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論文摘要:實(shí)驗(yàn)經(jīng)濟(jì)學(xué)是一門新興的經(jīng)濟(jì)學(xué)學(xué)科,現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)學(xué)許多的假設(shè)是未經(jīng)驗(yàn)證的,在經(jīng)濟(jì)學(xué)中引入實(shí)驗(yàn)方法是必然的。從實(shí)驗(yàn)經(jīng)濟(jì)學(xué)的產(chǎn)生和發(fā)展歷程出發(fā),通過(guò)對(duì)最后通牒博弈的實(shí)驗(yàn)分析,探究實(shí)驗(yàn)經(jīng)濟(jì)學(xué)的意義,以及實(shí)驗(yàn)經(jīng)濟(jì)學(xué)存在的局限和問(wèn)題,得出了實(shí)驗(yàn)經(jīng)濟(jì)學(xué)是當(dāng)今經(jīng)濟(jì)學(xué)研究的革新,實(shí)驗(yàn)方法也將成為主流經(jīng)濟(jì)學(xué)的重要的研究工具,對(duì)經(jīng)濟(jì)學(xué)方法論產(chǎn)生了重大的影響的結(jié)論。
瑞典皇家科學(xué)院為了表彰弗農(nóng)·史密斯將實(shí)驗(yàn)作為經(jīng)濟(jì)分析的一種工具,對(duì)經(jīng)濟(jì)學(xué)所做出的巨大貢獻(xiàn),于2002年授予他諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎(jiǎng),標(biāo)志著實(shí)驗(yàn)經(jīng)濟(jì)學(xué)已經(jīng)獲得了理論界的認(rèn)可,實(shí)驗(yàn)經(jīng)濟(jì)學(xué)成為了經(jīng)濟(jì)學(xué)研究中的重要工具,同時(shí)顯示了實(shí)驗(yàn)經(jīng)濟(jì)學(xué)的蓬勃發(fā)展,在理論界的影響日漸增強(qiáng),并且融入到主流經(jīng)濟(jì)學(xué)的研究工作中。
實(shí)驗(yàn)經(jīng)濟(jì)學(xué),是指讓實(shí)驗(yàn)對(duì)象在設(shè)計(jì)好的可控環(huán)境下行動(dòng),借以分析人的行為,總結(jié)人的行為模式,驗(yàn)證和修改經(jīng)濟(jì)學(xué)的各種基本假設(shè)。如果這樣,經(jīng)濟(jì)學(xué)家可以在設(shè)計(jì)好的可以控制的環(huán)境下,根據(jù)自己的需要,對(duì)經(jīng)濟(jì)學(xué)的假設(shè)或者那些重大的發(fā)現(xiàn)做可重復(fù)性的實(shí)驗(yàn),來(lái)驗(yàn)證其是否具有科學(xué)性。
1 實(shí)驗(yàn)經(jīng)濟(jì)學(xué)的產(chǎn)生和發(fā)展歷程
實(shí)驗(yàn)經(jīng)濟(jì)學(xué)的產(chǎn)生,從歷史上來(lái)看,運(yùn)用實(shí)驗(yàn)的方法研究經(jīng)濟(jì)的相關(guān)問(wèn)題,得從1738年的“彼得堡悖論”算起,距今已經(jīng)有270年的歷史了。但真正被后人認(rèn)為是學(xué)科開(kāi)端的是1948年張伯倫在課堂上進(jìn)行的供給和需求的實(shí)驗(yàn)。弗農(nóng)·史密斯在1962年發(fā)表了《競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)行為的實(shí)驗(yàn)研究》,這篇文章不僅標(biāo)志著實(shí)驗(yàn)經(jīng)濟(jì)學(xué)在主流經(jīng)濟(jì)學(xué)中確立了自己的地位,也為此后實(shí)驗(yàn)經(jīng)濟(jì)學(xué)的進(jìn)一步發(fā)展奠定了基礎(chǔ),使得許多經(jīng)濟(jì)學(xué)家從事到實(shí)驗(yàn)經(jīng)濟(jì)學(xué)的研究中來(lái),經(jīng)濟(jì)學(xué)的實(shí)驗(yàn)方法也讓更多的經(jīng)濟(jì)學(xué)家所接受,實(shí)驗(yàn)經(jīng)濟(jì)學(xué)在經(jīng)濟(jì)學(xué)理論上取得了很大的成功,對(duì)經(jīng)濟(jì)學(xué)方法論產(chǎn)生了重大的影響。
實(shí)驗(yàn)經(jīng)濟(jì)學(xué)的發(fā)展很大程度上源于20世紀(jì)30年代到60年代的三股思潮。
第一股思潮是,1931年,薩斯通對(duì)效用函數(shù)的實(shí)驗(yàn)研究拉開(kāi)了實(shí)驗(yàn)經(jīng)濟(jì)學(xué)序幕,薩斯通用實(shí)驗(yàn)的方法確定了個(gè)體的無(wú)差異曲線,大約20年后盧西斯和哈特在考慮了現(xiàn)實(shí)中的利益刺激后,重新進(jìn)行了薩斯通的實(shí)驗(yàn)。1950年阿萊提出了對(duì)人們?cè)诿媾R不確定性下的選擇進(jìn)下行了實(shí)驗(yàn),發(fā)現(xiàn)實(shí)驗(yàn)結(jié)果與期望效用理論的不一致,也就是著名的阿萊悖論,這是最早通過(guò)實(shí)驗(yàn)提出的對(duì)期望效用理論的懷疑。
第二股思潮是,1950年,決瑟爾和弗魯?shù)聵?gòu)造了著名的博弈問(wèn)題“囚徒困境”,但早期的博弈實(shí)驗(yàn)都是圍繞著重復(fù)的囚徒困境及其變型展開(kāi)的,納什曾經(jīng)指出實(shí)驗(yàn)中存在許多的局限性,例如很難在零和博弈中將參與人的行為視作重復(fù)博弈,不同階段的人的選擇也不一致。
第三股思潮是,1948年,張伯倫教授首次在課堂對(duì)市場(chǎng)進(jìn)行了實(shí)驗(yàn),建立了一個(gè)實(shí)驗(yàn)性市場(chǎng)以檢驗(yàn)競(jìng)爭(zhēng)性市場(chǎng)均衡的條件,但是實(shí)驗(yàn)的結(jié)果卻與競(jìng)爭(zhēng)性市場(chǎng)均衡結(jié)果不一致,但是這也就啟發(fā)了當(dāng)時(shí)他的學(xué)生弗農(nóng)·史密斯,史密斯到珀杜大學(xué)工作的第二年,在課堂上以他的學(xué)生為對(duì)象進(jìn)行了競(jìng)爭(zhēng)性均衡實(shí)驗(yàn),與張伯倫教授的實(shí)驗(yàn)中一對(duì)一的交易方式不同,他使用了證券市場(chǎng)所采用的雙向口頭拍賣的集中交易方式,他發(fā)現(xiàn)即使在很少的信息及適度數(shù)量的參與者的情況下,市場(chǎng)也能很快地收斂到競(jìng)爭(zhēng)性均衡。由此史密斯證明了大量的,具有完美信息的經(jīng)濟(jì)人不是市場(chǎng)效率的要求,這與人們習(xí)慣的經(jīng)濟(jì)理論有著根本的不同,也就是在1962年,史密斯將多次的實(shí)驗(yàn)的結(jié)果組成論文即《競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)行為的實(shí)驗(yàn)研究》,發(fā)表在了權(quán)威雜志《政治經(jīng)濟(jì)學(xué)》,也被認(rèn)為是實(shí)驗(yàn)經(jīng)濟(jì)學(xué)誕生的標(biāo)志。
2 實(shí)驗(yàn)經(jīng)濟(jì)學(xué)中的實(shí)例分析
一個(gè)很著名的被稱為“最后通牒博弈” 的游戲,該游戲的規(guī)則是:兩人分一筆固定數(shù)額100元獎(jiǎng)金,A首先提出分配方案,然后B來(lái)表決,即A提出的方案是給B一個(gè)數(shù)額x(0x100)元,那么A可以得(100-x)元,由B來(lái)決定是否接受該方案,如果B接受這一方案,則按照這種方案進(jìn)行分配,如果B不接受此方案,那么兩人將一無(wú)所得。
在該游戲中,如果我們按照“理性經(jīng)濟(jì)人”的假設(shè),只要讓x>0,那么B就應(yīng)該接受,即A提出x=1,A得99元,B得1元,B會(huì)接受,甚至x更小,只要x>0,B也會(huì)接受,否則兩人得到的獎(jiǎng)金將會(huì)是0,也就是說(shuō)按照“理性經(jīng)濟(jì)人”的假設(shè),得到1元的效用大于得到0元的效用,那么B就會(huì)同意A的方案。但是事實(shí)上不是如此,設(shè)想一下,在如此懸殊的比例下,如果換成你是B,你也會(huì)覺(jué)得太不公平了,A為什么可以拿走那么多的獎(jiǎng)金,所以你會(huì)拒絕接受B提出的方案,假如將角色換一下,由你來(lái)提出方案,大部分會(huì)選擇給B50元,這樣的話,B會(huì)更容易接受,可這種想法不是所有人的想法,任何的推測(cè)就顯得毫無(wú)意義,就必須通過(guò)實(shí)驗(yàn)的方法來(lái)找尋其中的規(guī)律。
為此,我做了這樣一個(gè)關(guān)于“最后通牒博弈”的實(shí)驗(yàn),我選擇了45個(gè)人作為我的實(shí)驗(yàn)對(duì)象,事先不給他們?nèi)魏蜗拗?,由他們自由選擇可以分配的方案,即為B提出一個(gè)可以接受的方案,實(shí)驗(yàn)的結(jié)果是31人選擇將該筆獎(jiǎng)金平分,即A和B各得50元,還有8人提出的方案是給B大于給自己的獎(jiǎng)金,即x=51 得49元, 另有5人選擇給與B更多的獎(jiǎng)金,即使A得到的獎(jiǎng)金更少,否則B會(huì)拒絕接受A提出的方案,在這次的實(shí)驗(yàn)中只有1人選擇了給B最少的獎(jiǎng)金,即x=1,A得99元。按照“理性經(jīng)濟(jì)人”的假設(shè),那么我的這次實(shí)驗(yàn)結(jié)果完全和“理性經(jīng)濟(jì)人”假設(shè)不同,即x較小的時(shí)候,人們是會(huì)拒絕這種方案的,不是每一個(gè)人都是“理性經(jīng)濟(jì)人”。
由于我選擇的實(shí)驗(yàn)對(duì)象的樣本數(shù)量太少,也沒(méi)有完全考慮到各個(gè)方面的原因,所以實(shí)驗(yàn)的結(jié)果并不能很大程度上支持我的看法,但是我們通過(guò)“最后通牒博弈”的實(shí)驗(yàn)可以發(fā)現(xiàn),現(xiàn)有經(jīng)濟(jì)理論的假設(shè)是有問(wèn)題的,并不是所有的假設(shè)都正確,像“理性經(jīng)濟(jì)人”假設(shè)就不一定正確,說(shuō)明人們?cè)跊Q策中考慮的除了利益之外還有其他的因素,不是完全從本身利益出發(fā)的。由于信息的不對(duì)稱、獎(jiǎng)金的金額、公平性等因素會(huì)導(dǎo)致人們的選擇不同,文化的差異也會(huì)導(dǎo)致人們的選擇不同,因此不同國(guó)家的人們選擇的分配方案是不同的,也就表明了與“理性經(jīng)濟(jì)人”的假設(shè)是不同的。而我們可以利用更加規(guī)范化的實(shí)驗(yàn)使實(shí)驗(yàn)具有可重復(fù)性和可控性,所以在類似地條件下,不管誰(shuí)參與的實(shí)驗(yàn)都可以得到相類似的結(jié)果。
實(shí)驗(yàn)經(jīng)濟(jì)學(xué)涉及了很多的實(shí)驗(yàn),涉足的領(lǐng)域有:個(gè)體決策實(shí)驗(yàn)、博弈實(shí)驗(yàn)、市場(chǎng)實(shí)驗(yàn)、拍賣實(shí)驗(yàn)、風(fēng)洞實(shí)驗(yàn)等等,在實(shí)驗(yàn)經(jīng)濟(jì)學(xué)方面,需要更多的實(shí)驗(yàn)經(jīng)濟(jì)學(xué)家做出更多的實(shí)驗(yàn),以驗(yàn)證經(jīng)濟(jì)學(xué)的合理性。
3 實(shí)驗(yàn)經(jīng)濟(jì)學(xué)的意義
實(shí)驗(yàn)經(jīng)濟(jì)學(xué)的興起是經(jīng)濟(jì)學(xué)方法論上的重大變革,已經(jīng)逐漸進(jìn)入到主流的經(jīng)濟(jì)學(xué)當(dāng)中,通過(guò)實(shí)驗(yàn)可以讓人們更好的明白其中的道理。
一直以來(lái),我們知道實(shí)證方法是主流經(jīng)濟(jì)學(xué)的研究方法,它的范式就是提出理論假設(shè)并力圖避免和消除人們行為或經(jīng)濟(jì)關(guān)系中的不確定因素,然后在理論假設(shè)上建立數(shù)學(xué)模型并推導(dǎo)出主要的結(jié)論,最后對(duì)理論結(jié)果進(jìn)行經(jīng)驗(yàn)實(shí)證,由此展開(kāi)深入的理論分析。其實(shí),這樣的方法有其科學(xué)合理的一面,但是也存在著缺陷,即理論的假設(shè)和數(shù)學(xué)的推導(dǎo)往往會(huì)排除掉人們行為中的非理性行為和不確定因素,是以人們?yōu)椤袄硇越?jīng)濟(jì)人”為前提假設(shè)的。實(shí)驗(yàn)經(jīng)濟(jì)學(xué)就繼承了自然科學(xué)的實(shí)證主義,產(chǎn)生了重大的意義。
第一,實(shí)驗(yàn)經(jīng)濟(jì)學(xué)是以人們可以非理性、有偏好的行為人取代了以往的“理性經(jīng)濟(jì)人”假說(shuō),通過(guò)數(shù)理統(tǒng)計(jì)的方法來(lái)取代單純的數(shù)學(xué)推導(dǎo),解決以往實(shí)證研究的高度抽象的與我們現(xiàn)實(shí)世界不一樣的問(wèn)題。
第二,實(shí)驗(yàn)經(jīng)濟(jì)學(xué)可以在實(shí)驗(yàn)室里進(jìn)行實(shí)驗(yàn)論證,同時(shí)可以操控實(shí)驗(yàn)條件和實(shí)驗(yàn)變量,排除那些非關(guān)鍵因素和不確定因素對(duì)實(shí)驗(yàn)的影響,也就克服了經(jīng)驗(yàn)檢驗(yàn)的不可控性的缺陷。
第三,實(shí)驗(yàn)經(jīng)濟(jì)學(xué)可以重復(fù)實(shí)驗(yàn)來(lái)進(jìn)一步論證,用現(xiàn)實(shí)的數(shù)據(jù)代替歷史數(shù)據(jù),那就克服了以往的經(jīng)濟(jì)檢驗(yàn)的不可重復(fù)性,使得經(jīng)濟(jì)學(xué)理論會(huì)更加具有說(shuō)服力。
第四,實(shí)驗(yàn)經(jīng)濟(jì)學(xué)的興起促進(jìn)了現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)理論的發(fā)展,拓展了經(jīng)濟(jì)理論的研究成果,同時(shí)使經(jīng)濟(jì)學(xué)的研究更具有實(shí)踐性和趣味性,把人們的決策行為當(dāng)作了研究的對(duì)象,讓人們參與到實(shí)驗(yàn)環(huán)境之中,使人們更具有機(jī)會(huì)分析他們親身參與所產(chǎn)生的信息,把一些經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的過(guò)程納入到了研究領(lǐng)域當(dāng)中,以便于人們發(fā)現(xiàn)更符合現(xiàn)實(shí)的經(jīng)濟(jì)規(guī)律。
第五,實(shí)驗(yàn)經(jīng)濟(jì)學(xué)的文獻(xiàn)增長(zhǎng)迅速,在《經(jīng)濟(jì)學(xué)文獻(xiàn)雜志》的分類體系中增加了一個(gè)專門的項(xiàng)目——實(shí)驗(yàn)經(jīng)濟(jì)學(xué)方法,催生出了新的經(jīng)濟(jì)學(xué)科。
4 實(shí)驗(yàn)經(jīng)濟(jì)學(xué)的問(wèn)題和局限
實(shí)驗(yàn)經(jīng)濟(jì)學(xué)真正意義上的發(fā)展是從20世紀(jì)60年代至今,僅僅四十多年的時(shí)間,仍然是一門新興的學(xué)科,當(dāng)然也存在著一些不完善的方面,盡管我們知道有部分的實(shí)驗(yàn)確實(shí)取得十分成功,但是實(shí)驗(yàn)經(jīng)濟(jì)學(xué)的局限性也必須引起我們的重視。
作為一門新興的學(xué)科,實(shí)驗(yàn)經(jīng)濟(jì)學(xué)家們不單單要掌握好經(jīng)濟(jì)學(xué),還要系統(tǒng)的了解實(shí)驗(yàn)所要涉及到的相關(guān)的專業(yè)技術(shù)知識(shí),我們知道,實(shí)驗(yàn)經(jīng)濟(jì)學(xué)的目的是要研究現(xiàn)今的經(jīng)濟(jì),揭示現(xiàn)今經(jīng)濟(jì)運(yùn)行和人們行為的規(guī)律,但是即使實(shí)驗(yàn)也不可能完全地模擬現(xiàn)實(shí)的生活。如果與現(xiàn)實(shí)越接近,就需要引入更多的變量,實(shí)驗(yàn)的控制難度就會(huì)加大,使得實(shí)驗(yàn)會(huì)越來(lái)越難控制,使數(shù)據(jù)最后也更加難以處理,得不到實(shí)驗(yàn)想要得到的結(jié)果。
實(shí)驗(yàn)經(jīng)濟(jì)學(xué)中,實(shí)驗(yàn)的參與者的主觀性將會(huì)影響到實(shí)驗(yàn)的真實(shí)性和有效性,實(shí)驗(yàn)經(jīng)濟(jì)學(xué)家在設(shè)計(jì)實(shí)驗(yàn)方案的時(shí)候,不能夠完全排除個(gè)人的偏好和非理性行為,那些實(shí)驗(yàn)參與者在實(shí)驗(yàn)時(shí)有可能會(huì)考慮設(shè)計(jì)實(shí)驗(yàn)方案的人,從而有意識(shí)地完成實(shí)驗(yàn)的期望,導(dǎo)致實(shí)驗(yàn)的不真實(shí),這樣的主觀因素將是對(duì)實(shí)驗(yàn)的極大挑戰(zhàn),也就會(huì)造成許多相同的實(shí)驗(yàn)由不同的實(shí)驗(yàn)者設(shè)計(jì)或者不同的實(shí)驗(yàn)參與者執(zhí)行就有可能得出完全不同的結(jié)果,得出不同的研究結(jié)論。
因此,許多著名的實(shí)驗(yàn)都存在這樣的問(wèn)題,相同的實(shí)驗(yàn)由不同的研究者設(shè)計(jì)或者由不同的實(shí)驗(yàn)參與者執(zhí)行就有可能得出不同的結(jié)論,目前還沒(méi)有好的系統(tǒng)和方法可以解決這一問(wèn)題。
5 總結(jié)
隨著經(jīng)濟(jì)學(xué)的發(fā)展,經(jīng)濟(jì)學(xué)較早地配備了獨(dú)立的理論體系,但是與其相應(yīng)的實(shí)驗(yàn)檢驗(yàn)卻相對(duì)滯后,實(shí)驗(yàn)經(jīng)濟(jì)學(xué)一經(jīng)產(chǎn)生,立即顯示出它的蓬勃生命力,隨著實(shí)驗(yàn)經(jīng)濟(jì)學(xué)的發(fā)展和社會(huì)的實(shí)際需要,實(shí)驗(yàn)經(jīng)濟(jì)學(xué)將會(huì)轉(zhuǎn)而會(huì)解決更為實(shí)際的經(jīng)濟(jì)問(wèn)題。實(shí)驗(yàn)經(jīng)濟(jì)學(xué)和其他經(jīng)濟(jì)學(xué)理論學(xué)派不同,它不是以相對(duì)獨(dú)特的理論體系為特征,而是對(duì)經(jīng)濟(jì)學(xué)研究方式的革新。
實(shí)驗(yàn)經(jīng)濟(jì)學(xué)是研究人們行為的經(jīng)濟(jì)學(xué),它的進(jìn)一步發(fā)展需要其他的學(xué)科的共同發(fā)展,它揭示了古典經(jīng)濟(jì)學(xué)的缺陷,并且為此提出了經(jīng)濟(jì)學(xué)的前進(jìn)方向,實(shí)驗(yàn)經(jīng)濟(jì)學(xué)是發(fā)展歷史比較短的一門新興的經(jīng)濟(jì)學(xué)學(xué)科,是一門實(shí)驗(yàn)的學(xué)科,具有強(qiáng)大的生命力。因此,我們知道,隨著實(shí)驗(yàn)環(huán)境和實(shí)驗(yàn)條件的進(jìn)一步改善,實(shí)驗(yàn)經(jīng)濟(jì)學(xué)的發(fā)展會(huì)更加完善,一定會(huì)對(duì)主流經(jīng)濟(jì)學(xué)產(chǎn)生更加重大的影響,成為經(jīng)濟(jì)學(xué)研究中必不可少的研究工具。
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[關(guān)鍵字] 行為經(jīng)濟(jì)學(xué) 局限 發(fā)展
一、傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)學(xué)的局限
傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)學(xué)理論有四個(gè)重要的假設(shè),即:信息對(duì)稱、偏好一致、完全自利和完全理性。但市場(chǎng)中發(fā)生的經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象卻幾乎完全違背了這四個(gè)假設(shè)。在現(xiàn)實(shí)生活中,人們發(fā)現(xiàn),要完全達(dá)到這四個(gè)假設(shè)幾乎是完全不可能的。
1.信息對(duì)稱性假設(shè)局限
傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)學(xué)理論的一個(gè)重要假設(shè)就是“信息對(duì)稱”,即在商業(yè)活動(dòng)中買賣雙方都可以無(wú)償?shù)墨@得市場(chǎng)中的全部信息,在交易的過(guò)程中對(duì)信息的了解是全面透明的。但事實(shí)上,信息是一種無(wú)形的但能給經(jīng)濟(jì)人帶來(lái)效用或價(jià)值的資源,它在現(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中是有價(jià)的,信息的獲取也是需要成本的,人們不可能在信息世界中完全收集到對(duì)自己決策有用的信息。由于傳統(tǒng)的經(jīng)濟(jì)學(xué)理論忽略了信息不對(duì)稱性對(duì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)帶來(lái)的巨大影響,使得我們?nèi)粘I钪谐霈F(xiàn)的經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象根本無(wú)法用原有的經(jīng)濟(jì)理論來(lái)解釋,傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)學(xué)發(fā)展受到了一定程度的局限。
2.偏好一致性假設(shè)局限
傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)學(xué)假設(shè)經(jīng)濟(jì)人具有穩(wěn)定的、前后一致的偏好,這種偏好不會(huì)隨著時(shí)間、空間的變化而發(fā)生動(dòng)態(tài)的改變,同時(shí),經(jīng)濟(jì)人能理性地使其偏好效用最大化。但越來(lái)越多的經(jīng)濟(jì)學(xué)家發(fā)現(xiàn),一件事物可以有很多的面向,人們?cè)谡J(rèn)知判斷上可能會(huì)隨時(shí)因收入狀況、社會(huì)潮流、以眾現(xiàn)象、外部環(huán)境的改變而改變。還有許多的發(fā)現(xiàn)都使人們更加懷疑選擇是否能夠反映穩(wěn)定、明確的偏好。而偏好一致性假設(shè)也違背了自然界動(dòng)態(tài)發(fā)展的客觀規(guī)律,使得這一假設(shè)本身就有自己的局限性。
3.完全自利假設(shè)局限
傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)學(xué)假設(shè)人類行為都是自利的,這一自利的行為還會(huì)導(dǎo)致個(gè)人和社會(huì)整體福利水平的最大化。但人們發(fā)現(xiàn),純粹的自利無(wú)法解釋慈善事業(yè)、自愿捐獻(xiàn)、干旱時(shí)的自愿節(jié)水、儲(chǔ)蓄能源以解決能源危機(jī),以及犧牲金錢從而對(duì)不公平的待遇進(jìn)行報(bào)復(fù)等社會(huì)現(xiàn)象,無(wú)法解釋人類生活中許許多多的“非物質(zhì)動(dòng)機(jī)”和“非經(jīng)濟(jì)動(dòng)機(jī)”。因?yàn)槿祟惤?jīng)濟(jì)行為的動(dòng)機(jī)不僅僅只是“自利”,也有情感、觀念導(dǎo)引和“社會(huì)目標(biāo)”引致的成分。社會(huì)中的各種千絲萬(wàn)縷的制約關(guān)系也使得我們完全自利的假設(shè)有很大的局限性。
二、行為經(jīng)濟(jì)學(xué)的發(fā)展及優(yōu)勢(shì)
近年來(lái)諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎(jiǎng)3次授予行為經(jīng)濟(jì)學(xué)家貝克爾、阿克洛夫、斯賓塞、卡尼曼,這說(shuō)明非理性經(jīng)濟(jì)學(xué)由于其對(duì)新經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象的良好解釋已獲得了學(xué)界的廣泛認(rèn)可。
1.行為經(jīng)濟(jì)學(xué)的誕生背景
行為經(jīng)濟(jì)學(xué)的誕生有其學(xué)術(shù)背景。第一,20世紀(jì)中期,大量的行為經(jīng)濟(jì)學(xué)方面的文獻(xiàn)面世。其中,“期望效用理論”和“貼現(xiàn)效用模型”作為“不確定條件”和“跨期選擇”條件下計(jì)算效用值的精確分析工具已經(jīng)被眾多的主流經(jīng)濟(jì)學(xué)家接受。第二,20世紀(jì)60年代,認(rèn)知心理學(xué)得到了突飛猛進(jìn)的發(fā)展,傳統(tǒng)心理學(xué)家所謂的“大腦是一個(gè)刺激-反饋器”的理論已經(jīng)被“大腦是信息處理器”的理論取代。認(rèn)知心理學(xué)家對(duì)與“大腦信息處理器”相關(guān)的很多問(wèn)題(比如,“問(wèn)題解決”、“決策過(guò)程”等)的了解與新古典經(jīng)濟(jì)學(xué)中“效用最大化”問(wèn)題的相關(guān)性很大。此后,有關(guān)方面的比較研究也日益增多。這樣,真正的行為經(jīng)濟(jì)學(xué)產(chǎn)生的條件日益成熟。行為經(jīng)濟(jì)學(xué)理論主要表現(xiàn)為兩個(gè)方面:一方面,它具有傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)學(xué)理論不同的假設(shè)和特色,另一方面,它又表現(xiàn)對(duì)傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)學(xué)理論的新認(rèn)識(shí)和新的挑戰(zhàn)。
2.行為經(jīng)濟(jì)學(xué)的特點(diǎn)及優(yōu)勢(shì)
(1)行為經(jīng)濟(jì)學(xué)的特點(diǎn)
與傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)學(xué)相比,行為經(jīng)濟(jì)學(xué)認(rèn)為:人的行為準(zhǔn)則并非是完全理性的、不動(dòng)感情的自我利益,并不是沒(méi)有道德的科學(xué)。行為經(jīng)濟(jì)學(xué)使我們必須承認(rèn),人也是有性靈的、活潑的一面,人性中也有情感的、非理性的、觀念導(dǎo)致的成分。
(2)行為經(jīng)濟(jì)學(xué)的優(yōu)勢(shì)
行為經(jīng)濟(jì)學(xué)的創(chuàng)新之處就在于將行為分析理論與經(jīng)濟(jì)運(yùn)行規(guī)律有機(jī)結(jié)合,它從實(shí)際出發(fā),打破了傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)理論通過(guò)建立精密的數(shù)學(xué)模型、嚴(yán)格的推理論證來(lái)解釋、研究經(jīng)濟(jì)行為的框架,引入了描述經(jīng)濟(jì)學(xué)的成分,對(duì)傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)學(xué)是一種修正,也是一種補(bǔ)充。因此,行為經(jīng)濟(jì)學(xué)已確立的原理越來(lái)越受到各方面的關(guān)注和興趣。行為經(jīng)濟(jì)學(xué)的崛起,對(duì)傳統(tǒng)主流經(jīng)濟(jì)學(xué)基本理論前提提出了挑戰(zhàn),也進(jìn)行了拓展。
三、行為經(jīng)濟(jì)學(xué)發(fā)展展望
近年來(lái),越來(lái)越多的經(jīng)濟(jì)學(xué)家開(kāi)始涉足行為經(jīng)濟(jì)學(xué)的研究,并形成了多個(gè)分支,其發(fā)展較為活躍的主要表現(xiàn)在以下幾方面:
1.幸福學(xué)
2002年諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎(jiǎng)獲得者、心理學(xué)家卡尼曼教授在發(fā)表獲獎(jiǎng)感言的時(shí)候,特地談到了一位華人學(xué)者、芝加哥大學(xué)商學(xué)院終身教授奚愷元和他的研究成果――幸福學(xué)。
就當(dāng)今社會(huì)而言,雖然近年來(lái)社會(huì)經(jīng)濟(jì)得到了迅速的發(fā)展,人們的物質(zhì)文化生活質(zhì)量得到了極大的提高,但是相對(duì)于物質(zhì)生活的提高而言,人們感覺(jué)到的壓力卻越來(lái)越大,身體素質(zhì)越來(lái)越差,幸福指數(shù)越來(lái)越低。據(jù)統(tǒng)計(jì),目前80%左右的上班族都處于亞健康狀態(tài),人們常常是在用犧牲健康來(lái)?yè)Q取金錢。這不得不使我們來(lái)重新審視我們的發(fā)展模式,究竟以什么為最大化目標(biāo)。對(duì)此而言,奚教授提出了自己的觀點(diǎn)――幸福學(xué)。
其實(shí)人生活在這個(gè)世界上其最終目的就是為了生活過(guò)得幸福,歸根到底人們最終在追求的是生活的幸福,而不是擁有更多的金錢或財(cái)富。即使是從效用最大化出發(fā),對(duì)人本身最大的效用不是財(cái)富,而是幸福本身,這也應(yīng)該是效用本身定義的初衷。奚教授指出,人們到底覺(jué)得幸不幸福取決于許多和絕對(duì)財(cái)富無(wú)關(guān)的因素,包括比較因素、時(shí)間因素、環(huán)境因素以及各種客觀的評(píng)價(jià)等等。我們的最終目標(biāo)不是最大化財(cái)富而是最大化幸福。如何增加社會(huì)的幸福感,解決好經(jīng)濟(jì)發(fā)展與社會(huì)進(jìn)步、人類幸福的關(guān)系,是每個(gè)經(jīng)濟(jì)學(xué)家所面臨的重大課題。
2.神經(jīng)經(jīng)濟(jì)學(xué)
近幾年的研究發(fā)現(xiàn),人們之所以會(huì)在經(jīng)濟(jì)行為中產(chǎn)生非理性決策,與人腦的神經(jīng)生理結(jié)構(gòu)相關(guān)。神經(jīng)經(jīng)濟(jì)學(xué)對(duì)經(jīng)濟(jì)學(xué)的貢獻(xiàn)在于,它放棄了主流經(jīng)濟(jì)學(xué)用以解釋人類行為的各種過(guò)分簡(jiǎn)單的模型,在切實(shí)了解人腦精神活動(dòng)的真實(shí)方式的基礎(chǔ)上,重建經(jīng)濟(jì)學(xué)對(duì)經(jīng)濟(jì)行為的解釋。20世紀(jì)以來(lái)的主流經(jīng)濟(jì)學(xué)始終堅(jiān)持“理性人”假設(shè),認(rèn)為人類具有穩(wěn)定而持續(xù)的偏好,人們據(jù)此作出各種理性的行為決策。在這一框架下,所有明顯不合邏輯的非理,也被解釋為某種理性決策過(guò)程的結(jié)果。但神經(jīng)經(jīng)濟(jì)學(xué)研究發(fā)現(xiàn),當(dāng)人們對(duì)長(zhǎng)期行為進(jìn)行決策時(shí),他們的決策行為的確符合經(jīng)濟(jì)學(xué)教科書(shū)假定的“理性決策”過(guò)程。而面對(duì)短期決策,比如是否立刻進(jìn)行消費(fèi)活動(dòng)時(shí),非理性沖動(dòng)因素在人腦決策中的作用與猩猩毫無(wú)二致。磁共振掃描發(fā)現(xiàn),參與長(zhǎng)期決策的主要是大腦額葉前區(qū)部分,理性思維主要是在人腦的這一部分進(jìn)行。而在短期決策時(shí),大腦邊緣皮層的作用則會(huì)超過(guò)額葉前區(qū),這時(shí)產(chǎn)生的決策更傾向于立即滿足需要的原始狀態(tài)。在談判的情境下,談判者大腦中并非只有額葉前區(qū)皮層處于活躍狀態(tài),大腦皮層深處產(chǎn)生情緒反應(yīng)的區(qū)域同時(shí)也被激活。當(dāng)人們感到受到不公正待遇時(shí),大腦中名為“前腦島”的部分即被激活,產(chǎn)生強(qiáng)烈的情緒波動(dòng),其強(qiáng)度會(huì)超過(guò)額葉前區(qū)皮層產(chǎn)生的理性思維。既然這種初級(jí)大腦活動(dòng)如此強(qiáng)大,由此就不難解釋為什么經(jīng)濟(jì)行為總是會(huì)走樣。
3.實(shí)驗(yàn)經(jīng)濟(jì)學(xué)
長(zhǎng)期以來(lái),西方經(jīng)濟(jì)學(xué)模仿自然科學(xué)的信念十分堅(jiān)定,實(shí)證方法始終是主流經(jīng)濟(jì)學(xué)的研究方法,其范式是提出理論假設(shè)并力圖避免和消除人類行為或經(jīng)濟(jì)關(guān)系中的不確定因素,然后在理論假設(shè)上建立數(shù)學(xué)模型并推導(dǎo)出主要結(jié)論,最后對(duì)理論結(jié)果進(jìn)行經(jīng)驗(yàn)實(shí)證并由此展開(kāi)深入的理論分析。
首先,實(shí)驗(yàn)經(jīng)濟(jì)學(xué)以可犯錯(cuò)誤、有學(xué)習(xí)能力的行為人取代以往的“理性經(jīng)濟(jì)人”假說(shuō),用數(shù)理統(tǒng)計(jì)的方法取代單純的數(shù)學(xué)推導(dǎo),解決以往實(shí)證研究的高度抽象和簡(jiǎn)化與現(xiàn)實(shí)世界不一致的問(wèn)題。
其次,實(shí)驗(yàn)經(jīng)濟(jì)學(xué)家可以再造實(shí)驗(yàn)和反復(fù)驗(yàn)證,用現(xiàn)實(shí)數(shù)據(jù)代替歷史數(shù)據(jù),克服以往經(jīng)驗(yàn)檢驗(yàn)的不可重復(fù)性。
實(shí)驗(yàn)經(jīng)濟(jì)學(xué)的興起促進(jìn)了現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)理論的發(fā)展。實(shí)驗(yàn)經(jīng)濟(jì)學(xué)拓展了經(jīng)濟(jì)理論的研究范圍,將人類決策行為當(dāng)作研究對(duì)象,把經(jīng)濟(jì)運(yùn)行過(guò)程納入到研究領(lǐng)域,從而發(fā)現(xiàn)更符合現(xiàn)實(shí)的經(jīng)濟(jì)規(guī)律。實(shí)驗(yàn)經(jīng)濟(jì)學(xué)的發(fā)展把心理學(xué)和經(jīng)濟(jì)學(xué)有機(jī)聯(lián)系起來(lái)形成行為經(jīng)濟(jì)學(xué)。而且,實(shí)驗(yàn)經(jīng)濟(jì)學(xué)構(gòu)建了連接宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)和微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)的橋梁。
但同時(shí),目前實(shí)驗(yàn)經(jīng)濟(jì)學(xué)取得的主要成果還局限在微觀經(jīng)濟(jì)理論,如何拓展其運(yùn)用領(lǐng)域還有待進(jìn)一步探索。
結(jié)束語(yǔ):行為經(jīng)濟(jì)學(xué)作為傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)學(xué)的延續(xù)和發(fā)展,是經(jīng)濟(jì)學(xué)的一個(gè)年輕分支,它所研究的核心領(lǐng)域和經(jīng)濟(jì)學(xué)是一樣的,即生產(chǎn)力、生產(chǎn)關(guān)系、資源的有效配置以及利益分配問(wèn)題。但它在傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)學(xué)理論的基礎(chǔ)上提出了更新的觀點(diǎn),使得經(jīng)濟(jì)學(xué)更加貼近于生活與現(xiàn)實(shí),而不僅僅是停留在理論研究上。可以預(yù)見(jiàn)的是,隨著近年來(lái)行為經(jīng)濟(jì)學(xué)的逐步完善,它勢(shì)必會(huì)在今后很長(zhǎng)一段時(shí)間內(nèi)影響到經(jīng)濟(jì)學(xué)的發(fā)展方向。
參考文獻(xiàn):
[1]董保民:《信息經(jīng)濟(jì)學(xué)講義》[M].中國(guó)人民大學(xué)出版社,2005年
一
信息經(jīng)濟(jì)學(xué)的產(chǎn)生是對(duì)傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)學(xué)的否定。傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)學(xué)的共同點(diǎn)是以物質(zhì)產(chǎn)品及服務(wù)的生產(chǎn)、流通、分配及相關(guān)活動(dòng)為主要對(duì)象,因而被稱之為物質(zhì)的經(jīng)濟(jì)學(xué)。[1]在傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)學(xué)中,信息如同空氣、陽(yáng)光一樣是充分的,有用而不需要經(jīng)濟(jì)成本。同樣,廠商、消費(fèi)者、投資者和政府等經(jīng)濟(jì)行為者具有“完全信息”,且具有完善的信息接收和信息處理能力,所以經(jīng)濟(jì)行為者的選擇是確定的,信息被排斥在經(jīng)濟(jì)學(xué)之外。然而,在現(xiàn)實(shí)生活中,經(jīng)濟(jì)行為者不僅不具備完全信息,而且處理信息的能力十分有限,這與傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)學(xué)的完全信息假設(shè)發(fā)生了矛盾與沖突。信息經(jīng)濟(jì)學(xué)正是在否定傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)學(xué)的完全信息假定的基礎(chǔ)上建立起來(lái)的。斯蒂格勒在《信息經(jīng)濟(jì)學(xué)評(píng)論》一文中,批判了傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)學(xué)的完全信息假定理論,提出了信息搜尋的概念。斯蒂格勒認(rèn)為,經(jīng)濟(jì)行為主體掌握的初始經(jīng)濟(jì)信息是有限的,是不完全信息,這就決定了經(jīng)濟(jì)主體的經(jīng)濟(jì)行為具有極大的不確定性。經(jīng)濟(jì)主體要做出最優(yōu)決策,必須對(duì)相關(guān)信息進(jìn)行搜尋,而信息搜尋是需要成本的。把信息與成本、產(chǎn)出聯(lián)系起來(lái),提出搜尋概念及其理論方法,是斯蒂格勒對(duì)微觀信息經(jīng)濟(jì)學(xué)的主要貢獻(xiàn)。繼斯蒂格勒之后,著名經(jīng)濟(jì)學(xué)家K·阿羅(K·Arrow)對(duì)不確定性條件下的經(jīng)濟(jì)行為進(jìn)行了開(kāi)拓性研究。他認(rèn)為,信息經(jīng)濟(jì)學(xué)是不確定性存在情況下的經(jīng)濟(jì)學(xué)。在他看來(lái),不確定性具有經(jīng)濟(jì)成本,因而不確定性的減少就是一項(xiàng)收益,所以,可以把信息作為一種經(jīng)濟(jì)物品來(lái)加以分析。阿羅十分簡(jiǎn)潔而深刻地揭示了信息經(jīng)濟(jì)的作用。M·勒姆特(M.Nermuth)對(duì)不完全信息進(jìn)行了精確的數(shù)學(xué)描述,用“信息結(jié)構(gòu)”一詞來(lái)描述經(jīng)濟(jì)決策利用信息的復(fù)雜分布及其與決策的對(duì)應(yīng)關(guān)系,等等。搜尋理論后來(lái)經(jīng)過(guò)薩洛普(S·Sulop)、截維德和馬肯南等人的研究得到系統(tǒng)地發(fā)展,成為微觀信息經(jīng)濟(jì)學(xué)基礎(chǔ)理論之一。眾多著名經(jīng)濟(jì)學(xué)家在不完全信息經(jīng)濟(jì)分析領(lǐng)域的創(chuàng)造性成果,諸如不完全信息條件下的決策、對(duì)策理論、非對(duì)稱信息概念以及價(jià)格分散理論等,使得不完全信息條件下的經(jīng)濟(jì)分析成為一個(gè)獨(dú)具特色的、有巨大影響的經(jīng)濟(jì)學(xué)領(lǐng)域。
