銀行網(wǎng)點年度工作計劃精選(九篇)

前言：一篇好文章的誕生，需要你不斷地搜集資料、整理思路，本站小編為你收集了豐富的銀行網(wǎng)點年度工作計劃主題范文，僅供參考，歡迎閱讀并收藏。

第1篇：銀行網(wǎng)點年度工作計劃范文

由于工作競爭激烈，為了滿足社會的生產(chǎn)力，不得不提高工作效率，與此同時工作的步伐就加快了，為了使步伐的加快不影響正常的秩序，這時就得提出一種計劃。下面小編給大家整理的最新客服工作鑒定，希望大家喜歡!

網(wǎng)絡(luò)銷售年度工作計劃方案范文1

站在這年底的時刻，也就意味著新的一年的工作將要開始，也正是在這樣的時刻中，更是應(yīng)當要對自我下一年的工作能有個簡單的計劃，這樣才能夠更好的促成下一年的自我有更好的成長與改變。

一、工作業(yè)績方面

對于下一年的工作業(yè)績我沒有一個具體的數(shù)值，我只期望自我能夠一個月比一個月有提高，更是在這樣一個月一個月的工作中去反思自我，真正的讓自我在這樣的工作中去成長，去更好的做好自我的工作。為了達成更好的工作業(yè)績也是需要擺正自我的姿態(tài)，在工作方面下更多的功夫，同時也要明白自身的問題，這樣才能夠更有針對性的去讓自我的業(yè)績有所提升。

二、工作本事方面

作為銷售，個人的本事是十分重要的，僅有個人本事的提升才能夠讓應(yīng)對的顧客更加的信任我，才能夠得為自我創(chuàng)造更好的業(yè)績。對于銷售的技巧，無非就是那些心中都明白的東西，可是與人的交流確實一門十分難的學問，所以更是需要在與人的溝通上下更多的功夫。在自我沒有顧客的時候也能夠多多留意同事的銷售，從他的銷售上來反省自我，找尋自我的錯誤，更是學習其優(yōu)秀的地方。在自我與顧客進行交流之后也是需要反思自我，明白這次的溝通中的失誤與能夠有所提升的地方。當然對于自家店內(nèi)的車的各項性能，其數(shù)據(jù)等各方面的知識都是需要有更好的掌握，這樣才能夠為顧客供給更好的提議，與優(yōu)秀的講解。所以還有更多能夠去下功夫的方面。

三、自身的缺點

對于我個人來說，確實有些時候會比較的懶散，更是沒有真正地將心思都用在工作上，所以也是沒有辦法提升自我的業(yè)績。再者就是平時在工作上總是出現(xiàn)遲到的現(xiàn)象，這是十分不好的，是必須要擺正自我的思想，讓自我在工作中去成長，去更好的在自我的崗位上完成自我的工作。

接下來的一年，我會重新的改變自我，爭取讓自我能夠在接下的生活中得到成長，當然也是會努力地讓自我有所改變。我確信以后的時間我也是會盡可能地讓自我在工作上有更大的成長空間，同時爭取讓自我的生活都能夠有更好的提高。雖然我沒有為自我制定準確的業(yè)績目標，可是我就是期望能夠在下一年中開始慢慢的成長，在自我的工作上一步一步去到達自我所想要的成果。我相信下一年的我不會讓自我失望，更是等待自我下一年的成長與改變。

網(wǎng)絡(luò)銷售年度工作計劃方案范文2

(一)細分目標市場，大力開展多層次立體化的營銷推廣活動。

某某部門負責的客戶大體上能夠分為四類，即現(xiàn)金管理客戶、公司無貸戶和電子銀行客戶客戶。結(jié)合全年的發(fā)展目標，堅持以市場為導(dǎo)向，以客戶為中心，以賬戶為基礎(chǔ)，抓大不放小，采取"確保穩(wěn)住大客戶，努力轉(zhuǎn)變小客戶，進取拓展新客戶"的策略，制定詳營銷計劃，在全公司開展系列的媒體宣傳、網(wǎng)點銷售、大型產(chǎn)品推介會、重點客戶上門推介、組織投標和集中營銷活動等，構(gòu)成持續(xù)的市場推廣攻勢。

鞏固現(xiàn)金管理市場地位。繼續(xù)分層次、深入推廣現(xiàn)金管理服務(wù)，努力提高產(chǎn)品的客戶價值。要經(jīng)過抓重點客戶擴大市場影響，增強現(xiàn)金管理的品牌效應(yīng)。各行部要對轄區(qū)內(nèi)重點客戶、行業(yè)大戶、集團客戶進行調(diào)查，深入分析其經(jīng)營特點、模式，設(shè)計切實的現(xiàn)金管理方案，主動進行營銷。對現(xiàn)金管理存量客戶挖掘深層次的需求，解決存在的問題，提高客戶貢獻度。今年爭取新增現(xiàn)金管理客戶185200戶。

深入開發(fā)公司無貸戶市場。中小企業(yè)無貸戶，這也是我行的基礎(chǔ)客戶，并為資產(chǎn)業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)發(fā)展供給重要來源。2020年在去年開展中小企業(yè)"弘業(yè)結(jié)算"主題營銷活動基礎(chǔ)上，總結(jié)經(jīng)驗，深化營銷，增強營銷效果。要堅持全公司的公司無貸戶市場營銷在量上增長，并注重改善質(zhì)量;要優(yōu)化結(jié)構(gòu)，提高優(yōu)質(zhì)客戶比重，降低籌資成本率，增加高附加值產(chǎn)品的銷售。要重點抓好公司無貸戶的開戶營銷，努力擴大市場占比。要加強對公司無貸戶維護管理，深入分析其結(jié)算特點，進行全產(chǎn)品營銷，擴大我行的結(jié)算市場份額。2018年要努力實現(xiàn)新開對公結(jié)算賬戶358001戶，結(jié)算賬戶凈增長272430戶。

做好系統(tǒng)大戶的營銷維護工作。針對全市還有部分鎮(zhèn)區(qū)財政所未在我行開戶的現(xiàn)狀，經(jīng)過調(diào)用各種資源進行營銷，爭取全面開花。并借勢向各鎮(zhèn)區(qū)其他政府分支機構(gòu)展開營銷攻勢，爭取更大的存款份額。同時對大中型企業(yè)、企業(yè)、世界10強、納稅前8000名、進出口前7334強"等10多戶重點客戶掛牌認購工作，鎖定他行目標客戶，進行重點攻關(guān)。

(二)加強服務(wù)渠道管理，深入開展"結(jié)算優(yōu)質(zhì)服務(wù)年"活動。

客戶資源是全公司至關(guān)重要的資源，對公客戶是全公司的優(yōu)質(zhì)客戶和潛力客戶，要利用對公統(tǒng)一視圖系統(tǒng)，在全面供給優(yōu)質(zhì)服務(wù)的基礎(chǔ)上，進一步體現(xiàn)個性化、多樣化的服務(wù)。

要建設(shè)好三個渠道：

一是要按照總行要求"二級分公司結(jié)算與現(xiàn)金管理部門至少配置3名客戶經(jīng)理;每個對公業(yè)務(wù)網(wǎng)點(含綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)點)應(yīng)當根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展情景至少配備1名客戶經(jīng)理，客戶資源比較豐富的網(wǎng)點應(yīng)適當增配，"構(gòu)建起高素質(zhì)的營銷團隊。

二是加強物理網(wǎng)點的建設(shè)。目前，由于對公結(jié)算業(yè)務(wù)方式品種多樣，公司管理模式的差異，對公客戶最常用的仍然是柜面服務(wù)渠道。我行要加強網(wǎng)點建設(shè)，在貴賓理財中心改造中要充分研究對公客戶的業(yè)務(wù)需要，滿足客戶的需求。各行部要制定詳細的網(wǎng)點對公業(yè)務(wù)營銷指南，對不一樣網(wǎng)點業(yè)態(tài)對公業(yè)務(wù)的服務(wù)資料、服務(wù)要求、服務(wù)行為規(guī)范、服務(wù)流程等進行指導(dǎo)。

三是要拓展電子銀行業(yè)務(wù)渠道，擴大離柜業(yè)務(wù)占比。今年，電子銀行業(yè)務(wù)在繼續(xù)"跑馬圈地"擴大市場占比的同時，還要"精耕細作"，拓展有層次的目標客戶。各行部應(yīng)充分重視與利用分公司下發(fā)的目標客戶清單，有側(cè)重、有針對地開展營銷工作，要在優(yōu)質(zhì)客戶市場上占據(jù)絕對優(yōu)勢。同時做好客戶服務(wù)與深度營銷工作。經(jīng)過建立企業(yè)客戶電子銀行臺賬，并以此作為客戶支持和服務(wù)的重要依據(jù)，及時為客戶解決在使用我行電子銀行產(chǎn)品過程中遇到的問題，并適時將電子銀行新產(chǎn)品推薦給客戶，提高"動戶率"和客戶使用率。

深入開展"結(jié)算優(yōu)質(zhì)服務(wù)年"活動。要樹立以客戶為中心的現(xiàn)代金融服務(wù)理念，梳理制度，整合流程，以目標客戶需求為導(dǎo)向。加快產(chǎn)品創(chuàng)新，提高服務(wù)效率，及時處理問題，加強服務(wù)管理，提高客戶滿意度，構(gòu)建以客戶為中心的服務(wù)模式。全面提升某某部門服務(wù)質(zhì)量，實現(xiàn)全公司又好又快地發(fā)展目標。

(三)加快產(chǎn)品創(chuàng)新步伐，加大新產(chǎn)品推廣應(yīng)用力度

結(jié)算與現(xiàn)金管理部作為產(chǎn)品部門，承擔著產(chǎn)品創(chuàng)新、維護與管理的職責加強營銷支持系統(tǒng)建設(shè)。做好總行全公司法人客戶營銷、單位企業(yè)級客戶信息管理和單位銀行結(jié)算賬戶管理三大核心系統(tǒng)的推廣工作，為實施科學的營銷管理供給技術(shù)手段。

完善結(jié)算產(chǎn)品創(chuàng)新機制。一是要實行產(chǎn)品經(jīng)理制，各行配備產(chǎn)品經(jīng)理。產(chǎn)品經(jīng)理要成為收集、研發(fā)產(chǎn)品的主要承擔者。二是建立信息反饋機制。各行部將客戶需求匯總后報送分公司結(jié)算與現(xiàn)金管理部。分公司定期組織聯(lián)系行、重點行召開產(chǎn)品創(chuàng)新業(yè)務(wù)研討會，集中解決客戶關(guān)心的問題。

提高財智賬戶品牌的市場認知度。今年要繼續(xù)實施結(jié)算與現(xiàn)金管理品牌策略，以"財智賬戶"為核心，在統(tǒng)一品牌下擴大品牌內(nèi)涵，提升品牌價值。要對新開發(fā)的結(jié)算與現(xiàn)金管理產(chǎn)品及時進行品牌設(shè)計，制定適當?shù)钠放撇呗?，納入到統(tǒng)一品牌體系中。加強財智賬戶品牌的推廣力度，做好品牌維護，堅持品牌影響力。

發(fā)展第三方存管業(yè)務(wù)。抓住多銀行第三方存管業(yè)務(wù)的機遇，擴大銀證業(yè)務(wù)占比，發(fā)揮我行電子銀行方便快捷的優(yōu)勢，加大新產(chǎn)品推廣應(yīng)用力度。各行部要加強對產(chǎn)品需求的采集和新產(chǎn)品推廣應(yīng)用的組織管理，明確職責，加強考核，構(gòu)成觸角廣泛、反應(yīng)靈敏的市場需求反饋網(wǎng)絡(luò)和任務(wù)具體、激勵有效的新產(chǎn)品推廣機制，增強市場快速響應(yīng)本事，真正使投放的新產(chǎn)品能夠盡快占領(lǐng)市場、取得盈利。今年將推出本外幣一體化資金池、單位客戶信息通知、金融服務(wù)證書、全國自動清算系統(tǒng)等新產(chǎn)品。

(四)抓好客戶經(jīng)理和產(chǎn)品經(jīng)理隊伍建設(shè)

加緊培養(yǎng)某某部門人才要加?咳嗽憊芾?，实施日?ぷ鞴娣?，重毃行为浊v潁⒑屯晟乒ぷ魅罩局貧取⒖突У蛋鋼貧?、走访客户重毤x約靶畔⒎蠢≈貧取?

加強業(yè)務(wù)培訓(xùn)。今年分公司將繼續(xù)組織各種結(jié)算和現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)、電子銀行業(yè)務(wù)培訓(xùn)和營銷技能培訓(xùn)，嘗試更加多樣化的培訓(xùn)方式，經(jīng)過深入基層培訓(xùn)，擴大受訓(xùn)人員范圍，努力提高業(yè)務(wù)人員素質(zhì)，以適應(yīng)現(xiàn)代商業(yè)銀行市場競爭需求。

(五)強化流程管理，提高風險控制水平

要以風險防控為主線，進取完善結(jié)算制度體系建設(shè)。在產(chǎn)品創(chuàng)新中，堅持制度先行。要定期通報結(jié)算案件的動向，制定切實的防范措施，堅決遏制結(jié)算案件發(fā)生。加強對結(jié)算中間業(yè)務(wù)收入的管理，加大對賬戶管理的力度。進一步加強監(jiān)督力度，會計檢查員、事后監(jiān)督要要注重發(fā)揮日常業(yè)務(wù)檢查監(jiān)督的作用，及時發(fā)現(xiàn)、堵塞業(yè)務(wù)差錯和漏洞，各網(wǎng)點對存在的問題要進行整改。

網(wǎng)絡(luò)銷售年度工作計劃方案范文3

第一、督促銷售人員的工作：

每位銷售人員都會有自我的一套銷售理念，我們一開始，是不明白每位銷售人員的特色在哪里。等完全了解的時候，我們就應(yīng)當充分發(fā)揮其潛在的優(yōu)勢，從而來彌補其不足之處。

如果銷售人員實在沒有什么潛力能夠發(fā)掘，能夠進行相對的幫忙，來幫忙每一位銷售人員順利的完成公司下達的銷售指標。

銷售總監(jiān)需要督促的方面有：

1.參與制定公司的銷售戰(zhàn)略、具體銷售計劃和進行銷售預(yù)測。

2.組織與管理銷售團隊，完成公司銷售目標。

3.控制銷售預(yù)算、銷售費用、銷售范圍與銷售目標的平衡發(fā)展。

4.招募、培訓(xùn)、激勵、考核下屬員工，以及協(xié)助下屬員工完成下達的任務(wù)指標。

5.收集各種市場信息，并及時反饋給上級與其他有關(guān)部門。

6.參與制定和改善銷售政策、規(guī)范、制度，使其不斷適應(yīng)市場的發(fā)展。

7.發(fā)展與協(xié)同企業(yè)和合作伙伴關(guān)系，如與渠道商的關(guān)系。

8.協(xié)助上級做好市場危機公關(guān)處理。

9.協(xié)助制定公司項目和公司品牌推廣方案，并監(jiān)督執(zhí)行

10.妥當處理客戶投訴事件，以及接待客戶的來訪.

