防詐騙宣傳活動精選(九篇)
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第1篇：防詐騙宣傳活動范文
自掃黑除惡專項(xiàng)斗爭工作開展以來，我鄉(xiāng)高度重視、強(qiáng)力推進(jìn)。根據(jù)市掃黑辦下發(fā)的《關(guān)于認(rèn)真做好省掃黑辦特派督導(dǎo)問題整改工作的通知》（xxx字〔20209〕5號）文件，為切實(shí)做好省掃黑辦特派督導(dǎo)問題整改工作，深入推進(jìn)掃黑除惡專項(xiàng)斗爭工作，結(jié)合我鄉(xiāng)實(shí)際，對照《省掃黑辦特派督導(dǎo)問題清單》，逐項(xiàng)整改，舉一反三，現(xiàn)將整改情況匯報(bào)如下：
一、關(guān)于“綜合問題清單部分”問題的整改情況
（一）結(jié)合專項(xiàng)斗爭全面懲治罪犯能力不足。余干縣電信詐騙類犯罪呈死灰復(fù)燃之勢，2019年，縣公安局移送審查起訴電信詐騙類案件75件，同比上升581.8%，犯罪主要多發(fā)地從四個鄉(xiāng)鎮(zhèn)蔓延至全縣十余個鄉(xiāng)鎮(zhèn)，鄉(xiāng)村綜合治理面臨巨大壓力。
針對防詐騙工作，我鄉(xiāng)堅(jiān)持“防為主、防為上”工作理念，同時與派出所、司法所大力實(shí)行聯(lián)動機(jī)制，做好宣傳、預(yù)防、懲治、矯正等一系列防詐騙工作。4月21日，我鄉(xiāng)召開反詐騙專項(xiàng)工作推進(jìn)會，要求各村（居）要大力做好轄域內(nèi)的防詐騙線索摸排工作；同時要持續(xù)強(qiáng)化防詐騙宣傳，不但要利用張貼宣傳海報(bào)、懸掛橫幅、制作宣傳板、LED屏播放等傳統(tǒng)方式，還要利用網(wǎng)絡(luò)宣傳，擴(kuò)大宣傳廣度，做好輿論造勢，以濃厚的網(wǎng)絡(luò)反詐騙氛圍撲滅網(wǎng)絡(luò)電信詐騙的“野火”。
6月份，我鄉(xiāng)持續(xù)推進(jìn)反詐騙宣傳，發(fā)放“雙提升”及反詐騙宣傳單，截止目前，共發(fā)放宣傳單3000余份，宣傳覆蓋率達(dá)100%，做到宣傳不落一戶。在發(fā)放宣傳單的同時，我鄉(xiāng)積極轉(zhuǎn)變宣傳模式，將“告知性”宣傳轉(zhuǎn)變“教學(xué)性”宣傳。6月16日、18日、21日，我鄉(xiāng)綜治辦聯(lián)合派出所、司法所到李宅村、中村村、文港村通過投影機(jī)播放有關(guān)案列，開展“反詐騙宣傳教學(xué)活動”，以此加強(qiáng)宣傳力度，提高宣傳效果，注重宣傳質(zhì)量。堅(jiān)持“寧愿講解一次宣傳知識，也不濫發(fā)十張宣傳海報(bào)”的精神，讓群眾真正了解“什么是電信詐騙”、“怎么辨別電信詐騙”、“如何避免電信詐騙”等內(nèi)容。后續(xù)，我鄉(xiāng)將繼續(xù)走入各村，持續(xù)開展“反詐騙宣傳教學(xué)活動”，將活動開展至所有村（居）。只有轉(zhuǎn)變思想，轉(zhuǎn)變宣傳模式，才能讓反詐騙工作深入民心，在全鄉(xiāng)范圍內(nèi)形成人人皆知、人人喊打的氛圍。
第2篇：防詐騙宣傳活動范文
老人夜間走失民警護(hù)送回家
王運(yùn)興 吳同琦
幾日前，一位老人走失在齊齊哈爾農(nóng)墾管局種畜場某居民區(qū)內(nèi)，正在來往車輛差點(diǎn)將老人刮蹭時，巡邏民警及時出現(xiàn)并救助。據(jù)當(dāng)?shù)孛窬f，當(dāng)日夜晚，民警在小區(qū)街道上例行巡邏，看見遠(yuǎn)處有一位老人獨(dú)自在路邊坐著，細(xì)心民警發(fā)現(xiàn)這一情形后，立即上前詢問老人是否需要幫助，“在與之交流過程中民警發(fā)現(xiàn)老人神情恍惚、言語含糊，只說自己走失了?！痹诶先硕道锇l(fā)現(xiàn)老年證，上面寫著老人的詳細(xì)住址，得知老人的居住位置，民警驅(qū)車將老人護(hù)送回家。
夏初火災(zāi)隱患多消防安全檢查不可少
丁巍 許振峰
為進(jìn)―步強(qiáng)化農(nóng)墾各轄區(qū)內(nèi)重點(diǎn)單位消防安全工作，確保消防安全，近日，由齊齊哈爾農(nóng)墾管局種畜場政法委牽頭，公安、工商、安監(jiān)等部門參與，對轄區(qū)內(nèi)的第―管理區(qū)、老年公寓、幼兒園、開展消防安全大檢查。各部門檢查負(fù)責(zé)人稱，此次檢查，為切實(shí)把火災(zāi)隱患消除在萌芽階段，主要詢問了各單位負(fù)責(zé)人消防安全措施落實(shí)情況，了解各場所消防責(zé)任制落實(shí)情況，消防設(shè)施是否運(yùn)行正常；消防車通道是否暢通、燃?xì)夤苈肥欠穸ㄆ诰S護(hù)、電器線路；用電、用火是否符合要求；并叮囑各單位負(fù)責(zé)人要高度重視消防安全工作，加強(qiáng)對員工的消防知識進(jìn)行定期教育培訓(xùn)。
第3篇：防詐騙宣傳活動范文
近年來，坑騙老人的伎倆在中國農(nóng)村頻現(xiàn)，騙子們利用老年人迫切的情感需求、物質(zhì)需求，施展手段和心機(jī)進(jìn)行詐騙，而處于信息閉塞和弱勢的農(nóng)村老人，一不小心就上當(dāng)了。而造成這些現(xiàn)象的深層次的原因，主要有三個方面：
一是老人們迫切的情感、物質(zhì)需求。保健品與傳銷，這兩個是老年人詐騙案中通用的伎倆，如今在農(nóng)村也很流行，甚至做得很高調(diào)，滲透力很強(qiáng)。他們往往送一些小禮品讓農(nóng)村老人去聽課，送洗臉盆、送洗衣粉連續(xù)送兩三天。四五天后，送東西成了賣東西，最后賣東西成了騙錢。 送東西是最基礎(chǔ)的，健康講座、“免費(fèi)體檢”都十分常見。老年人一般對于健康都格外地關(guān)注，所以對各種吹得神乎其神的保健品保持強(qiáng)烈的關(guān)注度。而深諳此道的保健品公司更是能夠挖掘出老年人的情感需求來，組織各種各樣的活動，陪他們聊天，帶他們?nèi)ネ?，滿足老人們。這是老人容易被保健品等騙局迷惑的重要原因。
二是老人們對未來養(yǎng)老的擔(dān)憂及惶恐。投資傳銷騙局在老年人這里非常容易得手的原因，其實(shí)并非老年人笨或者不謹(jǐn)慎，而是一本萬利的吸引力已經(jīng)蓋過了其他。現(xiàn)今，物價(jià)上漲，貨幣貶值，許多靠著退休工資、儲蓄存款度日的老年人感受到危機(jī)，由此更容易陷入到賺“快錢”的騙局中。老人們對現(xiàn)有經(jīng)濟(jì)狀況不確定，對未來擔(dān)憂，獲得信息的渠道少容易被騙。對于農(nóng)村老人來說，這種情況更為糟糕。農(nóng)村老人的“棺材本”更少，而隨著傳統(tǒng)觀念的淡化，宗族關(guān)系的脆弱化，養(yǎng)兒防老也越來越不可靠，老人越發(fā)對自己的未來充滿著惶恐。老年人想要通過自己能夠“掙錢”，來證明自己的價(jià)值，這也是金融騙局得手的理由。
三是高科技詐騙讓老人防不勝防?，F(xiàn)在騙子們的諸多手段也是緊跟科技時代潮流，比如仿冒公檢法詐騙、投資理財(cái)詐騙等。目前，中老年群體中越來越多人學(xué)會上網(wǎng)，但是在網(wǎng)絡(luò)使用方面尚存一定短板，因此也就成為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、傳銷、謠言、食品問題等各類違法犯罪的目標(biāo)人群。對于網(wǎng)絡(luò)騙局有所了解的農(nóng)村年輕人向城市遷移，不能及時幫助老人們識別騙局。中老年群體因?yàn)橄嚓P(guān)知識不足、防范意識薄弱，更易受到詐騙分子的蠱惑，遭受巨額經(jīng)濟(jì)損失，影響極其嚴(yán)重。
為此，提出一些建議:
一是促進(jìn)了農(nóng)村中老年人的安全教育。組織相關(guān)人員針對中老年群體高發(fā)的保健品詐騙與仿冒公檢法詐騙、當(dāng)下十分流行的投資理財(cái)詐騙、新型網(wǎng)絡(luò)紅包詐騙與免費(fèi)送詐騙，向老年人群拆解詐騙手法，提供防騙攻略。
