宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境分析精選(九篇)

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第1篇：宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境分析范文

關(guān)鍵詞：環(huán)保投資 宏觀經(jīng)濟(jì) 關(guān)聯(lián)性

中圖分類號(hào)：X32 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A 文章編號(hào)：1674-198X（2015）04（a）-0102-01

作為我國(guó)一項(xiàng)重要的基本國(guó)策，環(huán)境保護(hù)的相關(guān)問題近些年來(lái)越來(lái)與收到國(guó)家的人民群眾的重視，而環(huán)保投資就是實(shí)現(xiàn)環(huán)境保護(hù)的重要保證，從20世紀(jì)70年代開始，我國(guó)就已經(jīng)開始重視環(huán)保投資對(duì)于保證經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展以及提高環(huán)境質(zhì)量所發(fā)揮的重要作用，因此，近些年來(lái)一直在加大環(huán)保投資的力度。隨著國(guó)家相繼出臺(tái)節(jié)能減排等環(huán)保政策，環(huán)保投資自身增長(zhǎng)的幅度和速度也得到了更快的提升。與此同時(shí)，我國(guó)經(jīng)濟(jì)水平的快速增長(zhǎng)也在很大程度上帶動(dòng)了環(huán)保投資的進(jìn)一步增大，但從最近幾年的增長(zhǎng)幅度情況來(lái)看環(huán)保投資并未實(shí)現(xiàn)與經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)相同步，相比于工業(yè)增加值、社會(huì)財(cái)政收入以及固定資產(chǎn)投資等的增長(zhǎng)速度而言，環(huán)保投資的增速相對(duì)較慢，增長(zhǎng)變化缺乏一定的穩(wěn)定性。文中就針對(duì)環(huán)保投資和經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)二者之間的關(guān)聯(lián)，以及如何促進(jìn)環(huán)保投資金額的增長(zhǎng)進(jìn)行如下的分析。

1 環(huán)保投資和經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)二者之間的關(guān)聯(lián)

1.1 與財(cái)政收入的關(guān)聯(lián)

自20世紀(jì)90年代以來(lái)，我國(guó)的財(cái)政收入每年都呈現(xiàn)出穩(wěn)定增長(zhǎng)的態(tài)勢(shì)，年增長(zhǎng)率大約保持在20%左右的水平，相比之下，環(huán)保投資增長(zhǎng)率的波動(dòng)就比較大，受到財(cái)政收入增長(zhǎng)的影響相對(duì)較小，這主要是因?yàn)榄h(huán)保投資所用金額占據(jù)財(cái)政總資金比較較小造成的。我國(guó)每年從財(cái)政資金中想環(huán)保投資的撥款的數(shù)額每年差距并不大，即便是財(cái)政收入增長(zhǎng)這一份額也沒有太大的變化，因此，環(huán)保投資和財(cái)政收入之間的聯(lián)系性較小。

1.2 與國(guó)民生產(chǎn)總值的關(guān)聯(lián)

通過近些年來(lái)我國(guó)環(huán)保投資與國(guó)民生產(chǎn)總值之間的對(duì)比發(fā)現(xiàn)，二者存在比較大的關(guān)聯(lián)，環(huán)保投資的增長(zhǎng)率隨著我國(guó)GDP的提升發(fā)生了巨大的波動(dòng)，在GDP提高比較明顯的幾個(gè)年份，環(huán)保投資的增長(zhǎng)率也比較大，反之，環(huán)保投資本身的增長(zhǎng)速率隨著GDP的下滑也發(fā)生了大幅度的下調(diào)。

1.3 與固定資產(chǎn)投資的關(guān)聯(lián)

據(jù)調(diào)查顯示，環(huán)保投資受到社會(huì)固定資產(chǎn)撥款的投資金額比重大約在3%左右，和財(cái)政收入的增長(zhǎng)關(guān)系相類似，固定資產(chǎn)投資近些年來(lái)的快速增長(zhǎng)并沒有很好地帶動(dòng)環(huán)保投資金額的進(jìn)一步提升，甚至增幅速度呈現(xiàn)出逐漸下滑的趨勢(shì)，這主要還是因?yàn)檎加斜戎叵鄬?duì)較低造成的，充分說明了投保投資并不是固定資產(chǎn)投資計(jì)劃中非常重要的一個(gè)環(huán)節(jié)，因此，環(huán)保投資的欠賬極有可能出現(xiàn)進(jìn)一步的拉大。最近20年，社會(huì)固定資產(chǎn)的投資增長(zhǎng)率開始超越環(huán)保投保投資，而且差距隨著每一年進(jìn)一步拉大，但由于當(dāng)前我國(guó)環(huán)保問題嚴(yán)峻，一些高污染、高耗能的行業(yè)發(fā)展又十分迅猛，國(guó)家開始注重污染減排工作的開展，這在很大程度上都有利于未來(lái)社會(huì)固定資產(chǎn)在環(huán)境保護(hù)方面的投資。

2 推進(jìn)環(huán)保投資金額增長(zhǎng)的具體對(duì)策

2.1 加強(qiáng)引導(dǎo)社會(huì)、企業(yè)資本注入相關(guān)優(yōu)惠政策的出臺(tái)

實(shí)現(xiàn)環(huán)保投資金額的增長(zhǎng)，離不開社會(huì)、企業(yè)資本注入的引導(dǎo)，這就需要相關(guān)部門能夠向地方的企業(yè)和社會(huì)群體制定優(yōu)惠的政策，例如給予一些用電價(jià)格的優(yōu)惠以及治污設(shè)施的種種優(yōu)惠，此外，還可以通過向從事環(huán)境公共產(chǎn)品相關(guān)企業(yè)提供稅前的還債、還貸措施，以此來(lái)鼓勵(lì)更多的企業(yè)和地方社會(huì)群體投入相應(yīng)的資金。我國(guó)在這方面相比于西方的發(fā)達(dá)國(guó)家還存在一定的欠缺，因此可以借鑒他們的成功經(jīng)驗(yàn)，對(duì)于從事污染防治的企業(yè)可以延長(zhǎng)他們的還款期限、降低貸款的利率亦或是出臺(tái)稅收的優(yōu)惠政策。對(duì)于我國(guó)的具體收費(fèi)制度需要進(jìn)一步做出完善，通過使用方付費(fèi)的形式來(lái)吸納社會(huì)的資金。

2.2 建立環(huán)保投資持續(xù)增長(zhǎng)、良性投資的合理機(jī)制

作為中央政府，應(yīng)該能夠在環(huán)境污染的減排問題上充分發(fā)揮和財(cái)權(quán)相互適應(yīng)的權(quán)責(zé)，同時(shí)還需要構(gòu)建與財(cái)權(quán)匹配的事權(quán)分配格局。此外，還應(yīng)加大環(huán)境保護(hù)資金在新增財(cái)政中的比例，調(diào)撥一定數(shù)額的專項(xiàng)款，地方的各級(jí)政府要加大環(huán)保方面的財(cái)政預(yù)算，提升環(huán)保投資在整個(gè)政府預(yù)算中的比重，建立相對(duì)健全的財(cái)政轉(zhuǎn)移制度，著重做好環(huán)境服務(wù)的均等化，彌補(bǔ)因?yàn)榻?jīng)濟(jì)水平提升導(dǎo)致的環(huán)境質(zhì)量及污染防治水平出現(xiàn)差異化的缺陷，確?；镜墓┙o。對(duì)于石油方面的收益所得金額以及進(jìn)出口的退稅要調(diào)撥一定的款項(xiàng)用于污染的防治工程，建立專項(xiàng)用于環(huán)保的國(guó)家債券。針對(duì)環(huán)境的防治工作，對(duì)于不同地區(qū)要根據(jù)實(shí)際情況做好專項(xiàng)的部署，成立專項(xiàng)資金，加大落實(shí)環(huán)境計(jì)劃實(shí)行的力度，集中政府的財(cái)政資源，體現(xiàn)國(guó)家所具備的導(dǎo)向性。

2.3 構(gòu)建環(huán)保投資內(nèi)生增長(zhǎng)的機(jī)制

對(duì)于環(huán)境防治工作中存在的具體問題，國(guó)家司法機(jī)關(guān)需要根據(jù)具體的情況對(duì)現(xiàn)有的環(huán)保法進(jìn)行適當(dāng)?shù)男拚?，加?qiáng)政府在整個(gè)環(huán)境污染防治工作中體現(xiàn)的主導(dǎo)地位，建立適合當(dāng)前發(fā)展形勢(shì)的環(huán)保經(jīng)費(fèi)促增長(zhǎng)機(jī)制。在構(gòu)建財(cái)政增長(zhǎng)與環(huán)境治理費(fèi)用支出這一雙聯(lián)動(dòng)的機(jī)制時(shí)，可以從以下三個(gè)方面著手進(jìn)行：（1）要求地方政府的在進(jìn)行環(huán)保資金的安排時(shí)要參照當(dāng)季度、時(shí)期地方財(cái)政收入的漲幅情況，保證資金投入量大于財(cái)政收入的增長(zhǎng)額度。（2）對(duì)于地方的新增財(cái)力，政府要積極鼓勵(lì)其向環(huán)保投資方向進(jìn)行資金的注入。（3）國(guó)家調(diào)撥的環(huán)保資金款項(xiàng)的具體數(shù)額要嚴(yán)格參照GDP的增長(zhǎng)情況，資金要在整個(gè)GDP收入中占據(jù)相對(duì)固定、合理的比重。

3 結(jié)語(yǔ)

綜上所述，環(huán)保投資是保障環(huán)境污染防治工作有效開展的重要基礎(chǔ)，隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)水平的提升，我國(guó)的財(cái)政收入得到了很大程度的上漲，但對(duì)于環(huán)境防治的專門款項(xiàng)其投資的力度遠(yuǎn)遠(yuǎn)不能符合當(dāng)前的具體實(shí)際需求。環(huán)保投資在一定程度上取決于我國(guó)宏觀經(jīng)濟(jì)的發(fā)展水平，但是這仍舊離不開政府部門對(duì)于一些政策的落實(shí)和制度的完善，只有做好我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的正確評(píng)估，并在這一基礎(chǔ)上對(duì)環(huán)保投資款項(xiàng)進(jìn)行合理的調(diào)撥才能更好地實(shí)現(xiàn)環(huán)境問題的解決，這在今后還有很長(zhǎng)的道路要走。

參考文獻(xiàn)

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第2篇：宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境分析范文

Abstract: To well resolve the problem of stock long-term investment, based on the analysis of the characteristics of the stock long-term investment, the paper analyzes the factors that affect the decision making of the stock investment from the perspective of macroeconomic environment background，industrial status，management state and stock value, further, the evaluation index system is established. The TOPSIS method is introduced into the application of the decision making for the long-term stock investment which provides a new way to tackle the similar problems.

關(guān)鍵詞： 股票投資；投資決策；層次分析法；逼近理想解方法

Key words: stock investment；investment decision；AHP；TOPSIS

中圖分類號(hào)：C645 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A 文章編號(hào)：1006-4311（2012）21-0175-02

0 引言

企業(yè)投資決策，是企業(yè)決策者根據(jù)企業(yè)自身的發(fā)展規(guī)劃以及國(guó)家經(jīng)濟(jì)建設(shè)的相關(guān)方針和政策，綜合考慮與投資項(xiàng)目有關(guān)的各類信息，采用科學(xué)分析的方法，對(duì)投資項(xiàng)目進(jìn)行技術(shù)經(jīng)濟(jì)分析和綜合評(píng)價(jià)，選擇項(xiàng)目最優(yōu)投資方案的過程。股票投資是指投資者(法人或自然人)購(gòu)買股票以獲取紅利及資本利得的投資行為和投資過程，隨著我國(guó)證券市場(chǎng)的不斷發(fā)展和相關(guān)配套法律政策的不斷完善，股票投資已經(jīng)成為企業(yè)直接投資的重要渠道之一。本文的研究，以企業(yè)股票長(zhǎng)期投資決策問題為研究對(duì)象，通過對(duì)股票長(zhǎng)期投資問題的特點(diǎn)分析，構(gòu)建基于層次分析法的指標(biāo)賦權(quán)模型和基于TOPSIS的綜合評(píng)價(jià)模型，進(jìn)而通過示例說明了方法的具體應(yīng)用過程。

1 股票投資特點(diǎn)分析

股票投資的特點(diǎn)主要包括收益性、長(zhǎng)期性和風(fēng)險(xiǎn)性：①收益性。進(jìn)行股票投資的目的，在于獲取包括股票升值、股息和紅利等在內(nèi)的經(jīng)濟(jì)收益；②長(zhǎng)期性。股票投資的長(zhǎng)期性指的是，購(gòu)入某項(xiàng)股票的同時(shí)意味著認(rèn)可該企業(yè)的經(jīng)營(yíng)管理水平，認(rèn)為反映該企業(yè)價(jià)值的股票價(jià)格在未來(lái)的某個(gè)時(shí)點(diǎn)會(huì)有較大的上升空間；③風(fēng)險(xiǎn)性。股票投資的風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源主要來(lái)自于企業(yè)經(jīng)營(yíng)和收益的變化，同時(shí)，股票投資的風(fēng)險(xiǎn)也受到股票市場(chǎng)本身波動(dòng)性的影響，即使企業(yè)本身經(jīng)營(yíng)狀況良好，國(guó)家宏觀政策的調(diào)整也會(huì)給股票市場(chǎng)帶來(lái)巨大沖擊。

2 股票投資決策影響因素分析

股票投資決策需要考慮的因素很多，概括起來(lái)可以歸納為以下方面：

2.1 宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境 國(guó)家的經(jīng)濟(jì)周期、財(cái)政政策、貨幣政策、法律政策等對(duì)股票價(jià)格走勢(shì)影響很大，例如，當(dāng)宏觀經(jīng)濟(jì)處于繁榮期的時(shí)候，市場(chǎng)總體需求量大，有助于促進(jìn)股票市場(chǎng)的繁榮，反之，當(dāng)經(jīng)濟(jì)處于蕭條期或衰退期的時(shí)候，整個(gè)市場(chǎng)需求降低，企業(yè)利潤(rùn)減少，股票市場(chǎng)也會(huì)隨之萎靡；又如，當(dāng)國(guó)家實(shí)施寬松的貨幣政策時(shí)，有助于促進(jìn)股票價(jià)格的上升，反之，當(dāng)國(guó)家實(shí)施緊縮的貨幣政策時(shí)，會(huì)抑制股票價(jià)格的上升。由于宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境對(duì)整個(gè)股票市場(chǎng)產(chǎn)生影響，因此，宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境分析屬于股票投資決策的外部因素。

2.2 行業(yè)狀況分析 行業(yè)狀況主要包括行業(yè)的政策、行業(yè)生命周期和行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)。行業(yè)政策是政府對(duì)該行業(yè)發(fā)展的一系列政策的總和，對(duì)行業(yè)的發(fā)展、行業(yè)結(jié)構(gòu)的調(diào)整和行業(yè)的組織等產(chǎn)生影響；如同經(jīng)濟(jì)周期理論一樣，任何行業(yè)或產(chǎn)業(yè)的發(fā)展都會(huì)經(jīng)歷一個(gè)從初創(chuàng)期、成長(zhǎng)期、成熟期到衰退期的全生命周期。一般而言，處于成長(zhǎng)期和成熟期的行業(yè)，盈利能力較強(qiáng)，而處于初創(chuàng)期和衰退期的企業(yè)盈利能力則比較弱；另外，行業(yè)內(nèi)的競(jìng)爭(zhēng)強(qiáng)度也是影響行業(yè)業(yè)績(jī)的一個(gè)重要因素，在完全壟斷的市場(chǎng)環(huán)境中，壟斷者容易獲得超額利潤(rùn)，而在完全競(jìng)爭(zhēng)的市場(chǎng)環(huán)境中，各參與主體只能獲得平均利潤(rùn)率，因此，行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)強(qiáng)度越高，該行業(yè)內(nèi)企業(yè)股票價(jià)格相對(duì)較低，反之，行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)強(qiáng)度越低，企業(yè)股票價(jià)格相對(duì)較高。

