證券投資學(xué)研究性教學(xué)模式探討

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引言:近年來(lái)隨著金融市場(chǎng)產(chǎn)品和交易機(jī)制日益創(chuàng)新發(fā)展，市場(chǎng)需要大量具有創(chuàng)新能力的復(fù)合型金融人才。高校作為人才輸送的主要渠道如果保持著傳統(tǒng)的接受性教學(xué)模式，將會(huì)導(dǎo)致了金融人才市場(chǎng)出現(xiàn)了供需結(jié)構(gòu)性失衡。因此，我們提出采用研究性教學(xué)模式對(duì)金融投資類(lèi)課程進(jìn)行改革，突出學(xué)生創(chuàng)新能力和復(fù)合型專(zhuān)業(yè)技能的培養(yǎng)，并以證券投資學(xué)課程為例進(jìn)行詳細(xì)闡述，從而實(shí)現(xiàn)金融人才的培養(yǎng)和市場(chǎng)實(shí)際需求標(biāo)準(zhǔn)的有效對(duì)接。

一、研究性教學(xué)模式在培養(yǎng)具有創(chuàng)新能力的復(fù)合型金融人才方面的獨(dú)特優(yōu)勢(shì)

研究性教學(xué)模式是美國(guó)高等教育的主流教學(xué)模式，其起源于19世紀(jì)末至20世紀(jì)初美國(guó)的杜威、克伯屈等人提出的“問(wèn)題教學(xué)法”，倡導(dǎo)“從做中學(xué)”的教育思想;并于1989年，通過(guò)美國(guó)聯(lián)邦政府制定的著名的“2061”計(jì)劃，把研究作為教學(xué)方式直接引入教學(xué)。我國(guó)高校自教育部“關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)高等本科教學(xué)工作的若干意見(jiàn)”【教高(2005)1號(hào)】提出高校“要積極推動(dòng)研究性教學(xué)，提高大學(xué)生的創(chuàng)新能力”，也逐步引入研究性教學(xué)模式。研究性教學(xué)模式的本質(zhì)在于，讓學(xué)生親歷知識(shí)產(chǎn)生與形成的過(guò)程;使學(xué)生學(xué)會(huì)獨(dú)立運(yùn)用其腦力勞動(dòng);追求“知識(shí)”發(fā)現(xiàn)、“方法”習(xí)得與“態(tài)度”形成的有機(jī)結(jié)合與高度統(tǒng)一。這一過(guò)程激發(fā)了學(xué)生的學(xué)習(xí)興趣，培養(yǎng)了學(xué)生的“問(wèn)題意識(shí)”、創(chuàng)新性解決問(wèn)題的能力。而這些素養(yǎng)和能力恰好是當(dāng)前金融人才在處理快速發(fā)展、復(fù)雜多變的金融市場(chǎng)問(wèn)題時(shí)所必須的。

(一)研究性教學(xué)模式有助于培養(yǎng)金融人才的“問(wèn)題意識(shí)”。

金融市場(chǎng)是一個(gè)復(fù)雜系統(tǒng)，不僅在于現(xiàn)有金融產(chǎn)品和金融體系復(fù)雜，還在于金融產(chǎn)品和金融體系處在不斷地創(chuàng)新和變動(dòng)中;因此金融從業(yè)人員所要面臨的實(shí)際問(wèn)題往往是復(fù)雜的、開(kāi)放性的，且沒(méi)有固定解決模式，需要金融從業(yè)人員創(chuàng)新性地加以解決。創(chuàng)新性地解決問(wèn)題前提是具備“問(wèn)題意識(shí)”，即能自主發(fā)現(xiàn)和產(chǎn)生新問(wèn)題，并帶動(dòng)整個(gè)問(wèn)題的探索和分析行為。金融工作經(jīng)常需要從業(yè)人員具有發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的意識(shí)，對(duì)一些異?，F(xiàn)象或者是新現(xiàn)象保持敏感性，同時(shí)所提問(wèn)題的質(zhì)量，也需有意識(shí)地培養(yǎng)。顯然以教師講授，學(xué)生被動(dòng)接受為主要形式的接受性教學(xué)模式，是缺乏這種“問(wèn)題意識(shí)”訓(xùn)練的。而研究性教學(xué)模式下，學(xué)生對(duì)每個(gè)知識(shí)點(diǎn)的習(xí)得都是在“生疑”、“質(zhì)疑”、“釋疑”過(guò)程中進(jìn)行，遵循了“問(wèn)題意識(shí)”的訓(xùn)練途徑，有效地提高了學(xué)生對(duì)問(wèn)題的敏感性以及對(duì)問(wèn)題關(guān)鍵點(diǎn)的把握能力。