第4篇：防詐騙宣傳活動范文
一、工作目標(biāo)
以5A級平安校園建設(shè)為目標(biāo)，進(jìn)一步完善工作機(jī)制，強(qiáng)化科學(xué)管理，做到“四個到位，四個力爭不發(fā)生”的工作目標(biāo)。即：責(zé)任落實(shí)到位、宣傳教育到位、硬件設(shè)施到位、各項(xiàng)制度到位；力爭不發(fā)生刑事案件、不發(fā)生重大治安案件、不發(fā)生火災(zāi)、食物中毒、校舍坍塌、踩踏、教學(xué)、交通等責(zé)任事故，不發(fā)生群體性事件，不發(fā)生造成一定影響的外部侵入案件和其他事件，并杜絕黑惡勢力進(jìn)校園。
二、工作措施
（一）加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)
1、加強(qiáng)保衛(wèi)干部隊(duì)伍建設(shè)。積極探討新時期高校保衛(wèi)工作的新特點(diǎn)，采用“送出去，請進(jìn)來”和集中培訓(xùn)，精學(xué)細(xì)研，加強(qiáng)學(xué)習(xí)保衛(wèi)工作相關(guān)文件、制度，深入學(xué)習(xí)等級平安校園創(chuàng)建標(biāo)準(zhǔn)等資料，從而提高保衛(wèi)干部的業(yè)務(wù)素質(zhì)和管理能力。
2、加強(qiáng)校衛(wèi)隊(duì)建設(shè)。緊密與新日月服務(wù)有限公司的合作，對保安隊(duì)伍進(jìn)行正規(guī)化、常態(tài)化的教育和訓(xùn)練，切實(shí)提高保安隊(duì)伍的業(yè)務(wù)能力、外在形象和責(zé)任心、執(zhí)行力。建設(shè)成業(yè)務(wù)素質(zhì)過硬，遇到突發(fā)事件能及時有效處置。
3、進(jìn)一步加強(qiáng)安全信息員隊(duì)伍的建設(shè)，抓好安全信息員的培訓(xùn)工作，提高他們預(yù)見和發(fā)現(xiàn)問題隱患、信息報(bào)告的能力，使信息員隊(duì)伍逐步向規(guī)范化的方向發(fā)展。
（二）加強(qiáng)信息、預(yù)警和責(zé)任機(jī)制建設(shè)，掌握校園安全穩(wěn)定主動權(quán)
1、在上級教育、公安、綜治等部門指導(dǎo)下，積極參加教育、公安、綜治部門舉行安全穩(wěn)定工作分析會，互通情況，及時了解高校安全穩(wěn)定工作動態(tài)綜治預(yù)警和應(yīng)對能力。
2、我部門將協(xié)同有關(guān)職能部門加強(qiáng)對學(xué)校安全的綜合治理，明確分工，落實(shí)責(zé)任，加強(qiáng)溝通配合，強(qiáng)化檢查督促和具體指導(dǎo)，做好日常監(jiān)管工作，完善齊抓共管的工作格局。同時嚴(yán)格落實(shí) “黨政同責(zé)、一崗雙責(zé)、齊抓共管、失職追責(zé)”的要求，做到責(zé)任落實(shí)到人，人人有事管，事事有人管，強(qiáng)化責(zé)任追究。
3、健全落實(shí)安全工作常規(guī)管理制度，切實(shí)做好各類安全制度的修訂完善工作，并繼續(xù)推行崗位責(zé)任制度、安全教育制度、安全檢查制度、集體外出和大型活動審批制度、應(yīng)急救援制度、事故報(bào)告制度、安全事故責(zé)任追究制度等，做到管理無疏漏、無盲區(qū)，使安全工作規(guī)范有序。
4、完善內(nèi)部責(zé)任書的修訂。對校內(nèi)25個單位（部門）2019年度安全穩(wěn)定責(zé)任書進(jìn)行修訂，增強(qiáng)工作責(zé)任性、可操作性。
5、抓好考核評定。根據(jù)《寧波衛(wèi)生職業(yè)技術(shù)學(xué)院安全穩(wěn)定綜治工作目標(biāo)管理考核辦法》，12月初做好對各單位（部門）的考核評定，評選結(jié)果報(bào)分管領(lǐng)導(dǎo)和學(xué)校黨委審定。
（三）加強(qiáng)安全法制教育及應(yīng)急預(yù)案演練
1、積極協(xié)調(diào)公安、消防部門共同維護(hù)好校園及周邊安全秩序。結(jié)合普法教育，“防災(zāi)減災(zāi)日”、 “119宣傳日”、“禁毒”宣傳日、“12.4”國家憲法宣傳日等活動，組織開展安全知識講座，邀請公安部門來校園宣講防火、防盜，防毒及交通安全知識。重視新生入學(xué)安全法制教育和每周一班干部講評會議，重點(diǎn)開展消防安全、交通安全、治安防騙、飲食衛(wèi)生等宣傳教育工作。
2、積極與團(tuán)委、學(xué)工部、教務(wù)處等有關(guān)職能部門對接，密切配合，積極開展“安全知識進(jìn)校園、進(jìn)課堂”“尋找身邊安全隱患”等主題活動，對學(xué)生進(jìn)行日常安全知識教育，自護(hù)、自救、防災(zāi)、逃生能力教育，“案例分析教育”等，切實(shí)提高學(xué)生的安全知識、意識和防范能力。切實(shí)抓好“安全教育日”、“安全教育周”、“防災(zāi)減災(zāi)日”、“安全教育月”、“ 119消防宣傳日”、“夏季交通安全宣傳教育周”等主題宣傳教育活動。
3、以強(qiáng)有力措施做好防范學(xué)生受騙。認(rèn)真落實(shí)市浙江省教育廳、寧波市教育局、公安局、共青團(tuán)寧波市委下發(fā)文件精神要求，利用校園網(wǎng)，QQ群、微信、微博等平臺及時定期推送安全知識；組建學(xué)校安全協(xié)管宣傳員隊(duì)伍，深入到各寢室內(nèi)進(jìn)行防范詐騙，以及各類安全宣傳；在校園內(nèi)放置噴繪、學(xué)生宿舍的宣傳櫥窗、重要出入口醒目位置張貼防盜防詐騙等安全溫馨提示；邀請校外專家做好防詐騙等各類安全教育宣傳。
4、組織開展消防、疏散逃生，及反恐防暴等群體性突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案演練。每學(xué)年不少于2次，提高全體師生應(yīng)對突發(fā)事件的能力。
（四）加強(qiáng)消防和交通管理
1、利用校園網(wǎng)絡(luò)、宣傳欄、展板、噴繪等宣傳載體，對全校師生進(jìn)行消防知識宣傳，倡導(dǎo)師生知法、懂法、守法，9月份結(jié)合軍訓(xùn)開展新生消防演練活動，11月對開展消防主題月活動。
2、抓好消防隱患排查工作。組織人員每月對消防設(shè)施、應(yīng)急燈和應(yīng)急指示裝置、滅火器材數(shù)質(zhì)量情況、學(xué)生寢室消防用電安全等進(jìn)行常規(guī)檢查，督促消防維保單位做好維保服務(wù)，發(fā)現(xiàn)問題及時處理。
3、建立消防器材設(shè)備安全性能及數(shù)質(zhì)量臺帳，建立并完善管理維護(hù)制度，并督促落實(shí)，使消防設(shè)施器材達(dá)到管理規(guī)范化、維護(hù)經(jīng)?；z查制度化、質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)化的目標(biāo)。
4、進(jìn)一步規(guī)范校園交通秩序，堅(jiān)持校園內(nèi)車輛定點(diǎn)停放，加強(qiáng)對校內(nèi)機(jī)動車輛的管理；專項(xiàng)治理校內(nèi)騎車帶人、車速快，維護(hù)好校園的交通秩序。
（五）強(qiáng)化日常管理工作
1、抓好門衛(wèi)管理。實(shí)行校門封閉式管理，學(xué)生憑卡刷卡入校，外來人員經(jīng)聯(lián)系后刷身份證進(jìn)校,并辦理登記手續(xù)。晚上8點(diǎn)以后嚴(yán)格控制外出，22點(diǎn)以后入校須登記。學(xué)生進(jìn)入校門都能主動刷卡。
2、抓好技防監(jiān)控建設(shè)。全面完成校園安防工程視頻監(jiān)控系統(tǒng)的數(shù)字化升級改造工作，并加強(qiáng)對技防設(shè)施的維護(hù)管理和使用，充分發(fā)揮技防設(shè)施的作用。達(dá)到人防、物防和技防三者相互聯(lián)通的效果，確保校園安全與穩(wěn)定。
