反饋控制下鐵路運(yùn)輸企業(yè)信用管理探析

前言：想要寫出一篇引人入勝的文章？我們特意為您整理了反饋控制下鐵路運(yùn)輸企業(yè)信用管理探析范文，希望能給你帶來靈感和參考，敬請閱讀。

摘要：針對運(yùn)輸業(yè)的研究趨勢及現(xiàn)行鐵路運(yùn)輸企業(yè)發(fā)展特點，基于控制論和反饋原理將反饋控制應(yīng)用于鐵路運(yùn)輸企業(yè)監(jiān)督管理的全過程中，提出對鐵路運(yùn)輸業(yè)信用分級評價實時控制方法。為加強(qiáng)鐵路運(yùn)輸業(yè)內(nèi)部管理，調(diào)節(jié)企業(yè)生產(chǎn)運(yùn)營過程中的偏差，構(gòu)建集企業(yè)信用信息實時采集與評價、控制對策優(yōu)化產(chǎn)出、企業(yè)實時控制為一體的反饋控制系統(tǒng)，并且結(jié)合實際經(jīng)驗，分析由這些反饋如何優(yōu)化控制監(jiān)管過程和監(jiān)管內(nèi)容，保證監(jiān)管目標(biāo)得以實現(xiàn)及優(yōu)化鐵路運(yùn)輸業(yè)內(nèi)部管理。

關(guān)鍵詞：鐵路運(yùn)輸業(yè)；反饋控制；信用評級；差異化監(jiān)管

國家對社會信用體系建設(shè)部署工作的重視程度不斷提升，不僅能夠為中國鐵路建設(shè)提供更為和諧的環(huán)境，也化解了許多潛在的風(fēng)險，為中國鐵路建設(shè)走向更為快速和優(yōu)質(zhì)的發(fā)展打下了基礎(chǔ)［1］。鐵路建設(shè)離不開對鐵路信用體系建設(shè)的分析，也離不開對鐵路運(yùn)輸企業(yè)的信用評價。在許多國內(nèi)外學(xué)者對企業(yè)信用評級的研究中發(fā)現(xiàn)，由專家的經(jīng)驗判斷成為早期企業(yè)信評的主要方法，通常用要素分析法、綜合分析法、加權(quán)評分法、隸屬函數(shù)評估法等來評估判斷一個企業(yè)的信用水平。在前人研究的基礎(chǔ)上，本文將反饋控制結(jié)合到鐵路企業(yè)信用管理中，以優(yōu)化鐵路運(yùn)輸企業(yè)控制監(jiān)管過程和監(jiān)管內(nèi)容，保證監(jiān)管目標(biāo)得以實現(xiàn)。反饋控制是在控制論及反饋原理的基礎(chǔ)上而建立的信息控制。反饋控制運(yùn)用在企業(yè)評級中，是指在企業(yè)的某一階段工作完成之后，將實際結(jié)果與期望達(dá)到的工作指標(biāo)進(jìn)行比較，從而企業(yè)可以明確下一步行動，起到控制工作中出現(xiàn)偏差的作用。反饋控制研究普遍采用經(jīng)驗方法或數(shù)理統(tǒng)計方法估算參數(shù)，較少采用反饋模型進(jìn)行模擬，較少考慮信用評價時效性等問題，可能會影響到最終的監(jiān)管質(zhì)量［2］。因此，本文假設(shè)以快速、準(zhǔn)確為約束條件，提出對鐵路運(yùn)輸業(yè)信用分級評價實時控制方法，構(gòu)建集企業(yè)信用信息實時采集與評價、控制對策優(yōu)化產(chǎn)出、企業(yè)實時控制為一體的反饋控制系統(tǒng)，以期加強(qiáng)鐵路運(yùn)輸業(yè)內(nèi)部管理。自1948年《控制論———關(guān)于在動物和機(jī)器中控制和通訊的科學(xué)》發(fā)表后，反饋控制的影響范圍不斷擴(kuò)大能夠影響至社會科學(xué)、自然科學(xué)領(lǐng)域。信息傳播的重要任務(wù)是實現(xiàn)有效控制，這同樣被包含在控制論體系內(nèi)，其中保障信息得以控制的關(guān)鍵是完善好信息反饋［3］。自動控制是控制論中的一個十分重要的組成部分，而反饋控制就是以反饋原理為基礎(chǔ)所形成的一種自動控制。一般來說，對系統(tǒng)輸入產(chǎn)生變化的相關(guān)信息做出控制被稱為反饋原理，也就是將期望和比較系統(tǒng)輸出之間的差別進(jìn)行比較，并為了達(dá)到系統(tǒng)的性能將偏差消除［4］。反饋控制操作了兩大重要環(huán)節(jié)，一是控制輸出端到輸入端的信號反饋通路，二是包括從輸入到輸出環(huán)節(jié)的信號前進(jìn)通路，這兩個部分之間能夠形成閉合性的回路［5］。作為自動控制的重要形式之一，反饋控制的具體作業(yè)流程如圖1所示。管理系統(tǒng)是整個控制系統(tǒng)中最為典型的組成部分。本文將信用分級評價實際結(jié)合到反饋控制系統(tǒng)這一理論模型中，從而建立以鐵路運(yùn)輸業(yè)作為具體控制對象，借助于綜合信用承諾、服務(wù)質(zhì)量承諾等專項性質(zhì)的承諾，以及公開服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)為主的自我聲明起到放大作用，以信用評價機(jī)構(gòu)為決策控制器，以信用評價模型來實現(xiàn)監(jiān)管反饋。鐵路運(yùn)輸業(yè)信用承諾指標(biāo)的期望與現(xiàn)實監(jiān)管工作目標(biāo)的偏差能夠通過偏差比較器反映，管理方法和承諾內(nèi)容會通過具體偏差值來由信用評價機(jī)構(gòu)對其進(jìn)行及時的修訂和調(diào)整，從而獲得最優(yōu)評價。一般將輸出量定義為實際完成的監(jiān)管建設(shè)目標(biāo)，而輸入量被定義為預(yù)期達(dá)到的監(jiān)管建設(shè)目標(biāo)。信用評級建設(shè)是一項復(fù)雜的系統(tǒng)工程，對鐵路運(yùn)輸業(yè)乃至全體企業(yè)的誠實守信，一個企業(yè)的業(yè)績水平和管理水平往往會通過工作態(tài)度、員工素質(zhì)、企業(yè)文化等因素反映，企業(yè)的信用評級建設(shè)會和鐵路運(yùn)輸企業(yè)的各項對內(nèi)管理息息相關(guān)，決定著管理水平和質(zhì)量。所以，結(jié)合鐵路運(yùn)輸業(yè)特征，根據(jù)信用評價調(diào)研結(jié)果，形成基于反饋控制的企業(yè)信用評級及監(jiān)管工作建設(shè)流程，如圖2所示。