第二、銷售業(yè)績的制定：

銷售業(yè)績的制定要有必須的依據(jù)，不能憑空想象。要根據(jù)公司的現(xiàn)狀，以及公司課程種類劃分。當然不能缺少的是銷售淡、旺季的研究。我應(yīng)當以公司為一個基準進行實際的預(yù)估。

隨后要做的事情就是落實到每一個銷售人員的身上，甚至能夠細分到每一個銷售人員日

銷售業(yè)績應(yīng)當是多少，周銷售業(yè)績是多少，從而完成公司下達的月銷售業(yè)績。最終完成每年的銷售指標。

第三、銷售計劃的制定：

制定一份很好的銷售計劃，同樣也是至關(guān)重要的事情。當然銷售計劃也是要根據(jù)實際情景而制定的。銷售計劃的依據(jù)其實就是以銷售業(yè)績?yōu)橐粋€基準，進行不一樣策略的跟進。此刻，銷售計劃能夠分下頭這幾個方面進行：

1.分區(qū)域進行

2.銷售活動的制定

3.大客戶的開發(fā)以及維護

4.潛在客戶的開發(fā)工作

5.應(yīng)收帳款的回收問題

6.問題處理意見等。

第四、定期的銷售總結(jié)：

銷售總結(jié)工作是需要和銷售計劃相結(jié)合進行的。銷售總結(jié)主要目的是讓每一位銷售人員能很具體的回顧在過去銷售的時間里面做了些什么樣的事情，然后又取得的什么樣的結(jié)果，最終總結(jié)出銷售成功的法則。當然，我們可能也會碰上銷售不成功的案例。倘若遇到這樣的事情，我們也應(yīng)當進取應(yīng)對，看看自我在銷售過程中間有什么地方?jīng)]有研究完善，什么地方以后應(yīng)當改善的。

定期的銷售總結(jié)同時也是銷售總監(jiān)與銷售人員的交流溝通的好機會。能明白銷售團隊里面的成員都在做一些什么樣的事情，碰到什么樣的問題。以便能夠給予他們幫忙，從而使整個銷售過程順利進行。

銷售總結(jié)同樣也能夠得到一些相關(guān)項目的信息。我們不打無準備之仗。知己知彼方可百戰(zhàn)百勝。

第五、銷售團隊的管理：

銷售團隊的管理能夠說是一個學問，也是公共關(guān)系的一個重要方面。如今的銷售模式不再是單純的單獨一個銷售人員的魅力了。很好的完成銷售任務(wù)，起決定性的就應(yīng)當是銷售團隊。

在所有銷售團隊里面的成員心齊、統(tǒng)一、目標明確為一個基本前提的基礎(chǔ)上，充分發(fā)揮每一成員的潛能優(yōu)勢，是其感覺這樣的工作很適合自我的發(fā)展。感覺加入我們的銷售團隊就像加入了一個溫馨的大家庭中間，我們共同創(chuàng)造一個很好的企業(yè)文化。每一個人員都會喜歡自我的工作。

此刻的銷售人員不是過去的簡單的找工作，而是會分析公司的文化，公司的策略，公司的背景等等很多方面。所以銷售團隊的管理也是至關(guān)重要的。也是起決定性作用的。設(shè)想銷售部門的每一個銷售專員都是有自我的想法，都是一味的按照自我的想法去銷售，那么還會有公司文化，公司形象嗎

第六、績效考核的評定：

績效考核的評定雖然比較繁瑣，可是勢在必行。對于很好的完成銷售指標，績效考核是一個比較直接的數(shù)據(jù)?？冃Э己吮泶笾碌馁Y料包括：

1.原本計劃的銷售指標

2.實際完成銷量

3.開發(fā)新客戶數(shù)量

4.現(xiàn)有客戶的拜訪數(shù)量

5.電話銷售拜訪數(shù)量

6.周定單數(shù)量

7.增長率

8.新增開發(fā)客戶數(shù)量

9.丟失客戶數(shù)量

10.銷售人員的行為紀律

11.工作計劃、匯報完成率

12.需求資源客戶的回復(fù)工作情景

第七、上下級的溝通：

銷售總監(jiān)也起著穿針引線的作用。根據(jù)公司上級領(lǐng)導(dǎo)布置的任務(wù)，詳細的落實到每一位銷售人員的身上。在理解任務(wù)的同時，也能夠反應(yīng)一下銷售人員所遇到的實際困難。

1、組織研究、擬定市場營銷、市場開發(fā)等方面的發(fā)展規(guī)劃;

2、組織編制年度營銷計劃及營銷費用、內(nèi)部利潤指標等計劃;

3、制訂營銷實施方案，經(jīng)過各種市場推廣手段完成公司的營銷目標;

4、負責組織在編制范圍內(nèi)對所屬部門的營銷業(yè)務(wù)人員進行聘用、考核、調(diào)配、晉升、懲罰和解聘;

5、組織編制并按時向總經(jīng)理匯報營銷合同簽訂、履行情景及指標完成情景;

6、組織對營銷業(yè)務(wù)員業(yè)績檔案的建立，定期組織對營銷人員業(yè)績考核和專業(yè)培訓(xùn);

7、組織搜集和匯報市場銷售信息、用戶的反饋信息、市場發(fā)展趨勢信息等;

8、負責組織、推行、檢查和落實營銷部門銷售統(tǒng)計工作及統(tǒng)計基礎(chǔ)核算工作的規(guī)范管理工作;

第八、銷售專員的培訓(xùn)：

銷售專員培訓(xùn)的主要作用在于：

1.提升公司整體形象

2.提升銷售人員的銷售水平

第2篇：銀行網(wǎng)點年度工作計劃范文

日子如同白駒過隙，成績已屬于過去，新一輪的工作即將來臨，該好好計劃一下接下來的工作了！寫工作計劃需要注意哪些問題呢?下面是小編為大家收集的通用安保工作計劃范文，歡迎大家借鑒與參考，希望對大家有所幫助。

通用安保工作計劃范文一

xx年保衛(wèi)科工作要以XXX“十六字”綜治方針為指導(dǎo)思想，在院黨委和行政的領(lǐng)導(dǎo)下，發(fā)揮職能作用，提高服務(wù)質(zhì)量，保證學校師生員工利益不受侵犯，為學校的教學、生活、工作、科研等工作保駕護航。

一、 統(tǒng)一認識，強化素質(zhì)，加強隊伍建設(shè)，提高隊伍戰(zhàn)斗力，只有打造一流隊伍，才能創(chuàng)造一流業(yè)績。在新的一年里，保衛(wèi)科要加強自身的學習，提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和知識，依據(jù)有關(guān)規(guī)章制度規(guī)范隊伍管理和隊伍建設(shè)，提高隊伍凝聚力、戰(zhàn)斗力和整體素質(zhì)，提高工作質(zhì)量和工作水平，完成組織上交的任務(wù)。

二、 加強治安管理，維護校園秩序，鞏固綜治成果，治安工作，要堅持打擊與防范相結(jié)合，發(fā)揮職能作用與落實責任制相結(jié)合，加強治安管理與實施安全教育相結(jié)合，以保證校園治安秩序良好，促進教育科研的順利進行，要突出抓好治安防范工作，在加大技術(shù)防范的同時，加大對門衛(wèi)、宿舍門衛(wèi)的管理和教育，發(fā)揮人防技防作用。要繼續(xù)依法嚴厲打擊破壞校園治安的各類不法行為。保護學校及師生員工的財產(chǎn)安全。落實治安責任承包制，強化各部門負責人的責任意識。堅持在學生中開展安全教育，提高他們的安全意識和法律觀念，加強對外來人員的管理，控制各類案件的發(fā)生。

三、 堅持“預(yù)防為主，防消結(jié)合”的方針，做好安全防火工作，要繼續(xù)實行周小檢查，月大檢查，學期小結(jié)，年度總評的工作方法，對重點單位盯住不放，對隱患部位抓住不松，務(wù)求監(jiān)督到位，整改徹底，加強安全防火宣傳教育、培訓(xùn)、演練和責任制的落實，以確保學校防火安全。

四、 堅持內(nèi)緊外松，做好穩(wěn)定工作，要關(guān)注師生員工關(guān)心的焦點、熱點，加強各類信息的搜索，整理和溝通，發(fā)揮信息員和紀檢員的作用，采取多種形式，做好各種矛盾的調(diào)處，堅持打防結(jié)合，做好轉(zhuǎn)化工作，以確保學校的安全和穩(wěn)定。

五、 按照學校黨委和行政和要求，認真做好學校大型活動的安全保衛(wèi)工作，充分發(fā)揮職能作用，保證學校各種大型活動的順利進行，確保學校健康安全快速發(fā)展。

六、 做好新校區(qū)建設(shè)的安全保衛(wèi)工作。

通用安保工作計劃范文二

為認真落實各項治安保衛(wèi)工作措施，確保全年安全無事故，促進我行業(yè)務(wù)平穩(wěn)的發(fā)展。根據(jù)《關(guān)于浙江xx商業(yè)銀行yy市分行開展20xx年度“平安xx”創(chuàng)建活動的通知》和《浙江xx商業(yè)銀行yy市分行創(chuàng)建“平安xx”工作考核辦法》等有關(guān)規(guī)定，特制訂本計劃。

一、部署階段（3月1日至10日）

（一）加強組織領(lǐng)導(dǎo)。成立以xx行長為組長，xx副行長為副組長，分行各職能部門負責人、各業(yè)務(wù)部門負責人、營業(yè)部負責人為組員的創(chuàng)建工作領(lǐng)導(dǎo)小組，具體負責創(chuàng)建工作方案及措施的制定、檢查與督導(dǎo)、管理及教育，確保創(chuàng)建工作有序正常開展。

（二）制定方案。分行班子根據(jù)分行實際情況，研究制定具體的實施方案，將安全教育和培訓(xùn)工作、推進安保工作規(guī)范化建設(shè)、落實電信詐騙防范、加強檢查監(jiān)督、強化應(yīng)急管理、落實保衛(wèi)體系建設(shè)、健全安全監(jiān)測預(yù)警機制、加強安防費用控制等納入到創(chuàng)建活動中，明晰責任，明確任務(wù)，細化措施，量化標準，狠抓落實。

二、實施階段（3月1日至11月30日）

（一）落實安全評估工作。積極參加銀行業(yè)監(jiān)督部門和公安機關(guān)對銀行業(yè)金融機構(gòu)的安全評估工作，并在工作中取得優(yōu)良成績。

（二）安全責任落實工作。3月10日前分行必須完成與各部（室）、各業(yè)務(wù)部門、營業(yè)部簽訂安全責任書，而且還和每一位員工簽訂了安全責任書。定期在5月份及9月份召開由領(lǐng)導(dǎo)班子、保衛(wèi)管理部門參加的安全保衛(wèi)工作專題研究會議。10月底前，分行必須嚴格落實總行下發(fā)的各類安保規(guī)章制度的精神，本著在發(fā)展中完善，在需要中充實，聯(lián)系我分行實際，建立健全我分行的安全防范工作規(guī)章制度。

（三）確保安全制度執(zhí)行。

（四）積極制訂及開展與落實保衛(wèi)工作計劃。分行在3月底前制定安保年度工作推進計劃，并在制訂的計劃要求中積極推廣實施年度工作計劃，并在年終11月底進行年度工作總結(jié)，認真查找存在問題和不足，研究加強和改進工作措施，確保下一年安全保衛(wèi)工作順利開展。

（五）開展安全檢查與培訓(xùn)。根據(jù)要求分行將在全年每季度、每月通過查規(guī)章制度的健全性、查責任制度落實情況、查用電安全、查防火安全、查安全防范器械及報警操作的各類檢查，及時梳理檢查中發(fā)現(xiàn)的各項違規(guī)行為，及時去整改，并且要求檢查有記錄、有反饋、有整改，對重大安全隱患的責任人及時進行處罰。全年按季度將員工安全教育、消防教育、拒腐防變警示教育列入安全保衛(wèi)工作重點，通過采取多種方式，督促員工領(lǐng)悟安全風險意識對于業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作的重要性，熟練掌握操作技能，教育和引導(dǎo)員工什么是可以做的，什么是不可以做的。引導(dǎo)員工增強安全意識，樹立每名員工對于安全的責任感和使命感，增強員工的凝聚力和向心力，推動各項業(yè)務(wù)的順利發(fā)展，教育培訓(xùn)要在“叁防一保”記錄本上做好登記。

（六）制訂完善應(yīng)急預(yù)案的制度和演練。結(jié)合分行實際，在11月底前建立并完善突發(fā)事件應(yīng)急管理預(yù)案，并在全年適時指導(dǎo)督促營業(yè)部組織開展（防搶、防盜、防詐騙、防火、防群*性事件、防治安災(zāi)害等）應(yīng)急預(yù)案演練，確保各部室、營業(yè)部所屬員工熟悉應(yīng)急預(yù)案，結(jié)合演練實際做好預(yù)案的完善工作，及時將演練資料造冊入檔。

（七）嚴格落實安全生產(chǎn)管理工作。分行全年將按規(guī)定配備安防、消防設(shè)備，且保證設(shè)備運行良好，并配有值班人員進行動態(tài)監(jiān)控，確保安防、消防設(shè)施運行正常。嚴格控制及監(jiān)控食堂配菜間及倉庫外來人員進出把關(guān)工作，做好防投毒措施，并保證食堂明火作業(yè)區(qū)相關(guān)滅火器的配備。聯(lián)合合規(guī)部對于安全保衛(wèi)委托事務(wù)進行管理，保證委托事務(wù)及時簽定合同，明確責任。

（八）加強落實安全保衛(wèi)痕跡管理。全年工作的檔案資料

在11月底前必須按照《關(guān)于保衛(wèi)條線貫徹加強過程管理、深化痕跡管理有關(guān)臺帳建設(shè)的通知》的要求分類歸檔建立。不容許檔案資料缺登漏記，痕跡登記不完整的情況出現(xiàn)且保證數(shù)據(jù)、登記情況的真實性。

（九）落實信息報送制度。按時對本行及當?shù)厣驺y治安安全信息、本行“叁防一保”工作開展情況、每月安保工作總結(jié)及下月工作計劃、總行要求報送的其他相關(guān)材料進行報送。確保信息報送的及時性。

（十）加強隊伍建設(shè)。分行重視保衛(wèi)管理人員隊伍的建設(shè)，今年年底前不但配齊、配強保衛(wèi)力量，而且要引進專業(yè)保衛(wèi)管理人員，確保安全保衛(wèi)工作主體隊伍的“強壯”和知識結(jié)構(gòu)的合理，能積極參加并通過總行組織的保衛(wèi)管理人員從業(yè)資格考試。強化保安人員的教育、培訓(xùn)、考核與監(jiān)督，建立并組織實施開展保安人員隊伍軍事訓(xùn)練，而且要建立和執(zhí)行嚴格的獎懲制度，對無法達到工作要求甚至違法亂紀的隊員要及時清除出隊伍，確保保安隊伍年齡結(jié)構(gòu)的合理及軍事素質(zhì)的提高，能讓保安隊伍順利處理好一般案件的防范。

（十一）加強一般案件防范工作。全年在工作中要加強人防、物防出現(xiàn)問題，確保營業(yè)網(wǎng)點門前及營業(yè)大廳內(nèi)客戶兩搶案件的發(fā)生。落實安保人員及營業(yè)網(wǎng)點安全員對于重點部位、重點區(qū)域的不定時防范檢查和巡邏，確保避免自助機具、辦公區(qū)域、夜間營業(yè)網(wǎng)點的防搶、防盜及電信詐騙案件發(fā)生。

（十二）保證平安xx創(chuàng)建、考核順利實施。分行將在3月底前按總行創(chuàng)建考核要求，在分行內(nèi)制定創(chuàng)建、考核實施文件，并根據(jù)文件精神在全年工作中積極組織實施創(chuàng)建考核工作，并在年底前組織考核，落實激勵處罰措施。

通用安保工作計劃范文三

一、加強思想政治工作。加強政治學習和安全教育是做好安全社會治安綜合治理工作、在職工中牢固樹立“安全第一”思想的重要環(huán)節(jié)。要通過經(jīng)常性的學習和教育，使職工自覺履行職責，為構(gòu)建和諧社會和經(jīng)濟金融安全運行服務(wù)。

二、簽訂《社會治安綜合治理及安全管理責任書》。實行安全管理承包責任制，在細化安全事項、明確責任、杜絕相互推委、提高職工參與安全管理主的動性等方面起到了良好的效果。20xx年我支行繼續(xù)簽訂《社會治安綜合治理及安全管理責任書》，并把安全工作的重點放在抓好落實上，確保全年安全無事故。

叁、做好社會治安綜合治理工作。1、在我行被縣社會治安綜合治理委員會列為成員單位，要加強社會治安綜合治理工作的規(guī)范化；抓好社會治安綜合治理隊伍建設(shè)；進一步健全矛盾糾紛排查調(diào)處工作管理機制；抓好安全管理各項規(guī)　章制度的落實。2、安排管理好行政值班；3、認真開展法制宣傳月活動，有計劃、有安排、有資料總結(jié)，不走形式，起到良好的宣傳效果。力所能及地提供物質(zhì)條件，宣傳、引導(dǎo)廣大職工進行有益的文化娛樂活動，從小事做起，踏踏實實地做好社會治安綜合治理工作。

四、加強安全檢查力度。督促職工對辦公區(qū)、各股室內(nèi)部安全事項進行經(jīng)常性檢查，發(fā)現(xiàn)隱患，及時處理。節(jié)假日前，在各股室自查的基礎(chǔ)上，支行安全工作領(lǐng)導(dǎo)小組要進行全面檢查，認真地做好節(jié)假日的安全管理工作，防患于未然。

