安全風險自檢自查報告精選(九篇)

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第1篇：安全風險自檢自查報告范文

貸款業(yè)務的合法合規(guī)性：檢查公司類貸款在受理、調(diào)查、審批、發(fā)放、貸后管理等業(yè)務流程環(huán)節(jié)是否符合適用的法律、法規(guī)、規(guī)章、內(nèi)部控制制度、業(yè)務規(guī)范和經(jīng)濟活動原理。

存款業(yè)務的合法合規(guī)性：檢查公司類存款業(yè)務關鍵控制環(huán)節(jié)內(nèi)部控制是否健全有效，操作是否合法合規(guī)，查找公司類負債業(yè)務內(nèi)控薄弱點，加強銀行審慎經(jīng)營和管理，從而保障我行資金安全。

二、組織領導

為加強對此次檢查的組織領導，保質(zhì)保量完成檢查任務，分行決定成立檢查工作小組，其組成人員如下：

組長：×××（主管領導）

成員單位：合規(guī)部、公金管理部、營業(yè)部、風險部。

此次檢查由合規(guī)部主辦，公金部、營業(yè)部、風險部協(xié)辦。

主辦部門的主要職責包括：接受組長的工作安排；負責起草檢查方案、檢查報告等文件；編制檢查工作有關的各種記錄；就參加的檢查事項編制檢查工作底稿；審核協(xié)辦部門出具的自查報告，協(xié)助組長嚴把檢查質(zhì)量關和控制檢查風險。

協(xié)辦部門主要職責包括：接受組長的工作安排；收集、分析本條線各種資料；按照檢查方案的要求開展自查工作；無保留地報告檢查發(fā)現(xiàn)的問題和典型經(jīng)驗；就參加的檢查事項編制工作底稿；負責提出合理、準確的檢查建議；編制自查報告，整理檢查書面和電子檔案資料等。協(xié)辦部門需指定專人負責此次檢查工作。

三、檢查范圍

（一）檢查時間

2007年9月26日――9月30日。

（二）檢查期間

2007年6月28日――2007年8月31日。

（三）檢查事項

此次檢查事項為對公存款和對公貸款。具體涉及的業(yè)務種類有：公司類活期存款、定期存款、通知存款、協(xié)議存款、協(xié)定存款、同業(yè)存款，公司類流動資金貸款、表外授信業(yè)務等。

四、檢查程序和方法

（一）程序

1．成立檢查組，9月26日前；

2．制定檢查方案，9月26日前；

3．召開檢查前動員及工作部署會議，組織方案學習，9月26日下午；

4．業(yè)務自查，各條線管理部門在9月30前完成本部門的自查工作；要求各條線主管部門認真排查，認真梳理；

5．初步評估，對高風險事項進行重點抽查；

6．檢查情況匯總形成檢查報告，其中各條線同時形成各自的自檢查報告，10月8日——10月12日；

7．通報檢查結果，10月15日前；

8．檢查資料整理歸檔，10月15日前。

（二）檢查方法

此次檢查主要采用現(xiàn)場檢查方法，檢查人員應審閱相關業(yè)務檔案，復算利息收支等資料，可以采取回放監(jiān)控錄像、穿行測試等方法檢查操作人員對操作流程的遵循程度。

五、工作要求

（一）提高認識、周密部署。各條線主管部門要高度重視此次檢查工作，結合本部門業(yè)務檢查制度要求進行梳理，嚴格按檢查程序執(zhí)行檢查，不走過場。

（二）全面排查、及時上報。各條線主管部門要嚴格按照檢查方案確定的檢查內(nèi)容進行地毯式排查，不能留空白點和死角。各條線在檢查過程中發(fā)現(xiàn)案件線索，要在第一時間向檢查組報告，對遲報、瞞報者，一旦發(fā)現(xiàn)將嚴格實行責任追究。對自查發(fā)現(xiàn)的問題，將問題描述清楚納入檢查報告中。

（三）加強領導、認真履職。因此次檢查時間緊、檢查面廣、業(yè)務量大，要求各條線主管部門負責人要恪盡職守、積極主動、認真負責地組織好本部門的自查和排查工作，確保檢查工作按時、保質(zhì)保量完成。此次檢查質(zhì)量將與各部門年終考核掛鉤。