3、做好重點(diǎn)部位日常巡查工作。對重點(diǎn)部位進(jìn)一步明確職責(zé)，落實(shí)具體人員做好值班，建立健全防范措施和安全管理制度，做到一部一檔，對重工作人員加強(qiáng)培訓(xùn)，平時做到每月一次深入到重點(diǎn)部位進(jìn)行安全檢查和管理，做到專項(xiàng)檢查專項(xiàng)建檔工作，對存在的問題和隱患要發(fā)現(xiàn)及時，落實(shí)及時，確保安全。
（六）做好學(xué)生征兵、軍訓(xùn)工作
在鄞州區(qū)武裝部和上級兵役機(jī)關(guān)的指導(dǎo)下，通過會議通知、張貼公告、校園宣講等方式，積極做好征兵宣傳和征集工作，以及做好2019年在校學(xué)生服義務(wù)兵役的信息收集、學(xué)費(fèi)補(bǔ)償和優(yōu)待金發(fā)放。積極與軍訓(xùn)承訓(xùn)單位對接，與各單位（部門）溝通，制定2019級學(xué)生軍訓(xùn)實(shí)施方案并實(shí)施。
第5篇：防詐騙宣傳活動范文
隨著網(wǎng)民參與互聯(lián)網(wǎng)活動的日益頻繁，網(wǎng)絡(luò)上的詐騙案件數(shù)量也呈上升的趨勢，并且花樣繁多、防不勝防。欺詐者利用不存在的高額現(xiàn)金或豐厚獎品誘騙用戶匯款；冒充騰訊公司舉辦虛假的“免費(fèi)送Q幣，送五位QQ靚號”活動騙取高額通信費(fèi)…QQ安全團(tuán)隊(duì)根據(jù)近年來監(jiān)測發(fā)現(xiàn)的欺詐消息和QQ用戶舉報(bào)的網(wǎng)絡(luò)騙術(shù)案例，總結(jié)了常見網(wǎng)絡(luò)騙術(shù)防御要點(diǎn)如下。請廣大用戶在上網(wǎng)時留意，謹(jǐn)防詐騙！
勿輕信“中獎”消息——利用“中獎”騙取匯款是最常用的網(wǎng)絡(luò)騙術(shù)之一
詐騙流程：發(fā)送大量的中獎通知(提供兌獎聯(lián)絡(luò)方式)——(如網(wǎng)友與之聯(lián)系)詐騙者以個稅等各類名義要求匯款(提供銀行帳號)——收到匯款(詐騙成功)——拖延時間要求再次匯款——詐騙者銷聲匿跡查看案例
不輕易撥打陌生的電話號碼——撥打某些號碼可能會被扣除高額通信費(fèi)
撥打某些聲訊電話通常需要支付高額通信費(fèi)用。目前，不法分子常利用的詐騙手段是：花言巧語誘使用戶撥打某聲訊電話(費(fèi)用通常是2元/分鐘)激活某項(xiàng)服務(wù)或聽取網(wǎng)友留言，從而榨取用戶高額通信費(fèi)用。查看案例
警惕冒充騰訊客服的電話號碼——以任何借口索要匯款的“客服電話”均為假冒
截至目前，在QQ安全團(tuán)隊(duì)監(jiān)測發(fā)現(xiàn)的詐騙案例中，傳播者多集中在海南地區(qū)，傳播者詐騙使用的所謂“客服電話”常為海南區(qū)號0898，敬請認(rèn)準(zhǔn)騰訊客服電話(0755-83765566)。查看案例
警惕冒充騰訊官方網(wǎng)站的網(wǎng)址——在虛假網(wǎng)站中輸入帳號密碼會被盜用
不法分子通過制作假冒的騰訊官方網(wǎng)站(如騰訊拍拍網(wǎng)、財(cái)付通網(wǎng)站)，引誘用戶輸入QQ或財(cái)付通帳號，獲取用戶帳號后，會立即轉(zhuǎn)移帳戶中的財(cái)產(chǎn)。如果您的網(wǎng)絡(luò)帳戶中存在財(cái)產(chǎn)或重要隱私信息，請?jiān)谳斎霂ぬ柮艽a前注意確認(rèn)所在網(wǎng)站是否為官方網(wǎng)站。查看案例 如何識別騰訊官方網(wǎng)站
騰訊公司不開展“免費(fèi)送Q幣”活動
騰訊公司不會開展(也不會委托第三方開展)“免費(fèi)送Q幣”活動。請勿相信不良網(wǎng)站上的“免費(fèi)送Q幣”的虛假宣傳，此類內(nèi)容或鏈接常被別有用心者利用進(jìn)行詐騙或商業(yè)廣告。此外，請網(wǎng)友不要購買非騰訊官方網(wǎng)站出售的廉價(jià)Q幣，廉價(jià)Q幣大多是通過“盜號”等非法渠道獲得的，購買會存在交易風(fēng)險(xiǎn)。查看案例
騰訊公司不開展“免費(fèi)送5、6位QQ號碼”活動
第6篇：防詐騙宣傳活動范文
令人頭痛的詐騙案件不僅屢禁不絕，還呈現(xiàn)出操作手段越來越復(fù)雜，行騙區(qū)域越來越廣，反偵察能力越來越強(qiáng)的特點(diǎn)。究其原因，主要是犯罪分子在實(shí)施集團(tuán)作案時，其首要分子在幕后組織操縱整個犯罪活動的實(shí)施：雇用人員為詐騙窩點(diǎn)搭設(shè)網(wǎng)絡(luò)平臺，提供電信服務(wù)器及改號服務(wù)；雇用人員負(fù)責(zé)發(fā)送詐騙信息，撥打詐騙電話并接聽回?fù)茈娫挘还陀萌藛T赴各城市轉(zhuǎn)款、提現(xiàn)，將贓款轉(zhuǎn)至多個不同賬戶，最后通過地下錢莊轉(zhuǎn)移。
在電信技術(shù)日益發(fā)達(dá)的今天，犯罪分子早就把詐騙的戰(zhàn)場轉(zhuǎn)移到電信領(lǐng)域，他們利用電信技術(shù)“設(shè)局”，讓人們難以發(fā)覺。犯罪分子對外發(fā)送的詐騙信息、詐騙電話的內(nèi)容主要涉及中獎、購車退稅、電話欠費(fèi)、信用卡消費(fèi)、災(zāi)區(qū)募捐、網(wǎng)絡(luò)購物、股票走勢預(yù)測、彩票中獎、冒充熟人、綁架勒索等。有的犯罪分子還利用改號技術(shù)冒充國家機(jī)關(guān)、公共服務(wù)機(jī)構(gòu)的電話號碼行騙，事先會精心設(shè)計(jì)騙局，行騙過程中根本不與被騙對象接觸，對自己實(shí)施嚴(yán)密偽裝。
目前，由于利用電信手段實(shí)施詐騙非常隱蔽，環(huán)環(huán)相扣，很難留下詐騙的“蛛絲馬跡”，因此給打擊整治工作帶來不小的難度。再加上電信詐騙不受地域和空間限制，詐騙的信息輻射面廣，也使得發(fā)現(xiàn)、跟蹤、打擊電信詐騙存在很多的“障礙”。
在此之前，除非數(shù)額巨大，證據(jù)確鑿，對電信詐騙才能依法定罪。但是對于那些大量發(fā)送詐騙短信、撥打電話的詐騙行為，如何實(shí)施處罰，我國在很長一段時間內(nèi)沒有明確的法律規(guī)定和處理依據(jù)，司法機(jī)關(guān)面對一些電信詐騙案件也往往“束手無策”。據(jù)悉，2009年，僅上海、江蘇、浙江、福建、廣東5省市的群眾因電信詐騙造成的損失就高達(dá)10多億元。
電信詐騙作為近年來興起的一種新型犯罪，犯罪嫌疑人為逃避打擊，常?？缇场⒖鐕鴮?shí)施犯罪，成為百姓深惡痛絕的新型犯罪。因此，保持對各類電信詐騙行為強(qiáng)有力的威懾作用、遏制電信詐騙高發(fā)的勢頭，已經(jīng)成為執(zhí)法部門的頭等大事之一。
為有效懲治和預(yù)防電信詐騙犯罪活動，最近，最高人民法院、最高人民檢察院針對電信詐騙行為查處難、取證難，詐騙數(shù)額難以查清的現(xiàn)狀，聯(lián)合《關(guān)于辦理詐騙刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》，對詐騙罪的定罪門檻作出了新規(guī)定：對電信詐騙數(shù)額難以查證，但發(fā)送詐騙信息5000條以上的，撥打詐騙電話500人次以上的，或者詐騙手段惡劣、危害嚴(yán)重的，即可以詐騙罪（未遂）追究刑事責(zé)任。
新的司法解釋體現(xiàn)了國家層面打擊懲治電信詐騙的信心和決心，為各級司法機(jī)關(guān)提供了有力的法律武器，能夠促使各級司法機(jī)關(guān)組織力量有效打擊和懲治利用電信技術(shù)詐騙的行為，維護(hù)電信市場秩序和電信用戶的權(quán)益，而且能夠?qū)Ω黝愲娦旁p騙行為形成強(qiáng)有力的威懾作用，有效遏制電信詐騙高發(fā)的勢頭。