隨著人們對(duì)信息經(jīng)濟(jì)的關(guān)注,研究的視野逐漸從微觀領(lǐng)域轉(zhuǎn)向宏觀領(lǐng)域。1962年,弗里茲·馬克盧普《美國(guó)的知識(shí)生產(chǎn)和分配》的出版,標(biāo)志著西方宏觀信息經(jīng)濟(jì)學(xué)的產(chǎn)生。1977年,馬克·波拉特《信息經(jīng)濟(jì)》(九卷本)提出信息經(jīng)濟(jì)測(cè)度的波拉特范式,極大地豐富了西方宏觀信息經(jīng)濟(jì)學(xué)理論。20世紀(jì)80年代后,在美國(guó)、日本、法國(guó)、澳大利亞、英國(guó)和新西蘭等國(guó)學(xué)者的共同努力下,西方宏觀信息經(jīng)濟(jì)學(xué)理論體系日趨成熟。
經(jīng)濟(jì)學(xué)者將信息要素納入發(fā)展經(jīng)濟(jì)學(xué)分析框架中,使宏觀信息經(jīng)濟(jì)學(xué)獲得了與傳統(tǒng)理論截然不同的結(jié)論。羅伯特·索洛在20世紀(jì)50年代創(chuàng)立的生產(chǎn)函數(shù)理論,試圖說(shuō)明經(jīng)濟(jì)發(fā)展取決于投入的資本和勞力數(shù)量。但是,過(guò)去20年世界經(jīng)濟(jì)發(fā)展的事實(shí)并非如此,例如,發(fā)達(dá)國(guó)家增加投資快于增加人數(shù),投資收益并沒(méi)有遞減。針對(duì)這種現(xiàn)象,西方宏觀信息經(jīng)濟(jì)學(xué)理論認(rèn)為,影響經(jīng)濟(jì)長(zhǎng)期增長(zhǎng)的基本要素不僅僅是資本和勞力,而應(yīng)該是四個(gè)基本要素,即資本、非技術(shù)勞力、人力資本和新思想(信息)。由于知識(shí)構(gòu)成生產(chǎn)要素之一,它像資本那樣必須以放棄當(dāng)前消費(fèi)為代價(jià)才能獲得,知識(shí)(教育)滯后將嚴(yán)重影響經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的穩(wěn)定性和長(zhǎng)期性。因此,國(guó)家必須像對(duì)待基礎(chǔ)設(shè)施投資那樣對(duì)知識(shí)及傳播知識(shí)的教育機(jī)構(gòu)進(jìn)行投資。由于知識(shí)投資長(zhǎng)期效用的干預(yù),經(jīng)濟(jì)長(zhǎng)期發(fā)展中可能出現(xiàn)良性循環(huán)趨勢(shì),即投資促進(jìn)知識(shí)生產(chǎn)與傳播,而知識(shí)生產(chǎn)與傳播獲得的效用又促進(jìn)投資。這意味著投資的持續(xù)增長(zhǎng)可以長(zhǎng)期提高某個(gè)國(guó)家的增長(zhǎng)率,這個(gè)結(jié)論正是傳統(tǒng)理論所否定的。目前,發(fā)達(dá)國(guó)家與發(fā)展中國(guó)家之間的最大差別已經(jīng)不在于資本與設(shè)備,而在于知識(shí)與信息。發(fā)展中國(guó)家對(duì)發(fā)達(dá)國(guó)家的依附正在由資本依附轉(zhuǎn)向資本與信息的雙重依附。
信息經(jīng)濟(jì)學(xué)中的不對(duì)稱信息理論是英國(guó)劍橋大學(xué)教授詹姆斯·莫里斯(James Mirleees)和美國(guó)哥倫比亞大學(xué)教授威廉·維克瑞(William Vickery)提出的重要理論。他們分別在20世紀(jì)60年代和70年代,揭示了不對(duì)稱信息對(duì)交易所帶來(lái)的影響,并提出了相應(yīng)對(duì)策。此后30多年來(lái),不對(duì)稱信息理論在經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中的作用越來(lái)越大,由此而產(chǎn)生的對(duì)策理論為經(jīng)濟(jì)活動(dòng)提供了強(qiáng)有力的工具。也正是因?yàn)槿绱?這兩位經(jīng)濟(jì)學(xué)家于1996年獲得了諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎(jiǎng)。2001年,三位美國(guó)經(jīng)濟(jì)學(xué)家又一次因?yàn)樵凇白哌M(jìn)現(xiàn)實(shí)生活的信息經(jīng)濟(jì)學(xué)”研究方面作出的卓越貢獻(xiàn),分享了這一年的諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎(jiǎng)。[2]他們是加州大學(xué)伯克利分校的喬治·阿克洛夫、斯坦福大學(xué)的麥克爾·斯澎斯和哥倫比亞大學(xué)的約瑟夫·斯蒂格利茨。這三位經(jīng)濟(jì)學(xué)家在交易雙方信息不對(duì)稱的假設(shè)之上,建立了一整套經(jīng)濟(jì)學(xué)理論,解釋廠商、工人和消費(fèi)者的行為,奠定了信息經(jīng)濟(jì)學(xué)的基礎(chǔ)。其中,阿克洛夫和斯蒂格利茨教授同時(shí)也是新凱恩斯主義學(xué)派的泰斗。
二
目前,理論界對(duì)信息經(jīng)濟(jì)學(xué)的理論體系研究存在著兩種不同的主張。[3]一種主張是按照現(xiàn)代西方經(jīng)濟(jì)學(xué)的理論,從市場(chǎng)不確定性角度構(gòu)建信息經(jīng)濟(jì)學(xué)的理論框架,另一種主張是按照信息產(chǎn)品的生產(chǎn)與再生產(chǎn)過(guò)程來(lái)構(gòu)建信息經(jīng)濟(jì)學(xué)的理論體系。從研究的整體情況看,前一理論體系似乎更多地為人們所接受。但是即便是按照這一主張來(lái)構(gòu)建信息經(jīng)濟(jì)學(xué)的整體框架,也還存在著兩種不同的思路。
思路一為信息經(jīng)濟(jì)學(xué)“三分法”,即從現(xiàn)代西方經(jīng)濟(jì)學(xué)的傳統(tǒng)框架出發(fā),將信息經(jīng)濟(jì)學(xué)劃分為三個(gè)部分:微觀信息經(jīng)濟(jì)學(xué)、宏觀信息經(jīng)濟(jì)學(xué)和產(chǎn)業(yè)信息經(jīng)濟(jì)學(xué)。微觀信息經(jīng)濟(jì)學(xué)主要以個(gè)別市場(chǎng)主體為基本分析單位,考證信息對(duì)市場(chǎng)均衡、勞動(dòng)市場(chǎng)供給、消費(fèi)者行為以及市場(chǎng)機(jī)制等一系列微觀經(jīng)濟(jì)問(wèn)題的影響,分析信息資源配置和微觀信息市場(chǎng)的效率問(wèn)題。宏觀信息經(jīng)濟(jì)學(xué)則從國(guó)家和世界經(jīng)濟(jì)的層面出發(fā),論證信息對(duì)總供給和總需求的影響,研究信息與財(cái)政政策、金融制度之間的關(guān)系,探討信息在宏觀經(jīng)濟(jì)政策制定中的作用等等。信息產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟(jì)學(xué)著眼于對(duì)信息產(chǎn)業(yè)的分析,主要包括信息技術(shù)產(chǎn)業(yè)化、信息產(chǎn)業(yè)基礎(chǔ)與結(jié)構(gòu)、信息產(chǎn)業(yè)國(guó)際化、信息資源與經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)等方面的內(nèi)容。按照這一思路,信息經(jīng)濟(jì)學(xué)理論體系能夠較好地與傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)學(xué)中的微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)與宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)體系相銜接,不僅能夠清晰地勾畫(huà)出微觀信息經(jīng)濟(jì)學(xué)與宏觀信息經(jīng)濟(jì)學(xué)之間的界限,合理地安排其理論體系與內(nèi)容,而且還能較好地構(gòu)筑信息產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟(jì)學(xué)的體系。在這一思路下,微觀信息經(jīng)濟(jì)學(xué)與宏觀信息經(jīng)濟(jì)學(xué)結(jié)合在一起構(gòu)成理論信息經(jīng)濟(jì)學(xué),而信息產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟(jì)學(xué)則構(gòu)成應(yīng)用信息經(jīng)濟(jì)學(xué)。
思路二為信息經(jīng)濟(jì)學(xué)“二分法”,即按
照市場(chǎng)不確定性原理,將信息經(jīng)濟(jì)學(xué)分為微觀信息經(jīng)濟(jì)學(xué)和宏觀信息經(jīng)濟(jì)學(xué)兩個(gè)部分。與此相適應(yīng),將微觀信息經(jīng)濟(jì)學(xué)作為理論信息經(jīng)濟(jì)學(xué),而把宏觀信息經(jīng)濟(jì)學(xué)作為應(yīng)用信息經(jīng)濟(jì)學(xué)。根據(jù)這一思路構(gòu)建的信息經(jīng)濟(jì)學(xué)理論體系,是將思路一中的微觀信息經(jīng)濟(jì)學(xué)和宏觀信息經(jīng)濟(jì)學(xué)兩部分內(nèi)容歸到一塊為微觀信息經(jīng)濟(jì)學(xué),將廠商行為的不確定性和政府行為的不確定性等問(wèn)題放到一起來(lái)分析。宏觀信息經(jīng)濟(jì)學(xué)則由信息產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟(jì)學(xué)和信息社會(huì)的各種經(jīng)濟(jì)理論組成,以信息技術(shù)的不確定性為基礎(chǔ),分析信息技術(shù)的各種經(jīng)濟(jì)影響和福利效果。這一思路的主張者認(rèn)為,按照這一思路構(gòu)建信息經(jīng)濟(jì)學(xué)的理論框架,可以將信息經(jīng)濟(jì)學(xué)與傳統(tǒng)的微觀與宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)的理論體系加以區(qū)分,并且能夠較好地體現(xiàn)信息產(chǎn)業(yè)在信息經(jīng)濟(jì)學(xué)學(xué)科研究中的重要地位。 三
信息經(jīng)濟(jì)學(xué)中的許多理論,[4]比如委托一理論、信息不對(duì)稱理論等對(duì)我國(guó)經(jīng)濟(jì)體制改革、現(xiàn)代企業(yè)建立以及社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展具有重要的借鑒意義。
首先,信息經(jīng)濟(jì)學(xué)中的委托—理論,對(duì)我國(guó)國(guó)有企業(yè)建立現(xiàn)代企業(yè)制度的改革具有借鑒意義。委托—理論是信息經(jīng)濟(jì)學(xué)的核心內(nèi)容,國(guó)有企業(yè)改革要建立起產(chǎn)權(quán)明晰的現(xiàn)代企業(yè)制度,這一制度正是以合理有效的委托—合同為基礎(chǔ)的。黨的十五屆四中全會(huì)對(duì)國(guó)有企業(yè)改革所作出的一系列戰(zhàn)略部署,比如資產(chǎn)重組、企業(yè)破產(chǎn)與兼并、股份制改造等,都需要有一定的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)“游戲”規(guī)則來(lái)約束和規(guī)范市場(chǎng)行為,這個(gè)規(guī)則就是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)主體共同遵守和不斷創(chuàng)新的委托—合同。
其次,信息經(jīng)濟(jì)學(xué)中的信息不對(duì)稱理論,對(duì)市場(chǎng)主體的經(jīng)濟(jì)決策和加強(qiáng)政府宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控,正確處理好企業(yè)與市場(chǎng)、政府與市場(chǎng)的關(guān)系提供了理論支持。信息經(jīng)濟(jì)學(xué)較為深刻地探討了不完全信息和信息不對(duì)稱條件下市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)行為的兩個(gè)主要現(xiàn)象,即不利選擇和道德風(fēng)險(xiǎn)。無(wú)論是生產(chǎn)者、經(jīng)營(yíng)者還是消費(fèi)者,都面臨著不同形式的不利選擇和道德風(fēng)險(xiǎn)。生產(chǎn)者面臨著消費(fèi)者的大量的、復(fù)雜的道德風(fēng)險(xiǎn)行為,而消費(fèi)者也同樣面臨著由于信息不對(duì)稱帶來(lái)的不利選擇和生產(chǎn)者轉(zhuǎn)移的道德風(fēng)險(xiǎn)。在這種情況下,信息經(jīng)濟(jì)學(xué)所揭示的信息不對(duì)稱理論,無(wú)論對(duì)生產(chǎn)者還是消費(fèi)者,都有助于其作出各自相應(yīng)的選擇與對(duì)策。
關(guān)鍵詞:行為經(jīng)濟(jì)學(xué);實(shí)踐教學(xué);計(jì)量分析;博弈分析
一、引言
新古典效用理論認(rèn)為,不確定條件下的最終效用水平是每種結(jié)果的效用乘以客觀概率加權(quán)后形成的,且在決策過(guò)程中偏好是穩(wěn)定不變的。法國(guó)經(jīng)濟(jì)學(xué)家阿萊(1952)通過(guò)實(shí)驗(yàn)發(fā)現(xiàn),決定期望效用水平的是主觀(而非客觀)概率,而且決策者的偏好是不穩(wěn)定的??崧吞匚炙够?974)從有限理性出發(fā),借助心理實(shí)驗(yàn),形成了一系列的研究成果(如前景理論),標(biāo)志著行為經(jīng)濟(jì)學(xué)的誕生。行為經(jīng)濟(jì)學(xué)的創(chuàng)新發(fā)展是以經(jīng)濟(jì)實(shí)驗(yàn)為基礎(chǔ)的,從國(guó)際上看,美國(guó)等發(fā)達(dá)國(guó)家從20世紀(jì)80年代起,就在一些大學(xué)里設(shè)立了基于行為經(jīng)濟(jì)學(xué)的實(shí)驗(yàn)教學(xué)中心,針對(duì)具體的課程項(xiàng)目,開(kāi)發(fā)專門的創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)實(shí)驗(yàn)平臺(tái),指導(dǎo)學(xué)生的創(chuàng)造發(fā)明活動(dòng)。近年來(lái),國(guó)內(nèi)一些知名院校圍繞行為經(jīng)濟(jì)學(xué)實(shí)驗(yàn)教學(xué)進(jìn)行了系統(tǒng)規(guī)劃和建設(shè),逐漸形成了以實(shí)驗(yàn)心理學(xué)、認(rèn)知神經(jīng)科學(xué)為核心學(xué)科,以個(gè)體和群體行為的心理機(jī)制為主要研究方向的實(shí)驗(yàn)教學(xué)平臺(tái),主要包括行為決策實(shí)驗(yàn)室、腦神經(jīng)實(shí)驗(yàn)室、視覺(jué)認(rèn)知實(shí)驗(yàn)室及人力資源測(cè)評(píng)實(shí)驗(yàn)室,上述實(shí)驗(yàn)教學(xué)平臺(tái)為大學(xué)生創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)活動(dòng)的開(kāi)展提供了有效服務(wù)。雖然國(guó)內(nèi)外知名院校在行為經(jīng)濟(jì)學(xué)實(shí)驗(yàn)教學(xué)方面已經(jīng)形成了比較完整的體系,但對(duì)于國(guó)內(nèi)大多數(shù)高等院校而言,行為經(jīng)濟(jì)學(xué)實(shí)驗(yàn)教學(xué)仍處于起步和發(fā)展階段,許多院校的行為經(jīng)濟(jì)學(xué)實(shí)驗(yàn)教學(xué)主要采取課堂演示、問(wèn)卷抽樣等方法進(jìn)行講授,這樣會(huì)存在以下弊端:首先,學(xué)生僅僅從理論層面感知什么是行為經(jīng)濟(jì)學(xué),無(wú)法深入理解行為經(jīng)濟(jì)學(xué)的本質(zhì)應(yīng)用;其次,教師僅僅通過(guò)演示文稿或課堂問(wèn)卷調(diào)查等方式進(jìn)行實(shí)驗(yàn)教學(xué),無(wú)法將自己授課思路完全展示給學(xué)生,影響實(shí)驗(yàn)教學(xué)質(zhì)量;第三,單一的講授方式難以充分激發(fā)學(xué)生的學(xué)習(xí)興趣,影響實(shí)驗(yàn)教學(xué)效果。因此,利用現(xiàn)代信息技術(shù),通過(guò)學(xué)科交叉實(shí)現(xiàn)實(shí)驗(yàn)方法創(chuàng)新,對(duì)于提升行為經(jīng)濟(jì)學(xué)的教學(xué)質(zhì)量,推進(jìn)大學(xué)生創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)活動(dòng)具有重要的現(xiàn)實(shí)意義。
二、基于計(jì)量分析的行為經(jīng)濟(jì)學(xué)實(shí)驗(yàn)教學(xué)方法創(chuàng)新
自從丹麥經(jīng)濟(jì)學(xué)家弗里西(1930)創(chuàng)設(shè)了計(jì)量經(jīng)濟(jì)學(xué)會(huì)以來(lái),計(jì)量經(jīng)濟(jì)學(xué)得到了廣泛的應(yīng)用,并且隨著現(xiàn)代信息技術(shù)的發(fā)展,計(jì)量方法技術(shù)和方法不斷升級(jí),為經(jīng)濟(jì)實(shí)的開(kāi)展提供了有力的技術(shù)支撐。通過(guò)引入Eviews和Stata等專業(yè)的計(jì)量分析軟件,采用相應(yīng)的計(jì)量方法,對(duì)具體的行為經(jīng)濟(jì)行為經(jīng)濟(jì)學(xué)實(shí)驗(yàn)教學(xué)方法創(chuàng)新研究①田樹(shù)喜韓穎(東北大學(xué)工商管理學(xué)院,遼寧沈陽(yáng)110169)摘要:行為經(jīng)濟(jì)學(xué)是一門以經(jīng)濟(jì)實(shí)驗(yàn)為基礎(chǔ),研究有限理性當(dāng)事人經(jīng)濟(jì)行為決策的新興學(xué)科。目前國(guó)內(nèi)行為經(jīng)濟(jì)學(xué)實(shí)驗(yàn)教學(xué)存在眾多問(wèn)題,急需以現(xiàn)代信息技術(shù)為手段,應(yīng)用計(jì)量分析和博弈分析方法,豐富和創(chuàng)新行為經(jīng)濟(jì)學(xué)的實(shí)驗(yàn)教學(xué),實(shí)現(xiàn)行為經(jīng)濟(jì)學(xué)、計(jì)量經(jīng)濟(jì)學(xué)及經(jīng)濟(jì)博弈論的學(xué)科交叉,提升行為經(jīng)濟(jì)學(xué)實(shí)驗(yàn)教學(xué)質(zhì)量及大學(xué)生創(chuàng)新意識(shí)。關(guān)鍵詞:行為經(jīng)濟(jì)學(xué);實(shí)踐教學(xué);計(jì)量分析;博弈分析學(xué)案例開(kāi)展實(shí)驗(yàn)教學(xué),成為行為經(jīng)濟(jì)學(xué)實(shí)驗(yàn)方法創(chuàng)新的重要方向。通過(guò)與相關(guān)網(wǎng)站建立數(shù)據(jù)鏈接,同時(shí)面向企事業(yè)單位、政策決策部門進(jìn)行走訪調(diào)研,獲得了實(shí)驗(yàn)數(shù)據(jù)資源,并對(duì)原始數(shù)據(jù)進(jìn)行分類和標(biāo)準(zhǔn)化處理,形成了基于經(jīng)濟(jì)行為計(jì)量分析數(shù)據(jù)庫(kù)和案例庫(kù)資源,為行為經(jīng)濟(jì)學(xué)實(shí)踐教學(xué)的方法創(chuàng)新提供基礎(chǔ)支持。
(一)計(jì)量分析方法
