證券行業(yè)的重要性精選(九篇)

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第1篇：證券行業(yè)的重要性范文

【關(guān)鍵詞】企業(yè)安全保衛(wèi)工作；思想政治；重要性

企業(yè)中的安全保衛(wèi)工作作為一種長(zhǎng)期性和戰(zhàn)略性的工作，對(duì)于企業(yè)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的是否順利、發(fā)展速度是否過(guò)快具有重要的影響。因此，做好企業(yè)的安全保衛(wèi)工作，能夠有效的推動(dòng)企業(yè)的平穩(wěn)、健康、快速發(fā)展，并保障企業(yè)和員工的利益。在企業(yè)安全保衛(wèi)工作中，思想政治工作不僅是確保企業(yè)正常、穩(wěn)定運(yùn)行的重要因素，而且還是維護(hù)社會(huì)治安環(huán)境的重要因素。尤其是在目前激烈的市場(chǎng)環(huán)境下，企業(yè)安全保衛(wèi)的思想政治工作占據(jù)一定的優(yōu)勢(shì)，給廣大的企業(yè)安全保衛(wèi)工作人員提供巨大的精神、動(dòng)力支持，進(jìn)而有效的保障企業(yè)的安全、穩(wěn)定、快速發(fā)展。

一、企業(yè)安全保衛(wèi)工作中思想政治的重要性

1.有利于提高企業(yè)安全保衛(wèi)工作人員的積極性和創(chuàng)造性

通過(guò)對(duì)企業(yè)安全保衛(wèi)工作人員進(jìn)行思想政治工作的開(kāi)展，能夠有效的提高安全保衛(wèi)工作人員工作的積極性和創(chuàng)造性。思想政治工作能夠提升企業(yè)安全保衛(wèi)人員的士氣，并在日常繁重的工作中保持昂揚(yáng)向上的工作斗志。也就是說(shuō)，為了加強(qiáng)企業(yè)的安全，需要注重對(duì)工作人員的 士氣進(jìn)行培養(yǎng)。因此，企業(yè)安全保衛(wèi)工作人員要在工作精神、工作準(zhǔn)備、安保形象以及規(guī)范服務(wù)等方面具備高度的責(zé)任感意識(shí)。在滿足企業(yè)戰(zhàn)略發(fā)展要求的前提下，有針對(duì)性的對(duì)企業(yè)安全保衛(wèi)人員進(jìn)行思想政治教育的培養(yǎng)，進(jìn)而有效的激發(fā)安全保衛(wèi)人員的工作積極性。

2.有利于增強(qiáng)企業(yè)安全保衛(wèi)工作人員的凝聚力

進(jìn)行的思想政治教育工作，要以“三個(gè)代表”思想為主，對(duì)企業(yè)安全保衛(wèi)工作人員進(jìn)行愛(ài)國(guó)主義、集體主義、奉獻(xiàn)精神以及吃苦耐勞精神的培養(yǎng)，確保安全保衛(wèi)人員在具體的工作中，能夠心往一處想、勁往一處使，將自身的工作積極性和創(chuàng)造性充分的發(fā)揮出來(lái)，增強(qiáng)企業(yè)安全保衛(wèi)工作人員的凝聚力。因此，在企業(yè)的實(shí)際開(kāi)展過(guò)程中，要和企業(yè)文化相結(jié)合，進(jìn)行具有安全保衛(wèi)工作人員特征的思想政治工作，以企業(yè)安全保衛(wèi)工作的主要任務(wù)為中心，真正將思想政治工作融入到安全保衛(wèi)工作人員中，并結(jié)合企業(yè)基層員工的自身需求，有計(jì)劃、有目的的進(jìn)行思想政治工作的開(kāi)展，最終推動(dòng)企業(yè)的健康、快速發(fā)展。

二、企業(yè)安全保衛(wèi)工作中思想政治的有效措施

受到目前經(jīng)濟(jì)全球化和外來(lái)思想不斷涌入的影響，給廣大的企業(yè)安全保衛(wèi)工作人員的思想政治意識(shí)帶來(lái)了巨大的影響，使其自身信念與價(jià)值觀點(diǎn)不同程度的受到影響，在該環(huán)境下，對(duì)企業(yè)安全保衛(wèi)工作人員進(jìn)行思想政治教育工作的培育是十分有必要的。

1.重視思想政治工作給企業(yè)安全保衛(wèi)工作的重要性

企業(yè)中的安全保衛(wèi)工作對(duì)于確保企業(yè)的安全、穩(wěn)定運(yùn)行具有至關(guān)重要的作用，因此，要求企業(yè)安全保衛(wèi)工作人員要具備過(guò)硬的思想政治素質(zhì)，進(jìn)而保障企業(yè)安全保衛(wèi)工作的順利進(jìn)行。企業(yè)管理人員通過(guò)制定“抓隊(duì)伍、保企業(yè)”方針。注重企業(yè)的安全保衛(wèi)工作，堅(jiān)持在思想政治教育工作環(huán)境下進(jìn)行企業(yè)的安全保衛(wèi)工作，切實(shí)對(duì)企業(yè)安全保衛(wèi)工作人員的自身素質(zhì)、思想意識(shí)、精神狀態(tài)以及工作作風(fēng)等方面的問(wèn)題進(jìn)行有效的解決，將思想政治工作的作用充分的發(fā)揮出來(lái)，進(jìn)而提高安全保衛(wèi)工作人員的工作積極性，降低其工作壓力，使其保持積極樂(lè)觀、向上的精神狀態(tài)，全力以赴的進(jìn)行企業(yè)的安全保衛(wèi)工作。

2.制定企業(yè)安全保衛(wèi)制度

企業(yè)通過(guò)制定企業(yè)安全保衛(wèi)制度，要以貫徹預(yù)防工作為主，制定單位負(fù)責(zé)、保障安全、突出重點(diǎn)的方針。由于企業(yè)安全保衛(wèi)部門(mén)不具備行政執(zhí)法權(quán)利，對(duì)于突發(fā)狀況不能進(jìn)行及時(shí)、快速的解決，所以必須要貫徹落實(shí)預(yù)防為主的方針，將安全隱患消滅于萌芽之中，進(jìn)而有效的保障企業(yè)的安全、穩(wěn)定運(yùn)行，減少企業(yè)的維護(hù)治安成本。另外，通過(guò)對(duì)企業(yè)安全保衛(wèi)部門(mén)進(jìn)行改革，制定企業(yè)安全保衛(wèi)責(zé)任制度，將企業(yè)的法定代表人作為重要責(zé)任人，將安全保衛(wèi)部門(mén)的領(lǐng)導(dǎo)作為次級(jí)責(zé)任人，構(gòu)成層層負(fù)責(zé)的形式，提高相關(guān)保衛(wèi)人員的責(zé)任心。除此之外，企業(yè)內(nèi)部的安全保衛(wèi)工作要以保護(hù)企業(yè)內(nèi)部工作人員的人身安全為主，不能以單位的經(jīng)濟(jì)效益、財(cái)產(chǎn)情況等理由來(lái)忽視人身的安全。注重企業(yè)員工的人身安全，是實(shí)施企業(yè)安全保衛(wèi)工作的重要原則，是保證在企業(yè)安全保衛(wèi)工作中的具體體現(xiàn)。例如在員工安全和企業(yè)財(cái)產(chǎn)發(fā)生沖突時(shí)，要將員工的人身安全放在重要的位置。

3.適應(yīng)改革形式，轉(zhuǎn)變思想觀念

企業(yè)的安全保衛(wèi)部門(mén)要加強(qiáng)和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)的聯(lián)系，提高服務(wù)意識(shí)，轉(zhuǎn)變工作指導(dǎo)思想和思路，由以往的單純孤立辦案方式轉(zhuǎn)變?yōu)榧?、打、建、管于一體的全面性、全方位的綜合服務(wù)方式發(fā)展，并確定打擊違法犯罪和服務(wù)經(jīng)濟(jì)的最優(yōu)結(jié)合點(diǎn)。另外，建立信息情報(bào)制度，設(shè)立應(yīng)對(duì)突發(fā)事件的應(yīng)急預(yù)案，并進(jìn)行突發(fā)事件的演練。通過(guò)制定企業(yè)員工檔案制度，加強(qiáng)職工和上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)之間的溝通交流，降低員工出現(xiàn)的反感情緒，注重對(duì)和職工自身利益相關(guān)的問(wèn)題進(jìn)行解決。除此之外，注重對(duì)企業(yè)的要害部位進(jìn)行管理，對(duì)要害部位進(jìn)行摸底調(diào)查、登記入冊(cè)以及歸類建檔工作，確保安全。制定企業(yè)門(mén)衛(wèi)值班管理制度，加強(qiáng)對(duì)進(jìn)出車(chē)輛和人員的檢查工作，避免企業(yè)出現(xiàn)財(cái)產(chǎn)流失的現(xiàn)象。

4.加強(qiáng)建設(shè)企業(yè)安全保衛(wèi)部門(mén)的隊(duì)伍

通過(guò)建設(shè)企業(yè)安全保衛(wèi)部門(mén)的隊(duì)伍，引起領(lǐng)導(dǎo)對(duì)企業(yè)安全保衛(wèi)工作的重視，在日常生活中關(guān)注安全保衛(wèi)工作的建設(shè)，在物質(zhì)上大力支持企業(yè)的安全保衛(wèi)工作。另外，要求企業(yè)安全保衛(wèi)工作人員要及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，勇于克服困難，解決矛盾，提高服從大局的意識(shí)，以企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)為中心，切實(shí)做好企業(yè)的安全保衛(wèi)工作。除此之外，加強(qiáng)安全保衛(wèi)工作的隊(duì)伍建設(shè)，對(duì)相關(guān)的企業(yè)單位內(nèi)部安全保衛(wèi)工作條例內(nèi)容的培訓(xùn)，并通過(guò)加強(qiáng)專業(yè)化的培訓(xùn)與考核，樹(shù)立競(jìng)爭(zhēng)意識(shí)。

5.發(fā)揮思想政治工作的教育作用

以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，與企業(yè)的安全保衛(wèi)工作實(shí)際情況相結(jié)合，對(duì)安全保衛(wèi)工作人員進(jìn)行“三個(gè)代表”重要思想和科學(xué)發(fā)展觀的培養(yǎng)，對(duì)其宣傳現(xiàn)代企業(yè)改革的精神政策，加強(qiáng)責(zé)任教育，進(jìn)而有效的提高員工自身的責(zé)任感和使命感。另外，對(duì)員工進(jìn)行法制教育的培訓(xùn)，增強(qiáng)企業(yè)安全保衛(wèi)工作的法律意識(shí)。

三、結(jié)語(yǔ)

總而言之，企業(yè)的安全保衛(wèi)工作作為企業(yè)工作中的重要組成部分，對(duì)于企業(yè)的健康、順利、穩(wěn)定發(fā)展具有十分重要的影響。因此，通過(guò)進(jìn)行思想政治工作加強(qiáng)企業(yè)的安全保衛(wèi)工作，能夠有效地給企業(yè)營(yíng)造安全的工作環(huán)境，保障企業(yè)的安全、穩(wěn)定運(yùn)行，進(jìn)而達(dá)到維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定、和諧的目的。

參考文獻(xiàn)

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第2篇：證券行業(yè)的重要性范文

一、投機(jī)型證券投資組合權(quán)重調(diào)整策略的有效性分析

1.1有效性研究的樣本和時(shí)期選擇

本研究樣本以香港恒生指數(shù)和花旗集團(tuán)全球國(guó)債指數(shù)為主要目標(biāo)，這種早期指數(shù)的分析，更有利于現(xiàn)代證券市場(chǎng)的發(fā)展，同時(shí)準(zhǔn)確的數(shù)據(jù)分析，也更加具有真實(shí)性和可靠性。對(duì)證券投資組合權(quán)重調(diào)整策略的評(píng)價(jià)和比較，得到了換算結(jié)果，提供的數(shù)據(jù)顯示，證券市場(chǎng)在構(gòu)建證券投資組合權(quán)重調(diào)整策略時(shí)，必須要結(jié)合資本市場(chǎng)的開(kāi)市情況，只有這樣才能更加具有保障的得到策略方案，企業(yè)和個(gè)人也可以更加便利的操作市場(chǎng)。在數(shù)據(jù)研究的階段，資本市場(chǎng)的環(huán)境發(fā)生了較大變化，很多金融產(chǎn)品的重要性也在改變，在這個(gè)分析的過(guò)程中，我國(guó)資本市場(chǎng)得到了很好的發(fā)展趨勢(shì)[1]。

1.2研究的方法

筆者采取達(dá)里亞納尼提出的實(shí)驗(yàn)方法，利用60%的股票和40%的債權(quán)投資組合為基礎(chǔ)，確定了有機(jī)型證券投資組合權(quán)重調(diào)整策略。這種研究方法的運(yùn)用，可以更加實(shí)用混合型證券投資組合權(quán)重調(diào)整形式，也可以加大對(duì)策執(zhí)行的穩(wěn)定性，對(duì)樣本的研究和分析，會(huì)體現(xiàn)出周期性的結(jié)果。企業(yè)需要結(jié)合周期性表現(xiàn)出的經(jīng)濟(jì)特征，及時(shí)對(duì)對(duì)策進(jìn)行調(diào)整[2]。

二、投機(jī)型證券投資組合權(quán)重調(diào)整策略有效性研究結(jié)果的檢驗(yàn)

2.1實(shí)證檢驗(yàn)

根據(jù)上文的分析，已經(jīng)明確了投機(jī)型證券投資組合權(quán)重調(diào)整策略有效性結(jié)果研究的重要性，所以也要對(duì)結(jié)果進(jìn)行檢測(cè)，首先，要對(duì)證券投資組合權(quán)重調(diào)整策略運(yùn)行的情況進(jìn)行分析。根據(jù)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)收益率的分析和對(duì)比，可以更好的掌握風(fēng)險(xiǎn)存在的環(huán)節(jié)，也可以對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效的處理，在每項(xiàng)收益率管理的基礎(chǔ)上，可以更加快速的減少風(fēng)險(xiǎn)存在的幾率。在投機(jī)型證券投資組合權(quán)重調(diào)整策略有效性研究的過(guò)程中，相對(duì)收益率越大就說(shuō)明策略執(zhí)行的優(yōu)秀效果，企業(yè)可以抓住這個(gè)機(jī)遇，加大經(jīng)濟(jì)投資。只有在實(shí)證檢驗(yàn)中，才能檢測(cè)出證券運(yùn)行的情況和經(jīng)濟(jì)利益，這對(duì)于企業(yè)來(lái)說(shuō)非常重要[3]。

2.2案例檢驗(yàn)

第3篇：證券行業(yè)的重要性范文

廣發(fā)證券董事長(zhǎng)孫樹(shù)明表示，公司不但在2015年成功發(fā)行H股并在香港聯(lián)交所上市，向國(guó)際化發(fā)展邁出重要步伐；在境內(nèi)外復(fù)雜的經(jīng)營(yíng)環(huán)境下，同時(shí)還取得了歷史上最好的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)。公司經(jīng)營(yíng)管理層將帶領(lǐng)全體員工朝著“成為具有國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力、品牌影響力和系統(tǒng)重要性的現(xiàn)資銀行”的戰(zhàn)略愿景繼續(xù)努力，為股東創(chuàng)造優(yōu)良的回報(bào)。

