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1地質(zhì)、礦產(chǎn)潛力與礦產(chǎn)工業(yè)
愛爾蘭地質(zhì)與成礦環(huán)境多樣。分布的巖石年齡從元古宙到現(xiàn)代都有出現(xiàn),以古生代碳酸鹽類巖石居多,無太古宙巖石出露。根據(jù)愛爾蘭地質(zhì)調(diào)查局資料,愛爾蘭已發(fā)現(xiàn)的礦產(chǎn)資源主要有鉛、鋅、銀、石膏、金、煤炭、銅、重晶石等,其中,優(yōu)勢礦產(chǎn)為鉛和鋅等,其探明儲量在歐洲國家中占有重要地位。愛爾蘭的鉛鋅礦資源主要分布在該國的中東部地區(qū),形成于古生代沉積盆地中,其中,最主要的含礦盆地是中愛爾蘭盆地(CentralIrelandBasin),在芒斯特盆地(MunsterBasin)中也有高品位鉛鋅礦產(chǎn)出。在這些盆地中,有3種類型的鉛鋅礦化:層控型、密西西比河谷型和脈型,其中最重要的礦化類型是產(chǎn)出在納文群(NavanGroup)和沃爾索特(Waulsortian)灰?guī)r中的層控型(部分呈層狀),也稱愛爾蘭型礦床。多年來,愛爾蘭一直是歐洲重要的鉛鋅礦生產(chǎn)國。2012年,其鋅精礦產(chǎn)量約占全歐洲(包括俄羅斯)鋅礦山產(chǎn)量的32%,是世界第10大鋅精礦生產(chǎn)國,產(chǎn)量占世界總產(chǎn)量的2.5%。愛爾蘭也是歐洲重要的鉛精礦生產(chǎn)國,產(chǎn)量占?xì)W洲包括俄羅斯鉛礦山產(chǎn)量的12%,是世界第12大鉛精礦生產(chǎn)國,占世界總產(chǎn)量的1%。
2主要礦業(yè)管理機構(gòu)
愛爾蘭通訊、能源和自然資源部下設(shè)的勘探和采礦局(ExplorationandMiningDivision)(EMD)是愛爾蘭礦產(chǎn)工業(yè)的主要管理機構(gòu),其職能是:①管理和許可礦產(chǎn)資源的勘探和開發(fā);②促進礦產(chǎn)勘探投資;③在礦產(chǎn)勘探和開發(fā)領(lǐng)域,制定礦產(chǎn)政策;④作為礦產(chǎn)所有者,代表和保護國家利益。愛爾蘭勘探和采礦局由行政人員和技術(shù)人員組成,對礦業(yè)所有相關(guān)管理問題具有全面支持服務(wù)功能,包括以下方面:①立法條款;②有關(guān)所有勘探許可證地理區(qū)域的參考信息;③對在愛爾蘭所開展勘探和采礦活動的各個方面,進行一般性評估;④有關(guān)環(huán)境敏感區(qū)信息;⑤以數(shù)字形式,公布自2000年1月1日以來的勘探公司報告;⑥公布勘探公司提交的航空地球物理調(diào)查資料;⑦有關(guān)在愛爾蘭的咨詢師和承包商的信息;⑧接觸對愛爾蘭不熟悉的公司,或有興趣成立合資企業(yè)的公司等。在愛爾蘭,礦產(chǎn)資源或為國家所有,或為私人所有,或是兩者的結(jié)合。在各種礦產(chǎn)中,國家擁有的礦產(chǎn)約占60%。大體上說,國家擁有的礦產(chǎn)主要包括金屬礦產(chǎn)、工業(yè)礦物和能源礦產(chǎn);砂、石、粘土等大宗性非金屬礦產(chǎn)則主要屬于私人。法律規(guī)定,無論礦產(chǎn)所有權(quán)如何,開發(fā)礦產(chǎn)的權(quán)力都在通訊、能源和自然資源部部長手中,但礦產(chǎn)開發(fā)者要對礦產(chǎn)所有者進行補償。在愛爾蘭進行礦業(yè)開發(fā)活動,除要獲得采礦許可證外,還需要獲得兩種其他類型的許可證。一是《規(guī)劃和開發(fā)法》(PlanningandDevelopementActs)之下的規(guī)劃許可證;另一是《EnvironmentalProtectionAgencyActs,1992to2007》之下的一體化污染預(yù)防和控制許可證(IntegratedPollutionPreventionandControlLicence,IPPClicence)。申請這兩種許可證時,都必須要有環(huán)境影響評估(EIS)。
3礦業(yè)權(quán)設(shè)置
根據(jù)愛爾蘭《礦產(chǎn)開發(fā)法1940~1999》,愛爾蘭的礦業(yè)權(quán)主要分為兩種類型:①勘探許可證;②采礦許可證/采礦租約。愛爾蘭礦業(yè)權(quán)的獲得一般通過申請方式。但在某些情況下,申請也會出現(xiàn)競爭性狀況。競爭性區(qū)域是最新放棄的區(qū)域或已提供但被拒絕的區(qū)域。
3.1勘探許可證
勘探許可證持有者有權(quán)在許可證指明的區(qū)域內(nèi)開展所指明礦產(chǎn)的勘探活動,包括土地準(zhǔn)入等。可采出合理數(shù)量的礦產(chǎn)進行分析、化驗和試驗,但開采、出售或其他處置勘探許可證土地上的礦產(chǎn)是違法的??碧皆S可證的申請需向愛爾蘭通訊、能源和自然資源部勘探和采礦局(EMD)提交。申請須采用規(guī)定的格式,并提供:①技術(shù)能力和財務(wù)能力的證據(jù);②為什么尋找這些礦產(chǎn)的理由和這些礦產(chǎn)的適當(dāng)勘探計劃;③最低投入要求的承諾;④適當(dāng)?shù)囊苑赖谌皆V訟或環(huán)境損害而投的保險證據(jù)。勘探許可證申請在“先來先處理”基礎(chǔ)上進行辦理(競爭的許可證除外)。如果申請成功,申請者將收到一封通知書,陳述勘探許可證的條件和期限。在許可證最后授予前,擬授予的許可證必須在當(dāng)?shù)貓蠹埳系浅鰪V告。相關(guān)人可在21天內(nèi)提交正面或負(fù)面意見。如果沒有嚴(yán)重的妨礙,EMD將發(fā)放許可證。在一般情況下,勘探許可證可在申請的4個月內(nèi)發(fā)放??碧皆S可證一般涵蓋面積約35平方公里,有效期一般6年,可續(xù)期。續(xù)期時,一般要求工作量和花費投入要不斷增加。每兩年要提交工作報告,并保持機密6年或直到許可證放棄。區(qū)域航空調(diào)查是例外。其數(shù)據(jù)在4年后公開,除非地面仍然為該委托調(diào)查的公司持有。所提交的工作報告一般要伴有機密工作總結(jié)表(ConfidentialWorkSummaryForm)和資質(zhì)說明表(StatementofQualificationForm)。在許可證期滿前,如果持有者希望延長期限,應(yīng)提交勘探許可證續(xù)期申請表;如果持有者不打算續(xù)期,則必須要提交勘探許可證終止/放棄表。在愛爾蘭,授予勘探許可證的區(qū)域有3種類型:①普通開放區(qū);②鼓勵開放區(qū);③競爭性區(qū)域。普通開放區(qū)是劃定的許可證區(qū)域,可在任何時候申請礦產(chǎn)勘查許可證,其原則遵循“先來者,先服務(wù)”。對于鼓勵開放區(qū),許可證申請費和工作投入要求降低,目的是鼓勵對新區(qū)的勘探活動。對競爭性區(qū)域,評估申請的考慮因素,不是根據(jù)“先來者,先服務(wù)”原則,而是著重考慮勘探項目計劃的進取性和質(zhì)量、申請者的職業(yè)記錄和資金可得性等。
3.2開發(fā)許可證