計(jì)量經(jīng)濟(jì)學(xué)是一門依據(jù)統(tǒng)計(jì)資料,采用數(shù)學(xué)方法,研究經(jīng)濟(jì)變量之間數(shù)量關(guān)系的交叉學(xué)科。其中,經(jīng)濟(jì)學(xué)為計(jì)量經(jīng)濟(jì)學(xué)提供理論基礎(chǔ),數(shù)學(xué)為計(jì)量經(jīng)濟(jì)學(xué)提供研究方法,統(tǒng)計(jì)學(xué)為計(jì)量經(jīng)濟(jì)學(xué)提供資料數(shù)據(jù)。計(jì)量分析方程主要包括經(jīng)典假設(shè)下的單方程分析方法、聯(lián)立方程分析方法以及時(shí)間序列分析方法等,其中,單方程分析方法研究的是單一經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象,聯(lián)立方程分析方法研究的是經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)問(wèn)題,而時(shí)間序列分析方法是通過(guò)數(shù)據(jù)挖掘經(jīng)濟(jì)變量之間的行為聯(lián)系。由于許多行為經(jīng)濟(jì)學(xué)問(wèn)題都體現(xiàn)出很強(qiáng)的時(shí)序性,所以時(shí)間序列分析方法在行為經(jīng)濟(jì)學(xué)領(lǐng)域應(yīng)用廣泛。時(shí)間序列計(jì)量分析方法主要包括:平穩(wěn)性分析、均值方差分析、協(xié)整分析、因果分析、誤差修正分析等等,應(yīng)用上述時(shí)間序列計(jì)量方法對(duì)市場(chǎng)上的非理性經(jīng)濟(jì)行為進(jìn)行實(shí)驗(yàn)分析具有很強(qiáng)的針對(duì)性。由于金融市場(chǎng)上投資者行為的不確定性和非理性,金融時(shí)間序列經(jīng)常表現(xiàn)出波動(dòng)異常的情況,導(dǎo)致市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)加劇。針對(duì)這一特征,應(yīng)依托自回歸條件異方差(ARCH)系列計(jì)量模型分析方法進(jìn)行創(chuàng)新性實(shí)驗(yàn)設(shè)計(jì)。ARCH模型首先是由恩格爾(1982)最早提出,該模型的主要思想是時(shí)間序列隨機(jī)誤差項(xiàng)的條件方差與它的前期值顯著相關(guān),因此,如果某一時(shí)間序列的本期條件方差與前期隨機(jī)誤差項(xiàng)線性關(guān)系通過(guò)顯著性檢驗(yàn),說(shuō)明該時(shí)間序列的波動(dòng)存在顯著的自相關(guān)效應(yīng),形成非理性的波動(dòng)積聚。為了規(guī)避ARCH模型中多個(gè)解釋變量之間可能產(chǎn)生的多重共線性,勃列斯福(1986)提出了廣義自回歸條件異方差(GARCH)模型,來(lái)分析時(shí)間序列條件方差的波動(dòng)特征。恩格爾(1991)進(jìn)一步拓展了指數(shù)型廣義自回歸條件異方差(EGARCH)模型來(lái)計(jì)量時(shí)間序的非對(duì)稱波動(dòng)效應(yīng)。下面本文以行為經(jīng)濟(jì)學(xué)中“羊群效應(yīng)”為例,闡述ARCH系列模型計(jì)量方法在行為經(jīng)濟(jì)學(xué)實(shí)驗(yàn)教學(xué)的創(chuàng)新應(yīng)用。
(二)實(shí)驗(yàn)案例分析
“羊群效應(yīng)”原指牛、羊等動(dòng)物成群地覓食、活動(dòng)的行為,引申到人類社會(huì)是指某(類)決策者與大多數(shù)人一樣去思考、感覺(jué)和行動(dòng)。學(xué)者們將“羊群效應(yīng)”定義為后繼者在觀察到前面行動(dòng)者行為的條件下,會(huì)做出獨(dú)立于個(gè)人思考的盲從決策。“羊群效應(yīng)”可能是理性的,也可能是非理性的;可能是有意的,也可能是無(wú)意的。金融市場(chǎng)在這種群體活動(dòng)的狀態(tài)下,行為人必然經(jīng)常受到其他行為人和整個(gè)行為環(huán)境的影響,產(chǎn)生攀比、模仿及互相傳染的行為傾向。在市場(chǎng)出現(xiàn)突發(fā)事件的過(guò)程中,這種非理性的從眾行為會(huì)達(dá)到相當(dāng)高的程度,眾多同方向的預(yù)期導(dǎo)致價(jià)格偏離均衡,并形成套利限制。在心理的作用下,這種非理性無(wú)法互相抵消,反而互相加強(qiáng),由此產(chǎn)生“羊群效應(yīng)”。2015年,中國(guó)股市上演了“過(guò)山車”式行情。年初,受人民銀行量化寬松以及融資融券業(yè)務(wù)拓展等系列利好因素的影響,中國(guó)股市迎來(lái)了杠桿式上漲。以上證綜合指數(shù)為例,該種指數(shù)由3月份最低的3286點(diǎn)上漲到6月份最高的5166點(diǎn),市場(chǎng)上形成了“追漲”羊群效應(yīng)。但從6月中旬開(kāi)始,以人民銀行出重拳清理配資為導(dǎo)火索,中國(guó)股市開(kāi)始急速下跌,到8月下旬,上證綜合指數(shù)又跌至2850點(diǎn),市場(chǎng)形成了“殺跌”的羊群效應(yīng)。針對(duì)中國(guó)股市在2015年投資者非理性的“羊群效應(yīng)”案例,本實(shí)驗(yàn)組織學(xué)生收集股票市場(chǎng)實(shí)驗(yàn)數(shù)據(jù),借助Eviews軟件進(jìn)行實(shí)驗(yàn)分析:首先采用ARCH系列模型檢驗(yàn)股票市場(chǎng)的波動(dòng)積聚效應(yīng),進(jìn)一步利用EGARCH模型檢驗(yàn)市場(chǎng)上是否發(fā)生了非對(duì)稱波動(dòng)的杠桿效應(yīng),隨后,以實(shí)驗(yàn)結(jié)果為依據(jù),從投資者的行為心理視角分析“羊群效應(yīng)”的形成原因。通過(guò)上述實(shí)驗(yàn)教學(xué),可以使學(xué)生直觀地分析股票市場(chǎng)的暴漲暴跌以及投資者的行為心理,實(shí)現(xiàn)計(jì)量經(jīng)濟(jì)學(xué)和行為經(jīng)濟(jì)學(xué)的交叉結(jié)合運(yùn)用,提高實(shí)驗(yàn)教學(xué)效率。
三、行為經(jīng)濟(jì)學(xué)實(shí)驗(yàn)教學(xué)博弈方法創(chuàng)新設(shè)計(jì)
傳統(tǒng)微觀經(jīng)濟(jì)理論認(rèn)為,市場(chǎng)上信息是充分和對(duì)稱的,市場(chǎng)這只看不見(jiàn)的手,會(huì)引導(dǎo)人們?cè)谧非髠€(gè)人利益最大化時(shí),也實(shí)現(xiàn)集體利益最大化,因此,個(gè)人理性與集體理性不存在沖突。博弈論認(rèn)為,信息的不充分和不對(duì)稱是常態(tài),個(gè)人理性與集體理性也經(jīng)常存在沖突,經(jīng)濟(jì)學(xué)應(yīng)針對(duì)人與人之間的行為關(guān)系進(jìn)行直接研究。自從美國(guó)數(shù)學(xué)家納什(1950)開(kāi)創(chuàng)了非合作博弈研究范式以來(lái),博弈論得到了廣泛的應(yīng)用,博弈分析方法也成為行為經(jīng)濟(jì)實(shí)驗(yàn)創(chuàng)新的重要方面。應(yīng)用博弈分析方法開(kāi)展行為經(jīng)濟(jì)學(xué)實(shí)驗(yàn)教學(xué)需要引入Z-tree和Matlab等專業(yè)軟件,同時(shí),行為博弈實(shí)驗(yàn)教學(xué)還需要借助130相關(guān)的心理實(shí)驗(yàn)設(shè)備作為實(shí)驗(yàn)平臺(tái)。
(一)博弈分析方法
博弈(game)是指一些個(gè)人或組織,面對(duì)一定的環(huán)境條件,在一定的規(guī)則下,同時(shí)或先后,一次或多次,進(jìn)行策略選擇并加以實(shí)施的過(guò)程?;趯?duì)參與人的理性假設(shè)不同,博弈可分為完全理性博弈和有限理性博弈,其中,應(yīng)用于行為經(jīng)濟(jì)分析主要是有限理性博弈分析方法。有限理性意味著博弈方往往不會(huì)在一開(kāi)始就找到最優(yōu)戰(zhàn)略,必須通過(guò)學(xué)習(xí)和試錯(cuò)找到最優(yōu)策略;有限理性也意味著至少有部分博弈方不會(huì)采取完全理性的均衡策略,因此有限理性的均衡策略是不斷調(diào)整和演化的結(jié)果,而不是一次博弈的結(jié)果,且即使達(dá)到了均衡也可能再次偏離。另一方面,基于對(duì)參與人所處信息環(huán)境的假設(shè)不同,博弈論又可分為完全信息博弈和不完全信息博弈,其中,應(yīng)用于行為經(jīng)濟(jì)分析主要是不完全信息博弈分析方法。不完全信息意味著參與人不完全了解對(duì)手的類型和信息狀況,往往依據(jù)貝耶斯條件概率預(yù)測(cè)對(duì)手的策略選擇,因此均衡策略是不確定的,只能以一定的概率出現(xiàn)。下面本文以“歐洲債務(wù)危機(jī)”中當(dāng)事方的行為選擇為例,利用不完全信息環(huán)境下有限理性的博弈分析方法,闡述博弈論在行為經(jīng)濟(jì)學(xué)實(shí)驗(yàn)教學(xué)方法中的創(chuàng)新應(yīng)用。
(二)實(shí)驗(yàn)案例分析
2008年伊始,為應(yīng)對(duì)國(guó)際金融危機(jī)對(duì)本國(guó)經(jīng)濟(jì)的沖擊,希臘政府率先采取擴(kuò)張性財(cái)政政策,由此導(dǎo)致財(cái)政赤字大幅增加。2009年10月,希臘政府宣布,當(dāng)年的財(cái)政赤字將達(dá)到GDP的12%,累計(jì)的公共債務(wù)將達(dá)到GDP的113%,遠(yuǎn)超過(guò)《穩(wěn)定與增長(zhǎng)公約》規(guī)定的3%和60%上限。2009年12月,三大評(píng)級(jí)公司(穆迪、標(biāo)普、惠譽(yù))紛紛下調(diào)希臘債務(wù)評(píng)級(jí),歐債危機(jī)由此拉開(kāi)大幕。歐洲債務(wù)危機(jī)爆發(fā)的長(zhǎng)期原因在于歐洲國(guó)家人口老齡化、高勞動(dòng)力成本等因素導(dǎo)致的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)緩慢。沉重福利負(fù)擔(dān)使社會(huì)支出不斷增加,形成收支缺口,收支缺口擴(kuò)大導(dǎo)致信用風(fēng)險(xiǎn)上升。歐債危機(jī)爆發(fā)的另外一個(gè)重要原因在于歐元區(qū)自身的體制性缺陷,即統(tǒng)一的貨幣政策與獨(dú)立的財(cái)政政策之間的矛盾。歐元誕生后,由歐洲央行制定統(tǒng)一的貨幣政策,歐元區(qū)各成員國(guó)仍保有獨(dú)立的財(cái)政政策,歐洲央行以控制通脹為首要目標(biāo),控制貨幣發(fā)行,這樣面對(duì)金融危機(jī)的沖擊,歐元區(qū)各國(guó)不得已采取財(cái)政擴(kuò)張政策應(yīng)對(duì),導(dǎo)致過(guò)度負(fù)債。面對(duì)債務(wù)危機(jī),歐洲央行和危機(jī)國(guó)均面臨兩難選擇。從行為博弈角度出發(fā),歐洲央行有(救助、不救助)兩種行為策略;危機(jī)國(guó)政府有(緊縮、不緊縮)兩種行為策略。如果歐洲央行采取救助策略,危機(jī)國(guó)的最優(yōu)策略則是不緊縮,但這樣會(huì)導(dǎo)致危機(jī)國(guó)的道德風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題,并會(huì)引發(fā)其他國(guó)家效仿;如果歐洲央行采取不救助策略,危機(jī)國(guó)的最優(yōu)策略則是選擇緊縮策略,但這又會(huì)引起國(guó)內(nèi)民眾的不滿,引發(fā)國(guó)內(nèi)動(dòng)蕩?,F(xiàn)實(shí)中,歐洲央行和危機(jī)國(guó)難以準(zhǔn)確預(yù)測(cè)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的變化,因此處于不完全信息環(huán)境中,同時(shí),面對(duì)不確定的經(jīng)濟(jì)形勢(shì),博弈方難以形成理性決策,因此,歐債危機(jī)爆發(fā)以來(lái),一直在持續(xù)發(fā)酵,各方難以形成均衡的策略選擇。依據(jù)上述分析,本實(shí)驗(yàn)將學(xué)生進(jìn)行相關(guān)分組,逐次分別擔(dān)任歐洲央行和相關(guān)危機(jī)國(guó)角色,利用Z-tree軟件,采用不完全信息有限理性博弈方法分析歐債危機(jī)的形成和蔓延,實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)博弈論與行為經(jīng)濟(jì)學(xué)的有效結(jié)合,拓展行為經(jīng)濟(jì)學(xué)實(shí)驗(yàn)研究方法,激發(fā)學(xué)生創(chuàng)新思維。
四、結(jié)語(yǔ)
在當(dāng)今信息化和大數(shù)據(jù)時(shí)代背景下,利用網(wǎng)絡(luò)信息平臺(tái)和仿真模擬數(shù)據(jù)資源,將計(jì)量經(jīng)濟(jì)學(xué)和經(jīng)濟(jì)博弈論等工具引入行為經(jīng)濟(jì)學(xué)實(shí)驗(yàn)教學(xué)中,能夠有效促進(jìn)經(jīng)濟(jì)學(xué)、管理學(xué)以及心理學(xué)等相關(guān)學(xué)科的交叉融合,為行為經(jīng)濟(jì)學(xué)的實(shí)驗(yàn)教學(xué)方法創(chuàng)新提供了切入點(diǎn),并且取得良好效果。行為經(jīng)濟(jì)學(xué)實(shí)驗(yàn)強(qiáng)調(diào)在經(jīng)濟(jì)研究過(guò)程中的心理學(xué)、管理學(xué)及社會(huì)學(xué)等學(xué)科的引入,但并不拘泥于相關(guān)學(xué)科的固有研究方法,而是銳意創(chuàng)新,尋找更適合自己實(shí)際需要的研究方式,實(shí)現(xiàn)行為經(jīng)濟(jì)學(xué)實(shí)驗(yàn)教學(xué)“從無(wú)到有、從弱到強(qiáng)、從有到優(yōu)”的良性發(fā)展。
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關(guān)鍵詞:理性經(jīng)濟(jì)人;行為經(jīng)濟(jì)學(xué);新古典經(jīng)濟(jì)學(xué)
一、理性經(jīng)濟(jì)人假設(shè)發(fā)展與反思
(一)理性經(jīng)濟(jì)人假設(shè)的價(jià)值扭曲
“經(jīng)濟(jì)人假設(shè)”被提出的最初,自私原則雖然存在于行為主體的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)之中,但并不構(gòu)成行為人處理經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的首要處理原則。亞當(dāng)斯密在他的另一本著作《道德情操論》曾經(jīng)說(shuō)過(guò),人們?cè)谔幚硪恍┥鐣?huì)經(jīng)濟(jì)問(wèn)題的時(shí)候并不總是以自己的利益放在首位,就如同人們會(huì)出于善心去幫助他人,而使自己付出精力或者是金錢卻無(wú)法得到物資上的回報(bào),只是看到受幫助之人感到快樂(lè),便有足夠的滿足感。熊彼特在其撰寫(xiě)的《經(jīng)濟(jì)分析史》中,特別論述了“政治上的個(gè)人主義”概念設(shè)計(jì)存在明顯的缺陷,并用新的另一種概念來(lái)闡述個(gè)體主義方法論并不是包含抽象的邏輯,而只是一種能被現(xiàn)實(shí)運(yùn)用的思維手段,是研究方式中一般形式的存在。經(jīng)濟(jì)學(xué)的理論研究同其他學(xué)科一樣,在社會(huì)發(fā)展的進(jìn)程中不斷實(shí)現(xiàn)自身的理論創(chuàng)新。經(jīng)濟(jì)學(xué)發(fā)展的過(guò)程其實(shí)有著“百家爭(zhēng)鳴”的特點(diǎn),20世紀(jì)30年代經(jīng)濟(jì)學(xué)家把爭(zhēng)論的焦點(diǎn)放在“米塞斯與蘭格之爭(zhēng)”,即計(jì)劃經(jīng)濟(jì)與市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)哪個(gè)更勝一籌,40年代的“哈耶克與凱恩斯之爭(zhēng)”則是聚焦在當(dāng)時(shí)困擾經(jīng)濟(jì)學(xué)家關(guān)于資本主義所特有的商業(yè)周期和經(jīng)濟(jì)危機(jī)該如何應(yīng)對(duì),60年代“兩個(gè)劍橋之爭(zhēng)”,在如何有效分配資源上提出了兩種主要路徑,70年代由于滯漲困擾著全球經(jīng)濟(jì),“滯脹之爭(zhēng)”在貨幣學(xué)派、供應(yīng)學(xué)派、理性預(yù)期學(xué)派之前展開(kāi)論述,及至80年代如何有效的提升國(guó)家經(jīng)濟(jì)活力,出現(xiàn)了發(fā)達(dá)資本主義國(guó)家“私有化運(yùn)動(dòng)”(董志強(qiáng),2016)。新古典經(jīng)濟(jì)學(xué)在人性假設(shè)上不斷向個(gè)體的“價(jià)值”傾向。特別是從20世紀(jì)60年代起,經(jīng)濟(jì)學(xué)的微觀層面對(duì)于博弈論研究的加深,理性經(jīng)濟(jì)人假設(shè)所強(qiáng)調(diào)的利己原則更是被推到更高的一個(gè)檔次。在經(jīng)典博弈論中,博弈的參與者對(duì)面臨的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)所做出的策略決定會(huì)受到其他參與者的影響,這就是概念上的“共同知識(shí)”(Commonknowledge),“理性經(jīng)濟(jì)人”中假設(shè)個(gè)體是絕對(duì)自利的正是“共同知識(shí)”現(xiàn)象存在的基礎(chǔ)。鑒于這種共識(shí)的影響,博弈中的參與者通過(guò)這種似乎與生俱來(lái)的本能來(lái)研究和推測(cè)競(jìng)爭(zhēng)者的策略,然后根據(jù)預(yù)期的變化調(diào)整自己的行為以使自己處于有利地位,產(chǎn)生了雙方在某一行動(dòng)上的行為交流和“納什均衡”。正是建立在互動(dòng)過(guò)程之中,新古典經(jīng)濟(jì)學(xué)個(gè)體主義方法論早已在實(shí)質(zhì)上發(fā)生重大的轉(zhuǎn)變,也就是原本只是“方法論”現(xiàn)在將“個(gè)體”提出出去,從此其成為理論意義上的“個(gè)體”,并且獲得了某種特定假設(shè)的“個(gè)人”——在一切的活動(dòng)中做出盡可能對(duì)自己有利的選擇,并將它轉(zhuǎn)化成為自己的行動(dòng)(葉航,2016)。眾所周知“節(jié)約悖論”(ParadoxofThrift)的提出,是為了研究微觀中的個(gè)人。勤儉節(jié)約是一種美德,可以為個(gè)人增加儲(chǔ)蓄,可以提高人們應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的能力,對(duì)個(gè)人來(lái)說(shuō)這真的是一件好的行為,可從整體,國(guó)家的角度來(lái)說(shuō)卻并不一定是有利的;這是因?yàn)楫?dāng)人們的消費(fèi)水平下降會(huì)引起社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)投資部分的減少,進(jìn)而使國(guó)家的經(jīng)濟(jì)缺乏活力,嚴(yán)重的情況下可能導(dǎo)致國(guó)家的經(jīng)濟(jì)陷入衰退的地步?!肮?jié)約悖論”由于新古典經(jīng)濟(jì)學(xué)假設(shè)存在與實(shí)際經(jīng)濟(jì)行為嚴(yán)重不符合的現(xiàn)象,顯示了新古典經(jīng)濟(jì)學(xué)不單單把“個(gè)體主義方法論”同“整體主義方法論”直接對(duì)立起來(lái),并毅然地選擇前者。
(二)理性經(jīng)濟(jì)人假設(shè)的缺陷
1.完全理性經(jīng)濟(jì)人假設(shè)使經(jīng)濟(jì)學(xué)現(xiàn)實(shí)應(yīng)用受到框定