各業(yè)務(wù)均衡發(fā)展 邁進(jìn)百億俱樂(lè)部

2015年，廣發(fā)證券進(jìn)入“百億俱樂(lè)部”，凸顯不俗實(shí)力。其亮眼的業(yè)績(jī)來(lái)自于公司四大主要業(yè)務(wù)板塊穩(wěn)定的盈利能力。2015年，公司投資銀行業(yè)務(wù)板塊實(shí)現(xiàn)營(yíng)收20.66億元，同比增長(zhǎng)21.63%；財(cái)富管理業(yè)務(wù)板塊實(shí)現(xiàn)營(yíng)收175.98億元，同比增長(zhǎng)145.57%；交易及機(jī)構(gòu)客戶服務(wù)業(yè)務(wù)板塊實(shí)現(xiàn)營(yíng)收63.04億元，同比增長(zhǎng)203.77%；投資管理業(yè)務(wù)板塊實(shí)現(xiàn)營(yíng)收58.26億元，同比增長(zhǎng)182.03%。

報(bào)告期內(nèi)，廣發(fā)證券完成了股權(quán)融資項(xiàng)目49個(gè)，IPO主承銷(xiāo)家數(shù)14家，擔(dān)任財(cái)務(wù)顧問(wèn)的重大資產(chǎn)重組項(xiàng)目28家，行業(yè)排名均居第二。財(cái)富管理業(yè)務(wù)板塊方面，廣發(fā)證券買(mǎi)賣(mài)的股票基金交易量達(dá)25.49萬(wàn)億元，行業(yè)排名第四。

持續(xù)互聯(lián)網(wǎng)創(chuàng)新 助推業(yè)績(jī)提升

在傳統(tǒng)核心業(yè)務(wù)板塊穩(wěn)健增長(zhǎng)的同時(shí)，廣發(fā)證券在證券O2O、互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)、互聯(lián)網(wǎng)商業(yè)模式創(chuàng)新等領(lǐng)域，走在業(yè)內(nèi)創(chuàng)新前沿，尤其在平臺(tái)、賬戶、服務(wù)、營(yíng)銷(xiāo)等領(lǐng)域取得的成果均處于行業(yè)領(lǐng)先位置，成為推動(dòng)業(yè)績(jī)?cè)鲩L(zhǎng)新的亮點(diǎn)。

2015年，廣發(fā)證券建立了手機(jī)證券、官方微信、易淘金網(wǎng)站、網(wǎng)上交易金融終端和頁(yè)面交易五大互聯(lián)網(wǎng)終端，通過(guò)持續(xù)不斷的平臺(tái)創(chuàng)新提升客戶在證券交易、互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)、在線業(yè)務(wù)辦理等方面的體驗(yàn)。

目前，廣發(fā)證券五大終端用戶量等數(shù)據(jù)均處于行業(yè)領(lǐng)先地位，其中手機(jī)證券用戶數(shù)超過(guò)750萬(wàn)，易淘金電商平臺(tái)2015年產(chǎn)品銷(xiāo)量與轉(zhuǎn)讓量超過(guò)600億元，微信公眾號(hào)已擁有超過(guò)230萬(wàn)用戶。此外，公司的網(wǎng)上自助開(kāi)戶數(shù)占總開(kāi)戶數(shù)的比例也由2014年的48.79%增至2015年的93.62%。

在服務(wù)創(chuàng)新方面，廣發(fā)證券利用移動(dòng)互聯(lián)技術(shù)，建立“金鑰匙”系統(tǒng)，其共為超過(guò)299萬(wàn)名投資者提供服務(wù)，服務(wù)訂單超過(guò)469萬(wàn)條。此外，廣發(fā)證券還上線了“理財(cái)網(wǎng)店”平臺(tái)，探索員工平臺(tái)創(chuàng)業(yè)模式，以自身專業(yè)能力生產(chǎn)資訊、服務(wù)產(chǎn)品，以點(diǎn)對(duì)點(diǎn)的方式為平臺(tái)用戶提供服務(wù)，截至2015年底，理財(cái)網(wǎng)店已開(kāi)通店鋪5219家。

第4篇：證券行業(yè)的重要性范文

關(guān)鍵詞：銀證合作；銀行；證券公司

一、銀證業(yè)務(wù)合作創(chuàng)新的思路及根源

（一）從證券公司角度來(lái)看

銀證合作是證券公司業(yè)務(wù)發(fā)展的重要渠道，正如保險(xiǎn)公司有單獨(dú)的銀保部一樣，證券公司也會(huì)設(shè)立專門(mén)對(duì)接銀行的部門(mén)。首先，銀行有著證券公司需要的兩種資源，一是客戶群體，二是廉價(jià)資金。其次證券公司在進(jìn)行業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型時(shí)，需要大量資金支持。比方說(shuō)近年來(lái)為證券公司帶來(lái)巨額盈利的融資融券業(yè)務(wù)、股票質(zhì)押回購(gòu)業(yè)務(wù)，證券公司的自有資金往往無(wú)法滿足客戶旺盛的需求，這在客觀上促進(jìn)了銀行與證券公司的授信業(yè)務(wù)合作。最后，2012年，證券公司創(chuàng)新發(fā)展研討會(huì)召開(kāi)以后，證券行業(yè)創(chuàng)新的力度、深度和層次上升到一個(gè)新的階段。在證監(jiān)會(huì)的大力推導(dǎo)下，各家證券公司都把業(yè)務(wù)創(chuàng)新擺到頭等重要的位置。證券業(yè)的蓬勃發(fā)展推動(dòng)了銀證合作范圍的不斷擴(kuò)大，銀行業(yè)和證券業(yè)的資金流動(dòng)更加頻繁，商業(yè)銀行紛紛通過(guò)資產(chǎn)收益權(quán)轉(zhuǎn)讓、收益憑證，債券借貸、債券投資等多種手段為證券公司提供資金支持，兩大行業(yè)的資金流動(dòng)管道初步形成。

（二）從銀行角度來(lái)看

證券公司客戶交易結(jié)算資金是銀行穩(wěn)定的負(fù)債來(lái)源，存款大戶又是銀行的重點(diǎn)客戶，往往在業(yè)務(wù)創(chuàng)新上，會(huì)受到銀行高度重視。在利率市場(chǎng)化趨勢(shì)下，傳統(tǒng)負(fù)債業(yè)務(wù)利潤(rùn)空間被極大壓縮。通過(guò)銀證合作，銀行一方面可以增加傭金、手續(xù)費(fèi)等非利息收入；另外一方面，由于證券在資產(chǎn)管理、另類投資等專業(yè)領(lǐng)域的優(yōu)勢(shì)，銀行可以通過(guò)證券公司參與到資本市場(chǎng)中來(lái)，增加中間業(yè)務(wù)、表外業(yè)務(wù)，尋找新的利潤(rùn)增長(zhǎng)點(diǎn)。我行創(chuàng)新的思路主要還是從證券公司業(yè)務(wù)入手，緊跟證券公司創(chuàng)新業(yè)務(wù)步伐，借鑒行內(nèi)行外先進(jìn)的工作經(jīng)驗(yàn)，在現(xiàn)有產(chǎn)品的基礎(chǔ)上，改進(jìn)方法，元素，路徑等等，使之符合證券公司業(yè)務(wù)需求，客戶的需求是我行創(chuàng)新的源泉。

二、我行銀證業(yè)務(wù)合作現(xiàn)狀

目前我行與證券公司之間的合作在三個(gè)層次上展開(kāi)：

（1）較淺層次的普通業(yè)務(wù)合作，如傳統(tǒng)三方存管、資金清算等；（2）投融資深度合作，如法人賬戶透支、資產(chǎn)收益權(quán)轉(zhuǎn)讓、債券投資，債券借貸等；（3）在戰(zhàn)略合作基礎(chǔ)上的協(xié)同合作，形成密切的分工合作關(guān)系。

（一）較淺層次的普通業(yè)務(wù)合作

證券公司在證券發(fā)行和上市保薦、承銷(xiāo)、證券買(mǎi)賣(mài)時(shí)，存在大額資金匯劃，調(diào)撥等。我行為證券公司提供了豐富的結(jié)算產(chǎn)品，有效滿足客戶高效、快捷、實(shí)時(shí)清算的需求。證券公司普通客戶交易結(jié)算資金、融資融券客戶資金、發(fā)起設(shè)立的資產(chǎn)管理計(jì)劃，包括集合資產(chǎn)管理計(jì)劃、定向資產(chǎn)管理計(jì)劃、專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃等均需要委托具備資格的商業(yè)銀行進(jìn)行托管。在資金清算和資金存管方面，我行與證券公司合作歷史悠久，關(guān)系融洽，并取得雙方共贏。

（二）投資與融資的業(yè)務(wù)合作

首先是投資方面，證券公司與我行在投資領(lǐng)域的合作涵蓋國(guó)債、企業(yè)債、金融債券交易，本外幣存款（活期、定期）等；在創(chuàng)新業(yè)務(wù)投資合作包括資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、信托理財(cái)、理財(cái)資金委托券商投資等。其次是融資方面，證券公司由于其自身資產(chǎn)配置結(jié)構(gòu)以及債券交易，客戶資金交收等原因，在臨時(shí)性資金匹配方面有時(shí)會(huì)出現(xiàn)短暫的頭寸短缺，繼而產(chǎn)生了同業(yè)拆借和隔夜透支的業(yè)務(wù)合作；再次是為盤(pán)活資產(chǎn)，補(bǔ)充營(yíng)運(yùn)資金，存在股票質(zhì)押融資和轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)收益權(quán)的合作；最后是為滿足金融市場(chǎng)上交易需求，存在債券承銷(xiāo)，債券投資、債券借貸、黃金租借等新型融資合作。

（三）其他方面的合作

銀行是證券公司客戶資源共享的重要渠道。在資產(chǎn)管理計(jì)劃、新三板、中小企業(yè)私募債等領(lǐng)域，我行與證券公司相互提供項(xiàng)目推薦，雙方共同開(kāi)展聯(lián)合營(yíng)銷(xiāo)，共同推進(jìn)客戶數(shù)的增長(zhǎng)；在集合資產(chǎn)管理計(jì)劃方面，我行為證券公司代銷(xiāo)產(chǎn)品，成為證券公司產(chǎn)品銷(xiāo)售的可靠渠道。簡(jiǎn)單列一下，我行銀證合作如下所示：1、基礎(chǔ)類金融服務(wù)：1）同業(yè)理財(cái)；2）本外幣結(jié)算；3）現(xiàn)金管理；4企業(yè)年金；5）工資；6）第三方存管；7）融資融券存管；8）股票期權(quán)存管。2、資金及融資：1）同業(yè)存放；2）同業(yè)拆借；3）法人賬戶透支；4）金融債券；5）同業(yè)存單；6）結(jié)構(gòu)化證券；7）上市公司股權(quán)收益權(quán)；8）資產(chǎn)收益權(quán)轉(zhuǎn)讓；9）券商短融、短期公司債、公司債，次級(jí)債等；10）收益憑證；11）委外業(yè)務(wù)。3、資產(chǎn)托管類：1）證券管理資產(chǎn)托管；2）直接股權(quán)投資基金；3）QDII/QIFF/RQIFF托管；4）私募基金托管。4、投行業(yè)務(wù)：1）聯(lián)席承銷(xiāo)公司債券；2）資金監(jiān)管；3）并購(gòu)貸款、并購(gòu)財(cái)務(wù)顧問(wèn)；4）主承銷(xiāo)/聯(lián)席主承銷(xiāo)金融債；5）項(xiàng)目資源推薦；6）第三方存管客戶聯(lián)合營(yíng)銷(xiāo)。5、客戶共享：1）產(chǎn)品引入代銷(xiāo)；2）券商代銷(xiāo)銀行理財(cái)；3）券商代銷(xiāo)實(shí)物黃金；4）商品交易IB。6、國(guó)際業(yè)務(wù)：1）自貿(mào)區(qū)業(yè)務(wù)合作；2）境外子公司合作。7、銀證創(chuàng)新類：1）互聯(lián)網(wǎng)金融；2）貴金屬租借；3）大宗商品衍生品交易；4）利率互換；5）債券借貸；6）其他創(chuàng)新業(yè)務(wù)合作。

三、拓展銀證合作的有效途徑

（一）建立有效融資機(jī)制銀證業(yè)務(wù)合作的重中之重

在于資金融通，證券公司從我行可以利用的融資渠道主要有股票質(zhì)押貸款、發(fā)行金融債券、資產(chǎn)收益權(quán)轉(zhuǎn)讓融資、證券回購(gòu)、債券借貸、黃金租借、法人賬戶透支，同業(yè)拆借等。融資的期限涵蓋從隔夜到長(zhǎng)期。建立有效融資機(jī)制的關(guān)鍵是要打通銀行和資本市場(chǎng)的資金通道，銀行信貸資金應(yīng)當(dāng)成為實(shí)現(xiàn)銀行與資本市場(chǎng)的資金良性互動(dòng)的重要媒質(zhì)，并且合理有效的銀證融資應(yīng)該受到支持。當(dāng)然也需要建立風(fēng)險(xiǎn)防火墻：一是商業(yè)銀行不能直接作為投資主體進(jìn)入資本市場(chǎng)，例如發(fā)生在1929年的美國(guó)金融危機(jī)，這對(duì)整個(gè)金融體系的安全是災(zāi)難性的。二是在銀行資金流向股票市場(chǎng)方面，區(qū)分銀行信貸資金，自有資金，表外資金等，允許進(jìn)入的資金宜疏，禁止進(jìn)入的資金必須堵。

（二）拓寬銀證業(yè)務(wù)合作的范圍

最近幾年，我行與證券公司的業(yè)務(wù)合作范圍在逐步拓展，為此，我行專門(mén)成立負(fù)責(zé)證券方面業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)——同業(yè)業(yè)務(wù)中心。但是從目前合作范圍來(lái)看，僅僅是從傳統(tǒng)業(yè)務(wù)拓展到客戶共享、資金融通。銀證雙方合作的范圍可以更加廣泛，未來(lái)，我行逐步向資本市場(chǎng)的邊緣業(yè)務(wù)、核心業(yè)務(wù)甚至衍生業(yè)務(wù)等新的業(yè)務(wù)領(lǐng)域拓展，我行可以與證券公司開(kāi)展利率互換、利率衍生品、大宗商品衍生品等創(chuàng)新型等，同時(shí)銀證雙方應(yīng)根據(jù)自身的業(yè)務(wù)優(yōu)勢(shì)和特點(diǎn)，將各自的業(yè)務(wù)進(jìn)行重新組合。比方說(shuō)資產(chǎn)證券化，債券業(yè)務(wù)領(lǐng)域等，另外，銀證雙方也可以通過(guò)開(kāi)展業(yè)務(wù)合作，共同拓展海內(nèi)外市場(chǎng)，開(kāi)拓國(guó)際業(yè)務(wù)。