開發(fā)許可證持有者有權(quán)開發(fā)采礦許可證/租約所指明的礦產(chǎn),并進行所采礦石的相關(guān)處理活動,包括粉碎、選礦等。對于賤金屬礦床,開發(fā)許可證申請應(yīng)包含以下內(nèi)容:①要租約的礦產(chǎn)、土地所有權(quán)關(guān)系和區(qū)域,包括礦產(chǎn)所有關(guān)系(是國家所有還是私人所有及權(quán)利關(guān)系搜尋的細(xì)節(jié))、在申請區(qū)域內(nèi)土地所有關(guān)系的信息(特別是有哪些土地處于公司控制中,哪些土地已被租約等分離(隔離))、相關(guān)成員(在采礦租約/許可證中常規(guī)定,只有在申請者擁有的土地上或擁有土地所有者的事先書面協(xié)議,方可允許進行露頭采礦);②礦產(chǎn),包括礦產(chǎn)儲量的數(shù)量和品位以及其計算的細(xì)節(jié)資料;③開發(fā)計劃和可行性研究,包括采礦和處理方法(包括開發(fā)和生產(chǎn)安排、雇員數(shù)目和設(shè)備等)、估計的資本和運作成本(包括總估計資本成本和每年的運作成本)、營銷計劃(包括要出售的產(chǎn)品、目標(biāo)市場、預(yù)期價格、銷售合同細(xì)節(jié)等)、資本來源、運作最初3年的財務(wù)預(yù)期,包括現(xiàn)金流和盈虧賬目;④礦山關(guān)閉計劃,包括場地的復(fù)墾等;⑤規(guī)劃許可,包括在采礦運作期間所有將被使用或占有土地的規(guī)劃許可或已進行申請的證書;⑥完稅清單證書。對于賤金屬以外的其他礦產(chǎn),開發(fā)許可證申請應(yīng)包含以下內(nèi)容:①要租約的區(qū)域,包括儲量/資源、礦產(chǎn)所有權(quán)信息以及權(quán)利搜尋的細(xì)節(jié)、在申請區(qū)域內(nèi)土地所有權(quán)信息,包括哪些土地處于公司控制中,哪些土地已被租約等分離(隔離);②礦產(chǎn),包括礦產(chǎn)儲量的數(shù)量和品位以及其計算的細(xì)節(jié)資料;③開發(fā)計劃和可行性研究,包括采礦和處理方法(包括開發(fā)和生產(chǎn)安排、雇員數(shù)目和設(shè)備等)、估計的資本和運作成本(包括總估計資本成本和每年的運作成本)、營銷計劃(包括要出售的產(chǎn)品、目標(biāo)市場、預(yù)期價格、銷售合同細(xì)節(jié)等)、資本來源、運作最初3年的財務(wù)預(yù)期,包括現(xiàn)金流和盈虧賬目;④礦山關(guān)閉計劃,包括場地的復(fù)墾等;⑤規(guī)劃許可,包括在采礦運作期間所有將被使用或占有土地的規(guī)劃許可或已進行申請的證書;⑥完稅清單證書。國家采礦許可證/租約的授予一般在個案基礎(chǔ)上進行,相關(guān)授予條件多通過談判解決。根據(jù)愛爾蘭勘探與采礦局的規(guī)定,對于國家所有的礦產(chǎn),采礦租約的授予一般在18個月;對于私人所有的礦產(chǎn),采礦許可證的授予時間略長。愛爾蘭各礦業(yè)權(quán)基本特征如表2所示。
4礦業(yè)稅費
在愛爾蘭礦業(yè)投資時,相關(guān)稅收包括公司稅、權(quán)利金、增值稅、關(guān)稅、二氧化碳稅等。
4.1公司稅
根據(jù)愛爾蘭勘探與采礦局2011年發(fā)表的財務(wù)框架(fiscalframework),一般企業(yè)的公司稅是12.5%。對礦山企業(yè),公司稅稅率是25%??捎懈鞣N補貼和扣除(包括資本補貼)等。
4.2權(quán)利金
在愛爾蘭,沒有權(quán)利金的具體規(guī)定,一般權(quán)利金收取比例按個案處理,由單個協(xié)議規(guī)定(尤其對新租約),即由談判決定。目前對賤金屬來說,權(quán)利金率是凈收入的百分之幾。有一個每年最低支付額,稱為“死租金”(“DeadRent”),其并入權(quán)利金中。如是工業(yè)礦物,權(quán)利金從量計算,一般是每噸0.5~1歐元。
4.3增值稅
除某些例外情況外,愛爾蘭政府對應(yīng)稅企業(yè)在愛爾蘭所提供的所有商品與服務(wù)的價值,征收增值稅(VAT)。增值稅標(biāo)準(zhǔn)稅率是21%,對某些商品和服務(wù),稅率是9%和13.5%。
4.4二氧化碳稅
對化石燃燒,每噸收取15歐元的二氧化碳稅。
5主要礦業(yè)投資政策與管理政策
5.1礦業(yè)投資政策
愛爾蘭政府奉行鼓勵和支持礦業(yè)發(fā)展的政策,支持向國內(nèi)的礦業(yè)投資。對外國的礦業(yè)投資沒有限制,礦業(yè)利潤可自由匯出。2007年12月2日,愛爾蘭通訊、能源和自然資源部長埃蒙賴安(T.D.EamonRyan)宣布,禁止在愛爾蘭勘探鈾礦。
5.2礦產(chǎn)勘探政策
在愛爾蘭勘探礦產(chǎn)資源,必須要持有愛爾蘭勘探許可證。對于礦產(chǎn)勘探工作,愛爾蘭政府設(shè)有明確的最低工作投入要求。根據(jù)規(guī)定,對于普通開放區(qū)(或曰標(biāo)準(zhǔn)區(qū)),第一個兩年,最低花費為10000歐元;第二個兩年,最低花費為15000歐元;第三個兩年,最低花費為20000歐元。對于鼓勵開放區(qū),第一個兩年,最低花費為2500歐元;第二個兩年,最低花費為5000歐元;第三個兩年,最低花費為10000歐元??碧皆S可證持有者應(yīng)向EMD提交最低工作計劃,細(xì)節(jié)需要EMD同意??碧焦ぷ鞅仨毭績赡晏峤灰淮螆蟾妗?碧焦颈仨氁3炙型诰蚬ぷ骰蚺c地下水試驗工作的適當(dāng)記錄,包括通訊、能源和自然資源部官員和地方官員檢查時的投訴登記。在完成相關(guān)工作后,應(yīng)向部和相關(guān)地方政府提交一份總結(jié)報告,包括相關(guān)的數(shù)據(jù)??碧皆S可證持有者應(yīng)尊重土地所有者有關(guān)準(zhǔn)入土地的希望,在進入土地前應(yīng)獲得相關(guān)地主的允許,并應(yīng)在環(huán)境保護上承擔(dān)責(zé)任。雖然根據(jù)地方政府的《規(guī)劃和開發(fā)法1963~1993》,勘探活動可免于管控,但被許可人應(yīng)按EMD的良好環(huán)境實踐指南行事,在打鉆時應(yīng)提前兩周通知,進行槽探時要獲得EMD批準(zhǔn),槽探后應(yīng)立即復(fù)墾等。
5.3礦產(chǎn)開發(fā)政策
在愛爾蘭,要開展采礦活動必須要獲得采礦許可證,可以是《礦產(chǎn)開發(fā)法1940》之下的國家采礦租約(StateMiningLease),也可以是《礦產(chǎn)開發(fā)法1979》之下、專門針對私人所有礦產(chǎn)的國家采礦許可證(StateMiningLicence)。無論如何,開發(fā)私人所有礦產(chǎn),必須要給予補償。補償數(shù)額或由協(xié)議規(guī)定,也可通過《礦產(chǎn)開發(fā)法1979》所規(guī)定的仲裁程序決定。根據(jù)《礦產(chǎn)開發(fā)法1940》,采礦租約在個案基礎(chǔ)上談判獲得?;疽笫牵孩賵猿肿罴褜嵺`;②確保礦產(chǎn)充分提??;③防止地面下沉(沉陷);④適當(dāng)復(fù)墾采礦區(qū);⑤支付權(quán)利金等。
5.4環(huán)境保護
對于礦山開發(fā),愛爾蘭實行嚴(yán)格的環(huán)境保護政策和可持續(xù)發(fā)展理念。愛爾蘭政府要求,在礦山投入生產(chǎn)前,經(jīng)營者必須要獲得一張一體化污染預(yù)防和管控許可證。相關(guān)礦山環(huán)境保護涉及向空氣和水體的廢物排放、噪音包括振動、廢物儲存與處理等。要獲得一體化污染預(yù)防和管控許可證,必須要開展環(huán)境影響評估。環(huán)境影響評估必須要由開發(fā)商自行準(zhǔn)備。環(huán)境影響評估必須含有項目可能影響的分析,包括對人、動物、植物、土壤、水、土地景觀、文化遺產(chǎn)等的影響。5.5礦山安全愛爾蘭政府重視礦山安全。在礦山安全方面,愛爾蘭政府的基本措施主要體現(xiàn)在如下方面:①不斷完善和細(xì)化有關(guān)礦山安全方面的法律規(guī)定;②明確礦山所有者責(zé)任和義務(wù);③明確礦山管理者責(zé)任和義務(wù);④明確礦山管理者資質(zhì);⑤明確礦山每日的運作條件;⑥確立礦山安全檢查機制和制度等。
6結(jié)語
【關(guān)鍵詞】投資環(huán)境資源勞動力市場政治因素
一、投資環(huán)境的概念,變遷及影響因素