五、注重火災(zāi)消防工作。對縣支行的消防實施進行檢查，根據(jù)火災(zāi)隱患的位置合理配置滅火器具。充裝本年度到期的滅火器。

第3篇：銀行網(wǎng)點年度工作計劃范文

強化業(yè)務(wù)學習,提高自身綜合素質(zhì),適應(yīng)新形勢的需要。你知道2021銀行個人工作總結(jié)報告怎么寫么？工作總結(jié)是對一段時間內(nèi)的工作的復(fù)盤，是對自身情況和形勢背景的簡略介紹。下面就是小編給大家?guī)淼?021銀行個人工作總結(jié)報告_銀行員工年度考核總結(jié)，但愿對你有借鑒作用！

銀行個人工作總結(jié)120__年，在銀行的正確領(lǐng)導(dǎo)下，我加強學習，端正工作態(tài)度，切實按照銀行的工作要求，在自身工作崗位上認真努力工作，真誠服務(wù)客戶，較好地完成自己的工作任務(wù)，取得了一定的成績。現(xiàn)將20__年工作情況具體總結(jié)如下：

一、完成工作任務(wù)，取得良好成績

20__年，我作為一線前臺柜員，把工作任務(wù)定為兩方面，一是做好前臺柜員工作，二是積極銷售銀行理財產(chǎn)品。在前臺柜員工作中，我做到認真、細致，合規(guī)合法，基本實現(xiàn)零違規(guī)零差錯;在銷售銀行理財產(chǎn)品中，我積極宣傳，努力推薦，共銷售銀行理財產(chǎn)品萬元，其中：基金萬元，保險萬元，銀行卡萬元。

二、積極拓展業(yè)務(wù)，認真做好新老客戶工作

我在工作中始終樹立客戶第一思想，在做好一線前臺柜員工作的同時，不忘積極銷售銀行理財產(chǎn)品，做到以客戶為中心拓展銀行理財產(chǎn)品空間。為爭取新老客戶購買銀行理財產(chǎn)品，我急客戶之所急，想客戶之所想，用細節(jié)打動新客戶，用真情維護老客戶，取得了較好的工作成效。在服務(wù)老客戶的過程中，我用心細致，引入關(guān)系營銷，讓老客戶對我們銀行的服務(wù)和產(chǎn)品保持足夠的信心和好感，鞏固老客戶的忠誠度，鼓勵老客戶持續(xù)購買，使老客戶始終和銀行保持信息協(xié)調(diào)的一致性，實現(xiàn)銀行與客戶的雙贏。我還利用老客戶的關(guān)系介紹新客戶，以老客戶為鏈條來帶動新客戶，以此擴大銀行理財產(chǎn)品銷售量，使自己既完成銀行的理財產(chǎn)品銷售任務(wù)，又促進銀行經(jīng)濟效益的提高。

三、樹立服務(wù)意識，真誠服務(wù)客戶

在日常一線前臺柜員工作中，我以實事求是、求真務(wù)實的精神，以誠信履約，誠實待客為客戶提供貼近的.服務(wù)，提高對客戶的吸引力;把真情融入對客戶的一言一行之中，堅持以人為本，以客為尊，一切為客戶著想，切實在服務(wù)過程中多一點微笑、多一份理解、多一些熱情;做到服務(wù)從微笑開始，始終給客戶明亮的笑容，真誠把客戶視為朋友，用心服務(wù)，為客戶排憂解難;始終堅持以客戶為中心，堅持把客戶利益作為第一考慮，真心真意展示我行優(yōu)質(zhì)服務(wù)形象，做到真誠服務(wù)關(guān)愛無限，為不同客戶提供增值服務(wù)與貼心關(guān)懷，提高客戶的忠誠度。

20__年，我切實按照銀行的要求，認真做好一線前臺柜員工作，積極銷售銀行理財產(chǎn)品，完成了任務(wù)，取得較好成績，服務(wù)態(tài)度與組織紀律性明顯提高。我要在取得成績的基礎(chǔ)上，繼續(xù)加強學習，提高工作業(yè)務(wù)技能和服務(wù)水平，更加刻苦勤奮，更加認真努力，做好自己的本職工作，創(chuàng)造優(yōu)良工作業(yè)績，為銀行的又好又好發(fā)展，做出自己應(yīng)有的努力與貢獻。

銀行個人工作總結(jié)2現(xiàn)在的我已經(jīng)在銀行工作幾年了，可以說是對我們銀行的大大小小的事情都能夠做到知根知底，特別是我的工作業(yè)務(wù)水平方面，隨著時間的推移，我的工作能力越來越高，這是得到了領(lǐng)導(dǎo)和同事多次贊揚的，但是我并沒有驕傲和自滿，我會繼續(xù)努力的。

我在銀行的工作時出納員，出納員說白了就是做好每一筆經(jīng)濟業(yè)務(wù)的收付工作，保證合理、合法、正確性。編制現(xiàn)金和銀行存款日報表。這些工作我一直以來做的都很好，我負責的賬目從來沒有出現(xiàn)過任何一點死賬、壞賬。

自年初工作以來，在信用社領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心及全體同志的幫助下，我認真學習業(yè)務(wù)知識和業(yè)務(wù)技能，積極主動的履行工作職責，較好的完成了本年度的工作任務(wù)，在思想覺悟、業(yè)務(wù)素質(zhì)、操作技能、優(yōu)質(zhì)服務(wù)等方面都有了一定的提高?，F(xiàn)講本年度的工作總結(jié)如下：

1、精誠團結(jié)，為提高經(jīng)營效益盡心盡力。

一年來，我與同事們能搞好團結(jié)，服從領(lǐng)導(dǎo)的安排，積極主動的做好其他工作，為全社經(jīng)營目標的順利完成而同心同德，盡心盡力。

(1)勤勤懇懇的完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他任務(wù)，除做好本職工作外，我還按照領(lǐng)導(dǎo)的安排做好其他工作，如每天提前30分鐘上班打掃衛(wèi)生，把營業(yè)室的物品擺放整齊，使環(huán)境干凈舒適，為客戶創(chuàng)造一流的服務(wù)場所。從而確保各項任務(wù)的順利完成。

(2)千方百計拉存款，我經(jīng)常利用業(yè)余時間走親串朋動員儲蓄存款，為壯大信用社實力不遺余力，全年共吸儲60多萬元，較好的完成了信用社下達的任務(wù)。

2、加強學習，努力提高政治與業(yè)務(wù)素質(zhì)。

一年來，我能夠認真學習建設(shè)具有中國特色社會主義的理論，自覺貫徹執(zhí)行黨和國家制定的路線、方針、政策，具有全心全意為人民服務(wù)的意識。能遵紀守法，敢于同違法亂紀行為作斗爭，忠于職守、實事求是、廉潔奉公、遵守職業(yè)道德和社會公德。同時，利用工余時間認真學習金融業(yè)務(wù)知識，不斷充實自己的工作經(jīng)驗和業(yè)務(wù)技能，對于聯(lián)社下發(fā)的各種學習資料能夠融會貫通，學以致用，業(yè)務(wù)工作能力、綜合分析能力、協(xié)調(diào)辦事能力、文字語言表達能力等方面，都有了很大的提高。

3、履行職責，踏踏實實的做好本職工作。

我熱愛自己的本職工作，能夠正確認真的去對待每一項工作任務(wù)，把黨和國家的金融政策及精神靈活的體現(xiàn)在工作中，在工作中能夠采取積極主動，認真遵守規(guī)章制度，能夠及時完成領(lǐng)導(dǎo)交給各項的工作任務(wù)。

(1)提高工作質(zhì)量，盡心盡職做好柜臺服務(wù)工作，耐心對待客戶，及時整理好破幣和散亂現(xiàn)金，并確保庫存現(xiàn)金在上級核定內(nèi)，通過本人和全所的共同努力，在上級行社的多次檢查中，都受到了好評。

(2)嚴格規(guī)章制度，規(guī)范操作，作為一名內(nèi)勤出納，我深感自己肩上的擔子的分量，稍有疏忽就有可能出現(xiàn)差錯。因此，我不斷的提醒自己，不斷的增強責任心。

回顧一年的工作，自己感到仍有不少不足之處：

1、只是滿足自身任務(wù)的完成，工作開拓不夠大膽等;

2、業(yè)務(wù)素質(zhì)提高不快，對新的業(yè)務(wù)知識學的還不夠、不透;

3、本職工作與其他同行相比還有差距，創(chuàng)新意識不強。

在新的一年里，我將努力克服自身的不足，在信用社的領(lǐng)導(dǎo)下，認真學習，努力提高自身素質(zhì)，積極開拓，履行工作職責，服從領(lǐng)導(dǎo)。做好臨柜服務(wù)工作，與全體職工一起，團結(jié)一致，為我社經(jīng)營效益的提高，為完成明年的各項目標任務(wù)作出自己應(yīng)有的貢獻。

在新的一年里，我會敬業(yè)愛崗，熱愛本職工作;依法辦事;客觀公正;保守我們銀行的賬目秘密。嚴格按照國家有關(guān)現(xiàn)金管理和銀行結(jié)算制度的規(guī)定，根據(jù)稽核人員審核簽章的收付憑證進行復(fù)核。復(fù)核的主要內(nèi)容是：核對收付款憑證與所附的原始憑證會計事項是否一致，金額是否相符，審核無誤后才能辦理款項收付。

在新的一年里，我會做好我自己，為我們銀行的業(yè)務(wù)擴大做出自己應(yīng)有的貢獻!

銀行個人工作總結(jié)3時間飛逝，轉(zhuǎn)眼間又到20__年年終了?；仡欉@期間的工作情況，還是收獲頗豐，現(xiàn)將本人一年以來的工作及學習情況匯報如下：

一、主要工作情況

作為單位出納，我在收付、反映、監(jiān)督、管理四個方面盡到了應(yīng)盡的職責，在不斷改善工作方式方法的同時，順利完成如下工作：

1、現(xiàn)金業(yè)務(wù)

本人嚴格按照財務(wù)人員的相關(guān)制度和條例，實現(xiàn)現(xiàn)金管理，現(xiàn)金收付，憑證的審核以及現(xiàn)金日記帳登記等業(yè)務(wù)謹慎細致不出差錯，能夠確保做到現(xiàn)金的收支準確無誤，認真復(fù)核會計主管審核的原始憑證數(shù)量，金額計算與金額是否一致，逐筆登記現(xiàn)金日記帳，保證了現(xiàn)金工作的準確性，及時性。

2、銀行業(yè)務(wù)

日常與銀行相關(guān)部門聯(lián)系緊密，根據(jù)單位需要正確開具支票轉(zhuǎn)賬進賬，提取現(xiàn)金備用，井然有序地完成了職工日常報銷。在平日與銀行接觸的工作中，我認真復(fù)核所要求開具的銀行結(jié)算憑證的臺頭，帳號，用途是否一致，認真填寫銀行結(jié)算憑證，保證金額填寫準確，及時掌握銀行存款余額情況，逐筆序時認真登記銀行存款日記帳。

3、本職工作

對于本職工作，嚴格執(zhí)行現(xiàn)金管理和結(jié)算制度，定期向財務(wù)主管核對現(xiàn)金與帳目，發(fā)現(xiàn)現(xiàn)金金額不符，做到及時匯報，及時處理。及時回收整理各項回單、收據(jù)，根據(jù)財務(wù)主管提供的依據(jù)，及時發(fā)放員工報銷和其它應(yīng)發(fā)放的經(jīng)費。在工作中堅持財務(wù)手續(xù)，嚴格審核算(發(fā)票上必須有經(jīng)手人、審核人、審批人簽字方可報帳)，對不符手續(xù)的發(fā)票不付款。當然還有最重要的一方面就是保管現(xiàn)金、票據(jù)、各種印鑒，既要有內(nèi)部的保管分工，各負其責，并相互牽制的意識;也要有對外的保安措施，維護個人安全和公司的利益不受到損失的意識。

4、厲行節(jié)約，保證采購科學合理

由于領(lǐng)導(dǎo)的信任，本人還擔任辦公室后勤物品采購工作。本著厲行節(jié)約，保證工作需要的原則，我始終堅持做到多請示、多匯報、不該購的不購，不該報的不報，充分利用辦公室現(xiàn)有資源，科學調(diào)度，合理調(diào)配，能用則用，能修則修，以最小的支出，取得的效果。

5、廉潔自律，力樹財會工作形象

財務(wù)工作是重點崗位工作，要求工作人員務(wù)必做到廉潔奉公、遵章守紀，忠于職守。我始終堅持認真學習財務(wù)相關(guān)法規(guī)，堅持以自律為本，在實際工作中嚴格遵守法紀，時刻以反面教材警示自己，不斷強化廉潔自律意識，努力做到“自重、自省、自警、自勵”，樹立了財務(wù)工作者的良好形象，始終以飽滿的精神狀態(tài)投入到每一項工作中。

二、存在不足和20__年度工作計劃

1、存在不足在公司領(lǐng)導(dǎo)的培養(yǎng)下和同事們的幫助支持，無論是思想認識，還是工作能力都有了進步，但差距和不足大有存在的。

比如：一方面是學習的深度和廣度還需要加強;另一方面是遇到困難強調(diào)客觀原因較多，沒有充分發(fā)揮主觀能動性

2、20__年度工作計劃

20__年已經(jīng)到來，為迎接新一年的挑戰(zhàn)，我給自己做了以下計劃：

1)提高自身業(yè)務(wù)能力。

在上級部門的正確領(lǐng)導(dǎo)下，勤奮學習，扎實工作，繼續(xù)加強學習。同時認真鉆研業(yè)務(wù)知識，虛心向身邊的同事學習，不斷充實和豐富自己的會計業(yè)務(wù)知識。要立足公司發(fā)展變化的新情況，多動腦筋、想辦法、出主意，增強工作的'主動性、預(yù)見性、創(chuàng)造性，為領(lǐng)導(dǎo)出謀劃策，提出可行建議和工作預(yù)案，發(fā)揮參謀和助手作用，不斷提高參與和決策能力。

2)發(fā)揮協(xié)調(diào)功能。

財務(wù)工作綜合全局，協(xié)調(diào)各方，承內(nèi)聯(lián)外，對于職責內(nèi)的工作一定要抓緊抓好，并且做到抓一件成一件，件件有交代，項項有落實，對于職責外的工作，也要義不容辭的承擔起來，保證各項工作的全面推進。

3)發(fā)揮主觀能動性。

財務(wù)工作的程序性要求很強，所以在工作中要保持頭腦清醒，分清主次、不怕麻煩，爭取建立一套科學的工作制度、工作程序，使每項工作都有章可循。

銀行個人工作總結(jié)420__年中，在領(lǐng)導(dǎo)及同事們的幫助指導(dǎo)下，通過自身的努力，我個人無論是在敬業(yè)精神、思想境界，還是在業(yè)務(wù)素質(zhì)、工作能力上都得到進一步提高，并取得了一定的工作成績，現(xiàn)將本人一年以來的個人工作總結(jié)報告如下：

一、加強學習，注重提升個人修養(yǎng)

一是通過雜志報刊、電腦網(wǎng)絡(luò)和電視新聞等媒體，加強政治思想和品德修養(yǎng)。二是認真學習財經(jīng)、廉政方面的各項規(guī)定，自覺按照國家的財經(jīng)政策和程序辦事，三是努力鉆研業(yè)務(wù)知識，積極參加相關(guān)部門組織的各種業(yè)務(wù)技能的培訓(xùn)，嚴格按照某某同志提出的“勤于學習、善于創(chuàng)造、樂于奉獻”的要求，堅持“講學習、講政治、講正氣”，始終把耐得平淡、舍得付出、默默無聞作為自己的準則;始終把增強服務(wù)意識作為一切工作的基礎(chǔ);始終把工作放在嚴謹、細致、扎實、求實上，腳踏實地工作;四是不斷改進學習方法，講求學習效果，“在工作中學習，在學習中工作”，堅持學以致用，注重融會貫通，理論聯(lián)系實際，用新的知識、新的思維和新的啟示，鞏固和豐富綜合知識、讓知識伴隨年齡增長，使自身綜合能力不斷得到提高。

二、嚴格履行崗位職責，扎實做好本職工作，做好會計工作計劃

一年來，本人以高度的責任感和事業(yè)心，自覺服從組織和領(lǐng)導(dǎo)的安排，努力做好各項工作，較好地完成了各項工作任務(wù)。由于財會工作繁事、雜事多，其工作都具有事務(wù)性和突發(fā)性的特點，因此結(jié)合具體情況，按時間性，全年的工作如下：一季度，完成某某年財務(wù)決算收尾工作，辦好相關(guān)事宜，辦理事業(yè)年檢。認真總結(jié)去年的財務(wù)工作，并為某某年訂下了財務(wù)工作設(shè)想。