(二)研究性教學(xué)模式有助于培養(yǎng)金融人才創(chuàng)新性解決問(wèn)題的能力。

研究性教學(xué)模式不僅在于培養(yǎng)學(xué)生的“問(wèn)題意識(shí)”，更重要的是鍛煉了學(xué)生創(chuàng)新性解決問(wèn)題的能力。研究性教學(xué)模式的實(shí)質(zhì)是，學(xué)生知識(shí)的獲得是在學(xué)生主動(dòng)解決實(shí)際問(wèn)題的實(shí)踐活動(dòng)中獲得的。在這種教學(xué)模式下，學(xué)生對(duì)知識(shí)點(diǎn)產(chǎn)生的背景、邏輯體系、適用條件等均有立體化的理解，再將所學(xué)知識(shí)應(yīng)用到更為復(fù)雜的實(shí)際問(wèn)題時(shí)也更靈活，做到舉一反三。同時(shí)在研究性教學(xué)過(guò)程中，學(xué)生剖析問(wèn)題、搜集信息、自主學(xué)習(xí)、歸納演繹等多種能力得到了鍛煉，這些都構(gòu)成了創(chuàng)新性解決問(wèn)題的能力體系。金融問(wèn)題的復(fù)雜多變，需要從業(yè)人員能對(duì)問(wèn)題快速剖析，積極尋求可能的方案，并加以創(chuàng)新性地解決。長(zhǎng)期的研究性教學(xué)模式不僅使學(xué)生對(duì)金融知識(shí)的掌握更為深刻，同時(shí)學(xué)生的“問(wèn)題意識(shí)”、創(chuàng)新性解決金融問(wèn)題的方法以及習(xí)慣得以正確培養(yǎng)，相比于傳統(tǒng)接受性教學(xué)模式更適合具有創(chuàng)新能力的金融人才的培養(yǎng)。

(三)研究性教學(xué)模式突出了綜合素質(zhì)的培養(yǎng)。

研究性教學(xué)模式下教學(xué)環(huán)節(jié)不再局限于傳統(tǒng)的理論課堂，更多地是以能提供學(xué)生主動(dòng)參與的教學(xué)環(huán)節(jié)加以開(kāi)展，如研討課、實(shí)踐課、課題、項(xiàng)目、競(jìng)賽等。在這些環(huán)節(jié)中，學(xué)生的團(tuán)隊(duì)合作意識(shí)和能力、任務(wù)分解和實(shí)施能力、信息的收集和篩選能力、新知識(shí)的學(xué)習(xí)和應(yīng)用能力、優(yōu)良的職業(yè)操守和人際關(guān)系都得到了培養(yǎng)。同時(shí)由于這些教學(xué)環(huán)節(jié)所涉及的問(wèn)題往往是綜合性的、開(kāi)放性的，涉及的知識(shí)包括金融、數(shù)學(xué)、計(jì)算機(jī)、統(tǒng)計(jì)學(xué)等多學(xué)科的知識(shí)，因此學(xué)生對(duì)學(xué)科之間的聯(lián)系以及交叉應(yīng)用更為熟悉，便于今后在實(shí)際工作中綜合運(yùn)用跨學(xué)科的知識(shí)處理復(fù)雜的金融問(wèn)題。顯然研究性教學(xué)模式相比傳統(tǒng)接受性教學(xué)模式更能突出學(xué)生的綜合素質(zhì)的提高，有助于復(fù)合型金融人才培養(yǎng)。

二、證券投資學(xué)課程研究性教學(xué)方案設(shè)計(jì)