投資環(huán)境,顧名思義,是指投資者進行生產(chǎn)投資活動所需面對的各種外部因素。從最初的有形投資環(huán)境如交通等到后來的無形環(huán)境如政策法規(guī)等,人類對投資環(huán)境的理解處于不斷的變化之中?,F(xiàn)在看來,影響和決定投資環(huán)境的因素有很多,主要包括以下幾個方面。
(一)社會政治因素。政策優(yōu)惠,環(huán)境安定的地區(qū),因為投資風(fēng)險小,自然會吸引投資者。市場、經(jīng)濟因素。市場是否健全、基礎(chǔ)設(shè)施是否完善,都會直接影響投資效益。
(二)資源因素。如礦產(chǎn)蘊藏量和開發(fā)水平、利用狀況等。
(三)交通運輸通信信息因素。這是投資的循環(huán)和神經(jīng)系統(tǒng),如交通不便、通訊閉塞,就不能吸引投資者。
(四)資金因素。包括資金的來源、途徑等等。(五)勞動力因素。主要是指勞動力的數(shù)量和素質(zhì)能否適應(yīng)投資者的需要。經(jīng)營管理水平、吸收先進技術(shù)的能力、為生產(chǎn)經(jīng)營服務(wù)的狀況等其他因素。
二、家鄉(xiāng)投資環(huán)境分析
家鄉(xiāng)簡介
我的家鄉(xiāng)——綿竹市,位于四川盆地西北部,是一個有2000多年歷史的的文化名城,西漢高祖六年(公元前201年)置縣,傳說因當(dāng)?shù)匾擞诜N竹,位于綿水之濱,故名綿竹。綿竹市幅員面積1245平方公里,市境東南靠德陽,西南毗鄰成都,東北與綿陽接壤,西北與茂汶連接。
(二)投資環(huán)境分析
1.資源因素分析。綿竹擁有豐富的自然資源,現(xiàn)已探明的礦產(chǎn)40余種,尤以磷、煤、白云石、石灰石儲量巨大,其磷礦是全國四大磷礦基地之一,以此為基礎(chǔ),綿竹磷礦開采業(yè)在512地震之前一直在綿竹的經(jīng)濟發(fā)展中占有重要地位,具有一定投資潛力;綿竹的另外一個資源特點是已開發(fā)和待開發(fā)旅游資源豐富不僅有梨花長廊,九頂山國家地質(zhì)公園、云湖國家森林公園等自然風(fēng)光,同時是四大年畫之一“綿竹年畫”發(fā)源地,縣內(nèi)名勝古跡眾多,擁有千年名剎吉祥寺、金剛道場云悟寺等著名寺院和紫巖書院遺址,回瀾塔等古建筑,最為重要的是,這些潛在旅游資源還沒有被充分開發(fā),如果政府能在政策上更多的支持,加大宣傳,必將吸引更多投資者的眼球在資源這一方面,綿竹醍比較明顯。
2.勞動力因素分析。多年的工業(yè)發(fā)展為綿竹造就了一大批成熟的工人,可以滿足各類企業(yè)的需要,然而,綿竹在知識型人才資源的儲備方面有所欠缺,政府在這方面的工作做的仍然不夠,或者說缺乏意識,這對投資企業(yè)的類型形成了一定限制。同時教育方面的投入不夠也成為其人才儲備方面的短板,這一點勢必會影響到企業(yè)長遠(yuǎn)的投資考慮。
3.市場、經(jīng)濟因素分析。綿竹經(jīng)濟實力雄厚,連續(xù)13年躋身全省縣級經(jīng)濟綜合評價“十強縣”前列,以下摘自鼎言商旅網(wǎng):(1)綜合經(jīng)濟全市地區(qū)生產(chǎn)總值(GDP)突破百億大關(guān),達(dá)到100.1億元,扣除物價因素,增長速度達(dá)到18.10%,創(chuàng)近十年來的歷史新高。人均國內(nèi)生產(chǎn)總值達(dá)到20160元……
(2)工業(yè)經(jīng)濟2005年全市工業(yè)經(jīng)濟高速增長,全社會工業(yè)總產(chǎn)值完成170億元,全市123家國有及規(guī)模以上工業(yè)企業(yè),產(chǎn)品銷售率達(dá)到97.92%;實現(xiàn)利潤19.66億元,比上年增長96.04%,實現(xiàn)利稅總額30.97億元,比上年增長71.73%,工業(yè)企業(yè)經(jīng)濟效益綜合指數(shù)達(dá)到206.84%……
依托于綿竹多樣的資源基礎(chǔ),綿竹經(jīng)濟發(fā)展成功實現(xiàn)了多元化的模式,各式企業(yè)一起帶動了綿竹經(jīng)濟的發(fā)展,如亞洲最大的磷酸鹽制造企業(yè)龍莽集團,出產(chǎn)四大名酒之一“劍南春酒”的劍南春酒廠等,經(jīng)濟的發(fā)展創(chuàng)造了豐富的社會財富,因此綿竹人擁有充足的購買力,512地震雖然給綿竹造成了很大的損失,但總體上綿竹的物質(zhì)環(huán)境和投資環(huán)境沒有造成全局性的損害。綿竹擁有良好的工業(yè)基礎(chǔ),震前綿竹已經(jīng)形成了以機械加工制造業(yè)、磷化工業(yè)、食品飲料業(yè)為支柱產(chǎn)業(yè)的產(chǎn)業(yè)鏈,地震雖然使全是企業(yè)全面受損,但多年發(fā)展形成的產(chǎn)業(yè)優(yōu)勢、產(chǎn)業(yè)格局和良好的工業(yè)基礎(chǔ)仍然存在。三大基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)在震后就恢復(fù)了生產(chǎn)能力。在整合綿竹現(xiàn)有的劍南春特級工業(yè)園區(qū)、和機械工業(yè)園的基礎(chǔ)上,綿竹市正在加強開發(fā)區(qū)建設(shè)??傮w規(guī)劃是22平方公里,新的園區(qū)產(chǎn)業(yè)定位為機電、食品、生物能源、生物醫(yī)藥等。目前經(jīng)濟開發(fā)區(qū)的項目已經(jīng)四川省發(fā)改委立項相關(guān)的準(zhǔn)備工作正在有序進行。
4.交通因素分析。無論什么地方,便利的交通都將是吸引投資者的重要因素,綿竹交通優(yōu)勢較為明顯,市內(nèi)交通暢通,郵電業(yè)發(fā)達(dá),綿竹位于成都一小時發(fā)展圈內(nèi),距成都83公里,有多條高速公路貫通,同時與四川第二大城市綿陽之間同樣交通便利。綿竹交通的不足之處在于由于綿竹市規(guī)本身模不大,相應(yīng)的其交通運輸業(yè)規(guī)模偏小。對成都等大城市的交通物流依賴較多。
5.社會政治因素分析。在這一方面綿竹獨有的政策優(yōu)勢。512汶川大地震之后,綿竹受災(zāi)嚴(yán)重,為了了加快恢復(fù)綿竹的經(jīng)濟發(fā)展,國家在災(zāi)后給很多的措施,從稅收減免等方面給予了災(zāi)區(qū)特別優(yōu)惠的扶持。同時,綿竹良好的政務(wù)環(huán)境將為企業(yè)提供行政審批一站式服務(wù),綠色通道服務(wù),努力為投資者發(fā)展保駕護航促進企業(yè)的發(fā)展。
因此,政策的扶持為投資綿竹帶來了便利,綿竹的投資潛力集中于旅游業(yè)及制造業(yè),資源型依托型產(chǎn)業(yè),但是一些基礎(chǔ)設(shè)施,人才儲備等方面的不完善可能會成為約束投資的短板。
參考文獻(xiàn):
摘要:投資學(xué)發(fā)展到現(xiàn)在遇到了許多有效市場理論無法解釋的問題,經(jīng)濟學(xué)家將心理引入投資領(lǐng)域產(chǎn)生了行為金融學(xué)。行為金融學(xué)理論既側(cè)重對非理性偶然的因素進行分析,又關(guān)注對行為科學(xué)的吸納,深入探討投資者的心理舉動,這是很有意義的。通過對行為金融學(xué)的分析,以高效率實現(xiàn)投資活動為目的,總結(jié)現(xiàn)代金融環(huán)境下的投資策略,以期實現(xiàn)對投資學(xué)理論與實務(wù)的重要補充。
關(guān)鍵詞:行為金融學(xué);投資策略;股票投資策略
1文獻(xiàn)綜述
