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所謂新經(jīng)濟主要是針對傳統(tǒng)經(jīng)濟而言。按照西方經(jīng)濟理論,在經(jīng)濟增長的過程中,一旦失業(yè)率低于6%,通貨膨脹率就會急劇上升。但自1991年3月以來,美國經(jīng)濟持續(xù)高增長,特別是90年代后期經(jīng)濟增速平均超過4%,失業(yè)率降至3.9%,而核心通貨膨脹率卻低于2%。一些經(jīng)濟學家把美國出現(xiàn)的這種“高增長、低失業(yè)、低通脹”即“一高兩低”的經(jīng)濟稱之為新經(jīng)濟。
盡管經(jīng)濟學界對是否出現(xiàn)了新經(jīng)濟、什么是新經(jīng)濟以及新經(jīng)濟形成的原因還有不同的見解,但比較一致的看法是:經(jīng)濟持續(xù)高增長、經(jīng)濟周期特征淡化、同時伴隨著低失業(yè)率和低通貨膨脹率是“新經(jīng)濟”的主要特征;信息技術的發(fā)展和廣泛應用、經(jīng)濟全球化、不斷創(chuàng)新完善的金融市場特別是急劇增長的風險投資、靈活的勞動力市場、務實和穩(wěn)健的宏觀經(jīng)濟調(diào)控等是新經(jīng)濟發(fā)展的主要推動力。因此,電腦、通訊、網(wǎng)絡和金融化了高新技術產(chǎn)業(yè)本身的發(fā)展以及利用信息技術改造和提升傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)所帶動的經(jīng)濟增長成為度量一個國家(地區(qū))新經(jīng)濟發(fā)展的主要標志。
在信息技術的生產(chǎn)和應用方面比美國落后是歐盟經(jīng)濟存在的弱點之一。為此,歐盟提出了一系列打造新經(jīng)濟的措施,力爭在10年內(nèi)趕上或超過美國,使其成為世界上最具有競爭力和最有活力的新經(jīng)濟地區(qū)。
一、歐盟新經(jīng)濟的發(fā)展
過去十年來,歐盟的信息技術產(chǎn)業(yè)出現(xiàn)了較快的發(fā)展,這一產(chǎn)業(yè)在國民經(jīng)濟中的重要性明顯上升,到2000年,歐盟的信息技術產(chǎn)業(yè)的增加值達到4930億歐元,占國內(nèi)生產(chǎn)總值的比重由1995年的3.6%上升到4.4%,年均增長15%左右,大大高于同期國內(nèi)生產(chǎn)總值2.5%的增長水平,自1995年以來平均每年推動歐盟經(jīng)濟增長0.5個百分點。但和美國相比,歐盟仍相形見絀,1995年以來,美國的信息技術產(chǎn)業(yè)年均增長20%以上,到2000年信息技術產(chǎn)業(yè)增加值占其國內(nèi)生產(chǎn)總值的比重已達8.3%,經(jīng)濟增長的三分之一來自信息技術產(chǎn)業(yè)的增長。從信息技術產(chǎn)業(yè)對經(jīng)濟增長的貢獻度來說,1996-200年,歐盟只相當于美國1990-1995年的水平,相差近5年。各成員國的情況差別較大,愛爾蘭、芬蘭、瑞典、荷蘭和英國等國家發(fā)展較快,其中愛爾蘭的信息技術產(chǎn)業(yè)增加值的比重已超過美國,芬蘭信息技術產(chǎn)業(yè)的增長速度大大高于美國。
信息技術產(chǎn)業(yè)的發(fā)展推動了生產(chǎn)率的發(fā)展。在新古典經(jīng)濟增長理論中,經(jīng)濟增長除了資金和勞動的投入引起的增長外,其他的都叫全要素生產(chǎn)率,實際上是技術要素的增長率。測算表明,1995年以來,信息技術對歐盟全要素生產(chǎn)率的貢獻為每年推動經(jīng)濟增長約0.2個百分點,相當于美國1990-1995年的水平。
信息技術產(chǎn)品和服務價格下跌使歐盟的通貨膨脹率降低,20世紀80年代,硬件設備、軟件和通訊服務的價格平均每年分別下降1.8%、0.3%和0.2%,90年代前半期,其分別下降3.3%、0.7%和0.7%,而到90年代后半期,其下降的速度分別達到10%、1.4%和1.3%。信息技術產(chǎn)品和服務價格的下降使歐盟的通貨膨脹率自1995年以來每年降低0.2個百分點。
新經(jīng)濟發(fā)展的另一個方面是信息技術產(chǎn)品的使用,計算機擁有量、上網(wǎng)人數(shù)、移動電話使用量、電子商務發(fā)展等是主要的指標。在這些領域,歐盟遠不及美國,根據(jù)初步的估計,1999年,歐盟每100人均擁有計算機為20臺,不到美國的二分之一;歐盟只有14%的人上網(wǎng),不到美國的三分之一;電子商務額約為170億歐元,僅為美國的四分之一,只有人均移動通訊電話擁有量和美國持平。歐盟人均對信息技術產(chǎn)品的支出約為1600歐元,不及美國的一半。實證分析也表明,在歐盟,信息技術以外的部門沒有因為利用信息技術而提高其勞動生產(chǎn)率和全要素生產(chǎn)率。
總之,雖然,歐盟的信息技術產(chǎn)業(yè)出現(xiàn)了較快的發(fā)展,推動了其經(jīng)濟的增長,但從信息技術對經(jīng)濟增長的貢獻、全要素生產(chǎn)率的提高等看,歐盟要比美國落后5年。
二、歐盟新經(jīng)濟落后的原因
從傳統(tǒng)的工業(yè)化進程和形成的經(jīng)濟結構看,歐盟與美國同屬工業(yè)發(fā)達國家,區(qū)別不大,有的國家如德國甚至比美國的工業(yè)化進程更加明顯。但為什么新經(jīng)濟首先出現(xiàn)在美國而不是歐盟。對此有兩種解釋,一是美國在信息技術產(chǎn)業(yè)的生產(chǎn)和應用中有比較優(yōu)勢;二是歐盟的經(jīng)濟體制僵化阻礙了信息技術產(chǎn)業(yè)的發(fā)展和應用。
比較優(yōu)勢理論強調(diào)了不同國家在發(fā)展過程中的要素稟賦和專業(yè)化分工的作用。按照這一理論,美國在信息技術產(chǎn)業(yè)的生產(chǎn)和應用中建立了比較優(yōu)勢,主要表現(xiàn)在擁有大量的工程技術人員、鼓勵信息產(chǎn)業(yè)發(fā)展的政策以及大量軍工技術轉為民用和軍工產(chǎn)業(yè)的技術外溢等。人才優(yōu)勢是美國最主要的比較優(yōu)勢,美國的信息技術人員比例明顯高于歐盟,在歐盟內(nèi)部,芬蘭、愛爾蘭、瑞典等信息產(chǎn)業(yè)發(fā)展快的國家其受過自然科學和工程學教育的人員比例居于歐盟的前列。由于信息技術的網(wǎng)絡效應和第一發(fā)起人效應,即使歐美在信息技術發(fā)展初期的差異很小,也可能由于研究與開發(fā)以及專業(yè)化生產(chǎn)的正反饋作用而使美國形成巨大的比較優(yōu)勢。歐美雙邊的信息技術貿(mào)易也說明了美國有比較優(yōu)勢,近幾年來,歐盟從美國進口的信息技術產(chǎn)品占雙邊貿(mào)易的25%,而美國從歐盟進口的信息技術產(chǎn)品僅占雙邊貿(mào)易的6%。
經(jīng)濟體制差別的理論論證了歐盟僵化的經(jīng)濟體制束縛了新經(jīng)濟。首先是勞動力市場相對僵化。歐盟嚴格的解雇程序、高昂的解雇費用、最低工資限制、工作時間約束等各種就業(yè)保護措施和強大的工會勢力使解雇工人的成本極高,抑制了企業(yè)利用節(jié)約勞動成本技術的積極性,減低了對信息技術產(chǎn)品的需求和應用。其次是金融體制不成熟,缺乏創(chuàng)新。美國實行的是股權資本主義,其發(fā)展的路徑為:個人創(chuàng)業(yè)合伙制股份制,利用資本市場進行融資,風險投資在美國的出現(xiàn)和迅速膨脹被認為是一場金融革命和股權資本主義的新發(fā)展,它為一些極具發(fā)展?jié)摿统砷L前景但又有高風險的新興科技企業(yè)提供投資,催生了一大批信息技術企業(yè)并使之迅速發(fā)展,英特爾和微軟等都是通過風險投資而成長為富可敵國的科技巨頭的。而歐盟國家多為銀行債權資本主義,其儲蓄大多流入資產(chǎn)雄厚的少數(shù)大企業(yè),許多依賴于科技成果創(chuàng)立的新興企業(yè)因其無形資產(chǎn)不能做為抵押品而無法得到銀行貸款支持,銀行也不會提供風險投資,從而限制了新興產(chǎn)業(yè)的發(fā)展。此外,建立新企業(yè)的各種行政障礙、公共研究和私人研究嚴重分離等科研體制僵化也阻礙了信息技術的發(fā)展。三、歐盟發(fā)展新經(jīng)濟的舉措
雖然在新經(jīng)濟方面,歐盟落后于美國。但歐洲具備趕上來的機會和條件,一是歐美從事新經(jīng)濟的企業(yè)已相互兼并和投資;二是可以利用美國現(xiàn)有的經(jīng)驗和做法;三是歐元啟動以后,歐洲的資本市場發(fā)展迅速,籌資越來越方便。但歐洲必須在經(jīng)濟結構改革和科教兩個方面行動起來。去年3月歐盟里斯本首腦會議提出了建立電子歐洲計劃,并把該計劃提高到和歐盟共同市場、經(jīng)濟貨幣聯(lián)盟同樣的高度,此外,還制定了金融服務行動計劃、風險投資行動計劃、歐洲研究區(qū)戰(zhàn)略等各種計劃,力爭在2010年前趕上美國的水平。其發(fā)展信息技術的主要政策如下:
1.堅決實行穩(wěn)健的宏觀經(jīng)濟政策,把物價穩(wěn)定作為宏觀經(jīng)濟調(diào)控的主要目標,減少經(jīng)濟發(fā)展中的不確定因素,熨平經(jīng)濟周期性波動,從而鼓勵投資和經(jīng)濟持續(xù)穩(wěn)定地發(fā)展。