1信用評級指標(biāo)體系建立

1．1主要思路

指標(biāo)在評價體系中的重要性是指標(biāo)遴選判斷指標(biāo)的依據(jù)，評價的具體原則應(yīng)當(dāng)為盡可能地減少評價中的具體指標(biāo)［4］。信用評級是收集龐大數(shù)據(jù)后進(jìn)行整合的過程，因此對于次要指標(biāo)應(yīng)在收集信息后，對其進(jìn)行篩選優(yōu)化，其流程如圖3所示。完成了評價指標(biāo)的初選后，將對數(shù)據(jù)進(jìn)行進(jìn)一步處理。在具體的實踐處理時主要基于數(shù)據(jù)無量綱與數(shù)據(jù)種類類型相同這一條件進(jìn)行，具體對體系作出評價時，要堅持將主要指標(biāo)保留為根本，促使得到的信息更真實。

1．2擬定初選信評指標(biāo)

確定一級到二級指標(biāo)順序為確定指標(biāo)。設(shè)置一級指標(biāo)包括的信息有企業(yè)基礎(chǔ)信息、行政處罰、行政許可、監(jiān)督檢查、投訴、其他相關(guān)信息等。1）基礎(chǔ)信息。法人及單位負(fù)責(zé)人身份信息、信用代碼、所在地以及單位名稱等相關(guān)信息都屬于鐵路運(yùn)輸企業(yè)的基礎(chǔ)信息；人員身份證號碼、基礎(chǔ)信息、職務(wù)以及姓名都屬于單位相關(guān)其他人員的基礎(chǔ)信息；旅客、托運(yùn)人信息必須涵蓋的是姓名、身份證號碼；企業(yè)托運(yùn)人必不可少的信息還有企業(yè)信用代碼、所在地、單位名稱、法人身份信息。2）行政許可信息。行政有效期、項目、范圍以及許可的具體對象都包含在內(nèi)。3）行政處罰信息。一般來說是自然人或法人因為自身的失信行為所受到的處罰，處罰的具體部門、依據(jù)、結(jié)果以及具體種類都含在其中。4）監(jiān)督檢查信息。具體是指企業(yè)根據(jù)鐵路監(jiān)督管理部門在實施監(jiān)督的過程中所發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行整改后的結(jié)果。5）投訴信息。鐵路部門所接受的投訴信息一旦查實也會包含其中，同時也包含鐵路監(jiān)管部門轉(zhuǎn)移投訴的信息。6）其他信息。通常包含托運(yùn)人的信用信息、旅客信息以及運(yùn)輸企業(yè)從業(yè)人員的具體信息通過全國信用信息共享平臺查詢，最后由鐵路的監(jiān)督管理部門獲取和制作的具體信息。

