-linked insurance),其風(fēng)險(xiǎn)保費(fèi)的收取也采用自然費(fèi)率,而且比定期壽險(xiǎn)的費(fèi)率還要低,使得投保者投保后在較長的一段期間內(nèi)可以省下更多的保費(fèi)用于投資,從而在較長期限內(nèi)獲得更佳的收益。

陳嘉虎認(rèn)為,國內(nèi)的投連險(xiǎn)其實(shí)一直存在“跌讀”、“誤買”和“誤賣”。

陳認(rèn)為,從投連險(xiǎn)的名字上可以看到,這一產(chǎn)品應(yīng)該被稱為“單位連結(jié)”,而不是我們總是從保險(xiǎn)營銷員、保險(xiǎn)公司那里聽到的“投資連結(jié)”。

陳喜虎說:“從投連險(xiǎn)的起源我們可以看到,投連險(xiǎn)不該直接和基金比投資,而是應(yīng)該作為一種更有效、更透明獲得壽險(xiǎn)保障的手段,也正因?yàn)槿绱耍谕侗M哆B險(xiǎn)時(shí),我們首先應(yīng)該考慮自己需要多少保額的保障,然后再將省下的保費(fèi)用于購買投連險(xiǎn)的投資單位賬戶進(jìn)行積累,這才是投連險(xiǎn)投保的正道,也是最能發(fā)揮投連險(xiǎn)作用的方式?!?/p>

同時(shí),投連險(xiǎn)因?yàn)轱L(fēng)險(xiǎn)保費(fèi)收得少,更多資金進(jìn)入投資賬戶,因此即便若投保人出現(xiàn)暫時(shí)經(jīng)濟(jì)困難無法支付保費(fèi)時(shí),投連險(xiǎn)也可以從投資賬戶中扣除資金用于支付當(dāng)年應(yīng)付保贊,可以應(yīng)付的年數(shù)更長,可以令保單維持更久的效力,防御性也很好。

他還提醒說,購買投連險(xiǎn)的投保人,必須先接受風(fēng)險(xiǎn)承受能力的測試。當(dāng)然,這對營銷員的專業(yè)度要求也是很高的,信誠也非常注重返方面的因素。陳嘉虎介紹說,最近信減啟動了兩個(gè)項(xiàng)目,一是培育3000名壽險(xiǎn)規(guī)劃師;二是從中挑選出1000人,培訓(xùn)為合格的國際認(rèn)證財(cái)務(wù)顧問師(RFC)。

當(dāng)然,投連險(xiǎn)不是萬能的。陳嘉虎指出,對于45歲以上的投保人,投連險(xiǎn)未必合適,畢竟此后自然保費(fèi)和均衡保費(fèi)已經(jīng)比較接近,投保人就難以剩下太多保費(fèi)用于投資。

定投方式穩(wěn)健理財(cái)

除了保險(xiǎn),陳嘉虎對于退休規(guī)劃也很有心得。

現(xiàn)年48歲的他,已經(jīng)在3年前做好了個(gè)人退休金的積累。

“35歲以前,我也投過房地產(chǎn)炒過股票。但此后,我返璞歸真,把多余房子賣掉,只留住的;大部分股票也全部賣掉了。最后只做一個(gè)事情,就是每個(gè)月定期定額讓保險(xiǎn)公司每個(gè)月從薪水里扣除10%放進(jìn)我的投連險(xiǎn)賬戶。最近我查看了一下收益情況,13年下來平均回報(bào)率是7.9%。老實(shí)說,市道好的時(shí)候這根本不算好,但是13年里每一年能夠給7,9%的回報(bào)率算不算好呢?”

他認(rèn)為,每個(gè)年輕人都應(yīng)該及早做好長期的理財(cái)規(guī)劃,其中“穩(wěn)健”兩個(gè)字又是最關(guān)鍵的。因?yàn)榭焖儋嶅X是有可能的,但不能保證一輩子的每個(gè)時(shí)段都可以讓資金快速增值,萬一需要用錢時(shí)碰上金融危機(jī),那就會大大影響理財(cái)?shù)男Ч?/p>

當(dāng)然,不同人生階段的理財(cái)手段可以有差異。以他自己的經(jīng)驗(yàn)來看,30歲之前,他的投連賬戶中風(fēng)險(xiǎn)較高的股票型賬戶和風(fēng)險(xiǎn)較低的債券型賬戶比例為8:2,然后每隔5年會做一些調(diào)整,到現(xiàn)在他的股基和債基賬戶比例為4:6。

他還說,這種類似定投的理財(cái)方式,可以隨著收入增長而加大投入,并不一定要機(jī)械地維續(xù)。但是要記住,定投的核心思想就是分?jǐn)偝杀?,穩(wěn)中求勝。

“五老”成就美好退休生活

第7篇:保險(xiǎn)公司培訓(xùn)心得范文

保險(xiǎn)公司是市場經(jīng)濟(jì)中以“經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)”為主要功能的特殊企業(yè),風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)營能力的水平與合理性,直接關(guān)系保險(xiǎn)公司的企業(yè)績效。今天小編給大家整理了保險(xiǎn)公司個(gè)人工作自我總結(jié),希望對大家有所幫助。

保險(xiǎn)公司個(gè)人工作自我總結(jié)范文一

時(shí)光荏苒,20XX年很快就要過去了,回首過去的一年,內(nèi)心不禁感慨萬千……時(shí)間如梭,轉(zhuǎn)眼間又將跨過一個(gè)年度之坎,回首望,雖沒有轟轟烈烈的戰(zhàn)果,但也算經(jīng)歷了一段不平凡的考驗(yàn)和磨礪。

參加工作近十年,也寫了近十份的年終總結(jié),按說,我們每個(gè)追求進(jìn)步的人,免不了會在年終歲首時(shí)對自己進(jìn)行一番盤點(diǎn)。這也是對自己的一種鞭策吧。作為財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司,財(cái)務(wù)是公司的關(guān)鍵部門之一,對內(nèi)要與上級公司配合溝通協(xié)作做好本公司的內(nèi)部服務(wù)工作,目前社會對從事財(cái)務(wù)的人員水平要求也在不斷提升,對外要應(yīng)對稅務(wù)、審計(jì)及財(cái)政等機(jī)關(guān)的各項(xiàng)檢查、掌握社保、稅收政策及合理應(yīng)用。一年來,在領(lǐng)導(dǎo)帶動下以及全體成員的幫助下,我從接手財(cái)務(wù)兼承保部主管工作到熟悉該工作的各項(xiàng)細(xì)節(jié),不斷改進(jìn)工作方法,提高工作效率,在這一年里承保部全體人員任勞任怨、齊心協(xié)力把各項(xiàng)工作都扛下來了?;仡櫦磳⑦^去的這一年,在公司領(lǐng)導(dǎo)及部門經(jīng)理的正確領(lǐng)導(dǎo)下,我們的工作著重于公司的經(jīng)營方針、以“大營銷、大服務(wù)”為宗旨和效益的目標(biāo)上,緊緊圍繞重點(diǎn)展開工作,緊跟公司各項(xiàng)工作部署。在核算、管理方面做了應(yīng)盡的責(zé)任。這一年在領(lǐng)導(dǎo)和同事們的理解關(guān)懷和支持下,通過自身的不懈努力,我在工作上取得了一定的成果,但也存在了諸多不足。為了總結(jié)經(jīng)驗(yàn),發(fā)揚(yáng)成績,克服不足,現(xiàn)將20XX年的工作做如下簡要回顧和總結(jié)。

今年的工作可以分以下三個(gè)方面:

一、承保部管理工作

20XX年,在公司經(jīng)理室的領(lǐng)導(dǎo)下,承保部總結(jié)以往年度工作經(jīng)驗(yàn)與教訓(xùn),承保部制定了部門年度工作目標(biāo):提高服務(wù)意識,轉(zhuǎn)變思路,以市場為導(dǎo)向,做好業(yè)務(wù)質(zhì)量管控的同時(shí)加強(qiáng)與部門間的協(xié)作與溝通,積極促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展。積極響應(yīng)分公司“穩(wěn)健發(fā)展提升管理強(qiáng)化執(zhí)行改革創(chuàng)新為全面實(shí)現(xiàn)‘效益優(yōu)先’的目標(biāo)而奮斗”的工作思路。首先改善端正承保部全員的服務(wù)態(tài)度,還特地從人才交流中心挑選出優(yōu)秀服務(wù)人員來坐柜。規(guī)范文明用語。提高出單效率,由此承保部人員得到公司內(nèi)外人員的一致好評。每到月初對各險(xiǎn)種業(yè)務(wù)進(jìn)行統(tǒng)計(jì),把各種數(shù)據(jù)報(bào)表報(bào)到州公司相關(guān)部門。

二、會計(jì)基礎(chǔ)工作

(1)認(rèn)真執(zhí)行《會計(jì)法》,每月按時(shí)編制打印會計(jì)憑證,嚴(yán)格對原始憑證的合理性進(jìn)行審核,強(qiáng)化會計(jì)檔案的管理等。對所有成本費(fèi)用按部門、項(xiàng)目進(jìn)行歸集分類,月底將共同費(fèi)用進(jìn)行分?jǐn)偨Y(jié)轉(zhuǎn)體現(xiàn)部門效益。

(2)按規(guī)定時(shí)間及時(shí)申報(bào)各項(xiàng)稅金。在上級公司的年中抽查、年終預(yù)審及財(cái)政稅務(wù)的檢查中,積極配合相關(guān)人員工作。

(3)認(rèn)真管好公司內(nèi)部全體員工的社保、醫(yī)療的繳費(fèi)工作以及對公司人員個(gè)代系統(tǒng)的錄入、變更工作。

三、財(cái)務(wù)核算工作

(1)嚴(yán)格執(zhí)行總公司的“收、支兩條線”,費(fèi)用單獨(dú)核算,不串戶使用、不坐支現(xiàn)金的財(cái)務(wù)管理規(guī)定。