六、檢查指導

（一）公司類存款業(yè)務

1．開戶管理

重點檢查：

(1)客戶開戶資料（包括印鑒卡）是否真實、合法，開戶手續(xù)是否齊全，預留印鑒是否真實、合規(guī)；是否存在為不具備開戶條件或開戶手續(xù)不全（不符合規(guī)定）的客戶開立賬戶的情況；是否存在虛設賬戶情況。

(2)開立賬戶是否遵守雙人經(jīng)辦并經(jīng)會計主管簽字的制度，是否建立開銷戶登記簿并及時登記。

2．賬戶使用

重點檢查：

(1)定期存款是否真實，存款余額是否正確，是否存在銀行私自挪用單位定期存款進行賬外經(jīng)營的問題；是否存在將賬戶資金用于結算、支取現(xiàn)金情況；定期存款提前支取的手續(xù)是否完善、合規(guī)。

存款證實書的保管、使用、收回是否符合規(guī)定，是否與定期存款筆數(shù)、金額一致，是否存在資金不到位虛開存款證實書問題。

(2)活期存款賬戶余額是否真實，存款賬戶之間的資金往來是否合規(guī)合法；支付賬戶資金時，使用的印鑒與預留印鑒卡是否一致。

(3)單位通知存款、單位協(xié)定存款、保證金存款、應解匯款等賬戶存款是否真實、合規(guī)；是否存在單位賬戶違規(guī)轉移資金進行賬外經(jīng)營以及截留、挪用客戶資金的問題。

透支賬戶是否合規(guī)合法，是否存在挪用存款進行賬外經(jīng)營的問題。

(4)出具的存款證明是否真實、合法，是否存在資金不到位虛開單位存款證明等問題。對銀行造成損失的是否按照一定的處理程序進行責任追究。

(5)是否及時清理睡眠戶。已轉入營業(yè)外收入的睡眠戶支取時是否審核存款人出具的身份證、介紹信及預留印鑒。

(6)協(xié)助辦理查詢、凍結、扣劃手續(xù)是否完備，是否經(jīng)會計主管審核確認，有關法律文書是否妥善保管。

3．對賬管理

重點檢查：對賬工作是否指定專人負責；是否做到雙人對賬；收回對賬單是否真實、合法；出現(xiàn)不符賬項是否在規(guī)定時間內(nèi)查明原因，并做出相應處理；是否建立對賬工作登記簿，將對賬情況等進行登記。

4．賬戶變更、撤銷

重點檢查：賬戶變更、撤銷手續(xù)是否符合制度規(guī)定，客戶提交的資料是否完整、真實、合法，有無缺失客戶簽署同意的文件或法律文件；有無未結清債務銷戶；有無存在賬戶手續(xù)費漏結或結計錯誤；售出的重要單證是否收回處理。

5．結息管理

重點檢查：是否按照制度要求進行結息，是否存在錯記、漏記、多計利息以及其他結息不真實的情況；利率是否符合人民銀行規(guī)定，是否存在高息攬存現(xiàn)象。

6．授權管理

重點檢查：在賬戶開立、賬戶使用管理、賬戶變更、賬戶撤銷等業(yè)務操作環(huán)節(jié)中，是否存在違反操作規(guī)程、未經(jīng)授權審核的情況；是否有超權限批準授權或超出最高限額批準授權的現(xiàn)象。

7．日常管理

重點檢查：

（1）印鑒卡管理

①印鑒卡的領用、保管。印鑒卡是否作為重要空白憑證進行管理；領用空白印鑒卡是否驗明領用人身份，并辦理簽收登記手續(xù)，是否存在代領、多領空白印鑒卡現(xiàn)象；在用印鑒卡是否專人保管、定期核對，作廢印鑒卡的銷毀是否符合規(guī)定。

②印鑒卡的使用。存款客戶在印鑒卡上的簽章是否合規(guī)，是否存在以單位名稱與印鑒簿預留印鑒不一致的賬戶；會計主管是否審核預留印鑒并在各聯(lián)印鑒卡上簽字；預留印鑒卡的核對是否做到換人、換卡（正、副卡）對全部印鑒折角驗印。采用電子驗印識別系統(tǒng)驗印的，核對印鑒時，是否經(jīng)過換人錄入復核后方可入賬；采用支付密碼的，支付密碼與印鑒是否同時相符。