一般認(rèn)為,行為金融學(xué)的產(chǎn)生以1951年Burrel教授發(fā)表《投資戰(zhàn)略的實驗方法的可能性研究》一文為標(biāo)志,該文首次將行為心理學(xué)結(jié)合在經(jīng)濟學(xué)中來解釋金融現(xiàn)象。1972年,Slovic教授和Bauman教授合寫了《人類決策的心理學(xué)研究》,為行為金融學(xué)理論作出了開創(chuàng)性的貢獻(xiàn)。1979年DanielKahneman教授和AmosTversky教授發(fā)表了《預(yù)期理論:風(fēng)險決策分析》,正是提出了行為金融學(xué)中的預(yù)期理論。
中南大學(xué)的饒育蕾和劉達(dá)鋒著的《行為金融學(xué)》是我國第一本系統(tǒng)闡述行為金融學(xué)理論的著作。吳世農(nóng)、俞喬、王慶石和劉穎等早在中國證券市場初建時就對中國股市調(diào)查并進行取樣分析,得出中國市場為非有效市場,其主要論文有:吳世農(nóng)、韋紹永的《上海股市投資組合規(guī)模和風(fēng)險關(guān)系的實證研究》,陳旭、劉勇的《對我國股票市場有效性的實證分析及隊策建議》。國內(nèi)對這一理論的研究相對不足,對投資策略的涉足更是有限。
本文主要是借鑒了兩位美國學(xué)者的思路進行論證。美國學(xué)者彼得L•伯恩斯坦和阿斯瓦斯達(dá)摩達(dá)蘭著的《投資管理》總結(jié)了美國比較有影響力的觀點,對行為金融學(xué)理論在投資領(lǐng)域的應(yīng)用進行了發(fā)展,對投資行為進行了全面剖析,其對投資策略的研究更具有獨到之處,這種在行為金融學(xué)下投資策略的研究對我國證券業(yè)的發(fā)展將有十分重要的借鑒意義。羅伯特•泰戈特著《投資管理-保證有效投資的25歌法則》以其簡單而明了的筆法描繪了行為金融學(xué)下投資方法的選擇應(yīng)具備的條件和原則,指導(dǎo)我們的實踐。BrighamEhrharot著的《財務(wù)管理理論與實務(wù)》中也不乏對行為金融學(xué)的應(yīng)用,比如:選擇權(quán)的應(yīng)用等。
2行為金融學(xué)概述
行為金融學(xué)是將行為學(xué)、心理學(xué)和認(rèn)知學(xué)成果運用到金融市場上產(chǎn)生的一種新理論,是基于心理學(xué)實驗結(jié)果提出投資者決策時的心理特征假設(shè)來研究投資者實際投資決策行為的一門學(xué)科。
行為金融學(xué)有兩個研究主題:一是市場并非有效,主要探討金融噪聲理論;二是投資者并非是理性的,主要探討投資者會發(fā)生的各種認(rèn)知和行為偏差問題。
主要理論:
證券市場是不完全有效的即市場定價不能完全反映一切信息,存在噪聲交易者風(fēng)險即金融噪聲理論。投資者構(gòu)筑的投資組合具有金字塔型層狀特征即行為組合理論。
投資者有限理性。行為金融學(xué)總結(jié)的投資者行為偏差有:決策參考點決定行為者對風(fēng)險的態(tài)度;投資者存在心理帳戶;投資者還存在過度自信心理和從眾心理。
3行為金融學(xué)在實務(wù)中的應(yīng)用
實際上,各種積極管理模式都假定市場定價失真或無效。他們認(rèn)為通過投資于定價失真的市場或資產(chǎn)可以獲得增值。然而所有的人都知道這種無效性是轉(zhuǎn)瞬即逝的,這樣,這些無效性可能會為有耐心的投資者提供收益。“耐心”是一個好的投資策略中的重要組成部分。
行為金融學(xué)理論可以很好地解釋諸如阿萊悖論、日歷效應(yīng)股權(quán)溢價、期權(quán)微笑、封閉式基金之謎、小盤股效應(yīng)等等金融學(xué)難題。還提出了成本平均策略、選擇策略參考點來判斷預(yù)期的損益、動量交易策略等投資策略。一些金融實踐者已經(jīng)開始運用行為金融學(xué)的這些投資策略來指導(dǎo)他們的投資活動。
成本平均策略。成本平均策略是在股市價格下跌時,分批買進股票以攤低成本的策略。采用這一策略不是追求效用最大化,而是降低投資活動。
行為金融學(xué)認(rèn)為,人們在進行決策的時候,往往會選擇一個決策參考點來判斷預(yù)期的損益,而非著眼于最終的財富狀況。在心理預(yù)期的過程中,人們會把決策分成不同的心理帳戶來考慮,常常擁有自信情節(jié),高估已經(jīng)擁有的商品或服務(wù),并且傾向于增加這里物品或服務(wù)的使用次數(shù)。還對預(yù)期的損失過于敏感,把同樣價值的損失計算成遠(yuǎn)高于同樣價值的收益,而對已經(jīng)形成損失的東西卻表現(xiàn)出一種“處置效果”,由于期待機會收回成本而繼續(xù)經(jīng)受可能的損失。因此在行為金融學(xué)中的“心理”帳戶和“認(rèn)知偏差”這兩個概念,應(yīng)該在日常理財中關(guān)注。運用動量交易策略。即預(yù)先對股票收益和交易量設(shè)定過濾準(zhǔn)則,當(dāng)股票收益或股票收益與交易量同時滿足過濾準(zhǔn)則時就買入或賣出股票的投資策略。當(dāng)處置效應(yīng)在證券市場上比較嚴(yán)重時,其帶來的股票基本價值與市場價格之間的差幅就會更大;當(dāng)價格向價值回歸時,可利用動量交易策略,通過差幅獲利。
市場無效性本質(zhì)上是一種套利機會,如果足夠多的資金追求同一種市場無效性,它肯定會消失。對于許多定量投資者來說,永遠(yuǎn)感到困惑的是,一旦某種市場無效性在學(xué)術(shù)刊物上得到詳細(xì)論述,它就奇怪地消失了。實際上,如果昨天的無效性已廣為人知,并吸引了大量的投資資本,再設(shè)想它明天仍然存在是非常危險的。資本市場同樣如此。因此,不要屈從或迷戀“權(quán)威”的信息,應(yīng)該努力追求有個性的投資策略。
在職業(yè)資金管理游戲中獲勝的資金管理者一般都是最少犯錯誤的人,但其中的許多錯誤都可以歸因于人類本性——追求安穩(wěn)、相信潮流、失敗后希望改換風(fēng)格和指導(dǎo)思想。投資組合管理中的一些錯誤源于資金管理者不了解自己的客戶,不了解自己的投資市場,一些錯誤源于資金管理者走“受托人的鋼絲繩”的游戲,一方面要獲得高額收益,另一方面還不能超越客戶的風(fēng)險承受性。
4股票投資策略
4.1具備股票投資取勝的素質(zhì)
對于我們來說,在股票業(yè)取得成功的素質(zhì)應(yīng)該包括:忍耐、自立、簡單明了、能忍受痛苦、心胸開闊、有獨立判斷能力、百折不撓、謙讓、靈活、愿做獨立的研究工作、勇于承認(rèn)錯誤,還有對普通的商業(yè)恐慌不屑一顧。這些素質(zhì)的具備與巴菲特的忠告是一致的,與行為金融學(xué)是相符的,市場可能是無效的,積極管理者也有增加價值的潛力,但這些無效性既不簡單,也不是靜態(tài)的,利用起來代價也不低。換言之,市場無效性的一個特點就是容易消失。這就意味著市場無效性一旦被隔離出來,并廣為人知,越來越多的資金追逐這一無效性時,這個特點就消失了。問題不在于投資者和他們的顧問很愚昧或麻木不仁,在于當(dāng)信息收到之時情況可能已經(jīng)發(fā)生變化。當(dāng)樂觀的金融信息廣泛傳播時,大多數(shù)投資人認(rèn)為這個經(jīng)濟形勢在近期內(nèi)還會進一步高漲時,經(jīng)濟走勢實際上已經(jīng)向衰退邁進。頭腦清醒的投資者可以在信息不完全、不理想的情況下做出正確決策,那種需要各種資料的“科學(xué)頭腦”是不科學(xué)的。
4.2逆潮流而動
風(fēng)險觀念的根源在人類感情中可以找到。我們都是社會性生物,渴望與別人協(xié)調(diào)一致,達(dá)成共識。以常規(guī)方式失敗經(jīng)常比非常規(guī)性失敗痛苦較少。相應(yīng)地,投資者更愿意冒以常規(guī)方式失敗的較大風(fēng)險,而不愿意冒可能以非常規(guī)方式失敗的較小風(fēng)險。許多投資者并不一定像他們以為的那樣對風(fēng)險有多少耐心。
參考文獻(xiàn)
[1]曹鳳岐,劉力,姚長輝.證券投資學(xué)[M].北京:北京大學(xué)出版社,2000,(8).