2.3 公司經(jīng)營(yíng)狀況分析 就影響股票價(jià)格的決定因素而言，宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境和行業(yè)狀況只是外部因素，而公司的經(jīng)營(yíng)狀況才是股票價(jià)格的決定因素，盡管短期內(nèi)股票價(jià)格可能由于投資者預(yù)期等因素背離由公司經(jīng)營(yíng)狀況決定的股票價(jià)值，但是從長(zhǎng)期來(lái)看，股票價(jià)格必然是其價(jià)值的具體體現(xiàn)。公司的經(jīng)營(yíng)狀況可以由一系列財(cái)務(wù)指標(biāo)反應(yīng)，主要指標(biāo)包括：

①資產(chǎn)負(fù)債率。資產(chǎn)負(fù)債率是負(fù)債總額除以資產(chǎn)總額的百分比，衡量企業(yè)在清算時(shí)保護(hù)債權(quán)人利益的程度。資產(chǎn)負(fù)債率=（負(fù)債總額/資產(chǎn)總額）×100％。

第3篇：宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境分析范文

關(guān)鍵詞：宏觀經(jīng)濟(jì)波動(dòng)；商業(yè)銀行；信用風(fēng)險(xiǎn)；評(píng)價(jià)方法

在現(xiàn)代社會(huì)的發(fā)展過程中，金融行業(yè)將銀行視為一部風(fēng)險(xiǎn)機(jī)器，銀行不僅需要承擔(dān)相應(yīng)的管理風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)等，還需要適當(dāng)?shù)膶⒏鞣N風(fēng)險(xiǎn)融合在金融產(chǎn)品進(jìn)行二次加工。銀行進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理的主要內(nèi)容就是對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理，因此，信用風(fēng)險(xiǎn)也是現(xiàn)代商業(yè)銀行中最重要的風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源。和其他工商企業(yè)相比，商業(yè)銀行比較明顯的特征是“少本經(jīng)營(yíng)”，著名的金融市場(chǎng)學(xué)家彼得?S?羅斯曾經(jīng)指出，所謂的少本經(jīng)營(yíng)指的是少量金額的貸款違約就容易導(dǎo)致商業(yè)銀行出現(xiàn)資本不足的情況，最終使其難以彌補(bǔ)沖銷損失，嚴(yán)重的將會(huì)面臨破產(chǎn)或是倒閉的風(fēng)險(xiǎn)。根據(jù)世界銀行對(duì)全球銀行危機(jī)的調(diào)查來(lái)看，信用風(fēng)險(xiǎn)是現(xiàn)代社會(huì)導(dǎo)致銀行破產(chǎn)的一項(xiàng)最重要原因。所以，設(shè)計(jì)科學(xué)合理的商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方式對(duì)進(jìn)一步優(yōu)化現(xiàn)代商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)管理有著不可忽視的重要作用。

一、研究綜述

Beaver（1966）對(duì)公司破產(chǎn)和信用風(fēng)險(xiǎn)分析展開了更具開創(chuàng)性的分析，使得企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方式的研究工作得到了飛速的發(fā)展，在傳統(tǒng)的商業(yè)銀行中，對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行度量的方式一般包含：專家判斷、判別模型和神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)模型。為了將我國(guó)商業(yè)銀行面對(duì)的貸款違約率不容易進(jìn)行數(shù)學(xué)變換的問題予以解決，因此將判別模型逐步引進(jìn)到我國(guó)商業(yè)銀行的信用風(fēng)險(xiǎn)度量環(huán)節(jié)中。在對(duì)國(guó)內(nèi)外相關(guān)的金融類和經(jīng)濟(jì)類的文獻(xiàn)研究中來(lái)說，對(duì)于一個(gè)企業(yè)是否造成違約情況的判別模型，通常包含Logistic模型、貝葉斯判別分析模型和Probit模型等參數(shù)模型和神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)等非參數(shù)模型。文中所研究的商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)就是企業(yè)是否會(huì)出現(xiàn)違約的風(fēng)險(xiǎn)，由于Logistic模型是現(xiàn)代判別模型中的重點(diǎn)方式，并且其也被廣泛地應(yīng)用在商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)中進(jìn)行度量或是評(píng)價(jià)，因此，本文就將進(jìn)一步對(duì)Logistic模型進(jìn)行研究，通過適當(dāng)?shù)姆椒ǜ倪M(jìn)，增加對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)影響的波動(dòng)因素，構(gòu)建起宏觀經(jīng)濟(jì)下的商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)Logistic模型分析結(jié)構(gòu)。

二、商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)價(jià)指標(biāo)體系

要想建立起全新的Logistic模型分析結(jié)構(gòu)，首先應(yīng)該構(gòu)建起商業(yè)銀行的信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)系統(tǒng)。商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)主要指的是信貸風(fēng)險(xiǎn)，Svoronos（2002）的研究中曾明確提出，在銀行的發(fā)展過程中面臨的各種風(fēng)險(xiǎn)，信用風(fēng)險(xiǎn)是最為重要的一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)因素，占所有風(fēng)險(xiǎn)的一半以上，而其他風(fēng)險(xiǎn)分別所占的比例則比較小，其中操作風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)分別占30%和5%。所以，商業(yè)銀行中信用風(fēng)險(xiǎn)作為一種客觀存在的主要風(fēng)險(xiǎn)形式，會(huì)受到借款人的行為因素和宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境中不確定因素的影響。針對(duì)這種情況，本文就將對(duì)商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)的影響因素進(jìn)行論述，概括為兩個(gè)方面：借款人（個(gè)人或企業(yè)）因素、宏觀經(jīng)濟(jì)因素。一般情況下，借款人的信用程度還包括企業(yè)的信用程度和信用意愿，對(duì)借款人可信程度的評(píng)定主要從企業(yè)素質(zhì)和經(jīng)營(yíng)狀況、經(jīng)濟(jì)效益、發(fā)展前景等幾個(gè)環(huán)節(jié)入手。而宏觀經(jīng)濟(jì)因素的商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)則主要來(lái)源于商業(yè)銀行進(jìn)行貸款活動(dòng)過程中，對(duì)現(xiàn)階段發(fā)展情況和對(duì)未來(lái)時(shí)期的總體宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境分析，比如國(guó)家和政府宏觀調(diào)控政策、經(jīng)濟(jì)發(fā)展程度、通貨膨脹和通貨緊縮的可能性等。華曉龍（2009）通過建立起宏觀壓力的測(cè)試模型對(duì)我國(guó)商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，認(rèn)為GDP、通貨膨脹或緊縮是現(xiàn)在影響我國(guó)銀行發(fā)展體系穩(wěn)定的一項(xiàng)重要原因。

三、商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)價(jià)方式

自上個(gè)世紀(jì)80年代開始，Logistic回歸分析法逐漸代替了傳統(tǒng)的判別分析方式，并成為了度量企業(yè)違約風(fēng)險(xiǎn)的一種主要方法。傳統(tǒng)判別分析法假設(shè)企業(yè)破產(chǎn)或是經(jīng)營(yíng)失效的概率需要遵循二項(xiàng)分布，這種假設(shè)方式對(duì)于企業(yè)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的度量方式相對(duì)簡(jiǎn)陋，但是Logistic回歸分析法將這項(xiàng)假設(shè)方式進(jìn)行優(yōu)化，從而服從了Logistic的分布。自90年代以后，現(xiàn)代社會(huì)的信息化發(fā)展逐步得到完善，使得數(shù)據(jù)挖掘技術(shù)在商業(yè)銀行中的應(yīng)用也更加完善，并在商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)度量中逐步得到了發(fā)展。通過大量的文獻(xiàn)研究和實(shí)踐證明，Logistic模型對(duì)數(shù)據(jù)的擬合效果十分明顯，且預(yù)測(cè)能力較強(qiáng)。在1977年，Martin在二十五個(gè)財(cái)務(wù)指標(biāo)中選取了總資產(chǎn)、凈利潤(rùn)率等八個(gè)基本財(cái)務(wù)比率指標(biāo)進(jìn)行分析，使用Logistic模型分別預(yù)測(cè)了公司破產(chǎn)和其違約的概率，并且通過和Z-Score模型、ZETA模型的最終預(yù)測(cè)結(jié)果進(jìn)行比較，發(fā)現(xiàn)Logistic的預(yù)測(cè)結(jié)果仍然是最佳的。

但是，筆者根據(jù)多年的研究和分析結(jié)果發(fā)現(xiàn)，這種模型方式還存在一個(gè)較為明顯的缺陷，就是在公司破產(chǎn)和違約風(fēng)險(xiǎn)判別過程中只選用了借款企業(yè)的財(cái)務(wù)指標(biāo)，沒有對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)因素進(jìn)行考察，因此Logistic模型在對(duì)違約概率進(jìn)行計(jì)算的過程中缺少精確度。針對(duì)這種情況，應(yīng)該及時(shí)對(duì)需要考察的因素進(jìn)行修訂，保證經(jīng)過修訂后考察的影響因素更為全面、精準(zhǔn)，對(duì)輔助商業(yè)銀行更科學(xué)、準(zhǔn)確的預(yù)測(cè)和掌握企業(yè)違約風(fēng)險(xiǎn)有著十分重要的幫助作用。

結(jié)束語(yǔ)

在宏觀經(jīng)濟(jì)因素的Logistic模型下，其比傳統(tǒng)的模型更具備高風(fēng)險(xiǎn)判別能力，這種模型方式不僅能客觀地對(duì)我國(guó)宏觀經(jīng)濟(jì)波動(dòng)變化進(jìn)行反映，同時(shí)還能及時(shí)判斷出企業(yè)違約概率的影響。因此只有加強(qiáng)對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)的監(jiān)測(cè)，我國(guó)商業(yè)銀行才能更好、更科學(xué)地對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行度量或評(píng)價(jià)，從而在宏觀經(jīng)濟(jì)影響下，對(duì)我國(guó)行業(yè)銀行發(fā)展起到更大的幫助作用。

參考文獻(xiàn)：

[1]王俠.宏觀經(jīng)濟(jì)波動(dòng)視角下商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法研究[J].商場(chǎng)現(xiàn)代化，2015（03）：196-197.

[2]劉子龍.商業(yè)銀行中小企業(yè)客戶信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)體系構(gòu)建研究[J].魅力中國(guó)，2010（31）：112-113.

第4篇：宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境分析范文

（一）市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)日益激烈

財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)在我國(guó)起步較晚，在之后的發(fā)展過程中又一直被中國(guó)人民保險(xiǎn)公司所壟斷，這種壟斷局面直到1986年新疆生產(chǎn)建設(shè)兵團(tuán)農(nóng)牧業(yè)保險(xiǎn)公司成立之后才打破。保險(xiǎn)行業(yè)經(jīng)過長(zhǎng)期的發(fā)展，陸續(xù)成立許多保險(xiǎn)公司，其中較為出名的就是中國(guó)太保公司和中國(guó)平安保險(xiǎn)公司。隨著保險(xiǎn)公司的逐漸增多，保險(xiǎn)市場(chǎng)的格局也逐漸從完全壟斷型模式轉(zhuǎn)向寡頭壟斷性模式，因此，保險(xiǎn)市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)也日益激烈。

（二）中小財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司競(jìng)爭(zhēng)壓力大

我國(guó)的保險(xiǎn)市場(chǎng)在初期形成過程中就存在一定的問題，導(dǎo)致以人保為首的保險(xiǎn)公司在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中擁有異常明顯的優(yōu)勢(shì)，太保和平安也同樣如此，這三家保險(xiǎn)公司所占的市場(chǎng)份額遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過了其他財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司。通過相關(guān)的調(diào)查，衡量比較下來(lái)，大型保險(xiǎn)公司雖然在競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)上朝著逐漸下降的趨勢(shì)發(fā)展，但是其擁有的優(yōu)勢(shì)仍然十分明顯，這種明顯的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)將會(huì)持續(xù)相當(dāng)長(zhǎng)的一段時(shí)間。這種現(xiàn)狀是由于大型保險(xiǎn)公司起步較早，發(fā)展歷史比較久，長(zhǎng)期的發(fā)展也逐漸提高了其知名度，對(duì)社會(huì)各界的影響都比較大，加上他們所擁有的產(chǎn)品在種類上十分齊全，同時(shí)，不管是銷售人員還是服務(wù)人員數(shù)量都非常之多，并且網(wǎng)點(diǎn)布局十分廣泛，接近客戶的住所，為客戶帶來(lái)很多的便利條件。另外，大型的保險(xiǎn)公司所包含的業(yè)務(wù)領(lǐng)域更為廣泛，能夠?yàn)榭蛻籼峁┹^為全面的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，客戶可以在同一家保險(xiǎn)公司購(gòu)買各種不同需求的保險(xiǎn)產(chǎn)品，不需要再跑到其他家保險(xiǎn)公司進(jìn)行咨詢。加上大型保險(xiǎn)公司這些優(yōu)勢(shì)所花費(fèi)的成本也比較低廉，是剛進(jìn)入保險(xiǎn)市場(chǎng)的一些中小型保險(xiǎn)公司難以模仿復(fù)制的。因此，對(duì)中小型保險(xiǎn)公司來(lái)說，不僅難以開拓市場(chǎng)，而且需要承受較高的營(yíng)運(yùn)成本，導(dǎo)致他們面臨較大市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)壓力。

二、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)策略

（一）密切關(guān)注國(guó)家宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境,選擇合適的時(shí)機(jī)開展財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)

從本質(zhì)上來(lái)說，財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)不僅是一項(xiàng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，而且更是一項(xiàng)投資理財(cái)業(yè)務(wù)。大部分的客戶在購(gòu)買財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)時(shí)，主要是想利用閑置的金錢去獲得更多額外的投資收益。歸根究底，保險(xiǎn)公司開展財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)其實(shí)就是從客戶手中籌集一部分資金，用來(lái)投資到相關(guān)國(guó)家項(xiàng)目中，等到項(xiàng)目結(jié)束收回投資本金和收益時(shí)，支付給客戶更高的投資收益，相當(dāng)于一項(xiàng)成本較高的負(fù)債。保險(xiǎn)公司通過這種途徑能夠增加自身的盈利能力，同時(shí)又能提高公司的實(shí)力。然而，保險(xiǎn)公司的投資與國(guó)家的宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境和資本市場(chǎng)的成熟情況息息相關(guān)，因此，保險(xiǎn)公司應(yīng)該時(shí)刻關(guān)注我國(guó)的宏觀經(jīng)濟(jì)狀況，抓住好機(jī)遇進(jìn)行投資，提高自身的投資收益。

（二）合理選擇市場(chǎng)發(fā)展策略,因地制宜選擇發(fā)展模式

根據(jù)經(jīng)濟(jì)不同的發(fā)達(dá)程度選擇不同的保險(xiǎn)發(fā)展模式，對(duì)于財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)來(lái)說，至關(guān)重要的是選取好適合的發(fā)展策略，對(duì)于不同地區(qū)的經(jīng)濟(jì)狀況的不同因地制宜選擇發(fā)展模式。比如，在經(jīng)濟(jì)相對(duì)來(lái)說發(fā)達(dá)的地區(qū)，居民的平均收入水平也比較高，人們擁有的閑置金錢也隨著增多，因此，這些地區(qū)的居民對(duì)財(cái)產(chǎn)投資的需求也較強(qiáng)，所以，保險(xiǎn)公司在該地區(qū)應(yīng)該積極加大對(duì)理財(cái)型產(chǎn)品銷售的力度。另外，對(duì)于經(jīng)濟(jì)不發(fā)達(dá)的地區(qū)，保險(xiǎn)公司應(yīng)該考慮到當(dāng)?shù)鼐用竦娜司杖?，結(jié)合實(shí)際情況，制定出符合當(dāng)?shù)鼐用窠?jīng)濟(jì)能力接受范圍內(nèi)的保險(xiǎn)產(chǎn)品，滿足客戶的相關(guān)需求，推動(dòng)該地區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展。

（三）根據(jù)公司的戰(zhàn)略,選擇合適的財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)產(chǎn)品

