企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理對(duì)企業(yè)發(fā)展淺析

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“實(shí)施企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理最主要目的是優(yōu)化監(jiān)管資源配置，提升監(jiān)管精準(zhǔn)性和有效性，使監(jiān)管對(duì)違法失信者‘無處不在’，對(duì)誠(chéng)信守法者‘無事不擾’，以公正監(jiān)管促進(jìn)公平競(jìng)爭(zhēng)、優(yōu)勝劣汰。”市場(chǎng)監(jiān)管總局副局長(zhǎng)蒲淳在日前國(guó)新辦舉行的國(guó)務(wù)院政策例行吹風(fēng)會(huì)上表示。市場(chǎng)監(jiān)管總局今年1月印發(fā)《關(guān)于推進(jìn)企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理進(jìn)一步提升監(jiān)管效能的意見》（簡(jiǎn)稱《意見》）。蒲淳介紹，全面推進(jìn)企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理，是新形勢(shì)下加強(qiáng)市場(chǎng)監(jiān)管的一項(xiàng)創(chuàng)新性制度供給，對(duì)于構(gòu)建信用導(dǎo)向的營(yíng)商環(huán)境十分重要。企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理具體要如何分類，對(duì)企業(yè)有哪些關(guān)系，對(duì)市場(chǎng)將產(chǎn)生哪些影響？本場(chǎng)國(guó)務(wù)院政策例行吹風(fēng)會(huì)給出明確解答。明確時(shí)間表

一、由被動(dòng)監(jiān)管向主動(dòng)監(jiān)管轉(zhuǎn)變

“力爭(zhēng)用3年左右的時(shí)間，市場(chǎng)監(jiān)管系統(tǒng)全面實(shí)施企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理。”蒲淳介紹?！兑庖姟肥鞘袌?chǎng)監(jiān)管總局轉(zhuǎn)變觀念監(jiān)管理念、創(chuàng)新監(jiān)管方式、加強(qiáng)信用監(jiān)管方面的一次轉(zhuǎn)變。據(jù)了解，2019年9月以來，國(guó)家市場(chǎng)監(jiān)管總局組織11個(gè)地區(qū)開展企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理工作試點(diǎn)。從實(shí)際效果看，將企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類結(jié)果與“雙隨機(jī)、一公開”監(jiān)管相結(jié)合，發(fā)現(xiàn)問題比例大幅提高，監(jiān)管針對(duì)性、有效性、精準(zhǔn)性大幅提高。根據(jù)《意見》，在強(qiáng)化企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警方面，強(qiáng)化對(duì)企業(yè)主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的監(jiān)測(cè)預(yù)警，如異常注冊(cè)、異常變更、投訴舉報(bào)異常增長(zhǎng)等情形，進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)，及早發(fā)現(xiàn)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)隱患并依法處置，推動(dòng)監(jiān)管關(guān)口前移。強(qiáng)化企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)的綜合研判處置，及早發(fā)現(xiàn)高風(fēng)險(xiǎn)區(qū)域和高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，采取定向抽查、專項(xiàng)檢查等措施，及時(shí)化解風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)由被動(dòng)監(jiān)管向主動(dòng)監(jiān)管轉(zhuǎn)變?！巴七M(jìn)這項(xiàng)制度的建設(shè)也是對(duì)中國(guó)現(xiàn)有監(jiān)管方式的有益補(bǔ)充。”蒲淳指出，近年來，“雙隨機(jī)、一公開”監(jiān)管方式取得明顯成效，但在一定程度上也存在著監(jiān)管針對(duì)性不強(qiáng)、發(fā)現(xiàn)問題比例不高等問題，亟須轉(zhuǎn)變監(jiān)管方式。實(shí)施企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理，將有利于進(jìn)一步提升監(jiān)管效能?！皬摹∏锌凇胧纸鉀Q監(jiān)管中的‘大問題’”，做到以更好的‘管’促進(jìn)更高水平的‘放’，以信用增信市場(chǎng)主體，以信用賦能市場(chǎng)監(jiān)管，推動(dòng)我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展邁上更高質(zhì)量、更有效率、更加公平的新征程。如浙江省已迭代優(yōu)化企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警模型至3.0版，對(duì)中高風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)問題發(fā)現(xiàn)率提高了87.6%；福建省實(shí)施信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理后，監(jiān)督抽查問題發(fā)現(xiàn)率提高了57.1%。北京市市場(chǎng)監(jiān)管局局長(zhǎng)冀巖介紹說，2021年北京市市場(chǎng)監(jiān)管部門在對(duì)市場(chǎng)主體進(jìn)行日常監(jiān)管過程中，運(yùn)用企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類的成果開展隨機(jī)抽查，與2020年相比，在抽查檢查企業(yè)戶數(shù)上下降了50%。