③預留印鑒變更、掛失手續(xù)是否完善，作廢交回的印鑒卡和新啟用的印鑒卡是否真實、合法。

④預留印鑒賬、實、物是否相符。

（2）其他重要單證管理

與公司類負債業(yè)務有關的定期存款開戶證實書、定期存單、支票、匯票等重要單證是否按照重要空白憑證進行管理，其賬、實、物是否相符，其領用、保管、使用和作廢手續(xù)是否齊全。

（3）信息披露誠實性

會計核算是否真實、準確；是否存在人為調(diào)整報表、調(diào)整存款等行為；總賬、明細賬與會計報表各項目之間存款數(shù)據(jù)是否一致，勾稽關系是否平衡，有無較大差異。

（二）公司類貸款業(yè)務

1．申請

（1）借款人是否符合我行信貸準入條件

（2）借款人提交的材料是否完整、真實

2．調(diào)查評價

（1）是否進行客戶調(diào)查評價，調(diào)查是否實行了雙人調(diào)查制

（2）《客戶信用評級報告》內(nèi)容是否全面、真實

（3）是否進行了擔保評價

（4）擔保評價報告是否對擔保單位進行了全面調(diào)查，并進行了詳細具體的綜合分析；是否對抵押物、質(zhì)押物進行全面調(diào)查，對其合法性、有效性和充分性進行分析；擔保評價報告反映的擔保信息是否真實

3．審批

（1）貸款審批流程是否清晰、是否存在減程序、逆程序、越程序進行貸款審批的問題

（2）上會審批程序是否符合規(guī)定

（3）是否在額度內(nèi)進行貸款審批

（4）是否在權限內(nèi)進行貸款審批

（5）有無違規(guī)發(fā)放信用貸款

（6）是否未向關系人發(fā)放優(yōu)惠條件貸款

4.發(fā)放

（1）貸款發(fā)放是否按規(guī)定程序進行，有無未經(jīng)審批發(fā)放貸款或先發(fā)放貸款后審批

（2）是否存在未落實審批條件發(fā)放流動資金貸款，有無未落實審批條件中的要求即發(fā)放貸款；有無未落實有效的保證手續(xù)發(fā)放貸款；有無擅自變更審批條件發(fā)放貸款

（3）是否按照統(tǒng)一文本簽訂了借款合同，合同要素是否齊全，有無影響法律效力的問題

（4）貸款支用時，是否按合同約定的用途用款，有無貸款用途明顯違反合同約定而允許客戶提款

（5）貸款期限是否符合規(guī)定

（6）貸款執(zhí)行利率是否符合規(guī)定

（7）是否進行信貸登記

5、保證

（1）保證能力是否充足

（2）保證期限與貸款期限是否匹配

（3）是否落實擔保、抵押、質(zhì)押等有關手續(xù)

（4）抵、質(zhì)押物權證是否按規(guī)定保管

6、貸后管理

（1）是否定期走訪借款單位、擔保單位，收集和分析貸后有關情況，是否定期查看抵、質(zhì)押物

（2）貸后檢查內(nèi)容是否全面，反映信息是否真實，是否按規(guī)定時間開展貸后檢查，貸后檢查報告是否已經(jīng)信貸主管審閱并簽字

（3）對逾期貸款是否每季發(fā)送書面催收通知，中斷訴訟時效

（4）對逾期貸款是否落實專人管理，積極催收

（5）是否制定了具體措施催收不良貸款

（6）對經(jīng)各種措施催收確數(shù)無法收回的貸款，是否按照規(guī)定申報呆賬貸款核銷，申報程序是否合理

（7）是否加強對已核銷貸款的管理，繼續(xù)進行追討

（8）是否定期進行貸款五級分類，貸款五級分類認定是否準確、合規(guī)

（9）是否按規(guī)定管理信貸檔案，檔案資料是否齊全。貸款抵押權證類資料保管是否符合規(guī)定。

7、會計核算

（1）貸款是否在規(guī)定科目內(nèi)核算，核算金額是否正確

（2）不良貸款是否在規(guī)定科目內(nèi)核算，核算金額是否正確

第2篇：安全風險自檢自查報告范文

一年來，我縣的鐵路護路聯(lián)防工作在縣委、縣政府的領導和州護路辦的指導下，緊緊圍繞確保鐵路運輸安全這一目標，全面落實鐵路護路聯(lián)防承包責任書，努力抓好責任制的落實，夯實基層基礎工作，加大護路宣傳力度，加強護路聯(lián)防隊伍建設，適時開展專項整治，確保了鐵路運輸安全暢通。