在我國(guó)目前的保險(xiǎn)市場(chǎng)上，財(cái)產(chǎn)型保險(xiǎn)主要分為兩大類型，一是固定利率型，二是浮動(dòng)利率型，這兩種不同類型的保險(xiǎn)產(chǎn)品也存在不同的差別。固定利率型產(chǎn)品是指同時(shí)兼具高風(fēng)險(xiǎn)和高收益的產(chǎn)品，很大程度上與市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的好壞直接掛鉤，當(dāng)處于良好的資本市場(chǎng)時(shí)，在收益確定的情況下，能夠獲取超額的利潤(rùn)；一旦資本市場(chǎng)較差，而利息承諾是固定的，導(dǎo)致保險(xiǎn)公司陷入嚴(yán)重的債務(wù)危機(jī)。而浮動(dòng)利率型產(chǎn)品的收入來(lái)源主要是靠收取管理費(fèi)，客戶自行承擔(dān)相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)和收益，保險(xiǎn)公司僅是收取穩(wěn)定的管理費(fèi)用，對(duì)于市場(chǎng)的變動(dòng)所帶來(lái)的隨機(jī)風(fēng)險(xiǎn)是不需要保險(xiǎn)公司來(lái)承擔(dān)的。

三、結(jié)語(yǔ)

第5篇：宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境分析范文

關(guān)鍵詞：商業(yè)銀行　市場(chǎng)營(yíng)銷環(huán)境　發(fā)展對(duì)策

一、銀行市場(chǎng)營(yíng)銷環(huán)境的涵義與特性

(一)銀行市場(chǎng)營(yíng)銷環(huán)境的涵義

銀行市場(chǎng)營(yíng)銷環(huán)境是指影響銀行市場(chǎng)營(yíng)銷能力和目標(biāo)的，而銀行營(yíng)銷部門又難以控制的各項(xiàng)因素和力量的總稱，銀行市場(chǎng)營(yíng)銷環(huán)境是企業(yè)進(jìn)行市場(chǎng)營(yíng)銷策劃和市場(chǎng)調(diào)研的重要內(nèi)容。市場(chǎng)營(yíng)銷環(huán)境的變化，既可以給營(yíng)銷活動(dòng)帶來(lái)機(jī)會(huì)，也可能帶來(lái)威脅。

銀行市場(chǎng)營(yíng)銷環(huán)境的特點(diǎn)：復(fù)雜多樣性――現(xiàn)代企業(yè)的營(yíng)銷環(huán)境復(fù)雜多樣：動(dòng)態(tài)性――企業(yè)的各個(gè)營(yíng)銷環(huán)境經(jīng)常處于一種易變的、不穩(wěn)定的狀態(tài)中；不易把握性――企業(yè)的外部營(yíng)銷環(huán)境是企業(yè)無(wú)法控制的：可影響性――企業(yè)可以通過對(duì)內(nèi)部環(huán)境要素的調(diào)整與控制，對(duì)外部環(huán)境施加一定的影響，最終促使某些環(huán)境向預(yù)期方向轉(zhuǎn)變。

商業(yè)銀行的市場(chǎng)營(yíng)銷環(huán)境是銀行企業(yè)的生存空間。一個(gè)國(guó)家或地區(qū)銀行產(chǎn)業(yè)的市場(chǎng)營(yíng)銷戰(zhàn)略構(gòu)成各銀行企業(yè)營(yíng)銷環(huán)境的重要方面。銀行產(chǎn)業(yè)的市場(chǎng)營(yíng)銷戰(zhàn)略是整個(gè)銀行企業(yè)市場(chǎng)營(yíng)銷戰(zhàn)略的總體方向，為其制定自身的營(yíng)銷戰(zhàn)略提供指導(dǎo)。因此，銀行市場(chǎng)營(yíng)銷戰(zhàn)略的制訂和實(shí)施，必須考慮到各銀行企業(yè)的時(shí)空條件。銀行企業(yè)在環(huán)境多變、競(jìng)爭(zhēng)激烈的市場(chǎng)上要生存和發(fā)展，只有對(duì)自己所處的環(huán)境充分地了解和認(rèn)識(shí)，才能做到知己知彼、百戰(zhàn)不殆。

在銀行市場(chǎng)營(yíng)銷中，可根據(jù)營(yíng)銷環(huán)境所受影響方式分為微觀營(yíng)銷環(huán)境和宏觀營(yíng)銷環(huán)境。前者是直接影響和作用于銀行企業(yè)市場(chǎng)營(yíng)銷活動(dòng)的環(huán)境因子(客戶、供給者、競(jìng)爭(zhēng)者等)，后者是銀行企業(yè)市場(chǎng)營(yíng)銷活動(dòng)中間接發(fā)生影響與作用的因素。二者并非并列關(guān)系。而是相互影響和相互制約的主從關(guān)系。

(二)銀行市場(chǎng)營(yíng)銷環(huán)境的特性

1.差異性與相同性。從整體上看，同一國(guó)家、地區(qū)的市場(chǎng)營(yíng)銷環(huán)境是大體相同的，銀行企業(yè)比較容易與之相適應(yīng)。而不同國(guó)家或地區(qū)由于社會(huì)經(jīng)濟(jì)制度、民族文化、經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平等有所區(qū)別，使銀行市場(chǎng)營(yíng)銷環(huán)境顯示出差異性，這一特性有助于銀行企業(yè)因地制宜地制定切實(shí)可行的市場(chǎng)營(yíng)銷因素組合方案。

2.整體性與地域性。銀行市場(chǎng)營(yíng)銷環(huán)境研究的對(duì)象是由自然、社會(huì)、經(jīng)濟(jì)等子系統(tǒng)組成的復(fù)雜系統(tǒng)，需要將其發(fā)展作為一個(gè)整體，研究它們之間的結(jié)構(gòu)功能，相互作用機(jī)理。但由于區(qū)域的文化背景、地理位置、歷史發(fā)展、自然條件等方面的差異，使得各區(qū)域間發(fā)展具有不平衡性，研究其地域差異性，將有助于在銀行市場(chǎng)營(yíng)銷中突出區(qū)域特色，發(fā)展特色項(xiàng)目與產(chǎn)品。

3.相對(duì)性與絕對(duì)性。銀行市場(chǎng)營(yíng)銷環(huán)境各種因素的穩(wěn)定是相對(duì)的，不斷變化卻是絕對(duì)的。國(guó)家的政治經(jīng)濟(jì)制度，一般說是比較穩(wěn)定的，但隨著國(guó)際影響加深。人們認(rèn)識(shí)宏觀世界角度的改變，也可能導(dǎo)致制度發(fā)生一定程度變化。這就要求我們必須對(duì)各國(guó)的銀行市場(chǎng)營(yíng)銷環(huán)境進(jìn)行認(rèn)真研究，并站在變化的立場(chǎng)上去適應(yīng)市場(chǎng)環(huán)境。

二、商業(yè)銀行市場(chǎng)營(yíng)銷環(huán)境分析

(一)商業(yè)銀行市場(chǎng)營(yíng)銷的微觀環(huán)境

1.銀行外部環(huán)境分析。外部環(huán)境的微觀環(huán)境主要包括供應(yīng)商、顧客、社會(huì)公眾、營(yíng)銷渠道等。對(duì)供應(yīng)商主要從供貨的穩(wěn)定性與及時(shí)性、供貨的價(jià)格變動(dòng)、供貨的質(zhì)量水平來(lái)分析：對(duì)顧客主要從消費(fèi)心理、消費(fèi)模式、收入水平等進(jìn)行分析：社會(huì)公眾包括金融界、媒介公眾、公民團(tuán)體、內(nèi)部公眾等，企業(yè)應(yīng)和其保持良好的關(guān)系，形成企業(yè)的有利因素。

2.銀行內(nèi)部環(huán)境分析。銀行內(nèi)部環(huán)境的分析包括人力資源管理、信息系統(tǒng)管理、財(cái)務(wù)管理、研究與開發(fā)管理(R&D)、生產(chǎn)管理、營(yíng)銷管理。分析的重點(diǎn)通常為企業(yè)的管理水平、產(chǎn)品質(zhì)量、創(chuàng)新程度、人力資源等，并和競(jìng)爭(zhēng)者相比較，是表現(xiàn)為一種優(yōu)勢(shì)還是劣勢(shì)。

(二)商業(yè)銀行市場(chǎng)營(yíng)銷的宏觀環(huán)境

商業(yè)銀行市場(chǎng)營(yíng)銷宏觀環(huán)境分為政治環(huán)境、經(jīng)濟(jì)環(huán)境和社會(huì)文化環(huán)境。

1.政治環(huán)境分析。加入WTO后，我國(guó)政府和企業(yè)將越來(lái)越多受到國(guó)際法律法規(guī)的限制和制約。因此，一方面要敢于利用法律保護(hù)自己的企業(yè)，另一方面要充分了解世界各國(guó)的政治和法律，避免引起法律糾紛。

2.經(jīng)濟(jì)環(huán)境分析。經(jīng)濟(jì)環(huán)境指構(gòu)成企業(yè)生存和發(fā)展的社會(huì)經(jīng)濟(jì)狀況和國(guó)家經(jīng)濟(jì)政策。社會(huì)經(jīng)濟(jì)狀況包括經(jīng)濟(jì)要素的性質(zhì)、水平、結(jié)構(gòu)、變動(dòng)趨勢(shì)等多方面的內(nèi)容，涉及國(guó)家、社會(huì)、市場(chǎng)等多個(gè)領(lǐng)域。國(guó)家經(jīng)濟(jì)政策是國(guó)家履行經(jīng)濟(jì)管理職能，調(diào)控宏觀經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)和水平，實(shí)施國(guó)家經(jīng)濟(jì)發(fā)展戰(zhàn)略的指導(dǎo)方針，對(duì)企業(yè)經(jīng)濟(jì)環(huán)境有著重要的影響。分析經(jīng)濟(jì)環(huán)境主要是對(duì)社會(huì)購(gòu)買力水平、消費(fèi)者收入狀況、消費(fèi)者支出模式、消費(fèi)者儲(chǔ)蓄和信貸以及通貨膨脹、稅收、關(guān)稅等情況變化的調(diào)查。

3.社會(huì)文化環(huán)境分析。社會(huì)文化指一個(gè)社會(huì)的民族特征、價(jià)值觀念、生活方式、風(fēng)俗習(xí)慣、倫理道德、教育水平、語(yǔ)言文字、社會(huì)結(jié)構(gòu)等。它不僅建立了人們?nèi)粘Ｐ袨榈臏?zhǔn)則，也形成國(guó)家市場(chǎng)或地區(qū)市場(chǎng)消費(fèi)者態(tài)度、購(gòu)買動(dòng)機(jī)、購(gòu)買行為模式，

不同國(guó)家和地區(qū)，不同的社會(huì)與文化，使得消費(fèi)者對(duì)同一產(chǎn)品持不同的態(tài)度。影響產(chǎn)品的設(shè)計(jì)、包裝、信息的傳遞方法、產(chǎn)品被接受的程度、分銷和推廣措施等。企業(yè)在分析市場(chǎng)營(yíng)銷環(huán)境時(shí)。應(yīng)重視社會(huì)文化環(huán)境分析，做到“入境問俗”，“適者生存”。

(三)當(dāng)前商業(yè)銀行營(yíng)銷環(huán)境所面臨的挑戰(zhàn)

1.房產(chǎn)政策及價(jià)格走勢(shì)的影響。銀行房貸主要包括三部分：房地產(chǎn)開發(fā)貸款、建筑類貸款和住房按揭貸款。根據(jù)2007年報(bào)數(shù)據(jù)，上市銀行房地產(chǎn)相關(guān)貸款比重為28.47％，2008年中期數(shù)據(jù)為27.55％。由此看出，銀行業(yè)的貸款構(gòu)成中近30％受房地產(chǎn)政策及價(jià)格走勢(shì)的影響。

統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)表明，去年5-10月，房地產(chǎn)價(jià)格上升主要為銀行個(gè)人按揭貸款增長(zhǎng)推動(dòng)。為拉動(dòng)利潤(rùn)，商業(yè)銀行控制企業(yè)公司貸款，增加個(gè)人房貸。隨著央行出臺(tái)二套房貸政策，個(gè)人房貸收縮，房?jī)r(jià)下跌，商業(yè)銀行普遍擔(dān)心房地產(chǎn)市場(chǎng)回落后會(huì)導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)。

2.企業(yè)經(jīng)營(yíng)舉步維艱，還貸能力堪憂。一方面。企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)受雨雪冰凍地震災(zāi)害等多重因素影響，煤炭、電力供應(yīng)不足，交通運(yùn)輸緊張，企業(yè)采購(gòu)周期延長(zhǎng)，有些企業(yè)被迫停產(chǎn)，生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)受到較大影響，受雨雪地震災(zāi)害的地區(qū)情況更加突出。

另一方面，美國(guó)次貸危機(jī)引發(fā)外需縮減，能源、原材料、糧食等價(jià)格上漲，加大了實(shí)體經(jīng)濟(jì)的成本。受國(guó)際供求影響，且對(duì)大多數(shù)行業(yè)的生產(chǎn)成本產(chǎn)生重要影響的原油、鐵礦石等基礎(chǔ)材料成本的高位運(yùn)行，是對(duì)企業(yè)盈利能力的極大挑戰(zhàn)。調(diào)查顯示，企業(yè)對(duì)能源、原材料、食品等價(jià)格上漲反應(yīng)強(qiáng)烈。在被調(diào)查的企業(yè)中，72％的工業(yè)企業(yè)反映主要原材料及能源購(gòu)進(jìn)價(jià)格上漲：77％的建筑企業(yè)反映建筑材料購(gòu)進(jìn)價(jià)格上漲：68.4％的餐飲業(yè)認(rèn)為營(yíng)業(yè)成本上升。

上述因素導(dǎo)致許多企業(yè)尤其中小型企業(yè)經(jīng)營(yíng)困難，盈利能力明顯下降，甚至出現(xiàn)虧損倒閉現(xiàn)象，致使這些企業(yè)還貸能力惡化，對(duì)我國(guó)商業(yè)銀行無(wú)疑是一個(gè)不小的打擊。

3.人民幣升值的影響。充足的外匯儲(chǔ)備是我國(guó)經(jīng)濟(jì)實(shí)力不斷增強(qiáng)、對(duì)外開放水平日益提高的重要標(biāo)志，也是促進(jìn)國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)發(fā)展，參與對(duì)外經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的有力保證。但人民幣升值使我國(guó)巨額外匯儲(chǔ)備面臨縮水的壓力。在中國(guó)，除央行持有的外匯儲(chǔ)備，外匯資產(chǎn)最大持有者是包括工商銀行、建設(shè)銀行和中國(guó)銀行在內(nèi)的商業(yè)銀行。最新年報(bào)披露，這些上市銀行手里有近400億美元外匯資產(chǎn)處于風(fēng)險(xiǎn)敞口狀態(tài)，以7.5％的升值速度和現(xiàn)有人民幣匯率估算，這部分外匯資產(chǎn)損失將超過200億人民幣。

4.金融“脫媒”效應(yīng)。中國(guó)正進(jìn)入一個(gè)融資結(jié)構(gòu)快速調(diào)整和直接融資規(guī)?？焖贁U(kuò)張的時(shí)期。隨著資本市場(chǎng)的發(fā)展，企業(yè)通過上市，發(fā)行債券等方式直接融資。這在一定程度上導(dǎo)致了“脫媒”現(xiàn)象的發(fā)生，

對(duì)于傳統(tǒng)的依賴存貸匯業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行來(lái)說，脫媒帶來(lái)的挑戰(zhàn)是全方位的。資產(chǎn)方面，股票、企業(yè)債、短期融資券等作為銀行貸款的替代產(chǎn)品，對(duì)于部分優(yōu)質(zhì)客戶在融資成本方面具有一定的優(yōu)勢(shì)，分流了部分銀行優(yōu)質(zhì)貸款。更嚴(yán)重的是，能夠上市、發(fā)債的企業(yè)是經(jīng)過層層審核，資產(chǎn)質(zhì)量較好的企業(yè)。這類優(yōu)質(zhì)大客戶的流失迫使銀行提高對(duì)相對(duì)陌生的中小型企業(yè)的貸款比例，信貸風(fēng)險(xiǎn)加大。負(fù)債方面，股票、基金、券商銀行的理財(cái)產(chǎn)品層出不窮，多樣化的產(chǎn)品分流了相當(dāng)大部分的銀行儲(chǔ)蓄資金。

