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當日歷一頁頁撕落得只剩下最后一頁,一年就這樣不知不覺,悄無聲息地度過?;厥走@一年,為了能夠勝任理財客戶經(jīng)理這個崗位,我不斷學(xué)習(xí)、不斷總結(jié)、不斷提高和完善自己,以下是我這一年來的工作總結(jié)。
一、各項任務(wù)指標、學(xué)習(xí)和工作情況
1、任務(wù)指標:
基金
個人任務(wù)指標萬,完成萬,完成率241%。
理財產(chǎn)品
個人任務(wù)指標萬,完成萬,完成率226%。
理財客戶
新增戶,完成111%。
貴金屬
任務(wù)指標萬,銷售萬,完成率115%。
白金卡
任務(wù)指標張,完成張,完成率130%。
貸記卡
個人任務(wù)指標張,完成張,完成率206%。
2、學(xué)習(xí)上:
2012年8月通過了cfp(國際金融理財師)考試,目前已經(jīng)具備了afp、cfp、保險、基金、等從業(yè)資格。
3、工作上:
1)、積極營銷新客戶
有一次,一個客戶向我咨詢我行辦vip卡的條件,我按經(jīng)驗推斷該客戶有一定潛力。接下我耐心營銷,在通過幾次接觸后,得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金,目前已經(jīng)走了幾家銀行,我主動向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便、快捷、而且優(yōu)惠。后來我為其辦理了vip卡,客戶從外地匯過來xxx萬元。
2)、細心維護老客戶
定期給老客戶打電話,介紹我行新產(chǎn)品,把合適的產(chǎn)品賣給合適的客戶。一個老客戶,不愿意進行風(fēng)險投資,即使是低風(fēng)險的理財產(chǎn)品也不愿意買,就買國債或存到銀行。后來我得知他本人愛好收藏,我以此為切入點,向其推薦貴金屬,該客戶對此非常感興趣,我先后陪其去市行多次,先后買了xxx多萬元的貴金屬,為我行增加了xxx萬多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費。
3)、耐心解答客戶問題
經(jīng)常會有客戶向我咨詢基金方面的問題,每個客戶我都進行詳細講解。在遇到股市大幅波動時,客戶的電話隨時都有可能打進來,所以我基本保持24小時開機。記得有一次,周末我在家接到一個客戶的電話,在我解答完之后,該客戶說還是你們單位有責(zé)任心,剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接。做理財經(jīng)理將近三年了,雖然談不上什么經(jīng)驗,但我知道客戶給我打電話就是對我的信任。
4)
協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)積極營銷
>在做好本崗的同時,協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營銷了xxx、xxx、xxx和xxx單位的的電子結(jié)算業(yè)務(wù)。
二、工作中存在的不足:
1、
部分大客戶資料信息不全,無法進行全面有效維護,維護率需要進一步提高。
2、
營銷力度有待提高。
三、2011年的工作打算:
1、
業(yè)務(wù)方面:對理財業(yè)務(wù)進行全面梳理,充分利用好銀掌柜系統(tǒng),重點開發(fā)大客戶,提高大客戶對我行的忠誠度。
2、
20XX年度,在市分行黨委及內(nèi)控合規(guī)處領(lǐng)導(dǎo)的領(lǐng)導(dǎo)下,在同志們的幫助下,牢固樹立科學(xué)發(fā)展觀和現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營理念,始終如一地以求真務(wù)實、精益求精的態(tài)度和對事業(yè)高度負責(zé)的責(zé)任感、使命感,緊緊圍繞全年內(nèi)控工作目標,圓滿完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的各項工作任務(wù),并取得了一些成績?,F(xiàn)將主要工作匯報如下:
一、 做好內(nèi)控日常事務(wù)工作,確保各項任務(wù)及時完成。