（三）組建銀行與證券公司戰(zhàn)略聯(lián)盟

具備資源互補(bǔ)優(yōu)勢(shì)的商業(yè)銀行與證券公司間組成的戰(zhàn)略聯(lián)盟具有十分重大的意義。我行已經(jīng)與部分證券公司簽署了《戰(zhàn)略合作協(xié)議》，在同等情況下，優(yōu)先考慮已簽署戰(zhàn)略協(xié)議的證券公司。雖然國(guó)內(nèi)銀行目前不被允許開(kāi)展證券業(yè)務(wù)，但較大的銀行也都通過(guò)轉(zhuǎn)道外資公司等方式，設(shè)立或參股證券公司，也有中信、光大、平安等金融控股公司，在事實(shí)上存在混業(yè)業(yè)務(wù)。從國(guó)外經(jīng)驗(yàn)看，從分業(yè)到混業(yè)是個(gè)逐漸滲透的過(guò)程，美國(guó)自1994年開(kāi)始逐漸從個(gè)案滲透混業(yè)，直到1999年底才通過(guò)《金融服務(wù)現(xiàn)代化法案》，正式確立金融混業(yè)經(jīng)營(yíng)。未來(lái)的發(fā)展不管是金融控股公司還是全能銀行，這種戰(zhàn)略聯(lián)盟不僅會(huì)提高行業(yè)集中度，還會(huì)使同業(yè)間的競(jìng)爭(zhēng)更加激烈。眼下，成立戰(zhàn)略聯(lián)盟，或許是應(yīng)對(duì)競(jìng)爭(zhēng)加劇，拓展銀證業(yè)務(wù)合作的良好契機(jī)。

四、未來(lái)銀證創(chuàng)新合作的探索

（一）證券公司作為銀行資產(chǎn)的管理

人多年來(lái)通道型資產(chǎn)管理是銀證合作的主要方式，目的是繞過(guò)存貸比限制，提高銀行利潤(rùn)。在當(dāng)前監(jiān)管趨嚴(yán)、金融去杠桿鋪開(kāi)背景下，非主動(dòng)型券商定向資管計(jì)劃(俗稱“通道業(yè)務(wù)”)被證監(jiān)會(huì)全面叫停，銀行委外資金“大撤退”，銀證合作受到監(jiān)管的沖擊?；貧w資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)本源，積極發(fā)展主動(dòng)管理，既是未來(lái)證券公司資產(chǎn)管理發(fā)展方向和核心競(jìng)爭(zhēng)力所在，也是積極響應(yīng)監(jiān)管號(hào)召的必然要求。在此背景下，銀行參與券商主動(dòng)管理資產(chǎn)管理計(jì)劃，是順應(yīng)行業(yè)發(fā)展的潮流。對(duì)證券公司而言，券商可以利用自身在資本市場(chǎng)運(yùn)作方面的優(yōu)勢(shì)，設(shè)計(jì)發(fā)行一個(gè)獨(dú)立的產(chǎn)品以控制風(fēng)險(xiǎn)，參與銀行資產(chǎn)的管理。對(duì)銀行而言，參與券商主動(dòng)管理資產(chǎn)管理計(jì)劃不僅拓展業(yè)務(wù)范圍，而且還能整個(gè)資本市場(chǎng)，提高資產(chǎn)收益率。未來(lái)銀證合作的主流，或是主動(dòng)管理型的產(chǎn)品。在這種模式中，券商可以成為銀行理財(cái)產(chǎn)品的管理人，而銀行則成為產(chǎn)品的發(fā)行方和托管人

（二）加大投行類業(yè)務(wù)合作。

目前銀行、證券公司各自都有投資銀行部進(jìn)行一級(jí)市場(chǎng)承銷(xiāo)，但二者功能有所差異。商業(yè)銀行投行業(yè)務(wù)偏向于銀行間市場(chǎng)債券承銷(xiāo)和類信貸業(yè)務(wù)，證券公司的投資銀行部?jī)A向于交易所市場(chǎng)，新三板等。加強(qiáng)銀證投行類業(yè)務(wù)合作，能夠拓展商業(yè)銀行投行業(yè)務(wù)范圍，為企業(yè)客戶提供一攬子的融資服務(wù)，包括現(xiàn)金管理、短期融資券、中長(zhǎng)期抵押貸款以及IPO和定向增發(fā)等。另外，我國(guó)企業(yè)的直接融資需求巨大，并購(gòu)市場(chǎng)方興未艾。未來(lái)債券融資和股權(quán)融資領(lǐng)域業(yè)務(wù)機(jī)會(huì)的爆發(fā)式增長(zhǎng)可能重塑各類投行的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，銀行與證券公司在投行領(lǐng)域有效結(jié)合并對(duì)客戶提供一攬子服務(wù)，將對(duì)原有投行業(yè)務(wù)單一服務(wù)模式造成顛覆，開(kāi)啟銀證業(yè)務(wù)合作全新增長(zhǎng)點(diǎn)。

（三）加大互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域合作

目前無(wú)論是大型券商還是中小型券商，均認(rèn)識(shí)到互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)方面的拓展以及在線客戶資源爭(zhēng)奪的重要性，其布局的力度也超出以往。證券公司在互聯(lián)網(wǎng)證券方面的嘗試主要集中在以下幾個(gè)方面：網(wǎng)上開(kāi)戶、開(kāi)設(shè)網(wǎng)上商城售賣(mài)理財(cái)產(chǎn)品、與互聯(lián)網(wǎng)公司合作導(dǎo)入流量，這些舉措都使得證券公司的服務(wù)離目標(biāo)客戶更近、更便利?；ヂ?lián)網(wǎng)技術(shù)的發(fā)展使得今后證券銷(xiāo)售、理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售更加實(shí)時(shí)便捷，而且未來(lái)金融理財(cái)產(chǎn)品需求更加個(gè)性化、專門(mén)化。銀行業(yè)在在線支付產(chǎn)品、P2P網(wǎng)貸、余額寶等沖擊下略顯頹勢(shì)，如果銀行還不加大與證券公司在互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域合作，那么互聯(lián)網(wǎng)證券時(shí)代，受到的沖擊會(huì)更大。當(dāng)前條件下，互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域可以開(kāi)展理財(cái)產(chǎn)品在手機(jī)銀行與證券公司app終端的相互代銷(xiāo)。銀行擁有客戶海量理財(cái)行為數(shù)據(jù)，可有條件進(jìn)行大數(shù)據(jù)分析，利用大數(shù)據(jù)分析結(jié)果，對(duì)不同的客戶提供差異化的一攬子金融產(chǎn)品服務(wù)。證券公司擁有互聯(lián)公司合作導(dǎo)入流量方面的經(jīng)驗(yàn)，這些都使得證券公司可以借助互聯(lián)網(wǎng)的渠道更大范圍、更精準(zhǔn)地接觸到目標(biāo)客戶。銀證雙方合作，能滿足客戶的個(gè)性化需求，提升客戶體驗(yàn)和忠誠(chéng)度。

（四）創(chuàng)新融資工具在債權(quán)模式下的創(chuàng)新

融資業(yè)務(wù)是指利用一種或者多種標(biāo)準(zhǔn)化或者非標(biāo)化的債務(wù)工具為融資方提供定制化的融資服務(wù)解決方案，其基礎(chǔ)還是已有的債務(wù)融資工具。但是可供選擇的工具不僅僅包括證券公司具有業(yè)務(wù)牌照的產(chǎn)品，還包括證券公司不具有業(yè)務(wù)牌照的產(chǎn)品。對(duì)于前者，證券公司可以直接開(kāi)展業(yè)務(wù)；而對(duì)于后者，則是需要與外部機(jī)構(gòu)合作，尤其是銀行等機(jī)構(gòu)投資者。今后銀證業(yè)務(wù)創(chuàng)新合作將集中在創(chuàng)新融資工具方面，一方面能為證券公司直接提供資金支持，另外一方面也能基于客戶的實(shí)際需求，從所有可以利用的債務(wù)融資工具中選取一種或者多種產(chǎn)品，為客戶提供最為契合其需求的綜合性的、定制化的融資需求解決方案。

（五）共同開(kāi)拓海外市場(chǎng)

隨著“一帶一路”國(guó)家戰(zhàn)略的實(shí)施，境外投資和人民幣國(guó)際化進(jìn)程加快，大型券商拓展海外市場(chǎng)的熱情高漲。尤其2015年以來(lái)，QFII、RQFII、QDII不斷擴(kuò)容，滬港通、自貿(mào)區(qū)FT賬戶逐步完善，跨境投融資、基于固定收益、大宗商品、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、做市交易、資產(chǎn)管理領(lǐng)域的產(chǎn)品創(chuàng)新不斷豐富。國(guó)內(nèi)券商“立足香港—布局亞太—輻射全球”的國(guó)際化路徑日漸清晰。目前，在香港的中資券商已突破七十余家，此外，在日本、新加坡，以及歐洲也逐漸看到中資券商的身影。國(guó)內(nèi)券商的海外資源整合視野更加開(kāi)闊，涉及的金融產(chǎn)品服務(wù)領(lǐng)域更加寬廣。但是國(guó)內(nèi)銀行的海外分行布局更加完善，以建設(shè)銀行為例，建行在境外設(shè)有26家一級(jí)機(jī)構(gòu)，各級(jí)機(jī)構(gòu)總數(shù)133家，覆蓋24個(gè)國(guó)家和地區(qū)。對(duì)于國(guó)內(nèi)大型券商與銀行而言，聚焦海外市場(chǎng)，提升海外經(jīng)營(yíng)的空間和能力，是深化轉(zhuǎn)型的必經(jīng)之路。

參考文獻(xiàn)：

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[2]李星星.我國(guó)銀證合作通道類業(yè)務(wù)及其監(jiān)管研究[J].時(shí)代金融，2014（04）：64-65.

[3]石磊，首航.淺析銀證合作對(duì)商業(yè)銀行的重要性[J].時(shí)代金融，2014（05）：58-59.

第5篇：證券行業(yè)的重要性范文

關(guān)鍵詞： 經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù) 營(yíng)銷(xiāo)淺析

1 我國(guó)證券業(yè)發(fā)展歷史回顧

自1987年9月中國(guó)第一家證券公司——深圳經(jīng)濟(jì)特區(qū)證券公司成立以來(lái),中國(guó)證券業(yè)歷經(jīng)二十余年的發(fā)展,基本形成了遍布全國(guó)的組織服務(wù)網(wǎng)絡(luò)。在歷經(jīng)了初期無(wú)序混業(yè)經(jīng)營(yíng)后,隨著《商業(yè)銀行法》和《證券法》的頒布實(shí)施,國(guó)內(nèi)金融服務(wù)業(yè)基本確立了“分業(yè)經(jīng)營(yíng),分業(yè)監(jiān)管”的格局,證券行業(yè)也由此步入專業(yè)化經(jīng)營(yíng)新階段。

從證券公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)開(kāi)展情況看,由于證券經(jīng)紀(jì)、證券承銷(xiāo)等傳統(tǒng)業(yè)務(wù)的競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈,證券公司的利潤(rùn)空間不斷受到擠壓。2001年下半年a股市場(chǎng)步入調(diào)整階段,當(dāng)年行業(yè)實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)總額和納稅總額為64.99億元和54.26億元,同比減少70.86%和47.74%。2002年開(kāi)始陷入此后延續(xù)四年的全行業(yè)虧損慘淡經(jīng)營(yíng)境地。

2003年底至2004年上半年,以南方、閩發(fā)等證券公司問(wèn)題充分暴露為標(biāo)志,證券業(yè)爆發(fā)了第一次行業(yè)性危機(jī),部分證券公司由于資金鏈斷裂、流動(dòng)性危機(jī)驟然增加而被監(jiān)管層宣布撤銷(xiāo)或托管。2005年證監(jiān)會(huì)推出《上市公司回購(gòu)社會(huì)公眾股份管理辦法(試行)》后股指跌破千點(diǎn)。迫于無(wú)奈,政府2005實(shí)施緊急救援,才使證券業(yè)勉強(qiáng)渡過(guò)難關(guān)。

2006年中國(guó)股市開(kāi)始逐步走強(qiáng),在之后十個(gè)月中,上證指數(shù)最高探至6124點(diǎn)。滬深兩市總市值達(dá)30億元,在不到兩年半時(shí)間,滬深總市值翻了10倍。證券公司收入迅猛增加,快速實(shí)現(xiàn)扭虧為盈。然而隨著美國(guó)次貸危機(jī)的爆發(fā),中國(guó)股市也受到劇烈沖擊,跌幅巨大。過(guò)山車(chē)似的行情在使得證券投資者虧損不斷擴(kuò)大的同時(shí),也使得證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)再次受到?jīng)_擊。

以經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)為主要收入的中國(guó)證券公司,在中國(guó)股市巨大波動(dòng)面前顯得很被動(dòng),“靠天吃飯”的收入結(jié)構(gòu)嚴(yán)重制約證券公司的發(fā)展。

從以上分析可看到,中國(guó)證券公司贏利能力受股市波動(dòng)影響很大,其最主要原因還是證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)在公司所占份額過(guò)大,一旦股市下跌,交易量下降,靠交易傭金的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)額隨即下滑,而股市上漲,交易傭金的增加又迅速掩蓋了公司經(jīng)營(yíng)過(guò)程中的諸多問(wèn)題。為避免這些不利因素,各證券公司紛紛推出各種解決措施,其中對(duì)于營(yíng)銷(xiāo)模式的嘗試最多,取得的效果也最好。

2 我國(guó)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)模式淺析

伴隨中國(guó)證券市場(chǎng)的起起伏伏,中國(guó)證券行業(yè)在不斷的發(fā)展與成熟。在行業(yè)壟斷被打破,證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)步入微利時(shí)代的背景下,證券公司逐漸認(rèn)識(shí)到“營(yíng)銷(xiāo)”對(duì)于業(yè)務(wù)的推動(dòng)作用。特別是在證券市場(chǎng)劇烈波動(dòng)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)收入驟減時(shí),證券公司營(yíng)銷(xiāo)便會(huì)得到空前重視。在我們研究中國(guó)證券行業(yè)營(yíng)銷(xiāo)模式前,有必要對(duì)營(yíng)銷(xiāo)模式、證券業(yè)營(yíng)銷(xiāo)模式等概念進(jìn)行界定。

所謂營(yíng)銷(xiāo)模式,目前多數(shù)學(xué)者認(rèn)識(shí)其應(yīng)是一種體系,而不是一種手段或方式。公認(rèn)的營(yíng)銷(xiāo)模式從構(gòu)筑方式劃分兩大主流:一是市場(chǎng)細(xì)分法;二是客戶整合法。

證券行業(yè)營(yíng)銷(xiāo)模式是指證券公司以市場(chǎng)為導(dǎo)向,以客戶為中心,以利潤(rùn)為目標(biāo),整合內(nèi)部資源,構(gòu)建營(yíng)銷(xiāo)上下游結(jié)構(gòu)鏈,為客戶提供滿意服務(wù)的一系列運(yùn)作行為,[1]并以精心設(shè)計(jì)的證券服務(wù)(產(chǎn)品、方法或手段)推銷(xiāo)某種投資理念,并獲得一定收益的活動(dòng)[2]。

我國(guó)證券業(yè)營(yíng)銷(xiāo)模式可以概括為以下六種模式:

(1)聯(lián)合營(yíng)銷(xiāo)模式

2000年左右,銀證通業(yè)務(wù)在深圳工商銀行與國(guó)信證券兩家實(shí)現(xiàn)成功應(yīng)用。此業(yè)務(wù)有效彌補(bǔ)了證券公司營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)不足的問(wèn)題。對(duì)證券業(yè)而言,有利于培養(yǎng)和擴(kuò)大投資者規(guī)模和降低增加證券機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)的成本,大大提高了市場(chǎng)效率;對(duì)銀行業(yè)來(lái)說(shuō),“銀證通”增加和改善了客戶服務(wù),充分利用既有網(wǎng)點(diǎn)資源,避免資金流失。這種“利潤(rùn)共享、客戶共享、渠道共享”的營(yíng)銷(xiāo)模式,迅速得到了廣泛應(yīng)用。