(2)對公司各營業(yè)點(diǎn)的收入進(jìn)行監(jiān)督、審核,統(tǒng)一核算口徑,及時(shí)溝通、密切聯(lián)系并注意他們提出的意見,與營業(yè)點(diǎn)人員建立了良好的合作關(guān)系。

(3)正確計(jì)算營業(yè)稅款及車船稅,及時(shí)、足額地繳納稅款,積極配合稅務(wù)部門使用新的稅收申報(bào)軟件,重點(diǎn)稅源監(jiān)控軟件的更新。及時(shí)發(fā)現(xiàn)違背稅務(wù)法規(guī)的問題并予以改正,保持與稅務(wù)部門的溝通與聯(lián)系,取得他們的支持與指導(dǎo)。

(4)作為公司底層管理人員,我充分認(rèn)識到自己既是一個(gè)管理者,更是一個(gè)執(zhí)行者。要想帶好一個(gè)團(tuán)隊(duì),除了熟悉業(yè)務(wù)外,還需要負(fù)責(zé)具體的工作及業(yè)務(wù),首先要以身作則,這樣才能保證在人員偏緊的情況下,大家都能夠主動承擔(dān)工作。在緊張的工作之余,加強(qiáng)團(tuán)隊(duì)建設(shè),打造一個(gè)業(yè)務(wù)全面,工作熱情高漲的團(tuán)隊(duì)。對下屬充分做到“察人之長、用人之長、聚人之長、展人之長”,充分發(fā)揮他們的主觀能動性及工作積極性。提高團(tuán)隊(duì)的整體素質(zhì),樹立起開拓創(chuàng)新、務(wù)實(shí)高效的部門新形象。

保險(xiǎn)公司個(gè)人工作自我總結(jié)范文二

“認(rèn)真、務(wù)實(shí)、創(chuàng)新、激情”這是今年給自己定下的崗位關(guān)鍵詞,在09年的工作中,我時(shí)刻用具體的工作績效來詮釋這些詞匯的真正內(nèi)涵,用自已的實(shí)際行動證明自己能做的更好!

在XX年即將過去之際,回顧我在年初總結(jié)時(shí)“立的誓”,有一點(diǎn)點(diǎn)欣慰,也有一點(diǎn)點(diǎn)遺憾,當(dāng)然隨著整個(gè)公司的蓬勃發(fā)展,我更多看到的則是我所致力于的濱海個(gè)險(xiǎn)未來的憧憬和希望。

不積跬步,無以成千里。在過去的一年中,由于工作經(jīng)驗(yàn)的欠缺,我在實(shí)踐中暴露出了一些問題,雖然因此碰了不少壁,但相應(yīng)地,也得到了不少的磨礪機(jī)會,這些機(jī)會對我來說都是實(shí)際而有效的。

有了這些不可或缺的經(jīng)驗(yàn),和去年的業(yè)務(wù)水平比起來,現(xiàn)在的我工作起來明顯會感覺較之以往更加的順手,效率自然就高了。其實(shí)所謂事倍功半,所謂厚積薄發(fā),就是每天都要盡可能地累積進(jìn)步,哪怕只是幾處“微不足道”的細(xì)節(jié),天長日久下來也是一筆可以極大助力工作的財(cái)富,要知道專業(yè)和不專業(yè)的區(qū)別就在于那些看似無足輕重,事實(shí)上卻非常關(guān)鍵的差別。

這是今年下半年以來,在工作中讓我體會最深也受益最大的一點(diǎn)心得。今后的工作中,我將繼續(xù)堅(jiān)持自己一貫以來“寬以待人,嚴(yán)以律己”的工作格言,并將在不斷完善細(xì)化自己工作的同時(shí),通過理論與實(shí)踐相結(jié)合的方式來進(jìn)一步充實(shí)自己,從技術(shù)層面提高自己的業(yè)務(wù)能力。

“百尺竿頭,更進(jìn)一步”。20XX年,我一定會以新的姿態(tài)、新的面貌,努力工作,絕不辜負(fù)各位領(lǐng)導(dǎo)和同事的期望,堅(jiān)決打好開門紅首戰(zhàn),為鹽城太保的穩(wěn)健、快速、高效發(fā)展做出應(yīng)有的貢獻(xiàn)。

保險(xiǎn)公司個(gè)人工作自我總結(jié)范文三

轉(zhuǎn)眼我到公司工作已接近半年了。在這不到半年的時(shí)間里是我人生旅途中的重要一程,期間在領(lǐng)導(dǎo)的培養(yǎng)幫助、同志們的關(guān)心支持下我逐步適應(yīng)了工作環(huán)境,較為圓滿地完成了自己所承擔(dān)的各項(xiàng)工作,個(gè)人素質(zhì)和業(yè)務(wù)工作能力都取得了一定的進(jìn)步,為今后的工作和學(xué)習(xí)打下了良好的基礎(chǔ),靜心回顧這半年的工作生活,收獲頗豐?,F(xiàn)將我這半年來的學(xué)習(xí)工作情況總結(jié)如下:

一、加強(qiáng)學(xué)習(xí),提高素質(zhì).

首先,認(rèn)真學(xué)習(xí)了企業(yè)管理細(xì)則,并嚴(yán)格要求自己,自覺遵守,進(jìn)一步強(qiáng)化自己的責(zé)任意識和團(tuán)體意識,其次,在業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)方面,我虛心向身邊的同事請教,通過多看多聽多想多問多做,努力使自己在盡短的時(shí)間內(nèi)熟悉工作環(huán)境和內(nèi)容,積累自己的業(yè)務(wù)知識。

此外,根據(jù)公司安排參加了新員工入職培訓(xùn)。在培訓(xùn)中,通過戴經(jīng)理和王經(jīng)理教育,對公司的發(fā)展歷程、和企業(yè)文化有了更深的了解,為我更好的投入工作打下了良好基礎(chǔ)。

二、踏實(shí)肯干,完成工作.

在公司工作的半年中,通過領(lǐng)導(dǎo)和同事們的耐心指導(dǎo),我在熟悉的基礎(chǔ)上基本能完成辦公室的各項(xiàng)日常工作,期間我具體工作主要包括以下幾個(gè)方面:

第一,負(fù)責(zé)裝飾公司的接發(fā)貨,裝飾公司的貨物有不少是易損壞貨物,所以我到快遞公司接發(fā)貨時(shí)都要認(rèn)真檢查貨物是否齊全,有沒有損壞,并且準(zhǔn)確核對貨款,回到裝飾公司后和裝飾公司倉庫管理人員做好交接。

第二,負(fù)責(zé)帶領(lǐng)公司各店購車客戶的新車掛牌工作,公司各店業(yè)務(wù)員有的對新車注冊登記表的填寫要求不是很清楚,這就要求我們對每個(gè)掛牌的客戶手續(xù)要認(rèn)真細(xì)致的檢查一遍并參照手續(xù)到車輛上核對車架號和發(fā)動機(jī)號是否一致,有錯(cuò)誤的地方及時(shí)改正,以免到了車管所后因手續(xù)問題耽誤時(shí)間。

第三,六月份我開始負(fù)責(zé)汽車保險(xiǎn)工作,由于以前從來沒有接觸過汽車保險(xiǎn),對保險(xiǎn)知識知之甚少,所以要邊學(xué)邊干、邊干邊學(xué),做到腦勤手勤嘴勤,多想、多記、多問,爭取盡早掌握工作方法,盡快適應(yīng)工作崗位。

半年來,我在學(xué)習(xí)和工作中逐步成長、成熟,但我清楚自身還有很多不足,比如工作能力和創(chuàng)新意識不足、知識水平有待提高等。今后我將努力做到以下幾點(diǎn),希望領(lǐng)導(dǎo)和同志們對我進(jìn)行監(jiān)督指導(dǎo):

1、自覺加強(qiáng)專業(yè)知識學(xué)習(xí),向身邊的同事學(xué)習(xí),逐步提高自己的知識水平和業(yè)務(wù)能力。

2、克服年輕氣躁,做到腳踏實(shí)地,提高工作主動性,不怕多做事,不怕做小事,在點(diǎn)滴實(shí)踐中完善提高自己。

第8篇:保險(xiǎn)公司培訓(xùn)心得范文

工作總結(jié)是做好各項(xiàng)工作的重要環(huán)節(jié)。通過工作總結(jié),可以明確下一步工作的方向,少走彎路,少犯錯(cuò)誤,提高工作效益。那么你們知道關(guān)于保險(xiǎn)個(gè)人年終工作總結(jié)內(nèi)容還有哪些呢?下面是小編為大家準(zhǔn)備保險(xiǎn)個(gè)人年終工作總結(jié)怎么寫范文五篇,歡迎參閱。

保險(xiǎn)個(gè)人年終工作總結(jié)一各位領(lǐng)導(dǎo)、各位同仁:

大家好!