但是，要從根本上遏制電信詐騙犯罪，僅僅靠公安機(jī)關(guān)的“單打獨(dú)斗”、事后介入顯然是不行的。我們認(rèn)為，除了加大公安機(jī)關(guān)的打擊力度外，還需各社會部門的通力配合，更重要的是廣大民眾要提高防電信詐騙的知識及防范意識。
近幾年電信詐騙案的逐年增加，與銀行的監(jiān)管不到位也有關(guān)聯(lián)。據(jù)了解，現(xiàn)在的銀行雖然實(shí)行了實(shí)名制辦卡，但出于部門利益，并未規(guī)定每個身份證的辦卡數(shù)量，這使得犯罪分子可以盜用他人身份證辦卡，從而達(dá)到洗錢目的。在這次跨境追捕中，當(dāng)公安機(jī)關(guān)要求銀行部門將涉案的銀行卡凍結(jié)或取消時，銀行出于部門利益，根本不予取消。這不但給公安機(jī)關(guān)增加了辦案難度，同時也助長了犯罪分子的氣焰。
因此，首先，我們應(yīng)該逐步完善和落實(shí)金融、通信行業(yè)監(jiān)管法規(guī)。移動通信、互聯(lián)網(wǎng)的管理規(guī)范還有待進(jìn)一步健全完善，建議通過政府牽頭加強(qiáng)對這些行業(yè)的監(jiān)督，明確其應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)和應(yīng)負(fù)的法律責(zé)任，對違反規(guī)定者應(yīng)堅(jiān)決懲處，提高違規(guī)成本。
其次，加強(qiáng)警示、宣傳力度。這個工作主要是依靠社會各界進(jìn)行聲勢浩大的公益宣傳，普及防范知識。除了利用廣播、電視、報(bào)刊、網(wǎng)絡(luò)等媒體，還應(yīng)當(dāng)依靠單位、學(xué)校、社區(qū)等組織宣傳活動。在機(jī)場、車站、碼頭或是金融網(wǎng)點(diǎn)等場所，可以在醒目位置長期設(shè)置公安機(jī)關(guān)制作的警示牌，同時可通過移動通信部門定期發(fā)送警示短信進(jìn)行宣傳。
第7篇：防詐騙宣傳活動范文
防騙招數(shù)一:
理清銀行卡消費(fèi)債務(wù)
“錢還沒匯嗎?我原先那張銀行卡磁條壞了,把錢打到農(nóng)業(yè)銀行6228482310495327919,陳小林。”某日,在外企上班、平時習(xí)慣網(wǎng)購的職員趙小姐收到這樣一條短信。收到短信,她還真以為是自己某一筆網(wǎng)購交易成功后忘記付款了,但登錄淘寶網(wǎng)站之后發(fā)現(xiàn),所有交易都已經(jīng)付款成功,她這才意識到自己收到的是一條詐騙短信。
“如果不是核對一下,也許我就莫名其妙地把錢給匯出去了,因?yàn)樽约赫诰W(wǎng)購,所以總覺得應(yīng)該給賣家付款?！壁w小姐這樣表示。
與她有相同情況的人不在少數(shù)。剛剛使用信用卡消費(fèi)過的張先生,前兩天收到所謂農(nóng)業(yè)銀行發(fā)來的催款短信:“您從農(nóng)行信用卡透支消費(fèi)5000元,為不影響信用卡的使用,請將5000元匯入卡號為6228481120648278815,戶名為張斌的賬戶,農(nóng)業(yè)銀行客服?！笨戳藘杀?張先生才發(fā)現(xiàn)這是一條詐騙短信。“一開始就覺得是真的,因?yàn)槲覄偳赏钢Я?000元,后來想起來自己的卡是建行的,怎么農(nóng)行在催款了,這才意識到差點(diǎn)上當(dāng)。”張先生這樣表示。
事實(shí)上,詐騙者之所以設(shè)計(jì)這樣的短信語言,正是要鉆人們對自己銀行卡消費(fèi)債務(wù)不甚清楚的空子。因此,謹(jǐn)防上當(dāng)?shù)牡谝徊?應(yīng)該是全面梳理銀行卡消費(fèi)債務(wù),對自身的財(cái)務(wù)情況做到心中有數(shù)。
防騙招數(shù)二:
備份銀行客服電話單
了解過自己的財(cái)務(wù)狀況,市民還應(yīng)對儲蓄銀行的客服電話及客服短信平臺號碼有一個基本的印象。
例如大家所熟知的工商銀行客服熱線為95588,其短信平臺號碼通常是95588或4006695588;招商銀行客服熱線為95555,短期平臺號碼為4008205555;建設(shè)銀行客服熱線為95533,短信平臺號碼為4008200588;中國銀行客服熱線為95566,短信平臺號碼為4006695566。
當(dāng)然,目前開設(shè)分支行的銀行數(shù)量有數(shù)百家,客戶把所有客服電話單都記住非常困難,但應(yīng)該將常用銀行卡客服電話記住。如果實(shí)在記不住,也要牢記一點(diǎn),即銀行任何短信通知,絕對不會使用個人手機(jī)號碼。因此,看到異常號碼傳發(fā)的催款短信,只要您拿不準(zhǔn),就一定要致電銀行客服,由客服為您轉(zhuǎn)接到相應(yīng)部門進(jìn)行查詢,不要回復(fù)異常短信,以免財(cái)產(chǎn)蒙受風(fēng)險(xiǎn)。
防騙招數(shù)三:
收到短信后直接撥打110
公安部門在10086短信中提醒,凡是接到陌生人要求轉(zhuǎn)賬、匯款的短信或者電話的時候,請您做到,不聽、不信、不轉(zhuǎn)賬、不匯款,并且立即撥打110報(bào)警,以防受騙。
目前,公安部門已開通了反詐騙咨詢服務(wù)臺,這是公安部門新近推出的打擊防范電話詐騙的新舉措。今后市民遭遇電話或短信詐騙,或者沒有辦法辨明來電顯示真假的時候,可以第一時間撥打110報(bào)警電話。接警員會立即把電話切到反詐騙咨詢服務(wù)臺,由相關(guān)的專家和民警為你答疑解惑,對報(bào)警的市民進(jìn)行勸阻,幫助他們減少損失。
相關(guān)人士表示,雖然各類電信詐騙被媒體多次曝光,但仍有市民上當(dāng)受騙,說明除了市民的防范意識有待提高外,對于電信詐騙的預(yù)警宣傳還存在真空地帶。
對此,銀監(jiān)部門日前也表示,金融系統(tǒng)將在今后繼續(xù)加強(qiáng)涉及個人銀行賬戶開立、大額匯款和轉(zhuǎn)賬、網(wǎng)銀、ATM機(jī)等業(yè)務(wù)的管理。在具備條件的網(wǎng)點(diǎn),將開辟專門窗口,由業(yè)務(wù)能力強(qiáng)的業(yè)務(wù)員專門辦理大額匯款業(yè)務(wù)和轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù),發(fā)觀可能涉及詐騙案件的轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù),及時撥打110報(bào)瞥服務(wù)電話。銀監(jiān)部門也表示,對成功堵截詐騙案的員工將進(jìn)行獎勵。
防騙招數(shù)四:切莫用“歪招”懲戒金融詐騙
騙子并不高明的詐騙短信近來屢屢得手。先是一位教授被騙走了270萬元,接著又有幾名市民分別被騙走十幾萬元。這些案件在市民中引起軒然大波,甚至有一些市民覺得,應(yīng)該破壞掉騙子提供的賬戶,這樣至少能使一些將要匯錢給他的上當(dāng)者有所警覺。筆者認(rèn)為,受騙人的心情可以理解,但做法不能支持。
第8篇：防詐騙宣傳活動范文
“網(wǎng)絡(luò)釣魚”利用欺騙性的電子郵件和偽造的互聯(lián)網(wǎng)站進(jìn)行詐騙活動，獲得受騙者財(cái)務(wù)信息進(jìn)而竊取資金。作案手法有以下兩種:
1、發(fā)送電子郵件，以虛假信息**用戶中圈套。不法分子大量發(fā)送欺詐性電子郵件，郵件多以中獎、顧問、對賬等內(nèi)容**用戶在郵件中填入金融賬號和密碼。
2、不法分子通過設(shè)立假冒銀行網(wǎng)站，當(dāng)用戶輸入錯誤網(wǎng)址后，就會被引入這個假冒網(wǎng)站。一旦用戶輸入賬號、密碼，這些信息就有可能被犯罪分子竊取，賬戶里的存款可能被冒領(lǐng)。此外，犯罪分子通過發(fā)送含木馬病毒郵件等方式，把病毒程序置入計(jì)算機(jī)內(nèi)，一旦客戶用這種“中毒”的計(jì)算機(jī)登錄網(wǎng)上銀行，其賬號和密碼也可能被不法分子所竊取，造成資金損失。
學(xué)習(xí)預(yù)防網(wǎng)絡(luò)詐騙知識心得體會