三、中國(guó)商業(yè)銀行健康發(fā)展對(duì)策

(一)推動(dòng)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型，實(shí)現(xiàn)產(chǎn)品創(chuàng)新，降低對(duì)傳統(tǒng)利差收入的依賴

我國(guó)目前房地產(chǎn)行業(yè)及其他工業(yè)企業(yè)的還貸能力下降以及中國(guó)銀行業(yè)面臨的“金融脫媒”現(xiàn)象促使銀行業(yè)必須進(jìn)行業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型，轉(zhuǎn)變傳統(tǒng)的以利差收入為主的單一經(jīng)營(yíng)模式，不斷推動(dòng)新產(chǎn)品研發(fā)，拓展盈利渠道，大力發(fā)展中間業(yè)務(wù)產(chǎn)品和戰(zhàn)略產(chǎn)品來(lái)減少對(duì)貸款業(yè)務(wù)的依賴，主動(dòng)適應(yīng)新的經(jīng)營(yíng)環(huán)境需要，不斷提升市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)能力。

(二)提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平，構(gòu)建有效的風(fēng)險(xiǎn)管理體系以防范各種風(fēng)險(xiǎn)

我國(guó)商業(yè)銀行必須把風(fēng)險(xiǎn)管理能力作為核心競(jìng)爭(zhēng)力來(lái)認(rèn)識(shí)和對(duì)待，高度關(guān)注國(guó)內(nèi)外經(jīng)濟(jì)金融形勢(shì)、態(tài)勢(shì)和趨勢(shì)，認(rèn)真做好壓力測(cè)試工作，著力加強(qiáng)資產(chǎn)管理，加強(qiáng)對(duì)跨業(yè)經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)、跨境兼并收購(gòu)活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)管控，大力推動(dòng)實(shí)施新資本協(xié)議和執(zhí)行新會(huì)計(jì)準(zhǔn)則，提高工作的主動(dòng)性和前瞻性。

(三)推動(dòng)管理體制和經(jīng)營(yíng)體制的轉(zhuǎn)變，提高金融服務(wù)水平

我國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要積極鞏固和深化改革成果，進(jìn)一步完善公司治理，推動(dòng)經(jīng)營(yíng)理念和管理模式轉(zhuǎn)變，積極推進(jìn)現(xiàn)代金融體系和制度建設(shè)，有效發(fā)揮金融體系功能，提升金融創(chuàng)新能力和服務(wù)水平，增強(qiáng)金融業(yè)的綜合實(shí)力、競(jìng)爭(zhēng)力和抗風(fēng)險(xiǎn)能力，進(jìn)而縮短與國(guó)際先進(jìn)水平之間的差距，以應(yīng)對(duì)外資銀行的挑戰(zhàn)。

(四)適時(shí)進(jìn)行海外并購(gòu)，實(shí)施“走出去”戰(zhàn)略

銀行并購(gòu)是當(dāng)今國(guó)際金融市場(chǎng)一個(gè)重要特點(diǎn)。隨著我國(guó)金融改革的深化和金融市場(chǎng)的逐步開放，我國(guó)商業(yè)銀行應(yīng)通過并購(gòu)國(guó)外銀行，積極開發(fā)國(guó)外市場(chǎng)，擴(kuò)大市場(chǎng)占有率，突破國(guó)內(nèi)市場(chǎng)的限制。在全球范圍內(nèi)實(shí)現(xiàn)資源優(yōu)化配置，利用有利條件，獲得可觀收益。

但是，銀行業(yè)海外并購(gòu)面臨風(fēng)險(xiǎn)控制、市場(chǎng)環(huán)境、人才培訓(xùn)、信息集中以及文化協(xié)調(diào)等諸多挑戰(zhàn)。因此，在實(shí)施“走出去”戰(zhàn)略上，中資銀行要有清晰的發(fā)展戰(zhàn)略和市場(chǎng)定位，要有健全的公司治理、有效的風(fēng)險(xiǎn)管控和防火墻安排，要有充足的資本和財(cái)務(wù)能力，要具備跨業(yè)跨境并購(gòu)及投資設(shè)立子公司所需要的專業(yè)經(jīng)營(yíng)管理團(tuán)隊(duì)，要著眼于核心競(jìng)爭(zhēng)力。

(五)搶抓高端客戶

高端客戶具有資產(chǎn)雄厚、購(gòu)買能力強(qiáng)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力強(qiáng)等特點(diǎn)，其雄厚的資產(chǎn)不僅能夠增加負(fù)債，而且能為發(fā)展中間業(yè)務(wù)提供拓展空間，同時(shí)有貸款需求。為增加資產(chǎn)提供了新途徑。抓住高端客戶，同時(shí)發(fā)展了資產(chǎn)、負(fù)債和中間業(yè)務(wù)，一舉三得。搶抓高端客戶不僅是我國(guó)商業(yè)銀行與外資銀行競(jìng)爭(zhēng)的重要資源，也是各商業(yè)銀行在同業(yè)占據(jù)領(lǐng)先優(yōu)勢(shì)的先決條件。

第6篇：宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境分析范文

關(guān)鍵詞：競(jìng)爭(zhēng)情報(bào) 證券公司 構(gòu)建 系統(tǒng)

隨著我國(guó)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制的逐步完善，眾多的企業(yè)都同時(shí)面臨著激烈市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)。企業(yè)要獲得競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，達(dá)到企業(yè)的戰(zhàn)略目標(biāo)，就必須加強(qiáng)對(duì)競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手和競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境的監(jiān)測(cè)，以提升自己的競(jìng)爭(zhēng)力，為此企業(yè)分別建立了不同形式、不規(guī)模的情報(bào)機(jī)構(gòu)，并在基礎(chǔ)上實(shí)施不同程度的競(jìng)爭(zhēng)情報(bào)工作。由于長(zhǎng)期受計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制和市場(chǎng)壟斷地位的影響，國(guó)內(nèi)證券公司一般表現(xiàn)多為重內(nèi)部數(shù)據(jù)的經(jīng)營(yíng)管理而輕競(jìng)爭(zhēng)情報(bào)的收集與分析，認(rèn)識(shí)上的偏差和競(jìng)爭(zhēng)意識(shí)的缺乏，導(dǎo)致了目前國(guó)內(nèi)證券公司內(nèi)基本上沒有設(shè)置競(jìng)爭(zhēng)情報(bào)系統(tǒng)，造成我國(guó)證券行業(yè)管理上的一大疏漏。本研究重點(diǎn)闡述了我國(guó)證券公司建立競(jìng)爭(zhēng)情報(bào)系統(tǒng)的重要性，對(duì)我國(guó)證券公司競(jìng)爭(zhēng)情報(bào)系統(tǒng)的建立提出了初步的設(shè)計(jì)思路。

1 競(jìng)爭(zhēng)情報(bào)理論以及我國(guó)證券公司競(jìng)爭(zhēng)情報(bào)系統(tǒng)的現(xiàn)狀

1.1 競(jìng)爭(zhēng)情報(bào)理論以及綜述

競(jìng)爭(zhēng)情報(bào)出現(xiàn)于20世紀(jì)50年代，崛起于20世紀(jì)80年代的競(jìng)爭(zhēng)情報(bào)（Competitive Intelligence，CI），以1986年美國(guó)競(jìng)爭(zhēng)情報(bào)從業(yè)者協(xié)會(huì)（Society of Competitive Intelligence Professionals，SCIP）的成立為標(biāo)志，迄今雖不足20年，但其影響已經(jīng)遍及世界各地。競(jìng)爭(zhēng)情報(bào)是指關(guān)于競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手和競(jìng)爭(zhēng)策略的信息和研究，是一種過程，也是一種產(chǎn)品。過程包括了對(duì)競(jìng)爭(zhēng)信息的收集和分析；產(chǎn)品包括了由此形成的情報(bào)和謀略。王沙騁（2001）指出，企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)情報(bào)模式是指將反映企業(yè)自身、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手和企業(yè)外部環(huán)境的時(shí)間狀態(tài)和變化的數(shù)據(jù)、信息及情報(bào)進(jìn)行收集、存儲(chǔ)、處理及分析，并以適當(dāng)?shù)姆绞浇o企業(yè)有關(guān)戰(zhàn)略管理人員的計(jì)算機(jī)應(yīng)用模式，是基于計(jì)算機(jī)和網(wǎng)絡(luò)環(huán)境的、由先進(jìn)的信息技術(shù)支持的企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)情報(bào)輔助分析計(jì)算機(jī)模式。包昌火、謝新洲等人(2002)指出企業(yè)應(yīng)該根據(jù)自己的情報(bào)需求和特點(diǎn)來(lái)決定何種企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)情報(bào)模式(CIS)模式，作為實(shí)現(xiàn)企業(yè)戰(zhàn)略和功能服務(wù)的CIS的組織網(wǎng)絡(luò)及其運(yùn)行機(jī)制的CIS的模式多種多樣，其中包括：分散式、集中式、重點(diǎn)式和獨(dú)立式。紅(2004)把數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)引入競(jìng)爭(zhēng)情報(bào)業(yè)務(wù)，闡述了競(jìng)爭(zhēng)情報(bào)新模式下的工作優(yōu)勢(shì)和應(yīng)注意的問題。

1.2 我國(guó)證券公司競(jìng)爭(zhēng)情報(bào)系統(tǒng)現(xiàn)狀

目前隨著資本市場(chǎng)的發(fā)展，國(guó)內(nèi)證券公司無(wú)論在凈資本還是核心資本方面都有了跨越式的發(fā)展，然而縱觀各大證券公司有關(guān)競(jìng)爭(zhēng)情報(bào)系統(tǒng)建設(shè)的現(xiàn)狀卻仍然停滯不前。到目前為止，還沒有一家證券公司已經(jīng)建成較為完善的競(jìng)爭(zhēng)情報(bào)系統(tǒng)。從根本原因上來(lái)說，是由于長(zhǎng)期受原計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制的影響，國(guó)內(nèi)證券公司大多數(shù)把總部和各個(gè)營(yíng)業(yè)部的經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的收集放在第一位，而對(duì)于競(jìng)爭(zhēng)情報(bào)的收集與分析，仍然沒有能夠引起公司的重視。由于對(duì)競(jìng)爭(zhēng)情報(bào)認(rèn)識(shí)的不足，使得國(guó)內(nèi)證券公司根本沒有一個(gè)正式的競(jìng)爭(zhēng)情報(bào)系統(tǒng)，這成為我國(guó)證券公司在管理決策環(huán)節(jié)上的一個(gè)缺失。雖然目前我國(guó)大多數(shù)國(guó)內(nèi)證券公司也都已建立了客戶服務(wù)數(shù)據(jù)中心和比較完善的經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)庫(kù)，但這一系統(tǒng)并沒有包括競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手和競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境情報(bào)收集與分析的系統(tǒng)，因而在外部環(huán)境分析和把握上缺少了抓手。盡管不少證券公司在組織架構(gòu)和部門職能設(shè)計(jì)方面包含了競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手情報(bào)收集的職能，如有的設(shè)立了行業(yè)研究中心、咨詢中心，有的還在銷售部門設(shè)立了市場(chǎng)研究等小組，但遺憾的是還都存在一個(gè)共同的缺陷，就是競(jìng)爭(zhēng)情報(bào)研究還僅僅停留在只是收集相關(guān)信息并不進(jìn)行分析的階段，不能與自身經(jīng)營(yíng)管理的決策行為有機(jī)地結(jié)合。其不足之處主要表現(xiàn)為沒有區(qū)別主要和次要競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手，對(duì)于自己產(chǎn)品和服務(wù)的質(zhì)量和數(shù)量與其他競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的優(yōu)劣比較還沒有很清晰的認(rèn)識(shí)，而且各個(gè)營(yíng)業(yè)部門的競(jìng)爭(zhēng)情報(bào)的收集和分析都自成一個(gè)體系，造成相互割裂的局面并沒有形成一個(gè)整體，并且情報(bào)的收集僅僅停留在業(yè)務(wù)產(chǎn)品和客戶服務(wù)層面，很難形成有價(jià)值的競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手和競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境的情報(bào)。

2競(jìng)爭(zhēng)情報(bào)對(duì)證券公司的作用

2.1競(jìng)爭(zhēng)情報(bào)是證券公司經(jīng)營(yíng)管理決策的基礎(chǔ)

目前，大多數(shù)證券公司的管理者一般都是依據(jù)各個(gè)營(yíng)業(yè)部收集的比較凌亂和原始的數(shù)據(jù)，以及比較粗略的分析中得到的信息和少之又少的情報(bào)開展工作。競(jìng)爭(zhēng)情報(bào)使得這種傳統(tǒng)的面向數(shù)據(jù)與信息為主的工作方式得到了改變，使其轉(zhuǎn)變?yōu)槊嫦蚋哂袃r(jià)值，更加符合公司戰(zhàn)略目標(biāo)的情報(bào)工作方式。

按照證券公司主營(yíng)業(yè)務(wù)收入情況，其主要來(lái)源于三個(gè)方面：經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的手續(xù)費(fèi)收入、投資銀行業(yè)務(wù)的收入以及資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的收入。從信息獲取和利用的層次來(lái)看，作為高層管理者做出公司決策的重要參考信息的情報(bào)，管理者根據(jù)所得到的情報(bào)進(jìn)行的處理行為構(gòu)成了決策的一部分，因此情報(bào)可以說是經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、投資銀行業(yè)務(wù)和資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中用于公司經(jīng)營(yíng)管理者執(zhí)行決策的指南。證券公司作為市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的主體，在競(jìng)爭(zhēng)激烈的國(guó)內(nèi)外環(huán)境中能否占據(jù)主動(dòng)，戰(zhàn)略決策的正確與否與證券公司生存和發(fā)展息息相關(guān)，在這個(gè)過程中，領(lǐng)導(dǎo)的個(gè)人能力是一個(gè)重要因素，競(jìng)爭(zhēng)情報(bào)的收集和分析能力是另一個(gè)重要的因素。通過對(duì)競(jìng)爭(zhēng)情報(bào)搜集和分析可以及早發(fā)現(xiàn)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和競(jìng)爭(zhēng)劣勢(shì)，采取應(yīng)對(duì)策略，規(guī)避失敗風(fēng)險(xiǎn)。

2.2 競(jìng)爭(zhēng)情報(bào)是證券公司改變經(jīng)營(yíng)結(jié)構(gòu)、改善服務(wù)、適應(yīng)市場(chǎng)的需要

從各個(gè)公司的主營(yíng)業(yè)務(wù)收入構(gòu)成看，手續(xù)費(fèi)及傭金收入占有絕對(duì)比重，基本上在50%以上，有的公司甚至高達(dá)89.95%，此外，利息收入和投資收益總計(jì)占30%左右。

縱觀國(guó)際資本市場(chǎng)主流證券公司的主營(yíng)業(yè)務(wù)收入主要來(lái)源于投資收益和資產(chǎn)管理這兩個(gè)方面，國(guó)內(nèi)證券公司要想應(yīng)對(duì)國(guó)際化競(jìng)爭(zhēng)的挑戰(zhàn)，必須改變業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，減少經(jīng)紀(jì)費(fèi)用收入的占比，增加資產(chǎn)管理和投資銀行業(yè)務(wù)收入的占比，這就需要競(jìng)爭(zhēng)情報(bào)的支持和幫助。同時(shí)，證券公司價(jià)值在于客戶價(jià)值，吸引客戶的是服務(wù)。改善服務(wù)就是打造市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力，而競(jìng)爭(zhēng)情報(bào)可以幫助我們了解客戶的需要及滿意程度，可以了解競(jìng)爭(zhēng)者在客戶服務(wù)上的差別和優(yōu)劣，從而改善服務(wù)、滿足客戶需求、穩(wěn)定和擴(kuò)大優(yōu)質(zhì)客戶群。