2.加快信息技術的應用步伐,改善信息技術應用環(huán)境。建立統(tǒng)一的電子商務法,實行統(tǒng)一的專利法。到2001年完全開放電信市場,2001年前歐盟境內(nèi)所有學校上網(wǎng),政府采購全部上網(wǎng),加強網(wǎng)絡培訓,鼓勵終生學習,。
3、發(fā)展風險投資市場。風險投資作為創(chuàng)新型企業(yè)的重要資金來源對高成長性的企業(yè)發(fā)展具有重要的作用,但與美國相比,風險投資在歐洲仍處于不發(fā)達階段。1999年,美國的風險投資額達到了330億歐元,比上年增長150%,其對軟件、通信、因特網(wǎng)的投資達到180億歐元;而歐洲的風險投資額僅為120億歐元,比上年增長70%,其對軟件、通信、因特網(wǎng)的投資為50億歐元,不到美國的三分之一。為此,歐盟提出了風險投資行動計劃,主要措施為:加快歐盟內(nèi)部一體化的步伐,使跨國金融活動更加便捷,專業(yè)投資人執(zhí)行統(tǒng)一的結算規(guī)則,改善便于企業(yè)獲得資金支持的金融條件,并斥資2.3億歐元對企業(yè)獲得貸款和風險投資等進行支持;成立7賢人委員會研究加快歐盟資本市場一體化政策。
4、培養(yǎng)企業(yè)家精神,支持中小企業(yè)發(fā)展。中小企業(yè)是歐盟各成員國經(jīng)濟發(fā)展和就業(yè)的基礎,是新經(jīng)濟發(fā)展的主要力量。首先,鼓勵企業(yè)家精神和團隊精神,利用社會基金資助各種宣傳和推廣企業(yè)家精神和團隊精神的活動,加強職業(yè)教育和在職培訓,創(chuàng)建充滿活力的企業(yè)文化和企業(yè)精神;其次,鼓勵企業(yè)進行創(chuàng)新,提高研發(fā)水平和產(chǎn)品開發(fā)能力,利用統(tǒng)一專利法保護創(chuàng)新企業(yè)的技術安全;再次,放松政府對企業(yè)在開業(yè)和營業(yè)等方面的種種限制,優(yōu)化企業(yè)發(fā)展的行政管理和社會環(huán)境;第四,提供企業(yè)國際化經(jīng)營和多種形式的信息服務;第五,發(fā)展包括電子商務、網(wǎng)絡、信息、老齡服務、特色旅游、社區(qū)服務等在內(nèi)的技術型、經(jīng)濟型和社會型等新型服務業(yè)。
5、鼓勵科技體系創(chuàng)新和技術成果的轉化。創(chuàng)新是提高競爭力和促進就業(yè)的重要動力。在創(chuàng)新能力方面,歐洲遠遠落后于美國,自1990年代中期以來,差距在進一步擴大。1998年,歐盟15國的研究與開發(fā)支出占其GDP的比重為1.8%,而美國為2.8%。同時,研究與開發(fā)力量分散,研發(fā)和成果商品化脫節(jié),沒有形成統(tǒng)一的科技市場。歐盟委員會已計劃設立歐洲研究區(qū),以減少研究力量的分散,鼓勵研究單位和企業(yè)合作,加快科技成果的轉化。同時,放寬移民政策,吸引國外的技術人才。
通常情況下,通脹意味著經(jīng)濟過熱,通縮意味著經(jīng)濟下滑。而“滯漲”是一種工業(yè)化過程中的新狀態(tài):物價上漲、經(jīng)濟滑坡、失業(yè)增加。聽起來還真是發(fā)生在經(jīng)濟領域的消化不良。
“上周二紐約證交所停止交易后,華爾街一家經(jīng)紀行業(yè)的副總裁查看了一下道瓊斯工業(yè)股票指數(shù)的指示器。機器發(fā)出輕輕的唧唧聲,他大叫一聲:天啊,道瓊斯指數(shù)又掉了16.50點。由于值錢而又熱門的股票徘徊不前,股指最后收于671.54點,在94個交易日內(nèi)下跌了126點。在此期間福特總統(tǒng)入主白宮?!薄都~約時報》1974年9月1日的這篇報道中,記者也許意識到了道瓊斯指數(shù)可能更嚴重的下跌,但他絕無可能判斷出今后的將近10年中,美國股市和美國經(jīng)濟運行狀態(tài)。
道瓊斯指數(shù)沒有像人們所擔心的那樣繼續(xù)暴跌,從而帶來新的一次大蕭條。到1975年12月6日,道瓊斯工業(yè)股票平均指數(shù)跌到了577.6點的最低點,從最高點下跌45%后企穩(wěn)。人們同樣沒有想到的是,直到7年以后的1982年,道瓊斯指數(shù)才重新回到1972年創(chuàng)下的千點高位。這10年,美國股市和美國經(jīng)濟一起沒有跌入深淵,而是陷進了泥潭。這是一種從未發(fā)生過的特殊經(jīng)濟現(xiàn)象——“滯漲”。
二戰(zhàn)之后,經(jīng)歷了一段時間的恢復期,從20世紀50年代初期開始美國經(jīng)濟進入了將近20年的高歌猛進時期。美國經(jīng)濟的一路走好,帶來股市的一派繁榮。1956年5月12日,道指首破500點大關。1972年11月14日,道指首破1000點。 很多經(jīng)濟學家把美國經(jīng)濟走出20世紀70年代的滯漲,歸根于里根上臺后所實行的減稅、減少政府干預等一系列新經(jīng)濟政策。但更加主流的看法是,技術進步才是美國走出滯漲的根本原因。
1792年,24名紐約經(jīng)紀人在紐約曼哈頓下城華爾街的一棵梧桐樹下訂立協(xié)定,約定以后每天都來這里進行股票交易。1863年,紐約證券交易所正式成立。1882年,道與好友瓊斯在華爾街一幢緊靠紐約證券交易所的大樓里創(chuàng)辦了道瓊斯公司。1896年5月26日,道第一次計算并對外公布了道瓊斯工業(yè)平均數(shù),當日指數(shù)為40.94。從此,道瓊斯被當作了美國經(jīng)濟的晴雨表,進而成為世界經(jīng)濟的晴雨表。 很多經(jīng)濟學家把美國經(jīng)濟走出20世紀70年代的滯漲,歸根于里根上臺后所實行的減稅、減少政府干預等一系列新經(jīng)濟政策。但更加主流的看法是,技術進步才是美國走出滯漲的根本原因。
證券經(jīng)紀人長達20年的好日子看樣子要結束,年經(jīng)紀人心懷憂慮?!霸谶^去的幾年里他們之中有7000多人離開華爾街到其他行業(yè)就職。一位離職的前經(jīng)紀人說:我的黃金之年是1971年,那時我一年賺了3萬美元,而到了1973年,我的收入降到了1萬美元的水平,我不得不離開證券業(yè)”。
石油危機是股市下跌最重要的導火索,但“滯漲”并不能全部歸結為石油危機的原因。股市的低迷源于經(jīng)濟的不振,從20世紀70年代開始美國被“滯漲”纏身,當然,石油危機加劇了“滯漲”的深化。
第一次石油危機從1973年10月因第4次中東戰(zhàn)爭爆發(fā),由于沙特等石油輸出國組織向偏袒以色列的美國施行禁運,國際油價從3.01美元在2個月翻兩番飆升到12美元,導致所有的工業(yè)化國家的經(jīng)濟增長都明顯放慢。1974年美國的工業(yè)生產(chǎn)下降了14%,日本的工業(yè)生產(chǎn)下降了20%以上,美日的經(jīng)濟當年都出現(xiàn)了負增長。
除此之外,食品價格也由于糧食緊缺而大漲,增加了通貨膨脹壓力。1972 年,自然災害席卷全球,世界糧食總產(chǎn)量比上年減少2.9%。1974 年世界糧食再次減產(chǎn),緊缺狀況進一步加劇。1973 年和1974 年,美國食品和飲料價格上漲幅度分別達到13.2%和13.7%;1978 年和1979 年,上漲幅度分別達到9.7%和10.7%。
油價和糧價的大幅上漲導致通貨膨脹率前所未有地高漲,年平均通貨膨脹率達到10.46%,而美國戰(zhàn)后各經(jīng)濟階段的平均通貨膨脹率為2.33%~3.54%。這種通脹我們很熟悉——由于國際市場能源和礦產(chǎn)漲價所導致的所謂“輸入性通脹”。
由于美國和西方發(fā)達國家對中東低價石油的高度依賴性,石油的大幅漲價導致物價水平的整體提升。隨著經(jīng)濟對石油漲價的逐漸適應,股市也開始快速回升,1975年道瓊斯股指開始大幅度反彈,到1976年底就基本回到1973上半年的水平。但由于缺乏經(jīng)濟增長的支撐,一直到1982年,道瓊斯指數(shù)長期在800點到1000點之間徘徊,牛市變成了牛皮市。所以,20世紀70年代,也就被稱作美國版“失去的10年”。
除了石油危機和由于“水門事件”導致的美國政局危機,“滯漲”的深層次原因是美國經(jīng)濟艱難轉型中的陣痛。二戰(zhàn)結束后,美國擁有占當時世界總量80%以上的黃金儲備,35美元兌換一盎司黃金的固定匯率制度——布雷頓森林體系開始施行。1971年8月15日,美國總統(tǒng)尼克松突然宣布停止承擔美元兌換黃金的義務,統(tǒng)領二戰(zhàn)后世界經(jīng)濟秩序的布雷頓森林國際貨幣體系宣告瓦解。
以美國強大的國力為什么難以支撐布雷頓森林體系的運行?一方面美國陷入越南戰(zhàn)爭的泥潭,產(chǎn)生巨額的政府開支。而與此同時尼克松之前的美國總統(tǒng)約翰遜總統(tǒng)所倡導的“偉大社會”的計劃,導致美國聯(lián)邦政府用于社會福利的開支急劇膨脹?;ㄤN不斷擴大,但經(jīng)濟上的競爭力尤其是制造業(yè)的競爭力,在日本等新興工業(yè)國的圍堵下開始逐步下滑,導致出口貿(mào)易順差不斷減少。1971年5月,美國對外貿(mào)易出現(xiàn)了13.03億美元逆差,這是自1893年以來美國對外貿(mào)易第一次出現(xiàn)逆差。之后除了1973、1975年為小額順差外,其余年份均為逆差。這在一定程度上宣布,美國工業(yè)化的過程已經(jīng)正式結束。美國需要從經(jīng)濟轉型中獲得新的競爭力。