1．3數(shù)據(jù)預(yù)處理

收集完成上述指標(biāo)選取后，根據(jù)數(shù)據(jù)種類預(yù)處理各項數(shù)據(jù)。數(shù)據(jù)結(jié)果存在3種類型，分別為極大型、極小型以及中間型。根據(jù)公式，將上述的極小型指標(biāo)與中間型指標(biāo)轉(zhuǎn)化為標(biāo)準(zhǔn)型。極小型轉(zhuǎn)化：式中：s為原指標(biāo)；s＊代表轉(zhuǎn)換后的數(shù)值；［Q1，Q2］為指標(biāo)最佳的穩(wěn)定區(qū)間；s的上限位M，下限為m。應(yīng)用公式無量綱化展現(xiàn)指標(biāo)：珓s＝x－μσ2（3）式中：珓s代表處理結(jié)果；μ、σ2分別為s的數(shù)學(xué)期望和方差。1．4基于PCA分析法的評級指標(biāo)篩選指標(biāo)的降維主要使用的是主成分分析（princi－palcomponentanalysis，PCA）法，是用于顯示樣本與樣本之間差異性的計算工具［6］。具體的操作方法就是通過線性變換投影將相關(guān)性較為明顯的高維變量向低維空間投影，低維變量投影就是最為主要的組成部分；第一主成分通過最大方差理論可以通過原始數(shù)據(jù)獲得更加豐富的解釋。為確保之后的工作順利進(jìn)行，應(yīng)該保障以上低維變量之間的相關(guān)性，不需要進(jìn)一步篩選的主要原因是上級指標(biāo)較為穩(wěn)定［4］。主要是通過PCA法提取一二級指標(biāo)系統(tǒng)中的重要成分。1．5量化等級參照各企業(yè)根據(jù)自身業(yè)務(wù)采取的信用等級劃分標(biāo)準(zhǔn)及相關(guān)國家信用標(biāo)準(zhǔn)規(guī)章制度（《中華人民共和國中國人民銀行法》《中華人民共和國公司法》《中華人民共和國證券法》《中華人民共和國預(yù)算法》《企業(yè)債券管理條例》），可采取的方法有量化分級法，并結(jié)合現(xiàn)階段對企業(yè)的鐵路運(yùn)輸評級需要，結(jié)合現(xiàn)行的標(biāo)準(zhǔn)具體劃分為5個等級，使得數(shù)據(jù)能夠更加全方位地反映企業(yè)目前的信用等級水平，不僅能夠制定更為符合實際情況的方案，還能夠促使企業(yè)更為準(zhǔn)確地了解自身現(xiàn)狀，符號具體含義見表1。

2GA－SVM模型

SVM是一種以模式識別作為基礎(chǔ)而發(fā)展出的一項算法，并由Vapnik提出，如今在模式識別及其他領(lǐng)域都得到了十分廣泛的應(yīng)用。作為一項二分類模型，SVM的主體思想就是在整個空間中確定一個能夠?qū)⑺袛?shù)據(jù)劃分開來，并使集合當(dāng)中全部數(shù)據(jù)能夠以最短距離到達(dá)的超平面。若RBF核參數(shù)能夠得到確立，參數(shù)g和參數(shù)c能夠?qū)VM的準(zhǔn)確度產(chǎn)生影響。本文之所以使用GA算法優(yōu)化具體參數(shù)的原因是難以使用參數(shù)對最佳值進(jìn)行確定。GA算法的首要步驟就是對數(shù)據(jù)做好編碼程序，最合理化的數(shù)據(jù)獲取模式即采取評價樣本適應(yīng)度方法完成最優(yōu)個體確定。若要想將兩個參數(shù)編碼在一個基因帶上匯編就應(yīng)當(dāng)使用GA算法，SVM參數(shù)的挑選要先完成收斂、迭代最大代數(shù)后再得到改進(jìn)了的解碼基因帶，實際的訓(xùn)練過程中，把具體312數(shù)據(jù)送至SVM模型內(nèi)，參考實驗的樣本大致推測出已經(jīng)訓(xùn)練完成的樣本實施成效，然后取得企業(yè)現(xiàn)在具有的能效等級［4］。GA－SVM能效評估模型如圖4所示。