我參加了“預(yù)防電信網(wǎng)絡(luò)詐騙”主題班會，從中我學(xué)習(xí)到了很多，下面我來寫一下我的心得體會吧！
隨著互聯(lián)網(wǎng)、電信業(yè)的不斷發(fā)展，近年來，利用電話、短信、網(wǎng)絡(luò)等方式進(jìn)行虛假信息詐騙犯罪十分猖獗。今年以來全國范圍電信詐騙金額達(dá)到7000億人名幣，詐騙名目繁多，涉案人員眾多。
我們學(xué)生自身在專業(yè)學(xué)習(xí)之余，自覺嘗試接觸社會，增加自身的社會經(jīng)驗(yàn)，加強(qiáng)自己的社會適應(yīng)能力，同時重視安全教育，提高自身的安全防范意識，對不清楚的事宜及時與學(xué)校老師溝通咨詢；再者增強(qiáng)自身的心理素質(zhì)，樹立好正確的價(jià)值觀和金錢觀，一旦出現(xiàn)意外，沉著冷靜，注意調(diào)整好自己的心態(tài)，及時與父母和老師溝通。
不要有“貪圖便宜”、“一夜暴富”“天上掉餡餅的心理；注意保護(hù)個人資料信息，不可隨意注冊、填寫自己的身份、手機(jī)號碼、銀行卡號等私人信息；在做好自身防范的同時，積極向周圍的親人、朋友做好宣傳；發(fā)現(xiàn)電信詐騙違法犯罪行為要及時報(bào)警。如果掉人不法份子所設(shè)絡(luò)的陷阱，要及時采取措施，盡量減少損失。發(fā)現(xiàn)上當(dāng)受騙不要有僥幸心理，應(yīng)當(dāng)迅速保存涉案證據(jù)，并及時報(bào)案。
高校大學(xué)生詐騙案件頻頻發(fā)生已經(jīng)成為嚴(yán)峻的社會問題，其背后所衍生的諸多問題都值得我們反思和思考。
電信詐騙與我們的生活息息相關(guān)，詐騙不是每個人都遇到過，但是在校園生活中我們大學(xué)生常碰到電信詐騙的情況。相信我們每個人都或多或少遇到過以下情況：騙子冒充朋友跟事主借錢，有短信黃成娛樂節(jié)目節(jié)目中獎了，讓事主轉(zhuǎn)賬繳稅，騙子冒充外地的公檢法讓事主轉(zhuǎn)賬等等。這些都是電信詐騙的案例。大學(xué)生受騙上當(dāng)主要有以下原因：思想單純、防范意識較差，貪圖虛榮、遇事不夠理智，有求于人、交友行事輕率，貪小便宜、急功近利等。
最后大家應(yīng)牢記“三不一要”，即：不輕信來歷不明的電話和手機(jī)短信﹔不因小利而受誘惑，向?qū)Ψ酵嘎蹲约杭凹胰说纳矸菪畔?、存款、銀行卡等情況﹔不向陌生人匯款、轉(zhuǎn)賬﹔遇到任何可疑電話，要撥打報(bào)警電話咨詢。相信大家做到這些，就可以將電信詐騙拒之門外了。
學(xué)習(xí)預(yù)防網(wǎng)絡(luò)詐騙知識心得體會
近來有同學(xué)在校園內(nèi)外手機(jī)、錢包被偷，經(jīng)常接到兼職中介索要身份證號碼等電話的情況。同時隨著天氣變冷,公寓越來越多的同學(xué)違章使用大功率電器,給學(xué)生公寓帶來安全隱患, 為增強(qiáng)同學(xué)們的防盜、防騙、防火意識，提高自我防護(hù)能力，進(jìn)一步推進(jìn)“和諧平安校園” 為了提高同學(xué)們的自我防范意識，響應(yīng)校團(tuán)委和宿管部的號召，我班于12月11日六點(diǎn)三十分在中文樓501教室召開“防火、防盜、防騙”主題班會。
在班主任的帶領(lǐng)下，班長以“安全在我心，安全在我行”的號召中召開班會。班會首先由班長結(jié)合近期發(fā)生的校園安全案例展開講話，又結(jié)合所見所聞對校園中的真實(shí)安全事故作出分析。所列問題涉及火災(zāi)、盜竊、詐騙等人身安全和財(cái)產(chǎn)安全，重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)了宿舍電器使用安全如何逃避火災(zāi)等人身安全，手機(jī)、現(xiàn)金及銀行卡等財(cái)物安全。 而后，班委對防火防盜防騙方面作出說明以及必要的提醒，讓同學(xué)們對平時意想不到之處有了進(jìn)一步的認(rèn)識。
通過這次班會我們有了一下幾點(diǎn)體會:
1、要通過學(xué)生宿舍防火、防盜、防騙、安全用電等方面的教育，切實(shí)提高學(xué)生的安全防范意識和遭遇突發(fā)安全事故時的逃生自救能力。學(xué)生應(yīng)嚴(yán)格遵守學(xué)院的各項(xiàng)規(guī)章制度和學(xué)生宿舍管理的有關(guān)規(guī)定。
2、進(jìn)一步提高自我防范安全意識。貴重物品要妥善保管、隨身攜帶;離開宿舍和睡覺時間要及時鎖好門窗，短暫離開宿舍時也要及時鎖門;不要將鑰匙借給他人，不要在宿舍內(nèi)留宿他人;遇到陌生人進(jìn)入自己宿舍或相鄰宿舍時要仔細(xì)詢問，如發(fā)現(xiàn)可疑人員，要及時報(bào)告值班室或撥打校內(nèi)報(bào)警電話
3、嚴(yán)禁在學(xué)生宿舍內(nèi)使用大功率電器;不準(zhǔn)私拉電線和私自安裝、拆卸日光燈、插座、燈頭等;不準(zhǔn)在宿舍內(nèi)酗酒、吸煙、點(diǎn)蠟燭、賭博。對于排查出的問題，要立即整改、處置，堅(jiān)決把隱患消滅在萌芽狀態(tài)。
4、各宿舍舍長要定期召開宿舍安全教育會議，提高同學(xué)們安全防范意識。同時，要求學(xué)生把班主任或身邊好友的電話告訴家長，一旦有盜竊和行騙等此類情況發(fā)生，家長要通過自己掌握的電話來求證，不可輕易相信他人，以免蒙受損失。
5、近來，受冷空氣影響，且是流感等呼吸道傳染病的高發(fā)季節(jié)。同學(xué)們要做好防護(hù)工作，加強(qiáng)保暖，防止感染流感。
然后班主任對本次主題班會活動進(jìn)行了總結(jié)和補(bǔ)充，通過此次班會提高了個人安全意識，所有人都受益匪淺。給我們的這次班會劃上了完美的句號。
學(xué)習(xí)預(yù)防網(wǎng)絡(luò)詐騙知識心得體會
本周五我們在班會課上觀看了關(guān)于《防校園詐騙》的視頻，視頻中以生動的表演訴說出了當(dāng)代學(xué)生被騙的真實(shí)案例；視頻由5個短視頻組成，每個視頻的結(jié)尾處都有公安局警官的總結(jié)和闡述的道理。
第一個故事講的是一位在校的男同學(xué)在自習(xí)課上接到了一則電話，說他在他實(shí)習(xí)的公司中涉嫌違法，之后犯罪團(tuán)伙以凍結(jié)賬戶之由，讓其匯款到“安全賬戶”，之后才發(fā)現(xiàn)這是個騙局。
第二個故事說的是一位女學(xué)生在和網(wǎng)戀對象戀愛過程中被其忽悠然后匯款到對方賬戶被騙的故事。
第三個故事講的是一位男生在宿舍打游戲遇見“高人”，被其忽悠充錢買裝備之后錢和裝備兩空的故事。
第四個故事講的是一位來自農(nóng)村的男同學(xué)為了多賺錢刷單被騙的故事。
第五個故事說的是一位女同學(xué)接到電話說別人用其名義在一款軟件上注冊的賬戶，馬上到期了，不注銷就要付違約金，之后付完款后發(fā)現(xiàn)被騙的故事。
這些案例告訴了我們：1.警方不會在線上辦案；2.凡是讓其匯款到安全賬戶的都是騙局，警方未設(shè)置安全賬戶；3.提高防范意識，學(xué)會自我保護(hù)；隨時隨地手機(jī)都要暢通，不能與外界斷了聯(lián)系；4.交友需謹(jǐn)慎，避免以感情代替理解；5.保護(hù)好個人的身份信息，無論是身份證、學(xué)生證還是支付寶、銀行卡賬戶，都不宜隨便透露給他人，哪怕是學(xué)校的熟人（包括老師、學(xué)長、室友等）。
第9篇：防詐騙宣傳活動范文
關(guān)鍵詞：電信詐騙；偵查；難點(diǎn)；對策
中圖分類號：D917文獻(xiàn)標(biāo)識碼：A文章編號：16738268（2013）01003306
一、當(dāng)前重慶市電信詐騙發(fā)案基本情況
（一）總體態(tài)勢