二、科學(xué)精準(zhǔn)差異化分類助推“良幣驅(qū)逐劣幣”

“分類不是目的，目的是在于運(yùn)用分類結(jié)果提升市場(chǎng)監(jiān)管效能?！贬槍?duì)具體如何分類，國(guó)家市場(chǎng)監(jiān)管總局信用監(jiān)管司司長(zhǎng)劉燕介紹道，企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類結(jié)果運(yùn)用場(chǎng)景越豐富，我們監(jiān)管的便利性就越高，企業(yè)的獲得感也就越強(qiáng)。一是與“雙隨機(jī)、一公開”監(jiān)管有機(jī)融合。“雙隨機(jī)、一公開”監(jiān)管是企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理最主要的運(yùn)用場(chǎng)景。通過推進(jìn)企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理工作，對(duì)不同信用風(fēng)險(xiǎn)類別的企業(yè)合理確定、動(dòng)態(tài)調(diào)整抽查比例、頻次和檢查方式，可以實(shí)現(xiàn)監(jiān)管資源的合理配置和高效利用。二是與專業(yè)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)防控有效結(jié)合。市場(chǎng)監(jiān)管部門將通過推進(jìn)企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)管理，實(shí)現(xiàn)各專業(yè)領(lǐng)域監(jiān)管效能的普遍提升。特別是對(duì)于食品、藥品、特種設(shè)備等重點(diǎn)領(lǐng)域，結(jié)合企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理工作，進(jìn)一步實(shí)現(xiàn)重點(diǎn)監(jiān)管、全鏈條監(jiān)管。三是與探索完善新產(chǎn)業(yè)新業(yè)態(tài)新模式監(jiān)管相結(jié)合。近年來，新產(chǎn)業(yè)新業(yè)態(tài)新模式不斷涌現(xiàn)，這就要求我們要充分發(fā)揮企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理的作用，實(shí)施科學(xué)有效監(jiān)管?！皩?duì)不同信用風(fēng)險(xiǎn)類別的企業(yè)采取差異化監(jiān)管措施的一項(xiàng)創(chuàng)新制度，對(duì)于構(gòu)建信用導(dǎo)向的營(yíng)商環(huán)境十分重要?！逼汛窘榻B道，目前企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理是基于企業(yè)的信用風(fēng)險(xiǎn)信息開展信用風(fēng)險(xiǎn)狀況研判，根據(jù)信用風(fēng)險(xiǎn)狀況不同將企業(yè)劃分為不同的類別。據(jù)悉，企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理是基于企業(yè)的信用風(fēng)險(xiǎn)信息開展信用風(fēng)險(xiǎn)狀況研判，根據(jù)信用風(fēng)險(xiǎn)狀況不同將企業(yè)劃分為不同的類別，并對(duì)不同信用風(fēng)險(xiǎn)類別的企業(yè)采取差異化監(jiān)管措施，實(shí)現(xiàn)監(jiān)管資源合理配置和高效利用，提升監(jiān)管效能?！安町惢谋O(jiān)管措施，將為企業(yè)打造良好寬松的經(jīng)營(yíng)環(huán)境?！逼汛窘忉尩?，讓違法失信企業(yè)處處受限，有利于營(yíng)造誠(chéng)實(shí)守信、公平競(jìng)爭(zhēng)的市場(chǎng)環(huán)境，充分激發(fā)市場(chǎng)主體活力和創(chuàng)造力。同時(shí)，企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類結(jié)果是動(dòng)態(tài)調(diào)整的，企業(yè)可通過主動(dòng)糾正失信行為、消除不良影響、重塑良好信用等方式，降低自身信用風(fēng)險(xiǎn)，提升市場(chǎng)信譽(yù)和競(jìng)爭(zhēng)力。蒲淳認(rèn)為，《意見》能有效防范監(jiān)管部門對(duì)市場(chǎng)主體經(jīng)營(yíng)行為的過度干預(yù)，最大限度地減輕企業(yè)負(fù)擔(dān)，更好地服務(wù)企業(yè)發(fā)展。