(一)參與內(nèi)控制度和辦法的制定工作。20XX年參與了《中國工商銀行宿遷分行內(nèi)控合規(guī)工作考核辦法》、《中國工商銀行宿遷分行機關(guān)部室內(nèi)控管理工具運用及管理考核辦法》等編寫工作,為全行對各單位、各部門內(nèi)控管理工作實施量化考評提供了依據(jù),并按季參與組織開展對各單位內(nèi)控管理工作開展情況進行考評。
(二)做好內(nèi)控綜合管理信息系統(tǒng)的推廣應(yīng)用工作。為進一步強化管理手段,加強員工執(zhí)行規(guī)章制度考核,防范操作風(fēng)險,加大了《員工違規(guī)違章操作行為記分考核系統(tǒng)》的推廣力度,嚴格執(zhí)行《員工違規(guī)操作行為記分考核辦法》。不定期督促各級部門管理人員在履行檢查管理職能時,嚴格按綜合系統(tǒng)流程操作,客觀地記錄檢查項目,及時、準確、完整的記入內(nèi)控綜合管理系統(tǒng),實現(xiàn)管理信息共享,強化動態(tài)管理,執(zhí)行好四項制度,一是集中反映制,要求所有檢查事項必須納入系統(tǒng)管理。二是跟蹤督促制,通過系統(tǒng),對整改事項的上下聯(lián)動,檢查部門和人員應(yīng)催
促、跟蹤被查部門做好整改事項的落實。三是主查人負責(zé)制,主查人對檢查項目記錄事項全面把關(guān),負責(zé)從項目實施至項目終結(jié)的全過程管理。四是定期分析制,管理人員通過系統(tǒng)記載的檢查活動、問題信息數(shù)據(jù)進行綜合分析,撰寫分析報告,供領(lǐng)導(dǎo)決策參考。同時,本人還負責(zé)《員工記分考核辦法》的日常管理和考核工作,加強與專業(yè)部門和基層行的聯(lián)系的同時,及時督促和指導(dǎo)各單位、各部門對《員工記分考核辦法》在日常管理中的運用;按季匯總統(tǒng)計全行員工記分考核情況,組織開展制度執(zhí)行較好的管理人員和操作人員進行評比,并對員工執(zhí)行制度記分情況定期進行通報和表彰。今年以來,我行內(nèi)控綜合管理信息系統(tǒng)的使用每季在全省考核中均名列前茅。
(三)做好反洗錢各項工作。一是多次組織參加總、省行反洗錢視頻培訓(xùn)及特邀反洗錢專家現(xiàn)場進行反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)。二是組織開展反洗錢專項審計工作。三是充分利用非現(xiàn)場手段,定期不定期開展對非實名制開立帳戶和反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)核查工作,對違規(guī)操作人員按照相關(guān)規(guī)定給予罰款扣分。四是做好反洗錢工作的調(diào)研分析工作。五是規(guī)范我行一線員工對客戶身份識別的操作規(guī)程,加大對客戶身份識別的管理檢查力度,為我行進一步規(guī)范反洗錢工作奠定了基礎(chǔ)。六是每日堅持通過反洗錢監(jiān)控系統(tǒng),檢查全轄所有營業(yè)網(wǎng)點對大額交易和可疑交易的上報情況,及時督促網(wǎng)點上報大額及可疑交易數(shù)據(jù)的處理及分析,對系統(tǒng)逾期數(shù)據(jù)及時幫助分析查找原因。七是在組織培訓(xùn)和學(xué)習(xí)的基礎(chǔ)上,結(jié)合營業(yè)網(wǎng)點反洗錢工作實際情況,20XX年共上報市人行四篇反洗錢調(diào)研課題,對加強我行反洗錢工作起到了積極的推動作用。20XX年度我行反洗錢風(fēng)險評估工作在全市金融機構(gòu)中名列前茅。
(四)做好異常交易系統(tǒng)的推廣應(yīng)用工作。為進一步強化全行合規(guī)經(jīng)營意識,增強員工樹立牢固的依法合規(guī)經(jīng)營理念,強化職業(yè)道德及操作風(fēng)險教育,自覺抵制不正當操作行為,徹底杜絕各類操作風(fēng)險行為。每日檢查異常交易系統(tǒng)的交易報告情況,按季分析交易報告情況,及時督促各業(yè)務(wù)專業(yè)上報異常交易報告。