阿里爾魯賓斯坦(1997)認(rèn)為當(dāng)行為主體能夠掌握所有的信息并能分析,同時(shí)能在任何情況下明確自己的喜好,最終根據(jù)這些結(jié)果的反饋?zhàn)龀龇侠碚撋系男袨?,才能界定成為“理性?jīng)濟(jì)人”。這也就意味著一切事物所有的變化是不需要存在的,形成了一個(gè)靜止的過(guò)程??上攵@樣的研究結(jié)果必然是與現(xiàn)實(shí)的社會(huì)運(yùn)行大相徑庭。然而,包括經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)、創(chuàng)新等在內(nèi)的這些社會(huì)現(xiàn)象都是經(jīng)濟(jì)運(yùn)行中的動(dòng)態(tài)過(guò)程,基于“理性經(jīng)濟(jì)”人這個(gè)假設(shè)基礎(chǔ)來(lái)解釋以上現(xiàn)象,便就存在明顯的矛盾。
2.完全理性經(jīng)濟(jì)人假設(shè)并不符合稀缺性
人類在實(shí)踐的過(guò)程中必然是要消耗資源的。經(jīng)濟(jì)學(xué)的研究正是建立在物資稀缺性的基礎(chǔ)上,資源并不可能根據(jù)人的需要無(wú)限提供,并且人們會(huì)因?yàn)橄忍斓哪芰Φ氖`,無(wú)法自由的獲得和處理信息。一般來(lái)說(shuō),信息總是會(huì)針對(duì)特定的需要而存在。信息的傳遞需要通過(guò)工具來(lái)獲得,有些信息還要為其支付相關(guān)的費(fèi)用,那么信息就成為一件商品了,它是作為人類社會(huì)中的一種資源而存在,必定具備稀缺性。信息繁多的情況下,個(gè)人是無(wú)法來(lái)解析和分辨的,完全信息在現(xiàn)實(shí)中是一種無(wú)法達(dá)到的狀態(tài)(趙志強(qiáng),2018)??梢?jiàn),完全理性經(jīng)濟(jì)人假設(shè)并不能夠與稀缺性這一條件相符合,之間是矛盾的。
3.完全理性經(jīng)濟(jì)人假設(shè)拋開(kāi)了市場(chǎng)和競(jìng)爭(zhēng)的理論
新古典經(jīng)濟(jì)學(xué)為了證明市場(chǎng)在經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中至關(guān)重要的作用,維護(hù)市場(chǎng)的絕對(duì)地位,確立自由市場(chǎng)制度,通過(guò)完全理性經(jīng)濟(jì)人假設(shè)構(gòu)造完全競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)理論,認(rèn)為政府的作用會(huì)使市場(chǎng)的作用減弱。然而,在完全競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)假設(shè)條件之下,理性經(jīng)濟(jì)人具備了現(xiàn)實(shí)世界中個(gè)體所不擁有的四種能力,他們知道市場(chǎng)供求之下運(yùn)行的最佳點(diǎn)。為此他們可以不去了解別人的產(chǎn)能信息就能做出符合自身利益的生產(chǎn)量。所以,整個(gè)社會(huì)的運(yùn)行都在理性人的計(jì)劃之內(nèi),那么市場(chǎng)和計(jì)劃的分配方式并沒(méi)有實(shí)質(zhì)上的區(qū)別。因此,以完全理性假設(shè)的角度來(lái)思考,資源是可以通過(guò)計(jì)劃的方式來(lái)達(dá)到最佳配置的,也就是不需要市場(chǎng)的作用。
二、行為經(jīng)濟(jì)學(xué)與新古典經(jīng)濟(jì)學(xué)比較
理性的經(jīng)濟(jì)主體這一假設(shè)始終存在于傳統(tǒng)新古典經(jīng)濟(jì)學(xué)之中,通常稱“經(jīng)濟(jì)人”或“理性人”假設(shè),這樣就刻畫(huà)出一個(gè)簡(jiǎn)化而又便于描述其行為的經(jīng)濟(jì)主體,基于此進(jìn)一步解釋社會(huì)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行當(dāng)有的現(xiàn)象。在將復(fù)雜問(wèn)題簡(jiǎn)單化的過(guò)程中,無(wú)法避免的便是被錯(cuò)誤使用。最為常見(jiàn)的非合理運(yùn)用,就是為了將復(fù)雜的現(xiàn)實(shí)問(wèn)題通過(guò)理論來(lái)說(shuō)明進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)化,導(dǎo)致的與“理性”相背離情形,比如,起初新古典經(jīng)濟(jì)學(xué)對(duì)小農(nóng)行為的分析和勞動(dòng)力供給曲線向后彎曲的描述。隨著學(xué)者對(duì)經(jīng)濟(jì)學(xué)研究的深入,發(fā)現(xiàn)其實(shí)這些問(wèn)題的出現(xiàn)是源于理性行為的假設(shè)缺乏全面的約束導(dǎo)致的。這些問(wèn)題也從側(cè)面說(shuō)明:對(duì)于經(jīng)濟(jì)學(xué)的研究,不能只是簡(jiǎn)單地將“理性”行為作為所有經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象研究的出發(fā)點(diǎn),要結(jié)合所分析問(wèn)題的經(jīng)濟(jì)主體行為的特有約束條件進(jìn)行合理的“理性”行為假設(shè)。從某種程度上說(shuō),現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)學(xué)的發(fā)展得益于隨著學(xué)科研究的深入,使得學(xué)科基礎(chǔ)假設(shè)的約束條件得到放松。完全理性經(jīng)濟(jì)人假設(shè)在理論上是可以理解的,但在現(xiàn)實(shí)社會(huì)經(jīng)濟(jì)的運(yùn)行過(guò)程中,若想通過(guò)理論來(lái)描述,則會(huì)遇到種種困難。正是基于實(shí)踐的差異,經(jīng)濟(jì)學(xué)家所做出的解釋一般基于這樣的理由:首先,理性的論述是抽象化的概括,又或是經(jīng)濟(jì)主體行為上的平均,并不與現(xiàn)實(shí)中經(jīng)濟(jì)主體的行為存在牢固的聯(lián)系;其次,弗里德曼在某種程度上認(rèn)為理論假定的存在并不都是把現(xiàn)實(shí)因素包括在內(nèi),理性人假定與現(xiàn)實(shí)的不符,并不會(huì)影響根據(jù)這個(gè)理論所推導(dǎo)出來(lái)符合結(jié)論的結(jié)果。正是由于該假設(shè)的缺陷,赫伯特西蒙始終認(rèn)為理性人“完全理性”假定是不能簡(jiǎn)單的接收,應(yīng)該采用“有限理性”進(jìn)行替代,但是,“有限理性”并非一些經(jīng)濟(jì)學(xué)家簡(jiǎn)單的認(rèn)為約束條件下的完全理性,而應(yīng)作為具有特定解釋含義的理論。心理學(xué)作為研究經(jīng)濟(jì)主體個(gè)體行為的有效手段,通過(guò)實(shí)驗(yàn)、調(diào)查等方式挖掘一些行為人對(duì)待經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的偏好、認(rèn)知和策略,而這些正是被理性經(jīng)濟(jì)人假設(shè)所忽略的重要事實(shí)。行為經(jīng)濟(jì)學(xué)的這一學(xué)科通過(guò)將心理學(xué)和經(jīng)濟(jì)學(xué)實(shí)驗(yàn)方法有機(jī)結(jié)合,其實(shí)也是對(duì)理性人假定發(fā)出挑戰(zhàn),從而奠定了其作為經(jīng)濟(jì)學(xué)的又一重要分支?;谛袨榻?jīng)濟(jì)學(xué)的研究方法,和跨領(lǐng)域的學(xué)科合作,往往會(huì)被認(rèn)為是對(duì)新古典經(jīng)濟(jì)學(xué)顛覆,但馬修拉賓(2004)卻不以為然,他認(rèn)為,行為經(jīng)濟(jì)學(xué)的研究結(jié)論不應(yīng)形成新的一套研究體系,而是基于已有的研究理論的框架對(duì)其進(jìn)行改造和豐富。行為經(jīng)濟(jì)學(xué)研究的出發(fā)點(diǎn)是立足于已有的主流假設(shè),特別理性假設(shè)。雖然行為經(jīng)濟(jì)學(xué)無(wú)法完全接收完全理性假設(shè),但并不就等同于認(rèn)為經(jīng)濟(jì)主體始終是非理性的。新古典經(jīng)濟(jì)學(xué)的完全理性假設(shè)存在是有著一定的現(xiàn)實(shí)依據(jù)的,亦是包含了必不可少科學(xué)實(shí)踐的成分,并且符合個(gè)體經(jīng)濟(jì)行為的重要表現(xiàn),經(jīng)濟(jì)主體在很多的場(chǎng)合下都是利己的,在經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中表現(xiàn)的更為明顯。如果否認(rèn)這一點(diǎn),經(jīng)濟(jì)學(xué)研究的框架將受到巨大沖擊,研究意義將變得的黯淡無(wú)光(陳茁,2018)。對(duì)經(jīng)濟(jì)主體行為研究的成果表明,經(jīng)濟(jì)主體在所謂的“理性”指引下追求自身利益最大化的結(jié)果,總是會(huì)受到認(rèn)知及系統(tǒng)性的對(duì)完全理性的偏差。
一、本科生微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)的教學(xué)目的
經(jīng)濟(jì)學(xué)是一門研究人類經(jīng)濟(jì)行為和現(xiàn)象的社會(huì)科學(xué),現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)學(xué)是以微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)為基礎(chǔ)形成的一套邏輯體系。高校本科生微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)教學(xué)的基本目的就是要幫助學(xué)生正確認(rèn)識(shí)現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)學(xué)的邏輯體系。要想實(shí)現(xiàn)讓學(xué)生像經(jīng)濟(jì)學(xué)家一樣思考問(wèn)題,就要求經(jīng)濟(jì)學(xué)教師不僅要講授微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)的基本原理、方法和分析框架,還要培養(yǎng)學(xué)生像經(jīng)濟(jì)學(xué)家那樣具有思考現(xiàn)實(shí)經(jīng)濟(jì)問(wèn)題的能力。在有了明確的價(jià)值判斷和對(duì)所處的經(jīng)濟(jì)環(huán)境、政治環(huán)境和其他約束條件有了清晰認(rèn)識(shí)的基礎(chǔ)上,才能讓學(xué)生能夠運(yùn)用所學(xué)的經(jīng)濟(jì)原理和分析框架來(lái)選擇或建立合適的分析模型,進(jìn)而對(duì)現(xiàn)實(shí)經(jīng)濟(jì)問(wèn)題進(jìn)行分析研究。
二、微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)教學(xué)中存在的問(wèn)題
(一)大量的教學(xué)內(nèi)容。微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)內(nèi)容繁多,集合了大量經(jīng)濟(jì)學(xué)學(xué)家的思想、觀點(diǎn)與研究成果,而經(jīng)濟(jì)學(xué)的發(fā)展也歷時(shí)幾百年,如此繁雜的思想內(nèi)容想在有限的一個(gè)學(xué)期教學(xué)時(shí)間內(nèi)讓學(xué)生了解并掌握,難度之大可想而知?,F(xiàn)在國(guó)內(nèi)很多高校選用中國(guó)人民大學(xué)高鴻業(yè)先生主編的西方經(jīng)濟(jì)學(xué)微觀部分作為主講教材,以這本教材為例,全書(shū)共涉及十一章,很多章節(jié)的講解,至少需要十個(gè)以上學(xué)時(shí)才能完成,而近年來(lái)許多高校的經(jīng)濟(jì)學(xué)課程的總課時(shí)都被不同程度的壓縮,這就更加加重了微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)如此繁多的內(nèi)容卻無(wú)法得到足夠的授課時(shí)間保證的問(wèn)題。
(二)課程內(nèi)容抽象。很多學(xué)生反映在開(kāi)始學(xué)習(xí)微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)的時(shí)候,感到困難和困惑,造成這個(gè)問(wèn)題的原因可能是:首先,微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)是一門研究人類日常生活行為的學(xué)科,它研究個(gè)體單位如何做決策以及這些決策如何相互影響,因此學(xué)習(xí)這門課需要較高的抽象思維,而這門課的開(kāi)課時(shí)間大都在大一下學(xué)期或者是大二的上學(xué)期,基本上是學(xué)生們首先接觸到的一門專業(yè)課,因此由于學(xué)生的前期訓(xùn)練不足,所以往往是帶有更多感性地分析問(wèn)題,缺少理性的分析,尤其是對(duì)于一部分文科學(xué)生以及前期數(shù)學(xué)等學(xué)科學(xué)習(xí)不是很好的學(xué)生而言;第二,微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)既然是解讀人類行為與社會(huì)現(xiàn)象的學(xué)科,就需要一定的社會(huì)經(jīng)驗(yàn)與人生閱歷,很多大學(xué)低年級(jí)的學(xué)生這方面的經(jīng)驗(yàn)是不足的,因此很難形成對(duì)現(xiàn)實(shí)的抽象和解讀的能力,學(xué)習(xí)經(jīng)濟(jì)學(xué)的感覺(jué)自然很難在短時(shí)間內(nèi)形成。所以,學(xué)生在開(kāi)始學(xué)習(xí)微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)的階段容易有學(xué)起來(lái)困難的感覺(jué)。
三、解決的對(duì)策
(一)扎實(shí)的前期課程準(zhǔn)備。在微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)的前期課程設(shè)置上,學(xué)生已經(jīng)具備了邏輯學(xué)、高等數(shù)學(xué)、概率論、線性代數(shù)、統(tǒng)計(jì)學(xué)、大學(xué)英語(yǔ)和計(jì)算機(jī)應(yīng)用等學(xué)科的學(xué)習(xí)基礎(chǔ),這些課程的學(xué)習(xí)是學(xué)習(xí)微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)必要的前期準(zhǔn)備。在經(jīng)濟(jì)學(xué)的教學(xué)當(dāng)中,教師可能面臨的問(wèn)題就是學(xué)生前期課程體系學(xué)習(xí)的不完整或者是部分課程還沒(méi)有開(kāi)課,這種情況對(duì)于微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)的學(xué)習(xí)和教學(xué)無(wú)疑是一種障礙,很多課程的學(xué)習(xí)應(yīng)該在微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)開(kāi)課之前予以完成。
比如,微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)的學(xué)習(xí)過(guò)程中會(huì)遇到非常多的圖表,這就要求學(xué)生除了要看得懂圖表,還能夠正確、熟練地描述圖表,說(shuō)明事物間的聯(lián)系以及發(fā)展的趨勢(shì)。同時(shí),學(xué)生要會(huì)自己動(dòng)手繪制圖表,這種繪制圖表的方法更多的是應(yīng)用計(jì)算機(jī)軟件去繪制,比如excel,明確了變量之間的關(guān)系,采集了正確的數(shù)據(jù),會(huì)應(yīng)用不同的軟件建立數(shù)字型圖表,比如最簡(jiǎn)單的曲線、散點(diǎn)圖、餅形圖、柱形圖等。
另外,我們現(xiàn)階段學(xué)習(xí)微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)的思想和架構(gòu)更多的還是借鑒西方的經(jīng)濟(jì)學(xué)體系,這就要求學(xué)生要想學(xué)好微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)就要有扎實(shí)的英語(yǔ)基礎(chǔ),除了教師課堂的講授以外,教師應(yīng)介紹有代表性的英文版微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)著作讓學(xué)生們課后閱讀和學(xué)習(xí),條件允許的話,應(yīng)對(duì)這門課程實(shí)施雙語(yǔ)教學(xué),或者即使是中文授課,在一般的國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)學(xué)經(jīng)典教材中也有大量的英文詞匯,書(shū)后一般都有專業(yè)詞匯的中英文對(duì)照表,這些都是學(xué)生們應(yīng)該掌握的。
還有,學(xué)生良好的數(shù)學(xué)基礎(chǔ)是學(xué)好微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)的關(guān)鍵,比如微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)中的彈性,線性與非線性的斜率,最大值與最小值,拐點(diǎn)的問(wèn)題等等,基本上每一章都離不開(kāi)高等數(shù)學(xué)微積分的內(nèi)容,還有概率論和數(shù)理統(tǒng)計(jì)的知識(shí),等等。如果涉及到中級(jí)或以上的微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)知識(shí)的話,線性代數(shù)、線性規(guī)劃、數(shù)學(xué)分析等知識(shí)也會(huì)用到。就是說(shuō),系統(tǒng)、完整的數(shù)學(xué)學(xué)習(xí)是學(xué)好微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)的保證,尤其是想要更加深入地研究這門學(xué)科。
(二)培養(yǎng)學(xué)生對(duì)經(jīng)濟(jì)學(xué)的感覺(jué)。培養(yǎng)學(xué)生對(duì)經(jīng)濟(jì)學(xué)的感覺(jué),可以通過(guò)鼓勵(lì)學(xué)生多關(guān)注和了解社會(huì)、經(jīng)濟(jì)時(shí)事,積極參與各項(xiàng)社會(huì)實(shí)踐活動(dòng),培養(yǎng)學(xué)生能夠運(yùn)用學(xué)到的理論知識(shí)解決現(xiàn)實(shí)生活當(dāng)中遇到的問(wèn)題;鼓勵(lì)學(xué)生大量閱讀經(jīng)濟(jì)學(xué)以及經(jīng)濟(jì)學(xué)以外學(xué)科的著作。經(jīng)濟(jì)學(xué)本身就是一門和各門學(xué)科都有聯(lián)系的綜合學(xué)科,他在很大程度上是在利用自然科學(xué)的研究方法來(lái)解決社會(huì)科學(xué)中的問(wèn)題,比如經(jīng)濟(jì)學(xué)中廣泛應(yīng)用的均衡理論,就來(lái)自于物理學(xué);而數(shù)學(xué)的推導(dǎo)是經(jīng)濟(jì)學(xué)分析過(guò)程中必不可少的工具,經(jīng)濟(jì)學(xué)還涉及比如歷史學(xué)、地理學(xué)、法律等其他許多學(xué)科的知識(shí)內(nèi)容。所以,大量的課外閱讀,對(duì)各個(gè)領(lǐng)域知識(shí)的了解有助于學(xué)生擴(kuò)展思維,更好地理解經(jīng)濟(jì)學(xué)。
