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摘要:互聯(lián)網(wǎng)金融信息服務(wù)業(yè)在國內(nèi)外資本市場空前活躍的背景下得到了快速發(fā)展,國內(nèi)行業(yè)中也隨之出現(xiàn)了一批頗具規(guī)模的龍頭企業(yè),比如東方財(cái)富、同花順、大智慧、金融界、恒生電子等。然而該行業(yè)鮮有知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)方面的研究和討論。縱觀各公司的發(fā)展歷程和現(xiàn)狀,各企業(yè)對(duì)知識(shí)產(chǎn)權(quán)的保護(hù)意識(shí)偏弱,知識(shí)產(chǎn)權(quán)發(fā)展程度有待提升。通過對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融信息服務(wù)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)現(xiàn)狀進(jìn)行調(diào)查,分析互聯(lián)網(wǎng)金融信息服務(wù)企業(yè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)狀況背后的引導(dǎo)因素,進(jìn)一步提出互聯(lián)網(wǎng)金融信息服務(wù)行業(yè)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)建議和對(duì)策極為必要。
關(guān)鍵詞:互聯(lián)網(wǎng)金融信息服務(wù);金融信息;知識(shí)產(chǎn)權(quán);著作權(quán);專利;商標(biāo);糾紛
當(dāng)前互聯(lián)網(wǎng)金融信息服務(wù)行業(yè)出現(xiàn)了一批具有代表性的龍頭公司,比如東方財(cái)富、同花順、大智慧、金融界、恒生電子等,這些公司在提供的金融信息服務(wù)方面各有特色和側(cè)重。然而,縱觀各公司的發(fā)展歷程和現(xiàn)狀,各企業(yè)對(duì)知識(shí)產(chǎn)權(quán)的保護(hù)意識(shí)仍舊不夠強(qiáng),致使行業(yè)的飛速發(fā)展與互聯(lián)網(wǎng)金融信息知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)的深入并未形成并駕齊驅(qū)之勢(shì),與其影響程度不符。由于技術(shù)屬性、信息屬性以及金融屬性的加持,未來互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)企業(yè)加強(qiáng)知識(shí)產(chǎn)權(quán)制度建設(shè)和保護(hù),勢(shì)在必行。
一、新時(shí)代下互聯(lián)網(wǎng)金融信息服務(wù)企業(yè)的定義和特點(diǎn)
互聯(lián)網(wǎng)金融信息服務(wù)主要是指傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)或互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)以互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)和通信技術(shù)為基礎(chǔ),向金融信息需求方提供股票、基金等有價(jià)證券的相關(guān)信息的服務(wù)。所述服務(wù)內(nèi)容主要包含金融數(shù)據(jù)、金融資訊、信息交流、理財(cái)工具、交易工具、分析工具等金融投資相關(guān)產(chǎn)品。其行業(yè)可根據(jù)產(chǎn)品屬性細(xì)分為三類:金融信息終端類服務(wù)、信息增值服務(wù)、網(wǎng)絡(luò)財(cái)經(jīng)信息服務(wù)?;ヂ?lián)網(wǎng)金融信息服務(wù)提供商位于互聯(lián)網(wǎng)金融信息服務(wù)業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈的中游,他們通過對(duì)交易所的專屬信息發(fā)布機(jī)構(gòu)和其他專業(yè)研究、咨詢機(jī)構(gòu)提供的數(shù)據(jù)、資訊、報(bào)告等基本信息進(jìn)行整理、分析、加工等工序,進(jìn)一步開發(fā)出互聯(lián)網(wǎng)金融信息相關(guān)產(chǎn)品,從而向下游客戶銷售產(chǎn)品以滿足其金融信息需求。互聯(lián)網(wǎng)金融信息服務(wù)商是行業(yè)的核心力量,起到了加工信息和傳遞信息的作用[1]。2021年,我國全面建設(shè)小康社會(huì)的歷史任務(wù)圓滿完成,居民可支配收入不斷增加,其投資理財(cái)需求也進(jìn)一步升級(jí),多元化、個(gè)性化的中高端金融信息產(chǎn)品也成為普通投資者的“剛需”。因此,互聯(lián)網(wǎng)金融信息服務(wù)企業(yè)只有從技術(shù)和新產(chǎn)品研發(fā)、市場渠道、售后服務(wù)等方面有更大的投入方可爭取更大的競爭優(yōu)勢(shì)。