2.3 競(jìng)爭(zhēng)情報(bào)可以監(jiān)測(cè)資本市場(chǎng)的發(fā)展趨勢(shì)

通過對(duì)競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的監(jiān)測(cè)和分析，有利于了了解其他競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手中的比較優(yōu)勢(shì)和自身存在的差距，有利于公司管理決策者決策者及時(shí)、全面地掌握國(guó)內(nèi)外金融同業(yè)的發(fā)展水平和未來(lái)趨勢(shì)，從而正確選定目標(biāo)市場(chǎng)，也有利于產(chǎn)品的創(chuàng)新和完善，克服市場(chǎng)開拓過程中的盲目性和隨意性。通過對(duì)競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境的監(jiān)測(cè)和分析，可以較準(zhǔn)確及時(shí)地預(yù)測(cè)國(guó)內(nèi)外宏觀經(jīng)濟(jì)的發(fā)展方向及國(guó)內(nèi)政府貨幣政策以及財(cái)政政策的變化趨勢(shì)，可以比較準(zhǔn)確的把握資本市場(chǎng)發(fā)展的前沿問題，比如某家證券公司建立之初，業(yè)績(jī)?cè)谛袠I(yè)中處于中下游。但該公司通過對(duì)競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境和競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手分分析以及競(jìng)爭(zhēng)策略的研究，認(rèn)為未來(lái)資本市場(chǎng)在投資銀行這一方面的業(yè)務(wù)將會(huì)有很大得發(fā)展前景，于是該公司投入了較多的人力和財(cái)力，確定了開展投行業(yè)務(wù)的新競(jìng)爭(zhēng)策略，經(jīng)過幾年的發(fā)展公司業(yè)績(jī)直線上升，取得了明顯的效益。

3 證券公司競(jìng)爭(zhēng)情報(bào)系統(tǒng)的構(gòu)成

證券公司競(jìng)爭(zhēng)情報(bào)系統(tǒng)作為證券公司競(jìng)爭(zhēng)情報(bào)模式運(yùn)行的重要平臺(tái)，可以為公司提供及時(shí)、準(zhǔn)確、并具有可行性的情報(bào)。它是證券公司經(jīng)營(yíng)管理層的決策中樞，是公司管理層實(shí)施重大決策的智囊團(tuán)和思想庫(kù)。它經(jīng)歷了數(shù)據(jù)，信息，情報(bào)三個(gè)過程的精煉，使原本雜亂無(wú)序的內(nèi)外信息和數(shù)據(jù)成為企業(yè)感知內(nèi)外部環(huán)境變化的預(yù)警系統(tǒng)，能幫助企業(yè)及時(shí)洞悉競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手，競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境。它也是企業(yè)為適應(yīng)外部環(huán)境變化而作出戰(zhàn)略決策和競(jìng)爭(zhēng)策略的支持系統(tǒng)，能為企業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)決策提供依據(jù)和論證。

證券公司競(jìng)爭(zhēng)情報(bào)系統(tǒng)主要包括競(jìng)爭(zhēng)情報(bào)收集子系統(tǒng)、競(jìng)爭(zhēng)情報(bào)分析子系統(tǒng)和競(jìng)爭(zhēng)情報(bào)服務(wù)子系統(tǒng)三部分。

3.1 競(jìng)爭(zhēng)情報(bào)收集子系統(tǒng)

收集子系統(tǒng)是證券公司競(jìng)爭(zhēng)情報(bào)系統(tǒng)的基礎(chǔ)。主要職能是確定一種通過各種載體獲得相關(guān)信息的流程，根據(jù)公司總部戰(zhàn)略目標(biāo)以及各個(gè)營(yíng)業(yè)部的業(yè)務(wù)需求確定情報(bào)收集的計(jì)劃；并在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)，準(zhǔn)確及時(shí)地完成特定任務(wù)的信息采集；負(fù)責(zé)競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手、競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境、公司內(nèi)部環(huán)境的跟蹤和監(jiān)視并及時(shí)反饋信息；實(shí)時(shí)跟蹤國(guó)家的政策，包括政治、經(jīng)濟(jì)、產(chǎn)業(yè)、法律等政策，密切跟蹤國(guó)際經(jīng)濟(jì)形勢(shì)，準(zhǔn)確把握國(guó)內(nèi)外經(jīng)濟(jì)發(fā)展趨勢(shì)，并做好與相關(guān)部門的聯(lián)系。

一是宏觀經(jīng)濟(jì)，行業(yè)狀況類情報(bào)。①主要包括證券公司外部的經(jīng)濟(jì)環(huán)境，如國(guó)家的貨幣政策、財(cái)政政策、產(chǎn)業(yè)政策、區(qū)域發(fā)展政策等。②市場(chǎng)狀況研究，如消費(fèi)者的人數(shù)、人均可支配收入、消費(fèi)者偏好、消費(fèi)模式、消費(fèi)者的年齡結(jié)構(gòu)、人均儲(chǔ)蓄與人均零售額等，用數(shù)學(xué)模型合理計(jì)算出該地區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平總值。③金融行業(yè)的市場(chǎng)規(guī)模，增長(zhǎng)率，行業(yè)內(nèi)公司主要分布區(qū)域和結(jié)構(gòu)，行業(yè)內(nèi)主要客戶的分布區(qū)域和結(jié)構(gòu)，行業(yè)的關(guān)鍵成功因素等。

二是競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的監(jiān)測(cè)情報(bào)。競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手情報(bào)收集的范圍主要應(yīng)包括以下幾個(gè)方面：①競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的基本情況、股權(quán)結(jié)構(gòu)、隸屬關(guān)系、主營(yíng)業(yè)務(wù)以及變化、公司高級(jí)管理層的主要情況。②競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手財(cái)務(wù)狀況。主要包括競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的資產(chǎn)負(fù)債率、營(yíng)業(yè)收入增長(zhǎng)率、凈利潤(rùn)增長(zhǎng)率、等。③競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的發(fā)展目標(biāo)與戰(zhàn)略選擇：市場(chǎng)占比目標(biāo)、利潤(rùn)目標(biāo)、市場(chǎng)定位，以及競(jìng)爭(zhēng)者業(yè)務(wù)產(chǎn)品的研發(fā)、營(yíng)銷及市場(chǎng)占有率狀況，包括產(chǎn)品品種、性能、服務(wù)水準(zhǔn)、技術(shù)領(lǐng)先性、目標(biāo)市場(chǎng)、營(yíng)銷管理政策與營(yíng)銷的架構(gòu)、策略及收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)等。

3.2 競(jìng)爭(zhēng)情報(bào)分析子系統(tǒng)

競(jìng)爭(zhēng)情報(bào)分析子系統(tǒng)是證券公司CIS的核心，是競(jìng)爭(zhēng)情報(bào)的“制造車間”。它是以人的智力為主導(dǎo)，通過“黑箱”操作，實(shí)現(xiàn)信息的集成、重組和智化。主要包括競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手分析和競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境分析，評(píng)估競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的相關(guān)實(shí)力；評(píng)價(jià)競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的優(yōu)劣勢(shì)。

競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手分析。首先要確定主要競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手和次要競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手。在確立了主要的競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手以后，就需要①分析競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的現(xiàn)行戰(zhàn)略，因?yàn)檫@可以獲知對(duì)手對(duì)整個(gè)行業(yè)的假設(shè)和對(duì)自身的認(rèn)識(shí)；可以預(yù)測(cè)競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手對(duì)目前的位置是否滿意，由此判斷競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手會(huì)如何改變戰(zhàn)略，以及他對(duì)外部事件會(huì)采取什么樣的反應(yīng)。②評(píng)估競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的相關(guān)實(shí)力以及評(píng)價(jià)競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的優(yōu)劣勢(shì)；③識(shí)別競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手想得到什么：聯(lián)系競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的組織目標(biāo)進(jìn)行辨識(shí)；每個(gè)企業(yè)所確立的戰(zhàn)略目標(biāo)，其根本是基于他們的假設(shè)之上的。這些假設(shè)主要包括競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手所信奉的理論假設(shè)；競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手對(duì)自己企業(yè)的假設(shè)；競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手對(duì)行業(yè)及行業(yè)內(nèi)其他企業(yè)的假設(shè)。④考察競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手競(jìng)爭(zhēng)性強(qiáng)弱：綜合競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的競(jìng)爭(zhēng)戰(zhàn)略、與之緊密相關(guān)的內(nèi)外部商業(yè)關(guān)系，初步預(yù)計(jì)競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手反應(yīng)的強(qiáng)弱；⑤預(yù)測(cè)競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手可能做什么：能夠知道競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手下一步可能會(huì)做什么

競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境分析。主要包括宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境分析和行業(yè)環(huán)境分析。宏觀經(jīng)濟(jì)分析主要包括了：①國(guó)內(nèi)外經(jīng)濟(jì)形勢(shì)分析。②國(guó)內(nèi)貨幣政策、財(cái)政政策，產(chǎn)業(yè)政策，區(qū)域政策分析。行業(yè)環(huán)境分析主要包括了：①行業(yè)基本特性分析。②行業(yè)市場(chǎng)規(guī)模以及增長(zhǎng)率分析。③行業(yè)關(guān)鍵成功因素分析等。

3.3 競(jìng)爭(zhēng)情報(bào)服務(wù)子系統(tǒng)

競(jìng)爭(zhēng)情報(bào)服務(wù)子系統(tǒng)是公司CIS的輸出系統(tǒng)，它的主要功能是根據(jù)企業(yè)決策者和有關(guān)員工的情報(bào)需求，動(dòng)態(tài)地提供情報(bào)產(chǎn)品和情報(bào)服務(wù)。

競(jìng)爭(zhēng)情報(bào)服務(wù)子系統(tǒng)的基本職能如下：①主要面向公司各級(jí)決策層提供所需的情報(bào)，同時(shí)面向公司內(nèi)部各類用戶提供與公司經(jīng)營(yíng)有關(guān)的各種信息。②通過書面報(bào)告、電子文本(Intranet)、個(gè)人交談、定期會(huì)議等多種形式及時(shí)傳遞情報(bào)。③及時(shí)將情報(bào)服務(wù)的反饋信息傳遞到競(jìng)爭(zhēng)情報(bào)收集、分析子系統(tǒng)，并及時(shí)進(jìn)行補(bǔ)充性收集與分析工作，最大程度的滿足公司內(nèi)部用戶的情報(bào)需求。④組織職工培訓(xùn)。

4 結(jié)語(yǔ)

我國(guó)的證券公司的競(jìng)爭(zhēng)情報(bào)發(fā)展還處于初級(jí)階段，本文通過對(duì)競(jìng)爭(zhēng)情報(bào)理論以及證券公司競(jìng)爭(zhēng)情報(bào)現(xiàn)狀的分析，闡述了競(jìng)爭(zhēng)情報(bào)對(duì)證券公司的作用以及證券公司競(jìng)爭(zhēng)情報(bào)系統(tǒng)的構(gòu)成。當(dāng)然各個(gè)層面的研究工作還需要進(jìn)一步的深入，并且要經(jīng)過實(shí)踐的總結(jié)和檢驗(yàn)。證券公司競(jìng)爭(zhēng)情報(bào)的研究剛剛開始，它的研究范式還沒有建立，它研究的實(shí)踐來(lái)源還比較有限，今后還需要繼續(xù)深入才行，從而提高公司戰(zhàn)略決策的準(zhǔn)確性，提高競(jìng)爭(zhēng)情報(bào)在公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中的應(yīng)用效率，最終提高公司在市場(chǎng)中的競(jìng)爭(zhēng)力。

當(dāng)然，競(jìng)爭(zhēng)情報(bào)系統(tǒng)作為一種重要工具，它在公司戰(zhàn)略決策和公司業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的有效應(yīng)用不僅得益于理論的指導(dǎo)，也離不開企業(yè)管理體制與管理理念的創(chuàng)新，先進(jìn)技術(shù)和設(shè)備的支持，有效激勵(lì)機(jī)制的保障，優(yōu)秀企業(yè)文化的促進(jìn)。

理論來(lái)源于實(shí)踐，理論指導(dǎo)實(shí)踐。情報(bào)科學(xué)作為一門新興的交叉學(xué)科，自誕生之日起就非常注重與實(shí)踐相結(jié)合以及解決實(shí)際的問題，證券公司競(jìng)爭(zhēng)情報(bào)系統(tǒng)的構(gòu)建和運(yùn)用也要更加傾向于應(yīng)用研究，同時(shí)，競(jìng)爭(zhēng)情報(bào)系統(tǒng)的研究要更加注重系統(tǒng)性和科學(xué)性，將競(jìng)爭(zhēng)情報(bào)系統(tǒng)和公司的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)結(jié)合起來(lái)。

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第7篇：宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境分析范文

關(guān)鍵詞：風(fēng)險(xiǎn)管理；決策階段；風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)；風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)

Abstract: due to the project decision-making stage is the research project construction necessity, the technical feasibility, project the key period of economic rationality, directly determine the cancelation of the project or not, the risk management is very important. This paper according to the practical experience and past data, the stages of project decision-making project proposal and feasibility study stage, project evaluation and decision stage of risk management are discussed respectively, and analyzes the risk management of the target, risk identification method and risk assessment.

Keywords: risk management; Decision stage; Risk identification; Risk assessment

中圖分類號(hào)：X820.4文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A 文章編號(hào)：

1引言

近年來(lái)，我國(guó)工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)研究及應(yīng)用的工作發(fā)展迅速，工程風(fēng)險(xiǎn)管理研究已經(jīng)成為風(fēng)險(xiǎn)管理研究領(lǐng)域中的重要課題。但由于我國(guó)工程風(fēng)險(xiǎn)管理發(fā)展較晚，在實(shí)際應(yīng)用中仍然存在一些問題，比如業(yè)主和政府的風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)比較淡薄、風(fēng)險(xiǎn)管理手段落后等。這些問題都嚴(yán)重的制約著工程風(fēng)險(xiǎn)管理的自身發(fā)展，不僅增加了風(fēng)險(xiǎn)管理的成本，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)結(jié)果的誤差也較大。越來(lái)越多的工程實(shí)例說明，只有通過有效的風(fēng)險(xiǎn)管理，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行防范，才能使工程項(xiàng)目滿足業(yè)主的要求同時(shí)為企業(yè)獲利最大。工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理可以分為項(xiàng)目決策階段、準(zhǔn)備階段、實(shí)施階段以及竣工驗(yàn)收階段的風(fēng)險(xiǎn)管理，在項(xiàng)目建設(shè)的不同階段，項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的處境及所追求的目標(biāo)不一樣，面臨的風(fēng)險(xiǎn)因素不同，風(fēng)險(xiǎn)管理的重點(diǎn)與方法也會(huì)有所不同。由于項(xiàng)目決策階段是研究項(xiàng)目建設(shè)必要性、項(xiàng)目技術(shù)可行性、項(xiàng)目經(jīng)濟(jì)合理性的關(guān)鍵時(shí)期，直接決定了項(xiàng)目的取舍與否，其風(fēng)險(xiǎn)管理至關(guān)重要。因此，本文對(duì)工程項(xiàng)目在項(xiàng)目決策階段的風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行探討，以期為企業(yè)提高工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理水平提供一定的參考。

2 項(xiàng)目建議書與可行性研究階段的風(fēng)險(xiǎn)管理

進(jìn)行項(xiàng)目決策階段風(fēng)險(xiǎn)管理，首先要對(duì)項(xiàng)目的決策階段進(jìn)行界定。由于目前我國(guó)只對(duì)于政府投資項(xiàng)目才采取審批制度，對(duì)于非政府投資項(xiàng)目一律不用審批項(xiàng)目建議書，所以把項(xiàng)目建議書階段和可行性研究階段合并稱為項(xiàng)目建議書與可行性研究階段。因此，項(xiàng)目決策階段包括項(xiàng)目建議書與可行性研究階段、項(xiàng)目評(píng)價(jià)與決策階段。