整個20世紀五六十年代,美國無論基礎設施投資、出口還是消費三駕馬車齊頭并進。但隨著基礎設施建設需求的日漸減少、出口競爭力的下降,國內(nèi)消費也增長乏力??傮w上,由于新技術帶來的產(chǎn)業(yè)革命未能及時銜接,是美國“失去的10年”的根本原因?!皽洝彪A段是美國“二戰(zhàn)”后最艱難的階段。從 1969 年12 月到1982 年12 月,美國有13 年的時間停留在滯脹的陰影下。平均每3 年多就有一次衰退,實際GDP 平均增長速度只有2.9%,而年平均通貨膨脹率達到10.46%。
一、史料選擇的針對性
史料浩如煙海,典籍、圖表、筆記、碑文、圖畫、文物、民謠等多如牛毛,而歷史的教學時間卻十分有限,不可能把有關材料一一列出,這就要求我們教師根據(jù)課程標準確定教學的重點與難點,有所側重地取舍史料,增強歷史教學的針對性。
《當代資本主義的新變化》一課,不同版本的教材對課標的理解不盡相同。人民版教材把這一課分成“發(fā)達的國家壟斷資本主義”、“不斷調(diào)整的經(jīng)濟政策”、“美國的‘新經(jīng)濟’”、“戰(zhàn)后的西歐和日本”等條目,詳盡闡述了當代資本主義重要的經(jīng)濟政策——國家干預經(jīng)濟。但如果我們依據(jù)課標(課標要求:以第二次世界大戰(zhàn)后美國等國家為例,分析當代資本主義的新變化)和其他版本教材,再來研究人民版的《當代資本主義的新變化》時就發(fā)現(xiàn)其材料不太全面。為了把握教學主題,有必要選擇典型的材料進一一步幫助學生更好地理解核心概念和完善知識體系。
在本課教學設計中,為了更好地讓學生理解福利制度,首先通過“主要發(fā)達國家社會保險支出占國民生產(chǎn)總值的比重(1971年)”(見下圖)及西方“從搖籃到墳墓”的社會保障制度,要求學生從中概括戰(zhàn)后發(fā)達國家社會福利的特點。
接著,補充撒切爾夫人的一句話“社會有一個梯子和一張安全網(wǎng),梯子用來供人們自己努力改善生活,安全網(wǎng)則用來防止人們跌入深淵”,要求學生理解“梯子”和“安全網(wǎng)”的含義及實行社會福利制度的必要性。在這里,材料成了激發(fā)學生興趣的手段和其獲取知識的途徑,提高了教學的有效性。
二、史料篩選的量力性
選取史料的目的是為了更好地達成教學目標。在篩選史料的時候,教師要站在學生的角度上來思考,真正體現(xiàn)以學生為本的理念。運用史料教學,并不是史料用得越多、越長就越能體現(xiàn)出對史料的重視。關鍵是史料的呈現(xiàn)要能說明問題。新課程實施以來,我們的歷史教材雖說不盡完美,但大部分課程的編寫、材料的配備都是比較合理的。我們在教學過程中,尤其是在對較低年級的教學中,要充分應用教材中的史料以更好地增加歷史課堂教學的有效性。
在講述“不斷調(diào)整的經(jīng)濟政策”一目時,我要求學生通讀課本內(nèi)容后,回答:美國經(jīng)濟發(fā)生了怎樣的變化?變化說明的實質(zhì)問題是什么?通過對以上問題的分析和回答,學生充分認識了凱恩斯主義不是萬能的,必須要調(diào)整經(jīng)濟政策。
接著,我要求學生閱讀“知識鏈接”中貨幣學派和供給學派的相關知識,要求學生概括出兩者的異同點,并依據(jù)“1980-1989年美國經(jīng)濟增長速度”分析指出“削減政府開支、大規(guī)模減稅和加大國防開支”這一政策的實施結果。
使用教材中的經(jīng)典史料,對學生而言,拉近了學生與教材的距離,能讓學生真正重視教材。就教師而言,省去了篩選史料的時間,使教師有時間去鉆研教材和教法,從而提高了教學的有效性。
三、史料運用的實效性
運用史料教學,教師不能濫用史料。教師應圍繞課程標準的要求和教材的重點、難點內(nèi)容,選用那些最具情境性、典型性、深刻性和啟發(fā)性的史料作為問題素材,有的放矢地對學生進行歷史思維能力培養(yǎng)和主動創(chuàng)新實踐能力的訓練,增強史料運用的實效性。
運用史料進行教學要講究史料利用的最大化。教學中,切忌浮光掠影,做表面文章。必須在追求深度思考上做足文章,把有限的史料用足、用透。教師應精心設計一些高質(zhì)量的、富有啟發(fā)性的問題,促使學生的思維向縱深推進,提升史料運用的有效性及課堂教學的實效性。
四、史料研習的主體性
在歷史課堂教學中,教師要增強學生參與的主動性。教材上、課堂上、練習冊上提供的史料往往都是專家、學者、教師事先編好的,學生只是被動拿來運用,而且每位學生面對的史料都沒有區(qū)別,體現(xiàn)不出個體差異,滿足不了個性需求。只有讓學生自己去查找、收集、整理、閱讀、理解、運用史料,才能真正提升學生在歷史學習上的探究能力、促進學生的個性發(fā)展。為增強史料研習的多樣性和主體性,教學中教師可以布置靈活機動的史料研習作業(yè)。如學習“福利國家”,可要求學生:
(1)摘抄“和諧社會”的重要闡述;(2)指出“和諧社會”、“小康社會”與西方“福利國家”的聯(lián)系與區(qū)別。
教師運用史料教學,其意義并不只是教師把史料拿來進行解釋和闡述,而是要提供給學生,讓學生進行分析、比較、說明、論證,以解決具體的歷史問題。只有這樣,歷史課堂教學才能激發(fā)學生學習的趣味性和主動性,才能符合新課程改革提出的“以學生為本”、“教會學生學會學習”的理念。教學中,教師可以給出一個主題,給予學生不同的材料,讓他們自己去分析、推理、總結。例如有關“‘福利國家’制度的利弊”的材料:
材料一 二戰(zhàn)后,歐洲各國的社會福利制度迅速發(fā)展。一般說來,現(xiàn)代歐洲各國的福利國家制度主要包括醫(yī)療、養(yǎng)老、事故、失業(yè)、住房、教育等方面。其失業(yè)保險規(guī)定:凡出于年老、殘廢、疾病、分娩、工傷、失業(yè)等原因而全部或部分喪失或暫時喪失勞動能力者,國家將提供一定的社會津貼。除此以外,國家對因公死亡或者傷殘的人給予補償,對有各種困難的人和群體給予補助,同時國家還實行社會救濟制度,以保障每個人的最低生活水平。
——摘自劉玉安《北歐福利國家剖析》
材料二 20世紀70年代中期以后,發(fā)達資本主義國家社會福利制度陷入了重重困境。隨著經(jīng)濟全球化和貿(mào)易自由化的蓬勃興起與加速發(fā)展,資本可以隨意躍出國界,工會對福利的任何進一步要求和政府擴大福利支出的政策都會促使資本“外逃”,資本“外逃”反過來又加劇了國內(nèi)的失業(yè)壓力。龐大的社會福利支出用于消費,增加了西歐國家產(chǎn)品的生產(chǎn)成本,導致這些國家在對外經(jīng)濟競爭中處于劣勢。國民對福利的過度依賴導致工作積極性不高和勞動力市場僵化,“福利經(jīng)濟”培養(yǎng)出一批坐享其成的懶漢,誘發(fā)了長期困擾西方社會的“福利道德”問題。
——摘自代恒猛《全球化與歐洲“福利國家”》
[關鍵詞] 生態(tài)文明 北京 經(jīng)濟政策
[中圖分類號] F127 [文獻標識碼] A [文章編號] 1004-6623(2013)06-0097-03
[基金項目] 國家自然科學基金項目:基于微觀尺度的典型大都市功能區(qū)碳排放過程模擬及優(yōu)化調(diào)控研究(41271186)。
[作者簡介] 劉薇(1981 — ),女,河北遷安人,北京市社會科學院經(jīng)濟所副研究員,理學博士,研究方向:區(qū)域生態(tài)經(jīng)濟與可持續(xù)發(fā)展。
一、北京城市生態(tài)文明發(fā)展的新階段
(一)已達到環(huán)境庫茲涅茨曲線拐點
2012年北京的人均GDP已接近1.4萬美元,其中全市城鎮(zhèn)居民人均可支配收入3.6萬元,已接近富裕國家水平。環(huán)境庫茲涅茨曲線假說認為,經(jīng)濟發(fā)展和環(huán)境質(zhì)量之間存在著非單調(diào)的線性關系。最初,隨著經(jīng)濟的發(fā)展,由于生產(chǎn)和消費規(guī)模的擴大,污染水平將會上升,但隨著經(jīng)濟發(fā)展水平的提高,生產(chǎn)和消費會轉變?yōu)楦鼮榫G色的模式,給政策制定者更多的壓力和資源來執(zhí)行能減少污染的監(jiān)管政策。研究表明,北京已經(jīng)達到環(huán)境庫茲涅茨曲線的拐點,并開始向著環(huán)境改善的方向發(fā)展。為了實現(xiàn)城市可持續(xù)發(fā)展,人們希望當人均GDP達到環(huán)境庫茲涅茨曲線的拐點后,城市污染水平能夠大幅度下降。
(二)由追求經(jīng)濟發(fā)展速度向追求經(jīng)濟發(fā)展質(zhì)量轉變
經(jīng)過2001~2007年GDP年均12.6%的高速增長后,自2008年開始,北京經(jīng)濟開始減速,到2012年,北京的GDP增速僅為7.7%,遠遠落后于天津和重慶(16.4%)。北京通過主動調(diào)控,向高質(zhì)量的經(jīng)濟發(fā)展轉型。雖然經(jīng)濟增速比全國平均水平低,但發(fā)展質(zhì)量處于全國領先地位。自實施汽車限購政策以來,北京機動車銷量降幅超過四成,2011年比上年減少44.3%;首鋼搬遷以后涉鋼企業(yè)的遷出使北京黑色行業(yè)規(guī)模大幅收縮,鋼材產(chǎn)量由2006年的1016.3萬噸下降為2011年的287萬噸,規(guī)模以上黑色金屬冶煉及壓延加工業(yè)增加值由2006年的240億元下降為2011年的僅1.6億元。