____年,對于我們個(gè)代營銷部來說是不同尋常的一年。在這一年里,通過營銷服務(wù)部全體伙伴的共同努力,我們?nèi)晖瓿蔂I銷任務(wù)_____萬元,超額完成了公司下達(dá)的____萬元的總?cè)蝿?wù),完成率達(dá)到___%。能取得這一成績,說明我們重組后的營銷部已經(jīng)打開了工作局面,也預(yù)示著新的一年我們還能更上層樓。

回顧過去的一年,營銷部的伙伴們朝夕相處、群策群力、不辭辛苦、四處奔波,為了一個(gè)共同的目標(biāo)不斷努力,這當(dāng)中有不少讓人感動、也讓人難忘的事情。比如我們公司的___、___兩位伙伴,積極對外協(xié)調(diào),配合交警上路檢查車輛和代辦保險(xiǎn),短短一年時(shí)間就分別完成了___萬元、___萬元的任務(wù),這其中遇到了多少困難、付出了多少汗水,不用說大家也能想像得到;還有我們的___伙伴,主動跑摩托車行,協(xié)助上牌辦照,搞售后服務(wù),完全是憑著一股吃苦耐勞的精神打開了工作局面。

諸如此類的事例不勝枚舉,但每一個(gè)故事、每一處細(xì)節(jié),都展示出我們這個(gè)團(tuán)隊(duì)精誠團(tuán)結(jié)、奮發(fā)向上、積極進(jìn)取的風(fēng)貌,也讓我們每個(gè)人對自己的團(tuán)隊(duì)充滿了信心。我們這個(gè)團(tuán)隊(duì),在____年時(shí)僅有__人,____年增加到了__人,這一方面體現(xiàn)了公司對營銷工作的重視,另一方面也說明我們這個(gè)部門的工作影響力在逐步增強(qiáng),凝聚力在進(jìn)一步加大,也邁上了一個(gè)新臺階。尤其難能可貴的是,我們團(tuán)隊(duì)的每個(gè)成員對于新人都給予了很多無私的幫助,手把手地指導(dǎo)每個(gè)新成員和客戶交流、抓業(yè)務(wù)增長點(diǎn)、填單出單,讓他們盡快進(jìn)入工作狀態(tài),業(yè)務(wù)量迅速增加,既體現(xiàn)了團(tuán)隊(duì)精神,也讓我們每個(gè)人都能全身心地融入團(tuán)隊(duì),協(xié)同一體,是靠集體智慧和集體力量共同開創(chuàng)了今天的局面。

網(wǎng)絡(luò)營銷干貨匯總搜索營銷社會化營銷移動營銷數(shù)據(jù)分析應(yīng)該說,____年我們的確取得了一些成績,但更重要的是我們從中也積累了一些有益的經(jīng)驗(yàn),看到了自身存在的問題。比如在車輛保險(xiǎn)方面,我們此前抓得比較全面,形成了一套效率較高的業(yè)務(wù)流程,效果也不錯(cuò),但其它險(xiǎn)種如財(cái)產(chǎn)隊(duì)、團(tuán)體險(xiǎn)等就做得不夠,大家以后還要勤跑多學(xué)、拓展范圍,做好這些險(xiǎn)種的知識儲備,力爭有新的突破,實(shí)現(xiàn)多個(gè)險(xiǎn)種齊頭并進(jìn);另外,團(tuán)隊(duì)的新成員在保險(xiǎn)業(yè)務(wù)知識方面還不可避免地存在一些欠缺,業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作要盡快納入議事日程,做到增一個(gè)人添一分力量、增一分業(yè)績。

已經(jīng)進(jìn)入了新的一年,下面我講一點(diǎn)個(gè)人的工作打算。一是抓好重點(diǎn),結(jié)合公司下達(dá)的任務(wù)和我們的工作實(shí)際,認(rèn)真做好下年度的工作計(jì)劃,排定工作日程表,確保本部門的工作正常有序;二是加強(qiáng)學(xué)習(xí),自己要帶頭鉆研業(yè)務(wù)知識,營造學(xué)習(xí)氛圍,做到常學(xué)常新、學(xué)以致用、與時(shí)俱進(jìn),把營銷部建成學(xué)習(xí)型團(tuán)隊(duì);三是帶好班子,積極協(xié)助新成員開展工作、積累經(jīng)驗(yàn),同時(shí)提高部門工作效率,共同搞好客戶服務(wù)。我想,只要我們這個(gè)團(tuán)隊(duì)能夠上下同心協(xié)力、相互信賴支持,做到優(yōu)勢互補(bǔ)、協(xié)作配合,在新的一年里我們就一定能創(chuàng)造新的業(yè)績,實(shí)現(xiàn)新的跨越!

最后我要說的是,____年我們能取得一些成績,是與公司領(lǐng)導(dǎo)的大力支持分不開的。所以,我要真誠地感謝公司各位領(lǐng)導(dǎo)對我的信任和教誨,對營銷部的支持和幫助!我懇請各位領(lǐng)導(dǎo)在新的一年里,給予我們更多的指導(dǎo)和幫助;同時(shí)也請各位領(lǐng)導(dǎo)相信,我們也一定會用全新的風(fēng)貌和更好的業(yè)績來回報(bào)。

謝謝大家!

保險(xiǎn)個(gè)人年終工作總結(jié)二“認(rèn)真、務(wù)實(shí)、創(chuàng)新、激情”這是今年給自己定下的崗位關(guān)鍵詞,在09年的工作中,我時(shí)刻用具體的工作績效來詮釋這些詞匯的真正內(nèi)涵,用自已的實(shí)際行動證明自己能做的更好!

在_年即將過去之際,回顧我在年初總結(jié)時(shí)“立的誓”,有一點(diǎn)點(diǎn)欣慰,也有一點(diǎn)點(diǎn)遺憾,當(dāng)然隨著整個(gè)公司的蓬勃發(fā)展,我更多看到的則是我所致力于的濱海個(gè)險(xiǎn)未來的憧憬和期望。

不積跬步,無以成千里。在過去的一年中,由于工作經(jīng)驗(yàn)的欠缺,我在實(shí)踐中暴露出了一些問題,雖然因此碰了不少壁,但相應(yīng)地,也得到了不少的磨礪機(jī)會,這些機(jī)會對我來說都是實(shí)際而有效的。

有了這些不可或缺的經(jīng)驗(yàn),和去年的業(yè)務(wù)水平比起來,此刻的我工作起來明顯會感覺較之以往更加的順手,效率自然就高了。其實(shí)所謂事倍功半,所謂厚積薄發(fā),就是每一天都要盡可能地累積進(jìn)步,哪怕只是幾處“微不足道”的細(xì)節(jié),天長日久下來也是一筆能夠極大助力工作的財(cái)富,要明白專業(yè)和不專業(yè)的區(qū)別就在于那些看似無足輕重,事實(shí)上卻十分關(guān)鍵的差別。

這是今年下半年以來,在工作中讓我體會最深也受益的一點(diǎn)心得。今后的工作中,我將繼續(xù)堅(jiān)持自己一貫以來“寬以待人,嚴(yán)以律己”的工作格言,并將在不斷完善細(xì)化自己工作的同時(shí),透過理論與實(shí)踐相結(jié)合的方式來進(jìn)一步充實(shí)自己,從技術(shù)層面提高自己的業(yè)務(wù)潛力。

“百尺竿頭,更進(jìn)一步”。20_年,我必須會以新的姿態(tài)、新的面貌,努力工作,絕不辜負(fù)各位領(lǐng)導(dǎo)和同事的期望,堅(jiān)決打好開門紅首戰(zhàn),為鹽城太保的穩(wěn)健、快速、高效發(fā)展做出應(yīng)有的貢獻(xiàn)。

保險(xiǎn)個(gè)人年終工作總結(jié)三光陰似箭,轉(zhuǎn)眼間__年即將進(jìn)入尾聲!作為保險(xiǎn)公司一份子來說,

首先感謝領(lǐng)導(dǎo)在這即將一年的工作中,對我的幫助支持與指導(dǎo)。同時(shí),在這工作期間,有得也有失,現(xiàn)就將__年工作結(jié)如下:

1、提高自身素質(zhì),履行自己的職責(zé)。

今年2月份我步入到_保險(xiǎn)公司,從事保險(xiǎn)這個(gè)陌生的行業(yè)。對于一個(gè)剛走出校門從事新型行業(yè)的畢業(yè)生來說,將會面臨更大程度上新的挑戰(zhàn)和考驗(yàn)。為了適應(yīng)當(dāng)前工作的需要,應(yīng)該時(shí)刻把學(xué)習(xí)放在第一位,提高自身綜合素質(zhì),特別是增強(qiáng)保險(xiǎn)方面的知識,做一個(gè)真正的保險(xiǎn)人。做為辦公室一名機(jī)要員來說,主要工作就是上傳下達(dá)、文件管理、檔案管理以及零碎的事情,這些看似簡單的事情,做起來卻需要有足夠的耐心,記得第一次拿出文件給領(lǐng)導(dǎo)看時(shí),文件是一遍又一遍修改,一遍又一遍打印,甚至讓自身泄氣煩燥,可是后來將心比心,公司領(lǐng)導(dǎo)都可以不厭其煩認(rèn)真對待每一個(gè)文件,乃至每一個(gè)字,而做為我顯然是微不足道的,達(dá)到了培養(yǎng)耐心的良好目的。態(tài)度決定一切,在工作中我會繼續(xù)竭盡全力做好自己的事情。

2、執(zhí)行做好領(lǐng)導(dǎo)交辦的任務(wù)。

做為自身來說,除了做好自己份內(nèi)的事以外,執(zhí)行領(lǐng)導(dǎo)交辦的事情當(dāng)然也是理所當(dāng)然的。同時(shí)我積極配合領(lǐng)導(dǎo)安排的工作,做到腿勤,手勤,嘴勤,不怕苦,不怕累,對工作盡職盡責(zé),盡量替領(lǐng)導(dǎo)分憂,提高了辦事效率。

3、在工作中存在的問題。

在這一年中,存在著很多不足之處,如在面對千頭萬緒工作中,未能總結(jié)出積極有效、簡捷明了的工作方法,缺乏對保險(xiǎn)理論與業(yè)務(wù)知識的深入了解。在今后的工作中,我會更加積極努力提高自己,不斷總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn),讓自己的不懈努力創(chuàng)造應(yīng)有的價(jià)值。同時(shí),在工作中如有不對的地方,還需領(lǐng)導(dǎo)批評指出。

我深信,在領(lǐng)導(dǎo)干部正確指導(dǎo)和全體員工的共同努力拼搏下,_保險(xiǎn)公司會做的更大、更強(qiáng)、更輝煌!