2010年12月21日至2011年3月20日，全市共立電信詐騙案1 887起，同比上升41.56%，涉案總金額達(dá)23 038 112元。其中，立網(wǎng)絡(luò)詐騙案916起，同比上升102.21%；立電話詐騙案792起，同比上升20.18%；立短信詐騙案179起，同比下降19.00%。2月21日至3月20日，全市立電信詐騙案件959起，占全部詐騙案件的60.24%，發(fā)案數(shù)量同比上升91.38%，環(huán)比上升204.91%。（二）案件高發(fā)地區(qū)
2010年以來，電信詐騙案發(fā)案地主要集中于主城九區(qū)，其中沙坪壩區(qū)（206起）、渝中區(qū)（180起）、渝北區(qū)（154起）、江北區(qū)（148起）、南岸區(qū)（117起）、九龍坡區(qū)（113起）是持續(xù)高發(fā)地區(qū)，萬州（80起）、永川（70起）、合川（53起）等地的發(fā)案情況也較為突出。
（三）受害人特征
1.上述電信詐騙案件的受害人總數(shù)為1 887人，其中男性918人，女性969人。性別結(jié)構(gòu)特征不明顯，男性和女性被侵害的幾率基本相當(dāng)。
2.受害人年齡段高度集中于18至48歲，數(shù)量占總?cè)藬?shù)的85%以上。
3.犯罪后果與被害人的心理弱點(diǎn)高度相關(guān)，大部分受害人均存在疏于考察、盲目輕信或貪圖小利等一種或多種心理弱點(diǎn)。（四）主要作案手法
2010年以來，肆虐于重慶市的電信詐騙手法主要有以下幾種。
1.冒充國家機(jī)關(guān)（法院、檢察院、公安、市政、衛(wèi)生、文化、稅務(wù)、煤監(jiān)等）工作人員，編造事實(shí)，以電話或短信方式設(shè)連環(huán)局行騙。如：九龍坡區(qū)一起涉案金額高達(dá)58.9萬元的電話詐騙案，就是犯罪嫌疑人冒充昆明市檢察院檢察長、公安局警官以及銀行科長，以撥打電話方式，對受害人進(jìn)行詐騙。又如：忠縣的田某在接到“忠縣武警中隊(duì)”預(yù)訂26個帳篷和32套門的電話后，按照對方要求，先向“指定帳篷供貨商”的郵政賬戶匯入“預(yù)訂款”1.2萬元，后又將2.8萬元“回扣”通過POS機(jī)分兩次轉(zhuǎn)賬至對方農(nóng)業(yè)銀行賬戶，后發(fā)現(xiàn)被騙。
2.捏造諸如購車退稅、購房退稅、購摩托車返補(bǔ)貼、返還學(xué)費(fèi)等事由，利用受害人貪利心理實(shí)施詐騙。如：2011年2月24日，南岸區(qū)的尹某接到“車管所工作人員”電話，稱其購買汽車可以退稅6 975元，尹信以為真，以銀行轉(zhuǎn)賬方式被騙13.9萬元。2011年1月26日，開縣的譚某也因輕信“重慶市財(cái)政局工作人員”返還其子女學(xué)費(fèi)的電話，以銀行轉(zhuǎn)賬方式被騙4.7萬元。
3.通過互聯(lián)網(wǎng)和手機(jī)短信，散布商品購銷、小額信貸、辦理證照、中獎兌獎等虛假信息，利用受害人疏于考察、輕信他人的心理進(jìn)行詐騙。如：渝中區(qū)的何某因急于出國留學(xué)，輕信互聯(lián)網(wǎng)上的中介信息，主動撥打“博助教育機(jī)構(gòu)”的聯(lián)系電話，被對方以手續(xù)費(fèi)、保證金名義，以銀行轉(zhuǎn)賬方式騙去30.85萬元。
4.通過手機(jī)通話、手機(jī)短信和騰訊QQ，冒充受害人親戚、朋友、同事和戰(zhàn)友等，謊稱做生意、患病、罹難等急需資金，對受害人進(jìn)行情感綁架，從而實(shí)施詐騙。如：2011年3月15日，九龍坡區(qū)的陳某接到電話，對方自稱是其朋友“林明清”，要借款53萬元用于資金周轉(zhuǎn)，陳隨即向?qū)Ψ街付ㄙ~戶匯款53萬元。之后，陳向林明清核實(shí)借錢一事時，才知受騙。
5.通過網(wǎng)絡(luò)、報(bào)刊雜志等媒體，交友、征婚或求子等虛假信息，誘人上當(dāng)受騙。如：南岸區(qū)的仲某在報(bào)紙上看到一則廣告，稱以優(yōu)厚報(bào)酬尋一健康男性為伴生育小孩，隨即與對方電話聯(lián)系，被告知酬謝費(fèi)為50萬元，但要自行預(yù)付稅費(fèi)，仲按對方指定方式，在銀行分4次共匯出3.55萬元，事后發(fā)現(xiàn)被騙。二、當(dāng)前電信詐騙案件的主要特點(diǎn)
電信詐騙是犯罪集團(tuán)（團(tuán)伙）將傳統(tǒng)詐騙手法模板化，以現(xiàn)代通訊（固定電話、移動電話和互聯(lián)網(wǎng)等）和各種傳媒為載體，充分利用電信業(yè)、金融業(yè)的服務(wù)項(xiàng)目和監(jiān)管漏洞，遠(yuǎn)距離、跨區(qū)域（甚至跨國、跨境）實(shí)施的非接觸式詐騙犯罪［1］。綜合重慶市和各地公安機(jī)關(guān)“打防管控”的相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)，發(fā)現(xiàn)電信詐騙案件的主要特點(diǎn)表現(xiàn)在以下幾方面。
（一）作案手法翻新速度快
其一，詐騙方式高度模板化且模板品種繁多。犯罪分子充分利用普通群眾的貪利、怕事等心理，精心編制各種標(biāo)準(zhǔn)化的詐騙模板，從傳統(tǒng)的婚介職介、中獎信息、電話欠費(fèi)、冒名頂替、辦理證照，到緊貼時事的補(bǔ)貼退稅、投資理財(cái)，甚至賬號涉案（洗錢、販毒、涉黑）、賑災(zāi)募捐等，花樣繁多、層出不窮。
其二，從詐騙所依托的通訊技術(shù)來看，充分利用成本較為低廉的網(wǎng)絡(luò)電話技術(shù)、短信群發(fā)技術(shù)、QQ通訊技術(shù)等，從而形成了犯罪的智能化和規(guī)?；?，使得詐騙可以在極短時間內(nèi)地毯式地展開，侵害面極廣，所以造成的損失面也很廣。
其三，犯罪分子還巧妙利用金融業(yè)的服務(wù)項(xiàng)目，如U盾、數(shù)字證書、電子口令卡等現(xiàn)代網(wǎng)銀技術(shù)，以及方便快捷的ATM機(jī)存取款、轉(zhuǎn)賬、匯款服務(wù)，從而能在極短時間內(nèi)，組織多人同步完成贓款分解、資金轉(zhuǎn)移或現(xiàn)金提取，迅速轉(zhuǎn)移犯罪所得，令金融部門和公安機(jī)關(guān)防不勝防。
其四，還應(yīng)當(dāng)注意到，由于電信詐騙的屢禁不止，造成了內(nèi)地不法人員抄襲和模仿跨國電信詐騙團(tuán)伙的犯罪手段和方法，與跨國電信詐騙團(tuán)伙狼狽為奸、里應(yīng)外合，從而極大地助長了電信詐騙犯罪的本土化和猖獗泛濫，加劇了電信詐騙的危害性程度。2010年3月14日，重慶市公安局警務(wù)情報(bào)信息中心會同巫山縣公安局在湖北破獲的一個電信詐騙案，便是湖北籍犯罪人員效仿境外詐騙集團(tuán)犯罪手法，冒充重慶市巫山、銅梁“煤監(jiān)局長”向當(dāng)?shù)孛旱V業(yè)主批量發(fā)送“索賄”短信實(shí)施詐騙，雖技術(shù)含量較低，但犯罪分子也頻頻得手，這一案例證明了電信詐騙確實(shí)存在本土化和普及化的不良趨勢。
（二）詐騙流程的標(biāo)準(zhǔn)化、模板化
目前看來，電信詐騙中電話詐騙的標(biāo)準(zhǔn)化和模板化程度最為明顯。電話詐騙通行的作案流程一般包含四個步驟：“遍地撒網(wǎng)”、“請君入甕”、“環(huán)環(huán)相扣”、“遠(yuǎn)走高飛”。
第一步，“遍地撒網(wǎng)”。在境外（當(dāng)前主要是泰國、越南、馬來西亞、印尼等國家和臺灣地區(qū)）的詐騙犯罪團(tuán)伙，通過架設(shè)在不同國家互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)器上的VoIP電話軟件，對中國大陸任意地區(qū)的電話號碼進(jìn)行批量呼叫。因犯罪團(tuán)伙使用了“透傳軟件”對通訊數(shù)據(jù)進(jìn)行人為操縱，使得受害人的來電號碼顯示為詐騙團(tuán)伙設(shè)定的任意號碼，如通訊部門特服號碼、銀行部門特服號碼、政府部門公開電話等，從而降低受害人的警惕性。