(三)人口持續(xù)增長與資源緊缺的矛盾長期存在
到2012年末,北京常住人口已達到2069.3萬人,比上年末增加50.7萬人。其中,在京居住半年以上的外來人口達到773.8萬人。可以說,未來相當長一段時間內(nèi)北京人口增長的大趨勢難以改變。這將加劇人口持續(xù)增長與資源環(huán)境緊缺的現(xiàn)實矛盾。水資源嚴重短缺是北京人口資源環(huán)境問題的關鍵因素之一。北京屬于資源型嚴重缺水型城市,為縮小水資源的供需差距,北京通過過量開采地下水、使用再生水、南水北調(diào)以及應急水等措施,使北京總供水量每年達到35億立方米,遠高于本地實際擁有的水資源,進而使北京的水資源人口承載力提高了近60%。此種水資源的供需使用方式造成以下兩方面問題:一是地下水嚴重超采。供水量中地下水占到59%左右,是在過量超采的情況下得到的。由此引發(fā)了地面沉陷、地下水資源衰減及地下水污染加劇等惡劣的環(huán)境問題。二是從其他地區(qū)調(diào)取水資源只是變相地增加了北京的人口水資源承載力,總承載力并沒有增加,并且這種用水方式并不是可持續(xù)的。
二、優(yōu)化生態(tài)文明建設幾個領域的經(jīng)濟政策
(一)開辟北京綠色領域新經(jīng)濟增長點
北京應積極尋找生態(tài)環(huán)境保護與經(jīng)濟發(fā)展水平兩者的平衡點,努力提高經(jīng)濟收入,使環(huán)境庫茲涅茨曲線下降。未來五年北京要實現(xiàn)人均GDP達到2萬美元的目標,必須尋求新的經(jīng)濟增長點,開辟新的產(chǎn)業(yè)路徑。
1. 投資政策。投資增速過快,是影響北京經(jīng)濟增長質(zhì)量的重要問題之一。2011年,北京全社會固定資產(chǎn)投資達到5910.6億元,同比增長13.3%。由于統(tǒng)計分類的原因,并沒有關于環(huán)保產(chǎn)業(yè)或綠色產(chǎn)業(yè)投資的確切統(tǒng)計數(shù)據(jù),但從北京環(huán)境污染治理投資占GDP的比重來看(圖1),北京的投資占比在全國處于上游水平卻遠低于廣東、重慶、山西、內(nèi)蒙古等地。北京以中關村自主示范園區(qū)為依托,加大金融對節(jié)能環(huán)保戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)的支持力度。盡管初步制定了節(jié)能環(huán)保產(chǎn)業(yè)投資政策,但從投資總額和效果來看,節(jié)能環(huán)保產(chǎn)業(yè)并未獲得突出投資額度,也未形成相應的產(chǎn)業(yè)集群,也沒有發(fā)揮出對其他行業(yè)的創(chuàng)新帶動作用。
因此,北京要重點投資節(jié)能環(huán)保產(chǎn)業(yè)研發(fā)與創(chuàng)新制造領域,加大對綠色節(jié)能環(huán)保產(chǎn)業(yè)的投資力度,加快其發(fā)展速度。北京節(jié)能環(huán)保產(chǎn)業(yè)的發(fā)展目標應是供應全國的節(jié)能環(huán)保科技研發(fā)基地與設備制造基地。充分發(fā)揮北京的科技資源優(yōu)勢,重點支持環(huán)保設備研發(fā)產(chǎn)業(yè)、環(huán)保服務創(chuàng)新行業(yè)。逐漸形成產(chǎn)業(yè)規(guī)模和產(chǎn)業(yè)基地,進而形成產(chǎn)業(yè)集群,輻射帶動全國的環(huán)保產(chǎn)業(yè)發(fā)展,服務全國的生態(tài)文明建設。
2. 消費政策。作為資源、能源都極度短缺的特大型城市,北京應多出臺倡導低碳消費和綠色消費的優(yōu)惠政策,把綠色消費作為推動全市消費可持續(xù)性增長的重要支撐。一是要鼓勵出臺配合綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展的消費政策。對新能源汽車、太陽能熱水器、污水循環(huán)凈化設備、節(jié)能省地型住宅及其他可再生利用產(chǎn)品出臺稅收優(yōu)惠和銷售補貼的鼓勵措施。推行強制性產(chǎn)品責任制度和綠色產(chǎn)業(yè)的標識管理,明確從產(chǎn)品的開發(fā)設計、生產(chǎn)、加工、處理或銷售、售后服務,直至產(chǎn)品回收或廢棄物處理等環(huán)節(jié)的相關責任和義務。此外,消費政策要與其它產(chǎn)業(yè)政策相結合。二是強調(diào)綠色消費對私人的利益。要積極強調(diào)綠色消費的私人利益,而不是一味宣傳綠色消費的社會環(huán)境效益。強調(diào)綠色消費對私人的利益能夠較好的解決環(huán)保領域的搭便車問題。三是樹立綠色消費的社會威望。突出政府綠色采購的導向性,重點選擇自主創(chuàng)新產(chǎn)品、環(huán)保節(jié)能產(chǎn)品、綠色產(chǎn)品,適度提高政府公共支出性消費占全社會消費的比重;通過號召名人購買和使用綠色產(chǎn)品,使用綠色產(chǎn)品成為身份和自身優(yōu)勢的獨特象征。
3. 出口政策。要把貿(mào)易政策與產(chǎn)業(yè)政策相結合推動綠色貿(mào)易發(fā)展。首先,實行有差別化的出口退稅政策措施。鼓勵綠色企業(yè)出口綠色產(chǎn)品,構建以技術和知識密集型產(chǎn)品出口為主的綠色貿(mào)易結構,提升出口產(chǎn)品的附加值,增強出口貿(mào)易的核心競爭力。其次,要積極建設進口商品集散地的綠色物流基地,減少運輸過程中汽車尾氣、揚塵對大氣的污染,噪音、震動對人體的危害,儲存過程中物流事故造成有毒物質(zhì)的滲漏等。物流行業(yè)應運用循環(huán)經(jīng)濟的理念建立全新的從生產(chǎn)到廢棄全過程的效率化與物流循環(huán)化的綠色物流系統(tǒng)。
(二)實現(xiàn)資源價格的合理市場化
價格是影響環(huán)境庫茲涅茨曲線的形狀和位置的最基本因素。北京應以資源價格改革為契機,通過資源合理定價,實現(xiàn)全民節(jié)能、節(jié)水意識的提高,進而帶動相關產(chǎn)業(yè)如科技節(jié)水、科技節(jié)能業(yè)的發(fā)展。應加快北京市政公用事業(yè)價格形成機制改革,通過價格手段調(diào)控人口規(guī)模。盡快實行水、電階梯價格,對低收入人口進行補貼。提高公共交通運營價格,適度逐步提高地鐵和公共交通的票價,并研究對低收入人口和戶籍人口的補貼政策。
(三)重視科技創(chuàng)新的促進作用
1. 讓企業(yè)成為綠色產(chǎn)品、綠色技術創(chuàng)造的主體。北京企業(yè)應關注產(chǎn)品的環(huán)保水平,考慮公共利益及其對環(huán)境的影響;切實將環(huán)境保護、自我環(huán)境管理自愿納入企業(yè)的決策要素之中,將新產(chǎn)品開發(fā)、設計、包裝、使用服務等環(huán)節(jié)都納入保護人類健康、生態(tài)安全的軌道;不僅要謀求經(jīng)濟效益的最優(yōu)化,而且要謀求經(jīng)濟利益與環(huán)境利益的最佳結合,實現(xiàn)經(jīng)濟與環(huán)境的協(xié)調(diào)發(fā)展,協(xié)同企業(yè)自身可持續(xù)發(fā)展目標與社會經(jīng)濟可持續(xù)發(fā)展目標的一致化。
2. 大力培育綠色技術創(chuàng)新市場。首先,要積極培育綠色新興消費市場,形成綠色技術創(chuàng)新市場的需求方。實現(xiàn)綠色新興消費市場培育要建立完善信息供給機制。其次,要用政府綠色采購撬動企業(yè)綠色技術創(chuàng)新。政府作為市場上最大的消費者,在推動全社會的可持續(xù)生產(chǎn)和可持續(xù)消費方面具有不可替代的示范作用和導向作用。政府采購清單的制定必須使供應商更加清晰政府對綠色產(chǎn)品的現(xiàn)實需求以及未來的發(fā)展計劃和社會變化趨勢,以便供應商長期規(guī)劃企業(yè)發(fā)展,加大對綠色產(chǎn)品的生產(chǎn)投入,形成有規(guī)模的綠色產(chǎn)品供應商群體。
3. 建立北京綠色產(chǎn)業(yè)領域的技術路線圖。一是要建立綠色產(chǎn)業(yè)領域科技發(fā)展路線圖研究的組織體系,通過組織研究隊伍、明確節(jié)點目標、提出任務要求、提供研究方法、組織集中研討、進行獨立評議、參與研究工作等方式,保證路線圖研究制定工作的順利開展;二是要明確綠色產(chǎn)業(yè)科技發(fā)展路線圖的基本要求,集中從北京市層面考慮,分近期(2020年前后)、中期(2030年前后)、長期(2050年前后)三個階段,描繪相關領域對綠色產(chǎn)業(yè)科技的需求、目標、任務、途徑、預算等問題,重點刻畫核心關鍵科學技術,總體上體現(xiàn)方向性、戰(zhàn)略性和可操作性;三是建立綠色產(chǎn)業(yè)科技發(fā)展路線圖評議機制和持續(xù)研究機制。