保險(xiǎn)個(gè)人年終工作總結(jié)四一、圍繞目標(biāo),落實(shí)計(jì)劃,緊抓業(yè)務(wù)工作

1、計(jì)劃落實(shí)早、措施實(shí)

20_年初,我司經(jīng)理室就針對__地區(qū)保險(xiǎn)市場變化及20_年全年保費(fèi)收入情況進(jìn)行綜合分析,將上級公司下達(dá)我司的各項(xiàng)指標(biāo)進(jìn)行層層分解,把計(jì)劃分解成月計(jì)劃,月月盤點(diǎn)、月月落實(shí),有效的保證了對計(jì)劃落實(shí)情況及時(shí)的進(jìn)行監(jiān)控和調(diào)整。

在制定全年任務(wù)時(shí)充分考慮險(xiǎn)種結(jié)構(gòu)優(yōu)化和業(yè)務(wù)承保質(zhì)量,進(jìn)一步明確了考核辦法,把綜合賠付率作為年終測評的重要數(shù)據(jù)。 個(gè)人發(fā)展觀心得體會

2、搶占車險(xiǎn)市場,加大新工程、新項(xiàng)目的拓展力度,堅(jiān)決的丟棄“垃圾保費(fèi)”

今年來,我們把穩(wěn)固車險(xiǎn)和企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn),拓展新車市場和新工程新項(xiàng)目作為業(yè)務(wù)工作的重中之重,在抓業(yè)務(wù)數(shù)量的基礎(chǔ)上,堅(jiān)決的丟棄屢保屢虧的“垃圾”業(yè)務(wù)

一是確保續(xù)保業(yè)務(wù)及時(shí)回籠,我們要求各業(yè)務(wù)部門按月上報(bào)續(xù)保業(yè)務(wù)臺帳,由經(jīng)理室督促考核,并要求提前介入公關(guān)。一旦出現(xiàn)脫報(bào),馬上在全司公布,其他人員可以參與競爭,從而鞏固了原有業(yè)務(wù),大大減少了業(yè)務(wù)的流失,保證了主要險(xiǎn)種的市場份額占有率。

二是與地方政府有關(guān)部門建立聯(lián)系網(wǎng)絡(luò),提前獲悉新上項(xiàng)目、新上工程名錄,并和交警部門、汽車銷售商建立友好合作關(guān)系,請他們幫助我們收集、提供新車信息,對潛在的新業(yè)務(wù)、新市場做到心中有數(shù),充分把握市場主動,填補(bǔ)了因競爭等客觀原因帶來的業(yè)務(wù)不穩(wěn)定因素。

三是已失業(yè)務(wù)不放棄。我們不僅對20_年業(yè)務(wù)臺賬做到筆筆清晰,并要求業(yè)務(wù)內(nèi)勤把20_年展業(yè)過程中流失的業(yè)務(wù)列出明細(xì),并分解到相關(guān)部門,要求加大公關(guān)力度,找出脫保原因,確屬停產(chǎn)企業(yè)、轉(zhuǎn)賣報(bào)廢車輛的,由經(jīng)辦人提供確切證明;屬競爭流失的,我們決不消極退出,而是主動進(jìn)攻,上門聽取意見和建議,改善服務(wù)手段,逐個(gè)突破,全面爭取回流。

四是大小齊抓,能保則保。因?yàn)槠髽I(yè)改制、轉(zhuǎn)產(chǎn)、資金等因素對企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)形成了較大的沖擊,加之競爭等因素,使的展業(yè)難度和展業(yè)成本大大增加。針對這些情況,我們充分動員,統(tǒng)一思想,上下形成合力,迎難而上。做到責(zé)任到人,對保費(fèi)在5萬元以上的實(shí)行分管經(jīng)理介入,共同公關(guān)。

3、在競爭中求生存,在競爭中促發(fā)展。

__地區(qū)現(xiàn)有10家(中國財(cái)保、中國人壽、太平洋產(chǎn)險(xiǎn)、太平洋壽險(xiǎn)、中華產(chǎn)險(xiǎn)、平安產(chǎn)險(xiǎn)、平安壽險(xiǎn)、天安產(chǎn)險(xiǎn)、華邦、匯豐)經(jīng)營財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)和短期健康險(xiǎn)業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)公司、營銷部、公司,另已發(fā)現(xiàn)1家公司(大地產(chǎn)險(xiǎn))在我縣爭奪業(yè)務(wù),而__地區(qū)人口少,企業(yè)規(guī)模小,我司面對外部競爭所帶來的業(yè)務(wù)壓力,保持沉著冷靜,客觀面對現(xiàn)實(shí)情況尋求對策,與競爭對手們展開了一場品牌戰(zhàn)、服務(wù)戰(zhàn):

一是做好地方政府主要領(lǐng)導(dǎo)工作。公司經(jīng)理室多次向縣委、縣政府主要領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)工作,突出匯報(bào)我司是如何加大對__地方經(jīng)濟(jì)建設(shè)支持力度,是如何圍繞地方政府中心開展工作的,我司積極參與了全民創(chuàng)業(yè)調(diào)研活動,與縣領(lǐng)導(dǎo)一道走訪個(gè)體、私營經(jīng)濟(jì)企業(yè),不僅使縣委、縣政府對我司熱心參與地方政府工作表示滿意,還對我司正確調(diào)整業(yè)務(wù)發(fā)展方向,向中小企業(yè)提供保險(xiǎn)保障,主動服務(wù)于他們,給予肯定。真實(shí)的讓縣委、縣政府感到人保財(cái)險(xiǎn)公司是真心為地方政府服務(wù)的,是值得扶持、信賴和幫助的,從而對我司工作給予了很大地傾斜。

二是深入老客戶企業(yè),在客戶企業(yè)中聘請信息員、聯(lián)絡(luò)員,并從其他保險(xiǎn)企業(yè)搶挖業(yè)務(wù)尖子加盟我司,贏得“回流”業(yè)務(wù),使其他保險(xiǎn)公司的工作處于被動狀態(tài)。

三是服務(wù)更加人性化、親密化,公司經(jīng)理室成員年初就對縣屬各大系統(tǒng)骨干企業(yè)實(shí)行劃塊包干,進(jìn)行了多次回訪,請他們對我司工作提出意見和建議,這一舉措得到了企業(yè)的充分肯定,他們認(rèn)為公司領(lǐng)導(dǎo)主動登門是人保財(cái)險(xiǎn)的優(yōu)質(zhì)服務(wù)的充分體現(xiàn),使客戶對我司更加信任。

四是要求所有中層干部走出辦公室,對所有中小企業(yè)必須親自上門拜訪,對所有新??蛻舯仨毊?dāng)面解釋條款并承諾服務(wù)項(xiàng)目,與企業(yè)進(jìn)行不斷的聯(lián)絡(luò),實(shí)行零距離接觸,只要客戶需要必須隨叫隨到,提供各方面服務(wù)。

五是按照向社會服務(wù)承諾和行業(yè)禁令,嚴(yán)格內(nèi)部管控,以理賠和承保兩大服務(wù)部門為切入口,全面提高公司整體服務(wù)水平。

保險(xiǎn)個(gè)人年終工作總結(jié)五從近幾年的自然災(zāi)害、全球金融危機(jī)的爆發(fā),無一不給人們的生活帶來了巨大的影響,此時(shí)保險(xiǎn)的多種樣式被更多的人所熱捧。我做一份保險(xiǎn)銷售工作總結(jié),來系統(tǒng)性的給大家展示保險(xiǎn)銷售的具體業(yè)務(wù)流程及近期的發(fā)展。

一、個(gè)人業(yè)務(wù)取得突破性發(fā)展。

業(yè)務(wù)的迅猛發(fā)展,一定要有一支強(qiáng)有力的核心隊(duì)伍作為支撐。公司加大了隊(duì)伍建設(shè)力度,重金聘請北京專家進(jìn)行增員指導(dǎo),把展業(yè)和增員結(jié)合起來,通過增員來推動業(yè)務(wù)發(fā)展,通過業(yè)務(wù)發(fā)展帶來的實(shí)惠來帶動增員。主管也付出了辛勤的勞動,他們時(shí)刻關(guān)注著自己的組員,幫其解困、助其成長,讓我們的員工感覺到了公司的溫暖,做到了有愛留人。

個(gè)人業(yè)務(wù)是我們的核心業(yè)務(wù),是公司持續(xù)經(jīng)營、穩(wěn)健發(fā)展的基礎(chǔ)。我公司根據(jù)自身實(shí)際情況制訂了相應(yīng)的激勵措施,利用“客戶答謝會”、“產(chǎn)說會”等多種銷售模式,抓住多個(gè)新險(xiǎn)種強(qiáng)勢上市的有利契機(jī),全體員工斗志昂揚(yáng),經(jīng)過辛勤的耕耘,終于取得了豐碩的果實(shí)。

二、奮勇拼搏,團(tuán)體業(yè)務(wù)穩(wěn)中有升。

團(tuán)體業(yè)務(wù)是公司經(jīng)營成效體現(xiàn)的重要指標(biāo),也是產(chǎn)、壽險(xiǎn)兩類保險(xiǎn)的交集市場,因此,競爭尤其激烈。在與多個(gè)競爭主體的交鋒中,我司以全年團(tuán)體業(yè)務(wù)共收取保險(xiǎn)費(fèi)266萬元。四季度經(jīng)營指標(biāo)重新下達(dá)后,我司只用了一個(gè)月的時(shí)間就率先超額完成了任務(wù)目標(biāo)。

一年來,我們除了維護(hù)好已有的渠道外,還積極尋找新的業(yè)務(wù)增長點(diǎn),努力打破前期業(yè)務(wù)發(fā)展低迷的狀況,同時(shí)積極加強(qiáng)與有關(guān)部門的溝通與協(xié)作,爭取得到的支持和幫助,加大宣傳力度,擴(kuò)大影響面,從而贏得市場。