(三)案例與習(xí)題的運(yùn)用。除了傳授課本上的知識(shí)以外,教師應(yīng)該注重案例的引用,因?yàn)槲⒂^經(jīng)濟(jì)學(xué)是一門研究人類日常生活行為和決策的學(xué)科,所以學(xué)生的學(xué)習(xí)離不開(kāi)案例的分析,正像微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)所研究的規(guī)律和定理基本上都來(lái)自于現(xiàn)實(shí)生活一樣,要使學(xué)生真正理解經(jīng)濟(jì)學(xué)的知識(shí)內(nèi)容,還要讓他們知道每個(gè)知識(shí)點(diǎn)應(yīng)用在實(shí)際生產(chǎn)生活中的意義,以及如何利用所學(xué)的知識(shí)去解決現(xiàn)實(shí)生活中的問(wèn)題。所以,案例的研究和討論在微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)的教學(xué)中是十分必要的。
另外,學(xué)好微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)離不開(kāi)做題,很多學(xué)生反映微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)的理論內(nèi)容和知識(shí)點(diǎn)在聽(tīng)課的過(guò)程中即使都聽(tīng)懂了,但是一旦涉及到做題,剛開(kāi)始的時(shí)候還是會(huì)遇到一些困難,沒(méi)有解題思路或者覺(jué)得和理論部分銜接不上,而經(jīng)過(guò)了習(xí)題訓(xùn)練以后,學(xué)生們對(duì)知識(shí)點(diǎn)的理解則更加深入,也激發(fā)了學(xué)生對(duì)學(xué)習(xí)微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)的興趣。
(四)傳統(tǒng)與現(xiàn)代教學(xué)手段相結(jié)合。多媒體的教學(xué)手段是目前微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)教學(xué)過(guò)程中不可或缺的教學(xué)方法,特別是一些資料、案例和復(fù)雜的圖表通過(guò)多媒體的演示可以節(jié)約大量的時(shí)間,多媒體可以生動(dòng)地將微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)的模型圖直接呈現(xiàn)給學(xué)生,尤其是可實(shí)現(xiàn)一種動(dòng)態(tài)的生成過(guò)程,比如蛛網(wǎng)模型,就可以通過(guò)多媒體的演示將蛛網(wǎng)模型的動(dòng)態(tài)形成過(guò)程演示給學(xué)生。但是,在實(shí)際教學(xué)當(dāng)中發(fā)現(xiàn),如果全部的教學(xué)內(nèi)容都通過(guò)多媒體來(lái)實(shí)現(xiàn),效果也未必就好,比如一些需要數(shù)學(xué)推導(dǎo)過(guò)程的定理和證明,如果只是通過(guò)多媒體的演示,學(xué)生的理解未必深刻,如果通過(guò)教師板書(shū)的書(shū)寫(xiě)推導(dǎo),每個(gè)過(guò)程進(jìn)行詳細(xì)的講解,學(xué)生的理解會(huì)更加深刻,對(duì)一些曲線圖形和方程的討論可鼓勵(lì)學(xué)生運(yùn)用已經(jīng)學(xué)過(guò)的知識(shí)自己進(jìn)行推導(dǎo)或求解,這樣既可以培養(yǎng)學(xué)生自己解決問(wèn)題的能力,又可以節(jié)約有限的教學(xué)時(shí)間。所以,多媒體和傳統(tǒng)的教學(xué)手段相結(jié)合是比較適合微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)的教學(xué)手段。
四、結(jié)論
本文認(rèn)為學(xué)好微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)這門課不僅需要學(xué)生扎實(shí)、完善的前期課程準(zhǔn)備,還要求教師在教學(xué)方法上要靈活多樣,單純以傳統(tǒng)的灌輸式教學(xué)模式很難達(dá)到預(yù)期的教學(xué)效果,這要求教師通過(guò)正確的方法引導(dǎo)學(xué)生運(yùn)用經(jīng)濟(jì)學(xué)的理論和研究方法自己去發(fā)現(xiàn)和解決問(wèn)題,使他們能夠真正的理解經(jīng)濟(jì)學(xué)的理論、掌握經(jīng)濟(jì)學(xué)的思維方式,使學(xué)生產(chǎn)生對(duì)學(xué)習(xí)經(jīng)濟(jì)學(xué)的興趣,并能夠在此基礎(chǔ)上進(jìn)行創(chuàng)新。同時(shí),如果教師能夠聯(lián)系中國(guó)的實(shí)際情況來(lái)進(jìn)行分析和講授,恰當(dāng)?shù)剡\(yùn)用西方經(jīng)濟(jì)學(xué)中的理論和方法來(lái)解釋中國(guó)的經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象,則可以幫助學(xué)生實(shí)現(xiàn)利用西方經(jīng)濟(jì)學(xué)的理論和方法來(lái)解決中國(guó)的經(jīng)濟(jì)問(wèn)題。
[關(guān)鍵詞]行為法經(jīng)濟(jì)學(xué) 法律經(jīng)濟(jì)學(xué) 理性選擇理論 經(jīng)濟(jì)理性 法律實(shí)踐
一、前言
法律經(jīng)濟(jì)學(xué)(Law and Economics)——一個(gè)法學(xué)和經(jīng)濟(jì)學(xué)整合的邊緣學(xué)科,經(jīng)過(guò)短短四十多年的蓬勃發(fā)展,已經(jīng)在法學(xué)、經(jīng)濟(jì)學(xué)理論研究領(lǐng)域及社會(huì)經(jīng)濟(jì)和法律實(shí)踐領(lǐng)域顯現(xiàn)其日益強(qiáng)大的影響力、生命力。一般認(rèn)為,科斯的《社會(huì)成本問(wèn)題》一文(1960)(注:科斯:《社會(huì)成本問(wèn)題》,上海三聯(lián)書(shū)店、上海人民出版社,1994 年。)的發(fā)表,開(kāi)辟了法律經(jīng)濟(jì)學(xué)的新時(shí)代;波斯納《法律的經(jīng)濟(jì)分析》一書(shū)(1972)(注:波斯納:《法律的經(jīng)濟(jì)分析》(第四版),中國(guó)大百科全書(shū)出版社,1992年。)的出版,則標(biāo)志著法律經(jīng)濟(jì)學(xué)進(jìn)入蓬勃發(fā)展期。隨著法律經(jīng)濟(jì)學(xué)研究的深入,我們注意到,法律經(jīng)濟(jì)學(xué)在運(yùn)用經(jīng)濟(jì)學(xué)的理論和方法(注:目前法律經(jīng)濟(jì)學(xué)涉及的經(jīng)濟(jì)理論主要包括:微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)、福利經(jīng)濟(jì)學(xué)、公共選擇理論、交易費(fèi)用分析、比較制度分析等,其中微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)理論是法律經(jīng)濟(jì)學(xué)的經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ);其方法主要有:實(shí)證分析、規(guī)范分析、均衡分析、博弈分析、成本收益分析、供求分析、文化與歷史分析、個(gè)人主義與集體主義分析等。)研究傳統(tǒng)法律問(wèn)題,并因此而激發(fā)人們極大興趣的同時(shí),也逐漸引發(fā)了人們一些質(zhì)疑。典型的例證是,一些學(xué)者從質(zhì)疑有限理性理論到行為經(jīng)濟(jì)學(xué)的形成再到行為法經(jīng)濟(jì)學(xué)概念的提出,(注:Jolls,Sunstein and Thaler(1998),A Behavioral Approach to Law and Economics.Stanford Law Review,Vol.50:pp.1471-1550.他們?cè)谠撐闹惺紫仁褂昧恕?行為法經(jīng)濟(jì)學(xué)(Behavioral Law and Economics)”概念。)他們將矛頭指向法律經(jīng)濟(jì)學(xué)的一個(gè)重要理論根基——理性選擇理論。他們認(rèn)為經(jīng)濟(jì)學(xué)的理性選擇理論具有嚴(yán)重的缺陷,以此為基礎(chǔ)產(chǎn)生的結(jié)論即使不應(yīng)是直接拒絕,也是值得懷疑的。其中,行為法經(jīng)濟(jì)學(xué)論者直接把焦點(diǎn)放在以波斯納為代表的主流法律經(jīng)濟(jì)學(xué)上。到底行為法經(jīng)濟(jì)學(xué)對(duì)目前的主流法律經(jīng)濟(jì)學(xué)將產(chǎn)生何種影響?主流法律經(jīng)濟(jì)學(xué)如何應(yīng)對(duì)行為法經(jīng)濟(jì)學(xué)所揭示的主流法律經(jīng)濟(jì)學(xué)的局限性?法律經(jīng)濟(jì)學(xué)將何去何從?如何把行為法經(jīng)濟(jì)學(xué)應(yīng)用到我國(guó)法律實(shí)踐?本文試圖通過(guò)分析行為法經(jīng)濟(jì)學(xué)與傳統(tǒng)法律經(jīng)濟(jì)學(xué)之間的沖突與協(xié)調(diào)來(lái)探討以上問(wèn) 題。
二、行為法經(jīng)濟(jì)學(xué)的概念
行為法經(jīng)濟(jì)學(xué)的起源可追溯到1974年西蒙(Simon)對(duì)經(jīng)濟(jì)學(xué)中的“理性經(jīng)濟(jì)人”作出了系統(tǒng)的批評(píng)(注:西蒙:《管理行為》,北京經(jīng)濟(jì)學(xué)院出版社,1988年。)和提出“有限理性”的概念,并在隨后的一系列學(xué)術(shù)研究中完善了這一概念,(注:Simon(1982),Models of Bounded Rationality.2 Vol.,Cambridge,Mass.:MIT Press.)認(rèn)為當(dāng)事人在經(jīng)濟(jì)決策過(guò)程中面臨認(rèn)知和計(jì)算能力兩方面的局限性?!坝邢蘩硇浴钡奶岢?,引發(fā)了經(jīng)濟(jì)學(xué)家和心理學(xué)家開(kāi)始聯(lián)袂研究經(jīng)濟(jì)行為的發(fā)生機(jī)制和實(shí)際決策過(guò)程如何影響最終作出 的決策。到20世紀(jì)70年代,丹尼爾??崧―aniel Kahneman)和阿莫斯。特維爾斯基( Amos Tversky)通過(guò)吸收實(shí)驗(yàn)心理學(xué)和認(rèn)知心理學(xué)等領(lǐng)域的最新研究成果,把心理學(xué)和經(jīng)濟(jì)學(xué)有機(jī)結(jié)合起來(lái),重構(gòu)了西方主流經(jīng)濟(jì)學(xué)(特別是新古典經(jīng)濟(jì)學(xué))中的理性選擇模型,形成了真正意義上的“行為經(jīng)濟(jì)學(xué)”學(xué)派。(注:2001年美國(guó)經(jīng)濟(jì)學(xué)會(huì)最高榮譽(yù)—— 克拉克獎(jiǎng)?wù)碌弥黢R修。拉賓(Matthew Rabin)、諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎(jiǎng)得主貝克爾(Gary S.Becker)、阿克洛夫(George A.Akerlof)、卡尼曼為行為經(jīng)濟(jì)學(xué)的代表人。)隨著“經(jīng)濟(jì) 學(xué)帝國(guó)主義”向法學(xué)研究領(lǐng)域的延伸、法律經(jīng)濟(jì)學(xué)研究領(lǐng)域的擴(kuò)張——從市場(chǎng)行為領(lǐng)域到非市場(chǎng)行為領(lǐng)域,法律經(jīng)濟(jì)學(xué)背后的經(jīng)濟(jì)理性選擇理論(主要是新古典主義經(jīng)濟(jì)學(xué))的局限開(kāi)始引起法律經(jīng)濟(jì)學(xué)界的注意。如托馬斯。尤倫(1997)《法和經(jīng)濟(jì)學(xué)中的理性選擇》一文中對(duì)理性選擇理論的批評(píng),(注:作者強(qiáng)調(diào),最近研究認(rèn)知心理學(xué)者和熟悉這方面知識(shí)的經(jīng)濟(jì)學(xué)者們根據(jù)實(shí)驗(yàn)性的與理性選擇理論難以印證的結(jié)果提出了一些問(wèn)題,他們至少?gòu)囊韵滤膫€(gè)方面對(duì)理性選擇理論的含義提出了疑問(wèn):(1)當(dāng)精心設(shè)計(jì)的試驗(yàn)中的主體知道對(duì)合作剩余的分享有違廣泛接受的公平理念時(shí),他們似乎拒絕互利的交換;(2 )在另一些需要進(jìn)行若干個(gè)階段的交易的試驗(yàn)中的主體似乎并不設(shè)計(jì)理性的策略;(3)由于有限理性,絕大多數(shù)決策者的選擇背離了理性選擇理論的預(yù)計(jì),例如那些從事相同價(jià)值的拍賣的主體成了“贏者詛咒”的獵物,并且人們保持著這種狀態(tài),盡管一項(xiàng)其他的選擇可能有利得多;(4)并不像理性選擇理論預(yù)示的那樣,實(shí)驗(yàn)證明人們對(duì)不確定的結(jié) 果不采取決定。)特別是Jolls,Sunstein and Thaler(1998)《法律經(jīng)濟(jì)學(xué)的行為方向 》一文的發(fā)表,標(biāo)志著行為經(jīng)濟(jì)學(xué)正式進(jìn)入法學(xué)研究領(lǐng)域——行為法經(jīng)濟(jì)學(xué)開(kāi)始闖進(jìn)主流法律經(jīng)濟(jì)學(xué)的視野,并悄然啟動(dòng)了法律經(jīng)濟(jì)學(xué)界的“行為革命”。
行為法經(jīng)濟(jì)學(xué)將心理學(xué)的研究視角和理論引入到法律經(jīng)濟(jì)學(xué)分析中,其焦點(diǎn)落在主流經(jīng)濟(jì)學(xué)的某些基本假設(shè)與人類的真實(shí)行為不一致。他們認(rèn)為建立在反映非現(xiàn)實(shí)的人類行為的基本假設(shè)上的分析結(jié)論(注:包括經(jīng)濟(jì)分析與法律經(jīng)濟(jì)學(xué)分析。)會(huì)導(dǎo)致錯(cuò)誤的預(yù)測(cè),通過(guò)運(yùn)用從心理學(xué)、實(shí)證研究、行為實(shí)驗(yàn)中得到的經(jīng)驗(yàn)材料和理論方法來(lái)全面驗(yàn)證理性選擇理論,揭示了眾多“反常現(xiàn)象”。大部分學(xué)者公認(rèn)的行為法經(jīng)濟(jì)學(xué)定義為:運(yùn)用行為科學(xué)和心理學(xué)的成果更好地解釋法律所追求的目標(biāo)以及實(shí)現(xiàn)這些法律目標(biāo)的手段,提高法律經(jīng)濟(jì)學(xué)的預(yù)測(cè)力和解釋力。(注:Jolls, Sunstein and Thaler(1998),A Behavioral Approach to Law and Economics.Stanford Law Review,Vol.50:pp.1471 —1550.他們?cè)谠撐闹惺紫仁褂昧恕靶袨榉ń?jīng)濟(jì)學(xué)(Behavioral Law and Economics)” 概念。)行為法經(jīng)濟(jì)學(xué)的主要觀點(diǎn)是在質(zhì)疑理性選擇理論中的理性預(yù)期、(注:理性預(yù)期概念由穆特(Muth,1961)引入,并由盧卡斯(Lucas)、普累斯科特(Prescott)等學(xué)者完善,他們完善了20世紀(jì)60年代以前對(duì)預(yù)期的定義和建模,并得到廣泛的應(yīng)用,最終形成理性預(yù)期學(xué)派,成為新古典經(jīng)濟(jì)學(xué)中的主流。這里說(shuō)的新古典主義經(jīng)濟(jì)學(xué),嚴(yán)格來(lái)說(shuō),指的是理性預(yù)期新古典主義經(jīng)濟(jì)學(xué)。)效用最大化、穩(wěn)定偏好、擁有充分的信息處理能力四大假設(shè)的基礎(chǔ)上,(注:詳細(xì)論述可參看Thaler(1996),Doing Economics Without Homo Economics,。in Foundations of Research in Economics:How Do Economists Do Economics?(Steven G.Medema and Warren J.Samuels eds.))提出反映人類真實(shí)行為的有限理性、有限意志、有限自利,這些因素會(huì)使人們作出與理性選擇理論相背的決策 ——即“反?,F(xiàn)象”。具體分析及法律例證如下:
1.有限理性。有限理性突破了主流法律經(jīng)濟(jì)學(xué)、經(jīng)濟(jì)學(xué)中的“理性經(jīng)濟(jì)人”的假設(shè), (注:對(duì)“理性經(jīng)濟(jì)人”持異議的論述最早可追溯到經(jīng)濟(jì)學(xué)家凡勃倫,而西蒙的有限理性論可謂對(duì)理性經(jīng)濟(jì)人或理性選擇理論的最權(quán)威的批評(píng)之一。以科斯、威廉姆森等為代表的新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)從交易費(fèi)用角度對(duì)基于理性經(jīng)濟(jì)人假設(shè)的理性選擇理論進(jìn)行了批評(píng),放松了“制度不相關(guān)假設(shè)”,阿羅等信息經(jīng)濟(jì)學(xué)家對(duì)“完全信息”假設(shè)提出了質(zhì)疑,開(kāi)創(chuàng)不完全信息的經(jīng)濟(jì)學(xué)分析,博弈論則進(jìn)一步放松了“獨(dú)立決策”的假設(shè)。此外社會(huì)學(xué)、經(jīng)濟(jì)心理學(xué)等都對(duì)理性選擇理論提出了批評(píng)。霍奇遜:《現(xiàn)代制度主義經(jīng)濟(jì)學(xué)宣言》,北京大學(xué)出版社,1993年。)主張以“有限理性”假設(shè)作為分析基礎(chǔ)。行為法經(jīng)濟(jì)學(xué)認(rèn)為人類行為偏離理性選擇理論的無(wú)限理性主要體現(xiàn)在兩方面:(1)決策過(guò)程中的真實(shí)判斷行為表現(xiàn)出與理性預(yù)期所推斷的無(wú)偏預(yù)測(cè)的系統(tǒng)偏差,即有限理性會(huì)導(dǎo)致人做出判斷 誤差。啟示和偏見(jiàn)(Heuristics and Biases)通過(guò)影響行為人對(duì)未來(lái)時(shí)間的概率判斷, 來(lái)改變行為人的最終決策。這在行為法經(jīng)濟(jì)學(xué)中早已觀察到,并進(jìn)行了分析。啟示具體包括了代表性啟示、現(xiàn)成性啟示;偏見(jiàn)包括過(guò)于自利偏見(jiàn)(Self-serving Bias)、自信偏見(jiàn)、偏見(jiàn)的自我強(qiáng)化、“事后諸葛亮”偏見(jiàn)、固執(zhí)先見(jiàn)、潛意識(shí)偏見(jiàn)等。(注:代表性啟示指行為人夸大事件現(xiàn)象與本質(zhì)之間的認(rèn)識(shí)趨勢(shì)而錯(cuò)誤地做出判斷;現(xiàn)成性啟示指人們是通過(guò)很容易想起的事例來(lái)判斷概率,結(jié)果造成較高權(quán)重被分配給突出或容易記住的信息。自利偏見(jiàn)、自信偏見(jiàn)、偏見(jiàn)的自我強(qiáng)化主要指行為人常盲目認(rèn)為能夠進(jìn)一步改善自身的利益,或人們往往只按照自身的觀念來(lái)表述信息或描述事實(shí)等?!笆潞笾T葛亮”偏見(jiàn)、固執(zhí)先見(jiàn)、潛意識(shí)偏見(jiàn)則分別指人們?cè)谑录鎸?shí)發(fā)生后所做的概率判斷常高于 實(shí)際概率,先入為主,行為人的潛意識(shí)偏見(jiàn)會(huì)導(dǎo)致其作出錯(cuò)誤的概率判斷。參見(jiàn)魏建《行為經(jīng)濟(jì)學(xué)與行為法經(jīng)濟(jì)學(xué):一個(gè)簡(jiǎn)單介紹》,《新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)研究》2003年第2期。) (2)人類決策偏離了理性選擇理論中的預(yù)期效用理論。(注:預(yù)期效用理論是傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)學(xué) 分析的奠基石之一。)其中稟賦效應(yīng)(Endowment Effect)是偏離預(yù)期效用理論的最典型 例子。此外,框架效應(yīng)(Framing Effect)、沉沒(méi)成本(Sunk Cost)與稟賦效應(yīng)一樣,都 對(duì)人類決策產(chǎn)生影響,使得人類決策行為有時(shí)出現(xiàn)與最大化目標(biāo)不一致的現(xiàn)象。(注:Kahneman and Tverskey在“Prospect Theory:An Analysis of Decision Under Risk ”(發(fā)表在1979年Econometrics第47期:263—291)一文中提出“期望理論”(Prospect Theory)作為預(yù)期效用理論的替代,提出了著名的框架效應(yīng)理論以及基本點(diǎn),指出人們 在不同的基準(zhǔn)點(diǎn)上表現(xiàn)出來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)態(tài)度不一,而預(yù)期效用理論認(rèn)為人們的風(fēng)險(xiǎn)態(tài)度不會(huì)隨著基準(zhǔn)點(diǎn)的變化而不同。稟賦效應(yīng)說(shuō)明行為人對(duì)擁有的財(cái)產(chǎn)功利評(píng)價(jià)要高于對(duì)不擁有 的同樣財(cái)產(chǎn),損失厭惡就屬于稟賦效應(yīng)的一種。)