2.1項(xiàng)目建議書與可行性研究階段風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)

項(xiàng)目建議書與可行性研究階段風(fēng)險(xiǎn)是指在投資決策前，對(duì)擬建項(xiàng)目的所有方面（工程、技術(shù)、法律等）進(jìn)行全面的、綜合的調(diào)查研究上分析項(xiàng)目建設(shè)必要性，說明技術(shù)上、市場(chǎng)上、工程上和經(jīng)濟(jì)上的可能性過程中出現(xiàn)的不確定因素，以及該因素對(duì)項(xiàng)目目標(biāo)產(chǎn)生的有利或不利的影響的機(jī)會(huì)事件的不確定性和損失的可能性。在此階段的風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)主要是：

1）保證市場(chǎng)調(diào)查資料的真實(shí)、可靠；

2）選擇正確的估算方法，防止估算錯(cuò)誤；

3）防止考慮不周，缺項(xiàng)漏項(xiàng)現(xiàn)象的發(fā)生。

2.2項(xiàng)目建議書與可行性研究階段風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)

2.2.1工程環(huán)境的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

環(huán)境分析是對(duì)工程項(xiàng)目所在外部環(huán)境的宏觀分析，尋找影響該工程項(xiàng)目的有利因素和不利因素。PEST是目前常用的環(huán)境分析方法，其將外部一般環(huán)境分為以下4個(gè)方面：

1）政治環(huán)境

政治環(huán)境包括國(guó)家的社會(huì)制度、執(zhí)政黨的性質(zhì)、政府的方針政策等。由于政府的方針特點(diǎn)、政策傾向?qū)M織活動(dòng)的態(tài)度和影響也是不斷變化的，對(duì)于這些變化，組織可能無(wú)法預(yù)測(cè)，但一旦發(fā)生變化后，其對(duì)活動(dòng)產(chǎn)生的可能影響是可以分析的。

2）經(jīng)濟(jì)環(huán)境

經(jīng)濟(jì)環(huán)境分為宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境和微觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境。宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境主要是指一個(gè)國(guó)家國(guó)民收入、國(guó)民生產(chǎn)總值及其變化情況等。微觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境主要是指企業(yè)所在地或所需服務(wù)地區(qū)的消費(fèi)者的收入水平、就業(yè)程度等，這些因素直接決定著企業(yè)目前及未來(lái)的市場(chǎng)大小。

3）社會(huì)文化環(huán)境

社會(huì)文化環(huán)境包括一個(gè)國(guó)家和地區(qū)的居民教育程度和文化水平、風(fēng)俗習(xí)慣等。文化水平會(huì)影響居民的需求層次；和風(fēng)俗習(xí)慣會(huì)禁止或限制某些活動(dòng)的進(jìn)行；審美觀點(diǎn)則會(huì)影響人們對(duì)組織活動(dòng)內(nèi)容、活動(dòng)方式及活動(dòng)成果的態(tài)度。

4）技術(shù)環(huán)境

任何組織的活動(dòng)都需要利用一定的物質(zhì)條件，這些物質(zhì)條件反映著一定的技術(shù)水平。社會(huì)的進(jìn)步會(huì)影響這些物質(zhì)條件所反映的技術(shù)水平的先進(jìn)程度，從而會(huì)影響利用這些條件進(jìn)行組織活動(dòng)的效率。

2.2.2戰(zhàn)略決策的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

工程項(xiàng)目的戰(zhàn)略決策風(fēng)險(xiǎn)可用SWOT分析方法進(jìn)行識(shí)別，即將與研究對(duì)象密切關(guān)聯(lián)的內(nèi)部?jī)?yōu)勢(shì)因素、弱勢(shì)因素和外部機(jī)會(huì)因素、威脅因素進(jìn)行分析并依照一定的次序按矩陣形式羅列，然后用系統(tǒng)分析的研究方法將各因素相互匹配起來(lái)進(jìn)行分析研究，從中得出一系列相應(yīng)的結(jié)論。

SWOT戰(zhàn)略決策分析方法的目的就是通過組織內(nèi)部評(píng)價(jià)來(lái)識(shí)別優(yōu)勢(shì)和劣勢(shì)因素，通過外部環(huán)境評(píng)價(jià)識(shí)別機(jī)會(huì)和威脅因素，并用系統(tǒng)的思想將這些似乎獨(dú)立的因素相互匹配，以此進(jìn)行戰(zhàn)略組合，根據(jù)不同時(shí)期的情況，制定和采取相應(yīng)的施工企業(yè)或項(xiàng)目組織戰(zhàn)略決策。主要思想就是：抓住機(jī)會(huì)，避免威脅，強(qiáng)化優(yōu)勢(shì)，克服劣勢(shì)。

2.2.3其他工作的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

1）項(xiàng)目實(shí)施計(jì)劃與進(jìn)度方面的風(fēng)險(xiǎn)

項(xiàng)目實(shí)施計(jì)劃與進(jìn)度是根據(jù)制定建設(shè)工期和勘查設(shè)計(jì)、設(shè)備制造、工程施工、安裝、試生產(chǎn)所需時(shí)間與進(jìn)度要求，選擇整個(gè)工程項(xiàng)目實(shí)施方案和總進(jìn)度，用線條圖或網(wǎng)格圖表述最佳實(shí)施計(jì)劃方案的選擇。存在風(fēng)險(xiǎn)主要包括：自然風(fēng)險(xiǎn)、社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)、融資風(fēng)險(xiǎn)、設(shè)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)、施工風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)等。

2）投資估算和資金籌措方面的風(fēng)險(xiǎn)

投資估算方面的風(fēng)險(xiǎn)主要分為工程量估算不足，設(shè)備材料勞動(dòng)力價(jià)格上漲使投資不足，計(jì)劃失誤或外部條件因素導(dǎo)致建設(shè)工期拖延等。資金籌措方面的風(fēng)險(xiǎn)主要包括業(yè)主資金籌措不足導(dǎo)致支付不及時(shí)，影響工程進(jìn)度；項(xiàng)目資金、財(cái)政補(bǔ)助、項(xiàng)目貸款及其他來(lái)源結(jié)構(gòu)不合理；資金頭寸儲(chǔ)蓄過多，造成資金閑置，增加財(cái)務(wù)費(fèi)用等。

3項(xiàng)目評(píng)價(jià)與決策階段風(fēng)險(xiǎn)管理

在建設(shè)項(xiàng)目和投資方案的經(jīng)濟(jì)評(píng)價(jià)中，所研究的問題都是發(fā)生在未來(lái)，所應(yīng)用的數(shù)據(jù)是根據(jù)假設(shè)和現(xiàn)有統(tǒng)計(jì)資料進(jìn)行預(yù)測(cè)和估算的，加之時(shí)間推移、條件的變化和一些未考慮因素的影響，從而使項(xiàng)目評(píng)價(jià)不可避免地帶有不確定性，使投資決策存在潛在的風(fēng)險(xiǎn)。此階段的風(fēng)險(xiǎn)管理就是指風(fēng)險(xiǎn)管理人員對(duì)可能導(dǎo)致?lián)p失的不確定性進(jìn)行識(shí)別、預(yù)測(cè)、分析、評(píng)估和有效的處置，以最低的成本為項(xiàng)目的成功完成提供最大安全保障。

3.1項(xiàng)目評(píng)價(jià)與決策階段風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)

由于客觀環(huán)境的不斷發(fā)展變化，項(xiàng)目評(píng)估時(shí)可能缺乏足夠的信息資料或沒有全面考慮到未來(lái)可能發(fā)生的情況，所以目前的預(yù)測(cè)和假設(shè)與未來(lái)的情況不可避免地會(huì)產(chǎn)生誤差，還會(huì)包含不同程度的風(fēng)險(xiǎn)和不確定性。不確定分析一般包括盈虧平衡分析、敏感性分析、概率分析等，這里只通過敏感性分析方法來(lái)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)。

從工程項(xiàng)目評(píng)估工作的實(shí)踐來(lái)看，各種不確定性敏感因素的存在是不可避免的。一般情況下，產(chǎn)生不確定性的風(fēng)險(xiǎn)因素包括：

1）物價(jià)的浮動(dòng)。由于市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)造成市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)，任何一個(gè)地區(qū)都存在不同程度的價(jià)格浮動(dòng)。因此，隨著時(shí)間推移，項(xiàng)目評(píng)價(jià)中采用的產(chǎn)品價(jià)格和原材料價(jià)格，以及有關(guān)的各項(xiàng)費(fèi)用和工資必然會(huì)發(fā)生變化。

2）技術(shù)裝備和生產(chǎn)工藝的變革。隨著社會(huì)科學(xué)技術(shù)日新月異，根據(jù)原有的技術(shù)條件與生產(chǎn)水平估計(jì)的項(xiàng)目收入，可能由于新技術(shù)、新產(chǎn)品、新工藝和新設(shè)備的出現(xiàn)和替代而發(fā)生變化。

3）生產(chǎn)能力的變化。由于種種原因?qū)е马?xiàng)目建成投產(chǎn)后達(dá)不到評(píng)估時(shí)預(yù)先確定的設(shè)計(jì)生產(chǎn)能力，使生產(chǎn)成本上升和銷售收入下降，隨之會(huì)改變各種經(jīng)濟(jì)效益指標(biāo)。

4）建設(shè)資金不足和建設(shè)工期的延長(zhǎng)。由于基礎(chǔ)數(shù)據(jù)選擇和估算不準(zhǔn)，忽視了非定量的無(wú)形因素的估計(jì)，使項(xiàng)目建設(shè)工期延長(zhǎng)，推遲投產(chǎn)時(shí)間，引起投資總額、經(jīng)營(yíng)成本和其他各種受益的變化。

5）政府政策和法規(guī)的變化。由于國(guó)內(nèi)外政治形勢(shì)和經(jīng)濟(jì)發(fā)展與體制改革的影響，政府的各項(xiàng)經(jīng)濟(jì)政策和財(cái)務(wù)制度的規(guī)定也隨之改變。

3.2項(xiàng)目評(píng)價(jià)與決策階段風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)

3.2.1確定型風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)

確定型風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，假定項(xiàng)目各種狀態(tài)出現(xiàn)的概率為1，只計(jì)算各種方案在不同狀態(tài)下的后果，進(jìn)而選擇風(fēng)險(xiǎn)不利后果最小、有利后果最大的項(xiàng)目過程稱為確定型風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)。確定型風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)主要有盈虧平衡分析法和敏感性分析法。

敏感性分析法的目的是考察與項(xiàng)目有關(guān)的一個(gè)或多個(gè)主要因素發(fā)生變化時(shí)對(duì)該項(xiàng)目投資價(jià)值指標(biāo)的影響程度。通過敏感度分析，使我們可以了解和掌握在項(xiàng)目經(jīng)濟(jì)分析中由于某些參數(shù)估算的錯(cuò)誤或使用數(shù)據(jù)不可靠而造成的對(duì)投資價(jià)值指標(biāo)的影響程度，有助于我們確定在決策過程中需要重點(diǎn)調(diào)查和分析的因素。

3.2.2非確定型風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)

1）隨機(jī)型風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)。當(dāng)各種可能出現(xiàn)的自然狀態(tài)的概率可以估量時(shí)，這種風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)就成為隨機(jī)型風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，它是運(yùn)用概率論與數(shù)理統(tǒng)計(jì)方法預(yù)測(cè)和研究各種不確定因素對(duì)投資價(jià)值指標(biāo)影響的一種定量分析方法。

2）不確定型風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)。當(dāng)出現(xiàn)的自然狀態(tài)概率無(wú)法確定時(shí)，這種評(píng)價(jià)就成為不確定型風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)。這時(shí)候往往采用經(jīng)驗(yàn)豐富的評(píng)估人員根據(jù)經(jīng)濟(jì)、技術(shù)、政策等資料來(lái)估計(jì)概率的方法，這樣估計(jì)出的概率就是主觀概率。

參考文獻(xiàn)

第8篇：宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境分析范文

[關(guān)鍵詞] 財(cái)務(wù)危機(jī) 成因 對(duì)策

在現(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)環(huán)境下, 企業(yè)經(jīng)營(yíng)所面臨的風(fēng)險(xiǎn)日益復(fù)雜化,面臨著各種各樣的危機(jī)。在眾多危機(jī)中財(cái)務(wù)危機(jī)是企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)中最基本、最重要的風(fēng)險(xiǎn)之一。它直接關(guān)系到企業(yè)的生存和發(fā)展,它是威脅企業(yè)持續(xù)經(jīng)營(yíng)的根本性危機(jī)。

一、財(cái)務(wù)危機(jī)的概念

盡管國(guó)內(nèi)外學(xué)術(shù)界對(duì)財(cái)務(wù)危機(jī)的研究已有相當(dāng)長(zhǎng)的歷史,但目前對(duì)財(cái)務(wù)危機(jī)尚無(wú)權(quán)威的界定。但通過對(duì)比不同學(xué)者的定義可以發(fā)現(xiàn),盡管各專家學(xué)者的定義不盡相同,但其實(shí)質(zhì)是相同的,僅其所涵蓋的財(cái)務(wù)危機(jī)的范圍存在差異。國(guó)外絕大多數(shù)的研究將企業(yè)在破產(chǎn)法下提出破產(chǎn)申請(qǐng)的行為作為確定企業(yè)進(jìn)入財(cái)務(wù)危機(jī)的標(biāo)志,只有少數(shù)研究將其范圍拓寬。而國(guó)內(nèi)比較有代表性的觀點(diǎn)則將財(cái)務(wù)危機(jī)定義如下:(1)凈值為負(fù)、現(xiàn)金流量為負(fù)、當(dāng)年度營(yíng)運(yùn)資金為負(fù)、破產(chǎn)前三年優(yōu)質(zhì)的營(yíng)運(yùn)損失為負(fù)的凈利、負(fù)的保留盈余;(2)目前的現(xiàn)金流量不足以支付目前債務(wù);(3)企業(yè)資產(chǎn)不足以應(yīng)付目前與未來(lái)的債務(wù);(4)違約企業(yè),即沒有能力償付債務(wù)和利息的企業(yè);(5)正在進(jìn)行債務(wù)重組的企業(yè)。

二、財(cái)務(wù)危機(jī)的特點(diǎn)

財(cái)務(wù)危機(jī)不是一個(gè)獨(dú)立事件,而應(yīng)將其看成一個(gè)動(dòng)態(tài)的過程,一般理論界將企業(yè)的財(cái)務(wù)危機(jī)劃分為四個(gè)階段:潛伏期、發(fā)作期、惡化期和實(shí)現(xiàn)期。四個(gè)不同的危機(jī)階段具有不同的財(cái)務(wù)特征。

1. 隱蔽性

財(cái)務(wù)危機(jī)的隱蔽性主要是從其周期性的角度理解,在財(cái)務(wù)危機(jī)潛伏期內(nèi),企業(yè)組織內(nèi)部潛伏的風(fēng)險(xiǎn)因素和企業(yè)外部環(huán)境的變化,在其發(fā)作之前有極強(qiáng)的隱蔽性,容易被人忽視。

2. 突發(fā)性和災(zāi)難性

企業(yè)財(cái)務(wù)危機(jī)的發(fā)生受到許多主觀因素和客觀因素的影響,其中有些因素是可以把握和控制的,但更多因素是出乎人們意料的,有的甚至是爆發(fā)性的。如1997年的東南亞金融危機(jī),以迅雷不及掩耳之勢(shì),使許多企業(yè)陷入危機(jī),甚至破產(chǎn)倒閉。

3. 多樣性和綜合性

多樣性體現(xiàn)在企業(yè)經(jīng)營(yíng)環(huán)境變化的多樣性導(dǎo)致企業(yè)財(cái)務(wù)危機(jī)的表現(xiàn)形式呈多樣化,而綜合性則是指財(cái)務(wù)危機(jī)是多種危機(jī)或風(fēng)險(xiǎn)事件造成企業(yè)價(jià)值損失的集中反映。