三、服務(wù)社會主義新農(nóng)村

公司全面落實(shí)“鞏固城市、拓展兩鄉(xiāng)”戰(zhàn)略,積極響應(yīng)中央關(guān)于建設(shè)社會主義新農(nóng)村的號召,我公司加深了對“兩鄉(xiāng)強(qiáng)則縣域強(qiáng),縣域強(qiáng)則全省興”的理解和認(rèn)識,增強(qiáng)了發(fā)展農(nóng)村市場的責(zé)任感、使命感和緊迫感。

四、雄踞市場主導(dǎo)

今年上半年,公司發(fā)出全年目標(biāo)上半年完成的號召,面對巨大的挑戰(zhàn),我們并沒有退縮,我們積極聯(lián)系各機(jī)構(gòu)和網(wǎng)點(diǎn),加強(qiáng)業(yè)務(wù)指導(dǎo)和促成。通過全司員工和各機(jī)構(gòu)的共同努力,我司上半年共實(shí)現(xiàn)保費(fèi)500萬元,雖然這一成績同州公司下達(dá)的任務(wù)目標(biāo)還有一定的差距,但這一成績已經(jīng)創(chuàng)造出歷史新高。

五、以人為本,誠信服務(wù)。

服務(wù)質(zhì)量的好壞不僅關(guān)系到公司業(yè)務(wù)的發(fā)展,還關(guān)系到公司的聲譽(yù)以及未來。我們堅(jiān)持“以人為本、客戶至上”的服務(wù)理念,想客戶所想,急客戶所急。全年我司客戶服務(wù)部門已受理各類理賠、滿期給付案件金額700萬元。

第9篇:保險(xiǎn)公司培訓(xùn)心得范文

各位領(lǐng)導(dǎo)、同事以及銀行保險(xiǎn)公司的朋友們:

非常感謝市行中間業(yè)務(wù)部、個(gè)人銀行部與保險(xiǎn)公司的舉辦的這次保險(xiǎn)業(yè)務(wù)知識培訓(xùn)課,也非常榮幸能夠給我與大家共同研討如何作好保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的這個(gè)機(jī)會,我十分珍惜這次能與在座的各位領(lǐng)導(dǎo)、同事以及保險(xiǎn)公司的朋友們進(jìn)行近距離的交流和溝通。談不上什么經(jīng)驗(yàn),只是作為一名一線員工在銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的時(shí)候,所感受到的一點(diǎn)點(diǎn)體會和想法。希望借此機(jī)會闡述一下個(gè)人的觀點(diǎn),也希望能夠起個(gè)拋磚引玉的作用。最主要的目的是想:能通過我的這種形式,能夠充分調(diào)動和發(fā)揮我行廣大員工的聰明才智,集思廣益、廣開言路,多提寶貴意見和合理化建議,以促進(jìn)我行保險(xiǎn)代銷工作能夠迅速開展。

一、分析一下我行保險(xiǎn)代銷工作的現(xiàn)狀:

我個(gè)人認(rèn)為:我行尚處于銀行保險(xiǎn)營銷的初級階段。為什么是初級階段,而不是發(fā)展階段或加速階段呢?我們來分析一下我行現(xiàn)階段的表現(xiàn)就知道了。

表現(xiàn)一:銷售額度小,市場占比小。

引用市行有關(guān)資料顯示:保險(xiǎn)業(yè)務(wù)開展幾年來,在我行雖然得到大力發(fā)展,已成為我行中間業(yè)務(wù)中最具發(fā)展空間和發(fā)展?jié)摿Φ臉I(yè)務(wù)品種之一。但是在XX年###市各家商業(yè)銀行及郵政儲蓄保險(xiǎn)保費(fèi)總額近1.7億元,其中:工商銀行銷售7652萬元;農(nóng)業(yè)銀行銷售1536萬元;中國銀行銷售1683萬元;郵政儲蓄銷售5600萬元,而我行只銷售了407萬元。占比還不到2.4%,連人家的零頭都不夠,今年的形勢仍不樂觀,上面這組數(shù)據(jù)足以說明我行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)存在的差距非常巨大。

表現(xiàn)二:保險(xiǎn)代銷的投放入力度不夠,專業(yè)客戶經(jīng)理的隊(duì)伍尚未建成。根據(jù)我的了解,工行和農(nóng)行的網(wǎng)點(diǎn)都專設(shè)了一個(gè)柜臺,由專人進(jìn)行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的營銷,而且是開放式的營銷模式,即在柜臺外面增設(shè)個(gè)柜臺,可與客戶近距離、手把手的接觸,當(dāng)面交流和溝通。而反觀我行,則多是由前臺儲蓄人員,隔著厚重的防彈玻璃、通過對講機(jī)與客戶講解,連具備保險(xiǎn)人資格的營銷員都鳳毛麟角。這樣,無論服務(wù)水平還是營銷效果上看,都明顯落后,很難取得客戶的信任。并且由于營銷的專業(yè)人才極其匱乏和缺乏專門的營銷隊(duì)伍,而造成因人力不足而導(dǎo)致需要投保的客戶資源流失的現(xiàn)象,在我行屢見不鮮。前面提到的與其他專業(yè)行的銷售情況所顯示的數(shù)據(jù)進(jìn)行比較,就說明了這個(gè)問題。

表現(xiàn)三:員工代銷保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的思想認(rèn)識和工作積極性還不夠高。盡管市行領(lǐng)導(dǎo)為我們員工極力爭取到大幅度提高保險(xiǎn)銷售的獎勵費(fèi)用的機(jī)會,但目前尚未在我行員工中起到理想的效果,一個(gè)不容忽視的重要原因在于在我們員工當(dāng)中仍存在不少思想認(rèn)識方面的問題沒有得到真正解決,所以員工的積極性自然不高,并且加之銷售手段單一,宣傳力度不足等原因,都是造成銷售額度上不去的原因。另外由于我們的dcc業(yè)務(wù)剛剛上線,大家在此方面的業(yè)務(wù)還遠(yuǎn)不夠熟練,就更加加劇了目前保險(xiǎn)代銷工作停滯不前的阻力。

所以,根據(jù)以上表現(xiàn),我個(gè)人以為,我行的保險(xiǎn)工作目前的現(xiàn)狀就是尚處于銀行保險(xiǎn)營銷的初級階段?,F(xiàn)狀是這樣的,我們作為建行的一員,該怎么辦呢?等、靠、要顯然不行,那么怎么辦?要想辦法解決!怎么解決問題呢,我覺得首先要找出問題的癥結(jié)在那?

二、找出問題的癥結(jié)所在:

首先,我認(rèn)為,我們對待銀行保險(xiǎn)的認(rèn)識上尚存在誤區(qū)。銀行柜面銷售的保險(xiǎn)和普通的保險(xiǎn)存在本質(zhì)的區(qū)別,即普通保險(xiǎn)是保戶由于擔(dān)心發(fā)生意外而作出的一種保障行為。而銀行保險(xiǎn)的保戶的心態(tài)是為了獲取更多、更穩(wěn)定的收益而進(jìn)行的一種投資行為。

其次,研究每日與我們所打交道的客戶都是什么類型的,那種會是銀行保險(xiǎn)的潛在客戶,那種不是。

(一)研究什么樣的儲戶才能成為銀行保險(xiǎn)的客戶?也就是說什么樣的客戶群體才能給我們帶來保費(fèi)收入呢?我給大家介紹兩種類型的客戶供同志們參考:

1、有一定風(fēng)險(xiǎn)意識或遭受過重大損失的客戶群體,他們的保險(xiǎn)意識強(qiáng)烈,是最佳的人選,這個(gè)的客戶你不需要多廢話,只需要告訴他,我這里也能辦理你需要的保險(xiǎn)種類,就可以達(dá)成這筆生意。有的員工一定接待過主動來投保的客戶吧,這些人就是最佳的保險(xiǎn)推薦人選。(可惜這樣的人太少)

2、有定期儲蓄傾向的客戶群體,他們的資金多數(shù)長期不動,放在銀行主要是為了保管,其次才是得點(diǎn)利息。這樣的客戶也是推

薦保險(xiǎn)的優(yōu)質(zhì)客戶。因?yàn)椋菏紫龋虚e錢,可減少退保的幾率。其次,有一定的投資意愿,希望獲得更多的收益,又不想承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn),最后,非常信任銀行,你說的話,他基本都認(rèn)可。這樣的客戶群體將最有可能成為我們的銀行保險(xiǎn)客戶群體。也是我推薦的最佳人選。

那么,什么樣的客戶不大可能成為銀行保險(xiǎn)的客戶呢?也推薦兩種類型客戶與大家商討:

1、活期儲戶,保險(xiǎn)說白了還是有錢的人才能買的產(chǎn)品,對窮人來說(—也就是說最需要做保險(xiǎn)投資的人)來說,由于沒錢,保險(xiǎn)只能是一種奢望。另外,保險(xiǎn)是一項(xiàng)長期投資的產(chǎn)品,時(shí)間越長收益才能越高。作為短期投資者是不大可能成為保險(xiǎn)公司的客戶的。這是保險(xiǎn)的本質(zhì)決定的。

2、閑錢不多,但又貪圖高收益的客戶。有人說,這樣的客戶也不錯(cuò)啊,可以利用他的貪財(cái)心里,誘惑讓他買保險(xiǎn)??墒蔷褪沁@樣的客戶退保率最高,給銀行和保險(xiǎn)公司造成的負(fù)面影響也最大。對待這樣的客戶,我們最忌諱的就是盲目夸大我們代銷產(chǎn)品的收益,你極有可能會惹禍上身,并給建行帶來麻煩。我建議你,接待這樣的客戶要慎重。

三、解決的辦法:

目前,我國的城鄉(xiāng)居民儲蓄存款突破100億元,而國家號召要大力發(fā)展直接融資,其中,重點(diǎn)就提到了保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的拓展,說明:我國銀行資金大量閑置,增加了銀行的利息負(fù)擔(dān),增加了銀行的經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)。銀行資源配置的能力還很低下,,要想從根本上提高銀行資金的使用效率,代銷保險(xiǎn)業(yè)務(wù)是個(gè)重要手段。而“代銷保險(xiǎn)業(yè)務(wù)”又是實(shí)現(xiàn)銀行利潤最大化、增加網(wǎng)點(diǎn)中間業(yè)務(wù)收入的重要途徑之一,并且保險(xiǎn)還是代客理財(cái)?shù)囊粋€(gè)重要手段。作為建行的新興業(yè)務(wù)產(chǎn)品和未來的中堅(jiān)業(yè)務(wù)品種,我們只有切實(shí)提高網(wǎng)點(diǎn)代銷保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的銷售能力,促進(jìn)保險(xiǎn)費(fèi)用收入快速增長,才能搶占市場份額,提高行業(yè)競爭力,這不論是長遠(yuǎn)規(guī)劃還是近期要求都是急待解決的問題。對此,我談?wù)剛€(gè)人的幾點(diǎn)建議:

一、應(yīng)提高網(wǎng)點(diǎn)員工代銷保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的思想認(rèn)識和工作積極性

提高網(wǎng)點(diǎn)員工代銷保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的思想認(rèn)識,首先應(yīng)使網(wǎng)點(diǎn)員工在思想上充分認(rèn)識到營銷保險(xiǎn)業(yè)務(wù)是利國、利民、興行的優(yōu)質(zhì)業(yè)務(wù)品種。可以使客戶獲得較好的投資收益、意外保障和新的投資渠道;可以使銀行網(wǎng)點(diǎn)獲得低成本、高收益的中間業(yè)務(wù)收入,增加效益;還可以使保險(xiǎn)公司獲得資金,使之投入到資本市場,促進(jìn)國家經(jīng)濟(jì)繁榮。其次是應(yīng)克服員工普遍存在的畏難情緒。很多網(wǎng)點(diǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)營銷開展的不好的一個(gè)重要因素就是員工有畏難情緒。應(yīng)使員工要樹立信心,銀行精選的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)品種是針對銀行客戶的需求特別推出的,首要的就是保障客戶的利益;自己也應(yīng)該喜歡上自己營銷的產(chǎn)品。連自己都說服不了的產(chǎn)品,如何去說服別人。在做保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的時(shí)候,要給自己樹立三心:即對自己營銷的產(chǎn)品要有信心,對客戶推銷的時(shí)候要有耐心,對任務(wù)指標(biāo)的完成要有決心。

二、應(yīng)提高網(wǎng)點(diǎn)員工代銷保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的營銷能力和專業(yè)技能

在咱們網(wǎng)點(diǎn)前臺保險(xiǎn)營銷的員工中,還普遍存在專業(yè)性不強(qiáng),缺乏對自己要銷售的保險(xiǎn)險(xiǎn)種的專業(yè)知識的理解和掌握,營銷手段單一,很難滿足投保戶需求的問題。因此我們要自覺進(jìn)行保險(xiǎn)專業(yè)知識的學(xué)習(xí),這非常重要,因?yàn)楸kU(xiǎn)代銷業(yè)務(wù)在不久的將來將成為我們的主營業(yè)務(wù)之一,如果能很好的掌握保險(xiǎn)的銷售技能和營銷手段,無疑給我們自己的飯碗加上一道保險(xiǎn)。并且你的個(gè)人收入也將會有翻天覆地的變化。另外還能從而避免因?yàn)闊o知而造成的違規(guī)營銷,還能完善我行的售后服務(wù)功能,將銀行柜臺變成保險(xiǎn)公司的前臺,使客戶真正享受到銀行特有的增值服務(wù)。

熟練掌握dcc業(yè)務(wù)的操作技能,具體工作方法是:保險(xiǎn)收據(jù)應(yīng)視同重空憑證管理,實(shí)行現(xiàn)用現(xiàn)領(lǐng)的管理方式。并通過7002和7003內(nèi)部帳戶記帳,在內(nèi)部帳保險(xiǎn)戶273000002中進(jìn)行領(lǐng)入和支出??蛻舻耐侗,F(xiàn)金入柜員尾箱,并掛入3140的保險(xiǎn)費(fèi)科目。再由儲蓄柜員發(fā)起,會計(jì)人員記帳,通過同城交換系統(tǒng)轉(zhuǎn)入到保險(xiǎn)公司帳戶。并隨時(shí)登記《保險(xiǎn)銷售登記簿》以便備查,《登記簿》的必備要素:序號、日期、保險(xiǎn)單號、保險(xiǎn)收據(jù)號、銷售金額、份數(shù)、險(xiǎn)種、保戶姓名、聯(lián)系電話(本文章來源于“kt250.com)、住址及備注等11項(xiàng)內(nèi)容。并且按照保險(xiǎn)的單位不同,可分別做帳。

三、應(yīng)加大宣傳力度,解決銷售手法單一的不利局面

俗話說:酒香還怕巷子深那,何況現(xiàn)在人們的保險(xiǎn)意識單薄,不加大宣傳力度,指望客戶主動找你買保險(xiǎn),顯然不現(xiàn)實(shí)。并且保險(xiǎn)也不是你跟客戶一說,客戶就都立馬掏錢就買的,很多的客戶還是需要我們反復(fù)進(jìn)行宣傳加說服,方能奏效的。我們在開發(fā)進(jìn)行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)宣傳的時(shí)候是這樣的。首先,在營業(yè)廳的最明顯的地方,立上一張業(yè)務(wù)宣傳板,在上面用

極其精練的幾句話寫上要宣傳的保險(xiǎn)種類(下崗職工不用愁,銀行保險(xiǎn)解您憂。萬能險(xiǎn)種新上市,讓您月月把紅收。)旁邊還附上該險(xiǎn)種的宣傳單,下面把各個(gè)個(gè)月的分紅情況用紅粉筆標(biāo)明。讓客戶一進(jìn)來就能看到這個(gè)保險(xiǎn)宣傳版。見有的客戶在宣傳版前仔細(xì)看,就主動跟客戶搭化,同志,這是我們新推出的平安保險(xiǎn),是個(gè)分紅產(chǎn)品,免利息稅,還有意外保障,有感興趣的,您就塞給他一張宣傳單。在保險(xiǎn)業(yè)務(wù)宣傳上最忌諱說話“羅嗦”,組織語言一定要精練,那叫“上趕著不是買賣”就是這個(gè)意思。真感興趣的客戶你就把他拉到一邊再跟他詳細(xì)談。還有在營銷產(chǎn)品的時(shí)候要主次分明,你要想推銷他產(chǎn)品就重點(diǎn)講解一種產(chǎn)品,切不可在他的面前弄了一堆的業(yè)務(wù)宣傳單讓他挑,那他十有八九,會挑昏頭腦,然后說,我都拿回去研究研究,就一去不副返了。開始階段只給他推薦一種產(chǎn)品,如果他提出各種要求的話,你再順著他的意思,拿出其他產(chǎn)品,如說孩子你就給他看“世紀(jì)棟梁”,說老人,你就給他“##康鴻”,給愛人就是“國壽鴻豐”可以三倍意外保障等等。隨機(jī)應(yīng)變。營銷技巧很多,但都不一定馬上成功,需要有耐心,這個(gè)不成我做下一個(gè)人,10個(gè)人中成一個(gè),你就贏了。但是這里最重要的一個(gè)營銷技巧就是一個(gè)字:“快”。業(yè)務(wù)手法要利索,當(dāng)客戶同意簽約的時(shí)候,你要馬上把保險(xiǎn)單遞到他面前,并將表樣一起給他,讓他自己添,同時(shí),我們要迅速的拿出保險(xiǎn)收據(jù)進(jìn)行填寫,他填完保險(xiǎn)單你就應(yīng)該把保險(xiǎn)收據(jù)遞到他的手里,并告訴他,這筆業(yè)務(wù)辦完了,等3天后我通知您,來換正式的保單。至于其他的業(yè)務(wù)等客戶走后你再補(bǔ)充就是了,一定要讓客戶覺得辦份保險(xiǎn)就跟平時(shí)存取款一樣方便快捷才行。否則,一磨蹭就容易跑單了。

四、應(yīng)改善目前代銷保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的運(yùn)作方式

由于銀行在收費(fèi)和出具正式保單,收費(fèi)和入賬,入賬和資金劃拔之間存在時(shí)間滯后的問題,這一系統(tǒng)環(huán)節(jié)均容易出現(xiàn)差錯(cuò),帶來風(fēng)險(xiǎn),易引起客戶、銀行、保險(xiǎn)公司三方面的不必要的風(fēng)險(xiǎn)損失和責(zé)任糾紛。應(yīng)開發(fā)出一套完善、實(shí)用的操作規(guī)程。要使客戶在辦理投保時(shí),像在辦理正常銀行業(yè)務(wù)一般的方便與快捷,包括退保、理賠等各個(gè)環(huán)節(jié)。充分考慮到客戶的各種需求,不能等出現(xiàn)問題就把客戶當(dāng)“皮球”踢給保險(xiǎn)公司。這樣既不利于業(yè)務(wù)的開展也有損銀行的形象和信譽(yù)。

五、應(yīng)建立一只高素質(zhì)的客戶經(jīng)理隊(duì)伍

由于我國的銀行保險(xiǎn)市場正處于高速成長階段,保險(xiǎn)正成為銀行中間業(yè)務(wù)收入的重要來源,隨著保險(xiǎn)市場規(guī)模的不斷擴(kuò)大,效益的客觀,銀行需要成立專職的保險(xiǎn)代銷客服部門,建立一只高素質(zhì)的客戶經(jīng)理隊(duì)伍,解決目前營銷人員專業(yè)性不強(qiáng),不能協(xié)助客戶做好理財(cái)?shù)膯栴}。要知道,我們前臺的工作人員給客戶提供的是標(biāo)準(zhǔn)式的服務(wù),而保險(xiǎn)業(yè)務(wù)是屬于差別式服務(wù)的范疇。所以前臺人員很難、也沒時(shí)間去為客戶提供更全面的服務(wù),更不可能為客戶去量身制作保單,而做不到這點(diǎn)就無法真正使銀行成為客戶金融服務(wù)的中心,這是今后建行有待解決的戰(zhàn)略問題。