二、互聯(lián)網(wǎng)金融信息服務(wù)企業(yè)涉及的知識(shí)產(chǎn)權(quán)類型
《民法典· 總則編》第一百二十三條中,將知識(shí)產(chǎn)權(quán)與人身權(quán)利、財(cái)產(chǎn)權(quán)利等一同列為重要的民事權(quán)利,從權(quán)利客體的角度對(duì)知識(shí)產(chǎn)權(quán)予以概括性規(guī)定。在民法典背景下,結(jié)合互聯(lián)網(wǎng)金融信息服務(wù)行業(yè)的行業(yè)特點(diǎn),互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)企業(yè)在業(yè)務(wù)開展過程中主要涉及的知識(shí)產(chǎn)權(quán)類型,包括著作權(quán)、專利權(quán)、商標(biāo)權(quán)、商業(yè)秘密等。
(一)著作權(quán)
不同的互聯(lián)網(wǎng)金融信息服務(wù)企業(yè)的服務(wù)內(nèi)容和側(cè)重點(diǎn)不同。綜合而言,企業(yè)在運(yùn)營過程可以作為著作權(quán)保護(hù)客體的作品涉及計(jì)算機(jī)軟件、金融信息數(shù)據(jù)終端、財(cái)經(jīng)資訊、研報(bào)、圖片、視頻以及網(wǎng)站的網(wǎng)頁設(shè)計(jì)等。首先,互聯(lián)網(wǎng)金融信息服務(wù)企業(yè),計(jì)算機(jī)軟件、系統(tǒng)(如A證券交易分析類軟件)的開發(fā)和利用是不可缺少的基礎(chǔ)工具,計(jì)算機(jī)程序作為作品的一種形式,受著作權(quán)法保護(hù)。其次,金融信息數(shù)據(jù)庫(如W金融數(shù)據(jù)終端)作為金融市場交易的物質(zhì)和技術(shù)基礎(chǔ),由互聯(lián)網(wǎng)金融信息服務(wù)企業(yè)通過技術(shù)手段以及大量人力、財(cái)力的投入從海量的信息庫中對(duì)相關(guān)數(shù)據(jù)進(jìn)行甄別、提取、組合、賦值以及通過大數(shù)據(jù)計(jì)算獲得[2]?!禩rips協(xié)定》第十條第二款規(guī)定:對(duì)于數(shù)據(jù)或其他內(nèi)容的匯編,只要內(nèi)容的選擇或安排構(gòu)成智力創(chuàng)作,即應(yīng)予以保護(hù),而無論其采用的是機(jī)器可讀形式,還是其他形式。因此,金融信息數(shù)據(jù)庫如果在數(shù)據(jù)及內(nèi)容的選擇與編排具備獨(dú)創(chuàng)性就可以獲得著作權(quán)法的保護(hù)。此外,隨著投資者對(duì)獲取投資信息便利性的需求以及金融信息服務(wù)企業(yè)的獲客引流和提升用戶黏性的切實(shí)目的,企業(yè)在產(chǎn)品中往往提供豐富的、免費(fèi)的金融信息內(nèi)容呈現(xiàn)與獲取,比如財(cái)經(jīng)資訊,行業(yè)、公司研究報(bào)告等,可能涉及文字作品和攝影作品等著作權(quán)客體。
(二)專利權(quán)
專利權(quán)作為服務(wù)創(chuàng)新的法律保護(hù)策略之一,在以往的金融信息服務(wù)業(yè)屬于一個(gè)比較少見的現(xiàn)象[3]。人工智能、大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、5G等新技術(shù)在互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)得到了廣泛的研究和應(yīng)用,并獲得了舉世矚目的成就。同樣,新技術(shù)的應(yīng)用研究也是互聯(lián)網(wǎng)金融信息服務(wù)企業(yè)獲得持續(xù)競爭優(yōu)勢(shì)的必行之路,因此對(duì)創(chuàng)新成果申請(qǐng)專利權(quán)無疑成為一種必不可少的知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)方式。