(一)“四類(lèi)教學(xué)環(huán)節(jié)”重組課程知識(shí)點(diǎn)。

首先，按照投資者認(rèn)知過(guò)程重組課程知識(shí)點(diǎn)。我們將學(xué)生視為剛接觸證券投資領(lǐng)域的投資者，其認(rèn)知證券市場(chǎng)和實(shí)施投資過(guò)程可以概括為四個(gè)步驟:了解證券市場(chǎng)，制定投資計(jì)劃，實(shí)施投資過(guò)程，對(duì)業(yè)績(jī)進(jìn)行評(píng)估，以此循環(huán)。我們按照這一過(guò)程將證券投資學(xué)課程知識(shí)點(diǎn)分為四個(gè)模塊:基礎(chǔ)知識(shí)模塊、收益風(fēng)險(xiǎn)量化模塊、投資分析模塊、業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估模塊;沿著這條主線對(duì)各模塊知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行精簡(jiǎn)、補(bǔ)充和梳理。通過(guò)對(duì)知識(shí)點(diǎn)的重組，使得學(xué)生的學(xué)習(xí)過(guò)程與認(rèn)知過(guò)程及投資過(guò)程緊密地聯(lián)系起來(lái)，學(xué)生對(duì)知識(shí)點(diǎn)的掌握更為整體化。同時(shí)，根據(jù)不同知識(shí)點(diǎn)的特點(diǎn)及難易程度，創(chuàng)新性地采用理論課、討論課、實(shí)踐課以及微課四類(lèi)教學(xué)環(huán)節(jié)與之匹配。在理論課中呈現(xiàn)重要的、難度較大的知識(shí)點(diǎn)，在討論課中呈現(xiàn)開(kāi)放性的知識(shí)點(diǎn)，在實(shí)踐課中呈現(xiàn)操作性較強(qiáng)的知識(shí)點(diǎn)，在微課環(huán)節(jié)呈現(xiàn)補(bǔ)充性知識(shí)點(diǎn)。風(fēng)險(xiǎn)收益量化模塊則主要采用兩種教學(xué)環(huán)節(jié)，理論課側(cè)重風(fēng)險(xiǎn)、收益等基本概念以及計(jì)算方法等知識(shí)點(diǎn)的講解，討論課則選擇投資計(jì)劃和資金管理等知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行開(kāi)展。投資分析模塊以四種環(huán)節(jié)相互配合，理論課注重介紹投資分析的要點(diǎn)、流派之間異同;實(shí)踐課實(shí)施模擬交易演練，討論課則是進(jìn)行投資心得的交流，一些分析方法詳細(xì)的講解則借助于微課形式。業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估模塊也設(shè)置了三種教學(xué)環(huán)節(jié)，理論課主要介紹組合投資的基本原理;實(shí)踐課則是通過(guò)模擬交易實(shí)踐不同組合投資方案;討論課則是對(duì)方案的實(shí)施過(guò)程中的心得體會(huì)進(jìn)行交流。

(二)教學(xué)組織環(huán)節(jié)中的四類(lèi)導(dǎo)向性設(shè)計(jì)

1、理論教學(xué)問(wèn)題性導(dǎo)向。傳統(tǒng)的理論教學(xué)無(wú)論是在教學(xué)理念還是在教學(xué)環(huán)節(jié)設(shè)計(jì)上都偏向于教師的直接傳授，學(xué)生學(xué)習(xí)主動(dòng)性沒(méi)有得到較好的調(diào)動(dòng);而研究性教學(xué)重在改變這一弊端，強(qiáng)調(diào)讓學(xué)生盡可能地參與到知識(shí)自我獲得過(guò)程中?；谶@一理念，證券投資學(xué)研究性教學(xué)改革的理論課堂也要突出學(xué)生學(xué)習(xí)自主性的培養(yǎng)，為此我們以問(wèn)題性導(dǎo)向來(lái)設(shè)計(jì)理論課的教學(xué)組織形式，形成了“創(chuàng)設(shè)問(wèn)題情境———合作探究———總結(jié)、反思、評(píng)價(jià)———作業(yè)延伸”四環(huán)節(jié)的理論課教學(xué)組織形式。首先通過(guò)創(chuàng)設(shè)問(wèn)題情境激發(fā)學(xué)生的求知欲和主體意識(shí);通過(guò)學(xué)生的主動(dòng)探究、合作討論來(lái)培養(yǎng)學(xué)生的實(shí)踐能力和創(chuàng)新精神;通過(guò)總結(jié)、反思、評(píng)價(jià)環(huán)節(jié)提升學(xué)生總結(jié)問(wèn)題的能力;最后通過(guò)作業(yè)延伸對(duì)已學(xué)知識(shí)進(jìn)行鞏固加深。