六、應(yīng)與保險(xiǎn)公司攜手開發(fā)出具有銀行特點(diǎn)的客戶需要的保險(xiǎn)險(xiǎn)種是當(dāng)務(wù)之急

當(dāng)前的分紅型保險(xiǎn)產(chǎn)品對客戶來講不具有足夠的吸引力。大多是儲蓄替代型產(chǎn)品,應(yīng)根據(jù)不同投保客戶的需求,開發(fā)出真正屬于銀行客戶需要的險(xiǎn)種是搶占客戶資源、占領(lǐng)銀行保險(xiǎn)市場的戰(zhàn)略需求。

以上,是我個(gè)人作為一名一線員工對銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)候,所感受到的一點(diǎn)點(diǎn)體會和想法。如有不當(dāng)之處,還請各位領(lǐng)導(dǎo)、同志們批評指正。

各位領(lǐng)導(dǎo)、同事以及保險(xiǎn)公司的朋友們:

非常感謝市行中間業(yè)務(wù)部、個(gè)人銀行部與保險(xiǎn)公司的舉辦的這次保險(xiǎn)業(yè)務(wù)知識培訓(xùn)課,也非常榮幸能夠給我與大家共同研討如何作好保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的這個(gè)機(jī)會,我十分珍惜這次能與在座的各位領(lǐng)導(dǎo)、同事以及保險(xiǎn)公司的朋友們進(jìn)行近距離的交流和溝通。談不上什么經(jīng)驗(yàn),只是作為一名一線員工在銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的時(shí)候,所感受到的一點(diǎn)點(diǎn)體會和想法。希望借此機(jī)會闡述一下個(gè)人的觀點(diǎn),也希望能夠起個(gè)拋磚引玉的作用。最主要的目的是想:能通過我的這種形式,能夠充分調(diào)動和發(fā)揮我行廣大員工的聰明才智,集思廣益、廣開言路,多提寶貴意見和合理化建議,以促進(jìn)我行保險(xiǎn)代銷工作能夠迅速開展。

一、分析一下我行保險(xiǎn)代銷工作的現(xiàn)狀:

我個(gè)人認(rèn)為:我行尚處于銀行保險(xiǎn)營銷的初級階段。為什么是初級階段,而不是發(fā)展階段或加速階段呢?我們來分析一下我行現(xiàn)階段的表現(xiàn)就知道了。

表現(xiàn)一:銷售額度小,市場占比小。

引用市行有關(guān)資料顯示:保險(xiǎn)業(yè)務(wù)開展幾年來,在我行雖然得到大力發(fā)展,已成為我行中間業(yè)務(wù)中最具發(fā)展空間和發(fā)展?jié)摿Φ臉I(yè)務(wù)品種之一。但是在XX年###市各家商業(yè)銀行及郵政儲蓄保險(xiǎn)保費(fèi)總額近1.7億元,其中:工商銀行銷售7652萬元;農(nóng)業(yè)銀行銷售1536萬元;中國銀行銷售1683萬元;郵政儲蓄銷售5600萬元,而我行只銷售了407萬元。占比還不到2.4%,連人家的零頭都不夠,今年的形勢仍不樂觀,上面這組數(shù)據(jù)足以說明我行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)存在的差距非常巨大。

表現(xiàn)二:保險(xiǎn)代銷的投放入力度不夠,專業(yè)客戶經(jīng)理的隊(duì)伍尚未建成。根據(jù)我的了解,工行和農(nóng)行的網(wǎng)點(diǎn)都專設(shè)了一個(gè)柜臺,由專人進(jìn)行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的營銷,而且是開放式的營銷模式,即在柜臺外面增設(shè)個(gè)柜臺,可與客戶近距離、手把手的接觸,當(dāng)面交流和溝通。而反觀我行,則多是由前臺儲蓄人員,隔著厚重的防彈玻璃、通過對講機(jī)與客戶講解,連具備保險(xiǎn)人資格的營銷員都鳳毛麟角。這樣,無論服務(wù)水平還是營銷效果上看,都明顯落后,很難取得客戶的信任。并且由于營銷的專業(yè)人才極其匱乏和缺乏專門的營銷隊(duì)伍,而造成因人力不足而導(dǎo)致需要投保的客戶資源流失的現(xiàn)象,在我行屢見不鮮。前面提到的與其他專業(yè)行的銷售情況所顯示的數(shù)據(jù)進(jìn)行比較,就說明了這個(gè)問題。

表現(xiàn)三:員工代銷保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的思想認(rèn)識和工作積極性還不夠高。盡管市行領(lǐng)導(dǎo)為我們員工極力爭取到大幅度提高保險(xiǎn)銷售的獎勵費(fèi)用的機(jī)會,但目前尚未在我行員工中起到理想的效果,一個(gè)不容忽視的重要原因在于在我們員工當(dāng)中仍存在不少思想認(rèn)識方面的問題沒有得到真正解決,所以員工的積極性自然不高,并且加之銷售手段單一,宣傳力度不足等原因,都是造成銷售額度上不去的原因。另外由于我們的dcc業(yè)務(wù)剛剛上線,大家在此方面的業(yè)務(wù)還遠(yuǎn)不夠熟練,就更加加劇了目前保險(xiǎn)代銷工作停滯不前的阻力。

所以,根據(jù)以上表現(xiàn),我個(gè)人以為,我行的保險(xiǎn)工作目前的現(xiàn)狀就是尚處于銀行保險(xiǎn)營銷的初級階段?,F(xiàn)狀是這樣的,我們作為建行的一員,該怎么辦呢?等、靠、要顯然不行,那么怎么辦?要想辦法解決!怎么解決問題呢,我覺得首先要找出問題的癥結(jié)在那?

二、找出問題的癥結(jié)所在:

首先,我認(rèn)為,我們對待銀行保險(xiǎn)的認(rèn)識上尚存在誤區(qū)。銀行柜面銷售的保險(xiǎn)和普通的保險(xiǎn)存在本質(zhì)的區(qū)別,即普通保險(xiǎn)是保戶由于擔(dān)心發(fā)生意外而作出的一種保障行為。而銀行保險(xiǎn)的保戶的心態(tài)是為了獲取更多、更穩(wěn)定的收益而進(jìn)行的一種投資行為。

其次,研究每日與我們所打交道的客戶都是什么類型的,那種會是銀行保險(xiǎn)的潛在客戶,那種不是。

(一)研究什么樣的儲戶才能成為銀行保險(xiǎn)的客戶?也就是說什么樣的客戶群體才能給我們帶來保費(fèi)收入呢?我給大家介紹兩種類型的客戶供同志們參考:

1、有一定風(fēng)險(xiǎn)意識或遭受過重大損失的客戶群體,他們的保險(xiǎn)意識強(qiáng)烈,是最佳的人選,這個(gè)的客戶你不需要多廢話,只需要告訴他,我這里也能辦理你需要的保險(xiǎn)種類,就可以達(dá)成這筆生意。有的員工一定接待過主動來投保的客戶吧,這些人就是最佳的保險(xiǎn)推薦人選。(可惜這樣的人太少)

2、有定期儲蓄傾向的客戶群體,他們的資金多數(shù)長期不動,放在銀行主要是為了保管,其次才是得點(diǎn)利息。這樣的客戶也是推薦保險(xiǎn)的優(yōu)質(zhì)客戶。因?yàn)椋菏紫龋虚e錢,可減少退保的幾率。其次,有一定的投資意愿,希望獲得更多的收益,又不想承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn),最后,非常信任銀行,你說的話,他基本都認(rèn)可。這樣的客戶群體將最有可能成為我們的銀行保險(xiǎn)客戶群體。也是我推薦的最佳人選。

那么,什么樣的客戶不大可能成為銀行保險(xiǎn)的客戶呢?也推薦兩種類型客戶與大家商討:

1、活期儲戶,保險(xiǎn)說白了還是有錢的人才能買的產(chǎn)品,對窮人來說(—也就是說最需要做保險(xiǎn)投資的人)來說,由于沒錢,保險(xiǎn)只能是一種奢望。另外,保險(xiǎn)是一項(xiàng)長期投資的產(chǎn)品,時(shí)間越長收益才能越高。作為短期投資者是不大可能成為保險(xiǎn)公司的客戶的。這是保險(xiǎn)的本質(zhì)決定的。

2、閑錢不多,但又貪圖高收益的客戶。有人說,這樣的客戶也不錯(cuò)啊,可以利用他的貪財(cái)心里,誘惑讓他買保險(xiǎn)??墒蔷褪沁@樣的客戶退保率最高,給銀行和保險(xiǎn)公司造成的負(fù)面影響也最大。對待這樣的客戶,我們最忌諱的就是盲目夸大我們代銷產(chǎn)品的收益,你極有可能會惹禍上身,并給建行帶來麻煩。我建議你,接待這樣的客戶要慎重。

三、解決的辦法:

目前,我國的城鄉(xiāng)居民儲蓄存款突破100億元,而國家號召要大力發(fā)展直接融資,其中,重點(diǎn)就提到了保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的拓展,說明:我國銀行資金大量閑置,增加了銀行的利息負(fù)擔(dān),增加了銀行的經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)。銀行資源配置的能力還很低下,,要想從根本上提高銀行資金的使用效率,代銷保險(xiǎn)業(yè)務(wù)是個(gè)重要手