縱觀世界行業(yè)的專利權(quán)保護(hù),對(duì)于互聯(lián)網(wǎng)金融信息服務(wù)行業(yè)而言,商業(yè)方法類發(fā)明專利一直是企業(yè)進(jìn)行專利布局的重要方面。然而在我國《專利法》中,單純的商業(yè)方法由于屬于第二十五條第一款第(二)項(xiàng)規(guī)定的“智力活動(dòng)的規(guī)則與方法”,一般不符合專利授予的條件。但是《專利審查指南》6.1.1中也有例外情形:如果發(fā)明專利的權(quán)利要求中除了包含算法特征或商業(yè)規(guī)則和方法特征外,還同時(shí)包含技術(shù)特征,那么該權(quán)利要求從整體上而言不能被當(dāng)成一種智力活動(dòng)的規(guī)則和方法[4]。那么在符合其他專利授權(quán)條件的情形下,可以被授予專利權(quán)。另外,自2014年5月1日起,涉及圖形用戶界面(簡稱GUI)的產(chǎn)品已被《專利審查指南》納入外觀設(shè)計(jì)專利保護(hù)客體,為金融信息服務(wù)軟件、系統(tǒng)的GUI設(shè)計(jì)保護(hù)提供了新的選擇。
(三)商標(biāo)權(quán)
商標(biāo)是指商品或服務(wù)來源的標(biāo)識(shí),是商標(biāo)權(quán)利人具有獨(dú)創(chuàng)性的無形資產(chǎn),代表著商家的名譽(yù)和信用。對(duì)商標(biāo)權(quán)利人來說,商標(biāo)權(quán)的保護(hù)無論從保護(hù)合法私權(quán)利益的角度,還是保護(hù)消費(fèi)者的角度,乃至維持健康有序、公平競爭的市場經(jīng)濟(jì)秩序的角度都具有重要意義?;ヂ?lián)網(wǎng)經(jīng)濟(jì)是眼球經(jīng)濟(jì),互聯(lián)網(wǎng)金融信息服務(wù)企業(yè)要把自己提供的金融信息服務(wù)做大做強(qiáng)并打造成名牌,離不開商標(biāo)權(quán)的保護(hù)。
(四)商業(yè)秘密
互聯(lián)網(wǎng)金融信息服務(wù)企業(yè)的互聯(lián)網(wǎng)基因,注定了這些企業(yè)與其他互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)一樣,同樣面臨著嚴(yán)峻的商業(yè)秘密保護(hù)形勢(shì)。一方面,互聯(lián)網(wǎng)強(qiáng)調(diào)互通和信息共享,在給用戶帶來效率和便利的同時(shí)也往往成為企業(yè)商業(yè)、技術(shù)秘密泄露或竊取的重要通道。對(duì)于互聯(lián)網(wǎng)金融信息服務(wù)企業(yè)而言,出于專利公開性的擔(dān)憂或者因技術(shù)不滿足發(fā)明專利“三性”的要求,企業(yè)一般將這些非專利技術(shù)作為商業(yè)秘密予以保護(hù)。另一方面,注冊(cè)用戶信息對(duì)于企業(yè)而言具有重大的價(jià)值,企業(yè)市場價(jià)值更多依賴于注冊(cè)用戶保有量以及活躍用戶,而這些用戶的獲取是企業(yè)花費(fèi)大量時(shí)間、人力和物力逐步積累而來。此外,企業(yè)基于用戶畫像、投資習(xí)慣、增值服務(wù)消費(fèi)情況等方面篩選出的高價(jià)值客戶具備更高的價(jià)值,一旦發(fā)生用戶信息泄露,損失不可估量。因此,用戶信息也是互聯(lián)網(wǎng)金融信息服務(wù)企業(yè)通過商業(yè)秘密進(jìn)行保護(hù)的一個(gè)重要方面。
三、互聯(lián)網(wǎng)金融信息服務(wù)行業(yè)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)現(xiàn)狀分析
互聯(lián)網(wǎng)金融信息服務(wù)行業(yè)相關(guān)業(yè)務(wù)涉及面較廣,筆者通過對(duì)國內(nèi)五家行業(yè)代表性企業(yè)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)積累情況、知識(shí)產(chǎn)權(quán)糾紛發(fā)生情況等方面對(duì)行業(yè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)現(xiàn)狀進(jìn)行分析。
(一)互聯(lián)網(wǎng)金融信息服務(wù)企業(yè)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)積累現(xiàn)狀