一、黨政重視，切實加強領導

一是縣、鄉(xiāng)黨委、政府高度重視鐵路護路聯(lián)防工作，始終把鐵路護路聯(lián)防工作擺上重要議事日程，列入社會治安綜合治理工作、平安建設總體規(guī)劃，與綜治、平安建設工作同安排、同檢查?？h護路領導小組及縣護路辦工作人員6次深入到羊舊河，與鄉(xiāng)、村護路隊員共同研究護路工作，落實重點“五殘”人員監(jiān)護責任，認真排查調(diào)處涉路矛盾糾紛，切實開展鐵路“三亂”治理，確保鐵路運輸安全。二是層層簽訂鐵路護路聯(lián)防承包責任書。全州鐵路護路聯(lián)防工作會后，縣護路辦認真總結去年鐵路護路聯(lián)防工作，分析面臨的形勢與任務，結合我縣過境鐵路里程及周邊治安情況實際，對照《楚雄州鐵路護路聯(lián)防承包責任書》，修改完善了我縣的鐵路護路聯(lián)防責任書，并在3月5日召開的全縣政法工作會上由縣政府分管副縣長與涉路的安樂鄉(xiāng)進行簽訂。此后，縣護路辦又及時與2名專職護路聯(lián)防隊員簽訂責任書，督促安樂鄉(xiāng)與涉路的1個村委會、村委會與10個村民小組、與1所學校、與7名重點五殘人員監(jiān)護人、與383戶大牲畜飼養(yǎng)戶層層簽訂責任書，進一步明確了鄉(xiāng)、村、組、戶開展鐵路護路聯(lián)防工作的目標、工作措施、領導責任及具體任務。三是采取有效措施鞏固和擴大“平安鐵路示范路段”創(chuàng)建成果。及時制定下發(fā)了《__縣“平安鐵路示范路段”鞏固工作方案》，進一步明確了創(chuàng)建活動的目標要求、主要措施及職責任務，在縣、鄉(xiāng)護路辦和村、組干部群眾的共同努力下，通過狠抓各項護路措施的落實，使“平安鐵路示范路段”創(chuàng)建成果不斷得到鞏固和擴大。四是調(diào)整充實了縣、鄉(xiāng)鐵路護路聯(lián)防工作領導小組，縣護路辦主任為副科級領導，對縣、鄉(xiāng)、村三級護路聯(lián)防責任人實行風險抵押機制，增強了護路工作的風險意識和責任感；進一步落實“四個統(tǒng)一”規(guī)范，統(tǒng)一規(guī)范了縣護路辦機構設置，統(tǒng)一規(guī)范了專職護路隊員工資370元，統(tǒng)一規(guī)范了每5公里一名專職護路隊員，統(tǒng)一規(guī)范了護路隊員上路巡查制度。明確兩名專職隊員負責守護成昆線k880+783米至k887+070米和k891+180米至k893+070米兩個區(qū)段，四名兼職隊員負責守護k878+785米至k879+490米區(qū)段，同時要求專職隊員全線巡邏由每周三次以上，調(diào)整為每天全線巡邏一次，夜間采用專兼職隊員密切配合，開展對重點地段中壩、上壩、六渡河2號橋和小村開闊地進行公開巡邏和秘密守護工作，確保了鐵路運輸安全暢通。