2、討論教學(xué)合作性導(dǎo)向。為了對(duì)課堂理論學(xué)習(xí)進(jìn)行深化和補(bǔ)充，我們選擇一些與知識(shí)點(diǎn)聯(lián)系緊密，又具有很強(qiáng)的現(xiàn)實(shí)性的問(wèn)題作為討論課的內(nèi)容。由于全班一起進(jìn)行合作探究可能既難以管理又無(wú)效率，因此需要對(duì)班級(jí)進(jìn)行分組，由每個(gè)小組的同學(xué)先進(jìn)行合作探究，然后在整個(gè)班級(jí)上進(jìn)行組與組的交流。因此合作探究可以分為兩部分:組內(nèi)合作探究(討論)和組際交流(討論)。組合合作探究安排在課下小組內(nèi)進(jìn)行討論，組際交流安排在討論課堂進(jìn)行。討論課堂組際交流主要包括:小組匯報(bào)、小組互評(píng)、共同探究、教師質(zhì)疑。小組匯報(bào)指各組選出一名代表將本小組的探究結(jié)果進(jìn)行匯報(bào)。小組互評(píng)是組與組之間對(duì)各自探究的結(jié)果進(jìn)行評(píng)論。共同探究是教師對(duì)學(xué)生提出的組內(nèi)不能解決的問(wèn)題加以歸納，選擇有代表性的、共同性的問(wèn)題組織小組之間進(jìn)行探究交流。教師質(zhì)疑是把班內(nèi)學(xué)生沒(méi)有想到的有價(jià)值的問(wèn)題提出來(lái)組織全班學(xué)生進(jìn)行大討論、大探究。

3、實(shí)踐教學(xué)項(xiàng)目化導(dǎo)向。實(shí)踐環(huán)節(jié)包括課堂實(shí)踐、素質(zhì)拓展課、學(xué)科競(jìng)賽、校外實(shí)訓(xùn)、聘請(qǐng)校外導(dǎo)師進(jìn)行講座或擔(dān)任比賽評(píng)委等。其中課堂實(shí)踐包括兩塊，模擬交易和課程論文。模擬交易是根據(jù)課堂教學(xué)進(jìn)度，利用證券模擬交易軟件，讓學(xué)生體驗(yàn)證券交易的流程、交易方法和交易要領(lǐng)。課程論文環(huán)節(jié)是老師布置一些題目，讓學(xué)生課后查閱文獻(xiàn)，自主構(gòu)思，獨(dú)立思考，期中形成一篇課程小論文。素質(zhì)拓展課主要是進(jìn)行證券從業(yè)資格考試和期貨從業(yè)資格考試的培訓(xùn)輔導(dǎo)，讓學(xué)生畢業(yè)后能更好地適應(yīng)業(yè)界的要求。學(xué)科競(jìng)賽主要是組織學(xué)生參加每年的寧波市大宗商品模擬交易大賽和世華財(cái)訊模擬交易大賽;此外，指導(dǎo)教師選擇課程論文中比較優(yōu)秀的作品，做進(jìn)一步指導(dǎo)參與全國(guó)大學(xué)生挑戰(zhàn)杯比賽和浙江省統(tǒng)計(jì)調(diào)查大賽，對(duì)于理論水平較高的作品進(jìn)一步指導(dǎo)后進(jìn)行公開(kāi)發(fā)表。校外實(shí)訓(xùn)環(huán)節(jié)主要是組織學(xué)生利用寒暑假時(shí)間在與我校有合作的金融企業(yè)進(jìn)行短期的實(shí)踐或培訓(xùn)。