4.可預(yù)見性

企業(yè)財(cái)務(wù)危機(jī)雖然可能突然發(fā)生,但還是能夠運(yùn)用一些具體措施,對(duì)企業(yè)財(cái)務(wù)危機(jī)發(fā)生的概率進(jìn)行預(yù)測(cè)和判斷,從而進(jìn)行事前的預(yù)測(cè)與防范,事中的化解與分散,以及事后的緩解與補(bǔ)救,以達(dá)到通過財(cái)務(wù)危機(jī)預(yù)警系統(tǒng)將財(cái)務(wù)危機(jī)造成的損失降低到最小限度的目的。

三、財(cái)務(wù)危機(jī)發(fā)生的原因

總體而言,引發(fā)企業(yè)陷入財(cái)務(wù)危機(jī)的原因大致可分為內(nèi)部因素和外部因素。無(wú)論是外部宏觀方面的變化,還是內(nèi)部微觀方面的變化,都會(huì)對(duì)企業(yè)的財(cái)務(wù)狀況產(chǎn)生直接或間接的影響

1. 內(nèi)部因素分析

內(nèi)部環(huán)境是指決定或影響企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理的內(nèi)部條件,相對(duì)外部環(huán)境來(lái)說,具有相對(duì)穩(wěn)定性與可控性的特點(diǎn)。內(nèi)部環(huán)境必須與企業(yè)的財(cái)務(wù)系統(tǒng)密切相關(guān)。即企業(yè)財(cái)務(wù)預(yù)警系統(tǒng)的建立與完善,必須要與企業(yè)的經(jīng)營(yíng)與財(cái)務(wù)管理的實(shí)際情況及相關(guān)條件相一致。從內(nèi)部環(huán)境分析,主要有以下幾方面:

(1) 投資決策失誤

成功的企業(yè)總是在追求更大的成功,不斷擴(kuò)張是每一個(gè)企業(yè)內(nèi)在的沖動(dòng)。然而,沒有明確的目標(biāo)和科學(xué)論證的盲目擴(kuò)張,會(huì)使一個(gè)本來(lái)健全的組織陷入混亂,這種增長(zhǎng)不僅會(huì)超越管理和財(cái)務(wù)上的能力,而且還會(huì)超越組織上的能力,其導(dǎo)致的不僅僅是經(jīng)營(yíng)虧損,甚至是徹底的崩潰和破產(chǎn)。

(2) 內(nèi)部控制不嚴(yán)

內(nèi)部控制不健全,勢(shì)必會(huì)造成對(duì)應(yīng)收賬款的管理弱化,盲目采購(gòu)存貨,造成物資積壓,生產(chǎn)成本升高,給企業(yè)帶來(lái)很大的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn),從而引發(fā)財(cái)務(wù)危機(jī)。內(nèi)部控制制度不完善,容易造成企業(yè)經(jīng)營(yíng)混亂。比如有的企業(yè)相關(guān)崗位之間缺乏牽制及約束機(jī)制,有的企業(yè)各個(gè)部門之間職能高度獨(dú)立,其他部門無(wú)法監(jiān)督,會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作薄弱等等。這些問題很容易在企業(yè)內(nèi)部產(chǎn)生不良影響,給企業(yè)造成大的損失,影響到企業(yè)資金的安全,不能夠保證企業(yè)實(shí)物資產(chǎn)安全有效地參與生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)。

(3) 風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)淡薄

影響企業(yè)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的主要因素是:市場(chǎng)需求、產(chǎn)品售價(jià)及其調(diào)整能力、生產(chǎn)資料價(jià)格的穩(wěn)定性、單位產(chǎn)品變動(dòng)成本的變化、固定成本總額的高低以及經(jīng)營(yíng)管理者的業(yè)務(wù)素質(zhì)和管理經(jīng)驗(yàn)等。其中決定性因素是管理的質(zhì)量。管理質(zhì)量低下,使企業(yè)獲利能力減弱甚至虧損,企業(yè)為維持經(jīng)營(yíng)就需大量借款。當(dāng)負(fù)債總額大于資產(chǎn)總額時(shí),企業(yè)的償債能力過低,財(cái)務(wù)狀況惡化,這時(shí)企業(yè)容易陷入入不敷出的困境,最終導(dǎo)致破產(chǎn)。

(4) 資產(chǎn)的流動(dòng)性差

資產(chǎn)的流動(dòng)性差是引發(fā)企業(yè)財(cái)務(wù)危機(jī)的直接原因。在維持企業(yè)正常運(yùn)轉(zhuǎn)時(shí),企業(yè)由于資金管理和調(diào)度不當(dāng),會(huì)造成支付能力不足,這種技術(shù)性失敗所引起的困難可能是暫時(shí)或局部的,若不能采取恰當(dāng)措施加以補(bǔ)救,就會(huì)使財(cái)務(wù)狀況整體惡化,并誘發(fā)財(cái)務(wù)危機(jī)。企業(yè)的應(yīng)收賬款多且不能及時(shí)收回、存貨積壓占用過多、存貨質(zhì)量差、周轉(zhuǎn)能力不強(qiáng)等,都是企業(yè)資產(chǎn)流動(dòng)性差的具體表現(xiàn)。一旦債務(wù)到期,企業(yè)沒有足夠的可變現(xiàn)資產(chǎn)用來(lái)償債,財(cái)務(wù)危機(jī)隨之產(chǎn)生。

2. 外部因素分析

外部環(huán)境會(huì)對(duì)企業(yè)的整個(gè)經(jīng)營(yíng)和財(cái)務(wù)活動(dòng)造成重要的影響,一方面,它為企業(yè)的順利發(fā)展提供了機(jī)遇和可能,形成了外部所必須的財(cái)務(wù)通道,如提供有效的籌資對(duì)象和有利的投資項(xiàng)目等:另一方面,外部環(huán)境又對(duì)企業(yè)的經(jīng)營(yíng)和財(cái)務(wù)活動(dòng)提出了制約與挑戰(zhàn)。而且,一般情況下外部環(huán)境因素對(duì)企業(yè)來(lái)說大多是不可控因素,也是企業(yè)無(wú)法回避的,如果外部環(huán)境有重大的變化,可能會(huì)導(dǎo)致企業(yè)財(cái)務(wù)指標(biāo)甚至整個(gè)財(cái)務(wù)系統(tǒng)都發(fā)生重大變化,所以必須要高度重視。主要有這幾個(gè)方面:

(1) 國(guó)家宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境

國(guó)家的宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境在一定程度上影響了企業(yè)的生存和發(fā)展方向。企業(yè)財(cái)務(wù)管理的宏觀環(huán)境復(fù)雜多變是企業(yè)產(chǎn)生財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的外部原因。財(cái)務(wù)管理的宏觀環(huán)境包括經(jīng)濟(jì)環(huán)境、法律環(huán)境、市場(chǎng)環(huán)境、社會(huì)文化環(huán)境、資源環(huán)境等因素。這些因素存在于企業(yè)之外,但對(duì)企業(yè)財(cái)務(wù)管理產(chǎn)生重大的影響。宏觀環(huán)境的變化對(duì)企業(yè)來(lái)說,是難以準(zhǔn)確預(yù)見和無(wú)法改變的。宏觀環(huán)境的不利變化必然給企業(yè)帶來(lái)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。例如世界原油價(jià)格上漲導(dǎo)致成品油價(jià)格上漲,使運(yùn)輸企業(yè)增加了營(yíng)運(yùn)成本,減少了利潤(rùn),無(wú)法實(shí)現(xiàn)預(yù)期的財(cái)務(wù)收益。

(2) 體制因素的影響

我國(guó)目前正努力建設(shè)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制,但同時(shí)我們也應(yīng)當(dāng)清醒地認(rèn)識(shí)到,中國(guó)的基本國(guó)情決定了市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)在中國(guó)的發(fā)展是一個(gè)漸近的過程。在這一過程中,企業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)在許多方面還會(huì)受到原有計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制的影響和政府的干預(yù),不能完全按照市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的規(guī)則來(lái)運(yùn)行。企業(yè)經(jīng)營(yíng)陷入危機(jī)的原因在一定程度上與體制因素的限制有著密切的聯(lián)系。

(3) 行業(yè)自身特點(diǎn)影響

行業(yè)所固有的盈利能力、行業(yè)周期、行業(yè)特征等是決定該行業(yè)中某個(gè)企業(yè)盈利能力的一個(gè)必不可少的因素。市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展和產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的調(diào)整也會(huì)使某些“夕陽(yáng)”行業(yè)逐漸被淘汰出局,比如環(huán)境污染性企業(yè),如果這些行業(yè)的企業(yè)不能夠及時(shí)轉(zhuǎn)型,必然被市場(chǎng)所拋棄,從而走向失敗。企業(yè)所處的行業(yè)發(fā)展有著周期變化:繁榮、衰退、蕭條、復(fù)蘇、繁榮。當(dāng)某行業(yè)處于衰退或蕭條狀態(tài)時(shí),行業(yè)內(nèi)的相關(guān)企業(yè)必然受到影響,從而容易導(dǎo)致財(cái)務(wù)危機(jī),比如一些實(shí)力較弱的上市企業(yè)則無(wú)力支撐下去,只能重組改行。

四、財(cái)務(wù)危機(jī)的預(yù)控與對(duì)策

1. 樹立正確的風(fēng)險(xiǎn)觀念,提高危機(jī)意識(shí)

風(fēng)險(xiǎn)與收益相匹配是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的一項(xiàng)基本規(guī)律,因此,企業(yè)在追求高回報(bào)的同時(shí)應(yīng)該意識(shí)到企業(yè)自身也在面臨著高風(fēng)險(xiǎn)。尤其是我國(guó)加入世貿(mào)組織以后,我國(guó)企業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手變得更加強(qiáng)大,而且企業(yè)跨國(guó)財(cái)務(wù)活動(dòng)也日益增加,與國(guó)際資本市場(chǎng)的聯(lián)系更加緊密,財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)范圍和防范難度增大,發(fā)生財(cái)務(wù)危機(jī)的幾率也增大。

2. 加強(qiáng)營(yíng)運(yùn)資產(chǎn)管理,確保資產(chǎn)的流動(dòng)性

保持資產(chǎn)流動(dòng)性是企業(yè)的生命,也是企業(yè)能夠償還債務(wù)本金和利息的保證。因此,企業(yè)在日常管理中應(yīng)該加強(qiáng)對(duì)營(yíng)運(yùn)資產(chǎn)的管理,保持資產(chǎn)的流動(dòng)性。應(yīng)該加強(qiáng)對(duì)應(yīng)收賬款的動(dòng)態(tài)管理,制定合理的信用政策;要保持適當(dāng)?shù)默F(xiàn)金儲(chǔ)備,使之既滿足企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)的需要,降低財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn),又不使現(xiàn)金閑置太多,以增加收益;要加強(qiáng)存貨的管理,制定合理的安全儲(chǔ)備、訂貨批量和進(jìn)貨時(shí)間,保證對(duì)存貨的科學(xué)儲(chǔ)存和流轉(zhuǎn)變現(xiàn)?？傊?企業(yè)要提高資產(chǎn)的使用效率,確保資產(chǎn)的流動(dòng)性。

3. 建立健全企業(yè)內(nèi)部財(cái)務(wù)管理體制

為使企業(yè)內(nèi)部財(cái)務(wù)管理體制能夠駕馭財(cái)務(wù)管理工作全局,更好的地發(fā)揮財(cái)務(wù)運(yùn)行機(jī)制的內(nèi)在功能,在財(cái)務(wù)管理體制設(shè)計(jì)和構(gòu)建時(shí),必須認(rèn)真研究企業(yè)內(nèi)外經(jīng)濟(jì)環(huán)境,研究企業(yè)面對(duì)的政策、經(jīng)營(yíng)方式、內(nèi)部經(jīng)營(yíng)基礎(chǔ)和條件、傳統(tǒng)習(xí)慣、職工素質(zhì)等,構(gòu)建出既科學(xué)、又合理、符合企業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)和理財(cái)活動(dòng)實(shí)際、運(yùn)行通暢、調(diào)節(jié)靈敏的財(cái)務(wù)管理體制。具體來(lái)說,企業(yè)在確定財(cái)務(wù)管理體制類型時(shí),應(yīng)以企業(yè)內(nèi)部經(jīng)營(yíng)組織形式構(gòu)建適應(yīng)自身管理需要的模式,如經(jīng)營(yíng)活動(dòng)單純的中小企業(yè),宜采用集權(quán)制的模式;大型松散聯(lián)合集團(tuán)宜采用分權(quán)制模式等。企業(yè)內(nèi)部財(cái)務(wù)管理體制構(gòu)建,無(wú)論采取何種形式,都必須做到:以企業(yè)內(nèi)部各單位的經(jīng)濟(jì)責(zé)任確定其財(cái)務(wù)責(zé)任,以內(nèi)部單位承擔(dān)財(cái)務(wù)責(zé)任的大小確定其相應(yīng)的財(cái)權(quán)大小,以內(nèi)部各單位財(cái)務(wù)責(zé)任大小及履行情況確定其利益多少,使企業(yè)內(nèi)部財(cái)務(wù)管理體制在構(gòu)建時(shí),能真正做到以財(cái)務(wù)責(zé)任為中心,以責(zé)定權(quán)。

4. 注意外部環(huán)境的變化

除了企業(yè)自身的因素外,外部因素也有可能引起財(cái)務(wù)危機(jī),企業(yè)應(yīng)當(dāng)注意外部環(huán)境的變化。首先,要關(guān)注宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境。其次,要關(guān)注股票、匯率及國(guó)家金融政策變化,及時(shí)調(diào)整企業(yè)負(fù)債比率。企業(yè)應(yīng)認(rèn)真分析這些因素變化對(duì)企業(yè)的影響,及時(shí)調(diào)整負(fù)債比率,保持充足的償付能力,適應(yīng)市場(chǎng)變化。

5. 建立財(cái)務(wù)危機(jī)預(yù)警系統(tǒng),加強(qiáng)對(duì)財(cái)務(wù)危機(jī)的預(yù)測(cè)與監(jiān)控

企業(yè)財(cái)務(wù)危機(jī)預(yù)警系統(tǒng)就是企業(yè)通過收集各種信息,進(jìn)行分析比較,當(dāng)出現(xiàn)可能危害企業(yè)財(cái)務(wù)狀況的關(guān)鍵因素時(shí),它能預(yù)先發(fā)出警告,提醒經(jīng)營(yíng)者早作準(zhǔn)備或采取對(duì)策,以避免潛在的風(fēng)險(xiǎn)演變成現(xiàn)實(shí)的損失,起到未雨綢繆、防患于未然的作用;當(dāng)財(cái)務(wù)發(fā)生潛在的危機(jī)時(shí),它能及時(shí)尋找導(dǎo)致財(cái)務(wù)狀況惡化的根源,使經(jīng)營(yíng)者有的放矢,對(duì)癥下藥,制定有效的措施,阻止財(cái)務(wù)狀況的進(jìn)一步惡化,以避免潛在的風(fēng)險(xiǎn)演變成現(xiàn)實(shí)的損失,起到未雨綢繆、防患于未然的作用。

危機(jī)的危險(xiǎn)性是固有的,而危機(jī)的機(jī)遇性必須基于企業(yè)成功的危機(jī)處理。當(dāng)財(cái)務(wù)危機(jī)程度升高、跨過危機(jī)的門檻后,企業(yè)財(cái)務(wù)危機(jī)爆發(fā)已經(jīng)無(wú)法避免,應(yīng)積極處理財(cái)務(wù)危機(jī),財(cái)務(wù)危機(jī)處理是一項(xiàng)化危轉(zhuǎn)機(jī)的系統(tǒng)工程,重建財(cái)務(wù)新格局?？傊? 財(cái)務(wù)危機(jī)并不可怕,我國(guó)企業(yè)應(yīng)學(xué)會(huì)在危機(jī)中尋找機(jī)遇, 財(cái)務(wù)危機(jī)是可防、可控和可解的,對(duì)它有一個(gè)正確的認(rèn)識(shí)和科學(xué)的管理,力求將危機(jī)帶來(lái)的損失或威脅降到最低限度。