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關鍵詞:隨著人們對資源需求的絕對增加以及客觀資源環(huán)境的約束,資源稀缺的欠發(fā)達地區(qū)需通過采用“循環(huán)經(jīng)濟”的發(fā)展模式發(fā)展經(jīng)濟。文章對商洛市發(fā)展循環(huán)經(jīng)濟的動力源進行分析并提出循環(huán)經(jīng)濟發(fā)展的動力機制的建立。
隨著人們對資源需求的絕對增加以及人類生存環(huán)境不斷惡化的現(xiàn)實,人們對循環(huán)經(jīng)濟的了解、研究以及實踐不斷深入?!把h(huán)經(jīng)濟”一詞最初由美國經(jīng)濟學家鮑爾丁提出(1966)。而后經(jīng)過不斷的探索和總結形成了以資源利用效率最大化和污染排放量最小化為主線,逐漸將清潔生產(chǎn)、生態(tài)工業(yè)和可持續(xù)發(fā)展消費等融為一套系統(tǒng)的循環(huán)經(jīng)濟戰(zhàn)略。
在2009年國務院批準實施的《關中——天水經(jīng)濟區(qū)發(fā)展規(guī)劃》中,商洛依據(jù)自身資源的相對稀缺以及現(xiàn)有工業(yè)格局提出了大力發(fā)展循環(huán)經(jīng)濟的發(fā)展戰(zhàn)略。而發(fā)展循環(huán)經(jīng)濟做大區(qū)域經(jīng)濟“蛋糕”,增加商洛人民收入,改善商洛自然環(huán)境,實現(xiàn)資源利用、環(huán)境保護和經(jīng)濟效益最大化需要足夠的動力啟動和支持。
1 循環(huán)經(jīng)濟發(fā)展的動力源
動力源是促進系統(tǒng)發(fā)生作用和持續(xù)發(fā)展演進的來源,它促進循環(huán)經(jīng)濟主體向循環(huán)經(jīng)濟系統(tǒng)不斷發(fā)展。一是按其不同的表現(xiàn)形式分成內(nèi)部動力和外部動力,內(nèi)部動力是指企業(yè)追求循環(huán)經(jīng)濟的經(jīng)濟效益目標和企業(yè)、公眾、政府追求循環(huán)經(jīng)濟的資源、環(huán)境、幸福指數(shù)等社會效益目標;而外部效益則是指政策支持、社會監(jiān)督、法制保障和技術支撐。具體來講,在商洛發(fā)展循環(huán)經(jīng)濟的動力源上具體可分為經(jīng)濟發(fā)展動力、社會發(fā)展動力、資源環(huán)境發(fā)展動力和國際競爭環(huán)境動力四種。
1.1經(jīng)濟發(fā)展動力
循環(huán)經(jīng)濟作為一種經(jīng)濟運行模式,能夠作為商洛實現(xiàn)經(jīng)濟增長的一種選擇。商洛位于陜西東南,經(jīng)濟增長遠遠低于全國平均水平,其所轄六縣一區(qū)中有兩個縣為全國貧困縣,在關中——天水經(jīng)濟區(qū)中商洛市處于經(jīng)濟區(qū)8市區(qū)第六位,僅排在楊凌和銅川之前,其中一區(qū)三縣生產(chǎn)總值占經(jīng)濟區(qū)的2.3%;全市人均生產(chǎn)總值7177.5元,比經(jīng)濟區(qū)人均生產(chǎn)總值低9188.6元,只有平均水平的43.86%。主要原因在于按傳統(tǒng)的經(jīng)濟理論,商洛在影響經(jīng)濟增長的勞動力、資本、土地以及企業(yè)家才能處于絕對劣勢,在惡劣的自然環(huán)境下,相對稀缺的資源使得商洛生產(chǎn)落后,走著一條傳統(tǒng)的、低效的經(jīng)濟發(fā)展道路,客觀上商洛有重新選擇更優(yōu)越的經(jīng)濟運行模式的內(nèi)在動力。
1.2資源環(huán)境發(fā)展動力
商洛土地總面積不大,是一個典型的“八山一水一分田”土石山區(qū)。商洛市境內(nèi)有黃河與長江的支流流過,最主要的是長江支流丹江,流量有限。2006年底耕地總資源192 114 hm2,常用耕地面積128 011 hm2,人均0.053 hm2;建設用地面積37 271.2 hm2,人均0.016 hm2。耕地資源極其有限,而隨著經(jīng)濟發(fā)展水平的提高,人們對資源的需求絕對增加;另一方面,商洛有巨大的發(fā)展?jié)摿Γ湄S富但尚未充分開發(fā)的自然資源,據(jù)調(diào)查統(tǒng)計,有野生油料、纖維、淀粉、林果、中藥材、化工原料等1200多種。主要礦產(chǎn)金、銀、煤、鋁、鋅等,鉀長石儲量位居全國第一,世界第二。有林地1500萬畝,木材蓄積量2154萬立方米,森林覆蓋率54%,是陜西省木材主產(chǎn)區(qū)之一。這些資源屬于不可再生資源而開發(fā)此類資源會造成一定程度的環(huán)境破壞,在環(huán)境比較脆弱的條件下,選擇以“3R”為理念核心的循環(huán)經(jīng)濟使得商洛走上快速、健康的發(fā)展道路是一種主動選擇。
2 構建商洛循環(huán)經(jīng)濟發(fā)展的動力支持體系
在資源約束的條件下大力發(fā)展循環(huán)經(jīng)濟是商洛實現(xiàn)跨越發(fā)展的主動出擊,需要建立與循環(huán)經(jīng)濟發(fā)展配套的技術支撐體系、法律法規(guī)支撐體系與經(jīng)濟政策支撐體系。
2.1建立實施循環(huán)經(jīng)濟的技術支撐體系
首先建立以企業(yè)為主體,以市場為導向,以大專院校、科研院所為支撐,產(chǎn)學研相結合的創(chuàng)新體系。依托陜西省材料科學工程院商洛分院、中國商洛核桃研究所、比亞迪新能源商洛研究所以及商洛學院等科研單位,引進和培養(yǎng)大量具有踐行循環(huán)經(jīng)濟發(fā)展能力的人才,鼓勵企業(yè)提高自主創(chuàng)新能力,實現(xiàn)企業(yè)發(fā)展模式,使企業(yè)向集約型企業(yè)發(fā)展。重點推進新材料、電子信息、現(xiàn)代中藥、現(xiàn)代農(nóng)業(yè)等領域的研發(fā)創(chuàng)新和成果轉化率,在重點領域掌握一批核心技術,擁有一批自主知識產(chǎn)權,造就一批具有國際競爭力的企業(yè)。再者構建區(qū)域創(chuàng)新網(wǎng)絡,成立各類科技中介服務機構,促進企業(yè)之間、企業(yè)與高等院校和科研院所之間的信息傳遞、知識流動和技術轉化。搭建工業(yè)經(jīng)濟園區(qū)綜合信息服務平臺,促進科技成果轉化為現(xiàn)實生產(chǎn)力和區(qū)域核心競爭力。將循環(huán)經(jīng)濟作為產(chǎn)業(yè)發(fā)展的基本取向,以結構調(diào)整為主線,以提高資源利用效率為核心,不斷培育壯大循環(huán)型企業(yè)群體。選擇典型企業(yè)和大型企業(yè),根據(jù)生態(tài)效率理念,通過產(chǎn)品生態(tài)設計和清潔生產(chǎn)等措施進行單個企業(yè)的生態(tài)工業(yè)試點,引導和促使企業(yè)不斷提高能源的梯級利用和廢棄物的循環(huán)利用水平。積極推動企業(yè)之間進行產(chǎn)業(yè)整合和物質(zhì)能量的優(yōu)化集成,延長產(chǎn)業(yè)鏈條,拓寬資源循環(huán)利用的行業(yè)和領域,推進企業(yè)尾礦、廢渣、粉塵、廢水、廢氣、余熱的回收和循環(huán)利用,提高資源產(chǎn)出效益。
2.2建立形成法律、政策支撐體系
目前,我國已經(jīng)建立了較為完善的環(huán)境抱回和防治法律體系,如2003年1月1日實施的《清潔生產(chǎn)法》,通過這些法律規(guī)范使得企業(yè)發(fā)展以再利用為原則,低消耗、低排放,降低對周遭環(huán)境的污染。
同時,運用價格、稅收、財政、金融手段等經(jīng)濟政策推進商洛循環(huán)經(jīng)濟的發(fā)展,可以采取低息、無息和減稅政策、可歸還的保證金法、資源回收鼓勵制度、實行排污許可證或排污權以及垃圾收費等方式對符合循環(huán)經(jīng)濟運行原則的行為進行鼓勵,對不符合循環(huán)經(jīng)濟運行的行為進行限制懲罰。
3 結語
循環(huán)經(jīng)濟是一種以資源高效循環(huán)利用為核心,以“減量化、再利用、再循環(huán)”為原則,以低消耗、低排放、高效率為基本特征,符合可持續(xù)發(fā)展理念的經(jīng)濟增長模式。商洛在經(jīng)濟水平低、資源約束大、創(chuàng)新經(jīng)濟發(fā)展路徑的基礎上,按照國家《關中——天水經(jīng)濟區(qū)發(fā)展規(guī)劃》的相關政策,理清循環(huán)經(jīng)濟發(fā)展思路,建立循環(huán)企業(yè)、循環(huán)產(chǎn)業(yè)群、工業(yè)園區(qū)從點到面實現(xiàn)地方經(jīng)濟的跨越發(fā)展。
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國發(fā)(2014)43號實施以來,我縣加強政府債務管理,疏堵結合,化解存量,嚴控增量,取得了我縣政府債務管理的突破性進展。但也不同程度的存在一些困難和問題,需要我們在今后的工作中努力克服解決。
一、基本情況