筆者分別對(duì)所述五個(gè)業(yè)內(nèi)上市公司近十年(2011年1月1日—2020年12月31日)商標(biāo)、軟件著作權(quán)以及專利申請(qǐng)情況的數(shù)據(jù)進(jìn)行分析,從而基于各企業(yè)(及其控股子公司)在商標(biāo)、軟件著作權(quán)以及專利申請(qǐng)情況說明當(dāng)前互聯(lián)網(wǎng)金融信息服務(wù)行業(yè)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)情況。注:基于國家商標(biāo)局商標(biāo)查詢系統(tǒng).全國作品登記信息數(shù)據(jù)管理平臺(tái),智慧芽全球?qū)@麛?shù)據(jù)庫、巨潮資訊網(wǎng)、檢索結(jié)果分析后得出。如圖1所示,整體而言,互聯(lián)網(wǎng)金融信息服務(wù)行業(yè)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)積累主要側(cè)重于商標(biāo)的注冊(cè)以及軟件著作權(quán)登記方面,部分行業(yè)的龍頭企業(yè)對(duì)專利布局及申請(qǐng)規(guī)模明顯不足。近十年來,隨著人工智能、大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、區(qū)塊鏈等技術(shù)的不斷發(fā)展和在各行業(yè)深入而廣泛的應(yīng)用,各行業(yè)相關(guān)專利量驟增。然而這種現(xiàn)象在同樣屬于“互聯(lián)網(wǎng)+”的互聯(lián)網(wǎng)金融信息服務(wù)行業(yè)并未普遍出現(xiàn)。主要原因在于該行業(yè)準(zhǔn)入條件高,傳統(tǒng)的交易手續(xù)費(fèi)和廣告費(fèi)等盈利模式在當(dāng)前行業(yè)仍舊大行其道,大部分企業(yè)在新生態(tài)業(yè)務(wù)的探索和創(chuàng)新技術(shù)的研發(fā)上動(dòng)力不足。而對(duì)于一些新業(yè)態(tài)布局以及新技術(shù)研發(fā)持續(xù)進(jìn)行投入的行業(yè)企業(yè)而言,專利積累和保護(hù)意識(shí)逐漸增強(qiáng)。如圖2和圖3所示,A公司和F公司近5年內(nèi)發(fā)明專利申請(qǐng)數(shù)量明顯高于往年,其主要原因在于,兩家公司近年來不斷加大了在新技術(shù)領(lǐng)域的研發(fā)投入,并且開始注重通過申請(qǐng)專利來進(jìn)行技術(shù)成果的保護(hù),從而追求在技術(shù)和知識(shí)產(chǎn)權(quán)層面的競爭壁壘。比如A公司除了研發(fā)其智能投顧、智能搜索和智能客服等自身產(chǎn)品外,還通過構(gòu)建人工智能開放平臺(tái),提供金融投資、智能語音甚至是醫(yī)療輔助領(lǐng)域的智能化解決方案,形成了較為領(lǐng)先的行業(yè)技術(shù)布局;同樣,F(xiàn)公司自2016年以來,相繼推出具有行業(yè)特色的區(qū)塊鏈和人工智能相關(guān)產(chǎn)品,積極探索了一些其在行業(yè)內(nèi)的可持續(xù)發(fā)展之路。
(二)互聯(lián)網(wǎng)金融信息服務(wù)行業(yè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)侵權(quán)風(fēng)險(xiǎn)分析
A公司在移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)、智能搜索、人工智能、語音交互等技術(shù)應(yīng)用方面進(jìn)行了戰(zhàn)略布局,并逐步實(shí)現(xiàn)了穩(wěn)定的產(chǎn)品輸出,包括網(wǎng)上行情交易系統(tǒng)、移動(dòng)金融信息服務(wù)、基金銷售、金融大數(shù)據(jù)處理及云服務(wù)等業(yè)務(wù)板塊和產(chǎn)品[5];東方財(cái)富公司主營業(yè)務(wù)有信息服務(wù)、證券業(yè)務(wù)、電子商務(wù)服務(wù)、期貨服務(wù)等;大智慧公司主要以軟件形式向用戶提供金融信息服務(wù);金融界則以金融和財(cái)經(jīng)信息網(wǎng)站提供綜合性金融資訊和財(cái)經(jīng)信息服務(wù),并以此為引流方式提供衍生的金融數(shù)據(jù)庫、證券分析系統(tǒng)以及理財(cái)產(chǎn)品平臺(tái)服務(wù)[6];F公司則是一家金融軟件和網(wǎng)絡(luò)服務(wù)供應(yīng)商,為機(jī)構(gòu)用戶提供IT解決方案和服務(wù),為個(gè)人投資者提供財(cái)富管理工具。