第二步，“請君入甕”。若受害人接聽來電，VoIP網(wǎng)絡(luò)電話系統(tǒng)則先會自動播放語音，受害人往往按照語音提示，按鍵轉(zhuǎn)入所謂的“人工服務(wù)”，此時，詐騙團(tuán)伙中的“接線員”浮出水面，按照預(yù)先設(shè)計(jì)的角色、對話內(nèi)容和方式，向受害人展開騙局。
第三步，“環(huán)環(huán)相套”。詐騙團(tuán)伙往往有若干名“接線員”，依據(jù)詐騙模板分別扮演不同的角色，通過VoIP電話軟件的語音通話轉(zhuǎn)接功能，冒用法院、公安局、檢察院、電信局、郵局等各種部門工作人員的身份，輪番上陣、緊密配合，充分牽制受害人的思路，使得受害人基本沒有時間分辨真?zhèn)巍．?dāng)受害人確已陷入騙局、深信不疑之后，最后一名“接線員”即告知受害人，若需證明自己清白并保護(hù)自身合法財(cái)產(chǎn)，受害人就必須立即將其全部資金“暫時”匯入政府部門設(shè)立的“專用保護(hù)性賬號”中。
第四步，“遠(yuǎn)走高飛”。一旦受害人將錢匯入“專用保護(hù)性賬號”中，詐騙團(tuán)伙便立即通過網(wǎng)上銀行對資金進(jìn)行拆解，化整為零；同時組織人員同步在境內(nèi)外的銀行網(wǎng)點(diǎn)和ATM機(jī)上取現(xiàn)，然后，迅即通過地下錢莊，或重新通過銀行等方式，將資金再匯總到詐騙團(tuán)伙名下。待受害人醒悟并取得相關(guān)部門支持時，其資金已經(jīng)基本消失殆盡。
（三）集團(tuán)作案，組織嚴(yán)密，職業(yè)化水平較高
電信詐騙呈現(xiàn)典型的集團(tuán)化和職業(yè)化特征。團(tuán)伙成員之間按照公司化運(yùn)作，分工明確，相互之間一對一聯(lián)系，互不交叉，甚至互不謀面。一般有五個層次的人員：
一是境外核心人員。多為臺灣籍等境外人員，此類人員負(fù)責(zé)：編制詐騙模板；準(zhǔn)備作案所需的器材設(shè)備、銀行卡和場所等；通過各種常規(guī)渠道，從內(nèi)地物色、招募“接線員”團(tuán)伙成員，并將“接線員”帶到詐騙場所培訓(xùn)和管理。
二是技術(shù)支撐人員。一般由核心人員從網(wǎng)絡(luò)論壇臨時招募，或經(jīng)“圈內(nèi)”人員介紹加入。他們負(fù)責(zé)通過互聯(lián)網(wǎng)，遠(yuǎn)程為詐騙團(tuán)伙安裝并維護(hù)VoIP電話軟件和“透傳軟件”，并保證詐騙團(tuán)伙的電話能順利接入內(nèi)地的電話網(wǎng)絡(luò)。
三是專業(yè)拆賬人員。在核心人員指揮下，將全部贓款拆分――若在境內(nèi)取款，則拆解為單筆2萬元以下；若在境外取款，則拆解為單筆1萬元以下――轉(zhuǎn)入若干張銀行卡里，以確保能在一天內(nèi)轉(zhuǎn)移全部贓款。
四是取款人員，也稱為“車手”、“取款負(fù)責(zé)人”。車手一般事先潛入各地待命，拆賬完成接到取款指令后，迅速持銀行卡去銀行網(wǎng)點(diǎn)、ATM機(jī)取錢，最后再將贓款存入詐騙團(tuán)伙指定的賬戶。從目前了解到的情況來看：每名車手均持多張銀行卡，分散到幾個城市；多名車手組成一個“車手組”，聽命于一個小頭目；小頭目則負(fù)責(zé)從核心人員處接收銀行卡和取款指令，再將銀行卡分發(fā)到每個車手，并向車手發(fā)送具體的取款、存款指令。每個“車手組”可能承攬多個詐騙團(tuán)伙的取款、存款業(yè)務(wù)。
五是關(guān)聯(lián)作案人員。大量的不以團(tuán)伙成員真實(shí)身份注冊、與犯罪團(tuán)伙毫無身份關(guān)聯(lián)的銀行卡是詐騙成功的保障，也是每個電信詐騙團(tuán)伙必備的犯罪工具。電信詐騙團(tuán)伙這一“剛性需求”，近年來逐漸催生了專門提供銀行卡的“公司”，這些“公司”通過各種合法或非法渠道獲得大量銀行卡，通過地下渠道販賣給詐騙團(tuán)伙［2］。三、電信詐騙的偵查瓶頸
從2010年公安部牽頭偵辦“10?11”、“8?10”、“11?30”、“12?8”等系列電信詐騙案，以及各地歷年來偵辦同類案件的經(jīng)驗(yàn)來看，偵辦電信詐騙案件往往同時面臨五難：取證難、抓捕難、定性難、追贓難、打擊難，因此，造成目前打擊工作的實(shí)際狀況是高成本、低產(chǎn)出、重復(fù)勞動甚至徒勞無功［3］。
（一）VoIP電話呼叫的落地反查取證工作難以深入
解剖已破獲案件可以發(fā)現(xiàn)，電信詐騙所使用的VoIP語音呼叫技術(shù)，一般架設(shè)于境外互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)器上，犯罪分子發(fā)起呼叫后，其語音數(shù)據(jù)包通過電信運(yùn)營商提供的線路，“透傳”（即落地語音網(wǎng)關(guān)）入PSTN電話網(wǎng)（public switched telephone network，即我們?nèi)粘Ｊ褂玫碾娫捑W(wǎng)，聲音以模擬信號傳輸）。經(jīng)“透傳”后，受害人的來電號碼雖然顯示為諸如銀行特服、公安局辦公電話等電話號碼，但實(shí)際上是由犯罪分子手動設(shè)置而成；為了增加破獲的難度，詐騙團(tuán)伙往往通過多層服務(wù)來設(shè)置偵查障礙；同時因互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)器和落地語音網(wǎng)關(guān)的不確定性和隱蔽性，以目前的技術(shù)，很難通過來電查詢對VoIP通話進(jìn)行逆向追蹤。
（二）警銀缺乏深度合作
電信詐騙案中，銀行卡是實(shí)現(xiàn)犯罪目的的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。從目前的情況來看，銀行部門的部分管理規(guī)定和運(yùn)營模式容易被犯罪分子利用，有助于電信詐騙犯罪的滋長，也成為公安機(jī)關(guān)快速打擊的掣肘。
1.犯罪分子批量開立銀行卡、網(wǎng)上快速拆賬、ATM取現(xiàn)暢通無阻
部分地區(qū)的銀行對借記卡的管理，大都不如對信用卡的管理一樣審查嚴(yán)格、發(fā)放謹(jǐn)慎，這就造成了借記卡的批量開戶問題，犯罪分子持一張身份證就可以到銀行開立幾百個借記卡賬戶，或者是持一批他人身份證大批量開立借記卡。銀行部門按照國家銀監(jiān)局、公安部等部門的要求，對銀行卡設(shè)置了單日取款2萬元的上限，但是，對持有網(wǎng)銀U盾的客戶則沒有設(shè)置單日轉(zhuǎn)賬限額。因此，犯罪分子只要持有網(wǎng)銀U盾和足夠多的銀行卡，再多的贓款也能在短時間內(nèi)分拆至銀行卡，再從遍布全國各地的ATM機(jī)上取現(xiàn)。
同時，還需注意到的是，隨著經(jīng)濟(jì)形勢的發(fā)展，各大商業(yè)銀行都加快了“國際化戰(zhàn)略”的步伐，陸續(xù)設(shè)立了海外分支機(jī)構(gòu)，令人擔(dān)憂的是，如果犯罪組織也開始利用這些境外銀行網(wǎng)點(diǎn)辦卡、取現(xiàn)，那么警方極可能連“車手”等犯罪團(tuán)伙低端成員也很難查證和捕獲。
2.部分銀行管理規(guī)定制約了公安機(jī)關(guān)的快速反應(yīng)
偵辦電信詐騙案件，出手迅速是關(guān)鍵。但目前，銀行管理規(guī)定中，主要有三方面因素制約了公安機(jī)關(guān)的快速反應(yīng)。其一，金融部門現(xiàn)行的有關(guān)規(guī)定，限制異地司法查詢、凍結(jié)；其二，電子銀行信息的司法查詢，需到發(fā)卡銀行所歸屬的地市級分行電子銀行數(shù)據(jù)中心，且查詢結(jié)果不能實(shí)現(xiàn)即到即得；其三，各家銀行基本不向公安機(jī)關(guān)開放其本行銀行卡活動監(jiān)控?cái)?shù)據(jù)；在各類銀行卡的活動數(shù)據(jù)中，公安機(jī)關(guān)僅能通過中國銀聯(lián)公司獲取銀聯(lián)卡的跨行活動數(shù)據(jù)，此數(shù)據(jù)的運(yùn)用，仍然需要到開戶銀行或交易發(fā)生銀行落地查證。