對各類會計檔案，進行了分類、裝訂、歸檔。對財務(wù)專用軟件進行了清理、殺毒和備份。完成某某年新增固定資產(chǎn)的建賬、建卡、年檢工作;二季度，按照財務(wù)制度及預(yù)算收支科目建立某某年新賬，處理日常發(fā)生的經(jīng)濟業(yè)務(wù)。按工資報表要求建立工資統(tǒng)計賬目，以便于分項目統(tǒng)計，準時向主管部門報送財務(wù)、統(tǒng)計月報季報;充分發(fā)揮了會計核算、監(jiān)督職能。及時向相關(guān)單位、站領(lǐng)導(dǎo)提供相關(guān)信息、資料，以便正確決策。主動與局計財科及時保持聯(lián)系，提出用款申請計劃，以達到資金的正常周轉(zhuǎn)。在對外付款方面，嚴格把關(guān)，嚴格執(zhí)行和遵守國家財經(jīng)制度，賬務(wù)做到日清月結(jié)、賬實相符、賬賬相符。

辦理行政事業(yè)性收費年度審驗，為貫徹落實行政許可法，及時報送“收費項目、標準、依據(jù)、金額”、等自查清理情況表，報送上半年醫(yī)保軟盤、按醫(yī)保規(guī)定繳納上半年保費、三季度，根據(jù)甘人財[某某]02號文精神的要求，用近一個月時間對某某年以來的賬目按《中華人民共和國會計法》及《四川省會計管理條例》進行對照自查，完善了財務(wù)手續(xù)，寫出了自查情況、經(jīng)驗體會、內(nèi)部控制度建設(shè)情況及會計制度執(zhí)行情況，進一步規(guī)范了會計行為。辦理職工增資事項。四季度，為審核認定免交殘疾金報送了勞資表、殘廢證、工資領(lǐng)取單。申報繳納合同工養(yǎng)老保險、失業(yè)保險，下半年醫(yī)保，住房公積。按規(guī)定錄報財政供養(yǎng)人員信息。辦理人事工資審核等。

三、勤勤懇懇做好后勤服務(wù)

作為一名財務(wù)工作者，我在工作中能認真履行崗位職責，堅守工作崗位，遵守工作制度和職業(yè)道德，做好財務(wù)工作計劃，樂于接受安排的常規(guī)和臨時任務(wù)，如為執(zhí)法人員考試報到、做考前準備工作，完成廉政專項治理自查自糾情況報告及黨風廉政工總結(jié)等文字材料的撰寫。

在這一系列的工作中，我深知：作為一名合格的財務(wù)工作者，不僅要具備相關(guān)的知識和技能，而且還要有嚴謹細致耐心的工作作風，同時體會到，無論在什么崗位，哪怕是毫不起眼的工作，都應(yīng)該用心做到，哪怕是在別人眼中是一份枯燥的工作，也要善于從中尋找樂趣，做到日新月異，從改變中找到創(chuàng)新。在20__年里，我會做好20__年個人工作計劃，爭取將各項工作開展得更好。

銀行個人工作總結(jié)5一年的時間很快過去了，在這一年里，我在信用社領(lǐng)導(dǎo)及同事的關(guān)心及幫助下，很快適應(yīng)了新的工作崗位，在擔任營業(yè)網(wǎng)點坐班主任的工作中，認真履行崗位職責，圓滿的完成了各項工作任務(wù)，現(xiàn)將本年度工作總結(jié)如下：

一、認認真真，做好本職工作。

一是堅持完成了領(lǐng)導(dǎo)交辦的各項任務(wù)，盡量做到讓領(lǐng)導(dǎo)滿意;二是根據(jù)聯(lián)社各部門的要求，及時準確統(tǒng)計各種數(shù)據(jù)并且做好上報工作;三是針對具體情況，結(jié)合我社人員素質(zhì)，合理進行崗位分工，嚴格劃分柜員職責范圍，明確工作責任;四是利用晨會、周會組織員工及時學習和傳達聯(lián)社的有關(guān)業(yè)務(wù)文件、業(yè)務(wù)理論知識。五是對是日常業(yè)務(wù)中帳務(wù)差錯、掛帳、抹帳、沖帳、掛帳等特殊業(yè)務(wù)進行監(jiān)督，對會計憑證要素、報表的打印、裝訂、歸檔情況進行每日監(jiān)督。

二、嚴于律己，自覺遵守各項制度。

嚴格遵守信用社的各項制度，謹記領(lǐng)導(dǎo)的指示和批評并付諸于實際行動中，不遲到，不早退，不曠工。對待工作不懈怠，上班期間不做于工作內(nèi)容無關(guān)的事情。

三、加強學習，努力提高業(yè)務(wù)素質(zhì)。

一年來，我認真學習各種金融業(yè)務(wù)知識，不斷充實自己的工作經(jīng)驗，對于聯(lián)社下發(fā)的各種學習資料能夠融會貫通，學以致用，業(yè)務(wù)能力都有了很在提高。

第4篇：銀行網(wǎng)點年度工作計劃范文

銷售工作計劃有哪些?學習對于業(yè)務(wù)人員來說至關(guān)重要，因為它直接關(guān)系到一個業(yè)務(wù)人員與時俱進的步伐和業(yè)務(wù)方面的生命力。共同閱讀2020銷售工作計劃范文【5篇】，請您閱讀!

銷售工作計劃11、及時、真實、全面調(diào)查反饋酒店客戶與潛在客戶的消費需求和體驗給酒店管理者

2、抓住酒店周圍的一切協(xié)議客戶，及時知道協(xié)議客戶的需求。

3、通過短信、電話、登門將酒店最新經(jīng)營動態(tài)傳遞給酒店客戶和潛在客戶

4、熟悉掌握店內(nèi)最新價格體系，并合理利用價格杠桿吸納店內(nèi)的潛在客戶

5、保證客戶的正當利益不受損害。

6、通過渠道知道同城其他連鎖酒店的入住情況及時反饋給酒店管理者。

銷售經(jīng)理工作目的

1、找出符合酒店消費標準和要求的客源群體以及輻射群體(本地中小企業(yè)、商品批發(fā)業(yè)戶、外地出差商務(wù)人員、本地中檔消費者)

2、找到與主體客源群體和輻射客源群體對接的有效渠道(直接渠道、間接渠道、封閉渠道、開放渠道)

3、確定與客戶的溝通方式(電話、登門、短信、單頁)

4、合理利用溝通方式通過有效渠道將客源群體與酒店建立密切持續(xù)的合作關(guān)系

5、與線上中介進行溝通，在淡季期間線上中介的給予的客戶應(yīng)接待好(如：有價格變動應(yīng)立即與線上中介取得聯(lián)系)

銷售經(jīng)理日常工作安排

1、協(xié)議管理：

a、潛在客戶開發(fā)(新協(xié)議增加)協(xié)議針對目標是本地單位，通過電信黃頁和當?shù)厣糖樾畔@取資源，通過電話傳真、登門方式簽訂協(xié)議。協(xié)議標準與店長溝通確定。

b、舊協(xié)議續(xù)簽(現(xiàn)有協(xié)議11年度續(xù)簽，標準與新協(xié)議相同或特殊情況與店長及時溝通)，及時電話溝通或登門拜訪。開發(fā)舊協(xié)議里的有效協(xié)議，使其成為重要客戶。

c、協(xié)議激活(協(xié)議客戶產(chǎn)生房間用量視為協(xié)議激活)簽訂協(xié)議后一周如果沒有用房量應(yīng)該與協(xié)議客戶電話或者登門溝通。詢問原因，引導(dǎo)客人激活協(xié)議。

2、客戶溝通：

a、日常電話溝通：每日上午確保有效溝通10個，溝通電話時間3-5分鐘，溝通內(nèi)容(客戶體驗、酒店服務(wù)感受、酒店最新動向、客戶需求和投訴、客戶其他酒店體驗信息、邀請客戶光臨等)注意拜訪禮節(jié)和酒店形象，做好《銷售拜訪記錄》

b、登門邀請和拜訪約定：每天固定在下午約定與客戶見面或登門(酒店周圍3公里之內(nèi)的協(xié)議公司。如果有距離稍遠就在協(xié)議公司范圍之內(nèi)的2公里進行簽訂協(xié)議)，數(shù)量不超過每天10家，其中新客戶不少于一半。確保新客戶有簽約意向并能順利簽約(并在新協(xié)議客戶里找尋有限的協(xié)議客戶)。拜訪時攜帶材料全(協(xié)議樣本、名片、單頁、筆、記事本)做好《銷售拜訪記錄》

c、短信發(fā)送溝通：每周二和周五進行短信發(fā)送(主要以協(xié)議客戶為主)短信模版：首語：如家酒店牡丹江民航大廈店，中間：1、祝福詞2、告知酒店活動3、宣傳酒店，結(jié)尾：訂房(搶訂或咨詢)酒店電話或本人手機，地址：牡丹江市東安區(qū)東二條路137號(字數(shù)不超過70字)建議節(jié)假日發(fā)送時間建議提前10天或2天發(fā)送。

d、單頁發(fā)送：每天發(fā)送單頁時間在中午12點—2點之間，發(fā)送單頁地點在商業(yè) 街或者步行街(人流數(shù)量多的地區(qū))。

6、竟業(yè)調(diào)查：

1、關(guān)注“邁點”“七天”“禧龍”等同級酒店的出租情況，每周六做下對比，房價、出租率、促銷手段等，并將信息反饋店長。

2、關(guān)注異業(yè)聯(lián)盟：

找到當?shù)氐穆眯猩绾献?牡丹江旅行社統(tǒng)計約有24家)，在

酒店出租率低期間接待旅游游客。盡量在每周抽出一天時間拜訪旅行社經(jīng)理或旅行社地接負責人。

7、關(guān)注客戶客源地

每周由前臺統(tǒng)計客源地客戶數(shù)量，提交銷售經(jīng)理，銷售經(jīng)理做出分析，并針對客源地宣傳可以通過城區(qū)其他分店(如沒有分店比方說牡丹江、佳木斯等地考慮建立異地異業(yè)合作聯(lián)盟)提出合作方式的建議給店長。注意投入和產(chǎn)出的性價比。不要過大投入。

8、動員和督導(dǎo)店內(nèi)單頁發(fā)放和到店客戶的服務(wù)維護。

對單頁發(fā)放的地點和效果要做出評估，對發(fā)放時段和頻度要給出建議。并在征得店長同意情況下，協(xié)調(diào)好單頁發(fā)放的落實工作。對于重要客戶的預(yù)定和接待工作最好親自跟進。并及時反饋和處理客人提出的意見和要求。對于重要潛在客戶要主動發(fā)出邀請。

牡丹江民航大廈店銷售經(jīng)理的工作要求：

1、為了完成銷售目標而自己設(shè)定每日工作計劃，并嚴格履行計劃執(zhí)行。

計劃不是為了完成，而是讓工作更有主動性。切忌為了完成而完成。在完成中體驗工作的樂趣，在工作中成長。

2、客戶維護本著“結(jié)實新朋友，不忘老朋友”的溝通原則，重點關(guān)注新協(xié)議客戶的開發(fā)和舊協(xié)議客戶的維護對協(xié)議客戶提出的意見和指出的不足進行統(tǒng)計及時報給店長。

3、要主動參與店內(nèi)經(jīng)營動向并非常了解我們產(chǎn)品在市場中的對比。

堅定對我們產(chǎn)品的 信心和熱愛。并用這種心態(tài)去感染客戶。

4、在工作中遇到的問題及時有效的和店長進行溝通，工作中的突發(fā)事件和困難無法避免，要有應(yīng)對的能力和良好的自我調(diào)節(jié)心態(tài)。

我們開始于客戶消費之前，消費心理和店內(nèi)服務(wù)差異必然存在，如何調(diào)節(jié)好客戶和酒店的關(guān)系需要良好的人際溝通能力和端正的態(tài)度。

5、針對工作使命和目標，結(jié)合自身能力特點，嘗試為自己制定有效地工作目標。

并在實踐中隨時調(diào)整，充分利用時間提高自己的工作效率是銷售經(jīng)理從一般到優(yōu)秀的重要標準。

銷售工作計劃2__是一格齊下，很好地指導(dǎo)了他的營銷團隊，使其按照年度計劃有條不紊地開展市場推廣工作，在不斷修訂和檢核的過程中，取得了較好的引領(lǐng)效果，那么，李經(jīng)理的年度銷售計劃是如何制定的呢?它又家方便面企業(yè)的銷售經(jīng)理，自他擔任該職務(wù)3年以來，每年的銷售工作計劃便成為了他的“必修課”，他的銷售計劃不僅文筆生動，描述具體，而且還往往理論聯(lián)系實際，策略與實戰(zhàn)并舉，數(shù)字與表包括哪幾個方面的內(nèi)容?

一、市場分析。年度銷售計劃制定的依據(jù)，便是過去一年市場形勢及市場現(xiàn)狀的分析，而李經(jīng)理采用的工具便是目前企業(yè)經(jīng)常使用的SWOT分析法，即企業(yè)的優(yōu)劣勢分析以及競爭威脅和存在的優(yōu)化資源配置，使其利用最大化。比如，通過市場分析，李經(jīng)理很清晰地知道了方便面的市場現(xiàn)狀和未來趨勢：產(chǎn)品(檔次)向上走，渠道向下移(通路精耕和深度分銷)，寡頭競爭初露端倪，機會，通過SWOT分析，李經(jīng)理可以從中了解市場競爭的格局及態(tài)勢，并結(jié)合企業(yè)的缺陷和機會，整合和營銷組合策略將成為下一輪競爭的熱點等等。

二、營銷思路。營銷思路是根據(jù)市場分析而做出的指導(dǎo)全年銷售計劃的“精神”綱領(lǐng)，是營銷工作的方向和“靈魂”，也是銷售部需要經(jīng)常灌輸和貫徹的營銷操作理念。針對這一點，李經(jīng)理制定了具體的營營銷合力。4、在市場操作層面，體現(xiàn)“兩高一差”，即要堅持“運作差異化，高價位、高促銷”的原則，揚長避短，體現(xiàn)獨有的操作特色等等。營銷思路的確定，李經(jīng)理充分結(jié)合了企業(yè)的實際，銷思路，其中涵蓋了如下幾方面的內(nèi)容：1、樹立全員營銷觀念，真正體現(xiàn)“營銷生活化，生活營銷化”。2、實施深度分銷，樹立決戰(zhàn)在終端的思想，有計劃、有重點地指導(dǎo)經(jīng)銷商直接運作末端市場。3、綜合利用產(chǎn)品、價格、通路、促銷、傳播、服務(wù)等營銷組合策略，形成強大的不僅翔實、有可操作性，而且還與時俱進，體現(xiàn)了創(chuàng)新的營銷精神，因此，在以往的年度銷售計劃中，都曾發(fā)揮了很好的指引效果。

三、銷售目標。銷售目標是一切營銷工作的出發(fā)點和落腳點，因此，科學、合理的銷售目標制定也是年度銷售計劃的最重要和最核心的部分。那么，李經(jīng)理是如何制定銷售目標的呢?1、根據(jù)上一年度的銷售數(shù)額，按照一定增長比例，比如20%或30%，確定當前年度的銷售數(shù)量。2、銷售目標不僅體現(xiàn)在具體的每一個月度，而且還責任到人，量化到人，并細分到具體市場。3、權(quán)衡銷售目標與利潤目標的關(guān)系，做一個經(jīng)營型的營銷人才，具體表現(xiàn)就是合理產(chǎn)品結(jié)構(gòu)，將產(chǎn)品銷售目標具體細分到各層次產(chǎn)品。比如，李經(jīng)理根據(jù)企業(yè)方便面產(chǎn)品ABC分類，將產(chǎn)品結(jié)構(gòu)比例定位在A(高價、形象利潤產(chǎn)品)：B(平價、微利上量產(chǎn)品)：C(低價：戰(zhàn)略性炮灰產(chǎn)品)=2：3：1，從而更好地控制產(chǎn)品銷量和利潤的關(guān)系。銷售目標的確認，使李經(jīng)理有了沖刺的對象，也使其銷售目標的跟蹤有了基礎(chǔ)，從而有利于銷售目標的順利達成。