我縣2014年末清理甄別認定存量債務余額36503.28萬元。2015年、2016年共利用政府債券資金置換存量債務9186萬元,利用財政資金償還925.3萬元。2015年新增債券2000萬元,2016年新增債券6530萬元。預計2016年底我縣政府債務余額為44108.5萬元,其中:地方政府債券為18216萬元,銀行貸款為21450萬元,外債3657.45萬元,應付工程款和其他債務為785.05萬元。
從債務結構上分析,政府債券由2014年的1000萬元占當年債務總額2.74%到目前18216萬元占債務總額的41.3%,上升了38.56個百分點,債務結構趨于規(guī)范。
二、存在問題和困難
(一)財政支出壓力持續(xù)加大
2013年上馬,于2014年,2015年陸續(xù)完工,并形成政府現(xiàn)時直接支出責任的公益性資本支出項目資金達13.23億元。是2016年度我縣政府債務限額的2.94倍。而今年以來可用于公益性資本支出項目的財政資金有限,財政收入僅能保工資,保運轉。財政收支矛盾異常突出。
(二)地方政府債務限額管理的壓力持續(xù)加大
上級核定我縣2016年度債務規(guī)模限額為4.5億元。除去2015年存量債務3.7億元,今年實際給予我縣新增債務規(guī)模為8000萬元。在財政收入只能保工資,保運轉的情況下,有13.23億元政府現(xiàn)時支出責任很可能形成政府債務。到時我縣政府債務規(guī)模將達到17.73億元,直接導致突破上級批準的債務限額。
(三)地方政府債務管理風險防控壓力加大
財政收入不能保障公益性資本支出項目資金,申請省級地方政府債券又受到債務規(guī)模的限制。若不能有效解決當前財政支出所面臨的問題,政府債務規(guī)模將達到17.73億元,預計為16年綜合財力的86%(根據(jù)2016年1-8月份財政收入預計當年綜合財力為20.6億元)。逼近100%的風險警戒線。
三、原因分析
(一)經(jīng)濟結構單一,受經(jīng)濟周期影響大
我縣屬煤焦資源型縣,經(jīng)濟結構單一。受經(jīng)濟周期和宏觀經(jīng)濟政策影響,縣域經(jīng)濟持續(xù)低迷,財政收入連年大幅下滑。2015年我縣實現(xiàn)一般公共預算收入11億元,較2014年下降了10億元,降幅為47.62%;較2013年下降了19億元,降幅為63.33%。造成公益性資本支出項目資金嚴重短缺。
(二)預算執(zhí)行不力
財政收入好時政府及其部門大上公益性資本支出項目,而這些項目投資大,建設周期長。年初一般不作建設資金預算安排,需要資金時向政府書面申請,領導批準后,財政撥付,單位作為調(diào)整預算使用。財政收入下降時因資金短缺,一些急需啟動的項目無法開工,一些以前年度開工的項目多數(shù)處于停工、半停工狀態(tài),一些完工項目政府及其部門長期拖欠工程款。實在需要支付的項目資金,政府通過舉債籌資支付。
(三)地方政府債券資金額度不足
盡管新《預算法》允許地方政府適當舉債,但對于縣級只能通過省級政府發(fā)行地方政府債券方式舉借政府債務。2015年2016年兩個年度上級給予我縣的新增債券資金僅有8000萬元,遠不能滿足政府在公共基礎設施建設上的資金需求。
四、建議
(一)促進經(jīng)濟結構調(diào)整,創(chuàng)新經(jīng)濟發(fā)展
支持培育非煤產(chǎn)業(yè)的發(fā)展,促進經(jīng)濟結構調(diào)整。培育我縣紅棗產(chǎn)業(yè)走現(xiàn)代化、產(chǎn)業(yè)化。創(chuàng)新紅棗系列品種,發(fā)展可儲存、可運輸、方便食用,營養(yǎng)價值高的紅棗特色食品。培育我縣核桃產(chǎn)業(yè)發(fā)展,借鑒兄弟縣市的做法,發(fā)展出口產(chǎn)品。支持煤焦企業(yè)發(fā)展以煤為主創(chuàng)新產(chǎn)業(yè),升級經(jīng)濟質(zhì)量。與第一、二產(chǎn)業(yè)相互協(xié)調(diào)推進,發(fā)展狀大第三產(chǎn)業(yè)提高其在國民經(jīng)濟貢獻中的比重。把我縣建設成經(jīng)濟平穩(wěn),發(fā)展較快的山西明珠。
(二)狠抓公益性資本支出項目預算管理,強化預算執(zhí)行
編制項目預算必須服從本級政府預算。遵守量入為出、收支平衡,不列赤字的原則。有多少錢,辦多少事,不盲目上項目。而且編制項目預算要與經(jīng)濟發(fā)展相適應,與財政政策相銜接。有預算列支,無預算暫緩,下一年度考慮。特殊情況,經(jīng)縣級領導批示,縣人大及其常委會批準方可通過調(diào)整預算安排。超出預算的支出一般不應再做資金安排。對于建設周期長的項目,應當編制跨年度財務預算。對一些未納入政府本級預算而實施項目形成債務的應當問責,追究相關人員責任。
(三)多渠道、多措施化解政府支出責任
對縣級13.23億元的公益性資本支出項目分類鑒別,適宜采用PPP模式的采用BOT、TOT、BOO等形式與社會資本合作實施;適宜企業(yè)化經(jīng)營的推向市場;完全需要政府實施的,政府籌集資金建設。如熱電聯(lián)產(chǎn)項目可以以PPP模式化解一部分政府支出責任,再如煤氣化公司完全可以推向市場,自主經(jīng)營,自負盈虧等等??h級應當充分利用省級政府發(fā)行地方政府債券舉借債務融資,彌補當年財政預算缺口,運用這部分資金建設公益性資本支出項目。
(四)合理安排地方政府債券資金
省、市、縣三級政府應當建立合理的地方政府債券資金分配方案,根據(jù)縣級政府支出責任和綜合財力進行資金分配,對債務風險較小的縣、市給予較高的債務規(guī)模限額,對債務風險較大的縣、市給予較低的債務規(guī)模限額。通過這種辦法分配地方政府債券資金,平衡縣、市地方政府債券資金需求。
(五)強化監(jiān)督
在債務管理上做到使用規(guī)范、公開透明、風險可控。嚴格實行疏堵結合、規(guī)??刂?、限額管理的政策。實行債務公開,地方政府債券資金使用公開。及時化解存量債務,謹慎舉借新增債務。做好債務事前控制,事后監(jiān)管的長效機制。對違規(guī)舉借債務,違規(guī)使用政府債券資金的予以嚴肅處理。
剛剛過去的2015年,由于中國當前的經(jīng)濟現(xiàn)狀:中小企業(yè)融資難,現(xiàn)在已經(jīng)演變成“兩多兩難”的問題。一方面民間財富很多,中小企業(yè)融資難,最重要的是目前投融資渠道不暢,因為現(xiàn)在商業(yè)銀行占有了絕大部分的資產(chǎn);另一方面,在相對比較少的融資里面,基本上被滬深兩個交易所占據(jù)了,但滬深的門檻很高,所以中小企業(yè)無論是商業(yè)市場還是金融市場都無法解決這些問題。從而引發(fā)了新三板市場的爆發(fā),新三板成為解決這些問題的希望。
那么何為“新三板”呢?它起源于2001年“股權代辦轉讓系統(tǒng)”的三板市場,最早的作用是承接兩網(wǎng)公司和退市公司,稱為“舊三板”。2006年,中關村科技園區(qū)非上市股份公司進入代辦轉讓系統(tǒng)進行股份報價轉讓,稱為“新三板”,從此這個概念就誕生了,其實新三板是早在國務院批準下,當時科技部出了一個中長期科技綱要,里面提出以金融手段支持科技創(chuàng)新,后來在證監(jiān)會、中關村管委會等幾個部門的支持下做的一個試點。新三板是全國中小企業(yè)股份轉讓系統(tǒng),是一個場外交易,及上交所、深交所之后第三家。
作為當前中小企業(yè)進入資本市場最好的融資途徑之一,與主板、創(chuàng)業(yè)板相比,新三板發(fā)行的財務門檻較低,依法設立且存續(xù)滿兩年,具有持續(xù)經(jīng)營能力的企業(yè),均有機會掛牌成功。
什么叫區(qū)域經(jīng)濟?區(qū)域經(jīng)濟是在一定區(qū)域內(nèi)經(jīng)濟發(fā)展的內(nèi)部因素與外部條件相互作用而產(chǎn)生的生產(chǎn)綜合體,具有自身的獨特性,每一個區(qū)域的經(jīng)濟發(fā)展都受到自然條件、社會經(jīng)濟條件和技術經(jīng)濟政策等因素的制約。在一定的生產(chǎn)力發(fā)展水平條件下,區(qū)域經(jīng)濟的發(fā)展程度受投入的資金、技術和勞動等因素的制約;技術經(jīng)濟政策對于特定區(qū)域經(jīng)濟的發(fā)展也有重大影響。
改革開放以來,我國區(qū)域經(jīng)濟政策開始從注重公平轉向注重效率,在東部沿海地區(qū)基礎好、投資效益高的情況下,實行了向東部傾斜的區(qū)域經(jīng)濟政策,促進了國民經(jīng)濟的全面高漲和新的經(jīng)濟增長源的形成。然而,與之相伴隨的區(qū)域差距的日益顯現(xiàn),這違背了我國和諧發(fā)展戰(zhàn)略。由于我國地理位置、人口因素、文化科技素質(zhì)、勞動力結構、勞動力管理制度、國家政策等原因造成了我國區(qū)域經(jīng)濟的發(fā)展不平衡。如何協(xié)調(diào)中國區(qū)域經(jīng)濟的平衡發(fā)展一直是我國所追求的與前進發(fā)的方向和動力。
二、新三板與區(qū)域經(jīng)濟的關系