三、打造良好營(yíng)商環(huán)境促進(jìn)企業(yè)創(chuàng)新發(fā)展

良好的營(yíng)商環(huán)境是企業(yè)健康發(fā)展的重要保證。持續(xù)優(yōu)化營(yíng)商環(huán)境，幫助企業(yè)減輕負(fù)擔(dān)，也能夠?yàn)槠髽I(yè)創(chuàng)新提供發(fā)展的熱土。近年來，新產(chǎn)業(yè)新業(yè)態(tài)新模式不斷涌現(xiàn)，它們正處在發(fā)展初期，可能會(huì)產(chǎn)生潛在問題。對(duì)此，劉燕指出，企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理將有利于發(fā)揮科學(xué)有效監(jiān)管的作用，我們將在嚴(yán)守安全底線的前提下為其留出發(fā)展空間，促進(jìn)企業(yè)創(chuàng)新發(fā)展。企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理與企業(yè)的關(guān)系。蒲淳介紹道，一方面，我們要對(duì)誠(chéng)信守法者“無事不擾”。企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類結(jié)果是市場(chǎng)監(jiān)管部門對(duì)企業(yè)實(shí)施差異化監(jiān)管的參考依據(jù)?！兑庖姟芬?guī)定，對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)低的A類企業(yè)，市場(chǎng)監(jiān)管部門將在“雙隨機(jī)、一公開”監(jiān)管中合理降低抽查比例和頻次，除投訴舉報(bào)、大數(shù)據(jù)監(jiān)測(cè)發(fā)現(xiàn)問題、轉(zhuǎn)辦交辦案件線索及法律法規(guī)另有規(guī)定外，根據(jù)實(shí)際情況可不主動(dòng)實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查，實(shí)現(xiàn)“無事不擾”。另一方面，對(duì)違法失信者“無處不在”?！兑庖姟访鞔_，對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)高的D類企業(yè)，實(shí)行嚴(yán)格監(jiān)管，有針對(duì)性地大幅提高抽查比例和頻次，必要時(shí)主動(dòng)實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查，做到“無處不在”。隨著信用監(jiān)管制度不斷健全，信用監(jiān)管對(duì)塑造市場(chǎng)主體行為和市場(chǎng)環(huán)境的影響力逐漸顯現(xiàn)，企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)已成為宏觀決策和微觀管理的重要因素。蒲淳認(rèn)為，隨著企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理進(jìn)一步推進(jìn)，將更好地服務(wù)企業(yè)發(fā)展出發(fā)，做到有效監(jiān)管、公正監(jiān)管，為守法誠(chéng)信企業(yè)打造良好環(huán)境，讓監(jiān)管對(duì)違法失信者“無處不在”，對(duì)誠(chéng)信守法者“無事不擾”，以公正監(jiān)管促進(jìn)公平競(jìng)爭(zhēng)、優(yōu)勝劣汰。

作者:蔣元銳 單位:中華工商時(shí)報(bào)