四、營銷策略。營銷策略是營銷戰(zhàn)略的戰(zhàn)術(shù)分解，是順利實現(xiàn)企業(yè)銷售目標的有力保障。李經(jīng)理根據(jù)方便面行業(yè)的運作形勢，結(jié)合自己多年的市場運做經(jīng)驗，制定了如下的營銷策略：1、產(chǎn)品策略，堅持差異化，走特色發(fā)展之路，產(chǎn)品進入市場，要充分體現(xiàn)集群特點，發(fā)揮產(chǎn)品核心競爭力，形成一個強大的產(chǎn)品組合戰(zhàn)斗群，避免單兵作戰(zhàn)。2、價格策略，高質(zhì)、高價，產(chǎn)品價格向行業(yè)標兵看齊，同時，強調(diào)產(chǎn)品運輸半徑，以600公里為限，實行“一套價格體系，兩種返利模式”，即價格相同，但返利標準根據(jù)距離遠近不同而有所不同的定價策略。3、通路策略，創(chuàng)新性地提出分品項、分渠道運作思想，除精耕細作，做好傳統(tǒng)通路外，集中物力、財力、人力、運力等企業(yè)資源，大力度地開拓學校、社區(qū)、網(wǎng)吧、團購等一些特殊通路，實施全方位、立體式的突破。4、促銷策略，在“高價位、高促銷”的基礎(chǔ)上，開創(chuàng)性地提出了“連環(huán)促銷”的營銷理念，它具有如下幾個特征：一、促銷體現(xiàn)“聯(lián)動”，牽一發(fā)而動全身，其目的是大力度地牽制經(jīng)銷商，充分利用其資金、網(wǎng)絡(luò)等一切可以利用的資源，有效擠壓競爭對手。

銷售工作計劃3銷售目標：

初步計劃__年在上一年的基礎(chǔ)上增長40%左右，其中一車間蝶閥為1700萬左右，球閥2800萬左右，其他2500萬左右。這一具體目標的制定希望公司老板能結(jié)合實際，綜合各方面條件和意見制定，并在銷售人員中大張旗鼓的提出。為什么要明確的提出銷售任務(wù)呢?因為明確的銷售目標既是公司的階段性奮斗方向，且又能給銷售人員增加壓力產(chǎn)生動力。

銷售策略：

思路決定出路，思想決定行動，正確的銷售策略指導(dǎo)下才能產(chǎn)生正確的銷售手段，完成既定目標。銷售策略不是一成不變的，在執(zhí)行一定時間后，可以檢查是否達到了預(yù)期目的，方向是否正確，可以做階段性的調(diào)整，

1、辦事處為重點，大客戶為中心，在保持合理增幅前提下，重點推廣“雙達”品牌。

長遠看來，我們最后依靠的對象是在“雙達”品牌上投入較多的辦事處和部分大客戶，那些只以價格為衡量尺度的福建客戶無法信任。鑒于此，__年要有一個合理的價格體系，辦事處、大客戶、散戶、直接用戶等要有一個價格梯度，如辦事處100，小客戶105，直接用戶200等比例。給辦事處的許諾要盡量兌現(xiàn)，特別是那些推廣雙達品牌的辦事處，一定要給他們合理的保護，給他們周到的服務(wù)，這樣他們才能盡力為雙達推廣。

2、售部安排專人負責辦事處和大客戶溝通，了解他們的需求，了解他們的銷售情況，特別對待，多開綠燈，讓客戶覺得雙達很重視他們，而且服務(wù)也很好。

定期安排區(qū)域經(jīng)理走訪，加深了解增加信任。

3、擴展銷售途徑，嘗試直銷。

閥門行業(yè)的進入門檻很低，通用閥門價格戰(zhàn)已進入白熱化，微利時代已經(jīng)來臨。公司可以選擇某些資信比較好的，貨款支付合理的工程嘗試直銷。這條路資金上或許有風險，但相對較高的利潤可以消除這種風險，況且如果某一天競爭激烈到公司必須做直銷時那我們就沒有選擇了。

4、強化服務(wù)理念，服務(wù)思想深入每一位員工心中。

為客戶服務(wù)不僅是直接面對客戶的銷售人員和市場人員，發(fā)貨人員、生產(chǎn)人員、技術(shù)人員、財務(wù)人員等都息息相關(guān)

5、收縮銷售產(chǎn)品線。

銷售線太長，容易讓客戶感覺公

司產(chǎn)品不夠?qū)I(yè)，而且一旦發(fā)現(xiàn)實情可能失去對公司的信任。現(xiàn)在的大公司采購都分得非常仔細，太多產(chǎn)品線可能會失去公司特色。(這里是指不要外協(xié)太雜的產(chǎn)品如減壓閥、煤氣閥、軟密封閘閥等)

銷售部管理：

1、人員安排

a) 一人負責生產(chǎn)任務(wù)安排，車間貨物跟單，發(fā)貨，并做好銷售統(tǒng)計報表

b) 一人負責對外采購，外協(xié)催貨及銷售流水賬、財務(wù)對賬，并作好區(qū)域經(jīng)理業(yè)績統(tǒng)計，第一時間明確應(yīng)收賬款

c) 一人負責重要客戶聯(lián)絡(luò)和跟蹤，第一時間將客戶貨物數(shù)量、重量、運費及到達時間告知，了解客戶需求和傳遞公司政策信息等

d) 一人負責外貿(mào)跟單、報檢、出貨并和外貿(mào)公司溝通，包括包裝尺寸、嘜頭等問題

e) 專人負責客戶接待，帶領(lǐng)客戶車間參觀并溝通

f) 所有人員都應(yīng)積極參預(yù)客戶報價，處理銷售中產(chǎn)生的問題

2、績效考核銷售部是一支團隊，每一筆銷售的完成都是銷售部成員共同完成，因此不能單以業(yè)績來考核成員，要綜合各方面的表現(xiàn)加以評定;

同樣公司對銷售部的考核也不能單一以業(yè)績?yōu)槌叨?，因為我們還要負責銷售前、銷售中、銷售后的方方面面事務(wù)。銷售成員的績效考核分以下幾個方面：

a) 出勤率 銷售部是公司的對外窗口，它既是公司的對外形象又是內(nèi)部的風標，公司在此方面要堅決，絕不能因人而異，姑息養(yǎng)奸，助長這種陋習。

b) 業(yè)務(wù)熟練程度及完成業(yè)務(wù)情況業(yè)務(wù)熟練程度能夠反映出銷售人員業(yè)務(wù)知識水平，以此作為考核內(nèi)容，可以促進員工學習、創(chuàng)新，把銷售部打造成一支學習型的團隊。

c) 工作態(tài)度 服務(wù)領(lǐng)域中有一句話叫做“態(tài)度決定一切”，沒有積極的工作態(tài)度，熱情的服務(wù)意識，再有多大

的能耐也不會對公司產(chǎn)生效益，相反會成為害群之馬。

3、培訓(xùn)培訓(xùn)是員工成長的助推劑，也是公司財富增值的一種方式。

一是銷售部不定期內(nèi)部培訓(xùn)，二是請技術(shù)?a href='//xuexila.com/yangsheng/kesou/' target='_blank'>咳嗽蔽鄄孔讎嘌怠E嘌的諶蒞?a href='//xuexila.com/chuangye/yingxiao/xiaoshou/' target='_blank'>銷售技巧、禮儀、技術(shù)等方面。

4、安裝專業(yè)報價軟件，提高報價效率，儲存報價結(jié)果，方便以后查找。

銷售工作計劃420__年，全行個人金融業(yè)務(wù)的總體思路是：“以客戶為中心、以市場為導(dǎo)向”，全力實施“經(jīng)營客戶”戰(zhàn)略。堅持“一個中心，六個基本點”的基本策略，即以“經(jīng)營客戶”為“中心”，以客戶、產(chǎn)品、渠道、服務(wù)、經(jīng)營品質(zhì)、執(zhí)行力“六個基本點”作為“經(jīng)營客戶”戰(zhàn)略的重要支點，繼續(xù)強化“狠抓三條主線不動搖”為具體抓手。通過實施渠道管理精細化、客戶經(jīng)營精細化、服務(wù)管理精細化、操作風險管理精細化、產(chǎn)品銷售精細化五個方面入手，全面提升個人金融精細化管理水平，推進經(jīng)營管理上臺階、上水平。

一、20__年個人金融業(yè)務(wù)經(jīng)營管理策略

(一)產(chǎn)品策略：繼續(xù)堅持狠抓產(chǎn)品銷售不動搖，以做全和做強產(chǎn)品為目標，在鞏固傳統(tǒng)強項產(chǎn)品優(yōu)勢地位的基礎(chǔ)上，進一步加強弱項產(chǎn)品的銷售能力;優(yōu)化產(chǎn)品銷售結(jié)構(gòu)，注重現(xiàn)有網(wǎng)點產(chǎn)能的挖掘，重點抓好點均線下網(wǎng)點的產(chǎn)能提升，力爭通過現(xiàn)有網(wǎng)點產(chǎn)能的整體提升，最大限度的縮小與同業(yè)在規(guī)模上的差距;以交叉營銷和聯(lián)動營銷為抓手，提高客戶對產(chǎn)品的認知度和依賴性，通過產(chǎn)品的交叉覆蓋和服務(wù)的完善改進，穩(wěn)定和拓展客戶基礎(chǔ)，提升單一客戶對建行的貢獻度和忠誠度。

(二)客戶策略：要充分依托理財中心，深化二代轉(zhuǎn)型，圍繞“一個中心，六個基本點”，堅定不移的落實“經(jīng)營客戶”戰(zhàn)略;20__年經(jīng)營客戶的重點要在精細和固化上下功夫，要堅持客戶拓展和產(chǎn)品銷售互促共進，擴大規(guī)模和優(yōu)化結(jié)構(gòu)并舉并重的經(jīng)營原則，在競爭中要確保有足夠大的大眾客戶，有足夠多的好客戶，強化客戶營銷維護能力，挖掘存量客戶潛能。通過提高產(chǎn)品覆蓋度來留住客戶，培育客戶向上遷移成長，促進客戶格局和渠道格局的相互匹配和全面融合。

(三)渠道策略：20__年渠道建設(shè)重點要在解決渠道總量擴大、覆蓋面提升、區(qū)域結(jié)構(gòu)優(yōu)化、功能擴充等緊迫性問題上下功夫。一是要穩(wěn)步、快速擴大物理網(wǎng)點數(shù)量，要重點布放在中心城市行和“第二梯隊”，以及經(jīng)濟快速發(fā)展的縣域地區(qū)，形成和同業(yè)抗衡的主陣地;二是繼續(xù)大力發(fā)展自助渠道建設(shè)，力爭在三年之內(nèi)使自助銀行與物理網(wǎng)點數(shù)量達到3：1比例，延伸服務(wù)半徑;三是著力建設(shè)客戶經(jīng)理和理財中心軟渠道，按照專職、專業(yè)、專注要求，帶出一支新隊伍，開拓一片新天地，打造一個新陣地，形成物理網(wǎng)點、自助設(shè)備、理財中心和客戶經(jīng)理相互協(xié)同、相互唿應(yīng)、相互補充的全新渠道格局。

(四)區(qū)域策略：持續(xù)推進中心城市地區(qū)、重點發(fā)展地區(qū)和發(fā)展地區(qū)三大區(qū)域發(fā)展策略，著重打造“第二個___”。20__年“三大梯隊”的經(jīng)營目標是：中心城市行個人存款新增和中間業(yè)務(wù)收入還要保持同業(yè)第一，堅守主陣地，作出更大貢獻;繼續(xù)打造“第二個___”，使其在同業(yè)形成絕對競爭力，提高貢獻水平，瞄準第一梯隊，實現(xiàn)突破跨越;“第三梯隊”要實現(xiàn)快速崛起，通過加速發(fā)展，趕超同業(yè)，縮短差距，盡快向第二梯隊跟進靠攏，提高對全行業(yè)務(wù)的貢獻度。

二、20__年個人金融業(yè)務(wù)工作要點

(一)加強業(yè)務(wù)創(chuàng)新，做全、做強產(chǎn)品

1.狠抓一季度個人業(yè)務(wù)旺季營銷工作，以“個人存款，實物金、個人客戶”為核心，以基金、保險、借記卡，產(chǎn)品覆蓋度和臨界區(qū)間客戶提升，自助設(shè)備開機率、賬務(wù)性業(yè)務(wù)替代率及網(wǎng)點替代率為重點，做實旺季營銷。

2.完善自上而下到網(wǎng)點的產(chǎn)品銷售垂直作業(yè)模式，加大通報考核力度，營造良好的競爭氛圍。

3.繼續(xù)推進產(chǎn)品“掃零、達標、越級”

和“保險、基金、黃金攻堅戰(zhàn)”，做全產(chǎn)品，彌補“短板”，提升網(wǎng)點均衡銷售能力。

4.持續(xù)加大對理財產(chǎn)品的銷售力度，加強總行“利得盈”、“大豐收”、“日新月異”等常規(guī)理財產(chǎn)品特別是開放型產(chǎn)品的銷售工作，進一步鞏固提升我行自行設(shè)計發(fā)起的“干元”系列理財產(chǎn)品當?shù)仄放苾?yōu)勢;

加大對信托公司信托計劃產(chǎn)品的銷售力度，逐步搭建我行理財產(chǎn)品和信托公司產(chǎn)品相互補充的銷售模式。

5.進一步做大做強個人黃金業(yè)務(wù)，擴大品牌影響力，加強實物金業(yè)務(wù)成本控制，提升實物金經(jīng)營管理水平;

加強對賬戶金的銷售力度，與電子銀行渠道聯(lián)動，提高賬戶金產(chǎn)品覆蓋度;加強賬戶金交易規(guī)范管理。

6.試點推出移動保管箱業(yè)務(wù)，建立從業(yè)務(wù)布局、申請開辦到日常管理等一整套保管箱業(yè)務(wù)管理辦法和操作規(guī)程，穩(wěn)步推進保管箱業(yè)務(wù)的發(fā)展。

7.建立完善自上而下的基金產(chǎn)品銷售信息傳遞鏈條，提高股票型基金、主代銷基金、基金定投營銷能力;

充分發(fā)揮個人客戶經(jīng)理隊伍作用，提升各級銷售人員的系統(tǒng)工具使用能力、數(shù)據(jù)挖掘能力、客戶服務(wù)能力和精準營銷水平，努力提高新老基金代銷市場份額;加強與基金公司合作，做好基金從業(yè)資格考試;加強與電子銀行渠道聯(lián)動，進一步規(guī)范貨幣基金交易。

8.做好憑證國債、儲蓄國債、記賬式國債產(chǎn)品的銷售工作，鞏固提升地區(qū)同業(yè)優(yōu)勢地位;

加強記賬式國債的風險管控，利用技術(shù)手段建立頻繁、大額交易日常監(jiān)控機制。

9.提高對保險產(chǎn)品的銷售管理能力，建立完善壽險產(chǎn)品網(wǎng)點資源配置考核方案;

建立保險公司銷售支持人員規(guī)范管理制度;加強與保險公司合作，加大對網(wǎng)點一線銷售人員保險專業(yè)知識培訓(xùn)力度，做好保險從業(yè)資格考試工作，提高我行自身保險銷售能力;做好客戶風險評估，提高客服務(wù)水平。

10.加強理財卡、龍卡通借記卡、支付寶聯(lián)名卡等發(fā)卡的工作力度，擴大借記卡存量市場份額，提高新發(fā)卡的質(zhì)量;

持續(xù)開展折轉(zhuǎn)卡及提升借記卡的動戶率，加強對準貸記卡業(yè)務(wù)資產(chǎn)質(zhì)量的管理，控制不良透支的攀升，降低不良率;按照總行部署，積極拓展推廣借貸合一卡、陸港通、預(yù)付卡等新產(chǎn)品。

11.加大個人外匯業(yè)務(wù)宣傳力度，加強隊伍建設(shè)，加大制度梳理和對下培訓(xùn)力度;

試點開辦并逐步推廣外幣代兌業(yè)務(wù);選擇重點地區(qū)、重點網(wǎng)點加大對個人國際速匯、個人外幣匯款、個人結(jié)售匯等外匯產(chǎn)品的推廣工作力度，打造全區(qū)個人外匯業(yè)務(wù)標桿網(wǎng)點，并發(fā)揮其帶頭作用。

12.穩(wěn)步推出電話支付業(yè)務(wù)，建立電話支付業(yè)務(wù)管理制度和操作流程;

加強與中糧可樂公司合作，積極拓展中糧支付業(yè)務(wù)。

13.強化產(chǎn)品交叉銷售，推廣個人金融產(chǎn)品套餐服務(wù)，提升產(chǎn)品覆蓋度。

14.調(diào)度內(nèi)外部媒體資源，做好重點產(chǎn)品營銷宣傳和品牌推廣，做好客戶體驗活動宣傳，把好宣傳材料關(guān)。

(三)完善隊伍建設(shè) 強化客戶服務(wù)