為了把握互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)業(yè)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)侵權(quán)現(xiàn)狀,本文相關(guān)樣本數(shù)據(jù)來源于對(duì)北大法意網(wǎng)的一審判決司法案例搜索,通過對(duì)上訴五個(gè)公司的歷史知識(shí)產(chǎn)權(quán)被訴案件進(jìn)行搜索與篩選,進(jìn)而表征各公司的知識(shí)產(chǎn)權(quán)涉訴情況。需要說明的是,鑒于反不正當(dāng)競爭法與其他知識(shí)產(chǎn)權(quán)法調(diào)整對(duì)象的交叉性,與相應(yīng)知識(shí)產(chǎn)權(quán)客體有關(guān)的反不正當(dāng)糾紛案件將相應(yīng)歸于各類知識(shí)產(chǎn)權(quán)案件糾紛中。如表1所示,當(dāng)前各互聯(lián)網(wǎng)金融信息服務(wù)企業(yè)主要涉及的知識(shí)產(chǎn)權(quán)糾紛集中在著作權(quán)類案件,根據(jù)相關(guān)判決書的內(nèi)容所示,相關(guān)案件涉及的侵權(quán)事實(shí)主要在于圖片作品、文字作品的非授權(quán)使用。相比而言,相關(guān)企業(yè)商標(biāo)、專利以及商業(yè)秘密等知識(shí)產(chǎn)權(quán)的涉訴情況較少甚至沒有。以著作權(quán)侵權(quán)案件數(shù)量處于前列的A公司和D公司為例,兩企業(yè)主營業(yè)務(wù)相比其他企業(yè)而言包含了金融財(cái)經(jīng)門戶網(wǎng)站的開設(shè)。此類網(wǎng)站吸流主要源于豐富而及時(shí)更新的資訊內(nèi)容,一旦經(jīng)營者未建立一套完善而嚴(yán)格執(zhí)行的把控機(jī)制,極易導(dǎo)致肆意引入第三方內(nèi)容,從而構(gòu)成著作權(quán)侵權(quán)。另外,由于互聯(lián)網(wǎng)金融信息服務(wù)業(yè)準(zhǔn)入門檻高,大部分?jǐn)?shù)據(jù)資源、優(yōu)勢(shì)人力資源、行業(yè)技術(shù)以及市場占有率掌握在少數(shù)幾個(gè)頭部企業(yè)手中,很少有小規(guī)模的企業(yè)存在,因此行業(yè)內(nèi)競爭也主要在于頭部企業(yè)之間,各企業(yè)品牌情況、技術(shù)手段等對(duì)于其他企業(yè)而言較為透明,因此有關(guān)商標(biāo)、專利以及商業(yè)秘密等知識(shí)產(chǎn)權(quán)的侵權(quán)糾紛在行業(yè)內(nèi)發(fā)生較少。
四、結(jié)語
相比其他互聯(lián)網(wǎng)細(xì)分行業(yè)而言,當(dāng)前互聯(lián)網(wǎng)金融信息服務(wù)業(yè)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)意識(shí)和制度體系建設(shè)仍顯不足,特別是專利申請(qǐng)對(duì)于此類企業(yè)來說仍舊屬于比較新的現(xiàn)象。隨著《國家十四五規(guī)劃以及2035年遠(yuǎn)景目標(biāo)綱要》對(duì)網(wǎng)絡(luò)和信息安全、科技前沿領(lǐng)域的科技攻關(guān)和應(yīng)用的更高要求,互聯(lián)網(wǎng)金融信息服務(wù)行業(yè)不應(yīng)當(dāng)僅僅停留于滿足傳統(tǒng)形式的金融數(shù)據(jù)的衍生紅利,而應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)個(gè)人信息保護(hù)、金融信息安全以及金融數(shù)據(jù)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)等方面的技術(shù)研發(fā),探尋持續(xù)性型技術(shù)核心競爭優(yōu)勢(shì)以及專利保護(hù)加持的發(fā)展之路。此外,互聯(lián)網(wǎng)金融信息服務(wù)業(yè)屬于數(shù)據(jù)與資訊信息的爆發(fā)區(qū),企業(yè)在追求信息和服務(wù)的豐富度的同時(shí),要注意資訊內(nèi)容、研究報(bào)告、圖片作品、評(píng)論信息等系列著作權(quán)保護(hù)客體的合法來源問題,建立并執(zhí)行完善的審核流程以及探求健全的內(nèi)容生產(chǎn)者的授權(quán)機(jī)制,以規(guī)避不必要的著作權(quán)侵權(quán)風(fēng)險(xiǎn)。
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作者:吳勇民 單位:杭州拼便宜網(wǎng)絡(luò)科技有限公司 浙江大學(xué)光華法學(xué)院