(2)客戶細(xì)分營(yíng)銷(xiāo)模式

2005年國(guó)信證券率先在業(yè)內(nèi)成立“金色陽(yáng)光證券賬戶”,對(duì)客戶需求進(jìn)行了細(xì)分,并提供相應(yīng)投資服務(wù),收費(fèi)則采用傭金與服務(wù)內(nèi)容掛鉤。國(guó)信證券則憑借著金色陽(yáng)光服務(wù)產(chǎn)品實(shí)現(xiàn)了遠(yuǎn)超行業(yè)平均水平的傭金收入。隨后,招商證券“智遠(yuǎn)理財(cái)服務(wù)平臺(tái)”、廣發(fā)證券“金管家”等經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)服務(wù)品牌也應(yīng)運(yùn)而生,極大地提升了證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)市場(chǎng)份額?？蛻艏?xì)分營(yíng)銷(xiāo)模式,使得證券公司單純依靠提供交易通道服務(wù)的盈利模式得到改善。

(3)差異化產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)模式

在客戶細(xì)分基礎(chǔ)上,證券業(yè)在不斷進(jìn)行金融創(chuàng)新的過(guò)程中,努力提供多元化服務(wù)產(chǎn)品成為市場(chǎng)服務(wù)的基本特征。交易規(guī)則也趨于多元化和個(gè)性化。業(yè)務(wù)差異化服務(wù)體現(xiàn)之一就是具有專業(yè)的、完整的、全面的多元化服務(wù)產(chǎn)品創(chuàng)新、銷(xiāo)售、維護(hù)等綜合服務(wù)能力。這一方面能有效指導(dǎo)不同類型

客戶進(jìn)行多元化產(chǎn)品交易操作,從中捕捉到盈利和套利機(jī)會(huì);另一方面通過(guò)產(chǎn)品銷(xiāo)售和維護(hù)換取增量交易資源和傭金收入。

(4)投資顧問(wèn)營(yíng)銷(xiāo)模式

采用投資顧問(wèn)模式轉(zhuǎn)型的證券公司一般推行全員營(yíng)銷(xiāo)制度。通過(guò)培訓(xùn),把公司所屬營(yíng)業(yè)部業(yè)務(wù)人員轉(zhuǎn)型為證券經(jīng)紀(jì)人,然后把客戶劃分給證券經(jīng)紀(jì)人,由證券經(jīng)紀(jì)人為客戶提供投資顧問(wèn)服務(wù)。這種模式優(yōu)點(diǎn)在于能夠更充分發(fā)揮經(jīng)紀(jì)人主觀能動(dòng)性。缺點(diǎn)是對(duì)員工的素質(zhì)要求較高,一些營(yíng)業(yè)時(shí)間長(zhǎng),員工年齡老化、學(xué)歷不高的營(yíng)業(yè)部有點(diǎn)勉為其難。

(5)數(shù)據(jù)庫(kù)營(yíng)銷(xiāo)模式

數(shù)據(jù)庫(kù)營(yíng)銷(xiāo)核心要素是對(duì)客戶相關(guān)數(shù)據(jù)的收集、整理、分析,找出消費(fèi)與服務(wù)對(duì)象,從而進(jìn)行營(yíng)銷(xiāo)與客戶關(guān)懷活動(dòng),從而擴(kuò)大市場(chǎng)占有率與客戶占有率,增加客戶滿意度與忠誠(chéng)度,取得公司與客戶的雙贏局面。2007華泰證券建立華泰客戶關(guān)系管理系統(tǒng),并在2008年3月份上線使用。與此同時(shí)中信建投、長(zhǎng)江證券也開(kāi)始建立客戶關(guān)系管理系統(tǒng)。券商們不惜花費(fèi)巨資和大量時(shí)間開(kāi)發(fā)信息系統(tǒng),原因之一是投資者結(jié)構(gòu)日益復(fù)雜。券商不僅要滿足投資者交易需求,還要努力創(chuàng)造客戶自身的需求,這就必須進(jìn)一步細(xì)化客戶關(guān)系管理。

(6)前臺(tái)專業(yè)化,后臺(tái)集中化營(yíng)銷(xiāo)模式

廣發(fā)證券提出“前臺(tái)專業(yè)化,后臺(tái)集中化”的口號(hào)。產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)模式偏重的是賣(mài)產(chǎn)品,強(qiáng)調(diào)銷(xiāo)售能力;而投資顧問(wèn)模式偏重分析能力,強(qiáng)調(diào)對(duì)客戶需求的了解。廣發(fā)證券很早意識(shí)到打造營(yíng)銷(xiāo)平臺(tái)對(duì)于經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的重要性,在券商中率先建立cim企業(yè)級(jí)客戶關(guān)系管理平臺(tái)。通過(guò)集中化后臺(tái)管理,為前臺(tái)專業(yè)化服務(wù)以及為客戶經(jīng)理提供研究報(bào)告、投資策略報(bào)告等標(biāo)準(zhǔn)投資組合服務(wù)。

參考文獻(xiàn):

[1] 陸英.中原證券股份有限公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)模式研究[d].蘭州大學(xué)mba學(xué)位論文.

第6篇：證券行業(yè)的重要性范文

中國(guó)證券市場(chǎng)自2005年6月6日創(chuàng)出998.23點(diǎn)的新低之后，展開(kāi)了一輪波瀾壯闊的上升行情，中國(guó)股市正迎來(lái)歷史性的機(jī)遇。2006年開(kāi)始，在股權(quán)分置改革、監(jiān)管制度完善、新的《公司法》、《證券法》正式實(shí)施等多方面因素的推動(dòng)下，中國(guó)證券市場(chǎng)進(jìn)入久違的增長(zhǎng)階段。進(jìn)入2007年以來(lái)，大盤(pán)上升的勢(shì)頭依然強(qiáng)勁，證券市場(chǎng)繼續(xù)飄紅，在全民皆炒股的浪潮下，證券公司的IT系統(tǒng)準(zhǔn)備好了嗎？

面對(duì)漲聲一片的證券市場(chǎng)，躋身創(chuàng)新試點(diǎn)券商之列的西部證券制定了新的發(fā)展目標(biāo)：經(jīng)過(guò)三至五年，將自身建設(shè)成為最具盈利價(jià)值和增值潛力的證券商之一。而這一發(fā)展目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)，離不開(kāi)IT技術(shù)的支持。證券公司在新的增長(zhǎng)階段中獲得了難得的發(fā)展契機(jī)，對(duì)IT技術(shù)的應(yīng)用也提出了新的需求?，F(xiàn)代的證券市場(chǎng)都是采用計(jì)算機(jī)技術(shù)、網(wǎng)絡(luò)技術(shù)來(lái)完成整個(gè)交易的查詢、成交、結(jié)算和機(jī)構(gòu)內(nèi)部的資金清算，因此，IT技術(shù)的應(yīng)用將對(duì)整個(gè)證券行業(yè)的發(fā)展和創(chuàng)新，起著至關(guān)重要的作用。

實(shí)現(xiàn)統(tǒng)一業(yè)務(wù)監(jiān)控

“金融證券業(yè)是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心，其信息化建設(shè)也已成為我國(guó)證券業(yè)面對(duì)入世挑戰(zhàn)、參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)、增強(qiáng)競(jìng)爭(zhēng)實(shí)力的重要手段?！蔽鞑孔C券總經(jīng)理助理兼電腦中心總經(jīng)理寇清泉這樣總結(jié)他心中信息化在金融證券業(yè)的地位。

2007年成功并購(gòu)了健橋證券后，西部證券營(yíng)業(yè)部從原來(lái)的20多家擴(kuò)充到現(xiàn)在的34家，總資產(chǎn)達(dá)100多億元。如此龐大的整合案背后，雙方的信息系統(tǒng)也經(jīng)歷了一場(chǎng)革命。

寇清泉自1992年起就開(kāi)始在西部證券的前身――陜西證券負(fù)責(zé)信息化建設(shè)工作，他回憶西部證券的信息化建設(shè)主要經(jīng)歷了三個(gè)發(fā)展階段。

在2001年公司成立初期，發(fā)展的重點(diǎn)主要放在基礎(chǔ)建設(shè)上，首先是中心機(jī)房的建設(shè)，即嚴(yán)格按照國(guó)家相關(guān)的標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)模進(jìn)行設(shè)計(jì)，這是信息化建設(shè)的基礎(chǔ)，同時(shí)也為后續(xù)的信息化建設(shè)奠定了基礎(chǔ)。其次是廣域網(wǎng)的建設(shè)。發(fā)展初期各分支機(jī)構(gòu)之間彼此獨(dú)立，不能實(shí)現(xiàn)聯(lián)網(wǎng)集中管理，既造成資源的浪費(fèi)，也不利于集中管理的實(shí)現(xiàn)。西部證券看到了廣域網(wǎng)建設(shè)對(duì)于企業(yè)發(fā)展的重要性，因此決定盡一切可能實(shí)現(xiàn)基于廣域網(wǎng)的集中管理模式。

經(jīng)過(guò)多年的努力，西部證券已經(jīng)成功部署“總部?jī)蓷l155M接入、每個(gè)分支機(jī)構(gòu)兩條2M，一主一備”的公司廣域網(wǎng)絡(luò)，在總部進(jìn)行統(tǒng)一的業(yè)務(wù)監(jiān)控。

西部證券的第二個(gè)主要發(fā)展階段是系統(tǒng)整合――在對(duì)各業(yè)務(wù)系統(tǒng)進(jìn)行梳理的基礎(chǔ)上，以實(shí)現(xiàn)集中管理為目標(biāo)進(jìn)行了重新規(guī)劃，制定了統(tǒng)一的技術(shù)規(guī)范，完成了數(shù)據(jù)中心的建設(shè)，統(tǒng)一了交易系統(tǒng)平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)了財(cái)務(wù)、清算等業(yè)務(wù)的數(shù)據(jù)集中和對(duì)公司各重要業(yè)務(wù)的集中監(jiān)控。在以上兩個(gè)階段，西部證券的信息化建設(shè)投資就突破了1億元。

目前，西部證券的信息化建設(shè)正處于第三個(gè)重要發(fā)展階段，在完成了集中交易及其他基礎(chǔ)性建設(shè)工作，積極準(zhǔn)備實(shí)施客戶交易結(jié)算資金第三方存管的同時(shí)，公司的信息化建設(shè)重心也從基礎(chǔ)建設(shè)轉(zhuǎn)向以客戶為中心的服務(wù)系統(tǒng)建設(shè)，計(jì)劃重點(diǎn)實(shí)施的項(xiàng)目包括：手機(jī)證券交易服務(wù)平臺(tái)、證券短信服務(wù)平臺(tái)、提供標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品和個(gè)性化服務(wù)的金融服務(wù)平臺(tái)等。

棄無(wú)盤(pán)站選瘦客戶機(jī)

2006年，在完成了系統(tǒng)整合的同時(shí)，設(shè)備的更新需求成為寇清泉主要思考的問(wèn)題。在對(duì)國(guó)內(nèi)國(guó)外的證券行業(yè)市場(chǎng)客戶終端應(yīng)用進(jìn)行大量前期調(diào)研，比較無(wú)盤(pán)站、PC、瘦客戶機(jī)的優(yōu)劣之后，西部證券最終選擇了惠普的瘦客戶機(jī)產(chǎn)品。

寇清泉表示：“這是我們一個(gè)綜合考慮的結(jié)果。在選型的初級(jí)階段，我們也考察了包括瘦客戶機(jī)和無(wú)盤(pán)工作站在內(nèi)的多種產(chǎn)品，但是經(jīng)過(guò)長(zhǎng)時(shí)間的測(cè)試和比較，我們經(jīng)過(guò)綜合考慮，最終選擇了惠普瘦客戶機(jī)解決方案。其原因首先是西部證券及其前身與惠普的合作已經(jīng)超過(guò)10年，作為我們IT設(shè)備的主要供應(yīng)商，惠普的品牌優(yōu)勢(shì)和合作經(jīng)驗(yàn)是我們非?？粗氐幕A(chǔ)。其次，安全性、易管理性以及更低維護(hù)和運(yùn)營(yíng)成本是IT規(guī)劃時(shí)的重點(diǎn)?；萜帐菘蛻魴C(jī)在外觀設(shè)計(jì)、安全性、可管理性、兼容性以及功耗方面的出色表現(xiàn)，以及在全球證券行業(yè)的成功經(jīng)驗(yàn)和一站式服務(wù)保證，是我們最終部署的關(guān)鍵?；萜帐菘蛻魴C(jī)充分滿足我們對(duì)于信息系統(tǒng)規(guī)劃的需求，經(jīng)過(guò)一個(gè)多月的測(cè)試和比較，最終確認(rèn)選型?！?/p>

成本方面，寇清泉說(shuō)：“惠普瘦客戶機(jī)解決方案節(jié)省了投入到系統(tǒng)中的各種費(fèi)用，包括管理、維護(hù)、升級(jí)、服務(wù)等，盡管在硬件部署初期的投資并沒(méi)有減少，但隨著時(shí)間的延續(xù)，瘦客戶機(jī)方案在成本方面的優(yōu)勢(shì)會(huì)日益明顯?！?/p>

第7篇：證券行業(yè)的重要性范文

本人2004年3月在海南港澳資訊產(chǎn)業(yè)股份有限公司信息中心實(shí)習(xí)工作至今，通過(guò)實(shí)習(xí)對(duì)中國(guó)證券資訊市場(chǎng)的總體競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境以及在入世之后中國(guó)證券資訊行業(yè)的發(fā)展方向以及未來(lái)趨向等方面有了更加具體的認(rèn)識(shí)。

入世的之后的中國(guó)的證券市場(chǎng)正處于調(diào)整和規(guī)范之中，這一規(guī)范的過(guò)程將對(duì)證券資訊業(yè)造成三大影響：其一證券市場(chǎng)越規(guī)范，證券業(yè)對(duì)證券資訊的需求就越大，二者關(guān)系將更加緊密。一個(gè)規(guī)范的證券市場(chǎng)將盡可能扼殺投機(jī)，加快證券中介業(yè)回歸，即主力從事投資服務(wù)，而這無(wú)疑將擴(kuò)大對(duì)證券資訊的需求。其二證券市場(chǎng)越規(guī)范，證券業(yè)對(duì)證券資訊的需求層次將越來(lái)越高。券商沒(méi)有了投機(jī)利潤(rùn)，就只能從兩塊加強(qiáng)力量，一是完善對(duì)投資者的服務(wù)手段，二是加大自身研究力度，從事正常自營(yíng)決策。只有如此才能保證券商的收入。而這兩者都召喚市場(chǎng)上強(qiáng)大證券資訊陣容的出現(xiàn)。其三在投機(jī)越來(lái)越少，越來(lái)越難的情況下，股民將出現(xiàn)意識(shí)覺(jué)醒，也將極大增強(qiáng)對(duì)證券資訊的認(rèn)同和依賴心理。所以說(shuō)，證券業(yè)市場(chǎng)越規(guī)范，對(duì)承擔(dān)著行業(yè)責(zé)任的證券資訊行業(yè)來(lái)說(shuō)越有利。