(一)必要性
村級財務(wù)工作作為農(nóng)村社會經(jīng)濟活動的側(cè)面反映和基本內(nèi)容,在維護農(nóng)村社會和諧穩(wěn)定和促進農(nóng)村經(jīng)濟健康、可持續(xù)發(fā)展中發(fā)揮著積極重要的作用,它關(guān)系到廣大農(nóng)牧民群眾的切身利益與合法權(quán)益,也是當(dāng)前我國社會主義新農(nóng)村建設(shè)的重點。由于我國農(nóng)村地域廣大,社會經(jīng)濟發(fā)展基礎(chǔ)相對薄弱,村級財務(wù)工作存在賬務(wù)管理混亂、制度不規(guī)范、監(jiān)管不健全和資金效率低下等問題,極易誘發(fā)各種現(xiàn)象和滋生違法亂紀(jì)行為等,這是影響當(dāng)前農(nóng)村投融資環(huán)境發(fā)展和引發(fā)各種社會矛盾及產(chǎn)生不穩(wěn)定因素的根源之一,它制約了農(nóng)村社會經(jīng)濟和諧與可持續(xù)發(fā)展,歸根到底就是村級財務(wù)工作的薄弱、不規(guī)范和不完善等,以至于導(dǎo)致了當(dāng)前農(nóng)村社會經(jīng)濟發(fā)展的滯后性。隨著我國社會主義新農(nóng)村建設(shè)步伐的不斷推進,農(nóng)村對外進行交流與合作也成為潮流與趨勢,農(nóng)村社會經(jīng)濟的全面發(fā)展與良好的投融資環(huán)境發(fā)展是分不開的,這也是縮小城鄉(xiāng)、地區(qū)之間發(fā)展差距和全面建成小康社會目標(biāo)的重要舉措。在此,我們有必要通過夯實農(nóng)村財務(wù)工作,為加強、規(guī)范農(nóng)村經(jīng)濟運行秩序和營造良好的投融資發(fā)展環(huán)境提供保障及基礎(chǔ),它關(guān)系到農(nóng)村社會資源的科學(xué)配置與有效分配,并有利于促進社會主義新農(nóng)村向前發(fā)展。
(二)可行性
加強村級財務(wù)工作能夠推動農(nóng)村社會經(jīng)濟及投融資環(huán)境發(fā)展。首先,它能夠夯實農(nóng)村社會經(jīng)濟發(fā)展基礎(chǔ)。村級財務(wù)工作從某種意義上來說,反映了農(nóng)村社會經(jīng)濟活動的各個方面和成效,它對于推進農(nóng)村社會經(jīng)濟快速、健康發(fā)展提供了重要保障,不僅保障了農(nóng)牧民脫貧致富和農(nóng)村集體經(jīng)濟的快速成長與發(fā)展壯大,而且也支撐了整個城市經(jīng)濟的繁榮與進步。所以,一個規(guī)范、完善的村級財務(wù)工作對于農(nóng)村社會經(jīng)濟發(fā)展具有積極作用,它能夠不斷吸引各種要素和資源源源不斷地投向農(nóng)村,將為農(nóng)村社會經(jīng)濟全面、可持續(xù)發(fā)展等奠定基礎(chǔ);其次,推進了農(nóng)村民主政治管理工作。農(nóng)村社會經(jīng)濟發(fā)展離不開良好的環(huán)境和氛圍,可以說,村級財務(wù)工作屬于農(nóng)村民主政治管理的一部分,它需要有越來越多的農(nóng)牧民群眾不斷參與其中,這對于保障農(nóng)牧民群眾的切身利益與合法權(quán)益,以及調(diào)動他們參與基層民主管理工作的積極性、主動性和責(zé)任感等皆具有促進作用,這是防范腐敗和發(fā)揮監(jiān)督作用的有效舉措,并能從根本上化解農(nóng)村各種矛盾,對于規(guī)范村干部行為、樹立良好農(nóng)村社會風(fēng)尚及村容村貌等奠定基礎(chǔ),它將為農(nóng)村投融資環(huán)境發(fā)展提供了廣闊空間;再次,提升了農(nóng)村資金運行效益。加強村級財務(wù)工作能夠規(guī)范農(nóng)村經(jīng)濟運行秩序和提高資金運行效率,使有限的財務(wù)資源發(fā)揮最大社會效益,并為提升農(nóng)業(yè)發(fā)展?jié)摿Γ貙掁r(nóng)業(yè)增長空間、壯大農(nóng)村社會經(jīng)濟和推動農(nóng)村對外交流及合作等夯實了基礎(chǔ),使農(nóng)村社會發(fā)展及時適應(yīng)新形勢變化及各種競爭與挑戰(zhàn)。
二、當(dāng)前村級財務(wù)工作對促進農(nóng)村投融資環(huán)境發(fā)展中存在的問題
(一)農(nóng)村會計工作基礎(chǔ)薄弱
一是會計機構(gòu)和會計人員設(shè)置不合理。未按《會計法》規(guī)定要求設(shè)立相應(yīng)會計機構(gòu),會計人員素質(zhì)低,業(yè)務(wù)水平差,職業(yè)道德水準(zhǔn)不高,對村干部的胡吃亂拿、貪污挪用行為較為放縱,甚至直接參與貪污、挪用等非法活動,影響了農(nóng)村良好經(jīng)濟運行秩序構(gòu)建;二是會計核算不規(guī)范,會計資料不完整。很少遵照國家農(nóng)業(yè)部、財政部頒布的《村合作經(jīng)濟組織會計制度》和《村合作經(jīng)濟財務(wù)制度》開展村級財務(wù)工作,也未按省、市、區(qū)(縣)、鄉(xiāng)(鎮(zhèn))制定的實施細(xì)則(辦法)實施日常財務(wù)活動,白條入賬和抵庫等現(xiàn)象嚴(yán)重,賬簿設(shè)置不健全,會計核算不科學(xué)等,不能真實、客觀地反映整個經(jīng)濟業(yè)務(wù)的來龍去脈,影響了農(nóng)村投融資工作的深入、持續(xù)開展。
(二)村級財務(wù)工作機制不得力
一是基礎(chǔ)性的群眾監(jiān)督作用發(fā)揮不強,致使部分村民對集體事項漠不關(guān)心、不了解和不深入調(diào)查過問等,使得一些腐敗行為和違紀(jì)現(xiàn)象有了生存的空間;二是村民理財小組監(jiān)督機制不奏效。大多數(shù)村民理財小組形同虛設(shè),其成員不是經(jīng)過村民民主選舉所產(chǎn)生,而是直接由干部指定,在實際工作中很難真正發(fā)揮其應(yīng)有的民主理財與監(jiān)督制約作用,使農(nóng)村投融資活動開展只能是“望而止步”;三是村級財務(wù)公開機制不明晰。目前,大多數(shù)村級財務(wù)公開只公布總賬而不公開明細(xì)賬,群眾看不懂也看不到其中的漏洞與隱情,使其知情權(quán)、參與權(quán)和監(jiān)督權(quán)等大打折扣,給農(nóng)村各項投融資工作蒙上了陰影。
(三)農(nóng)村財務(wù)服務(wù)體系存在隱患
第一,鄉(xiāng)村金融服務(wù)體系不健全,銀行機構(gòu)網(wǎng)點少,給農(nóng)村日常報賬及現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)等帶來極大不便,也同時給農(nóng)村投融資發(fā)展帶來了阻力;第二,鄉(xiāng)村會計工作條件簡陋,重要結(jié)算票據(jù)、印鑒及會計檔案等都不具備相應(yīng)的保管條件,存在會計資料、憑證保管安全隱患,使農(nóng)村投融資工作失去安全保障;第三,內(nèi)控制度不健全,稽核、會計檔案保管、收入、費用及債權(quán)債務(wù)等賬目登記工作存在不相容,職務(wù)沒有進行徹底分離,因此,不利于農(nóng)村投融資活動正常開展。
(四)農(nóng)村投融資環(huán)境建設(shè)不完善
從投融資軟環(huán)境看,農(nóng)村缺乏有競爭力的農(nóng)業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營主體和組織載體,農(nóng)村社會經(jīng)濟基礎(chǔ)薄弱,對各項投融資發(fā)展項目缺乏吸引力,加之目前農(nóng)業(yè)勞動生產(chǎn)率普遍偏低,導(dǎo)致促進農(nóng)村社會經(jīng)濟全面發(fā)展的投融資軟環(huán)境尚未真正形成;從硬環(huán)境方面講,較城市經(jīng)濟發(fā)展而言,針對農(nóng)村金融服務(wù)的業(yè)務(wù)和機構(gòu)均較少,目前農(nóng)貸資金供給嚴(yán)重不足的現(xiàn)狀仍未從根本上得到解決,且廣大農(nóng)牧民群眾往往將儲蓄存放在城鎮(zhèn)或城市銀行中,農(nóng)村資金的不斷流出,在一定程度上也減弱了當(dāng)前信貸支農(nóng)主體——農(nóng)村信用社的資金實力,加上農(nóng)村資本市場發(fā)展的滯后性,使得農(nóng)村資金“入不敷出”。究其原因,主要是農(nóng)村投融資環(huán)境發(fā)展的不健全、不完善。當(dāng)前,農(nóng)貸客戶分散化與金融服務(wù)集約化矛盾極為突出,金融服務(wù)機構(gòu)的意識和功能在農(nóng)村仍表現(xiàn)得比較薄弱。
三、加強村級財務(wù)工作,促進農(nóng)村投融資環(huán)境發(fā)展的對策與建議
(一)加強村級財務(wù)工作,夯實農(nóng)村投融資基礎(chǔ)
一要嚴(yán)格按照財政部、農(nóng)業(yè)部頒發(fā)的有關(guān)制度、法規(guī),建立村級預(yù)算決算制度、固定資產(chǎn)管理制度、村級會計制度、財務(wù)人員崗位責(zé)任制度、村級財務(wù)審計與監(jiān)督機制等,通過這些制度和機制的有效實施,使會計人員有章可循,有規(guī)可依,以促使村級財務(wù)工作工作規(guī)范化;二要重視和加強財務(wù)人員素質(zhì)教育,全面提高財務(wù)工作質(zhì)量。要對農(nóng)村財務(wù)人員定期、不定期地開展素質(zhì)業(yè)務(wù)教育,使其能夠按照財務(wù)準(zhǔn)則和會計制度要求規(guī)范會計核算工作、準(zhǔn)確記載經(jīng)濟業(yè)務(wù)內(nèi)容,不斷完善資金審核和強化監(jiān)管監(jiān)督職能等,從根本上杜絕和違法亂紀(jì)行為的發(fā)生,為營造良好的農(nóng)村投融資環(huán)境奠定基礎(chǔ)。
(二)推進農(nóng)村財務(wù)工作改革,增強其內(nèi)在融資能力