2.有限意志。行為經(jīng)濟(jì)學(xué)已經(jīng)強(qiáng)調(diào),限于有限意志,人們往往不能堅(jiān)持選擇與最大化自身總體效用相一致的行為。行為法經(jīng)濟(jì)學(xué)將有限意志歸結(jié)到(1)習(xí)慣、傳統(tǒng)、嗜好,(2)生理欲望(Cravings)以及(3)多重自我 (Multiple Selves)。這三類因素導(dǎo)致行為人無(wú)法有效控制自己的整體效用、無(wú)法對(duì)多重效用目標(biāo)進(jìn)行排序,最終令決策偏離效用最大化軌跡。如嗜好與習(xí)慣的形成。
3.有限自利。行為人無(wú)論是在經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中還是在法律事務(wù)中,其行為除了表現(xiàn)出不同類型的有限理性、有限的意志力外,還會(huì)表現(xiàn)出有限自利。貝克爾等學(xué)者的研究表明個(gè)體決策在更多的情況下是受社會(huì)規(guī)范、道德規(guī)范等影響,并沒(méi)有完全追求自我利益的實(shí)現(xiàn),而且追求了自我利益以外的東西,比如“公平”、“社會(huì)認(rèn)可”等。Kaplow and Shavell也曾提出人們對(duì)公平的偏好應(yīng)該納入經(jīng)濟(jì)決策等行為決策分析中。(注:可參見(jiàn) Kaplow and Shavell(1994),Why the Legal System is Less Efficient Than the Income Tax in Redistributing Income.Journal of Legal Studies,23:pp.337-681;以及《理性選擇理論與法經(jīng)濟(jì)學(xué)的發(fā)展》一文。)
4.行為法經(jīng)濟(jì)學(xué)在法律中的應(yīng)用。有限理性、有限意志、有限自利理論在經(jīng)濟(jì)學(xué)中已經(jīng)開(kāi)展了一系列的研究——行為金融學(xué)的發(fā)展可見(jiàn)一斑,其在法律經(jīng)濟(jì)學(xué)中的前景明朗。行為法經(jīng)濟(jì)學(xué)試圖將以上論斷融合到法律程序、法律實(shí)體以及和法律體系的分析和改善之中。目前行為法經(jīng)濟(jì)學(xué)已經(jīng)開(kāi)始將有限理性、有限意志、有限自利方面的理論運(yùn)用到法律經(jīng)濟(jì)分析中。其研究成果主要體現(xiàn)在以下四方面(注: Jolls,Sunstein and Thaler(1998),A Behavioral Approach to Law and Economics.Stanford Law Review, Vol.50:pp.1471—1550.他們?cè)谠撐闹惺紫仁褂昧恕靶袨榉ń?jīng)濟(jì)學(xué)(Behavioral Law and Economics)”概念。):
(1)將有限理性分析納入到行為人決策過(guò)程中需要對(duì)不確定事件進(jìn)行概率判斷的法律分析。如環(huán)境立法涉及代表性啟示和現(xiàn)成性啟示的分析;關(guān)于訴訟當(dāng)事人就法院審判結(jié)果進(jìn)行談判可用自利偏見(jiàn)、稟賦效應(yīng)進(jìn)行分析;政府對(duì)相關(guān)法律法規(guī)的宣傳和教育除了可用代表性啟示和現(xiàn)成性啟示的分析外,還能用自信偏見(jiàn)來(lái)研究;契約談判的失敗分析,可以融入自利偏見(jiàn)分析;法律事實(shí)或法律規(guī)則的研究都涉及事后諸葛亮偏見(jiàn)等。
(2)在涉及對(duì)法律后果進(jìn)行評(píng)估的法律行為決策(如制定法律和設(shè)定法律程序)分析中增加有限理性研究。具體體現(xiàn)在:政府對(duì)相關(guān)法律法規(guī)的宣傳和教育需要對(duì)稟賦效應(yīng)、損失規(guī)避進(jìn)行探討;合同法中的強(qiáng)制性條款分析也離不開(kāi)稟賦效應(yīng)的分析。
(3)通過(guò)有限理性分析,鑒別侵權(quán)法的嚴(yán)格責(zé)任和過(guò)失的效率選擇因素:預(yù)防是單方的還是雙方的。因?yàn)檎J(rèn)知能力的錯(cuò)誤判斷和局限及對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)理性行動(dòng)暗示了預(yù)防是單方的還是雙方的之間的區(qū)別。如果損害雙方都采取了防范措施,損害將不太可能發(fā)生,從而減少了發(fā)生事故的社會(huì)成本,但是損害雙方不一定有經(jīng)濟(jì)學(xué)所假設(shè)的算計(jì)能力。即是說(shuō),處理不確定的結(jié)果的認(rèn)知的局限性可能是決定預(yù)防是單方的還是雙方的,相應(yīng)的應(yīng)選擇過(guò)失責(zé)任還是嚴(yán)格責(zé)任的獨(dú)立因素。
(4)有限自利理論應(yīng)用大部分集中在行為人將偏離正常決策軌道的環(huán)境,如為了追求公平與正義等法律規(guī)范所倡導(dǎo)的價(jià)值而愿意承擔(dān)額外的貨幣成本、時(shí)間成本、機(jī)會(huì)成本等。又如訴訟過(guò)程中訴訟雙方各自為追求勝訴或?qū)σ延欣呐袥Q等而力求通過(guò)自身的努力(包括賄賂法官)來(lái)尋求改變法庭審判結(jié)果的機(jī)會(huì),以及法律嚴(yán)禁通過(guò)市場(chǎng)交易規(guī)則(即使這些交易對(duì)當(dāng)事人而言符合成本效益原則)手段來(lái)購(gòu)買人身和精神產(chǎn)品等。
三、行為法經(jīng)濟(jì)學(xué)與主流法律經(jīng)濟(jì)學(xué)的觀點(diǎn)碰撞
我們不難看出,行為法經(jīng)濟(jì)學(xué)以行為經(jīng)濟(jì)學(xué)為理論基石。而主流的法律經(jīng)濟(jì)學(xué)——以波斯納為代表的芝加哥學(xué)派,乃是經(jīng)濟(jì)理性主義假說(shuō)的主要主張者,認(rèn)為法律主體會(huì)以一種理性主義的方式而為法律行為,以新古典主義經(jīng)濟(jì)學(xué)為理論基石。行為法經(jīng)濟(jì)學(xué)與主流法律經(jīng)濟(jì)學(xué)爭(zhēng)論的焦點(diǎn)自然而然地落在經(jīng)濟(jì)理性——理性選擇理論的有效性之上,這也是行為經(jīng)濟(jì)學(xué)與主流經(jīng)濟(jì)學(xué)的爭(zhēng)論焦點(diǎn)。具體來(lái)說(shuō),行為法經(jīng)濟(jì)學(xué)與主流法律經(jīng)濟(jì)學(xué)的觀點(diǎn)碰撞,集中在理性選擇理論假設(shè)條件上——理性預(yù)期、效用最大化、穩(wěn)定偏好、充分的信息處理能力。
(一)理性的程度
在弄清楚行為法經(jīng)濟(jì)學(xué)對(duì)主流法律經(jīng)濟(jì)學(xué)的沖擊之前,有必要分析“理性”之一概念。理性經(jīng)常被認(rèn)為是區(qū)別人與動(dòng)物的自覺(jué)的合乎邏輯的行為過(guò)程。傳統(tǒng)的理性定義主要關(guān)注的是一種做出決定的行為過(guò)程。理性、自覺(jué)等概念在哲學(xué)家、社會(huì)學(xué)家、心理學(xué)家 、經(jīng)濟(jì)學(xué)家那里爭(zhēng)議很大。新古典主義經(jīng)濟(jì)學(xué)家將理性作為一種技術(shù)性術(shù)語(yǔ)來(lái)描述經(jīng)濟(jì)主體的行為特征——行為人擁有必要的能力和知識(shí)去做一致的、效用最大化的選擇,更技術(shù)性地說(shuō),他們將理性定義為滿足偏好完備性公理、反省性公理和傳遞性公理(注:具體分析請(qǐng)參考平新喬《微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)十八講》,北京大學(xué)出版社,2001年,第1—14頁(yè)。),屬于完全理性。由于在學(xué)術(shù)中精確性的要求,理性概念逐漸脫離了其習(xí)慣用法而變的模糊化。經(jīng)濟(jì)學(xué)家中對(duì)于這一前提性假設(shè)是否成立仍有爭(zhēng)議。行為經(jīng)濟(jì)學(xué)家發(fā)現(xiàn),經(jīng)濟(jì)主體的具體行為往往不是新古典主義經(jīng)濟(jì)學(xué)認(rèn)為的那么理性的。(注:波斯納的認(rèn)為,這些無(wú)理性行為只是偶然現(xiàn)象,因而不能被理論化。然而心理分析理論認(rèn)為無(wú)理性行為并不像波斯納認(rèn)為的那樣是任意的,拉康認(rèn)為那是一種固定的可預(yù)見(jiàn)的心理結(jié)構(gòu)。此外,還可以從哲學(xué)認(rèn)識(shí)論、經(jīng)濟(jì)認(rèn)識(shí)論角度分析理性概念。馬濤:《理性崇拜與缺憾 ——經(jīng)濟(jì)認(rèn)識(shí)論批判》,上海社會(huì)科學(xué)院出版社,2000年;米塞斯:《經(jīng)濟(jì)學(xué)的認(rèn)識(shí)論問(wèn)題》,經(jīng)濟(jì)科學(xué)出版社,2002年。)總的來(lái)說(shuō),我們可以將“理性”定義為一種行為方式,這種行為方式滿足(1)適合實(shí)現(xiàn)制定的目標(biāo),(2)而且在給定條件和約束的限度之 內(nèi),這也可稱為是對(duì)經(jīng)濟(jì)理性的定義。
回到主流法律經(jīng)濟(jì)學(xué)和行為法經(jīng)濟(jì)學(xué)中的理性概念。波斯納為代表的主流法律經(jīng)濟(jì)學(xué)將法律經(jīng)濟(jì)學(xué)的實(shí)質(zhì)定義在研究理性選擇行為模式的方法論個(gè)人主義法學(xué),以人的理性化全面發(fā)展為前提的法學(xué)思潮,其堅(jiān)持利益最大化原則,依賴效率標(biāo)準(zhǔn)來(lái)衡量法律制度,認(rèn)為行為人具有完全理性。(注:值得注意的是,波斯納并不認(rèn)為所有的個(gè)人都是理性人,也不認(rèn)為新古典主義經(jīng)濟(jì)學(xué)的這些假設(shè)必然是真的,但堅(jiān)持理性選擇模型是已被經(jīng)驗(yàn)、實(shí)證研究所證明的、非常有效的分析方法和模型。另一方面,法律經(jīng)濟(jì)學(xué)中所說(shuō)的完全理性與新古典主義經(jīng)濟(jì)學(xué)中所說(shuō)的存在差別,前者以制度相關(guān)為前提,后者以制度不相關(guān)為前提??蓞⒖床ㄋ辜{《法律的經(jīng)濟(jì)分析》(第四版),中國(guó)大百科全書(shū)出版社,1992年,第12—20頁(yè)。)而行為法經(jīng)濟(jì)學(xué)中的“有限理性”理論,認(rèn)為行為人受認(rèn)知能力和知識(shí)等因素限制,只能實(shí)現(xiàn)有限的理性。顯而易見(jiàn),主流法律經(jīng)濟(jì)學(xué)與行為法經(jīng)濟(jì)學(xué)均承認(rèn)“理性”概念,分歧在于理性的程度?!断M(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》第8條確保消費(fèi)者的知情權(quán),第16條至25條對(duì)經(jīng)營(yíng)者的義務(wù)進(jìn)行了明確規(guī)定;《產(chǎn)品質(zhì)量法》第26條至39條就生產(chǎn)者、銷售者的產(chǎn)品質(zhì)量責(zé)任和義務(wù)作出具體規(guī)定;這些法律的設(shè)定正是基于消費(fèi)者的理性有限而不是完全理性,從而真正地保證了消費(fèi)者的合法權(quán)益。同樣,各國(guó)對(duì)證券市場(chǎng)上的信息披露都作出嚴(yán)格的規(guī)定和監(jiān)管,其基本假設(shè)也是現(xiàn)實(shí)的有限理性投資者。
正如西蒙所說(shuō),理性選擇主義者看重選擇的結(jié)果而非過(guò)程,行為而非心理;行為經(jīng)濟(jì)學(xué)所主張的有限理性屬于經(jīng)驗(yàn)主義的理性,偏重過(guò)程而非結(jié)果,心理而非行為。新古典主義經(jīng)濟(jì)學(xué)的理性分別與行為法經(jīng)濟(jì)學(xué)中的這種經(jīng)驗(yàn)主義的理性相區(qū)別,可以分別稱其為實(shí)體主義與程序主義(或客觀主義與主觀主義)的二元對(duì)立。程序主義理性認(rèn)為人們只能在其知識(shí)與信息的限度之內(nèi)做出選擇,它需要社會(huì)學(xué)和心理學(xué)的背景??梢哉f(shuō),行為法經(jīng)濟(jì)學(xué)的理性程度假設(shè)更符合現(xiàn)實(shí)世界人類行為模式,也道出了主流法律經(jīng)濟(jì)學(xué)的完全理性假設(shè)的缺陷。
(二)偏好
1中國(guó)經(jīng)濟(jì)學(xué)的目標(biāo)
中國(guó)雖然已經(jīng)初步建立的社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制,但還存在兩個(gè)方面的缺陷:一方面,計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制的核心部分尚未徹底觸動(dòng),深層問(wèn)題沒(méi)有完全解決;另一方面,一些新建立的重大制度仍是框架性的,尚不穩(wěn)固,在具體實(shí)施中還有不少漏洞。因此,建設(shè)一門能反映中國(guó)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制特點(diǎn)和中國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展道路特色的中國(guó)經(jīng)濟(jì)學(xué)是有必要的。這也是中國(guó)經(jīng)濟(jì)學(xué)的根本目標(biāo)所在,而中國(guó)經(jīng)濟(jì)學(xué)的具體目標(biāo)可分為體制結(jié)構(gòu)、經(jīng)濟(jì)運(yùn)行和經(jīng)濟(jì)發(fā)展三個(gè)部分。
體制結(jié)構(gòu)目標(biāo)主要從中國(guó)的漸進(jìn)式改革和社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制上來(lái)分析,所有制結(jié)構(gòu)和個(gè)人收入分配制度及其保障體系較為完善。經(jīng)濟(jì)運(yùn)行目標(biāo)主要包括社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的微觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行目標(biāo)和宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行目標(biāo)。微觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行目標(biāo)主要包括企業(yè)和企業(yè)制度的完善及國(guó)企改革的推進(jìn)、社會(huì)主義市場(chǎng)機(jī)制、市場(chǎng)體系、社會(huì)主義市場(chǎng)秩序和規(guī)則較為完善。宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行目標(biāo)是實(shí)現(xiàn)總供給與總需求及其相互關(guān)系的平衡、宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控目標(biāo)順利實(shí)現(xiàn)、政府職能得到完善等。經(jīng)濟(jì)發(fā)展的目標(biāo)就是在社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)目標(biāo)(包括經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的目標(biāo)和經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)方式等)和經(jīng)濟(jì)發(fā)展目標(biāo)(包括經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式、經(jīng)濟(jì)發(fā)展與經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)、中國(guó)二元經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)、對(duì)外開(kāi)放和經(jīng)濟(jì)全球化的關(guān)系、科學(xué)發(fā)展觀及經(jīng)濟(jì)與社會(huì)的和諧發(fā)展等)。
2中國(guó)經(jīng)濟(jì)學(xué)面臨的困境
2.1經(jīng)濟(jì)學(xué)被邊緣化,研究成果和研究團(tuán)隊(duì)萎縮
在中國(guó)經(jīng)濟(jì)學(xué)被邊緣化,甚至已無(wú)立身之地。目前,高校馬思主義經(jīng)濟(jì)理論課程已被嚴(yán)重壓縮,中國(guó)經(jīng)濟(jì)學(xué)界研究成果,主要是有關(guān)西方經(jīng)濟(jì)學(xué)的內(nèi)容,有關(guān)經(jīng)濟(jì)學(xué)內(nèi)容的不到十分之一;有的雖然打著經(jīng)濟(jì)學(xué)的招牌如《勞動(dòng)價(jià)值論》,卻在宣揚(yáng)資產(chǎn)階級(jí)要素價(jià)值論的觀點(diǎn)。
其次,經(jīng)濟(jì)學(xué)專業(yè)的研究生對(duì)經(jīng)濟(jì)學(xué)的學(xué)習(xí)不感興趣,更談不上研究。在西北大學(xué)經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院十七年招收的330名博士生中,他們?cè)趯W(xué)期間發(fā)表的經(jīng)濟(jì)學(xué)論文一千多篇,其中真正研究經(jīng)濟(jì)學(xué)的不到10篇。經(jīng)濟(jì)學(xué)專業(yè)的教學(xué)隊(duì)伍中從事經(jīng)濟(jì)學(xué)的教學(xué)與研究者也日益縮小。
2.2中國(guó)經(jīng)濟(jì)學(xué)傳統(tǒng)教學(xué)體系與教學(xué)方式嚴(yán)重滯后于國(guó)際化要求
改革開(kāi)放以來(lái),中國(guó)經(jīng)濟(jì)學(xué)教學(xué)體系與教學(xué)方式改革有了長(zhǎng)足的發(fā)展。但教學(xué)體系與教學(xué)方式仍嚴(yán)重滯后于國(guó)際上經(jīng)濟(jì)學(xué)專業(yè)的新發(fā)展。首先,教學(xué)內(nèi)容重復(fù)。以經(jīng)濟(jì)學(xué)專業(yè)學(xué)生為例,大學(xué)本科階段學(xué)習(xí)的政治經(jīng)濟(jì)學(xué)內(nèi)容在高中就曾經(jīng)完整的學(xué)習(xí)過(guò),研究生階段則開(kāi)設(shè)專題性課程,但在體系性、知識(shí)抽象性程度上基本沒(méi)有差異。其次,理論體系被人為割裂。一是將政治經(jīng)濟(jì)學(xué)從體系中分割出來(lái)。二是政治經(jīng)濟(jì)學(xué)資本主義部分和社會(huì)主義部分在范疇與原理上沒(méi)有科學(xué)銜接,尚未建立整體的政治經(jīng)濟(jì)學(xué)體系。再就是,教學(xué)方式的“封閉性”。當(dāng)前中國(guó)經(jīng)濟(jì)學(xué)教學(xué)缺少足夠的教學(xué)參觀或社會(huì)調(diào)查等課外活動(dòng)。