從目前的證券資訊行業(yè)的發(fā)展來(lái)看，1994年深圳巨靈推出第一套證券資訊系統(tǒng)是證券資訊行業(yè)的萌芽的標(biāo)志，但今天的證券資訊市場(chǎng)已非94年同日而語(yǔ)。短短9年時(shí)間，證券資訊業(yè)內(nèi)異軍突起，掀起一場(chǎng)日新月異的競(jìng)爭(zhēng)潮。港澳資訊、巨靈、新蘭德、萬(wàn)德、新德利、博經(jīng)聞、維賽特、海融、萬(wàn)國(guó)等等，此起彼伏，你追我趕，好一場(chǎng)"你方唱罷我登場(chǎng)"競(jìng)爭(zhēng)喜劇。成熟的證券資訊行業(yè)市場(chǎng)也開(kāi)始在這種專業(yè)化的競(jìng)爭(zhēng)中開(kāi)始成熟完善起來(lái)。

證券資訊行業(yè)從萌芽開(kāi)始階段就是一個(gè)以證券財(cái)經(jīng)數(shù)據(jù)庫(kù)為主營(yíng)業(yè)務(wù)的內(nèi)容提供商的面貌出現(xiàn)，是在90年代初的信息高速公路建設(shè)以及證券交易以及資訊信息提供方式的轉(zhuǎn)變提高的過(guò)程中漫漫的發(fā)展起來(lái)的，但直到今日大多數(shù)類似的資訊公司的產(chǎn)品層次還是停留在簡(jiǎn)單的公開(kāi)數(shù)據(jù)的采集為主的局面。其中的原因有中國(guó)股民的素質(zhì)層次需要和機(jī)構(gòu)市場(chǎng)需求的原因也有證券資訊行業(yè)本身在中國(guó)證券市場(chǎng)序列體系中地位的原因。從信息質(zhì)量及服務(wù)水平上講，目前國(guó)內(nèi)證券資訊業(yè)市場(chǎng)仍處于一種低水平的競(jìng)爭(zhēng)，主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：信息質(zhì)量不高，缺乏深層次的內(nèi)容；以大量轉(zhuǎn)載各種公開(kāi)媒體信息為主，缺乏自己的東西和能反映上市公司情況及市場(chǎng)動(dòng)態(tài)的第一手資料；各類投資分析、投資咨詢?nèi)狈B貫性和指導(dǎo)性，為莊家投機(jī)服務(wù)的投資信息占駐了主導(dǎo)，各類小道消息和傳聞滿天飛；市場(chǎng)上同類產(chǎn)品競(jìng)相削價(jià)，擾亂了市場(chǎng)正常秩序；市場(chǎng)上的產(chǎn)品還沒(méi)有出現(xiàn)占主導(dǎo)優(yōu)勢(shì)的行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和行業(yè)規(guī)范，大多數(shù)企業(yè)滿足于低投入，追求前期收益，缺乏行業(yè)責(zé)任。在一種低水平競(jìng)爭(zhēng)的市場(chǎng)中，一批低投入、滿足于初級(jí)信息服務(wù)的企業(yè)也能占據(jù)一定的、甚至較大的市場(chǎng)份額 ，獲取前期收益。

另外的一個(gè)趨勢(shì)，各證券資訊廠商大多開(kāi)始走證券信息資訊即專業(yè)化的信息提供和投資咨詢業(yè)務(wù)以及證券資訊平臺(tái)開(kāi)發(fā)，外包財(cái)經(jīng)網(wǎng)站的建設(shè)齊步發(fā)展的發(fā)展方向。其中資訊公司涉足證券二級(jí)市場(chǎng)的投資咨詢業(yè)務(wù)對(duì)于整個(gè)證券市場(chǎng)來(lái)說(shuō)都是一種市場(chǎng)化選擇中的一個(gè)良性的產(chǎn)物，資訊公司可以在充分的整合自有的信息資源的情況下繼續(xù)的發(fā)揚(yáng)投資咨詢領(lǐng)域的一種實(shí)證化的投資分析的模式，為廣大投資者提供專業(yè)化的投資咨詢策略。

在證券市場(chǎng)從無(wú)序到有序的規(guī)范化發(fā)展進(jìn)程中，對(duì)證券咨詢行業(yè)的規(guī)范管理是一個(gè)重要側(cè)面。在證券研究咨詢行業(yè)形成發(fā)展的最初幾年中，由于缺乏有力的監(jiān)管措施，行業(yè)發(fā)展基本上處于自發(fā)、無(wú)序狀態(tài)。與早期市場(chǎng)高投機(jī)特征相對(duì)應(yīng)，早期證券咨詢行業(yè)從業(yè)人員成份較為復(fù)雜、魚(yú)龍混雜，聯(lián)手操縱市場(chǎng)的行為屢見(jiàn)不鮮，證券咨詢行業(yè)的這一狀況對(duì)證券市場(chǎng)的正常秩序造成了諸多惡劣影響。這一狀況直到97年主管部門(mén)加大規(guī)范管理力度之后才有所好轉(zhuǎn)，至98年《證券咨詢業(yè)務(wù)管理暫行條例》出臺(tái)后，行業(yè)管理才真正有例可循，有章可依，證券研究咨詢行業(yè)發(fā)展步入正軌。也正是這一階段、在市場(chǎng)投資理念漸趨理性回歸的背景下，證券研究咨詢行業(yè)在研究方法的不斷創(chuàng)新及研究?jī)?nèi)涵不斷擴(kuò)大中進(jìn)入發(fā)展壯大的第一個(gè)黃金時(shí)期。2004年正在進(jìn)行的證券法的修改工作中一些相關(guān)證券咨詢行業(yè)的問(wèn)題也被提上了討論范圍之中，證券咨詢業(yè)務(wù)的范圍也將大大的擴(kuò)大，相關(guān)的自營(yíng)業(yè)務(wù)和委托理財(cái)業(yè)務(wù)也將可能由地下轉(zhuǎn)到桌面上來(lái)。證券咨詢行業(yè)也將迎來(lái)全新的發(fā)展的機(jī)遇.在行業(yè)的規(guī)?；透?jìng)爭(zhēng)的有序化上更加規(guī)范的完善市場(chǎng)。

行業(yè)規(guī)模化，有序化發(fā)展的一個(gè)重要標(biāo)志是一批真正獨(dú)立的專業(yè)咨詢公司的出現(xiàn)。與券商研究機(jī)構(gòu)不同，其獨(dú)立性不僅僅表現(xiàn)為功能配置上的獨(dú)立性，也體現(xiàn)為其經(jīng)營(yíng)上的獨(dú)立性。由于生存方式的差異，這兩類研究機(jī)構(gòu)在研究?jī)?nèi)容與目的以及方式方法上存在著明顯差異。券商研究機(jī)構(gòu)由于事實(shí)上的依附關(guān)系，其研究目的主要在于三個(gè)方面，一是為券商客戶咨詢服務(wù)，二是為券商自營(yíng)服務(wù)，三是為券商形象宣傳及業(yè)務(wù)創(chuàng)新服務(wù)，其研究對(duì)象不僅包括一、二級(jí)市場(chǎng)，也包括券商自身發(fā)展戰(zhàn)略與業(yè)務(wù)創(chuàng)新等內(nèi)容。由于其服務(wù)對(duì)象的特殊性，其研究成果一般僅限于內(nèi)部共享，且以專題研究為主，研究成果的價(jià)值實(shí)現(xiàn)是間接的。而對(duì)于專業(yè)資訊公司而言，由于其唯一的收入來(lái)源是其信息產(chǎn)品及咨詢服務(wù)，信息產(chǎn)品的質(zhì)量與服務(wù)水平?jīng)Q定其自身的生存，市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的壓力迫使研究工作是有更強(qiáng)的功利性，服務(wù)的對(duì)象性，要求其信息產(chǎn)品必須滿足不同層次用戶的需求，既要有廣度又要有深度。由于證券資訊市場(chǎng)仍處發(fā)育階段，受市場(chǎng)容量及無(wú)序競(jìng)爭(zhēng)影響，目前該類專業(yè)公司受收入來(lái)源限制，與券商研究機(jī)構(gòu)相較而言，在研究投入方面多表現(xiàn)為心有余而力不足。在缺乏有效的行業(yè)自律機(jī)制的背景下，證券資訊公司競(jìng)爭(zhēng)圖存的方式正向著兩個(gè)極端方向發(fā)展，一種是以低成本支撐其低價(jià)競(jìng)爭(zhēng)，搶占市場(chǎng)份額，以維持其生存，這類公司或非正式組織為數(shù)眾多。二是以高投入、高品位樹(shù)立市場(chǎng)形象，著眼未來(lái)，爭(zhēng)搶核心市場(chǎng)，這類公司雖為數(shù)不多，但無(wú)疑將是未來(lái)證券資訊業(yè)的脊梁。

目前的資訊廠商大多也在走資訊咨詢化的產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型的格局，針對(duì)目前的資訊廠商的市場(chǎng)格局以及資訊市場(chǎng)的未來(lái)發(fā)展方向，筆本人2004年3月在海南港澳資訊產(chǎn)業(yè)股份有限公司信息中心實(shí)習(xí)工作至今，通過(guò)實(shí)習(xí)對(duì)中國(guó)證券資訊市場(chǎng)的總體競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境以及在入世之后中國(guó)證券資訊行業(yè)的發(fā)展方向以及未來(lái)趨向等方面有了更加具體的認(rèn)識(shí)。

入世的之后的中國(guó)的證券市場(chǎng)正處于調(diào)整和規(guī)范之中，這一規(guī)范的過(guò)程將對(duì)證券資訊業(yè)造成三大影響：其一證券市場(chǎng)越規(guī)范，證券業(yè)對(duì)證券資訊的需求就越大，二者關(guān)系將更加緊密。一個(gè)規(guī)范的證券市場(chǎng)將盡可能扼殺投機(jī)，加快證券中介業(yè)回歸，即主力從事投資服務(wù)，而這無(wú)疑將擴(kuò)大對(duì)證券資訊的需求。其二證券市場(chǎng)越規(guī)范，證券業(yè)對(duì)證券資訊的需求層次將越來(lái)越高。券商沒(méi)有了投機(jī)利潤(rùn)，就只能從兩塊加強(qiáng)力量，一是完善對(duì)投資者的服務(wù)手段，二是加大自身研究力度，從事正常自營(yíng)決策。只有如此才能保證券商的收入。而這兩者都召喚市場(chǎng)上強(qiáng)大證券資訊陣容的出現(xiàn)。其三在投機(jī)越來(lái)越少，越來(lái)越難的情況下，股民將出現(xiàn)意識(shí)覺(jué)醒，也將極大增強(qiáng)對(duì)證券資訊的認(rèn)同和依賴心理。所以說(shuō)，證券業(yè)市場(chǎng)越規(guī)范，對(duì)承擔(dān)著行業(yè)責(zé)任的證券資訊行業(yè)來(lái)說(shuō)越有利。

從目前的證券資訊行業(yè)的發(fā)展來(lái)看，1994年深圳巨靈推出第一套證券資訊系統(tǒng)是證券資訊行業(yè)的萌芽的標(biāo)志，但今天的證券資訊市場(chǎng)已非94年同日而語(yǔ)。短短9年時(shí)間，證券資訊業(yè)內(nèi)異軍突起，掀起一場(chǎng)日新月異的競(jìng)爭(zhēng)潮。港澳資訊、巨靈、新蘭德、萬(wàn)德、新德利、博經(jīng)聞、維賽特、海融、萬(wàn)國(guó)等等，此起彼伏，你追我趕，好一場(chǎng)"你方唱罷我登場(chǎng)"競(jìng)爭(zhēng)喜劇。成熟的證券資訊行業(yè)市場(chǎng)也開(kāi)始在這種專業(yè)化的競(jìng)爭(zhēng)中開(kāi)始成熟完善起來(lái)。

證券資訊行業(yè)從萌芽開(kāi)始階段就是一個(gè)以證券財(cái)經(jīng)數(shù)據(jù)庫(kù)為主營(yíng)業(yè)務(wù)的內(nèi)容提供商的面貌出現(xiàn)，是在90年代初的信息高速公路建設(shè)以及證券交易以及資訊信息提供方式的轉(zhuǎn)變提高的過(guò)程中漫漫的發(fā)展起來(lái)的，但直到今日大多數(shù)類似的資訊公司的產(chǎn)品層次還是停留在簡(jiǎn)單的公開(kāi)數(shù)據(jù)的采集為主的局面。其中的原因有中國(guó)股民的素質(zhì)層次需要和機(jī)構(gòu)市場(chǎng)需求的原因也有證券資訊行業(yè)本身在中國(guó)證券市場(chǎng)序列體系中地位的原因。從信息質(zhì)量及服務(wù)水平上講，目前國(guó)內(nèi)證券資訊業(yè)市場(chǎng)仍處于一種低水平的競(jìng)爭(zhēng)，主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：信息質(zhì)量不高，缺乏深層次的內(nèi)容；以大量轉(zhuǎn)載各種公開(kāi)媒體信息為主，缺乏自己的東西和能反映上市公司情況及市場(chǎng)動(dòng)態(tài)的第一手資料；各類投資分析、投資咨詢?nèi)狈B貫性和指導(dǎo)性，為莊家投機(jī)服務(wù)的投資信息占駐了主導(dǎo)，各類小道消息和傳聞滿天飛；市場(chǎng)上同類產(chǎn)品競(jìng)相削價(jià)，擾亂了市場(chǎng)正常秩序；市場(chǎng)上的產(chǎn)品還沒(méi)有出現(xiàn)占主導(dǎo)優(yōu)勢(shì)的行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和行業(yè)規(guī)范，大多數(shù)企業(yè)滿足于低投入，追求前期收益，缺乏行業(yè)責(zé)任。在一種低水平競(jìng)爭(zhēng)的市場(chǎng)中，一批低投入、滿足于初級(jí)信息服務(wù)的企業(yè)也能占據(jù)一定的、甚至較大的市場(chǎng)份額 ，獲取前期收益。

另外的一個(gè)趨勢(shì)，各證券資訊廠商大多開(kāi)始走證券信息資訊即專業(yè)化的信息提供和投資咨詢業(yè)務(wù)以及證券資訊平臺(tái)開(kāi)發(fā)，外包財(cái)經(jīng)網(wǎng)站的建設(shè)齊步發(fā)展的發(fā)展方向。其中資訊公司涉足證券二級(jí)市場(chǎng)的投資咨詢業(yè)務(wù)對(duì)于整個(gè)證券市場(chǎng)來(lái)說(shuō)都是一種市場(chǎng)化選擇中的一個(gè)良性的產(chǎn)物，資訊公司可以在充分的整合自有的信息資源的情況下繼續(xù)的發(fā)揚(yáng)投資咨詢領(lǐng)域的一種實(shí)證化的投資分析的模式，為廣大投資者提供專業(yè)化的投資咨詢策略。