(五)創(chuàng)新優(yōu)化客戶身份核查手段。為進一步建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度,落實銀行賬戶實名制,妥善保存客戶身份資料和識別記錄,促進反洗錢工作有效開展,經(jīng)過不斷實地調(diào)研,結(jié)合我行實際情況,執(zhí)筆編寫客戶身份識別系統(tǒng)開發(fā)需求可行報告,在行領(lǐng)導(dǎo)的大力支持認可下,經(jīng)過參與系統(tǒng)開發(fā)和近半年的不斷測試、試運行及不斷論證下,于20XX年初在全轄各營業(yè)網(wǎng)點成功投產(chǎn)使用居民身份證二代證識別核查系統(tǒng),系統(tǒng)是集“復(fù)印、核查、留存、查詢” 為一體的識別平臺,主要包括柜面身份證識別、人民銀行聯(lián)網(wǎng)核查應(yīng)用軟件及柜臺業(yè)務(wù)處理流程自動化集成應(yīng)用軟件,以及在金融機構(gòu)建立的與人民銀行轉(zhuǎn)接平臺相連的客戶身份識別管理信息系統(tǒng)后臺管理軟件,可實現(xiàn)柜臺客戶身份識別及聯(lián)網(wǎng)核查業(yè)務(wù)處理流程的自動化,完整記錄客戶身份識別及聯(lián)網(wǎng)核查情況整個過程和留存客戶資料,并將柜面所需的客戶身份識別信息無縫接入生產(chǎn)業(yè)務(wù)系統(tǒng)中的管理信息系統(tǒng),實現(xiàn)無紙化客戶身份信息核查和信息儲存,通過系統(tǒng)的優(yōu)化,使身份核查更簡捷,工作效率得到了很大的提高,并于年初及時制訂下發(fā)了《中國工商銀行宿遷分行居民身份證識別核查系統(tǒng)管理辦法
(試行)》,進一步規(guī)范了客戶身份識別操作規(guī)程。該系統(tǒng)為全國工行系統(tǒng)內(nèi)首家開發(fā)研制投產(chǎn)使用,已被省行采納,準備明年在全省推廣使用。
(六)做好反洗錢調(diào)研工作。20XX年共在全轄開展“關(guān)于對客戶身份識別及可疑交易報告方面問題的解決辦法與建議”、“大額交易及可疑交易監(jiān)測的難點及對策”、“部分前臺反洗錢業(yè)務(wù)如何集中處理的建議”等三個專題調(diào)研,并分別上報省行、市人行、市行,對如何進一步規(guī)范反洗錢工作,提出了可行性建議。由本人執(zhí)筆撰寫的“關(guān)于金融機構(gòu)非面對面業(yè)務(wù)中的客戶身份識別與流程控制的幾點思考 ”今年被市人民銀行在全市金融機構(gòu)反洗錢重點課題調(diào)研活動中,榮獲二等獎。
(七)做好對員工反洗錢培訓(xùn)工作。為進一步規(guī)范反洗錢工作,提高管理人員及柜面業(yè)務(wù)人員對客戶身份識別、大額及可疑交易的甄別、客戶風(fēng)險分類劃分能力,市分行合規(guī)部精心組織,將有關(guān)反洗錢法律法規(guī),結(jié)合實際業(yè)務(wù)將有關(guān)業(yè)務(wù)知識、案例制作成幻燈片作為培訓(xùn)課件發(fā)到各支行學(xué)習(xí),同時,市行組織有關(guān)人員利用晚上班后時間深入基層行,對所有營業(yè)網(wǎng)點人員有重點進行培訓(xùn),現(xiàn)場解決業(yè)務(wù)操作過程存在的問題,為全行員工學(xué)習(xí)反洗錢知識提供方便,增強了反洗錢規(guī)定的可操作性。同時,注重對新進行員工、管理人員反洗錢知識的培訓(xùn)力度,11月4日,組織全轄各一級支行分管內(nèi)控工作的行長(總經(jīng)理)及反洗錢管理部門負責(zé)人、市行各專業(yè)反洗錢小組負責(zé)人及反洗錢崗位管理人員及全轄各營業(yè)網(wǎng)點主任參加的反洗錢法律
法規(guī)培訓(xùn),并現(xiàn)場進行了閉卷考核,取得了一定的實效。今年,對新進行員工33人利用休息日全部進行了反洗錢培訓(xùn)。
二、認真履行職責(zé),全面完成各項審計工作任務(wù)。
在20XX年中,在認真全面履行了本職的同時,出色完成了合規(guī)處領(lǐng)導(dǎo)安排的各項審計工作,參與了高級管理人員離任審計、規(guī)章制度執(zhí)行情況突擊檢查、縣支行各級管理人員履職情況專項審計和調(diào)查、客戶經(jīng)理規(guī)章制度執(zhí)行情況專項審計、小企業(yè)貸款專項審計、牡丹卡業(yè)務(wù)專項審計、電子銀行業(yè)務(wù)專項審計、保險業(yè)務(wù)專項審計、反洗錢業(yè)務(wù)專項審計、存貸款業(yè)務(wù)利率執(zhí)行情況專項審計等共40個項目,擔(dān)任15個項目的主審人工作。