首先,深化農(nóng)村財務(wù)體制改革,探索適合農(nóng)村社會經(jīng)濟發(fā)展特點的村級財務(wù)工作有效模式,不斷探討“村賬鄉(xiāng)管”、“村賬村管”、“會計委派”和“集中核算”等做法在農(nóng)村財務(wù)工作中的有效實踐與推廣應(yīng)用,健全和完善村級財務(wù)工作機制,營造良好的農(nóng)村社會經(jīng)濟運行秩序,促進農(nóng)村投融資活動開展,保障農(nóng)村各項經(jīng)濟工作有序推進;其次,發(fā)揮各級農(nóng)村經(jīng)管站對農(nóng)村財務(wù)工作的指導(dǎo)和監(jiān)管作用,不斷加強農(nóng)村資金安全運行和防范機制建設(shè),減少農(nóng)村各種投融資風(fēng)險,以吸引各種要素資源和社會資金不斷投向農(nóng)業(yè)領(lǐng)域。
(三)建立農(nóng)業(yè)風(fēng)險基金制度,形成良性投融資機制
[關(guān)鍵詞]政府投資環(huán)境區(qū)域經(jīng)濟競爭力
政府投資環(huán)境是政府為各種投資主體的投資回報提供的條件和產(chǎn)生的影響,主要包括政策環(huán)境、政務(wù)環(huán)境、政府信譽環(huán)境和服務(wù)環(huán)境等。就政府投資環(huán)境與其他投資環(huán)境相比較而言,任何行政區(qū)域的政府投資環(huán)境都具有共同的特性,即政府投資環(huán)境具有同質(zhì)性。然而,就不同行政區(qū)域政府投資環(huán)境相比較的角度而言,政府投資環(huán)境又存在著區(qū)別,有的甚至是巨大的區(qū)別,即政府投資環(huán)境又具有差異性。在了解政府投資環(huán)境同質(zhì)性的同時,更清晰地認(rèn)識其差異性及其對區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展綜合競爭力的影響,是尋求加強政府投資環(huán)境建設(shè),增強區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展競爭力有效路徑的關(guān)鍵點。
一、政府投資環(huán)境的差異性
從哲學(xué)上講,政府投資環(huán)境的同質(zhì)性,就是研究政府投資環(huán)境的本質(zhì)或一般特性;政府投資環(huán)境的差異性,則是研究政府投資環(huán)境的特殊性。從政府投資環(huán)境與區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展綜合競爭力的關(guān)系來看,政府投資環(huán)境的差異性是影響區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展綜合競爭力的關(guān)鍵所在。對差異性的認(rèn)識水平,也是消除政府投資環(huán)境質(zhì)量差異和加強政府投資環(huán)境建設(shè)最重要的認(rèn)識平臺。從政府投資環(huán)境建設(shè)的實踐來看,這種差異性主要體現(xiàn)在三個方面:
1.政府投資環(huán)境的客觀差異性
政府投資環(huán)境的客觀差異性,主要來自于不同行政區(qū)域的自然地理位置和自然資源稟賦。地理位置的不同和自然資源稟賦的差異,往往會形成區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展的不同特色,由此需要政府制定不同的政策和提供不同的服務(wù),進而形成特點各異的政府投資環(huán)境。
地理位置不同,是構(gòu)成政府投資環(huán)境客觀差異性的首要因素。地理位置對于政府投資環(huán)境的影響,主要體現(xiàn)在因自然地理環(huán)境因素對區(qū)域經(jīng)濟結(jié)構(gòu)和產(chǎn)業(yè)構(gòu)成的影響上。這種影響雖然會因為科學(xué)技術(shù)的進步及其在經(jīng)濟生活中的廣泛應(yīng)用而呈現(xiàn)不斷減弱的趨勢,但在可以預(yù)見的未來,卻不可能完全消逝。不同的地理位置,因其氣候條件和適宜于人類生存的條件不同,往往會歷史地形成不同的經(jīng)濟結(jié)構(gòu)和產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)。這種因地理位置的影響而形成的區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展上的差異性,在客觀上促成了政府在促進經(jīng)濟發(fā)展政策上的差異性和政府其他方面投資環(huán)境的差異性。如沿海和內(nèi)地在具體的政策供給上,就會存在著很大的不同。相對于沿海地區(qū)而言,內(nèi)地就無法提供臨港經(jīng)濟發(fā)展的相關(guān)政策。又如處于交通要道的行政區(qū)域,往往是商品的集散地,需要不同于其他地區(qū)的經(jīng)濟發(fā)展政策等等。這種具體政策環(huán)境的差異性,往往是難以通過主觀努力加以改變的。
自然資源稟賦的差異性,是形成政府投資環(huán)境客觀差異性的又一個基本要素。從根本上來講,經(jīng)濟發(fā)展的過程,都是通過對資源的加工形成適合人類生存的產(chǎn)品的過程。因此,自然資源永遠(yuǎn)是經(jīng)濟發(fā)展的最基本的物質(zhì)要素。隨著科技的進步和人類加工自然物質(zhì)能力的提高,自然資源的分布也越來越具有全球性和全覆蓋的特點。但具體到某一種或某一類資源而言,其在自然地理上的分布卻永遠(yuǎn)具有局限性。這種局限性往往構(gòu)成區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展差異性的核心要素。區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展的差異性,又往往會導(dǎo)致區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展政策需求和供給的差異性,由此形成政府投資環(huán)境的差異性。與自然地理環(huán)境不同的是,自然資源稟賦的差異性,往往會使擁有資源和擁有不同的資源的區(qū)域,形成資源性經(jīng)濟區(qū)域,在具體的政策環(huán)境的形成上,往往會出現(xiàn)排斥其他產(chǎn)業(yè)的屏障。這種屏障實際上就是資源型經(jīng)濟區(qū)域經(jīng)濟結(jié)構(gòu)和產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)單一的重要成因。
政府投資環(huán)境的客觀差異性,有些是無法改變的。但隨著市場經(jīng)濟的發(fā)展,將呈現(xiàn)日趨縮小的趨勢。特別是由于整個社會資本的不斷積累,在一定經(jīng)濟發(fā)展水平上,某一區(qū)域相對過剩的資本總要找到新的增值空間。資本的流動性會對區(qū)域經(jīng)濟結(jié)構(gòu)的改變產(chǎn)生重要影響,進而在客觀上對政府投資環(huán)境產(chǎn)生影響,使政府投資環(huán)境在質(zhì)和量上呈現(xiàn)出某種趨同的態(tài)勢。
2.政府投資環(huán)境的主觀差異性
所謂政府投資環(huán)境的主觀差異性,主要是指由于人的主觀選擇而使不同的行政區(qū)域形成不同的政府投資環(huán)境。這種差異性來自于特定行政區(qū)域的歷史文化、經(jīng)濟發(fā)展的理念、觀念創(chuàng)新能力以及政府促進經(jīng)濟發(fā)展的戰(zhàn)略選擇等多個方面。這是構(gòu)成政府投資環(huán)境差異性最重要而又經(jīng)常發(fā)生作用的要素。
歷史文化上的差異,是構(gòu)成政府投資環(huán)境主觀差異性的根基。不同的行政區(qū)域在文化上存在的差別,是一個永遠(yuǎn)存在的事實。這種差異性雖然也不是一成不變的,但在舊的差異性消除的同時,還往往會產(chǎn)生新的差異性,反映到政府投資環(huán)境上,就導(dǎo)致不同行政區(qū)域的政府投資環(huán)境即使存在雷同的情況,但也不會是對其他行政區(qū)域的翻版和克隆。由于歷史文化的作用,使得一個行政區(qū)域會產(chǎn)生集體的歷史記憶和觀念取舍,由此使不同行政區(qū)域的政府在政策的設(shè)計與選擇上形成不同的特點,營造了不同的政府投資環(huán)境。如江浙等地,歷史上就有商業(yè)文化的基因,一旦有適宜的氣候,就形成了市場經(jīng)濟的先發(fā)地,并由此構(gòu)成了與其他地方不同的政府投資環(huán)境。
經(jīng)濟發(fā)展理念上的差異性,是政府投資環(huán)境主觀差異性的重要因素。從宏觀上講,人們一般都對計劃經(jīng)濟觀念和市場經(jīng)濟觀念的差異有著比較清楚的認(rèn)知。但就形成區(qū)域間政府投資環(huán)境的差異性來看,經(jīng)濟發(fā)展的理念又不僅僅體現(xiàn)在這兩個方面,而是大量的經(jīng)常的體現(xiàn)在政府和民間對于經(jīng)濟發(fā)展的價值取向,以及經(jīng)濟發(fā)展模式的好惡上。從理論上說,理念也是歷史文化的現(xiàn)實表現(xiàn)。具體到政府投資環(huán)境來說,理念又是影響政府決策的重要的主觀因素。由于不同的行政區(qū)域的政府和民間在經(jīng)濟發(fā)展理念上的不同,而形成了不同的經(jīng)濟發(fā)展政策,盡而形成了對市場主體產(chǎn)生不同影響的政策環(huán)境、政務(wù)環(huán)境、信譽環(huán)境和服務(wù)環(huán)境,使同一投資者在不同的行政區(qū)域,發(fā)生著不同的投資成本和獲取不同的投資收益。