15.繼續(xù)強化個人客戶經(jīng)理隊伍建設(shè)，提高專職個人客戶經(jīng)理的覆蓋度和充足率。

16.以理財中心為考核單元進一步加強對個人客戶經(jīng)理的考評管理，在二級分行層面推廣典型考評辦法。

17.量化個人客戶經(jīng)理考核指標，完善客戶經(jīng)理產(chǎn)品銷售、客戶新增等關(guān)鍵業(yè)績的考核量化，突出個人客戶經(jīng)理銷售主渠道的作用。

18.以產(chǎn)品銷售為紐帶，以顧問式客戶關(guān)系管理為依托，建立并完善全新的客戶關(guān)系管理體系。

19.通過多種手段持續(xù)鞏固二代轉(zhuǎn)型成果，全力做好20__年網(wǎng)點二代轉(zhuǎn)型工作。

20.抓住客戶增長、產(chǎn)品覆蓋度、理財卡配卡、存量客戶保有率、服務(wù)VIP客戶時間占比、客戶聯(lián)系計劃覆蓋率等關(guān)鍵業(yè)績指標，提升客戶經(jīng)理產(chǎn)品銷售和服務(wù)能力。

21.固化100家理財中心VIP窗口柜員配置規(guī)范的基礎(chǔ)上，向全轄網(wǎng)點理財中心覆蓋推廣，進一步解決理財中心空心化問題。

22.強化客戶分層服務(wù)，加強理財中心客戶引導(dǎo)分流，進一步提升理財中心客戶服務(wù)功效。

23.在二級分行層面抓好經(jīng)營客戶系列提升措施、規(guī)定動作和個性動作的實施落實;

創(chuàng)新內(nèi)容和形式，持續(xù)執(zhí)行個人客戶例會制度。

24.在持續(xù)開展標準化理財中心創(chuàng)建的基礎(chǔ)上，著力實施創(chuàng)建精品理財中心活動，以點帶面，形成理財中心成長發(fā)展的良好梯隊。

25.持續(xù)做好客戶經(jīng)理三大工具的運用推廣，優(yōu)化客戶經(jīng)理營銷作業(yè)考評系統(tǒng)，與產(chǎn)品推廣緊密結(jié)合，提高系統(tǒng)工具的使用效能。

設(shè)計“理財規(guī)劃與客戶資產(chǎn)配置分析工具”，為客戶經(jīng)理進行產(chǎn)品銷售和客戶維護提供強有力的支持。

26.持續(xù)常態(tài)推進臨界區(qū)間客戶拓展上移活動和客戶四個必備金融工具的營銷推廣，提升產(chǎn)品覆蓋度和聯(lián)動營銷能力，強化客戶聯(lián)系和產(chǎn)品推薦。

27.將客戶信息質(zhì)量維護作為一項基礎(chǔ)性工作，持續(xù)抓好分階段客戶信息質(zhì)量提升。

28.全力實施客戶經(jīng)理營銷能力素質(zhì)提升打造項目。

29.開發(fā)系統(tǒng)平臺，對個人客戶經(jīng)理基礎(chǔ)信息和日常維護

實施系統(tǒng)化、工具化管理;在客戶經(jīng)理營銷作業(yè)考評系統(tǒng)中搭建客戶積分管理系統(tǒng)，按客戶忠誠度和產(chǎn)品覆蓋情況對客戶進行分層和差別化服務(wù)。

30.組織全行個人客戶經(jīng)理專業(yè)技能考試，強化個人客戶經(jīng)理經(jīng)營和管理水平

31.舉辦個人客戶經(jīng)理銷售PK賽，增強個人客戶經(jīng)理實戰(zhàn)能力

32.舉辦各類專題培訓(xùn)班，全面做好一線員工培訓(xùn)工作

33.抓好基金銷售從業(yè)人員培訓(xùn)及考試工作。

34.加大個人黃金業(yè)務(wù)從業(yè)人員培訓(xùn)力度，研究通過外部權(quán)威機構(gòu)考試認證方式。

35.做好保險從業(yè)資格考試工作，提高保險從業(yè)資格持證人員數(shù)量。

(三)加強渠道建設(shè) 提升服務(wù)水平

36.持續(xù)調(diào)整網(wǎng)點布局結(jié)構(gòu)，在20__-20__年布局規(guī)劃指導(dǎo)下，結(jié)合西部大開發(fā)與十二五規(guī)劃發(fā)展戰(zhàn)略，適當增設(shè)我行在發(fā)達地區(qū)(包括縣域)的營業(yè)網(wǎng)點。

37.持續(xù)推進網(wǎng)點購置、裝修建設(shè)，加強中心城市行和重點區(qū)域的資源配置，切實提高中心城市行的網(wǎng)點自有率水平，使中心城市行網(wǎng)點自有率提高5-10個百分點;

重點調(diào)整低產(chǎn)網(wǎng)點和5年以上未標準化裝修網(wǎng)點;繼續(xù)優(yōu)化營業(yè)網(wǎng)點視覺形象標準，符合總行VI標準網(wǎng)點比例達到98%以上;結(jié)合我行二代轉(zhuǎn)型及打造100家標準化理財中心戰(zhàn)略繼續(xù)支持個人理財中心的優(yōu)化改造工作;在赤峰建設(shè)1家保管箱業(yè)務(wù)項目;繼續(xù)加大離行自助銀行選址規(guī)劃建設(shè)，使離行自助銀行成為物理網(wǎng)點的有效補充。

38.全面提升渠道建設(shè)管理水平，落實集約化管理，制定全行網(wǎng)點建設(shè)工作流程和考核機制，進一步強化和完善網(wǎng)點建設(shè)責任機制。

39.試點推廣網(wǎng)點建設(shè)后續(xù)跟蹤評價工作，完善網(wǎng)點后評價體系，建立網(wǎng)點配置模型、網(wǎng)點選址模型，完善兩大渠道建設(shè)管理模式，加大網(wǎng)點建設(shè)情況檢查督導(dǎo)力度;

總結(jié)分析資本性支出對網(wǎng)點銷售的支持提高程度。

40.進一步完善自助業(yè)務(wù)運營管理體制，深入推進自助設(shè)備集中專業(yè)化管理步伐，力爭年底實現(xiàn)全行自助設(shè)備的集中管理工作，打造一支專業(yè)化和高效化的自助設(shè)備管理隊伍。

41.進一步強化自助業(yè)務(wù)基礎(chǔ)管理，繼續(xù)加大自助設(shè)備“剁尾巴”考核力度;

加大宣傳，提高設(shè)備分流率;積極拓展自助渠道的交易功能;進一步精細對設(shè)備服務(wù)廠商的管理和考核，切實提高設(shè)備運行和服務(wù)質(zhì)量。

42.繼續(xù)加大自助設(shè)備的經(jīng)營管理考評力度。

要突出對重點行、重點地區(qū)的政策傾斜。打造____的第一梯隊，提高上述行的經(jīng)營管理水平，使其在設(shè)備規(guī)模、運營指標、設(shè)備收入貢獻、柜面替代率水平上切實起到引領(lǐng)全區(qū)的作用。在此基礎(chǔ)上，帶動以唿倫貝爾、赤峰、通遼、錫盟、烏海為代表的第二梯隊加快發(fā)展，有效提高設(shè)備交易量和收入貢獻度。帳務(wù)性替代率要達到60%以上，同時要重點提高附行式設(shè)備的替代業(yè)務(wù)能力。

43.突出抓好離行式自助銀行的建設(shè)。

將自助渠道的建設(shè)放在與網(wǎng)點同等重要的程度來建設(shè)。力爭在未來三年內(nèi)實現(xiàn)自助銀行與網(wǎng)點數(shù)量比達到3：1。

44.調(diào)整設(shè)備布局結(jié)構(gòu)，力爭實現(xiàn)全行每個網(wǎng)點配備存款功能設(shè)備;

嚴格控制低產(chǎn)、低效設(shè)備的產(chǎn)生。力爭將低產(chǎn)設(shè)備控制在5%以內(nèi)。

45.繼續(xù)做好自助業(yè)務(wù)風險的防控工作。

進一步規(guī)范自助業(yè)務(wù)操作流程;提高自助業(yè)務(wù)自查、抽查及普查工作質(zhì)量，教育員工識別和自覺規(guī)避業(yè)務(wù)風險，提高自助業(yè)務(wù)風險防范能力和履崗能力。

46.利用行內(nèi)外資源，采取多種渠道和方式來加強自助業(yè)務(wù)知識培訓(xùn)。

47.通過持續(xù)開展星級網(wǎng)點管理，固化和提升網(wǎng)點轉(zhuǎn)型效果。

擬在原有五星級、四星級、三星級網(wǎng)點的基礎(chǔ)上，把星級向下延伸，增加二星級網(wǎng)點的評選。

48.整體提升全行網(wǎng)點服務(wù)質(zhì)量，重點體現(xiàn)網(wǎng)點服務(wù)的穩(wěn)定性和服務(wù)的固化。

49.從破難點和頑疾點入手，貫穿全年開展“抓服務(wù)、固成果、上水平”服務(wù)提升攻堅活動，循序漸進，實現(xiàn)網(wǎng)點服務(wù)水平的有序提升。

50.按照每季度兩次的頻率對所有營業(yè)網(wǎng)點開展神秘人檢查。

51.打造理財中心服務(wù)標準，提高理財中心服務(wù)質(zhì)量，打造建設(shè)銀行理財中心服務(wù)品牌。

52.完善網(wǎng)點服務(wù)考核機制，強化網(wǎng)點的服務(wù)考核，在規(guī)范統(tǒng)一服務(wù)流程的基礎(chǔ)上，提高零售網(wǎng)點的營銷服務(wù)質(zhì)量和水平。

53.加強對網(wǎng)點和個人客戶經(jīng)理的培訓(xùn)力度。

在培訓(xùn)分工上，區(qū)分行側(cè)重對員工能力提升的培養(yǎng)，二級分行則重點進行基礎(chǔ)知識的培訓(xùn)。

(四)強化基礎(chǔ)管理，倡導(dǎo)合規(guī)經(jīng)營

54.貫穿全年開展“破難點、整頑疾”風險管理提升攻堅活動，以進一步加強對私柜面操作風險管理，強化屢查屢犯問題的整改。

55.繼續(xù)強力打擊自辦業(yè)務(wù)和柜員禁止性規(guī)定，徹底杜絕有章不循、違規(guī)操作，提高柜員風險防控和合規(guī)經(jīng)營的意識。

56.提高發(fā)卡質(zhì)量，對不動卡進行定期激活和清理，規(guī)范理財卡等產(chǎn)品收費，建立完善的客戶升降級機制，實現(xiàn)按標準發(fā)卡，提高銀行卡年費收繳率及商戶回傭，優(yōu)化準貸記卡功能，對打卡等事務(wù)性業(yè)務(wù)逐步進行全行性集中處理。

57.制定并下發(fā)《零售網(wǎng)點崗位績效考核管理試行辦法》，規(guī)范統(tǒng)一全行零售網(wǎng)點各崗位的績效評價內(nèi)容、過程和結(jié)果。

58.理順理財產(chǎn)品銷售規(guī)范，解決理財業(yè)務(wù)多頭管理問題，加強對條線、分行特色理財業(yè)務(wù)的監(jiān)督和指導(dǎo)，定期對分行銷售合規(guī)性開展檢查，規(guī)范操作。

59.加強全行網(wǎng)點資源配置的集中統(tǒng)一管理，全面清退外部保險機構(gòu)駐點，做好代銷保險產(chǎn)品銷售組織

60.加強投資者教育，正確引導(dǎo)客戶合理配置資產(chǎn)和穩(wěn)健投資，幫助客戶樹立正確的投資理財理念。

61.繼續(xù)抓好基礎(chǔ)管理系列措施工作，將其作為常態(tài)化、制度化管理手段，實行動態(tài)考核，著力提高網(wǎng)點人員基本業(yè)務(wù)技能和風險防范意識，建立個人金融部位風險和案件防控的長效機制。

62.加強主動發(fā)現(xiàn)問題、分析問題的能力，做到事前預(yù)防。

對于各類審計、總行及區(qū)分行相關(guān)部門提供的內(nèi)外部最新風險防控動態(tài)，及時跟蹤、搜集和梳理整理，認真研究分析，發(fā)現(xiàn)風險點，做到事前預(yù)防。

63.強化整改工作。

將各類審計、內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改工作納入常態(tài)化管理機制，按照不同檢查層面的發(fā)現(xiàn)問題，制定整改流程，明確整改責任，確保整改效果，對不及時、不認真落實整改工作的，要對二級分行相關(guān)責任人實行問責。

64.完善基礎(chǔ)管理考核機制。

繼續(xù)以個人金融業(yè)務(wù)基礎(chǔ)管理考核系統(tǒng)為依托，對營業(yè)網(wǎng)點、二級分行基礎(chǔ)管理水平綜合評價，連續(xù)考核，進一步夯實全行個人金融業(yè)務(wù)基礎(chǔ)管理水平;按月對委派柜員主管評價考核，組織開好柜員主管例會，加強柜員主管的履職能力。

65.抓好柜面操作風險管理，協(xié)調(diào)各級檢查團隊落實個人金融業(yè)務(wù)檢查計劃，對檢查結(jié)果充分整改和利用，提高對柜面業(yè)務(wù)操作的垂直指導(dǎo)力度。

66.完善“5+1”考評體系的基礎(chǔ)上，將理財中心考核納入其中，形成條線“6+1”考評模式，配套實施談話制度和二級分行經(jīng)營管理評價制度，條線上下形成合力，確保各項政策措施的執(zhí)行落地。

(六)加強系統(tǒng)建設(shè) 做好流程優(yōu)化

67.繼續(xù)強化對數(shù)據(jù)特別是產(chǎn)品與客戶的分析和挖掘，進一步將管理做深、做細。

68.按照總行要求做好證券業(yè)務(wù)系統(tǒng)、理財產(chǎn)品綜合支持系統(tǒng)、核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)、PBCS等系統(tǒng)的版本上線推廣，做好PBCS等系統(tǒng)使用情況的跟蹤通報。

69.做好區(qū)分行個人金融業(yè)務(wù)綜合管理平臺等自行開發(fā)系統(tǒng)的優(yōu)化需求的提交及功能的日常使用管理。

70.進一步發(fā)揮總行營銷服務(wù)系統(tǒng)、分行客戶經(jīng)理作業(yè)系統(tǒng)、OCRM、ACRM等系統(tǒng)工具客戶數(shù)據(jù)挖掘分析功能，提升精準營銷能力。

71.推廣網(wǎng)點業(yè)績評價系統(tǒng)、網(wǎng)點銷售門戶系統(tǒng)、網(wǎng)點資源調(diào)度系統(tǒng)、網(wǎng)點排隊和客戶識別系統(tǒng)及新功能。

72.通過個人客戶經(jīng)理服務(wù)支持項目，開發(fā)客戶經(jīng)理業(yè)績評價功能，建立全行客戶經(jīng)理服務(wù)VIP客戶和產(chǎn)品銷售業(yè)績的統(tǒng)一評價標準。

73.依托“個人金融產(chǎn)品營銷服務(wù)系統(tǒng)”，加強客戶挖掘，提高商機處理率，加強商機統(tǒng)一管理，優(yōu)化網(wǎng)銀精準營銷。

最后，啟動包括客戶經(jīng)營、渠道管理、風險管理、服務(wù)管理、產(chǎn)品管理等在內(nèi)的條線精細化管理提升一攬子計劃，推進條線經(jīng)營管理再上新臺階。

三、20__年個人金融業(yè)務(wù)通報體系

為進一步加大對全行個人金融條線業(yè)務(wù)的督導(dǎo)和通報力度，及時通報個人金融業(yè)務(wù)發(fā)展狀況，搭建全區(qū)個人金融條線溝通交流的平臺。20__年區(qū)分行將進一步規(guī)范和完善個人金融業(yè)務(wù)通報考核體系。在通報頻率上將按照日、周、旬、月、季度等;通報內(nèi)容涵蓋營銷及綜合、客戶管理、產(chǎn)品、基礎(chǔ)管理、自助服務(wù)及網(wǎng)點建設(shè)等方面;通報對象維度涉及全區(qū)個人金融條線各個層級。

銷售工作計劃5轉(zhuǎn)眼之間又要進入新的一年-20__年了,新年要有新氣象,在總結(jié)過去的同時我們要對新的一年一個好的計劃.我是一個從事工作時間不長,經(jīng)驗不足的工作人員,很多方面都要有一定的要求,這樣才能在新的一年里有更大的進步和成績.