在證券市場(chǎng)從無(wú)序到有序的規(guī)范化發(fā)展進(jìn)程中，對(duì)證券咨詢行業(yè)的規(guī)范管理是一個(gè)重要側(cè)面。在證券研究咨詢行業(yè)形成發(fā)展的最初幾年中，由于缺乏有力的監(jiān)管措施，行業(yè)發(fā)展基本上處于自發(fā)、無(wú)序狀態(tài)。與早期市場(chǎng)高投機(jī)特征相對(duì)應(yīng)，早期證券咨詢行業(yè)從業(yè)人員成份較為復(fù)雜、魚(yú)龍混雜，聯(lián)手操縱市場(chǎng)的行為屢見(jiàn)不鮮，證券咨詢行業(yè)的這一狀況對(duì)證券市場(chǎng)的正常秩序造成了諸多惡劣影響。這一狀況直到97年主管部門(mén)加大規(guī)范管理力度之后才有所好轉(zhuǎn)，至98年《證券咨詢業(yè)務(wù)管理暫行條例》出臺(tái)后，行業(yè)管理才真正有例可循，有章可依，證券研究咨詢行業(yè)發(fā)展步入正軌。也正是這一階段、在市場(chǎng)投資理念漸趨理性回歸的背景下，證券研究咨詢行業(yè)在研究方法的不斷創(chuàng)新及研究?jī)?nèi)涵不斷擴(kuò)大中進(jìn)入發(fā)展壯大的第一個(gè)黃金時(shí)期。2004年正在進(jìn)行的證券法的修改工作中一些相關(guān)證券咨詢行業(yè)的問(wèn)題也被提上了討論范圍之中，證券咨詢業(yè)務(wù)的范圍也將大大的擴(kuò)大，相關(guān)的自營(yíng)業(yè)務(wù)和委托理財(cái)業(yè)務(wù)也將可能由地下轉(zhuǎn)到桌面上來(lái)。證券咨詢行業(yè)也將迎來(lái)全新的發(fā)展的機(jī)遇.在行業(yè)的規(guī)?；透?jìng)爭(zhēng)的有序化上更加規(guī)范的完善市場(chǎng)。

行業(yè)規(guī)?；行蚧l(fā)展的一個(gè)重要標(biāo)志是一批真正獨(dú)立的專業(yè)咨詢公司的出現(xiàn)。與券商研究機(jī)構(gòu)不同，其獨(dú)立性不僅僅表現(xiàn)為功能配置上的獨(dú)立性，也體現(xiàn)為其經(jīng)營(yíng)上的獨(dú)立性。由于生存方式的差異，這兩類研究機(jī)構(gòu)在研究?jī)?nèi)容與目的以及方式方法上存在著明顯差異。券商研究機(jī)構(gòu)由于事實(shí)上的依附關(guān)系，其研究目的主要在于三個(gè)方面，一是為券商客戶咨詢服務(wù)，二是為券商自營(yíng)服務(wù)，三是為券商形象宣傳及業(yè)務(wù)創(chuàng)新服務(wù)，其研究對(duì)象不僅包括一、二級(jí)市場(chǎng)，也包括券商自身發(fā)展戰(zhàn)略與業(yè)務(wù)創(chuàng)新等內(nèi)容。由于其服務(wù)對(duì)象的特殊性，其研究成果一般僅限于內(nèi)部共享，且以專題研究為主，研究成果的價(jià)值實(shí)現(xiàn)是間接的。而對(duì)于專業(yè)資訊公司而言，由于其唯一的收入來(lái)源是其信息產(chǎn)品及咨詢服務(wù)，信息產(chǎn)品的質(zhì)量與服務(wù)水平?jīng)Q定其自身的生存，市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的壓力迫使研究工作是有更強(qiáng)的功利性，服務(wù)的對(duì)象性，要求其信息產(chǎn)品必須滿足不同層次用戶的需求，既要有廣度又要有深度。由于證券資訊市場(chǎng)仍處發(fā)育階段，受市場(chǎng)容量及無(wú)序競(jìng)爭(zhēng)影響，目前該類專業(yè)公司受收入來(lái)源限制，與券商研究機(jī)構(gòu)相較而言，在研究投入方面多表現(xiàn)為心有余而力不足。在缺乏有效的行業(yè)自律機(jī)制的背景下，證券資訊公司競(jìng)爭(zhēng)圖存的方式正向著兩個(gè)極端方向發(fā)展，一種是以低成本支撐其低價(jià)競(jìng)爭(zhēng)，搶占市場(chǎng)份額，以維持其生存，這類公司或非正式組織為數(shù)眾多。二是以高投入、高品位樹(shù)立市場(chǎng)形象，著眼未來(lái)，爭(zhēng)搶核心市場(chǎng)，這類公司雖為數(shù)不多，但無(wú)疑將是未來(lái)證券資訊業(yè)的脊梁。

目前的資訊廠商大多也在走資訊咨詢化的產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型的格局，針對(duì)目前的資訊廠商的市場(chǎng)格局以及資訊市場(chǎng)的未來(lái)發(fā)展方向，筆者產(chǎn)生了這樣的一些認(rèn)識(shí)和感觸。

1、堅(jiān)定的走證券資訊咨詢化的發(fā)展道路。單純的簡(jiǎn)單的F10資料為主的低端的資訊信息內(nèi)容的競(jìng)爭(zhēng)只會(huì)陷入資訊產(chǎn)業(yè)低水平價(jià)格戰(zhàn)的泥潭中，要從產(chǎn)品的技術(shù)構(gòu)成、新產(chǎn)品的開(kāi)發(fā)、推廣機(jī)制、產(chǎn)品的信息質(zhì)量、營(yíng)銷(xiāo)策略及手段從根本上與競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手拉開(kāi)檔次，才能從低端市場(chǎng)的價(jià)格戰(zhàn)的競(jìng)爭(zhēng)中走出來(lái)，作到控制市場(chǎng)走向和價(jià)格的目的。在公司內(nèi)部必須建立一套完備的新產(chǎn)品設(shè)計(jì)、開(kāi)發(fā)和推廣的運(yùn)行機(jī)制，保證高質(zhì)量的新一代產(chǎn)品、延續(xù)產(chǎn)品、后續(xù)產(chǎn)品和可替代產(chǎn)品源源不斷地、有序地投放市場(chǎng)，形成多套產(chǎn)品立體交叉競(jìng)爭(zhēng)。唯有如此，才能從市場(chǎng)混戰(zhàn)中走出來(lái)按自己的步伐發(fā)展自己。資訊咨詢化的發(fā)展方向既提高了信息的含金量，也是向高端市場(chǎng)發(fā)起進(jìn)攻的最重要的籌碼。

2、加強(qiáng)和國(guó)內(nèi)做證券行情交易系統(tǒng)的廠商比如說(shuō)乾隆高科，通達(dá)信等的技術(shù)上的合作，以行情交易系統(tǒng)和資訊平臺(tái)和相結(jié)合的方式來(lái)發(fā)展資訊行業(yè)未來(lái)的資訊平臺(tái)的搭建方向。建立全新的基于證券行業(yè)電子資訊架構(gòu)（E-infostructure)和現(xiàn)代的資訊有效集成（information integration)創(chuàng)新技術(shù)構(gòu)建起來(lái)的的統(tǒng)一證券資訊平臺(tái)的運(yùn)作模式。要是自己的資訊信息內(nèi)容提供的方式和模型能夠緊跟住資訊行業(yè)的潮流，只有領(lǐng)潮流之先才可以完整的擁有對(duì)市場(chǎng)的話語(yǔ)權(quán)。資訊信息模塊與證券交易模式的合理有機(jī)嫁接以及技術(shù)上駐留程序的改進(jìn)更新是保持這種領(lǐng)潮流之先的技術(shù)上的關(guān)鍵。

3、加強(qiáng)全國(guó)統(tǒng)一規(guī)劃的的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)策略，樹(shù)立起自己的品牌營(yíng)銷(xiāo)略。營(yíng)銷(xiāo)策略的正確性和促銷(xiāo)手段的完善是產(chǎn)品成功的保證。產(chǎn)品再好，如果沒(méi)有正確的營(yíng)銷(xiāo)戰(zhàn)略、營(yíng)銷(xiāo)手段，沒(méi)有精良的營(yíng)銷(xiāo)隊(duì)伍去組織實(shí)施，就根本無(wú)從實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)占有率第一的目標(biāo)，更無(wú)從實(shí)現(xiàn)第一民族品牌和獲取最大創(chuàng)業(yè)利潤(rùn)的目標(biāo)。產(chǎn)品品牌的樹(shù)立，在質(zhì)地優(yōu)良的情況下，除借助宣傳工具外，最終還將依靠我們營(yíng)銷(xiāo)人員的自身高素質(zhì)，豐富的知識(shí)和閱歷，新穎的營(yíng)銷(xiāo)手段和技巧、良好的口才及應(yīng)變能力，讓消費(fèi)者去感受我們的員工、感覺(jué)我們的產(chǎn)品、感覺(jué)我們的服務(wù)，確實(shí)讓他們從中受益。

4、加強(qiáng)公司內(nèi)部團(tuán)隊(duì)精神的建設(shè)，形成創(chuàng)業(yè)的集體凝聚力，形成企業(yè)發(fā)展與個(gè)人價(jià)值實(shí)現(xiàn)同步發(fā)展的激勵(lì)模式。有計(jì)劃的引入股權(quán)認(rèn)購(gòu)期權(quán)獎(jiǎng)勵(lì)的企業(yè)激勵(lì)模式為團(tuán)隊(duì)精神的營(yíng)造服務(wù)。甚至可以試探企業(yè)實(shí)現(xiàn)MBO來(lái)改變企業(yè)的法人治理體系和絕對(duì)控制權(quán)。團(tuán)隊(duì)精神和創(chuàng)新思維是公司實(shí)現(xiàn)可持續(xù)性發(fā)展的最根本的保證。團(tuán)隊(duì)精神的精髓是追求組織的有效性和員工對(duì)組織的最大貢獻(xiàn)率，它既是一種精神境界的要求，但更重要的是一種思維、一種方法，它強(qiáng)調(diào)一種實(shí)戰(zhàn)技巧，強(qiáng)調(diào)一個(gè)組織如何協(xié)作，充分發(fā)揮每個(gè)人的才能和潛力，通過(guò)協(xié)調(diào)和規(guī)劃，最終促成目標(biāo)的達(dá)成。

5、拓寬融資渠道，改變過(guò)去的靠自我的資本原始積累的方式發(fā)展自己的模式。在國(guó)內(nèi)主板市場(chǎng)監(jiān)管力度加大門(mén)檻提高、二板市場(chǎng)推出遙遙無(wú)期、美國(guó)納斯達(dá)克不復(fù)往日威風(fēng)的情況下，選擇在香港上創(chuàng)業(yè)板進(jìn)而發(fā)展向主板市場(chǎng)轉(zhuǎn)變是最好的IPO融資方式。外資對(duì)中國(guó)證券市場(chǎng)的信心從乾隆高科在香港創(chuàng)業(yè)板上不錯(cuò)的融資業(yè)績(jī)就可以看出。此外還可通過(guò)引入戰(zhàn)略投資者參股擴(kuò)充公司股本結(jié)構(gòu)的方式來(lái)發(fā)展自己。QFII之后外資購(gòu)并的放開(kāi)之后資訊領(lǐng)域肯定的將是其感興趣的產(chǎn)業(yè)之一。博弈選擇將是引導(dǎo)資訊廠商發(fā)展壯大的一個(gè)重要的關(guān)鍵。

6、在融資問(wèn)題解決的前提下，擴(kuò)展業(yè)務(wù)范圍，以官方的巨潮資訊為發(fā)展發(fā)展，有計(jì)劃的涉足傳統(tǒng)的資訊傳媒領(lǐng)域比如說(shuō)將有聲無(wú)影語(yǔ)音股評(píng)業(yè)務(wù)擴(kuò)展到有聲有色的財(cái)經(jīng)電視節(jié)目。將投資研究中心的傳真版本的股評(píng)作成傳統(tǒng)的紙質(zhì)傳媒的形式，待政策放開(kāi)后作到全國(guó)公開(kāi)發(fā)行，比如說(shuō)象巨潮資訊旗下的《新財(cái)富》。將投資咨詢業(yè)務(wù)在政策許可的范圍內(nèi)擴(kuò)大為私募基金形式，同時(shí)發(fā)展自己的自營(yíng)業(yè)務(wù)。總之，在融資問(wèn)題解決的背景下，提升自我的資本運(yùn)作能力通過(guò)低成本的購(gòu)并或股權(quán)置換重組整合出已財(cái)經(jīng)證券信息為主，多元媒體構(gòu)建起來(lái)的全新的證券信息傳播體系。形成財(cái)經(jīng)數(shù)據(jù)庫(kù)，手機(jī)短信業(yè)務(wù)，電視財(cái)經(jīng)節(jié)目，紙質(zhì)財(cái)經(jīng)媒體，財(cái)經(jīng)網(wǎng)站建設(shè)等幾個(gè)現(xiàn)金流。

證券資訊行業(yè)作為證券市場(chǎng)中的一個(gè)年輕的行業(yè)在短短的不到10年的過(guò)程中已經(jīng)顯示了起朝陽(yáng)產(chǎn)業(yè)的一種趨勢(shì)，在證券市場(chǎng)繼續(xù)向前發(fā)展和理性化的同時(shí)，資訊信息的重要性和價(jià)值化回歸的投資策略必將更加的受到各種機(jī)構(gòu)投資者和廣大股民的認(rèn)同。證券財(cái)經(jīng)資訊行業(yè)的未來(lái)發(fā)展將隨著證券市場(chǎng)的完善而更加的蓬勃發(fā)展而展示出美好的前景的一面。也需要我們更加的努力的跟上行業(yè)發(fā)展的潮流才能立于不敗之地。

參考文獻(xiàn)：

第8篇：證券行業(yè)的重要性范文

證券投資的選擇過(guò)程中難免會(huì)出現(xiàn)許多影響投資者作出正確判斷的因素，很多情況下想要做出正確的投資決策是十分困難的，除了面臨著信息不完全的情況，還有可能出現(xiàn)錯(cuò)誤的投資信息。因此，投資者要想做出一個(gè)正確的投資決策，就需要使用盡可能科學(xué)的方法來(lái)降低投資的風(fēng)險(xiǎn)，從而增加獲得收益的可能性。本文簡(jiǎn)要介紹了統(tǒng)計(jì)方法在證券投資應(yīng)用中的方法及重要性。

關(guān)鍵詞：

統(tǒng)計(jì)方法；證券投資；應(yīng)用

證券市場(chǎng)具有風(fēng)險(xiǎn)性和波動(dòng)性，各種外界條件的變化都會(huì)或多或少對(duì)證券市場(chǎng)的行情造成影響，因此證券投資活動(dòng)是收益和風(fēng)險(xiǎn)并存的一種經(jīng)濟(jì)活動(dòng)，各種因素的共同作用使得證券投資是市場(chǎng)的行情瞬息萬(wàn)變，因此，統(tǒng)計(jì)方法的引入對(duì)于提高證券投資決策的準(zhǔn)確性來(lái)說(shuō)有著十分重大的作用。

一、統(tǒng)計(jì)方法在證券投資應(yīng)用中的重要性

一般情況下，將證券投資風(fēng)險(xiǎn)分為以下兩個(gè)類別：系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。統(tǒng)計(jì)方法的引用一般也從這兩個(gè)方面對(duì)證券投資活動(dòng)進(jìn)行作用。

1.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，顧名思義就是和整個(gè)證券投資市場(chǎng)有密切關(guān)系的，這種市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是固有的，不可更改的，通常是由于某種不可抗力引起的市場(chǎng)證券價(jià)格變動(dòng)，這種因素可能是國(guó)家進(jìn)行的某項(xiàng)宏觀調(diào)控經(jīng)濟(jì)的政策，也可能是國(guó)家為了經(jīng)濟(jì)更好更快發(fā)展而頒布的某項(xiàng)法律法規(guī)，這些都有可能從根本上引起證券投資市場(chǎng)的行情變動(dòng)。統(tǒng)計(jì)方法和模型的使用能夠幫助投資者看清證券投資的大形勢(shì)，避免投資者因選錯(cuò)方向造成不可挽回的重大投資失誤，雖然不能夠完全避免系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的負(fù)面影響，但能夠提供一定程度的借鑒工作。通過(guò)統(tǒng)計(jì)方法的引入和使用，就能利用統(tǒng)計(jì)模型很好地進(jìn)行投資方案的選擇和判斷，盡量減小系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)帶來(lái)的損失，提供最優(yōu)的選擇方案借鑒。