觀念創(chuàng)新能力是構(gòu)成政府投資環(huán)境主觀差異性的又一個重要因素。就區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展而言,實際發(fā)生作用的觀念創(chuàng)新,并不表現(xiàn)在認(rèn)識水平和能力高的個別人身上,而是一個行政區(qū)域集體的觀念創(chuàng)新能力。這種能力表現(xiàn)在少數(shù)人對于經(jīng)濟發(fā)展規(guī)律的認(rèn)識快速演化為本行政區(qū)域的集體認(rèn)同上。觀念創(chuàng)新與一個行政區(qū)域的國民教育文化素質(zhì)有著密切的聯(lián)系。一般地說,國民教育文化素質(zhì)相對較高的地區(qū),對創(chuàng)新觀念認(rèn)同與接受的就相對較快,觀念更新的周期也相對較短。觀念創(chuàng)新是政府投資環(huán)境創(chuàng)新的基礎(chǔ)和認(rèn)識來源。觀念創(chuàng)新能力的差異,也就構(gòu)成了政府投資環(huán)境差異的重要組成部分。
政府促進經(jīng)濟發(fā)展的戰(zhàn)略選擇,是政府投資環(huán)境主觀差異性的現(xiàn)實要素。不同行政區(qū)域的政府,對于本行政區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展的戰(zhàn)略有著不同的定位和選擇,由此形成了政府投資環(huán)境的具體差別。經(jīng)濟社會發(fā)展的長遠(yuǎn)戰(zhàn)略選擇正確,政府投資環(huán)境就往往呈現(xiàn)良性發(fā)展的趨勢,反之則呈現(xiàn)惡性循環(huán)。這方面的實例無論在沿海地區(qū),還是在內(nèi)陸,都不鮮見。如東南沿海的某個市,由于政府在經(jīng)濟發(fā)展戰(zhàn)略上一直搖擺不定,且?guī)兹握畮捉?jīng)結(jié)構(gòu)性的政策調(diào)整,使其不僅沒有抓住中央在改革開放初期給予的優(yōu)惠政策,形成先發(fā)優(yōu)勢,而且還喪失了經(jīng)濟社會發(fā)展的最佳時機,至今也沒有很好地發(fā)展起來。
3.政府投資環(huán)境的累積差異性
所謂政府投資環(huán)境的累積差異性,主要是指政府投資環(huán)境的形成是一個歷史的過程,由于歷史積累的原因而形成的不同行政區(qū)域政府投資環(huán)境存在的差異。累積性差異是客觀差異性和主觀差異性綜合作用的體現(xiàn),是政府投資環(huán)境存在差異性的歷史成因。
政府投資環(huán)境的生成和改變,盡管是一個人為的過程,但并不由人的意志任意去改變。從實踐上來看,改變一個行政區(qū)域的政府投資環(huán)境,既不像變形金剛那樣來得隨便,也不像換一身衣服那樣容易。之所以如此,就在于無論是良好的政府投資環(huán)境,還是不如人意的政府投資環(huán)境,其形成都是長期積累的結(jié)果。由于歷史積累形成的差異性,往往又帶有很強的歷史慣性,這種慣性同樣來自于客觀和主觀兩個方面。
從客觀上講,由于客觀上的差異性形成了不同行政區(qū)域經(jīng)濟結(jié)構(gòu)和產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的差異性,進而形成了政府投資環(huán)境上的差異性。經(jīng)濟發(fā)展是和人的現(xiàn)實利益結(jié)合在一起的。一種經(jīng)濟結(jié)構(gòu)和產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的形成,往往意味著一種現(xiàn)實的利益結(jié)構(gòu)的形成。政府投資環(huán)境的改變,同時也意味著對利益結(jié)構(gòu)的調(diào)整。在客觀上的差異性還足以支撐既有利益結(jié)構(gòu)的條件下,這種調(diào)整往往并不容易做到。比如對于資源型行政區(qū)域,在資源遠(yuǎn)未接近枯竭期前,要調(diào)整經(jīng)濟結(jié)構(gòu)就往往得不到廣泛的支持。由此也可以看出,客觀上的差異性形成的歷史積累,往往是政府投資環(huán)境差異性的重要成因。從主觀上講,主觀差異性的歷史積累,對于政府投資環(huán)境的差異性,特別是其歷史慣性影響最大。政府投資環(huán)境從外在上體現(xiàn)為政策環(huán)境、政務(wù)環(huán)境、信譽環(huán)境和服務(wù)環(huán)境等方面,但從內(nèi)在上看則是一種具體的經(jīng)濟結(jié)構(gòu)、經(jīng)濟發(fā)展模式的體現(xiàn)。一個行政區(qū)域的經(jīng)濟結(jié)構(gòu)特別是具體的經(jīng)濟發(fā)展模式,不是一朝一夕形成的,也不是一夜之間就能改變的。從根本上說,不同的經(jīng)濟結(jié)構(gòu)和產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)形成的不同的利益結(jié)構(gòu),更多的并不來自于客觀上的差異性,而是來自于主觀上的差異性。由于長期的歷史積累形成的區(qū)域文化特點和經(jīng)濟發(fā)展觀念特別是經(jīng)濟發(fā)展的戰(zhàn)略選擇,不僅會形成特定的利益結(jié)構(gòu)和利益關(guān)系,進而形成維持既有政府投資環(huán)境的強大社會力量,而且政府投資環(huán)境的改變,又往往是提供經(jīng)濟社會發(fā)展的前景預(yù)期,因而在獲得社會支持的力量上,常常又會處于相對的劣勢。這就使特定行政區(qū)域的政府投資環(huán)境,具有極強的歷史慣性,進而形成不同行政區(qū)域政府投資環(huán)境的差異性。
二、政府投資環(huán)境差異性與區(qū)域經(jīng)濟綜合競爭力的關(guān)系
政府投資環(huán)境與區(qū)域經(jīng)濟綜合競爭力的關(guān)系,從一般意義上講是不同行政區(qū)域政府間投資環(huán)境質(zhì)量的對比。這種對比具有特殊性,其特殊性在于它們不是各種經(jīng)濟要素及其構(gòu)成相同的行政區(qū)域的對比,而是所有行政區(qū)域政府投資環(huán)境的對比。因為在區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展的競爭上,所有的行政區(qū)域都在同一片藍(lán)天下既相互合作,又要相互競爭。而政府投資環(huán)境的差異性,并不等于政府投資環(huán)境質(zhì)量的差異性。相反,正是政府投資環(huán)境的差異性,為縮小以至于消除政府投資環(huán)境質(zhì)量上的差異性創(chuàng)造了條件與可能。
1.區(qū)域經(jīng)濟綜合競爭力的基本特點
認(rèn)識政府投資環(huán)境與區(qū)域經(jīng)濟綜合競爭力的關(guān)系,首先需要對區(qū)域經(jīng)濟綜合競爭力的特點進行簡要的分析。一般地說,區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展的競爭,與市場主體的競爭有相同之處,但又與市場主體間的競爭不同。不同行政區(qū)域之間的競爭存在以下特點:
一是區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展的競爭是“相同對手”的競爭。一個行政區(qū)域無論占有怎樣的競爭優(yōu)勢,都不可能將另一個行政區(qū)域擠出競爭的行列,也不可能徹底排除另一個行政區(qū)域與其存在的競爭關(guān)系,除非中央和上一級政府對行政區(qū)劃進行調(diào)整。這一特點決定了不同行政區(qū)域之間的競爭,是“相同對手”之間永遠(yuǎn)存在的競爭,競爭具有長期性和戰(zhàn)略性。從理論上講,不能定義一個行政區(qū)域永遠(yuǎn)保持對于另一個行政區(qū)域的具有天然的競爭優(yōu)勢。在競爭中出現(xiàn)此強彼弱的不斷轉(zhuǎn)換,是區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展中的正?,F(xiàn)象。
二是區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展的競爭是綜合性競爭。普遍來說,市場主體的競爭主要表現(xiàn)為在某一個領(lǐng)域或某一個產(chǎn)業(yè)中的競爭。但區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展的競爭,則表現(xiàn)為不同行政區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展的綜合性競爭。這種綜合性競爭,并不是指一個行政區(qū)域在所有的領(lǐng)域和產(chǎn)業(yè),都要對其他行政區(qū)域形成比較優(yōu)勢,而是依托某一兩個或幾個優(yōu)勢產(chǎn)業(yè),有效地吸引相關(guān)市場主體和集聚更多的資本,形成相比較的優(yōu)勢,進而在區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展的總量、效益和社會發(fā)展上形成優(yōu)勢。
三是區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展的競爭是一種合作和互補性的競爭?,F(xiàn)代市場經(jīng)濟發(fā)展的實踐表明,如同任何一個國家都不可能為全球市場以至于本國市場提供所有的產(chǎn)品和服務(wù)一樣,任何一個行政區(qū)域也不可能為自身,以及國內(nèi)外市場提供所有種類的產(chǎn)品和服務(wù)。作為“相同對手”,不同的行政區(qū)域之間,既存在著在經(jīng)濟發(fā)展水平上長期占有或趕超對方的競爭關(guān)系,更存在著因自然和歷史上形成的分工而相互合作的關(guān)系。這種合作的內(nèi)容和形式,會因不同行政區(qū)域的產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)、資本總量、資源占有情況等的不同而不同,也會隨著市場經(jīng)濟發(fā)展而日益豐富,但從整體上來說都集中體現(xiàn)在相互提供市場和服務(wù)上。區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展的競爭力既是在競爭中不斷增強的,同時也是在合作中不斷培育和生長的。沒有合作就沒有區(qū)域間的有效的競爭。
2.政府投資環(huán)境的差異性是形成區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展競爭比較優(yōu)勢的基礎(chǔ)