20__年是我們__地產(chǎn)公司發(fā)展非常重要的一年，對于一個剛剛踏入房地產(chǎn)中介市場的新人來說，也是一個充滿挑戰(zhàn)，機遇與壓力的開始的一年。為了我要調(diào)整工作心態(tài)、增強責任意識、服務(wù)意識，充分認識并做好廠房中介的工作。

為此，在__部的兩位同事的熱心幫助下，我逐步認識本部門的基本業(yè)務(wù)工作，也充分認識到自己目前各方面的不足，為了盡快的成長為一名職業(yè)經(jīng)紀人，我訂立了以下年度工作計劃：

一、熟悉公司的規(guī)章制度和基本業(yè)務(wù)工作。

作為一位新員工，本人通過對此業(yè)務(wù)的接觸，使我對公司的業(yè)務(wù)有了更好地了解，但距離還差得很遠。這對于業(yè)務(wù)員來講是一大缺陷，希望公司以后有時間能定期為新員工組織學習和培訓(xùn)，以便于工作起來更加得心順手。

1、在第一季度，以業(yè)務(wù)學習為主，由于我們公司正值開張期間，部門的計劃制定還未完成，節(jié)后還會處于一個市場低潮期，我會充分利用這段時間補充相關(guān)業(yè)務(wù)知識，認真學習公司得規(guī)章制度，與公司人員充分認識合作;

通過到周邊鎮(zhèn)區(qū)工業(yè)園實地掃盤，以期找到新的盤源和了解鎮(zhèn)區(qū)工業(yè)廠房情況;通過上網(wǎng)，電話，陌生人拜訪多種方式聯(lián)系客戶，加緊聯(lián)絡(luò)客戶感情，到以期組成一個強大的客戶群體。

2、在第二季度的時候，公司已正式走上軌道，工業(yè)廠房市場會迎來一個小小的高峰期，在對業(yè)務(wù)有了一定了解熟悉得情況下，我會努力爭取盡快開單，從而正式轉(zhuǎn)正成為我們公司的員工。

并與朱、郭兩經(jīng)理一起培訓(xùn)新加入的員工，讓廠房部早日成長起來。

3、第三季度的“十一”“中秋”雙節(jié)，并且，隨著我公司鋪設(shè)數(shù)量的增加，一些規(guī)模較大的客戶就可以逐步滲入進來了，為年底的廠房市場大戰(zhàn)做好充分的準備。

此時我會伙同公司其他員工竭盡全力為公司進一步發(fā)展做出努力。

4、年底的工作是一年當中的頂峰時期，加之我們一年的廠房推界、客戶推廣，我相信是我們廠房部最熱火朝天的時間。

我們部門會充分的根據(jù)實際情況、時間特點去做好客戶開發(fā)工作，并根據(jù)市場變化及時調(diào)節(jié)我部的工作思路。爭取把廠房工作業(yè)績做到最大化!

二、制訂學習計劃。

做房地產(chǎn)市場中介是需要根據(jù)市場不停的變化局面，不斷調(diào)整經(jīng)營思路的工作，學習對于業(yè)務(wù)人員來說至關(guān)重要，因為它直接關(guān)系到一個業(yè)務(wù)人員與時俱進的步伐和業(yè)務(wù)方面的生命力。我會適時的根據(jù)需要調(diào)整我的學習方向來補充新的能量。工業(yè)知識、營銷知識、部門管理等相關(guān)廠房的知識都是我要掌握的內(nèi)容，知己知彼，方能百戰(zhàn)不殆(在這方面還希望公司給與我們業(yè)務(wù)人員支持)。

三、加強自己思想建設(shè)，增強全局意識、增強責任感、增強服務(wù)意識、增強團隊意識。積極主動地把工作做到點上、落到實處。我將盡我最大的能力減輕領(lǐng)導(dǎo)的壓力。

第5篇：銀行網(wǎng)點年度工作計劃范文

一、工作中的主要作法和取得的主要成績

(一)勤于學習鍛煉，慎于品行修養(yǎng)，始終致力于做德更高、業(yè)更專、行更正、藝更精的信合人。

一是注重和加強業(yè)務(wù)知識的學習。注重學習是我多年來養(yǎng)成的一個比較好的習慣，除繼續(xù)加強對分管工作中涉及的監(jiān)察、審計、法律事務(wù)等方面的有關(guān)政策、法規(guī)和業(yè)務(wù)知識的學習外，不間斷地加強對財務(wù)會計、信貸管理、風險管理等業(yè)務(wù)知識的學習和鞏固，及時加強對計算機知識和信用社新業(yè)務(wù)知識的學習和更新。同時認真學習各級制發(fā)的管理制度及相關(guān)法律文件，通過不斷的深入學習，不僅充實和更新了自己的知識庫容，而且開闊了思路，更新了觀念，增強了自己的創(chuàng)新思維能力和自主創(chuàng)新能力。

二是注重和加強實踐能力的培養(yǎng)。一直堅持承擔工作任務(wù)時把自己當作一名普通的工作人員，在承擔工作責任時把自己當作一名勇于負責的主管領(lǐng)導(dǎo)。實際工作中，小事放權(quán)放手，但件件都及時督辦和查問結(jié)果，大事都主動參與和承擔。如在查辦寨河信用社會計挪用資金違規(guī)違紀問題時，帶領(lǐng)稽核審計部、財務(wù)會計部和監(jiān)察部的工作人員到寨河信用社核查賬務(wù)、調(diào)查取證、座談詢問、分析情況，為處理本次違規(guī)違紀提供了詳實依據(jù)；在查辦舉報信用社信貸員和分社負責人違規(guī)辦貸問題時，抽調(diào)聯(lián)社不良辦、風險管理部、監(jiān)察部及基層信貸員組成貸款核對小組，帶隊進村入戶上門核對貸款，找村干部和村民調(diào)查了解，與社內(nèi)職工座談情況。在案防工作過程中，帶領(lǐng)案件防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員到基層營業(yè)網(wǎng)點對內(nèi)控制度執(zhí)行、會計核算、信貸管理、安全管理等方面逐項檢查。通過這些具體工作，不僅深入了解了基層實際工作情況，以便更有針對性地做本職工作，同時，也進一步鍛煉了實踐工作能力，豐富了實踐工作經(jīng)驗。

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三是注重和加強金融理論的鉆研。每年我都結(jié)合工作實際，通過調(diào)研后撰寫一些專業(yè)理論文章，用以總結(jié)和指導(dǎo)工作。，我根據(jù)農(nóng)村信用社農(nóng)戶小額信用貸款開展情況，通過認真調(diào)查分析，撰寫了《農(nóng)戶小額是考驗》調(diào)查報告，被第4期《新金融》刊載。同年《一策解“三難”“多贏”促發(fā)展》一文，被《中國農(nóng)村金融創(chuàng)新與實踐》收錄。

四是注重和加強政治品格的錘煉。，我利用開展學習實踐科學發(fā)展觀活動，進一步加強自己的黨性鍛煉和品格錘煉，整個活動的每個環(huán)節(jié)都認真參與，按照活動的安排進行了學習和深刻地自我剖析，并在活動中撰寫了數(shù)萬字的學習筆記。通過積極參與這次教育活動，使得自已在政治上更加成熟和穩(wěn)重，品格上更加堅強和耿直。

五是注重和加強領(lǐng)導(dǎo)藝術(shù)的累積。除了向身邊的同志學習領(lǐng)導(dǎo)藝術(shù)外，還經(jīng)常留意書籍、網(wǎng)絡(luò)上介紹的一些比較經(jīng)典的領(lǐng)導(dǎo)藝術(shù)類案例。

(二)加強內(nèi)控建設(shè)，堅持從嚴治社，始終致力于做內(nèi)控理念的傳播者和嚴密內(nèi)控的踐行者。

溫--總理曾經(jīng)說過，對于銀行而言，相對于資本充足率，嚴密的內(nèi)控制度更有意義。一年來，在加強內(nèi)控建設(shè)和落實上，主要做了以下幾項工作：

一是狠抓了促制度落實的制度體系建設(shè)。從規(guī)范操作行為的層面上來說，現(xiàn)行的基本制度基本能夠覆蓋業(yè)務(wù)經(jīng)營活動的各個層面了。但在工作中發(fā)現(xiàn)有些制度根本上就得不到很好的落實，責任追究不及時不到位，經(jīng)過認真的調(diào)研和分析，我參與起草了《崆峒區(qū)農(nóng)村信用社違規(guī)貸款責任認定處理暫行辦法》，對強化全區(qū)農(nóng)村信用社信貸管理，規(guī)范信貸管理行為，增強信貸人員責任意識，提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量，促進了促制度落實的制度體系的建設(shè)方面起到了良好作用。

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二是樹立了“內(nèi)控嚴密、管理嚴謹、處罰嚴厲”的基本內(nèi)部控制理念。在工作中我總結(jié)出，要防范操作風險，在制度建設(shè)和落實層面，不僅要有嚴密的制度，嚴格落實制度，還要嚴懲違規(guī)行為。因此，我倡導(dǎo)樹立“內(nèi)控嚴密、管理嚴謹、處罰嚴厲”的內(nèi)控理念，并在稽核審計工作中實踐推行，這種從嚴治社的思想，也因此得到了較大范圍的認可。

三是踐行了嚴密的內(nèi)控和其他各項工作制度。在工作中我能認真學習和遵守各項內(nèi)控和工作制度，如省聯(lián)社制定的《員工違反規(guī)章制度處罰辦法》反復(fù)學習了好幾遍，并且在文件中做了很多標記，其他有關(guān)制度我也利用時間進行了認真的學習并能嚴格遵守。

四是督導(dǎo)了各項內(nèi)控制度的有效落實。我們主要通過開展一系列的審計和內(nèi)控評價來督導(dǎo)內(nèi)控制度的落實。組織了高管人員離任審計，開展了案件專項治理活動，陪同省聯(lián)社、省聯(lián)社Xx辦事處、銀監(jiān)局現(xiàn)場檢查等。以這些活動為載體，認真查找問題，認真組織整改，認真分析不足，認真總結(jié)教訓(xùn)，認真制定措施。

(三)積極履行職責，指導(dǎo)做好內(nèi)控監(jiān)督工作，加強聯(lián)系，優(yōu)勢互補，實施有效監(jiān)督。

聯(lián)社黨委是崆峒區(qū)農(nóng)村信用社的政治核心，所以，監(jiān)事會的日常工作注重定期或不定期向聯(lián)社黨委報告，重要事項取得了聯(lián)社黨委的理解、協(xié)調(diào)和支持。同時，監(jiān)事會作為聯(lián)社的監(jiān)督機構(gòu)，與銀監(jiān)部門、聯(lián)社內(nèi)部稽核部門，共同構(gòu)筑了較為完善的科學、規(guī)范監(jiān)督體系。

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一是建立和完善稽核審計部門內(nèi)部工作運行機制。首先制訂了稽核審計部年度工作計劃，建立健全了《序時稽核登記簿》、《專項稽核登記簿》、《來信來訪查處登記簿》，對稽核時間、區(qū)間和責任人進行詳細登記，落實責任，以備查考。其次建立了查處情況及時反饋工作機制。本著對理事會負責的基本要求，我們將每個項目的稽核檢查結(jié)果及時向聯(lián)社班子成員和職能部門（理事會、經(jīng)營班子）匯報和反饋，以促進領(lǐng)導(dǎo)管理決策和部門指導(dǎo)服務(wù)的針對性，提升我們的經(jīng)營管理水平。同時實行稽核審計情況定期通報制，即對稽核審計發(fā)現(xiàn)的問題及查處的典型案例定期通報，做到查處一事，警示全區(qū)，督促轄內(nèi)各網(wǎng)點查缺補漏，糾正偏差，完善不足，以促進全轄農(nóng)村信用社經(jīng)營管理工作符合制度化、規(guī)范化、標準化要求。并對案件專項治理、治理商業(yè)賄賂工作實行了專檔管理。

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（四）查防結(jié)合，認真開展了案件專項治理工作，保持了對各類違規(guī)行為嚴處的高壓態(tài)勢。

（五）加強黨風廉政建設(shè)，做好和紀檢監(jiān)察工作。

在加強黨風廉政建設(shè)和行業(yè)自律工作中，按照省聯(lián)社黨委的黨風廉政建設(shè)以及紀檢監(jiān)察責任制的要求，每年年初聯(lián)社黨委及時與和各信用社（分社）簽訂黨風廉政建設(shè)責任制，基層各信用社能夠按照責任制的各項目標規(guī)定，認真對照學習落實。經(jīng)檢查大部分信用社、支部書記都能在各種會議上強調(diào)和警示教育全體員工拒腐防變，杜絕一切行業(yè)不正之風，凡一經(jīng)舉報，聯(lián)社都及時調(diào)查核實、處理和回復(fù)。通過反腐倡廉，黨風廉政建設(shè)教育和責任制的落實，全體黨員職工基本上無違紀問題，服務(wù)態(tài)度和服務(wù)質(zhì)量較以前相比都有了很大的改進和提高，信用社在農(nóng)民群眾中的作用發(fā)揮和形象建設(shè)都得到了充分肯定。

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二、存在的主要問題和今后努力的方向

回顧一年多來的工作，榮辱得失在心。總結(jié)成績的同時，也非常清醒地認識到自己還存在很多方面的缺點和不足，歸納起來，主要有以下幾個方面：

一是還沒有有效地促成形成系統(tǒng)防案的觀念，在案防工作中條塊分割的情況仍然比較突出，部門孤軍作戰(zhàn)、“一邊倒”的情形沒有多大的改變。

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二是還沒有促成內(nèi)控理念和風險文化得到員工的普遍認可，全員主動防案的意識明顯不足，被動發(fā)案的可能仍然存在。

三是面對尖銳和棘手的矛盾以及復(fù)雜的氛圍，有時也有畏難思想。

第6篇：銀行網(wǎng)點年度工作計劃范文

作為黨和國家有關(guān)金融工作的方針政策、法律法規(guī)及地方政府關(guān)于金融工作政策和決議的執(zhí)行者，地方政府金融工作辦公室（簡稱“金融辦”）的地位和職能范圍日漸明晰。從2002年上海金融辦成立至今，國內(nèi)各地金融辦走過了10年的發(fā)展歷程。從最初的協(xié)調(diào)服務(wù)到金融監(jiān)管的職能擴充中，金融辦在維護當?shù)亟鹑诜€(wěn)定、促進金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展方面做出了積極貢獻。與此同時，地方政府金融辦的一些固有缺陷也逐步暴露，必須加以有效應(yīng)對和及時解決。

一、設(shè)立地方政府金融辦的必要性

（一）促進地方金融發(fā)展，服務(wù)地方經(jīng)濟。經(jīng)過30年改革開放的發(fā)展，大力發(fā)展現(xiàn)代服務(wù)業(yè)是全國許多地區(qū)的現(xiàn)實選擇，而作為現(xiàn)代經(jīng)濟核心的金融業(yè)，不僅是現(xiàn)代服務(wù)業(yè)中的龍頭產(chǎn)業(yè)，而且還對其他產(chǎn)業(yè)發(fā)展具有重要的引導(dǎo)促進作用。作為地方金融的協(xié)調(diào)、服務(wù)和監(jiān)管機構(gòu)，地方政府金融辦在企業(yè)上市、債券發(fā)行、小額貸款公司監(jiān)管等許多方面都發(fā)揮重大作用。同時，近年來非法集資、非法證券等涉及金融穩(wěn)定的事件時有發(fā)生，這類事件往往涉及人員較多、處置難度較大，其中大量工作需要地方政府金融辦具體落實。特別是在國際金融危機的特殊歷史背景下，金融辦異常活躍，開展了大量卓有成效的工作。

（二）配合中央金融監(jiān)管部門開展工作，落實國家金融調(diào)控政策。按照國家現(xiàn)行金融監(jiān)管框架，金融風險防范具體工作主要由“一行三會”及其派出機構(gòu)承擔。我國幅員遼闊，國情復(fù)雜，不同城市和地區(qū)的經(jīng)濟發(fā)展程度存在極大的差異，這造成地方在落實貫徹國家金融方針政策過程中，呈現(xiàn)出截然不同的適應(yīng)性，排異現(xiàn)象的出現(xiàn)時有發(fā)生。一旦金融機構(gòu)出現(xiàn)問題，往往涉及人員較多、風險處置難度較大，這都需要地方政府的配合參與。金融辦在日常工作之中，直面轄區(qū)的實際情況，能夠有效配合中央金融監(jiān)管機構(gòu)工作，提出改善金融發(fā)展的意見和建議。金融辦的存在有效彌補了以“一行三會”為主的中央金融管理派出機構(gòu)職能的不足。