段。而“代銷保險(xiǎn)業(yè)務(wù)”又是實(shí)現(xiàn)銀行利潤最大化、增加網(wǎng)點(diǎn)中間業(yè)務(wù)收入的重要途徑之一,并且保險(xiǎn)還是代客理財(cái)?shù)囊粋€(gè)重要手段。作為建行的新興業(yè)務(wù)產(chǎn)品和未來的中堅(jiān)業(yè)務(wù)品種,我們只有切實(shí)提高網(wǎng)點(diǎn)代銷保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的銷售能力,促進(jìn)保險(xiǎn)費(fèi)用收入快速增長,才能搶占市場份額,提高行業(yè)競爭力,這不論是長遠(yuǎn)規(guī)劃還是近期要求都是急待解決的問題。對此,我談?wù)剛€(gè)人的幾點(diǎn)建議:

一、應(yīng)提高網(wǎng)點(diǎn)員工代銷保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的思想認(rèn)識和工作積極性

提高網(wǎng)點(diǎn)員工代銷保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的思想認(rèn)識,首先應(yīng)使網(wǎng)點(diǎn)員工在思想上充分認(rèn)識到營銷保險(xiǎn)業(yè)務(wù)是利國、利民、興行的優(yōu)質(zhì)業(yè)務(wù)品種。可以使客戶獲得較好的投資收益、意外保障和新的投資渠道;可以使銀行網(wǎng)點(diǎn)獲得低成本、高收益的中間業(yè)務(wù)收入,增加效益;還可以使保險(xiǎn)公司獲得資金,使之投入到資本市場,促進(jìn)國家經(jīng)濟(jì)繁榮。其次是應(yīng)克服員工普遍存在的畏難情緒。很多網(wǎng)點(diǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)營銷開展的不好的一個(gè)重要因素就是員工有畏難情緒。應(yīng)使員工要樹立信心,銀行精選的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)品種是針對銀行客戶的需求特別推出的,首要的就是保障客戶的利益;自己也應(yīng)該喜歡上自己營銷的產(chǎn)品。連自己都說服不了的產(chǎn)品,如何去說服別人。在做保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的時(shí)候,要給自己樹立三心:即對自己營銷的產(chǎn)品要有信心,對客戶推銷的時(shí)候要有耐心,對任務(wù)指標(biāo)的完成要有決心。

二、應(yīng)提高網(wǎng)點(diǎn)員工代銷保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的營銷能力和專業(yè)技能

在咱們網(wǎng)點(diǎn)前臺保險(xiǎn)營銷的員工中,還普遍存在專業(yè)性不強(qiáng),缺乏對自己要銷售的保險(xiǎn)險(xiǎn)種的專業(yè)知識的理解和掌握,營銷手段單一,很難滿足投保戶需求的問題。因此我們要自覺進(jìn)行保險(xiǎn)專業(yè)知識的學(xué)習(xí),這非常重要,因?yàn)楸kU(xiǎn)代銷業(yè)務(wù)在不久的將來將成為我們的主營業(yè)務(wù)之一,如果能很好的掌握保險(xiǎn)的銷售技能和營銷手段,無疑給我們自己的飯碗加上一道保險(xiǎn)。并且你的個(gè)人收入也將會有翻天覆地的變化。另外還能從而避免因?yàn)闊o知而造成的違規(guī)營銷,還能完善我行的售后服務(wù)功能,將銀行柜臺變成保險(xiǎn)公司的前臺,使客戶真正享受到銀行特有的增值服務(wù)。

熟練掌握dcc業(yè)務(wù)的操作技能,具體工作方法是:保險(xiǎn)收據(jù)應(yīng)視同重空憑證管理,實(shí)行現(xiàn)用現(xiàn)領(lǐng)的管理方式。并通過7002和7003內(nèi)部帳戶記帳,在內(nèi)部帳保險(xiǎn)戶273000002中進(jìn)行領(lǐng)入和支出??蛻舻耐侗,F(xiàn)金入柜員尾箱,并掛入3140的保險(xiǎn)費(fèi)科目。再由儲蓄柜員發(fā)起,會計(jì)人員記帳,通過同城交換系統(tǒng)轉(zhuǎn)入到保險(xiǎn)公司帳戶。并隨時(shí)登記《保險(xiǎn)銷售登記簿》以便備查,《登記簿》的必備要素:序號、日期、保險(xiǎn)單號、保險(xiǎn)收據(jù)號、銷售金額、份數(shù)、險(xiǎn)種、保戶姓名、聯(lián)系電話(本文章來源于“114wm.cn”!)、住址及備注等11項(xiàng)內(nèi)容。并且按照保險(xiǎn)的單位不同,可分別做帳。

三、應(yīng)加大宣傳力度,解決銷售手法單一的不利局面

俗話說:酒香還怕巷子深那,何況現(xiàn)在人們的保險(xiǎn)意識單薄,不加大宣傳力度,指望客戶主動找你買保險(xiǎn),顯然不現(xiàn)實(shí)。并且保險(xiǎn)也不是你跟客戶一說,客戶就都立馬掏錢就買的,很多的客戶還是需要我們反復(fù)進(jìn)行宣傳加說服,方能奏效的。我們在開發(fā)進(jìn)行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)宣傳的時(shí)候是這樣的。首先,在營業(yè)廳的最明顯的地方,立上一張業(yè)務(wù)宣傳板,在上面用極其精練的幾句話寫上要宣傳的保險(xiǎn)種類(下崗職工不用愁,銀行保險(xiǎn)解您憂。萬能險(xiǎn)種新上市,讓您月月把紅收。)旁邊還附上該險(xiǎn)種的宣傳單,下面把各個(gè)個(gè)月的分紅情況用紅粉筆標(biāo)明。讓客戶一進(jìn)來就能看到這個(gè)保險(xiǎn)宣傳版。見有的客戶在宣傳版前仔細(xì)看,就主動跟客戶搭化,同志,這是我們新推出的平安保險(xiǎn),是個(gè)分紅產(chǎn)品,免利息稅,還有意外保障,有感興趣的,您就塞給他一張宣傳單。在保險(xiǎn)業(yè)務(wù)宣傳上最忌諱說話“羅嗦”,組織語言一定要精練,那叫“上趕著不是買賣”就是這個(gè)意思。真感興趣的客戶你就把他拉到一邊再跟他詳細(xì)談。還有在營銷產(chǎn)品的時(shí)候要主次分明,你要想推銷他產(chǎn)品就重點(diǎn)講解一種產(chǎn)品,切不可在他的面前弄了一堆的業(yè)務(wù)宣傳單讓他挑,那他十有八九,會挑昏頭腦,然后說,我都拿回去研究研究,就一去不副返了。開始階段只給他推薦一種產(chǎn)品,如果他提出各種要求的話,你再順著他的意思,拿出其他產(chǎn)品,如說孩子你就給他看“世紀(jì)棟梁”,說老人,你就給他“##康鴻”,給愛人就是“國壽鴻豐”可以三倍意外保障等等。隨機(jī)應(yīng)變。營銷技巧很多,但都不一定馬上成功,需要有耐心,這個(gè)不成我做下一個(gè)人,10個(gè)人中成一個(gè),你就贏了。但是這里最重要的一個(gè)營銷技巧就是一個(gè)字:“快”。業(yè)務(wù)手法要利索,當(dāng)客戶同意簽約的時(shí)候,你要馬上把保險(xiǎn)單遞到他面前,并將表樣一起給他,讓他自己添,同時(shí),我們要迅速的拿出保險(xiǎn)收據(jù)進(jìn)行填寫,他填完保險(xiǎn)單你就應(yīng)該把保險(xiǎn)收據(jù)遞到他的手里,并告訴他,這筆業(yè)務(wù)辦完了,等3天后我通知您,來換正式的保單。至于其他的業(yè)務(wù)等客戶走后你再補(bǔ)充就是了,一定要讓客戶覺得辦份保險(xiǎn)就跟平時(shí)存取款一樣方便快捷才行

。否則,一磨蹭就容易跑單了。

四、應(yīng)改善目前代銷保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的運(yùn)作方式

由于銀行在收費(fèi)和出具正式保單,收費(fèi)和入賬,入賬和資金劃拔之間存在時(shí)間滯后的問題,這一系統(tǒng)環(huán)節(jié)均容易出現(xiàn)差錯(cuò),帶來風(fēng)險(xiǎn),易引起客戶、銀行、保險(xiǎn)公司三方面的不必要的風(fēng)險(xiǎn)損失和責(zé)任糾紛。應(yīng)開發(fā)出一套完善、實(shí)用的操作規(guī)程。要使客戶在辦理投保時(shí),像在辦理正常銀行業(yè)務(wù)一般的方便與快捷,包括退保、理賠等各個(gè)環(huán)節(jié)。充分考慮到客戶的各種需求,不能等出現(xiàn)問題就把客戶當(dāng)“皮球”踢給保險(xiǎn)公司。這樣既不利于業(yè)務(wù)的開展也有損銀行的形象和信譽(yù)。

五、應(yīng)建立一只高素質(zhì)的客戶經(jīng)理隊(duì)伍

由于我國的銀行保險(xiǎn)市場正處于高速成長階段,保險(xiǎn)正成為銀行中間業(yè)務(wù)收入的重要來源,隨著保險(xiǎn)市場規(guī)模的不斷擴(kuò)大,效益的客觀,銀行需要成立專職的保險(xiǎn)代銷客服部門,建立一只高素質(zhì)的客戶經(jīng)理隊(duì)伍,解決目前營銷人員專業(yè)性不強(qiáng),不能協(xié)助客戶做好理財(cái)?shù)膯栴}。要知道,我們前臺的工作人員給客戶提供的是標(biāo)準(zhǔn)式的服務(wù),而保險(xiǎn)業(yè)務(wù)是屬于差別式服務(wù)的范疇。所以前臺人員很難、也沒時(shí)間去為客戶提供更全面的服務(wù),更不可能為客戶去量身制作保單,而做不到這點(diǎn)就無法真正使銀行成為客戶金融服務(wù)的中心,這是今后建行有待解決的戰(zhàn)略問題。

六、應(yīng)與保險(xiǎn)公司攜手開發(fā)出具有銀行特點(diǎn)的客戶需要的保險(xiǎn)險(xiǎn)種是當(dāng)務(wù)之急