4、微課教學(xué)環(huán)節(jié)的專(zhuān)題化導(dǎo)向。對(duì)于課程中一些重點(diǎn)難點(diǎn)問(wèn)題，我們?cè)O(shè)置了微課內(nèi)容作為第二課堂進(jìn)行專(zhuān)題化補(bǔ)充。微課的核心組成內(nèi)容是課堂教學(xué)視頻(課例片段)，同時(shí)還包含與該教學(xué)主題相關(guān)的教學(xué)設(shè)計(jì)、素材課件、教學(xué)反思、練習(xí)測(cè)試及學(xué)生反饋、教師點(diǎn)評(píng)等輔助性教學(xué)資源，它們以一定的組織關(guān)系和呈現(xiàn)方式共同“營(yíng)造”了一個(gè)半結(jié)構(gòu)化、專(zhuān)題式的資源單元應(yīng)用“小環(huán)境”。因此，微課既有別于傳統(tǒng)單一資源類(lèi)型的教學(xué)課例、教學(xué)課件、教學(xué)設(shè)計(jì)、教學(xué)反思等教學(xué)資源，又是在其基礎(chǔ)上繼承和發(fā)展起來(lái)的一種新型教學(xué)資源。根據(jù)微課的特點(diǎn)，結(jié)合證券投資學(xué)課程中的一些重點(diǎn)、難點(diǎn)、以及趣味性和實(shí)用性較強(qiáng)，有案例支撐的知識(shí)點(diǎn)錄制了8個(gè)微課，分別是股票基礎(chǔ)知識(shí)、股票定價(jià)原理、股票發(fā)行、債券基礎(chǔ)知識(shí)、債券定價(jià)原理、證券投資基金、金融衍生產(chǎn)品、CAPM模型———投資分析與Excel實(shí)現(xiàn)。每個(gè)微課的設(shè)計(jì)都囊括了本微課特點(diǎn)、教學(xué)目標(biāo)、教學(xué)方法、教學(xué)總結(jié)等。在教學(xué)方法中以案例引入———初步探討———知識(shí)介紹———案例的總結(jié)和引申等環(huán)節(jié)進(jìn)行開(kāi)展。

(三)教學(xué)評(píng)價(jià)中的評(píng)價(jià)主體和評(píng)價(jià)內(nèi)容的多元化設(shè)計(jì)。

評(píng)價(jià)主體的多元化是指評(píng)價(jià)主體不限于教師，學(xué)生組長(zhǎng)及本人均可參與。評(píng)價(jià)內(nèi)容的多元化是指評(píng)價(jià)內(nèi)容不再局限于知識(shí)，而是轉(zhuǎn)化為以知識(shí)和能力并重的多元化的考評(píng)體系。這里的“能力”主要包括自主學(xué)習(xí)能力、合作能力、分析問(wèn)題解決問(wèn)題能力、文字或語(yǔ)言表達(dá)能力等多種。具體而言考評(píng)體系包括平時(shí)成績(jī)和期末成績(jī)。平時(shí)成績(jī)包括兩個(gè)部分，一部分是過(guò)程性評(píng)價(jià)，一部分是自主學(xué)習(xí)評(píng)價(jià)。過(guò)程性評(píng)價(jià)包括出勤率、課堂表現(xiàn)、作業(yè)，自主學(xué)習(xí)評(píng)價(jià)包括模擬交易和討論課成績(jī)。討論課成績(jī)包括小組成績(jī)和個(gè)人成績(jī)，個(gè)人成績(jī)由組長(zhǎng)評(píng)定，小組成績(jī)由老師和其他小組評(píng)定。期末考試可以采用試卷考核，也可以采用大作業(yè)的形式考核。綜上所述，經(jīng)過(guò)五年時(shí)間的研究性改革探索，浙江萬(wàn)里學(xué)院證券投資學(xué)課程形成了一套適合本科金融類(lèi)課程推廣的“四四二”研究性教學(xué)方案。該研究性教學(xué)方案符合當(dāng)前培養(yǎng)具有創(chuàng)新能力的復(fù)合型金融人才的要求。今后，我們會(huì)將進(jìn)一步完善“四四二”研究性教學(xué)模式，以推動(dòng)浙江萬(wàn)里學(xué)院金融類(lèi)其它課程的改革和建設(shè)中，為金融市場(chǎng)輸送大量具有創(chuàng)新能力的復(fù)合型金融人才。

作者：顧鋒娟 徐愛(ài)民 單位：浙江萬(wàn)里學(xué)院計(jì)算機(jī)與信息學(xué)院