（三）填補金融監(jiān)管空白，管理地方金融機構(gòu)。為滿足市場需要，各地相繼成立擔保機構(gòu)、典當行和小額貸款公司等準金融機構(gòu)，地方政府需要一個機構(gòu)對上述已明確由地方政府負責監(jiān)管的市場主體履行管理職責，金融辦的職能由此得以擴展?！耙恍腥龝敝饕P(guān)心的是對大型金融機構(gòu)的監(jiān)管和宏觀貨幣政策實施，其雖然也為地方金融發(fā)展做了不少工作，但往往會出現(xiàn)心有余而力不足的情況?！耙恍腥龝贝怪北O(jiān)管也有其覆蓋不到的領(lǐng)域。以廣東省為例，證監(jiān)會只設(shè)到省級，銀監(jiān)局設(shè)到地級市，保監(jiān)局只在部分地市有設(shè)立，只有人民銀行的分支可以設(shè)到區(qū)縣。但現(xiàn)在很多小型金融機構(gòu)活躍在縣級甚至在鄉(xiāng)鎮(zhèn)，在“一行三會”觸不到的地方，監(jiān)管的職責同樣落到地方政府金融辦的身上。此外，中國區(qū)域差異巨大，一刀切的監(jiān)管制度可能并不適合所有的地方，反而會打亂地方原有平衡。因此在統(tǒng)一監(jiān)管規(guī)則下，由中央和地方實行分別監(jiān)管的模式，對于一些準金融領(lǐng)域或者地方中小金融機構(gòu)的監(jiān)管職責，適當下放給地方，相應(yīng)的風險責任也落在地方，從而形成大統(tǒng)一、小分權(quán)的監(jiān)管格局，金融辦則是這一格局的重要一環(huán)。

二、地方政府金融辦在職能定位上存在的問題

（一）職能邊界模糊。中央和地方金融管理機構(gòu)間的職責邊界模糊，職能存在交叉和重疊，容易產(chǎn)生國家宏觀調(diào)控政策與地方經(jīng)濟發(fā)展局部利益之間的不協(xié)調(diào)。目前國家政策雖已對地方政府金融管理提出了具體的工作任務(wù)，但都沒有上升到法律層面，依然屬于政府部門規(guī)章和規(guī)范性文件，各地方金融工作辦公室、金融服務(wù)辦公室等在執(zhí)法方面缺少法定依據(jù)。

（二）職權(quán)范圍不斷擴張，但自身力量薄弱，專業(yè)人才不足。地方政府金融辦是金融改革的產(chǎn)物。本世紀初，國家對金融事務(wù)管理實行“一行三會”的垂直監(jiān)管。在此金融監(jiān)管模式下，作為議事協(xié)調(diào)機構(gòu)的金融辦應(yīng)運而生。中國最早的金融辦出現(xiàn)在上海，成立之初的上海金融辦并不在政府序列，也不具有行政審批權(quán)，主要任務(wù)是聯(lián)系并配合“一行三會”在上海的工作。隨后各地政府為協(xié)調(diào)金融管理也紛紛設(shè)立金融辦。在地方政府對金融產(chǎn)業(yè)越來越重視的背景下，金融辦承擔的職能亦實現(xiàn)了升級和擴容。特別是金融危機以來，在培育金融產(chǎn)業(yè)、服務(wù)中小企業(yè)、支持小額貸款、實現(xiàn)農(nóng)村土地流轉(zhuǎn)等方面，不少地方的金融辦都進行了嘗試和探索。

由于金融監(jiān)管權(quán)的下放，金融辦的職權(quán)范圍在不斷擴大，這對金融辦人員配備的質(zhì)和量都提出更高的要求。首先，金融人才屬于高端人才，它會向經(jīng)濟發(fā)達的地區(qū)特別是金融中心流動，所以地方上的專業(yè)金融人才非常匱乏，這導(dǎo)致金融辦金融專業(yè)人才不足，降低了履職的效能；其次，經(jīng)過幾次機構(gòu)改革，金融辦的編制指標非常稀少，這導(dǎo)致金融辦的監(jiān)管力量嚴重不足。正是由于金融辦人員配備上的質(zhì)、量差距，致使地方金融監(jiān)管中出現(xiàn)的新問題沒有專門的時間和人手去研究，也難以對地方金融機構(gòu)的經(jīng)營活動進行有效監(jiān)管。金融辦開展業(yè)務(wù)過程中出現(xiàn)“重審批、輕監(jiān)管”的問題，就是金融辦人員配備不足所致。

（三）角色沖突，職能矛盾，弱化自身職能。從議事協(xié)調(diào)機構(gòu)到政府部門，金融辦地位日趨提升，職權(quán)范圍不斷擴大。但這也導(dǎo)致金融辦自身職能之間以及與其他政府部門職能間出現(xiàn)了重疊和沖突，這不僅干擾其他政府部門履行職能，也弱化了金融辦自身的職能發(fā)揮。

1、與人民銀行部分職能重疊。中國人民銀行作為國家宏觀調(diào)控部門，重要職責之一是制定和執(zhí)行貨幣政策。但在實際工作中，地方政府金融辦往往也會出臺一些指導(dǎo)意見，形成了政出多門的狀況，使金融機構(gòu)處于無所適從的境地。在涉及整個地區(qū)的金融機構(gòu)協(xié)調(diào)時，一般由金融辦牽頭，“一行三局”此時處于被協(xié)調(diào)和配合的角色。金融機構(gòu)的相關(guān)活動中，通常也是金融辦排在首位，之后才是“一行三局”。這弱化了中央金融監(jiān)管機構(gòu)的地位，干擾了中央金融監(jiān)管機構(gòu)履行職能，甚至有取而代之的傾向。

2、與宏觀調(diào)控目標有時存在沖突。金融辦作為地方政府的下屬機構(gòu)，對銀行等金融機構(gòu)的信貸投放要求，多從地方利益的角度出發(fā)，對中央金融政策特別是貨幣政策實施選擇性配合。當宏觀調(diào)控貨幣緊縮與區(qū)域型產(chǎn)業(yè)發(fā)展存在矛盾時，地方政府會通過金融辦爭取金融支持，從而影響金融機構(gòu)執(zhí)行國家產(chǎn)業(yè)政策和信貸政策的力度，容易造成國家宏觀調(diào)控政策效果不易顯現(xiàn)，加大了金融運行的波動風險，增加了宏觀調(diào)控和維護金融穩(wěn)定的運行成本。

三、合理劃定地方政府金融辦的職能邊界

地方政府金融辦的工作，主要體現(xiàn)在兩個方面的協(xié)調(diào)服務(wù)上：一是協(xié)調(diào)金融機構(gòu)服務(wù)地方建設(shè)，即要為地方經(jīng)濟社會發(fā)展服好務(wù)，圍繞中心、服務(wù)大局；二是協(xié)調(diào)地方政府服務(wù)金融機構(gòu)，即要為金融機構(gòu)的發(fā)展服好務(wù)，創(chuàng)造良好的金融生態(tài)環(huán)境。以此為中心，地方政府金融辦的職能如下：

（一）服務(wù)職能。金融辦的服務(wù)職能主要是營造金融發(fā)展環(huán)境。不論是全國性金融機構(gòu)還是地方性金融機構(gòu)的發(fā)展都需要有一個良好的生態(tài)環(huán)境，這有助于降低融資成本，提升融資總量，有助于獲取金融創(chuàng)新的先機。因此金融辦要將營造良好的金融生態(tài)環(huán)境放到突出的重要位置。首先，金融辦要大力推動金融信用體系建設(shè)，爭取多部門信息共享，最大程度消除由于信息不對稱而產(chǎn)生的交易成本，降低金融機構(gòu)的運營風險。加強信用環(huán)境建設(shè)，切實幫助銀行業(yè)機構(gòu)防范和化解地方融資平臺風險，協(xié)調(diào)地方有關(guān)部門嚴厲打擊逃廢債務(wù)的行為，增進銀行信心，為金融機構(gòu)整體功能的發(fā)揮創(chuàng)造良好的外部條件。其次，金融辦要協(xié)助和會同金融監(jiān)管機構(gòu)、政府等有關(guān)部門建立金融穩(wěn)定協(xié)調(diào)機制，以及金融突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案和應(yīng)急處置等金融風險處置機制，防范、化解和處置金融風險，保障地方金融市場穩(wěn)定運行。

（二）協(xié)調(diào)職能。金融辦負責地方政府與金融機構(gòu)及其分支機構(gòu)的聯(lián)系，建立健全金融機構(gòu)與地方政府的溝通協(xié)調(diào)機制，做好扶持發(fā)展、配合協(xié)調(diào)和信息交流等工作。協(xié)調(diào)推動金融管理部門和金融企業(yè)在地方設(shè)立分支機構(gòu)和網(wǎng)點，促進金融機構(gòu)合理布局和金融資源優(yōu)化配置。配合中央駐地方金融管理部門和金融機構(gòu)貫徹落實好國務(wù)院及其金融管理部門制定的金融法律法規(guī)、部門規(guī)章和監(jiān)管措施。配合國家駐地方金融管理部門對各類地方性法人金融機構(gòu)，以及注冊地在地方的上市公司履行監(jiān)督管理職責。配合國家駐地方金融管理部門查處和打擊非法金融機構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動。

（三）規(guī)劃、引導(dǎo)職能。金融辦要根據(jù)當?shù)亟?jīng)濟發(fā)展的戰(zhàn)略定位、發(fā)展目標和主要任務(wù)以及國民經(jīng)濟和社會發(fā)展總體規(guī)劃，研究擬定當?shù)赝七M金融業(yè)發(fā)展的中長期規(guī)劃和年度工作計劃，并組織實施。會同有關(guān)部門編制金融功能區(qū)域布局規(guī)劃，完善地方金融業(yè)空間布局，加強對金融功能區(qū)的服務(wù)和指導(dǎo)。研究金融形勢，分析發(fā)展中的問題，提高金融發(fā)展的科學性和前瞻性。

（四）監(jiān)管職能。隨著地方經(jīng)濟的快速發(fā)展，金融辦的職能范圍不斷突破，從原來的協(xié)調(diào)服務(wù)拓展到監(jiān)督管理。金融辦要承擔對轄區(qū)小額貸款公司的、融資性擔保機構(gòu)、各類民間借貸中介組織和民間借貸活動的監(jiān)督管理職責；承擔對所轄區(qū)內(nèi)非上市企業(yè)股權(quán)、產(chǎn)權(quán)交易等權(quán)益類和合約類交易市場活動的監(jiān)督管理職責；會同政府有關(guān)部門監(jiān)督管理典當行、創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)、股權(quán)投資企業(yè)、創(chuàng)業(yè)投資基金、私募股權(quán)投資基金、政府投融資平臺公司等投融資機構(gòu)；目前在民間借貸和非法集資案件多發(fā)的形勢下，金融辦應(yīng)當承擔依法開展打擊非法集資、非法交易所等違法活動職責，維護金融秩序，守住防范系統(tǒng)性、區(qū)域性金融風險這條底線。

上述金融辦四項職能中，服務(wù)職能、協(xié)調(diào)職能和規(guī)劃、引導(dǎo)職能屬于金融辦固有的職能。對于固有職能而言，因其體現(xiàn)了設(shè)立金融辦的初衷和目標，因此必須首先明確其中心地位，牢牢把握金融辦改革發(fā)展的方向，避免金融辦因職能擴張而模糊職能重心；監(jiān)管職能屬于金融辦發(fā)展中擴充的職能，而且在金融辦職能體系中的地位越來越重要。必須處理好金融辦固有職能與擴充職能之間的關(guān)系，避免因監(jiān)管職能擴張而背離設(shè)立金融辦的初衷和目標。

四、實現(xiàn)地方政府金融辦職能準確定位的建議

（一）剝離金融辦融資和金融資產(chǎn)監(jiān)管職能。剝離融資職能。實現(xiàn)由微觀管理向宏觀管理、直接管理向間接管理轉(zhuǎn)化是我國行政管理體制改革的一個重要原則和目標，金融辦在職能擴張過程中也必須堅持這一原則。隨著金融業(yè)改革的深化，地方政府對具體金融業(yè)務(wù)的直接行政干預(yù)明顯減少，但與此同時，隱性干預(yù)現(xiàn)象仍然存在，并有加劇的趨勢。造成這種情況出現(xiàn)的原因是金融辦所承擔的融資職能。金融辦承擔的“為地方經(jīng)濟發(fā)展籌集資金”的角色與其金融監(jiān)管職能之間存在沖突，地方政府利益動機會導(dǎo)致金融監(jiān)管職能弱化和紊亂。例如，2009年某省農(nóng)村信用聯(lián)合社組織轄區(qū)內(nèi)134家縣級信用社，共計動用397.5億元資金通過信托方式為地方融資平臺提供項目資本金。此事早被某銀監(jiān)局發(fā)現(xiàn)，但銀監(jiān)局給省聯(lián)社和金融辦打了幾次招呼，對方都置之不理。最后某銀監(jiān)局只好緊急報告銀監(jiān)會，銀監(jiān)會又報告國務(wù)院，然后銀監(jiān)會出面和其省政府交涉，才得以糾正。金融辦對地方經(jīng)濟發(fā)展的促進作用應(yīng)該是宏觀的，通過發(fā)揮金融辦固有職能和拓展職能予以實現(xiàn)，而非直接介入地方金融機構(gòu)、企業(yè)的具體業(yè)務(wù)。融資職能會促使金融辦背離其固有的服務(wù)、協(xié)調(diào)和引導(dǎo)的職能，在監(jiān)管職能的助推下，必然導(dǎo)致其介入微觀金融活動或決策，因此必須予以剝離。

剝離地方金融資產(chǎn)監(jiān)管職能。2009年8月13日，上海市正式對外公布《關(guān)于進一步推進上海金融國資和市屬金融企業(yè)改革發(fā)展的若干意見》和《上海出臺市屬金融國資國企改革發(fā)展意見》，上海金融辦通過《意見》實現(xiàn)了“擴權(quán)”?！兑庖姟芬?guī)定，“按照（上海）本市國資委委托監(jiān)管有關(guān)辦法，由市國資委委托市金融辦對國家出資的市屬金融企業(yè)履行出資人職責”，以及“市金融辦根據(jù)相關(guān)法規(guī)和委托監(jiān)管職責，負責研究制定金融國資監(jiān)管的具體辦法，實施對金融國資的具體監(jiān)管”。這在一定程度上使得金融辦（或金融局）不僅僅是金融服務(wù)機構(gòu)，還成了地方版的“金融國資委”。監(jiān)管者和被監(jiān)管者的身份重合，這必然加劇與金融辦金融監(jiān)管職能間的矛盾沖突。特別是多數(shù)地方法人金融機構(gòu)都有政府參股情況下，如不剝離上述職能，金融辦既當運動員又當裁判員，必將損害其他股東利益和破壞市場公平競爭秩序。

（二）完善地方政府金融辦的相關(guān)立法。到目前為止，將部分金融管理權(quán)交由地方政府的法律文件包括：2003年《國務(wù)院關(guān)于印發(fā)深化農(nóng)信社改革試點方案的通知》（國發(fā)[2003]15號），將農(nóng)信社的管理交由省級地方政府負責；2004年《國務(wù)院辦公廳轉(zhuǎn)發(fā)銀監(jiān)會、人民銀行關(guān)于明確對農(nóng)信社監(jiān)督管理職責分工指導(dǎo)意見的通知》（[2004]48號），明確各省政府對轄內(nèi)農(nóng)信社的基本職責；2008年《銀監(jiān)會、人民銀行關(guān)于小額貸款公司試點的指導(dǎo)意見》（銀監(jiān)發(fā)[2008]23號）明確省級政府指定的主管部門負責對小額貸款公司的監(jiān)督管理；2010年銀監(jiān)會、發(fā)改委等七部委聯(lián)合公布《融資性擔保公司管理暫行辦法》，規(guī)定省級人民政府指定監(jiān)督管理部門具體負責融資性擔保公司的準入、退出、日常監(jiān)管和風險處置工作。我國人民銀行法、商業(yè)銀行法、銀行業(yè)監(jiān)督管理法等金融業(yè)基本法律中則沒有地方金融管理職責的規(guī)定，地方政府組織法規(guī)中也沒有地方金融管理的相關(guān)規(guī)定內(nèi)容。