2.非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)是指影響部分企業(yè)、行業(yè)的證券行情，對(duì)整個(gè)證券投資市場(chǎng)并沒(méi)有大規(guī)模的影響作用的一種證券投資風(fēng)險(xiǎn)。非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)可能使得投資者在對(duì)某個(gè)行業(yè)或企業(yè)進(jìn)行投資的時(shí)候反向操作引起重大的財(cái)產(chǎn)損失。通過(guò)統(tǒng)計(jì)方法的引入和使用，就能利用統(tǒng)計(jì)模型和一系列數(shù)學(xué)參考值很好地進(jìn)行投資方案的選擇、判斷和組合，對(duì)證券市場(chǎng)進(jìn)行一個(gè)宏觀的理論分析，盡量減小非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)帶來(lái)的損失，提供最優(yōu)的選擇方案借鑒。

二、統(tǒng)計(jì)方法在證券投資應(yīng)用

隨著統(tǒng)計(jì)方法的不斷完善和創(chuàng)新，其在很多行業(yè)得到了廣泛應(yīng)用，并且發(fā)揮著非常重要的作用。因此，下面我們就統(tǒng)計(jì)方法在證券投資中的重要應(yīng)用進(jìn)行深入分析和研究。以便能夠使其在證券投資中充分發(fā)揮出應(yīng)有的作用和價(jià)值。

1.相對(duì)數(shù)。應(yīng)用在證券投資中的相對(duì)指標(biāo)一般是指在經(jīng)濟(jì)生活中的兩個(gè)相關(guān)指標(biāo)的比值，它能夠體現(xiàn)出兩種不同經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象的數(shù)值對(duì)比關(guān)系。這種抽象的數(shù)值指標(biāo)對(duì)比值能夠更清晰地進(jìn)行兩種經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象的對(duì)比和分析，這在證券投資方面也是同樣適用的。一般情況下在證券投資的領(lǐng)域中較常使用的指標(biāo)有以下三種：第一種是證券的發(fā)行總量和國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值的比值，這個(gè)指標(biāo)能夠清晰地展現(xiàn)出國(guó)家在籌集資金的過(guò)程中證券和股票在其中所占的比例和所起的作用大小；第二種是證券發(fā)行所?？偭亢豌y行貸款總金額的比值。這個(gè)指標(biāo)的最大作用在于能夠?qū)Ρ瘸鲎C券投資通過(guò)債券等形式籌集到的金額總量和銀行用貸款形式收集的總資產(chǎn)的大小，這能夠展示出一個(gè)國(guó)家的金融發(fā)展程度，還有發(fā)展的規(guī)模和效率；第三則是企業(yè)的總資產(chǎn)和總負(fù)債額中證券所占的比例大小。這個(gè)指標(biāo)可以展示出企業(yè)的經(jīng)濟(jì)自主水平和能力，還可以檢測(cè)出穩(wěn)定增長(zhǎng)的經(jīng)濟(jì)政策對(duì)企業(yè)的作用程度。除此之外，經(jīng)濟(jì)相對(duì)指標(biāo)還可以應(yīng)用在對(duì)上市公司進(jìn)行資本分析中，投資者可以運(yùn)用相對(duì)數(shù)對(duì)上市公司的股票結(jié)構(gòu)的合理性進(jìn)行簡(jiǎn)要的分析，并和其他同一行業(yè)的其他企業(yè)進(jìn)行比較和分析，特別是在進(jìn)行各方面水平都不相上下的上市公司的具體分析時(shí)，通?？梢云鸬胶芎玫闹笇?dǎo)作用，能夠幫助投資者做出正確的投資決策。比較和分析一段時(shí)期內(nèi)的公司財(cái)務(wù)指標(biāo)狀況能夠?qū)@個(gè)公司的未來(lái)發(fā)展趨勢(shì)進(jìn)行簡(jiǎn)單的預(yù)測(cè)，當(dāng)然還有很多在企業(yè)財(cái)務(wù)分析中起到重大參考作用的相對(duì)指標(biāo)，這些指標(biāo)的廣泛使用給證券投資工作的順利進(jìn)行提供了數(shù)據(jù)上的借鑒和參考。

2.均值和方差。投資者在進(jìn)行證券投資的每一個(gè)決策都是深思熟慮和充分利弊權(quán)衡之后所得出來(lái)的，都是以獲得更大收益為最終目的的。投資者在權(quán)衡收益和風(fēng)險(xiǎn)的過(guò)程中都是以股票漲跌的平均水平為參考的，方差值的大小則是考慮證券投資風(fēng)險(xiǎn)衡量的重要指標(biāo)。除此之外，投資者為了充分了解股票的實(shí)際收益和企業(yè)的資產(chǎn)擁有情況及真實(shí)資產(chǎn)水平，還會(huì)進(jìn)行每只股票的近期實(shí)際收益、企業(yè)最近資產(chǎn)水平等指標(biāo)的平均值。

3.統(tǒng)計(jì)指數(shù)。證券投資市場(chǎng)每天都會(huì)有各種證券和股票的交易頻繁進(jìn)行，不同證券和股票的價(jià)格、種類各異，漲幅和跌幅也是瞬息萬(wàn)變。在如此復(fù)雜多變的證券市場(chǎng)交易中，單憑幾個(gè)單薄的股票和證券指數(shù)是難以對(duì)整個(gè)證券市場(chǎng)進(jìn)行宏觀掌控的，不全面的數(shù)據(jù)也很難為投資者提供全面的投資指導(dǎo)。因此，綜合指標(biāo)的存在就顯得十分迫切了，這對(duì)于展示整個(gè)證券投資市場(chǎng)的變化和發(fā)展趨勢(shì)是有著十分重要的意義的，也能夠幫助投資者從更加宏觀的角度進(jìn)行投資市場(chǎng)趨勢(shì)的把控。這個(gè)綜合指標(biāo)是綜合幾個(gè)有代表性的上市投資公司的證券和股票的成交價(jià)格算出來(lái)的具有指導(dǎo)性意義的價(jià)格指數(shù)。這個(gè)綜合指標(biāo)通常是由具有一定權(quán)威和影響力的金融研究機(jī)構(gòu)進(jìn)行統(tǒng)計(jì)和的。這個(gè)綜合統(tǒng)計(jì)指數(shù)通?？梢越o投資者判斷證券市場(chǎng)行情提供比較可信的數(shù)據(jù)支持，還可以據(jù)此來(lái)進(jìn)行未來(lái)市場(chǎng)的預(yù)期。

4.調(diào)查方法和抽樣理論。我國(guó)證券投資市場(chǎng)的不斷發(fā)展和完善催生出一批投資咨詢公司，這些投資咨詢公司為了更好地幫助投資者做出正確的決策，通常會(huì)對(duì)上市公司的各項(xiàng)具體參數(shù)進(jìn)行詳細(xì)分析和調(diào)查，這也是投資咨詢公司的日常工作。因此，咨詢公司的分析調(diào)查人員需要具備基礎(chǔ)的統(tǒng)計(jì)知識(shí)，了解和掌握調(diào)查的方法步驟。綜上，對(duì)上市公司進(jìn)行大范圍的調(diào)查成為了投資者進(jìn)行決策的又一重要手段。

5.時(shí)間序列分析。投資者在進(jìn)行一次投資決策之前都需要根據(jù)證券或股票過(guò)去的價(jià)格序列做出價(jià)格未來(lái)趨勢(shì)走向圖。通常有兩種方法進(jìn)行趨勢(shì)走向圖的繪制：形態(tài)分析法是依據(jù)過(guò)去的價(jià)格圖表做成散點(diǎn)圖。并依據(jù)其曲線的軌跡和形態(tài)來(lái)進(jìn)行未來(lái)的價(jià)格預(yù)測(cè)，繪制相應(yīng)的趨勢(shì)走向圖；切線法則是按照固定的規(guī)定和原則，再結(jié)合過(guò)去價(jià)格趨勢(shì)走向圖中畫(huà)出一部分直線，這些直線的走向則是未來(lái)價(jià)格的推測(cè)趨勢(shì)。這兩種方法都是以時(shí)間序列分析為理論基礎(chǔ)的。

6.概率。在證券投資分析中最經(jīng)常和最便捷的判斷方法就是利用數(shù)學(xué)概率論知識(shí)進(jìn)行判斷了。投資者在進(jìn)行證券和股票的買(mǎi)入時(shí)，通常是因?yàn)樵撏顿Y者認(rèn)為這個(gè)證券或股票在未來(lái)的上漲可能要大于其他同行，對(duì)于一個(gè)下跌可能明顯大于上漲可能的證券或股票，投資者自然會(huì)避而遠(yuǎn)之。但是由于影響證券投資市場(chǎng)的不確定因素很多，各種指標(biāo)也僅僅是起到一個(gè)參考性的作用，這也是一種概率判斷方式，經(jīng)驗(yàn)豐富的投資者通常會(huì)理智看待和各種指標(biāo)，根據(jù)概率論知識(shí)判斷其可信程度，從而為最終決策提供正確參考。

三、結(jié)語(yǔ)

綜上所述，統(tǒng)計(jì)方法的利用在證券投資中是具有十分重要的意義和實(shí)用價(jià)值的。雖然并不能對(duì)證券投資市場(chǎng)中的系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)作出有效抵制，但是對(duì)于更常出現(xiàn)的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)有著十分顯著的指導(dǎo)意義。因此，投資者可以在復(fù)雜的證券投資交易中利用統(tǒng)計(jì)方法進(jìn)行更加精確和科學(xué)的預(yù)判，從而盡量減少投資過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)，增加獲得收益的可能。

參考文獻(xiàn)：

[1]徐周睿統(tǒng)計(jì)方法在證券投資分析中的應(yīng)用[J]-東方企業(yè)文化2014（2）.

[2]劉樂(lè)平現(xiàn)代Bayes方法在精算學(xué)中的應(yīng)用及展望[J]-統(tǒng)計(jì)研究2014（08）.

第9篇：證券行業(yè)的重要性范文

加入WTO后，中國(guó)金融市場(chǎng)逐步開(kāi)放，金融產(chǎn)品的種類也越來(lái)越豐富，各種結(jié)構(gòu)化金融產(chǎn)品不斷推出，金融機(jī)構(gòu)之間的競(jìng)爭(zhēng)隨之加強(qiáng)。面對(duì)復(fù)雜的市場(chǎng)環(huán)境金融產(chǎn)品該如何銷(xiāo)售，金融產(chǎn)品的銷(xiāo)售需要的一線從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備哪些基本素質(zhì)，這是證券行業(yè)追求盈利最大化目標(biāo)得以實(shí)現(xiàn)的保證，也對(duì)于以就業(yè)為導(dǎo)向培養(yǎng)證券行業(yè)一線人員的高等教育機(jī)構(gòu)提出了更高的要求。

一、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)對(duì)于證券公司的重要性

證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)又稱買(mǎi)賣(mài)證券業(yè)務(wù)，它是證券公司最基本的一項(xiàng)業(yè)務(wù)。具體是指證券公司通過(guò)其設(shè)立的證券營(yíng)業(yè)部，接受客戶委托，按照客戶的要求，客戶買(mǎi)賣(mài)證券的業(yè)務(wù)。該項(xiàng)業(yè)務(wù)最大的特點(diǎn)就是不需要占用證券公司的資金，證券公司不分享客戶買(mǎi)賣(mài)證券的差價(jià)，不承擔(dān)客戶的價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)，獲得的是傭金手續(xù)費(fèi)的收入，是證券公司穩(wěn)定的利潤(rùn)來(lái)源。

在證券行業(yè)協(xié)會(huì)公布的2010年券商經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)凈收入排名中，銀河證券以56.4億元穩(wěn)居券商頭把交椅，國(guó)泰君安和國(guó)信證券分別以50.4億元和48.9億元的凈收入排在第二名和第三名。銀河證券延續(xù)了其在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中的龍頭地位，其網(wǎng)點(diǎn)數(shù)將達(dá)至224家，作為國(guó)內(nèi)分支機(jī)構(gòu)最多的單體證券公司優(yōu)勢(shì)更加穩(wěn)固。

中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)證券公司2011年經(jīng)營(yíng)數(shù)據(jù)進(jìn)行了初步統(tǒng)計(jì)，證券公司未經(jīng)審計(jì)財(cái)務(wù)報(bào)表顯示，109家證券公司全年實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入1359.50億元，各主營(yíng)業(yè)務(wù)收入分別為買(mǎi)賣(mài)證券業(yè)務(wù)凈收入688.87億元，證券承銷(xiāo)與保薦及財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)凈收入241.38億元，受托客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)凈收入21.13億元，證券投資收益（含公允價(jià)值變動(dòng)）49.77億元，全年累計(jì)實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)393.77億元，90家公司實(shí)現(xiàn)盈利，占證券公司總數(shù)的83%。

以上數(shù)據(jù)說(shuō)明經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是證券公司的根本業(yè)務(wù)。在當(dāng)前市場(chǎng)持續(xù)低迷狀態(tài)下，證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)開(kāi)展的好壞很大程度上決定了券商能否盈利甚至能否生存。證券營(yíng)業(yè)部是證券公司的前沿陣地，是證券公司開(kāi)展證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的主戰(zhàn)場(chǎng)，招攬客戶是最重要的工作之一。沒(méi)有客戶（股民）就沒(méi)有傭金收入，證券公司的業(yè)績(jī)、利潤(rùn)就得不到基本保障，后續(xù)的融資融券業(yè)務(wù)、IB業(yè)務(wù)也沒(méi)有了開(kāi)展的基礎(chǔ)。因此每一個(gè)證券公司都十分重視經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的開(kāi)展以及在營(yíng)業(yè)收入中的占比。

二、證券公司開(kāi)展經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)所處的外部環(huán)境

1.客戶環(huán)境

與美國(guó)為代表的西方國(guó)家以機(jī)構(gòu)投資者為主參與證券市場(chǎng)活動(dòng)不同，中國(guó)股市參與者以個(gè)人居多。來(lái)自中國(guó)證券登記結(jié)算有限公司的數(shù)據(jù)顯示，截止到2012年3月30日，我國(guó)股票市場(chǎng)有效賬戶為13678.95萬(wàn)戶。這是一個(gè)龐大的數(shù)字，造成這一現(xiàn)象的原因與中國(guó)金融市場(chǎng)成立時(shí)間短，金融監(jiān)管與調(diào)控體系尚不完善，金融市場(chǎng)的融資功能遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過(guò)投資功能的現(xiàn)實(shí)特點(diǎn)有關(guān)。在接近1.4億的參與者中，有多少股民具備證券投資的知識(shí)？投資者的盲目性、從眾心理和投機(jī)心態(tài)增加了市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，加大了證券公司客戶經(jīng)理的工作難度。

證券投資者投機(jī)心理和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)的能力決定了投資需求的差異。投資者中有風(fēng)險(xiǎn)偏好者，有風(fēng)險(xiǎn)回避者，大多數(shù)人是風(fēng)險(xiǎn)中性者。因?yàn)槠貌煌?，適合的投資產(chǎn)品就有很大的區(qū)別。只有熟悉目標(biāo)客戶的需求，敏銳把握客戶投資心理才能有的放矢的開(kāi)展?fàn)I銷(xiāo)工作。