2．1確定核函數(shù)

線性核函數(shù)（linearkernel）：K（si，sj）＝sTi·sj（4）多項式核函數(shù)（ploynomialkernel）：K（si，sj）＝（γsTi·sj＋b）d（5）徑向基核函數(shù)（radicalbasisfunction）：K（si，sj）＝esp（－‖si－sj‖2／2g2）（6）兩層感知器核函數(shù)（Sigmoidkernel）：K（si·sj）＝tanh（asT·y＋c）（7）系統(tǒng)判斷后，將此次研究的核函數(shù)定作徑向基函數(shù)。進(jìn)行優(yōu)化的準(zhǔn)備環(huán)節(jié)應(yīng)該把以上兩個參數(shù)做好編碼，隨后使用GA算法來為懲罰因子c、徑向基函數(shù)的核參數(shù)g找到最佳優(yōu)化數(shù)值。樣本編碼如圖5所示。

2．2確定適應(yīng)度函數(shù)

適應(yīng)度函數(shù)的建立是編碼方式選擇后必需的環(huán)節(jié)，通過建立適度函數(shù)相應(yīng)的適度值將會得到展現(xiàn)，適應(yīng)度的輸入值應(yīng)當(dāng)保持正值，優(yōu)秀的個體將會利用合理化挑選適應(yīng)度步驟完成代入子代目標(biāo)，若是很難做到這一環(huán)節(jié)，那么不能確保留下的個體足夠優(yōu)秀，而整個信用能效水平分級是典型數(shù)據(jù)泛化擬合問題［7］。這一模式先將c、g稱為變量，把GA算法下的適應(yīng)度函數(shù)作為識別率，得到的樣本其適應(yīng)度更高，搜索全局內(nèi)的所有數(shù)據(jù)，通過不斷對以上步驟進(jìn)行重復(fù)一直到運(yùn)算上限度或選出了最優(yōu)解為止。參數(shù)會在優(yōu)化懲罰因子及考核參數(shù)后得到，將具體數(shù)值輸入到SVM模型中，通過在SVMTRAIN模型中處理數(shù)據(jù)得到最終的結(jié)果。

3評級結(jié)果下鐵路運(yùn)輸企業(yè)監(jiān)管工作

3．1評級結(jié)果下企業(yè)監(jiān)管目標(biāo)

鐵路運(yùn)輸企業(yè)在對信用評級作用進(jìn)行強(qiáng)化的過程中，將企業(yè)作為根本單元，秉持著由企及業(yè)的原則，采用信用評級的方法對結(jié)果進(jìn)行支撐，并實施差別化管理梳理鐵路運(yùn)輸企業(yè)各個方面的失信行為，建立一個能夠科學(xué)評價的指標(biāo)體系框架，根據(jù)具體的結(jié)果制定相應(yīng)的應(yīng)對策略，最終建立一個較為完善的科學(xué)性企業(yè)監(jiān)管體系和監(jiān)管辦法。不僅能夠降低企業(yè)的信用風(fēng)險，更能滿足企業(yè)內(nèi)部各個單元對于管理的需求［8］。進(jìn)行完整、合理的信用評級管理制度完善方面，鐵路運(yùn)輸企業(yè)的進(jìn)步空間巨大。整個鐵路運(yùn)輸行業(yè)要堅持把企業(yè)信譽(yù)當(dāng)作自身一項無形資產(chǎn)進(jìn)行管理維護(hù)，信用監(jiān)管應(yīng)堅持自發(fā)階段后的繼續(xù)升級，完善制度約束、激勵［7］。企業(yè)也應(yīng)設(shè)立專門的職能部門實行信用監(jiān)管，且現(xiàn)有部門對信用監(jiān)管的職責(zé)應(yīng)更加明確，還要吸收更多高質(zhì)量的相關(guān)評級專業(yè)人才，強(qiáng)化他們關(guān)于鐵路運(yùn)輸業(yè)職業(yè)道德方面的培訓(xùn)，從而達(dá)到完善企業(yè)信譽(yù)管理的最終目的［7］。