統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示,截止2016年1月6日新三板公司數(shù)量共計為5607家,從2015年1月1日至2016年1月6日新三板公司實際定向增發(fā)募集資金總額高達1287.34億元,比2014年全年的127.89億元增長310倍。新三板市場已成為目前我國最大的證券市場。在我們看來,這似乎基本奠定了在未來一段時期內(nèi)中國經(jīng)濟區(qū)域競爭的格局。
到2012年,國務院批準決定擴大非上市股份公司股份轉讓試點,上海張江高新技術產(chǎn)。業(yè)開發(fā)區(qū)、武漢東湖新技術產(chǎn)業(yè)開發(fā)區(qū)和天津濱海高新區(qū)成為首批擴大試點新增區(qū)域;2013年底,新三板方案突破試點國家高新區(qū)限制,擴容至所有符合新三板條件的企業(yè)。
從誕生路徑來看,新三板的企業(yè)標準相對于主板至少有兩個特點:其一,從中關村等高新技術產(chǎn)業(yè)園區(qū)誕生的新三板,掛牌企業(yè)多數(shù)為極富技術含量的高科技企業(yè),即便后來擴容至全部符合條件的企業(yè),科技含量高也是其主要特征;其二,相較于主板市場上市公司,新三板企業(yè)明顯在體量上要小一個層級,可以說是中小企業(yè)和小微企業(yè)的集納地。
這樣一個主要由中小微型的科技企業(yè)構成的市場,正好符合國家經(jīng)濟地理觀察區(qū)域經(jīng)濟走向的諸多指標。要知道,在目前中國經(jīng)濟轉型升級的當口,中小企業(yè)和小微企業(yè)貢獻了全國一半以上的稅收,超過六成的GDP以及超過八成的就業(yè)崗位,中小企業(yè)和小微企業(yè)的興旺勃發(fā),是經(jīng)濟增長的活力源泉。
而當我們將區(qū)域經(jīng)濟的一些定量分析手段引入對新三板的觀察后,就能在一定程度上預判出區(qū)域維度經(jīng)濟的走向。以省份、城市以及行業(yè)等屬性來區(qū)分,詳實的數(shù)據(jù)會告訴我們誰在進步,誰在后退,以及誰會掌握未來發(fā)展的主動權。
不過,業(yè)內(nèi)人士基本有個共識,那就是新三板掛牌企業(yè)會在未來一兩年內(nèi)迅速突破一萬家的關口,并且還會持續(xù)增長。若這樣一個市場可以吸納全國幾乎所有符合條件的企業(yè)掛牌,為其發(fā)展提供融資支持,那時候的新三板競爭力報告會更具穿透力。新三板的區(qū)域分布,恰恰反映的我國區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展的不平衡。綜合新三板掛牌公司的行業(yè)分布和地區(qū)覆蓋來看,2014年至2015年行業(yè)分布主要集中在信息技術和工業(yè),其中信息技術處于領先位置。2014年掛牌公司主要集中在北京、長三角、珠三角等區(qū)域,受益于區(qū)位優(yōu)勢,資源相對集中,高新技術產(chǎn)業(yè)發(fā)展較為領先,掛牌數(shù)量遙遙領先。而以四川、甘肅、陜西、湖南等省份為代表的中西部地區(qū),創(chuàng)新經(jīng)濟并不活躍,高新技術企業(yè)分布較為分散,掛牌數(shù)量寥寥。
以四川為例,根據(jù)前瞻IPO咨詢服務四川團隊的跟蹤研究,成都經(jīng)歷了前些年的持續(xù)發(fā)展和累積,已經(jīng)培養(yǎng)了一大批優(yōu)秀的高新技術企業(yè),這部分企業(yè)倚靠四川及整個西南地區(qū)的發(fā)展而強勢崛起,迫切需要借力資本市場走向全國,讓更多的優(yōu)質(zhì)資金、更多的消費者了解并認知他們,從而推動企業(yè)走向另一個發(fā)展高度。如果說,IPO短期內(nèi)無法滿足大部分中小企業(yè)的融資訴求,那么,門檻低、審核節(jié)奏快的新三板無疑給這批中小企業(yè)帶來了福音。
前瞻投資顧問的統(tǒng)計顯示,目前四川僅11家新三板掛牌公司,包括10家成都市高新區(qū)企業(yè)和1家雙流縣企業(yè),均是2014年01月24日集中掛牌。其中,網(wǎng)絡游戲行業(yè)的成都頁游科技股份有限公司、移動終端應用開發(fā)的四川長城軟件科技股份有限公司,已經(jīng)其他高端制造型企業(yè),市場前景頗為樂觀。而這些行業(yè),在四川均有良好的發(fā)展基礎,也潛伏著一大批優(yōu)質(zhì)公司,預計未來掛牌潛力將持續(xù)加大。
三、新三板的發(fā)展對于我國的區(qū)域經(jīng)濟機遇與挑戰(zhàn)并存
新三板有效助推了多層次資本市場的建設,隨著市場的不斷發(fā)展與完善,中國股權投資行業(yè)呈現(xiàn)出發(fā)展迅速、投資階段前移――VC投資規(guī)模急劇上升、加大并購投資等新特征。進而導致形成“有價無市”缺少對手盤,“無價無市”形成僵尸股、或“有價有市”,但價格劇烈波動,導致股指失真的系列問題。要解決這一系列問題,就要提高直接融資占比、改變社會融資結構、推進注冊制迅速落地、恢復市場的基本融資功能、加快建設完善新三板、改變股權基金融資困難的現(xiàn)狀、加大國家及地方引導基金和保險資金力度,發(fā)展FOF;
新興行業(yè)在新三板仍占主流,除規(guī)模迅速擴張以外,新三板公司的行業(yè)分布也呈現(xiàn)出明顯的創(chuàng)新特征。截至 2015年底,新三板掛牌企業(yè)以信息技術、工業(yè)和材料為主,占比為 71.4%。信息技術與工業(yè)板塊占比約 60%從掛牌數(shù)量、市值、營業(yè)收入、凈利潤四方面比較來看,新興行業(yè)始終占據(jù)主流地位。由此可見,新三板為創(chuàng)新型中小微企業(yè)提供融資支持,其呈現(xiàn)的新業(yè)態(tài)已充分反映了中國“新常態(tài)”背景下
新三板的發(fā)展目前存在四大隱患,第一是退出機制不夠完善,相比于美國納斯達克,1985年到2008年納斯達克有18000多家上市企業(yè),退市有13000多家,所以合理的退出機制是當前迫切需要解決的問題。第二是缺少明星股票。據(jù)統(tǒng)計,新三板市值排名前十的金融類公司占八家。金融企業(yè)定增實際超過400億,占掛牌企業(yè)比重的30%,新三板某種意義上成了一個“金融板”。而在被稱作“科技股集中營”的納斯達克,蘋果、臉書、微軟的市值占全市場總額的一半,都是投資者關注的焦點。第三是做市交易制度的不完善。目前國內(nèi)做市商僅限于券商,做市商的數(shù)量也遠低于納斯達克。納斯達克平均做市商有20家,而新三板只有四家左右。目前國內(nèi)做市商主要是通過定增獲取股票,獲取股票的成本較低,而納斯達克的做市商主要通過二級市場。第四,國內(nèi)目前只顯示做市商最優(yōu)報價,不顯示投資者的最優(yōu)報價。
進入兔年,股市震蕩下行,債市也跌跌不休,資金緊張是根本原因。如果說上半年債基折戟多由于打新股被套或割肉引起,那么7月的城投債危機則作為導火索,直接導致債券市場無論品種優(yōu)劣都被大幅拋售。
這一切在四季度發(fā)生改變。經(jīng)濟方面,短期內(nèi)經(jīng)濟增長的動力不強,年內(nèi)經(jīng)濟增長將持續(xù)走弱;通脹方面,形勢得以初步緩解,四季度以及明年物價將整體回落;貨幣政策方面,進一步收緊已無必要,而放松的可能性也不大,整體上會維持當前力度;資金方面,目前商業(yè)銀行的超儲率已處于非常低的水平,央行通過上調(diào)存款準備金率和公開市場操作,實際調(diào)控效果已經(jīng)接近了的理論上最高存款準備金率――23%,未來再次上調(diào)存準率的可能性已不大,這也預示著宏觀調(diào)控已接近尾聲。綜合這些因素,近一段時間的債市行情得以確認。
通常認為,債市拐點早于股市拐點到來。2008年爆發(fā)的全球金融危機,世界經(jīng)濟大蕭條,中國A股市場從2007年四季度的歷史高點6124點一路下挫至2008年底的1664點;債市領先股市6個月左右即展開反彈行情,10年國債收益率從2008年中的4.55%開始一路下行至2009年初的2.67%;而股市則在2009年初才開始反彈,并一路上漲到2009年8月份的3500點附近。
在各種投資渠道均不給力的今天,由于無法斷定股票牛市行情是否啟動,債市無疑是資金的庇護所、投資的好標的和理財?shù)谋匾渲谩S绕鋵α晳T炒股養(yǎng)基的人來說,這時不妨做做債基,助你更好地適應市場的脈搏。
國家財政部決定11月10日起發(fā)行2011年憑證式(四期)國債。該期國債發(fā)行總額為200億元,發(fā)行期限截止到23日。發(fā)行當日上午9點,筆者在北京市朝陽區(qū)一家商業(yè)銀行網(wǎng)點外見到很多人都在抱怨:“來晚啦,國債已經(jīng)賣完了。”據(jù)媒體報道,同樣的場景,在全國各地的銀行門口幾乎都在上演。
債券熱潮為什么會來
國債申購熱為什么會出現(xiàn)?一是通脹嚴重程度加劇,銀行存款出現(xiàn)負利率,從而使得人們希望采用更有效的理財手段。二是目前正處于本輪加息周期的頂部區(qū)域,國債的發(fā)行價格顯得較為誘人。
從表1可以看出,1978~2010年,33年的年均通脹率為5.18%。今年7月7日起,最新適用的1年期銀行存款的利率水平是3.5%。按照現(xiàn)有的通脹速度和利率水平,10萬元存銀行,20年后將變成7.13萬元。在這種情況下,人們就希望采用比銀行存款收益更高的國債來抵御通脹的危害。以最近發(fā)行的這次國債為例,一共發(fā)行了1年期、3年期和5年期3種面額,票面利率均高于同期銀行存款的收益水平。其中1年期20億元,票面年利率3.85%;3年期100億元,票面年利率5.58%;5年期80億元,票面年利率6.15%。