2.競(jìng)爭(zhēng)者環(huán)境

金融危機(jī)爆發(fā)以來(lái)，中國(guó)資本市場(chǎng)經(jīng)歷了冰火兩重天，在持續(xù)低迷的狀態(tài)下，如何穩(wěn)定基本收入，是大小券商需要積極應(yīng)對(duì)的問(wèn)題。以華泰證券為例，融資融券業(yè)務(wù)資格獲得后，增加了對(duì)于客戶開(kāi)發(fā)、維護(hù)的相關(guān)咨詢服務(wù)，華泰證券正通過(guò)逐步規(guī)范信息的渠道，建立網(wǎng)上信息平臺(tái)提供較深層次的市場(chǎng)分析和研判來(lái)提升服務(wù)的總體水平，體現(xiàn)服務(wù)提供的整體性和規(guī)范性。

在券商已披露2011年年報(bào)數(shù)據(jù)顯示，2011年由于經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)收入大幅滑坡，券商收入大幅下降，但融資融券等創(chuàng)新業(yè)務(wù)逆市增長(zhǎng)。上市券商均表示將把創(chuàng)新業(yè)務(wù)作為未來(lái)發(fā)展方向。海通證券表示，2011年公司創(chuàng)新業(yè)務(wù)保持行業(yè)領(lǐng)先地位，不僅融資融券余額市場(chǎng)占比排名第一位，而且獲得約定回購(gòu)式證券交易、RQFII業(yè)務(wù)資格、債券質(zhì)押式報(bào)價(jià)回購(gòu)業(yè)務(wù)資格等。未來(lái)幾年，券商之間的差異化競(jìng)爭(zhēng)漸趨激烈。公司將持續(xù)強(qiáng)化經(jīng)紀(jì)、投行、資管等核心金融中介服務(wù)，以創(chuàng)新和國(guó)際化作為實(shí)現(xiàn)戰(zhàn)略目標(biāo)的主要手段。

3.制度及社會(huì)環(huán)境

我國(guó)的金融市場(chǎng)發(fā)展時(shí)間尚短，很多制度不完善。比如，在上市公司沒(méi)有系統(tǒng)的股利政策，少分紅、不分紅的現(xiàn)象十分嚴(yán)重；滬深兩市沒(méi)有完善的退市制度，殼資源成為我國(guó)證券市場(chǎng)的特色。制度不健全增加了股市運(yùn)行的不穩(wěn)定性和波動(dòng)性。我國(guó)股票市場(chǎng)承擔(dān)了金融改革的重要使命，在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)建設(shè)中發(fā)揮了重要的作用，特別是在近五六年的時(shí)間中，中小板、股權(quán)分置改革、創(chuàng)業(yè)板、股指期貨等一系列制度安排都對(duì)我國(guó)證券市場(chǎng)產(chǎn)生著深遠(yuǎn)的影響。金融市場(chǎng)正處在逐步完善的階段，加之我國(guó)股票市場(chǎng)中存在莊家操縱和大量投機(jī)資金，這些都增加金融市場(chǎng)的不確定性因素。

金融產(chǎn)品的銷(xiāo)售受到整體經(jīng)濟(jì)周期影響。經(jīng)濟(jì)運(yùn)行向好、經(jīng)濟(jì)繁榮，股票價(jià)格走高；經(jīng)濟(jì)低迷、衰退，股票價(jià)格走低。這是系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，是無(wú)法回避的。在經(jīng)濟(jì)低迷時(shí)期也是金融產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)的寒冬。這都意味著，游說(shuō)一個(gè)目標(biāo)對(duì)象開(kāi)立股票買(mǎi)賣(mài)賬戶，進(jìn)行投資并不是一件輕松的事情，甚至某種程度上是一件很冒風(fēng)險(xiǎn)的事情。

三、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的開(kāi)展實(shí)質(zhì)上是服務(wù)產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)

金融產(chǎn)品本身具有高風(fēng)險(xiǎn)性、高收益性的特點(diǎn)，股票、債券、基金、保險(xiǎn)、金融衍生品、貨幣市場(chǎng)工具和商業(yè)銀行各色理財(cái)產(chǎn)品都是金融產(chǎn)品，它們的共同特點(diǎn)是都具有經(jīng)濟(jì)價(jià)值，可進(jìn)行公開(kāi)交易或兌現(xiàn)，都是非實(shí)物資產(chǎn)。因此，金融產(chǎn)品的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)是金融服務(wù)的營(yíng)銷(xiāo)。

證券公司開(kāi)展經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)銷(xiāo)售金融產(chǎn)品，其本質(zhì)銷(xiāo)售的是證券公司的相關(guān)服務(wù)。股票、債券、基金等作為資本品，與購(gòu)買(mǎi)其他消費(fèi)品不同，投資人通過(guò)證券公司進(jìn)行金融產(chǎn)品購(gòu)買(mǎi)，其資金所有權(quán)沒(méi)有轉(zhuǎn)移給證券公司，證券公司提供的是購(gòu)買(mǎi)通路，獲得的收入是傭金和手續(xù)費(fèi)，這是典型的服務(wù)產(chǎn)品的銷(xiāo)售。

服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)的核心理念是顧客滿意度和顧客忠誠(chéng)，通過(guò)取得顧客的滿意和忠誠(chéng)來(lái)促進(jìn)相互有利的交換，最終實(shí)現(xiàn)營(yíng)銷(xiāo)績(jī)效的改進(jìn)和企業(yè)的長(zhǎng)期成長(zhǎng)?？梢?jiàn)，證券公司開(kāi)展經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，吸引客戶開(kāi)戶和證券交易，關(guān)鍵在于提供什么樣的服務(wù)，能夠有效提供顧客滿意度和培養(yǎng)顧客忠誠(chéng)度。

服務(wù)產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)組合主要包括：①服務(wù)產(chǎn)品――提供服務(wù)的范圍、服務(wù)質(zhì)量、服務(wù)水平、品牌及售后服務(wù)等；②定價(jià)――傭金手續(xù)費(fèi)、付款便利性等；③渠道――具體營(yíng)業(yè)部及互聯(lián)網(wǎng)；④促銷(xiāo)；⑤人員；⑥有形展示；⑦過(guò)程。

當(dāng)前，證券公司開(kāi)展經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)提供的基本服務(wù)包括：

1.提供穩(wěn)定的交易平臺(tái)、功能豐富的操作軟件、及時(shí)的客戶咨詢、薦股、行情分析等服務(wù)項(xiàng)目?？蛻艨梢酝ㄟ^(guò)此平臺(tái)購(gòu)買(mǎi)股票、債券和基金等主要金融產(chǎn)品，規(guī)模大的券商還可以提供融資融券服務(wù)和IB業(yè)務(wù)服務(wù)。

2.根據(jù)成本、客戶關(guān)系和競(jìng)爭(zhēng)狀態(tài)確定傭金比例。這個(gè)傭金比例現(xiàn)已成為各券商之間爭(zhēng)奪客源的最主要武器――通過(guò)降低傭金手續(xù)費(fèi)來(lái)挖其他證券公司的客戶。

3.商業(yè)銀行資金托管，買(mǎi)賣(mài)交易通過(guò)網(wǎng)絡(luò)實(shí)現(xiàn)，快捷方便。事實(shí)上，規(guī)模較大的證券公司的上述服務(wù)質(zhì)量和水平基本相當(dāng)，不分伯仲。證券公司若想在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)上有所突破，除了基本的軟硬件要素外最為關(guān)鍵的是“人員”和“過(guò)程”兩個(gè)要素。

首先說(shuō)說(shuō)“人員”。作為經(jīng)營(yíng)內(nèi)容具有“高接觸度”特點(diǎn)的證券行業(yè)，一線人員極為重要。一線業(yè)務(wù)人員承擔(dān)客戶開(kāi)發(fā)和客戶維護(hù)的重要工作，是擔(dān)任具體操作性角色的人，在顧客看來(lái)其實(shí)就是服務(wù)產(chǎn)品的一部分。業(yè)務(wù)員承擔(dān)了服務(wù)表現(xiàn)和服務(wù)銷(xiāo)售的雙重任務(wù)，因此證券公司各部門(mén)與業(yè)務(wù)員必須協(xié)調(diào)合作。在證券公司的管理中必須重視對(duì)一線人員的甄選、訓(xùn)練、激勵(lì)和控制?？蛻艚?jīng)理的職業(yè)道德、專業(yè)知識(shí)和文化素養(yǎng)成為能否提供高品質(zhì)服務(wù)的關(guān)鍵要素。

其次說(shuō)說(shuō)“過(guò)程”?！斑^(guò)程”是服務(wù)產(chǎn)品的遞送過(guò)程。證券公司對(duì)于客戶的服務(wù)過(guò)程是有開(kāi)始而沒(méi)有結(jié)束的。自產(chǎn)品宣傳、客戶開(kāi)發(fā)伊始，證券公司進(jìn)入到準(zhǔn)備提供基本服務(wù)的狀態(tài)，促成客戶成功開(kāi)戶后，服務(wù)的提供就將持續(xù)進(jìn)行，并且逐步深化。首先是證券公司整個(gè)系統(tǒng)的運(yùn)作政策和基本程序方法的采用，即一般性咨詢和投資者教育服務(wù)的提供。系統(tǒng)服務(wù)過(guò)程中的機(jī)械化程度比較高，無(wú)法對(duì)客戶進(jìn)行深度挖掘。在客戶維護(hù)過(guò)程中，專業(yè)客戶經(jīng)理提供一對(duì)一的服務(wù)是擴(kuò)大客戶交易數(shù)量，培養(yǎng)客戶忠誠(chéng)度和提升公司美譽(yù)度的重要手段。例如，銀河證券針對(duì)老客戶、大客戶專門(mén)配備投資經(jīng)理，任何投資方面的問(wèn)題都有專人提供服務(wù)。

值得一提的是，客戶與客戶之間的私人關(guān)系也應(yīng)引起重視，他們之間的相互影響，良好口碑的傳遞使得證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的開(kāi)展事半功倍。

總結(jié)來(lái)看，開(kāi)發(fā)客戶、客戶維護(hù)與升級(jí)等市場(chǎng)拓展需要由人來(lái)實(shí)現(xiàn)，服務(wù)水平的高低與從業(yè)者素質(zhì)密切相關(guān)。營(yíng)銷(xiāo)人員需要具備綜合的知識(shí)和判斷力才能成為優(yōu)秀的客戶經(jīng)理。由此也對(duì)培養(yǎng)金融專業(yè)的院校提出了要求。

四、高等院校如何培養(yǎng)證券行業(yè)一線從業(yè)人員

高等職業(yè)教育應(yīng)該從職業(yè)道德、專業(yè)知識(shí)和文化素養(yǎng)三個(gè)方面進(jìn)行培養(yǎng)，以適應(yīng)證券行業(yè)的用人需要。

1.職業(yè)道德方面

在教育教學(xué)中要看重強(qiáng)調(diào)“道為本，德為用”的哲學(xué)思想，幫助學(xué)生樹(shù)立“格物致知、反躬內(nèi)省、慎獨(dú)慎微、積善成德”的內(nèi)在約束價(jià)值觀。

證券行業(yè)是一個(gè)道德高風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè)，如何能抵制住金錢(qián)利益的誘惑，堅(jiān)守道德底線是件大事。對(duì)于證券從業(yè)者而言不違反法律法規(guī)是其職業(yè)要求的底線，而道德的約束還體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：（1）不誘導(dǎo)客戶多交易；（2）不向客戶推薦自己不了解的產(chǎn)品；（3）對(duì)于一些高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品如股指期貨、融資融券等的推薦要把握對(duì)象的風(fēng)險(xiǎn)承受能力；（4）勤勉盡職。這個(gè)教育過(guò)程體現(xiàn)在所有課程的教授學(xué)習(xí)過(guò)程中。

同時(shí)應(yīng)該增加對(duì)職業(yè)認(rèn)識(shí)強(qiáng)化的課程，包括：1.行業(yè)認(rèn)知。包括，我國(guó)證券行業(yè)中的證券公司、基金公司的業(yè)務(wù)開(kāi)展情況、行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)狀態(tài)、存在哪些問(wèn)題、未來(lái)發(fā)展方向等行業(yè)背景的認(rèn)知。2.崗位認(rèn)知。比如，客戶經(jīng)理的主要工作內(nèi)容有哪些？前臺(tái)柜員的工作流程是什么？公司內(nèi)部和不同公司所提供職位發(fā)展空間有哪些？這兩方面的知識(shí)能夠較好地幫助學(xué)生認(rèn)清形勢(shì)，找準(zhǔn)定位，建立初步的職業(yè)規(guī)劃，形成以職業(yè)為導(dǎo)向的學(xué)習(xí)目標(biāo)。

2.專業(yè)知識(shí)和能力方面

應(yīng)深入了解證券公司的基本情況，在行業(yè)內(nèi)的地位和比較優(yōu)勢(shì)，特別是了解公司可以提供的金融產(chǎn)品和服務(wù)的特點(diǎn)、優(yōu)勢(shì)、適應(yīng)的投資人群；對(duì)金融市場(chǎng)要了解，不夸大收益，不回避風(fēng)險(xiǎn)，能夠客觀準(zhǔn)確地給客戶分析當(dāng)前形勢(shì)；還要了解目標(biāo)對(duì)象的投資偏好，恰當(dāng)?shù)耐其N(xiāo)金融產(chǎn)品（不僅僅是開(kāi)股票賬戶）。

證券公司客戶經(jīng)理直接面對(duì)投資客戶，要能夠站在客戶的角度體現(xiàn)公司的立場(chǎng)，能夠?qū)⒖蛻舻睦媾c公司的效益相結(jié)合。首先，要求客戶經(jīng)理具備股票、債券、期貨、保險(xiǎn)及不同理財(cái)產(chǎn)品的專業(yè)知識(shí)，特別是投資組合的技巧和風(fēng)險(xiǎn)控制的能力是核心的專業(yè)技能。其次，現(xiàn)今的證券行市越來(lái)越受到投資者心理因素的影響，客戶經(jīng)理要有一定的心理學(xué)和行為學(xué)的知識(shí)，另外要了解不同客戶可能的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，這也涉及到投資行為學(xué)。最后，溝通能力是提供完善服務(wù)的保障，良好的語(yǔ)言藝術(shù)和溝通技巧幫助客戶經(jīng)理更優(yōu)質(zhì)地開(kāi)展工作。

課程設(shè)置中要強(qiáng)化工作的應(yīng)用性，增加實(shí)用性內(nèi)容和實(shí)訓(xùn)。比如金融市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)課程，要結(jié)合金融產(chǎn)品特點(diǎn)突出營(yíng)銷(xiāo)理念，強(qiáng)調(diào)整體營(yíng)銷(xiāo)、交叉銷(xiāo)售、客戶挖掘技術(shù)等關(guān)鍵知識(shí)點(diǎn)的掌握，強(qiáng)化課程的實(shí)用性。再比如設(shè)置上市公司財(cái)務(wù)報(bào)表分析、證券投資分析課程，講練結(jié)合，指導(dǎo)學(xué)生由淺入深一個(gè)行業(yè)一個(gè)行業(yè)地分析上市公司，擯棄投機(jī)思想和急功近利心理，建立價(jià)值投資的理念，并用價(jià)值投資的理念來(lái)指導(dǎo)未來(lái)的工作。

3.文化素養(yǎng)方面