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第9篇：宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境分析范文

【關(guān)鍵詞】娛樂電視節(jié)目 政治法律環(huán)境 經(jīng)濟(jì)環(huán)境 社會(huì)文化環(huán)境 技術(shù)環(huán)境

隨著電視節(jié)目娛樂功能的不斷增強(qiáng)和娛樂電視節(jié)目收視份額的增長(zhǎng),中國(guó)的娛樂電視節(jié)目已進(jìn)入了一個(gè)“全民娛樂”的時(shí)代。研究中國(guó)娛樂電視節(jié)目的發(fā)展環(huán)境,對(duì)于中國(guó)娛樂電視節(jié)目的發(fā)展戰(zhàn)略具有重要指導(dǎo)意義;引導(dǎo)中國(guó)娛樂電視節(jié)目的良性發(fā)展,對(duì)于整個(gè)中國(guó)電視節(jié)目的良性建構(gòu)具有重要意義,因此,有必要引入PEST分析模型對(duì)中國(guó)娛樂電視節(jié)目的宏觀媒介環(huán)境進(jìn)行研究。

PEST分析模型是工商管理理論中常用的分析工具,它通過四個(gè)方面的因素從總體上把握影響組織及其所處行業(yè)的宏觀環(huán)境,并評(píng)價(jià)這些因素對(duì)組織發(fā)展戰(zhàn)略的影響,其中P是指政治法律因素(Political Factors),E是指經(jīng)濟(jì)因素(Economic Factors),S是指社會(huì)文化因素(Sociocultural Fators),T是指技術(shù)因素(Technological Factors)。這一分析模型同樣可以用于分析宏觀媒介環(huán)境。

一、政治法律環(huán)境分析

政治環(huán)境是指對(duì)組織經(jīng)營(yíng)活動(dòng)具有實(shí)際與潛在影響的政治制度、政府態(tài)度等,法律環(huán)境是指政府制定的法律、法規(guī)等,這些因素的存在與改變左右著組織的發(fā)展戰(zhàn)略。中國(guó)娛樂電視節(jié)目的政治法律環(huán)境中最突出的問題是禁令與知識(shí)產(chǎn)權(quán)問題。

禁令是指執(zhí)法當(dāng)局責(zé)令申請(qǐng)人停止或不得進(jìn)行一定行為的命令。從2006年到2009年,除卻一些非書面形式的命令,廣電總局對(duì)娛樂電視節(jié)目下發(fā)的禁令多達(dá)10條,筆者總結(jié)如下表:

從禁令內(nèi)容來(lái)看,廣電總局以政府所持的社會(huì)道德標(biāo)準(zhǔn)對(duì)娛樂節(jié)目的商業(yè)化和低俗化著重設(shè)限,起到了規(guī)范節(jié)目市場(chǎng)行為的作用,但由于下令過于頻繁,也反映出我國(guó)關(guān)于娛樂電視節(jié)目的法律體系不健全。目前我國(guó)娛樂電視節(jié)目活動(dòng)的基本法律依據(jù)是《廣播電視管理?xiàng)l例》,而《條例》是國(guó)務(wù)院制定的行政法規(guī),其地位和效力與法律有區(qū)別,娛樂電視節(jié)目缺乏相應(yīng)的法律規(guī)范,必然不利于其長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展。

在知識(shí)產(chǎn)權(quán)方面,我國(guó)涉及娛樂電視節(jié)目知識(shí)產(chǎn)權(quán)問題的法律主要有《著作權(quán)法》、《著作權(quán)法實(shí)施條例》,但這些法律條例對(duì)很多具體問題的司法解釋仍是空白,已不能符合我國(guó)娛樂電視節(jié)目的發(fā)展現(xiàn)狀。我國(guó)法律“只保護(hù)對(duì)于思想觀念的表述,不保護(hù)思想觀念”,①這意味著“我國(guó)著作權(quán)法保護(hù)的對(duì)象為有形實(shí)體,如文字作品、圖案、攝影作品、軟件等,卻對(duì)制作有形實(shí)體的方法未做限定,抽象的概念無(wú)法進(jìn)行保護(hù)”。②于是我國(guó)娛樂電視節(jié)目在知識(shí)產(chǎn)權(quán)問題上產(chǎn)生了侵權(quán)與被侵權(quán)并行的局面:有些電視臺(tái)自主創(chuàng)新的節(jié)目樣式被其它電視臺(tái)模仿卻不能申請(qǐng)專利權(quán)保護(hù)。有些電視臺(tái)則因?yàn)榭桃饽７潞Ｍ夤?jié)目而遭到訴訟。

對(duì)娛樂電視節(jié)目知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)不力使節(jié)目制作方不愿為節(jié)目樣式投入太多,大量節(jié)目的同質(zhì)化引發(fā)節(jié)目質(zhì)量下降,受眾流失,節(jié)目存活時(shí)間變短,從而觸發(fā)新一輪節(jié)目知識(shí)產(chǎn)權(quán)的侵權(quán)與被侵權(quán)現(xiàn)象,最終會(huì)導(dǎo)致市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境的無(wú)序化。

二、經(jīng)濟(jì)環(huán)境(Economic Factors)分析

經(jīng)濟(jì)環(huán)境主要包括一個(gè)國(guó)家的產(chǎn)業(yè)布局與未來(lái)經(jīng)濟(jì)走勢(shì)以及市場(chǎng)機(jī)制、市場(chǎng)需求等。組織是處于宏觀環(huán)境中的微觀個(gè)體,經(jīng)濟(jì)環(huán)境決定和影響其自身戰(zhàn)略的制定,而“邊際效益遞減”與“口紅效應(yīng)”就是兩只指揮當(dāng)前中國(guó)娛樂電視節(jié)目市場(chǎng)發(fā)展的 “看不見的手”。

經(jīng)濟(jì)學(xué)最基本的“邊際效益遞減”原則認(rèn)為:企業(yè)生產(chǎn)達(dá)到一定規(guī)模后,增產(chǎn)部分的利潤(rùn)率是遞減的,原因在于增產(chǎn)成本加大以及其他競(jìng)爭(zhēng)者進(jìn)入造成利潤(rùn)分流。所以在同一種節(jié)目類型中,當(dāng)?shù)谝粋€(gè)節(jié)目獲得成功后,它的追隨者的數(shù)量在超過整個(gè)市場(chǎng)份額后贏得的收視效益就會(huì)遞減。幾年前,由于《超級(jí)女聲》在廣告收益上的大獲成功,幾乎所有臺(tái)都隨即推出了類似的選秀節(jié)目。結(jié)果克隆之風(fēng)盛行的中國(guó)娛樂電視節(jié)目不僅讓受眾審美疲勞,也因?yàn)樵谑找暵蚀髴?zhàn)中制造低俗噱頭惡意炒作,面臨被廣電總局查處的境地。

而2008年席卷全球的金融危機(jī)并未對(duì)中國(guó)的娛樂電視節(jié)目造成重大影響,這可以從2008年至2009年以?shī)蕵冯娨暪?jié)目為主營(yíng)業(yè)務(wù)的湖南衛(wèi)視、東方衛(wèi)視、浙江衛(wèi)視的廣告收入看出,參照各電視臺(tái)在網(wǎng)絡(luò)上給出的數(shù)據(jù),其廣告收入均呈現(xiàn)高于20%的同比增漲率,說明在金融危機(jī)的背景下,經(jīng)濟(jì)是冬天,娛樂節(jié)目卻是春天。

出現(xiàn)這種現(xiàn)象源于“口紅效應(yīng)”:專家指出,金融危機(jī)時(shí)期往往是文化產(chǎn)業(yè)得以發(fā)展的機(jī)遇期。在金融危機(jī)的環(huán)境下,當(dāng)報(bào)紙、雜志、電影的價(jià)格相對(duì)上升時(shí),受眾就會(huì)更多地選擇在家看電視。湖南電視臺(tái)臺(tái)長(zhǎng)歐陽(yáng)常林就把娛樂電視節(jié)目看做是“緩解壓力、刺激消費(fèi)、培養(yǎng)信心的一把‘金鑰匙’”,可見我國(guó)娛樂電視節(jié)目正抓住“口紅效應(yīng)”的契機(jī)全力發(fā)展。

三、社會(huì)文化環(huán)境(Sociocultural Fators)分析

社會(huì)文化環(huán)境是指組織所在社會(huì)中成員的文化傳統(tǒng)、價(jià)值觀念等因素,這些因素會(huì)影響受眾對(duì)組織目標(biāo)、組織活動(dòng)以及組織本身的認(rèn)可與否。

消費(fèi)社會(huì)的主要特征是消費(fèi)成為社會(huì)生活和生產(chǎn)的主導(dǎo)動(dòng)力與目標(biāo)。從中國(guó)現(xiàn)在的社會(huì)發(fā)展樣態(tài)來(lái)看,已經(jīng)初步具備了消費(fèi)社會(huì)的特征,尤其就消費(fèi)文化與媒體的互動(dòng)性而言,中國(guó)娛樂電視節(jié)目充分體現(xiàn)了鮑德里亞對(duì)消費(fèi)文化所持有的觀點(diǎn):“消費(fèi)者與現(xiàn)實(shí)世界、政治、歷史、文化的關(guān)系并不是利益、投資、責(zé)任的關(guān)系”,而是一種特殊的“好奇心的關(guān)系”。中國(guó)目前的電視娛樂節(jié)目正是將這種好奇心的調(diào)動(dòng)與滿足發(fā)揮到極致,不僅把大眾所好奇的明星帶到受眾面前,還將明星所代表的消費(fèi)生活帶到受眾面前,潛移默化地影響著受眾的消費(fèi)方式。

消費(fèi)文化導(dǎo)致大眾在新的社會(huì)環(huán)境下對(duì)精神生活的需求改變,新的社會(huì)價(jià)值觀鼓勵(lì)發(fā)展個(gè)性才能,給普通人展現(xiàn)自我的機(jī)會(huì),這促使娛樂節(jié)目的平民性、互動(dòng)性增強(qiáng)?！冻?jí)女聲》點(diǎn)燃了中國(guó)真人秀類娛樂節(jié)目的燎原之火,此后真人秀節(jié)目在全國(guó)遍地開花。另一方面,隨著全球一體化的深入,受眾的價(jià)值觀受到西方多元文化的影響,個(gè)人主義、拜金主義、功利主義等價(jià)值取向在社會(huì)中蔓延,這使得娛樂節(jié)目的內(nèi)容也開始圍繞著這些價(jià)值觀設(shè)置。中國(guó)的娛樂電視節(jié)目應(yīng)當(dāng)思考如何將節(jié)目做得俗但不低俗,否則最終會(huì)在迷失中喪失本位。

四、技術(shù)環(huán)境(Technological Factors)分析

技術(shù)環(huán)境包括與組織所在市場(chǎng)有關(guān)的新技術(shù)、新工藝、新材料的出現(xiàn)以及其應(yīng)用前景。技術(shù)革新能夠?yàn)閵蕵冯娨暪?jié)目降低節(jié)目成本,提升節(jié)目效果,創(chuàng)建新的傳播及溝通渠道,而當(dāng)下對(duì)于中國(guó)娛樂電視節(jié)目影響最為深遠(yuǎn)的技術(shù)革新要屬三網(wǎng)融合的推行。

2010年1月13日,國(guó)務(wù)院決定加快推進(jìn)電信網(wǎng)、廣播電視網(wǎng)和互聯(lián)網(wǎng)的三網(wǎng)融合。三網(wǎng)融合對(duì)于中國(guó)娛樂電視節(jié)目而言,既是挑戰(zhàn)又是機(jī)遇。挑戰(zhàn)在于三網(wǎng)融合將會(huì)對(duì)傳統(tǒng)娛樂電視節(jié)目的發(fā)展造成沖擊與改變。其一,三網(wǎng)融合的盈利模式對(duì)受眾經(jīng)濟(jì)條件的要求會(huì)增高,使其受眾構(gòu)成隨之發(fā)生改變。其二,三網(wǎng)融合使受眾接觸到更多種類的娛樂電視節(jié)目,從而引起原有受眾群體的分化和流失。其三,三網(wǎng)融合使娛樂電視節(jié)目的傳播推廣模式改變,如何利用新的推廣模式贏得受眾與廣告商的青睞將是關(guān)系娛樂電視節(jié)目生存發(fā)展的核心問題。最后,三網(wǎng)融合會(huì)導(dǎo)致中國(guó)娛樂電視節(jié)目進(jìn)一步的優(yōu)勝劣汰,一些原本收視率較差的節(jié)目很可能在市場(chǎng)洗牌中被淘汰出局。

而三網(wǎng)融合為中國(guó)娛樂電視節(jié)目帶來(lái)的機(jī)遇在于,娛樂節(jié)目可以依靠三網(wǎng)融合在內(nèi)容制作、宣傳推廣、盈利模式等方面互相競(jìng)爭(zhēng)、互相合作,朝著向受眾提供個(gè)性化、多樣化、多媒體化節(jié)目的同一目標(biāo)改進(jìn)。其一,娛樂電視節(jié)目可以充分利用三網(wǎng)融合帶來(lái)的技術(shù)優(yōu)勢(shì),尤其是虛擬現(xiàn)實(shí)技術(shù)的運(yùn)用,將使得數(shù)字電視的娛樂節(jié)目獲得互動(dòng)性和沉浸性的特征,使數(shù)字電視成為游戲類娛樂節(jié)目的最佳載體。其二,娛樂電視節(jié)目可以借助互聯(lián)網(wǎng)的力量實(shí)現(xiàn)網(wǎng)民與觀眾的合一,尤其應(yīng)注重培育、引導(dǎo)網(wǎng)民的口碑傳播實(shí)現(xiàn)節(jié)目的品牌傳播。其三,娛樂電視節(jié)目可以采用各種先進(jìn)的技術(shù)手段作為提升節(jié)目效果的方式,使節(jié)目在三網(wǎng)融合的技術(shù)革新背景下脫穎而出。這方面以近年風(fēng)靡全國(guó)的K歌類娛樂電視節(jié)目為代表。浙江衛(wèi)視創(chuàng)新推出了具有自主品牌版權(quán)的測(cè)音準(zhǔn)機(jī)器――“藍(lán)巨星”先生。湖南衛(wèi)視的打造了一臺(tái)通過波段來(lái)測(cè)試選手唱歌音準(zhǔn)的機(jī)器――Mr麥。江蘇衛(wèi)視采用的則是稱為SAM大叔的音頻分析軟件。

四、討論與總結(jié)

通過對(duì)當(dāng)下的媒介環(huán)境進(jìn)行分析,可以看出,中國(guó)的娛樂電視節(jié)目在宏觀政治法律環(huán)境下,亟待國(guó)家建立健全相應(yīng)法律為節(jié)目護(hù)航;中國(guó)的娛樂電視節(jié)目在宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境下,應(yīng)認(rèn)識(shí)到 “邊際效益遞減”與“口紅效應(yīng)”對(duì)節(jié)目市場(chǎng)的引導(dǎo)作用,遵循經(jīng)濟(jì)發(fā)展規(guī)律并從中尋找發(fā)展契機(jī);中國(guó)的娛樂電視節(jié)目在宏觀社會(huì)文化環(huán)境下,既要順應(yīng)、反映新時(shí)代的中國(guó)社會(huì)文化風(fēng)貌,又要謹(jǐn)防節(jié)目在消費(fèi)社會(huì)與商業(yè)文化中迷失自我“娛樂至死”;中國(guó)的娛樂電視節(jié)目在宏觀技術(shù)環(huán)境下,要依靠三網(wǎng)融合的技術(shù)力量推動(dòng)節(jié)目在應(yīng)變中全方位升級(jí),最終推動(dòng)中國(guó)娛樂電視節(jié)目的良性發(fā)展?！?/p>

參考文獻(xiàn)

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②段鵬,陳艷艷,《節(jié)目知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù):難題與出路》,省略/introduce-01.asp?id=2252,2007年11月20日