二、明確任務，落實各項措施

一是完善了鐵路護路聯(lián)防措施，做到巡邏守護責任到人，任務到人，職責明確，聯(lián)防隊員加強上路巡查力度，勸阻沿線群眾上鐵路行走、坐臥、放牧、盜伐鐵路行道樹，制止在鐵路路基和邊坡上開荒種地、挖沙取土、放炮采礦等行為。二是進一步做好對“五殘”人員監(jiān)護工作。針對祿豐黑井醫(yī)院撤銷神經(jīng)科，我縣羊舊河村委會起家村精神病患者起國友送回家中監(jiān)護及其家庭情況，縣、鄉(xiāng)護路辦工作人員3次深入到起國友家中，與起國友的監(jiān)護人簽訂監(jiān)護責任書，共同研究對起國友的監(jiān)護措施，并落實了兩名村組干部對其進行穩(wěn)控。同時，落實了其余“五殘”人員的監(jiān)護責任，一年來，由于監(jiān)護責任落實，未發(fā)生“五殘”人員危及鐵路運輸安全的情況。三是根據(jù)省、州關于開展鐵路沿線治安集中整治活動的安排，縣護路辦及時制定下發(fā)了《關于開展鐵路沿線治安集中整治活動的實施意見》，認真組織開展了專項集中整治活動，與元謀鐵路派出所互通信息，對轄區(qū)鐵路沿線出現(xiàn)的隨意傾倒廢土、違規(guī)種植樹木等問題進行認真整治，及時消除了不安全隱患。四是認真抓好“抓兩降、保暢通”工作，嚴厲打擊和防范偷盜路材路料的違法犯罪行為，認真抓好路傷事故的預防和處置工作，積極預防路傷事故的發(fā)生；認真開展“三亂”治理，對在鐵路界線內(nèi)開荒種地、挖沙取土、堆放農(nóng)作物等危及鐵路運輸安全的行為進行清理，全力維護鐵路沿線的社會治安穩(wěn)定；對鐵路沿線涉路矛盾糾紛進行摸底調(diào)查，對排查出的社會矛盾糾紛及時進行調(diào)處，確保鐵路沿線社會穩(wěn)定；對鐵路沿線大牲畜進行調(diào)查

統(tǒng)計，并與牲畜飼養(yǎng)戶主簽訂責任書，有效地防止了大牲畜上路影響行車安全事故的發(fā)生。五是動員鐵路沿線廣大人民群眾和護路隊員，積極參與鐵路部門的防洪搶險工作，確保鐵路運輸安全暢通。六是認真組織開展“三月綜治、護路宣傳月”活動，組織人員到鐵路沿線開展愛路護路宣傳，在小村、中壩、羊舊河村刊出黑板報3期，張貼宣傳畫78幅，到鐵路沿線的7個自然村10個村民小組召開群眾會宣傳22場次，到小村學校以有獎問答的形式組織開展“四個一”宣傳活動，深入廣泛地宣傳《鐵路法》和《鐵路運輸安全保護條例》。通過愛路護路宣傳，進一步增強了鐵路沿線干部群眾及學生的法制意識、安全意識和愛路護路意識。七是把創(chuàng)建“愛路護路光榮戶”、“安全文明鐵道線模范村”與平安建設有機地結合起來，繼續(xù)推進和鞏固“平安鐵路示范路段”創(chuàng)建成果，認真開展“愛路護路模范村”、“愛路護路光榮戶”創(chuàng)評活動，對6個“模范村”、365戶“光榮戶”進行復評，經(jīng)過復評，鄉(xiāng)黨委重新命名了6個“愛路護路模范村”、365戶“愛路護路光榮戶”，“平安鐵路示范路段”創(chuàng)建工作得到了進一步鞏固。八是加強路地協(xié)調(diào)，及時召開路地聯(lián)席會，互通信息，相互配合；健全完善縣、鄉(xiāng)護路辦臺帳資料，切實加強護路資料痕跡管理。九是按時發(fā)放護路隊員工資，將70%以上的護路聯(lián)防經(jīng)費用于基層，保證護路聯(lián)防工作的正常開展。通過縣、鄉(xiāng)、村三級的共同努力，一年來，我縣管轄段鐵路內(nèi)未發(fā)生刑事、治安案件、無黃賭毒、封建迷信等社會丑惡現(xiàn)象和重大人、畜路外傷亡事故，確保了過境鐵路安全暢通。

三、存在的問題及自評計分情況

回顧一年來的工作，我們清醒地看到，我縣的鐵路護路聯(lián)防工作還存在著一些差距：一是鐵路沿線部分群眾愛路護路意識、安全意識和自我防護意識還有待于進一步增強。二是“五殘”人員起國友監(jiān)管難度大。三是由于成昆鐵路從小村、羊舊河村中通過，沒有人、畜專用通道，群眾生產(chǎn)生活都得經(jīng)過鐵路，極易造成路傷事故，加之火車多次提速，存在著嚴重的不安全隱患。四是由于鐵路距離縣城較遠，信息傳輸緩慢，極易給工作造成被動。

自評計分：95分。

扣分項目：縣護路辦未按要求每月向州護路辦上報護路簡報信息，扣5分。