3．2差異化監(jiān)管對策原則

3．2．1AAA級、AA級、A級企業(yè)的信用政策A級代表的是信用程度高的企業(yè)，對該類型的企業(yè)會采取適當(dāng)獎勵為基礎(chǔ)的方法，還要鼓勵鐵路運(yùn)輸企業(yè)對目前的行為繼續(xù)堅持，提升本企業(yè)的形象，增加其在其他企業(yè)群中的影響，并提高整個鐵路行業(yè)的信用理念。常用的應(yīng)對方式有：借助網(wǎng)絡(luò)公示、媒體表彰優(yōu)秀企業(yè)，幫助其保持榮譽(yù)感，再接再厲發(fā)揮帶頭示范作用；對企業(yè)A級客戶創(chuàng)造“專享通道”，應(yīng)用“先辦理”“后付費(fèi)”的業(yè)務(wù)模式；對于A級企業(yè)業(yè)務(wù)可以享有優(yōu)先權(quán)辦理。3．2．2B級企業(yè)的信用政策B級為信用風(fēng)險相對較低的企業(yè)，若缺少相應(yīng)對策，很大概率發(fā)展為C級信用企業(yè)。鐵路局應(yīng)對此類企業(yè)的原則是“防微杜漸”。具體對策參照A級企業(yè)或C級企業(yè)的某些對策。3．2．3C級企業(yè)的信用政策C級為信用風(fēng)險較高的企業(yè)，信用整體評價一般，這類企業(yè)基本能力具備，但會受影響而產(chǎn)生一定的起伏。應(yīng)注意這一類型企業(yè)對整體鐵路企業(yè)帶來損失的可能，要善于指引該企業(yè)整體信用等級的上升，具體對策如社會公示等。3．2．4D級企業(yè)的信用政策D級為信評等級最低的企業(yè)。雖然這類企業(yè)在整體市場中占的比重并沒有很大，但是卻會給行業(yè)帶來巨大的影響。所以負(fù)強(qiáng)化理論中懲罰措施的實施能夠在激勵措施不見效的情況下激發(fā)需求，如提升信用復(fù)審的次數(shù)，并對結(jié)果予以曝光［9］。

3．3差異化監(jiān)管作用

監(jiān)督力量配備和監(jiān)督重點突出在差異化的監(jiān)管模式下更具優(yōu)勢，可在很大程度上使企業(yè)規(guī)范自身行為。同時，盡可能地降低企業(yè)物力、人力在評價工作中的支出，這樣能夠準(zhǔn)確地抓住重點，通過不斷地反饋使鐵路運(yùn)輸企業(yè)今后的建設(shè)更加趨于合理化，監(jiān)管行為更加規(guī)范。

4反饋控制在信用評級及監(jiān)管工作的實踐和展望

將反饋控制法應(yīng)用于鐵路運(yùn)輸企業(yè)信用評級過程中，評級委員會需要抓住不同階段企業(yè)給出的反饋，及時有效地控制監(jiān)管過程，規(guī)定好評級內(nèi)容，促進(jìn)評級方法不斷升級，確保企業(yè)用最短的時間得到更多、更有效的信息，還要在持續(xù)反饋、矯正的過程中，保障企業(yè)內(nèi)化各類信息，發(fā)揮信息應(yīng)有的成效。信用評級活動中，差異化監(jiān)管工作為主導(dǎo)，鐵路運(yùn)輸企業(yè)始終保持主體地位。反饋控制的方法始終堅持信息反饋為主，保證監(jiān)管工作信息傳遞方式是單向朝多向升級的。監(jiān)管工作與鐵路運(yùn)輸企業(yè)之間的信息反饋溝通是有效使用“反饋控制法”的基礎(chǔ)。所以，在借助反饋控制法的環(huán)節(jié)，應(yīng)確保鐵路運(yùn)輸企業(yè)的積極反饋。監(jiān)管工作中需要鼓勵鐵路運(yùn)輸企業(yè)在工作中大膽傳遞、大膽質(zhì)疑，在工作外多觀察、多詢問、多反省，調(diào)動鐵路運(yùn)輸企業(yè)的反饋參與熱情，自主將真實、有效的信息向信用評級建設(shè)委員會進(jìn)行提供。為了達(dá)到理想的監(jiān)管效果，確保監(jiān)管質(zhì)量，應(yīng)堅持持續(xù)探索一種機(jī)制，是基于反饋控制法的信用評級、其差異化監(jiān)管工作的機(jī)制，還要善于使用現(xiàn)代網(wǎng)絡(luò)信息平臺實施監(jiān)管，實現(xiàn)信息的內(nèi)外互動，保證監(jiān)管效果，提高監(jiān)管質(zhì)量。

作者:李利軍 閆曉蒙 單位:石家莊鐵道大學(xué)經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院