2.3經(jīng)濟(jì)理論脫離經(jīng)濟(jì)現(xiàn)實(shí),教學(xué)方式扼殺學(xué)生的創(chuàng)新精神
首先,理論脫離經(jīng)濟(jì)現(xiàn)實(shí),難以滿足本土化的要求。經(jīng)濟(jì)學(xué)是一門社會(huì)科學(xué),理論來(lái)源于實(shí)踐,目前,中國(guó)經(jīng)濟(jì)學(xué)的教學(xué)方法基本上都是教師選定一本教材,以教材為中心開(kāi)展教學(xué)活動(dòng)。國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)學(xué)教材出版周期一般較長(zhǎng),教材內(nèi)容與現(xiàn)實(shí)經(jīng)濟(jì)問(wèn)題極易產(chǎn)生距離與脫節(jié);再者,由于國(guó)內(nèi)教材大多直接照搬西方理論,西方理論與中國(guó)經(jīng)濟(jì)現(xiàn)實(shí)本身也有距離。其次,“滿堂灌式”教學(xué),忽視教學(xué)過(guò)程,扼殺了學(xué)生的創(chuàng)新精神。在課堂教學(xué)中,老師不可能講清楚全部的經(jīng)濟(jì)學(xué)理論,這就要求老師主要傳授學(xué)生科學(xué)合理的學(xué)習(xí)方法,提高學(xué)生自學(xué)能力和解決分析問(wèn)題的能力;而偏重于死記硬背和機(jī)械化訓(xùn)練,則缺乏課堂交流和學(xué)習(xí)能力的培養(yǎng)。
2.4理論研究缺乏規(guī)范性,對(duì)兩個(gè)范式關(guān)系的認(rèn)識(shí)上存在偏差
在過(guò)去幾十年間經(jīng)濟(jì)學(xué)研究取得了很大成就,但相當(dāng)數(shù)量的重大基礎(chǔ)理論問(wèn)題還認(rèn)識(shí)模糊。這一點(diǎn)在對(duì)社會(huì)主義基本經(jīng)濟(jì)制度的認(rèn)識(shí)問(wèn)題上表現(xiàn)得尤為突出。例如:以什么作為切入點(diǎn)開(kāi)始經(jīng)濟(jì)學(xué)分析?用什么作為主線將這種理論體系貫穿起來(lái)?社會(huì)主義經(jīng)濟(jì)的基本特征究竟有哪些?社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)存在的原因是什么?市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)怎樣才能真正與社會(huì)主義、與公有制有機(jī)結(jié)合起來(lái)?對(duì)這些根本問(wèn)題的認(rèn)識(shí)尚缺乏基本規(guī)范,認(rèn)識(shí)相當(dāng)混亂。
在研究過(guò)程中,明顯地存在著對(duì)兩個(gè)范式關(guān)系的認(rèn)識(shí)上的偏差問(wèn)題。學(xué)術(shù)界存在兩種片面傾向:一是排斥和輕視西方經(jīng)濟(jì)學(xué)理論,對(duì)于現(xiàn)代西方的經(jīng)濟(jì)學(xué)理論采取一種簡(jiǎn)單否定的態(tài)度;一是把西方經(jīng)濟(jì)學(xué)特別是主流經(jīng)濟(jì)學(xué)當(dāng)作唯一科學(xué)的經(jīng)濟(jì)學(xué)理論,忽視它所具有的意識(shí)形態(tài)的成分,否定經(jīng)濟(jì)學(xué)的科學(xué)意義和對(duì)社會(huì)主義建設(shè)的指導(dǎo)作用??偲饋?lái)看,后一種傾向在當(dāng)前呼聲甚高。此外,中國(guó)經(jīng)濟(jì)學(xué)研究中也存在諸如選題過(guò)于寬泛、研究結(jié)論草率等其它問(wèn)題。
3中國(guó)經(jīng)濟(jì)學(xué)的構(gòu)建
在這種背景下運(yùn)用歷史唯物主義的方法,將西方經(jīng)濟(jì)學(xué)中意識(shí)形態(tài)理論與市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)理論相分離,將市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)理論的科學(xué)成份嵌入經(jīng)濟(jì)學(xué)的分析框架之中,實(shí)現(xiàn)兩種經(jīng)濟(jì)學(xué)說(shuō)的整合不僅必要而且可行。
3.1整合馬克思勞動(dòng)價(jià)值論和西方經(jīng)濟(jì)學(xué)均衡分析理論
勞動(dòng)價(jià)值論更多關(guān)注的是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的本源性問(wèn)題,為揭示資本主義生產(chǎn)方式的內(nèi)在矛盾及其運(yùn)動(dòng)規(guī)律提供了理論依據(jù)。均衡分析理論更多描述的是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的外在表現(xiàn),為揭示價(jià)格與供求的內(nèi)在關(guān)系及其資源優(yōu)化配置規(guī)律提供了分析工具。中國(guó)經(jīng)濟(jì)學(xué)研究對(duì)象和任務(wù)已轉(zhuǎn)向社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的資源優(yōu)化配置,將均衡分析工具嵌入馬克思勞動(dòng)價(jià)值論,可以克服馬克思經(jīng)濟(jì)學(xué)說(shuō)價(jià)格變動(dòng)分析的不足,賦予勞動(dòng)價(jià)值論以新的時(shí)代內(nèi)涵。
3.2整合馬克思關(guān)于未來(lái)社會(huì)勞動(dòng)者行為動(dòng)機(jī)假設(shè)和西方經(jīng)濟(jì)學(xué)經(jīng)濟(jì)人假設(shè)
馬克思關(guān)于未來(lái)社會(huì)勞動(dòng)者行為動(dòng)機(jī)假設(shè)注重全社會(huì)成員根本利益的一致性并認(rèn)為勞動(dòng)僅僅是謀生手段,這種分析框架揭示了社會(huì)主義勞動(dòng)者之間生產(chǎn)關(guān)系及其行為動(dòng)機(jī)的本質(zhì)特征,但難免帶有計(jì)劃經(jīng)濟(jì)的局限。西方經(jīng)濟(jì)學(xué)中關(guān)于經(jīng)濟(jì)人“追求個(gè)人效用最大化”假設(shè),反映了市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)主體行為動(dòng)機(jī)的某些重要特征,但卻“往往具有非社會(huì)性和非歷史性的傾向”。將兩種行為動(dòng)機(jī)理論整合為在全社會(huì)各階級(jí)各階層根本利益一致基礎(chǔ)上,經(jīng)濟(jì)人“追求個(gè)人效用最大化”假設(shè)。
3.3整合馬克思廣義政治經(jīng)濟(jì)學(xué)思想和西方發(fā)展經(jīng)濟(jì)學(xué)
馬克思晚年時(shí)期未能構(gòu)建起以發(fā)展中國(guó)家為研究對(duì)象的廣義政治經(jīng)濟(jì)學(xué)。自20世紀(jì)50年代以來(lái),西方興起發(fā)展經(jīng)濟(jì)學(xué),先后經(jīng)歷了從結(jié)構(gòu)主義到新古典學(xué)派,再到以人為本的發(fā)展經(jīng)濟(jì)理論;從宏觀模式的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)理論到微觀分析的人類發(fā)展理論。這些理論均從不同程度上揭示了經(jīng)濟(jì)落后國(guó)家擺脫貧窮落后、實(shí)現(xiàn)工業(yè)化、經(jīng)濟(jì)市場(chǎng)化、社會(huì)化、現(xiàn)代化的發(fā)展規(guī)律。將西方發(fā)展經(jīng)濟(jì)學(xué)的科學(xué)因素嵌入馬克思廣義政治經(jīng)濟(jì)學(xué)的分析框架,建立中國(guó)特色的發(fā)展經(jīng)濟(jì)理論,是中國(guó)選擇適合國(guó)情的科學(xué)發(fā)展戰(zhàn)略的需要。
3.4整合馬克思階級(jí)分析理論和西方新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)
在馬克思的分析模型中,包括了新古典分析框架所遺漏的所有因素:制度、產(chǎn)權(quán)、國(guó)家和意識(shí)形態(tài)。然而他未能深入分析未來(lái)生產(chǎn)方式技術(shù)持久進(jìn)步、經(jīng)濟(jì)充滿活力的動(dòng)力源及各勞動(dòng)者階級(jí)之間以及階級(jí)成員內(nèi)部潛在的利益矛盾對(duì)其的影響。而在現(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下,新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)則從供求關(guān)系、均衡價(jià)格的技術(shù)分析轉(zhuǎn)向了產(chǎn)權(quán)關(guān)系、交易費(fèi)用的制度分析,從而揭示了在現(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中,在私人成本和收益與社會(huì)成本和收益不一致條件下,產(chǎn)權(quán)界定、國(guó)家干預(yù)以及意識(shí)形態(tài)等方面的制度創(chuàng)新和制度安排對(duì)技術(shù)持久進(jìn)步、經(jīng)濟(jì)充滿活力的重要作用。盡管新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)自身尚未形成完整的理論體系,但不妨礙我們將該學(xué)說(shuō)中的科學(xué)因素嵌入經(jīng)濟(jì)學(xué)階級(jí)分析理論框架中。
4中國(guó)經(jīng)濟(jì)學(xué)的發(fā)展趨勢(shì)
4.1走向規(guī)范和實(shí)際
改革開(kāi)放以來(lái),中國(guó)經(jīng)濟(jì)學(xué)的研究視野不斷開(kāi)闊,方法不斷創(chuàng)新,比較成功地實(shí)現(xiàn)了傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)學(xué)研究范式向現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)學(xué)研究范式的轉(zhuǎn)型,越來(lái)越走向規(guī)范化。但是,中國(guó)經(jīng)濟(jì)學(xué)從總體上看還是不成熟的?;A(chǔ)理論還比較薄弱,研究方法還比較落后,學(xué)科規(guī)范還不夠嚴(yán)格,中國(guó)經(jīng)濟(jì)學(xué)作為一種科學(xué)體系還在形成,中國(guó)經(jīng)濟(jì)學(xué)必須堅(jiān)持走向規(guī)范。建立學(xué)術(shù)規(guī)范,發(fā)展學(xué)術(shù)評(píng)價(jià),是中國(guó)經(jīng)濟(jì)學(xué)進(jìn)一步發(fā)展和提高的重要條件和必由之路。
多年來(lái)的改革開(kāi)放,中國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展取得了舉世矚目的成就,但是,中國(guó)經(jīng)濟(jì)學(xué)理論仍然落后于實(shí)踐,中國(guó)經(jīng)濟(jì)學(xué)理論的發(fā)展仍受著傳統(tǒng)思維方式的束縛。為此,中國(guó)經(jīng)濟(jì)學(xué)必須堅(jiān)持走向?qū)嶋H。對(duì)于中國(guó)經(jīng)濟(jì)學(xué)來(lái)說(shuō),當(dāng)務(wù)之急是要從實(shí)際出發(fā),搞清楚中國(guó)所面臨的究竟是什么樣的經(jīng)濟(jì)問(wèn)題,仔細(xì)分析問(wèn)題背后的原因,找出解決問(wèn)題的具體方法和途徑并且揭示出中國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的基本規(guī)律。
4.2走向開(kāi)放和世界
經(jīng)濟(jì)學(xué)的開(kāi)放是不可避免的。既勇于肯定,又勇于否定,一切取決于是否經(jīng)得住實(shí)踐的檢驗(yàn),而不論源于何時(shí),出于何人,來(lái)自何方。經(jīng)濟(jì)學(xué)走向開(kāi)放包括兩個(gè)方面:一是堅(jiān)持引進(jìn)來(lái),將外來(lái)的理論綜合到中國(guó)經(jīng)濟(jì)學(xué)理論和中國(guó)實(shí)踐中去;二是堅(jiān)持走出去,要加強(qiáng)交流和不同學(xué)科間的聯(lián)系,進(jìn)行多學(xué)科理論、多元研究方法與手段的綜合運(yùn)用。
經(jīng)過(guò)20多年的改革開(kāi)放,中國(guó)經(jīng)濟(jì)學(xué)也正在逐步走向世界。但中國(guó)經(jīng)濟(jì)學(xué)走向世界,必須首先立足本土,其次必須立足經(jīng)濟(jì),關(guān)注技術(shù),立足當(dāng)代,面向未來(lái),使中國(guó)經(jīng)濟(jì)學(xué)的研究始終面向現(xiàn)代化、面向世界、面向未來(lái),具有鮮明的中國(guó)特色。
參考文獻(xiàn)
[關(guān)鍵詞]范式理論;經(jīng)濟(jì)學(xué);范式轉(zhuǎn)換
[中圖分類號(hào)]F091 [文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼]A [文章編號(hào)]1005-6432(2012)31-0136-03
經(jīng)濟(jì)學(xué)家(特別是理論經(jīng)濟(jì)學(xué)家)對(duì)庫(kù)恩的范式理論給予了足夠的重視,他們運(yùn)用“范式”理論來(lái)解釋、評(píng)價(jià)重要經(jīng)濟(jì)理論的形成,以及它們?cè)诮?jīng)濟(jì)學(xué)史上的地位。正如L.約翰遜所說(shuō):“過(guò)去10年中,經(jīng)濟(jì)學(xué)家對(duì)各種可供選擇的方法模式已給予相當(dāng)多的注意,以解釋經(jīng)濟(jì)學(xué)的發(fā)展……還可以證明,作為一種可供選擇的普遍方法,庫(kù)恩的范式具有更大的潛在價(jià)值?!?/p>
1 經(jīng)濟(jì)學(xué)范式的構(gòu)成
在《科學(xué)革命的結(jié)構(gòu)》中,庫(kù)恩以“范式”概念為基礎(chǔ)對(duì)科學(xué)革命進(jìn)行了系統(tǒng)論述。其所謂范式,就是一組共有的方法、標(biāo)準(zhǔn)、解釋方式和理論,或者說(shuō)是一種共有的知識(shí)體。“范式”是一門學(xué)科成為科學(xué)的必要條件和成熟標(biāo)志,任何一門學(xué)科只有具有一定的范式,才能成為科學(xué)。庫(kù)恩范式的含義不僅體現(xiàn)在哲學(xué)方面,而且也反映在社會(huì)學(xué)和構(gòu)造功能方面,庫(kù)恩認(rèn)為,一套實(shí)際的科學(xué)習(xí)慣和科學(xué)傳統(tǒng)對(duì)于有效的科學(xué)工作是非常必要和非常重要的,它不僅是一個(gè)科學(xué)共同體團(tuán)結(jié)一致、協(xié)同探索的紐帶,而且是進(jìn)一步研究和開(kāi)拓的基礎(chǔ);不僅能賦予任何一門新學(xué)科以自己的特色,而且決定著它的未來(lái)和發(fā)展。
由于經(jīng)濟(jì)學(xué)所固有的特點(diǎn),使得其范式與自然科學(xué)的范式不僅在研究對(duì)象上不同,而且在研究方法、檢驗(yàn)標(biāo)準(zhǔn)、解釋方式及理論構(gòu)造等方面存在很大區(qū)別。經(jīng)濟(jì)學(xué)的范式一般是以基本行為假定為基礎(chǔ),以經(jīng)濟(jì)效率為中心,以分工、交易和合作為內(nèi)容,以供求平衡分析、邊際替代分析、成本收益分析和利益矛盾分析為方法而形成的一個(gè)有機(jī)的整體。不同的經(jīng)濟(jì)學(xué)理論有不同的理論范式,這些具體的理論范式雖然沒(méi)有超出和脫離經(jīng)濟(jì)學(xué)的一般范式范圍,但以上各個(gè)組成部分的內(nèi)容性質(zhì)、地位作用、相互關(guān)系、側(cè)重方面、聯(lián)結(jié)方式均不相同,因而使得不同經(jīng)濟(jì)學(xué)理論體系也大相徑庭。
2 經(jīng)濟(jì)學(xué)范式的轉(zhuǎn)換
利用范式概念,庫(kù)恩研究了科學(xué)革命,在他看來(lái),所謂科學(xué)中的革命,就是這樣的一種范式向另外一種范式的轉(zhuǎn)換。
他認(rèn)為,科學(xué)形式中出現(xiàn)的危機(jī)使新的范式的產(chǎn)生成為必然,從而導(dǎo)致了這種范式的轉(zhuǎn)換,在一個(gè)公認(rèn)的范式中,科學(xué)家們的活動(dòng)被稱為“常態(tài)科學(xué)(常規(guī)科學(xué))”而科學(xué)發(fā)展一般具有以下的模式,前科學(xué)常態(tài)科學(xué)危機(jī)科學(xué)革命新常態(tài)科學(xué)。常態(tài)科學(xué)與前科學(xué)的區(qū)別,在于是否具有范式。
一旦形成了被學(xué)術(shù)界所公認(rèn)的范式,此后科學(xué)發(fā)展便進(jìn)入了“常態(tài)科學(xué)時(shí)期”。此時(shí),范式指導(dǎo)整個(gè)學(xué)科的研究活動(dòng),而當(dāng)科學(xué)發(fā)展遇到危機(jī)時(shí),通過(guò)新的范式發(fā)展來(lái)推動(dòng)科學(xué)的發(fā)展。
在經(jīng)濟(jì)學(xué)的發(fā)展史上,經(jīng)歷了多次的重大的變化。西方經(jīng)濟(jì)學(xué)的發(fā)展是一個(gè)不斷積累的過(guò)程。從重商主義、重農(nóng)主義階段到古典經(jīng)濟(jì)學(xué)的形成,是范式形成的過(guò)程。亞當(dāng)?斯密的《國(guó)民財(cái)富的性質(zhì)和原因》(1776年)所提及的斯密教條是西方經(jīng)濟(jì)學(xué)發(fā)展的重要里程碑,他的勞動(dòng)價(jià)值論和以市場(chǎng)機(jī)制 “看不見(jiàn)的手”的學(xué)說(shuō),為經(jīng)濟(jì)學(xué)確立了公認(rèn)的學(xué)科框架,此外他的企業(yè)理論學(xué)說(shuō)突出了分工與專業(yè)化在既定資源下的配置與效率問(wèn)題。李嘉圖、西斯蒙第、薩伊、穆勒是斯密的追隨者,并增添了資源稀缺性的條件。爾后杰文斯等人倡導(dǎo)的邊際革命對(duì)斯密范式進(jìn)行了增補(bǔ)。20世紀(jì)30年代大蕭條所產(chǎn)生的凱恩斯主義則是對(duì)古典經(jīng)濟(jì)學(xué)重大的革新或突破,古典經(jīng)濟(jì)學(xué)的薩伊定律不能解釋失業(yè)與過(guò)?,F(xiàn)象,而凱恩斯則提出了“有效需求不足論”,為政府干預(yù)經(jīng)濟(jì)提供了理論支撐。薩繆爾森等將以上理論綜合通稱為“新古典經(jīng)濟(jì)學(xué)”。進(jìn)入20世紀(jì)70年代以來(lái),凱恩斯主義在西方世界運(yùn)用30多年以來(lái)卻遇到了前所未有的麻煩,凱恩斯主義并不能解決經(jīng)濟(jì)“滯漲”現(xiàn)象,由此一系列新理論應(yīng)運(yùn)而生,如貨幣學(xué)派、新自由主義、新制度學(xué)派等。此外20世紀(jì)80年代西方還誕生了新凱恩斯主義,以復(fù)興凱恩斯主義。而以羅森(Rosen)、貝克爾(Becker)、楊小凱、博蘭(Borland)和黃有光等為代表的經(jīng)濟(jì)學(xué)家,用超邊際分析的方法復(fù)活古典經(jīng)濟(jì)學(xué),通過(guò)這種分析方法,他們發(fā)展了新興古典經(jīng)濟(jì)學(xué)(New Classical Economics)。
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