（三）取證繁瑣、定性困難、證據(jù)鏈條易缺失
我國現(xiàn)行法律中沒有專門規(guī)定電信詐騙罪，加之電信詐騙面對的是不特定區(qū)域和不特定對象，犯罪行為、犯罪工具和犯罪結(jié)果等交織在一起，給偵查、抓捕、取證、定性都帶來重重障礙，如：公安部牽頭偵辦的“11?30”案件，因所在國司法體系原因，專案組經(jīng)多方斡旋，突破重重困難，才將臺灣籍犯罪嫌疑人從菲律賓押送回國。真正的詐騙核心人員往往位于境外，而目前抓獲的均為一些犯罪團(tuán)伙的底層人員，這些底層人員一般會以《刑法》第312條掩飾、隱瞞犯罪所得和犯罪所得收益罪之規(guī)定報(bào)捕；如果證據(jù)仍不足的，為打擊和震懾犯罪，還會選擇報(bào)批勞動教養(yǎng)。但是，一旦涉及外國人時，就不能適用勞動教養(yǎng)，只能釋放。偵辦案件往往是投入大、產(chǎn)出小，形成了對偵查資源的極大牽制。四、打擊電信詐騙犯罪的措施
從2010年開始，重慶市公安機(jī)關(guān)先后投入了大量的警力、物力，成立了多個專案組進(jìn)行偵辦，共破獲電信詐騙案717起，其中，破年內(nèi)案件15起，破案率僅為0.61%。雖然成功打掉了幾個犯罪團(tuán)伙，但投入了大量的人力、物力和財(cái)力，打擊到的境外核心人員也少之又少。與國內(nèi)外電信詐騙團(tuán)伙橫行肆虐、大批不法人員蠢蠢欲動相比，我們?nèi)〉玫膽?zhàn)果只能算是冰山一角。因此，警方既要深入研究，科學(xué)部署，加強(qiáng)對電信詐騙犯罪的打擊實(shí)效，更要強(qiáng)化犯罪預(yù)防，策動相關(guān)社會力量，合力筑牢、完善全社會共同參與的全方位、立體化防控機(jī)制［4］。
（一）探索打擊電信詐騙的新方法和新機(jī)制
1.建立專業(yè)偵查隊(duì)伍，或改進(jìn)偵查方法，有效應(yīng)對高發(fā)態(tài)勢。電信詐騙的職業(yè)化趨勢十分明顯，建議成立專業(yè)偵查隊(duì)伍以針鋒相對，最大限度地實(shí)現(xiàn)警方的快速反應(yīng)和專業(yè)化程度；同時，或可參照禁毒等專業(yè)警種的工作方法，視情設(shè)置“偵查圈套”，適度運(yùn)用誘惑偵查手段，通過偵查經(jīng)營來切實(shí)提高打擊實(shí)效。公安部自2009年6月12日起，部署開展了為期四個多月的聲勢浩大的全國范圍內(nèi)打擊電信詐騙犯罪專項(xiàng)行動，取得了良好的效果。僅僅兩個半月時間，至2009年8月31日，全國公安機(jī)關(guān)共打掉電信詐騙犯罪團(tuán)伙277個，抓獲電信詐騙犯罪嫌疑人1 469人， 破獲電信詐騙犯罪案件4 836起，追回被騙資金1 900萬余元［5］。
2.落實(shí)“落地偵查”協(xié)作機(jī)制。按照公安部提出的設(shè)想，盡快搭建全國性的網(wǎng)絡(luò)平臺，建立跨區(qū)域協(xié)作共享和快速聯(lián)動反應(yīng)機(jī)制，實(shí)現(xiàn)遠(yuǎn)距離網(wǎng)上串并案，同時落實(shí)各涉案地偵查、抓捕和取證工作，以集約化作戰(zhàn)來應(yīng)對電信詐騙的多發(fā)、普發(fā)態(tài)勢，避免各自為戰(zhàn)、重復(fù)勞動。
（二）尋求銀行、電信行業(yè)的最大支持，堵塞可資犯罪利用的漏洞
銀行服務(wù)和現(xiàn)代通信服務(wù)，是電信詐騙高度依賴的“兩個支點(diǎn)”，對該兩個支點(diǎn)任選其一進(jìn)行打擊，即可斬?cái)嗥滟Y金鏈或技術(shù)鏈，扼殺電信詐騙。因此，警方與銀行、電信兩大行業(yè)的深度合作是打擊電信詐騙的治本之策。其具體操作可從以下幾個方面入手。
1.簡化銀行查詢、凍結(jié)等審批手續(xù)，建立快速反應(yīng)機(jī)制。如我國臺灣地區(qū)已經(jīng)建立起“165反詐騙咨詢熱線”，受害人一旦受騙，可以在第一時間通過165熱線報(bào)警并通知銀行對涉案賬戶進(jìn)行凍結(jié)，極大地減少了受害人的損失。
2.搭建制度化、常態(tài)化溝通機(jī)制或平臺，合力打擊非法營運(yùn)的VoIP服務(wù)器、販賣銀行卡、非法營運(yùn)短信群發(fā)、違規(guī)租用通信線路等違法犯罪行為，剪除電信詐騙犯罪的周圍支撐。
3.加強(qiáng)技術(shù)領(lǐng)域的合作，實(shí)現(xiàn)系統(tǒng)化合力管控。如建立基于“黑名單”的電話語音控制系統(tǒng)。一是公安部門將掌握的詐騙分子使用的電話號碼提供給電信部門，制成“黑名單”，存入電信部門提示系統(tǒng)的數(shù)據(jù)庫。一旦發(fā)現(xiàn)有與數(shù)據(jù)庫內(nèi)相同的號碼撥打居民用戶電話，等電話接聽完畢后，這個系統(tǒng)馬上會自動撥打提示電話過去，提醒居民與警方聯(lián)系核實(shí)。二是該系統(tǒng)自動檢測到某一時間段同一個電話集中撥打批量用戶時，就將該可疑電話號碼記錄下來，儲存在系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫，并隨即向被撥打的電話用戶發(fā)出語音提示。例如，江蘇常州警方與電信部門聯(lián)合開發(fā)的一套“防電話詐騙語音提示系統(tǒng)”，即可自動向被“黑名單”撥打過的電話用戶進(jìn)行語音提示：“剛才您接聽到的電話，如涉及電話欠費(fèi)、銀行卡消費(fèi)轉(zhuǎn)賬等情況，可能是詐騙，請撥打常州市報(bào)警電話110或電信10000號進(jìn)行咨詢?！弊栽撓到y(tǒng)啟用以來，平均每月成功攔截詐騙電話近20 000個，基本實(shí)現(xiàn)了以技術(shù)手段從源頭上阻截詐騙電話。
（三）加大宣傳力度，增強(qiáng)人民群眾被害免疫力
多管齊下，充分發(fā)動各級各類宣傳媒體，對各階層人民群眾實(shí)現(xiàn)全方位的覆蓋，開展電信詐騙預(yù)警宣傳，增強(qiáng)人民群眾自身的防范意識。
1.依靠電視、電影、廣播、報(bào)紙、雜志等傳統(tǒng)媒體，以滾動、連載、專題、專欄等形式，宣傳典型案例，剖析犯罪手法特點(diǎn)，犯罪動向，保證宣傳的寬度和廣度。
2.充分利用網(wǎng)絡(luò)、短信等現(xiàn)代通訊技術(shù)，策動電信、移動、聯(lián)通等運(yùn)營商，以群發(fā)手機(jī)短信、群撥語音提示、群發(fā)警示網(wǎng)頁等方式，加強(qiáng)宣傳的密度。
3.警方應(yīng)當(dāng)以“陽光警務(wù)查詢監(jiān)督系統(tǒng)”建設(shè)工作為載體，加強(qiáng)電信詐騙犯罪的專題宣傳；同時，適時開展防范電信詐騙宣傳日活動，主動深入社區(qū)、街區(qū)和機(jī)關(guān)單位，采用派發(fā)宣傳單、組織觀看宣傳視頻、展示繳獲的贓物等直觀的方式，面對面地接受群眾的咨詢，向群眾介紹防范電話詐騙犯罪的知識，增加宣傳的強(qiáng)度。
4.筑牢柜面警示防線，增強(qiáng)宣傳的針對性，警方在銀監(jiān)部門和銀行網(wǎng)點(diǎn)的配合下，對全市銀行的柜面員工開展防范電信詐騙犯罪的專題培訓(xùn)，使每名員工都熟知電信詐騙，從而引導(dǎo)他們在日常工作中，發(fā)現(xiàn)并主動提醒有可能受騙的匯款人員，或是及時將人員和資金的異動情況報(bào)告公安機(jī)關(guān)，盡可能及時發(fā)現(xiàn)案件苗頭，防止被騙后果的發(fā)生。
5.警方也可開通報(bào)警服務(wù)專線，幫助群眾提高分辨騙局的能力、熟知電信詐騙的犯罪動態(tài)、增強(qiáng)自我防范的意識，如哈爾濱市公安局開通的“96345”預(yù)防電信詐騙專線咨詢服務(wù)報(bào)警電話，在預(yù)防和打擊電信詐騙中均取得了良好的社會效果。參考文獻(xiàn)：
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