從表2可以看出,中國的利率周期每過幾年就會變動一次,且呈現(xiàn)較為明顯的加息和減息周期,在此期間,存在明顯的轉折。我們在關注債市時,最重要的就是要把握這個關鍵的轉折時點。如果是從加息周期轉入降息周期的關鍵節(jié)點,則債券發(fā)行價格將達到高峰,這樣就會出現(xiàn)熱銷場面,同時,二級市場上的債券的交易價格也不斷走強。例如,目前在股市反復震蕩的同時,債市交易市場已經(jīng)開始發(fā)力上漲,9月底以來走出了一波小牛行情。
各主要投資品種前景看淡
目前,除了債券之外,個人比較容易接觸到的理財產(chǎn)品主要有房產(chǎn)、股票、黃金、基金。事實上,現(xiàn)在這些理財產(chǎn)品都處于低谷或下跌趨勢中。
房產(chǎn)在中國進行房產(chǎn)投資有3個秘訣:第一是政策;第二是政策;第三還是政策。由于中國的土地是沒有私有產(chǎn)權的,統(tǒng)統(tǒng)歸國家所有。因此,房產(chǎn)政策市的現(xiàn)象在未來較長的一段時間內(nèi)將長期存在。這意味著,房地產(chǎn)行情要根本走強,需要國家給予政策支持。而目前國家對房產(chǎn)從緊調(diào)控的態(tài)度非常堅決,房產(chǎn)的低潮在未來一段時間內(nèi)還將持續(xù)存在。
股票中國的股市與房地產(chǎn)密切相關,聯(lián)動性極強,上市公司中幾乎有一半屬于房地產(chǎn)產(chǎn)業(yè)鏈。炒股炒的是預期,在房地產(chǎn)預期不明朗而七大新興產(chǎn)業(yè)又沒有有效成為支柱產(chǎn)業(yè)的情況下,中國股市的整體情況很難有較大的改觀。雖然由于臨近年底,會有常規(guī)意義上的券商“吃飯”行情出現(xiàn),但這一輪行情可能僅僅只是反彈,而并非反轉。在繼續(xù)從緊的貨幣政策的預期下,股市的真正整體好轉可能需要等到明年換屆之后才會出現(xiàn)。
黃金1971年7月第7次美元危機爆發(fā),布林頓森林體系瓦解,尼克松政府于8月15日宣布實行“新經(jīng)濟政策”,宣布美元與黃金脫鉤。從此,金價開始出現(xiàn)大幅度的波動。1971年7月~1980年1月,是第一輪黃金牛市。從35美元/盎司開始,金價在1980年1月達到最高價850美元/盎司,10年最大漲幅2328.57%。黃金并非永遠上漲。1980年1月~1999年7月,黃金一共跌了20年。這是第一輪黃金熊市。美國黃金期貨在1999年7月創(chuàng)下252.9美元本輪熊市最低價,20年最大跌幅70.25%。從1999年7月(特別是2001年9?11恐怖襲擊,美元確立長期貶值趨勢,正式宣布第二輪黃金牛市啟動)到目前,是第二輪黃金牛市。第二輪黃金牛市的金價在2011年9月6日達到至今的最高價1922.6美元,最大漲幅660.22%。目前,困擾美國的最大恐怖因素本?拉登已被擊斃,美元未來一段時間內(nèi)有走強的可能性。因此,黃金在未來半年到1年的時間內(nèi)可能將維持弱市整體的態(tài)勢,再出現(xiàn)大幅度上漲的可能性較小。
基金基金主要分為股票型、貨幣型和債券型3種。股票型基金的走勢與股市相關性很高,在股市整體預期走弱的情況下,該類基金很難有較好表現(xiàn)。貨幣型從本質(zhì)上來說是一年期銀行存款的有效替代品,優(yōu)點很明顯:取用靈活,買入之后,一旦需要用錢,則可以隨時贖回,一般來說,2天就可以到賬。而缺點也很明顯:收益率相對不高。債券型基金的走勢與債券市場的走勢基本是一致的,在債券市場整體走強的情況下,該類基金可能會有較好表現(xiàn)。
債券投資還能熱多久
投資的目的,或追求經(jīng)濟效益,或獲取社會效益,沒有任何一個投資者公開宣稱自己的付出是不需要回報的。而目前確有許多項目是盲目投資、盲目上馬、沒有回報甚至“爛尾”工程。因此,出于自我保護的防范意識,財務管理人員不得不研究項目策劃這一很專業(yè)的問題。
一、注重分析項目的可行性,忽視分析其不可行性,導致盲目立項是造成項目沒有生命力的根源
近幾年來,隨著改革開放的不斷深入,許多領導干部非常重視招商引資,特別是一般性的投資。同風險較大的證券投資相比,含有高附加值的產(chǎn)業(yè)及商業(yè)投資都是較成熟的行業(yè)。那些認為只要運作得好,三、五年內(nèi)就會獲得豐厚回報的項目,首長和專家出國轉了一圈就拍板的項目,沒有經(jīng)過認真論證就倉促上馬了。這些沒有生命力的項目從根源上分析主要是:盲目追求業(yè)績,使項目在簽約時就預示了流產(chǎn)的可能性;忽視市場,不重研究,項目即便上馬也暗藏著危機;投資人背景復雜,言而無信,致使項目開工后擱淺。以上都是不考慮項目的不可行性,自下而上層層目的都為使項目上馬,對項目不可行性的分析研究無人重視。
二、預見項目的不可行性,增加風險意識是項目投資的必要前提
究竟有沒有一條科學、安全的途徑,使我們的主觀想象與客觀實際完美結合起來,使投資人的計劃能夠較理想的實現(xiàn)呢?答案是肯定的。一個項目究竟有無生命力,不是單靠主觀測算就能通過的,應盡可能的提出不利因素,預見風險,并研究出對應的措施,以保證項目的順利實施。主要應考慮如下幾種風險:
(一)重復建設風險
在長期經(jīng)濟短缺的條件下,盡管投資者的投資意向十分旺盛,但我國的產(chǎn)業(yè)結構調(diào)整卻沒有跟上,受地方局部利益的驅動,形成大量的非規(guī)模經(jīng)濟的重復建設,致使投資效益不斷下降。造成這一后果既有主觀原因如長期計劃經(jīng)濟的約束,使企業(yè)習慣于聽命政府的指揮,一旦企業(yè)自放開很難完全適應,反應在經(jīng)濟建設投資上就容易形成市場看好的項目大家一哄而起,重復投資的結果只能是回報率下滑;也有客觀原因如信息不暢,缺乏周密的調(diào)查研究,待項目上馬了才發(fā)現(xiàn)問題。
(二)投資回報風險
目前競爭激烈的市場已使平均資金利潤率有逐年走低的趨勢,投資項目選取度大。企業(yè)自主投資的能力和意識受客觀條件的制約,當國外許多企業(yè)家對中國市場已作出科學判斷并拿出決策方案時,我們還沒有培養(yǎng)成熟一支既有理論水平又有實踐經(jīng)驗的項目策劃隊伍,很多投資者是憑僅有的一點管理經(jīng)驗測算回報,無法顧及全國乃至全球大市場的變化,在看不清回報有幾許的情況下,盲目投資,導致失敗。
(三)科技支持風險
技術條件的制約,使經(jīng)營風險加大。就現(xiàn)狀而言,我國的產(chǎn)業(yè)化進程在世界上仍處于劣勢,科技成果轉化為生產(chǎn)力的速度、水平都較低,在經(jīng)濟全球化的背景下,企業(yè)若沒有一定的技術能力支撐,在企業(yè)自主開發(fā)和引進吸收上都無能為力,故在向新經(jīng)濟過渡、發(fā)展之機,企業(yè)即使上馬了新的項目也會受到制約。
三、把不可行性研究報告列為計劃書的重要內(nèi)容,是規(guī)避投資風險的基本保證
任何事物都有兩面性,項目投資也不例外,既然存在風險就要預先設防。必須從以下幾方面采取措施,以避免一定的風險。
(一)轉變思想觀念,由側重觀察投資項目如何可行轉變?yōu)橛^察其如何不可行
在這一點上,我們應借鑒國外的經(jīng)驗。由于中、外司法執(zhí)行的區(qū)別,國外的法律一般執(zhí)行追懲制,而我們的法律側重規(guī)定不得涉足的范圍,雖然執(zhí)行的是防范制,但基本是根據(jù)假設的問題規(guī)定什么可以做、什么不可以做。由此可見,長期以來我們習慣于在法律規(guī)定的這樣一種范圍內(nèi)思維,有關投資的理念反映在社會生活中就有一定程度的缺陷,帶到工作中則導致狹隘、片面,只報喜不報憂,做的可行性報告程式化。如果每個決策都能按照黨內(nèi)“三講”時所要求的“只能講問題不能講成績”的原則去自我剖析,定會減少很多不可行項目的上馬。
(二)建議有財務管理人員介入項目策劃工作
過去在此問題上財務部門基本處于后期控制地位,當風險出現(xiàn)時這種控制已無意義,故應盡快改為財務事前預測,讓財務人員參與項目的可行性研究工作。鑒于財務部門的工作性質(zhì),財務管理人員習慣于逆向思維,從資金管理的安全性出發(fā),運用動態(tài)和靜態(tài)兩種分析方法,對項目是否可行會得出更客觀更精確的結論,若結論科學合理,為加大力度建議實行“財務一票否決制”。
(三)為適應加入“WTO”的需要,項目策劃者應運用信息手段,在項目背景調(diào)查中廣泛征集國內(nèi)外市場信息,以此完善投資決策的意識和行為規(guī)則。項目投資者應具有著眼于全球性經(jīng)濟大市場的目光,計劃書中若無此內(nèi)容即可視為不可行。
(四)在項目計劃書中必須列舉其不可行性,并提出對應措施
各級決策部門的工作側重點在于宏觀調(diào)控,而對微觀經(jīng)濟總是有賴于項目申報人的提示。一份片面的項目計劃書很容易導致決策人失誤,因此,計劃書應遵循科學性、完整性、政策性和嚴肅性的原則,通過對其不可行性的分析,使微觀投資主體的行為符合宏觀經(jīng)濟政策的要求,以便于審批部門權衡利弊確定是否給予立項。
(五)建議以法規(guī)的形式作出規(guī)定,從法律上監(jiān)督和保證項目不可行性研究報告的地位