政府投資環(huán)境的差異性,就其具體的技術(shù)層面來看,更多地體現(xiàn)著區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展的特殊性。從政府作為區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展競爭的主體,政府投資環(huán)境決定區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展綜合競爭力提升的角度來分析,政府投資環(huán)境的差異性,不僅不是降低,反而是提升區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展競爭力的重要基礎(chǔ)。這主要是因為:
一是政府投資環(huán)境的差異性并不等于政府投資環(huán)境質(zhì)量的高低。不同的行政區(qū)域的政府投資環(huán)境都是因其具體的經(jīng)濟發(fā)展實際需要而形成的。一個資源匱乏或沒有海上交通條件的行政區(qū)域,不可能去制定特定資源開發(fā)和保護或臨港經(jīng)濟發(fā)展的政策,也談不上這方面的政策環(huán)境問題,只能根據(jù)本行政區(qū)域在提品和服務(wù)的特殊優(yōu)勢和發(fā)展?jié)摿Φ确矫?,加強政策環(huán)境建設(shè),以及其他政府投資環(huán)境建設(shè)。政府投資環(huán)境每一個基本要素的具體構(gòu)成,只要充分體現(xiàn)了市場經(jīng)濟發(fā)展的規(guī)律和要求,就不存在質(zhì)量上的問題。同時,也只有在這個基礎(chǔ)上加強政府投資環(huán)境建設(shè),才能形成比較優(yōu)勢。
二是不同行政區(qū)域占有資源的有限性,決定了政府投資環(huán)境的差異性實際上是擴大區(qū)域間經(jīng)濟發(fā)展互補的空間。區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展的資源主要表現(xiàn)為自然資源、資本資源、人力資源、技術(shù)資源和管理資源等。任何一個行政區(qū)域,在上述資源的占有上,都有自身的優(yōu)勢和劣勢。資源占有的情況不同,決定了其政府投資環(huán)境的具體構(gòu)成也不同。如同任何一個行政區(qū)域的政府在經(jīng)濟發(fā)展的戰(zhàn)略上,都要有所為有所不為一樣,其政府投資環(huán)境的建設(shè)也需要有所為有所不為。主要應(yīng)通過突出政府投資環(huán)境建設(shè)的差異性,形成本行政區(qū)域的優(yōu)勢產(chǎn)業(yè),增強與其他行政區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展的互補性,提升本行政區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展的地位和綜合競爭力。
三是政府投資環(huán)境的差異性是提升政府投資環(huán)境質(zhì)量的重要基礎(chǔ)。政府投資環(huán)境質(zhì)量建設(shè),不能簡單地復(fù)制經(jīng)濟相對發(fā)達(dá)地區(qū)經(jīng)濟發(fā)展的政策環(huán)境和服務(wù)環(huán)境等,而是必須結(jié)合本行政區(qū)域的實際。這就決定了某一個特定的行政區(qū)域,在政府投資環(huán)境的建設(shè)上,必須突出與其他行政區(qū)域的差異性,以此為基礎(chǔ)加強自身的投資環(huán)境建設(shè)。如在政策環(huán)境的建設(shè)上,經(jīng)濟相對欠發(fā)達(dá)地區(qū)就不能隨著經(jīng)濟發(fā)達(dá)地區(qū)跳舞,而要在市場準(zhǔn)入等方面相對降低門檻;在服務(wù)環(huán)境建設(shè)上,也不能一味效仿,只能根據(jù)本行政區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展的實際水平和產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu),來提供相應(yīng)的服務(wù)等等。用一種形象的比喻來說,政府投資環(huán)境如同一人的穿著打扮,不是越洋越好,而是越適合自己的身份和體型越好。而要做到合身、合時、合用,就必然要以突出差異性為基礎(chǔ)。
3.突出政府投資環(huán)境的差異性是增強區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展競爭力的基本途徑政府投資環(huán)境建設(shè)的根本目的,在于提升區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展的競爭力。而政府投資環(huán)境的差異性與區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展競爭的比較優(yōu)勢,又決定了增強區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展競爭力的關(guān)鍵是突出政府投資環(huán)境的差異性。
一是突出政府投資環(huán)境的差異性是增強區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展比較優(yōu)勢的基本途徑。區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展的比較優(yōu)勢,從其發(fā)源與起步來看,都是來自于其特有的資源優(yōu)勢。有的是因交通便利而繁榮的;有的是因發(fā)現(xiàn)了豐富的礦產(chǎn)資源而發(fā)展的;有的是因政治和歷史原因擁有豐富的科技和人力資源而發(fā)達(dá)的等等。但資源優(yōu)勢并不等于經(jīng)濟優(yōu)勢。政府在培育本行政區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展的政策環(huán)境和其他方面環(huán)境時,只能是依托本行政區(qū)域的資源條件,通過突出政府投資環(huán)境的差異性,來培育和提升區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展的比較優(yōu)勢,獲得更強的綜合競爭力,實現(xiàn)區(qū)域經(jīng)濟的發(fā)展。
二是突出政府投資環(huán)境的差異性是有效吸引市場主體的基本途徑。人們習(xí)慣上都講,物以類聚,人以群分。體現(xiàn)在區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展的實踐上,也是如此。不同的行政區(qū)域,往往集聚了不同的市場主體。所集聚的市場主體中,資本量最多的又往往是與其區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展的優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)相關(guān)。從政府投資環(huán)境對于市場主體的關(guān)系而言,除了極少數(shù)特殊的資源性產(chǎn)業(yè)以外,對于不占有壟斷性資源的行政區(qū)域而言,優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)是可以跨區(qū)域流動的。政府只有基于本行政區(qū)域的實際,通過突出差異性,加強政府投資環(huán)境建設(shè),才能吸引更多的與本行政區(qū)域優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)相關(guān)的市場主體,壯大區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展的比較優(yōu)勢。
三是突出政府投資環(huán)境的差異性是降低區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展平均成本的基本途徑。區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展的平均成本,主要取決于其優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)和相關(guān)的產(chǎn)業(yè)鏈條的平均成本。政府投資環(huán)境對于經(jīng)濟發(fā)展的作用,特別是對于區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展競爭力的意義,集中到一點,就是降低區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展平均成本,為市場主體提供最大的合理利潤空間。當(dāng)然,降低區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展的平均成本,首先是降低其優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)特別是具有發(fā)展?jié)摿Φ膬?yōu)勢產(chǎn)業(yè)的平均成本,以此來吸引市場主體和集聚民間資本,發(fā)展和壯大優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)。這就要求政府在加強投資環(huán)境建設(shè)的過程中,要把降低優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)的投資成本作為首選政策目標(biāo),以此來增強區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展的綜合競爭力。
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